銀行資產(chǎn)證券化系統(tǒng)(討論稿)模版

1、xx銀行公司信貸資產(chǎn)證券化系統(tǒng)需求說明書企業(yè)貸款資產(chǎn)證券化系統(tǒng)項目需求說明書企業(yè)金融部需求組2014年10月27文件狀態(tài)草稿 正式發(fā)布文件標識jjccb-zczqh-gsxd當前版本v0.01完成日期修改歷史章節(jié)編號修訂日期修訂內容簡述版本作者審核發(fā)布日期本文檔中的所有內容為xx銀行資產(chǎn)證券化系統(tǒng)建設機密和銀行專屬所有。未經(jīng)xx銀行的明確書面許可，任何組織或個人不得以任何目的、任何形式及任何手段復制或傳播本文檔部份或全部內容。1 引言1.1 目的本需求說明書描述了xx銀行公司信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務輔助系統(tǒng)的總體業(yè)務功能需求和非功能需求，作為xx銀行資產(chǎn)證券化系統(tǒng)建設項目設計、開發(fā)、測試、上線、驗收

2、重要的參考依據(jù)。1.2 背景資產(chǎn)證券化是世界金融領域近30年來最重大、發(fā)展最迅速的金融創(chuàng)新和金融工具。巴塞爾新資本協(xié)議對銀行資本充足率、風險資產(chǎn)的關注和約束極大的刺激了各國金融機構從事資產(chǎn)證券化的需求，從而推動了資產(chǎn)證券化在歐美各國以及亞洲新興市場經(jīng)濟國家的發(fā)展。相對而言，我國資產(chǎn)證券化起步較晚，但在監(jiān)管當局的大力推薦和金融機構的積極參與下，我國資產(chǎn)證券化經(jīng)歷了從無到有、快速發(fā)展和不斷突破的過程。資產(chǎn)證券化業(yè)務的發(fā)展不僅加快我國銀行、證券、信托等金融市場的融合，增強了銀行信貸資產(chǎn)的流動性，而且豐富了金融市場的產(chǎn)品種類，促進了國內金融市場的不斷創(chuàng)新，開展該業(yè)務，有利于我行尋找新的利潤點，盤活存量

3、資產(chǎn)，完成做大做強的目標。開展資產(chǎn)證券化業(yè)務，意味著我行從信貸資產(chǎn)的債權人向信托產(chǎn)品的服務機構智能轉變，我行雖不再承擔債權的義務，但需必須履行服務機構的義務，作為服務機構，我行仍然要對已轉讓的證券化貸款進行計息、扣息，同時需要履行貸后監(jiān)管，利息催收的責任；目前，我行現(xiàn)有系統(tǒng)僅能完成對未轉讓信貸資產(chǎn)的計息、扣息，而對于證券化資產(chǎn)只能做結清處理，無法滿足作為服務機構履行職能的系統(tǒng)需求，故需要一個新的系統(tǒng)支撐該項業(yè)務。1.3 讀者對象1. 全行公司客戶經(jīng)理、風險管理部、企業(yè)金融部、授信審批部、審計部2. 信息技術部1.4 術語和定義 項目封包日：封包日確定后，自封包日開始所有的貸款利息、本金收入均應

4、計入代收代付款，實為信托產(chǎn)品項目的收入。1.5 需求編號約定功能大類功能子類功能功能編號權限用戶客戶信息查詢所有用戶對應查看自身經(jīng)辦的客戶信息客戶信息查詢客戶詳情所有用戶對應查看自身經(jīng)辦的客戶信息項目管理項目新建總行企業(yè)金融部項目管理項目修改總行企業(yè)金融部項目管理項目撤銷總行企業(yè)金融部項目管理項目詳情總行風險管理部、審計部、授信審批部、企業(yè)金融部收益劃轉劃轉記錄查詢總行風險管理部、審計部、授信審批部、企業(yè)金融部收益劃轉新建劃轉總行企業(yè)金融部貸款管理查詢全行可查詢到自身權限范圍內貸款信息貸款管理貸款詳情全行可查詢到自身權限范圍內貸款信息報表統(tǒng)計貸款明細查詢全行可查詢到自身權限范圍內貸款信息報表統(tǒng)

5、計資產(chǎn)池信息總行企業(yè)金融部報表統(tǒng)計資產(chǎn)池機構查詢總行企業(yè)金融部報表統(tǒng)計項目收款匯總查詢總行企業(yè)金融部報表統(tǒng)計項目收款明細查詢總行企業(yè)金融部報表統(tǒng)計資產(chǎn)池資產(chǎn)狀態(tài)查詢總行企業(yè)金融部1.6 參考資料2 需求目標2.1 用戶描述資產(chǎn)證券化信息系統(tǒng)主要面向三類用戶群體：企業(yè)金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)辦行業(yè)務人員、經(jīng)辦行業(yè)務主管、總分行風險管理部審計部等稽核部門。2.2 業(yè)務價值通過資產(chǎn)證券化業(yè)務輔助系統(tǒng)，是我行實現(xiàn)資產(chǎn)證券化業(yè)必備的輔助系統(tǒng)，實現(xiàn)信貸資產(chǎn)到證券化貸款的智能操作；實現(xiàn)由信貸業(yè)務債權人到信托服務機構職能的轉變，同時作為信托產(chǎn)品服務機構應履行相關義務的智能化、規(guī)范化管理。2.3 業(yè)務目標通過建設適合

6、于我行資產(chǎn)證券化業(yè)務輔助系統(tǒng)，從而達到快速準確地處理復雜的證券化貸款操作，降低人力操作成本，減少人為操作失誤。通過該系統(tǒng)與核心系統(tǒng)、財會系統(tǒng)對接，實現(xiàn)自動計息、扣息，調整會計分錄，報表統(tǒng)計等功能，由企業(yè)金融部在系統(tǒng)內建立每筆資產(chǎn)證券化產(chǎn)品信息，導入對應的貸款及貸款客戶信息，在該系統(tǒng)內自動核算、扣息到第三方代收代付賬戶，由客戶經(jīng)理查看并統(tǒng)計貸款信息，滿足客戶的提前還款需求。同時通過該系統(tǒng)，實現(xiàn)定時發(fā)送指令到計財部完成信托受益扣劃。3 需求范圍3.1 功能范圍主要包括客戶信息查詢、項目管理、貸款管理、報表統(tǒng)計等業(yè)務模塊。同時系統(tǒng)具有貸款數(shù)據(jù)導入、自動核算、定時提醒等自動化功能。3.2 數(shù)據(jù)范圍包括

7、我行已轉讓的資產(chǎn)證券化貸款的客戶信息、貸款信息以及信托產(chǎn)品信息。3.3 區(qū)域/機構范圍適用于我行各級業(yè)務部門。4 功能性需求4.1 客戶信息查詢可利用該功能查詢已轉讓的資產(chǎn)證券化系統(tǒng)內證券化資產(chǎn)的客戶信息，由系統(tǒng)從信貸系統(tǒng)中導入。4.1.1 查詢要素說明可通過客戶名稱、組織機構代碼證、貸款卡號、經(jīng)辦行查詢客戶清單4.1.2 查詢結果主要要素查詢結果需包含客戶名稱、組織機構代碼證、法定代表人信息基本信息的清單4.1.3 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進入客戶信息查詢，會出現(xiàn)所有權限范圍內的客戶明細清單，通過客戶名稱、組織機構代碼證、貸款卡號、所屬支行查詢相應的客戶信息；4.1.4 客戶詳情4.1.4.

8、1 功能描述通過該功能，可實現(xiàn)查看客戶詳細信息。4.1.4.2 查看結果要素客戶名稱組織機構代碼證件類型證件號碼證件有效期貸款卡號客戶類型法定代表人法人代表證件類型法人代表證件號碼法人代表證件有效期企業(yè)規(guī)模行業(yè)門類注冊地址注冊地行政區(qū)域上市公司標志客戶代號（核心系統(tǒng)提供）分管客戶經(jīng)理號所屬中心（直屬）支行4.1.4.3 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進入客戶信息查詢，會出現(xiàn)所有權限范圍內的客戶明細清單，點擊查看可查看對應客戶的詳細信息。4.1.4.4 注意事項1.根據(jù)我行現(xiàn)有分支行客戶經(jīng)理權限僅查詢客戶經(jīng)理分管的客戶信息；分支行行長、獨立授信審批官可查詢本分支行全部信息；2.總行企業(yè)金融部、授信審批

9、部、審計部、風險管理部可查詢到全行信息；4.2 項目管理用于管理資產(chǎn)證券化項目業(yè)務信息，及通過劃轉功能實現(xiàn)對信托收益資金的劃轉。4.2.1 項目維護4.2.1.1 項目新建當信托產(chǎn)品成立之日起，新建立項目信息，以便貸款轉入過來有對應的項目信息。4.2.1.1.1 要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1.項目代碼輸入/自動生成必輸2.項目名稱輸入必輸3.信托產(chǎn)品成立日期輸入必輸4.項目封包日期輸入必輸5.項目到期日期輸入必輸6.收益劃轉賬戶名稱輸入7.收益劃轉賬戶號輸入8.收益劃轉賬戶開戶行輸入9.備注項輸入非必輸4.2.1.1.2 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進入項目管理，列出所有系統(tǒng)內已有的項

10、目列表；2. 點擊新建項目，錄入相關信息后，點擊保存，保存項目數(shù)據(jù)頁面返回項目信息列表；點擊取消，該條數(shù)據(jù)不保存，返回項目信息列表。4.2.1.2 項目修改用于修改項目基本信息4.2.1.2.1 要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1.項目代碼輸出必輸不可修改2.項目名稱輸入必輸3.信托產(chǎn)品成立日期輸入必輸4.項目封包日期輸入必輸5.項目到期日期輸入必輸6.收益劃轉賬戶名稱輸入7.收益劃轉賬戶號輸入8.收益劃轉賬戶開戶行輸入9.備注項輸入非必輸4.2.1.2.2 操作說明1.進入項目管理，列出所有項目信息列表，選中需修改的項目（單選），點擊修改按鈕，2.點擊修改，修改相關信息，點擊保存，將原

11、項目數(shù)據(jù)更新為修改后數(shù)據(jù)，頁面返回項目信息列表；點擊取消，不更新項目數(shù)據(jù)，頁面返回項目信息列表。4.2.1.3 項目撤銷未導入貸款的項目可以直接撤銷，后臺數(shù)據(jù)可直接刪除；已導入貸款的項目需先撤回全部貸款后撤銷項目，后臺保留撤銷數(shù)據(jù)，記錄數(shù)據(jù)狀態(tài)為撤銷。4.2.1.3.1 操作說明1.進入項目管理，列出所有項目信息列表，選中需撤銷的項目（單選），點擊撤銷按鈕，2.點擊撤銷，提示“是否確認撤銷？”，點擊確認：1) 如項目下無貸款數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)直接刪除，返回項目信息列表；2) 如項目下已有導入的貸款數(shù)據(jù)，提示請先撤銷該項目下所有貸款a) 點擊確認，頁面跳轉到貸款信息頁面，列出該項目下所有貸款信息列表，勾

12、選需撤銷的貸款信息，點擊撤銷，提示是否確認撤銷選中的貸款，點擊確認撤銷所有選中貸款，點擊取消，直接返回貸款信息頁面；b) 點擊取消，直接返回項目信息列表頁面。4.2.1.4 項目詳情根據(jù)項目內的貸款信息，統(tǒng)計項目總本金余額，剩余本金余額，剩余貸款加權平均利率，剩余貸款加權期限，4.2.1.4.1 要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1.項目名稱輸出2.信托產(chǎn)品成立日期輸出3.項目封包日期輸出4.項目到期日期輸出5.項目總本金金額輸出項目下所有貸款金額匯總6.項目總本金余額輸出項目下未結清貸款余額匯總7.項目加權剩余期限輸出項目剩余期限加權平均值8.項目加權平均利率輸出9.項目利息收入輸出10

13、.已劃轉收益輸出包含劃轉的本金4.2.1.4.2 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進入項目管理，頁面顯示所有信托產(chǎn)品,并出現(xiàn)查看按鈕2. 點擊查看，可查看詳細信息； 4.2.2 收益劃轉主要用于信托收益資金劃轉到托管行賬戶，劃轉記錄查詢。4.2.2.1 劃轉記錄查詢根據(jù)項目名稱、項目代碼、劃轉日期范圍、劃轉賬戶名稱、劃轉賬戶號查詢劃轉記錄。4.2.2.1.1 查詢結果要素交易號、項目名稱、項目代碼、劃轉賬戶名稱、劃轉日期、交易狀態(tài)4.2.2.1.2 操作說明1. 登陸系統(tǒng)，進入項目管理收益劃轉，輸入至少一項查詢要素，點擊查詢，頁面列出所有查詢到的結果信息。2. 點擊劃轉記錄信息后面的詳情按鈕，頁面彈出

14、該筆劃轉記錄的詳細信息。4.2.2.2 新建劃轉4.2.2.2.1 要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1.交易編號輸出由系統(tǒng)自動生成2.劃轉類型下拉選擇本金、利息3.代收代付賬戶輸出系統(tǒng)內配置（固定）4.項目名稱下拉選擇下拉列表中列出系統(tǒng)內現(xiàn)有所有有效項目5.劃轉賬戶名稱輸出選擇項目后自動帶出該項目的劃轉賬戶名字屬性值6.劃轉賬戶號輸出選擇項目后自動帶出該項目的劃轉賬戶號屬性值7.劃轉賬戶開戶行輸出選擇項目后自動帶出該項目的劃轉賬戶開戶行屬性值8.收益周期下拉選擇如：一季度、二季度、三季度、四季度已劃轉周期系統(tǒng)自動過濾，9.劃轉收益金額輸出選擇項目和收益周期后系統(tǒng)自動計算出結果輸入到頁面1

15、0.申請日期（劃轉日期）隱藏系統(tǒng)日期存入數(shù)據(jù)庫4.2.2.2.2 操作說明登陸系統(tǒng)，進入項目管理收益劃轉，點擊新建劃轉按鈕，選擇項目名稱和收益周期，點擊申請。4.3 貸款管理主要用于查看權限范圍內貸款信息，貸款賬戶期供信息、還款記錄查詢、每筆貸款未收利息信息等。4.3.1 查詢4.3.1.1 業(yè)務描述通過該功能，根據(jù)經(jīng)辦機構、客戶名稱、合同編號可以查詢出用戶權限范圍內所有貸款基本信息4.3.1.2 要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1.經(jīng)辦機構輸入非必輸2.客戶名稱輸入非必輸3.合同編號輸入非必輸可通過以上要素之一限制條件查詢相關貸款信息。4.3.1.3 查詢結果要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否

16、必輸字典說明4.支行5.客戶名稱6.業(yè)務品種7.合同編號8.貸款金額9.貸款余額10.合同起期11.合同止期12.所屬項目4.3.1.4 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進入貸款管理，頁面列出用戶權限下所有貸款信息列表；2. 輸入相應查詢要素后，點擊查詢，頁面列出查詢結果信息列表。4.3.2 貸款詳情4.3.2.1 功能描述查看貸款基本信息、還款記錄、期供信息、還款計劃查詢、等，分別以選項卡形式在同一個頁面展示。4.3.2.2 要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1.客戶名稱2.業(yè)務種類3.合同編號4.貸款金額5.貸款余額6.貸款起期7.貸款止期8.利率代號9.計息標志10.計息周期11.貸款基準利

17、率12.利率生效日期13.利率浮動方式14.利率浮動比率15.貸款利率16.還款方式17.貸款用途18.擔保方式19.擔保人名稱20.抵押物類型21罰息率22經(jīng)辦行23經(jīng)辦客戶經(jīng)理24所屬項目名稱25貸款轉讓日期26項目封包日期4.3.2.3 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進入貸款管理，查詢，顯示所有權限范圍內的貸款基本信息。2. 點擊任一貸款信息記錄，彈出窗口展示該條記錄詳細信息。a) 彈出窗口展示四個選項卡：基本信息、還款記錄、期供信息、還款計劃，頁面默認展示該筆貸款的基本信息內容；b) 點擊還款記錄選項卡，頁面以列表形式展示該筆貸款的還款記錄信息；c) 點擊期供信息，頁面以列表形式展示該筆貸款

18、的期供信息；d) 點擊還款計劃，頁面展示該筆貸款的還款計劃信息。4.4 報表統(tǒng)計統(tǒng)計該系統(tǒng)內項目整體情況、貸款基本信息、貸款扣劃信息等4.4.1 貸款明細查詢4.4.1.1 功能說明主要用于展現(xiàn)每筆項目下包含的所有貸款基本信息、還款信息以及貸款狀態(tài)等信息。4.4.1.2 查詢要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1項目編號輸入必輸下拉列表選擇（包含全部項目）2查詢日期輸入必輸下拉列表選擇，每個月月末產(chǎn)生報表4.4.1.3 查詢結果要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1項目編號2經(jīng)辦機構3經(jīng)辦客戶經(jīng)理5客戶名稱6組織機構代碼7合同號8借據(jù)號9放款日期貸款實際放款日期10到期日期11項目封包日期

19、12擔保方式13擔保人名稱14抵押物類型15還款方式16計息標志17計息方式18執(zhí)行利率19原貸款金額20轉讓貸款金額21貸款余額22累計歸還本金封包日后歸還本金情況，含提前歸還款項23累計歸還利息24累計歸還罰息25累計未還本金封包日后歸還本金情況，含提前歸還款項26累計未還利息27累計未還罰息復利28本月歸還本金29本月歸還利息30本月歸還罰息31本月提前歸還本金32本月提前歸還利息33貸款形態(tài)正常、逾期34結清標志已結清、未結清35逾期天數(shù)自利息或本金首次逾期開始逾期天數(shù)4.4.1.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進入報表統(tǒng)計，選擇貸款明細查詢，輸入項目編號、查詢日期，點擊查詢。其中項目編號包

20、含“全部項目”的選項。2.根據(jù)查詢日期計算出本月賬務情況。3查詢結果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.2 資產(chǎn)池信息查詢4.4.2.1 功能說明主要查詢每筆項目項下，信貸資產(chǎn)整體數(shù)量、余額、加權平均利率、加權信貸資產(chǎn)剩余等情況，4.4.2.2 查詢要輸說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1項目編號輸入必輸下拉列表選擇（包含全部項目）2查詢日期輸入必輸下拉列表選擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.2.3 查詢結果要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1信貸資產(chǎn)余額2信貸資產(chǎn)數(shù)目3加權平均信貸資產(chǎn)利率4加權平均信貸資產(chǎn)剩余期限以上查詢結果，僅在每個季度末自動計算，均需分別計算出封包日、本季度起息日

21、、本季度終止日、下季度起息日四個維度統(tǒng)計結果。查詢結果展現(xiàn)如下表：起算日收款期間起始日收款期間終止日下一收款期間起始日信貸資產(chǎn)余額信貸資產(chǎn)數(shù)目加權平均信貸資產(chǎn)利率加權平均信貸資產(chǎn)剩余期限4.4.2.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進入報表統(tǒng)計，選擇項目資產(chǎn)池信息查詢，輸入項目編號、查詢日期，點擊查詢。2.根據(jù)查詢日期計算出本季度的信息，計算結果。3查詢結果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.3 資產(chǎn)池信貸結構查詢4.4.3.1 功能說明主要查詢每筆項目項下，信用貸款、保證貸款、抵押貸款的筆數(shù)和余額結構情況。4.4.3.2 查詢要輸說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1項目編號輸入必輸下拉列表選

22、擇（包含全部項目）2查詢日期輸入必輸下拉列表選擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.3.3 查詢結果要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1信用信貸資產(chǎn)筆數(shù)2信用信貸資產(chǎn)余額3保證擔保信貸資產(chǎn)筆數(shù)4保證擔保信貸資產(chǎn)余額5抵押信貸資產(chǎn)筆數(shù)6抵押信貸資產(chǎn)余額以上查詢結果，僅在每個季度末自動計算，均需分別計算出封包日、本季度起息日、本季度終止日、三個維度統(tǒng)計結果。查詢結果展現(xiàn)如下表：起算日收款期間起始日收款期間終止日信用信貸資產(chǎn)筆數(shù)未結清貸款筆數(shù)信用信貸資產(chǎn)余額未結清貸款余額保證擔保信貸資產(chǎn)筆數(shù)未結清貸款筆數(shù)保證擔保信貸資產(chǎn)余額未結清貸款余額抵押信貸資產(chǎn)筆數(shù)未結清貸款筆數(shù)抵押信貸資產(chǎn)余額未結清貸款余額4.4.

23、3.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進入報表統(tǒng)計，選擇資產(chǎn)池信信貸結構查詢，輸入項目編號、查詢日期，點擊查詢。2.根據(jù)查詢日期計算出本季度的信息，計算結果。3查詢結果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.4 項目收款匯總查詢4.4.4.1 功能說明主要用于查詢，本收款期間（本季度）實際收回的本金和利息收入等匯總情況。4.4.4.2 查詢要輸說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1項目編號輸入必輸下拉列表選擇2查詢日期輸入必輸下拉列表選擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.4.3 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進入報表統(tǒng)計，選擇項目收款匯總查詢，輸入項目編號、查詢日期，點擊查詢。2.根據(jù)查詢日期計算出本季度的信息，計

24、算結果。3查詢結果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.5 項目收款明細查詢4.4.5.1 功能說明用于查詢當季度還款狀態(tài)區(qū)分，分別匯總每種還款狀態(tài)的本金、利息、罰息以及筆數(shù)等。4.4.5.2 查詢要輸說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1項目編號輸入必輸下拉列表選擇2查詢日期輸入必輸下拉列表選擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.5.3 查詢結果說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1計劃內還款信貸資產(chǎn)筆數(shù)2計劃內還款本金3計劃內還款利息4計劃內還款利息5提前還款筆數(shù)6提前還款本金7提前還款利息8逾期還款筆數(shù)9逾期還款本金10逾期還款利息11逾期還款罰息12其他逾期還款收入以上查詢結果，僅在每個季度末

25、自動計算，計算當季度的還款明細情況，以二維表展現(xiàn)，查詢結果展現(xiàn)如下表：信貸資產(chǎn)筆數(shù)本金利息罰息其他計劃內還款提前還款逾期還款合計4.4.5.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進入報表統(tǒng)計，選擇項目收款明細查詢，輸入項目編號、查詢日期，點擊查詢。2.根據(jù)查詢日期計算出本季度的信息，計算結果。3查詢結果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.6 資產(chǎn)池資產(chǎn)狀態(tài)查詢4.4.6.1 功能說明該功能主要用于查詢當季度末，資產(chǎn)池信貸資產(chǎn)的狀態(tài)特征匯總。4.4.6.2 查詢要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1項目編號輸入必輸下拉列表選擇2查詢日期輸入必輸下拉列表選擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.6.3 查詢結果

26、說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1正常類信貸資產(chǎn)筆數(shù)2正常類信貸資產(chǎn)本金余額3逾期1-30天信貸資產(chǎn)筆數(shù)4逾期1-30天信貸資產(chǎn)本金余額5逾期31-60天信貸資產(chǎn)筆數(shù)6逾期31-60天信貸資產(chǎn)本金余額7逾期61-90天信貸資產(chǎn)筆數(shù)8逾期61-90天信貸資產(chǎn)本金余額9逾期90天以上信貸資產(chǎn)筆數(shù)10逾期90天以上信貸資產(chǎn)本金余額11逾期還款罰息逾期狀態(tài)以季度末最后一天為截點計算逾期天數(shù)，查詢結果以二維表展現(xiàn)，展現(xiàn)結果如下：信貸資產(chǎn)筆數(shù)信貸資產(chǎn)余額正常逾期1-30天逾期31-60天逾期61-90天逾期91天以上合計4.4.6.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進入報表統(tǒng)計，選擇資產(chǎn)池資產(chǎn)狀態(tài)查詢，輸入項目

27、編號、查詢日期，點擊查詢。2.根據(jù)查詢日期計算出本季度的信息，計算結果。3查詢結果以excel表格的形式，下載到電腦。5 批處理需求5.1 貸款轉移5.1.1 業(yè)務描述批處理過程中，從數(shù)據(jù)交換平臺獲取貸款信息文件、客戶信息，并將成立日為當日的項目下貸款導入資產(chǎn)證券化系統(tǒng)。并生產(chǎn)批扣文件，用其他應付款進行還款。5.1.2 要素說明序號數(shù)據(jù)項類型是否必輸字典說明1.序號2.貸款合同號3.執(zhí)行利率4.計息標志loanapplication. discountflag5.計息周期loanapplication.ratecycle6.貸款基準利率coloanapplication. baserate7.利率浮動方式coloanapplication.8.浮動比例coloanapplication.floatingratio9.還款方式coloanapplication.repayki按月還息到期還本按季還息待定nd10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.22.23.5.1.3 操作說明5.1.4 注意事項借：其他應付款（賬戶從項目讀?。┵J：貸款本金利息科目做沖正。5.2 貸款扣劃5.2.1 正常結息5.2.1.1