證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)登記結(jié)算業(yè)務(wù)指引模版

1、證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)登記結(jié)算業(yè)務(wù)指引第一章 總則第一條 為規(guī)范公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的登記、托管、清算和交收業(yè)務(wù)，根據(jù)證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定（證監(jiān)會公告201234號）等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。 第二條 本指引所稱代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。 第三條 公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)所涉及的資金結(jié)算及份額管理適用本辦法。法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第四條 為保障客戶資產(chǎn)安全，方便客戶購買金融產(chǎn)品，本方案基于現(xiàn)行第三方存管制度框架進(jìn)行客戶交易資產(chǎn)及交易、結(jié)算業(yè)務(wù)流程的管理與設(shè)計。第二章 結(jié)算

2、管理第五條 公司與金融產(chǎn)品發(fā)行人簽署代銷協(xié)議后，公司根據(jù)代銷協(xié)議的規(guī)定，在協(xié)議期限內(nèi)完成下述事項：1.制定金融產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)讓、分派及到期等業(yè)務(wù)的清算交收規(guī)則。2.將相應(yīng)金融品種的清算交收規(guī)則配置在現(xiàn)行的交易和結(jié)算業(yè)務(wù)體系中。3.在法人結(jié)算體系中開立：一級法人交收賬戶，用于完成金融產(chǎn)品的交易交收及在途資金存放。二級金融產(chǎn)品代銷交收帳戶，用于保存金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)在途資金并記載發(fā)生的業(yè)務(wù)明細(xì)賬，是一級法人交收賬戶的二級賬戶。4.公司向金融產(chǎn)品發(fā)行人提供我公司的基本代銷信息，包括代銷機(jī)構(gòu)編碼、結(jié)算賬戶、指定的代銷手續(xù)費(fèi)銀行收款賬戶、日常業(yè)務(wù)聯(lián)系人等。第六條 公司代銷金融產(chǎn)品的清算實行集中清算制

3、度，采取三級清算模式，一級清算交收在各發(fā)行人和公司總部之間進(jìn)行；二級清算交收在公司總部和各營業(yè)部之間進(jìn)行；三級清算交收在各營業(yè)部和投資者之間進(jìn)行。第七條 代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資金結(jié)算實行“全額交收”和“凈額交收”相結(jié)合的原則，具體結(jié)算方式以代銷協(xié)議為準(zhǔn)。第八條 代銷金融產(chǎn)品資金結(jié)算時點分為t+0實時交收、t+0日終交收、t+n交收三種交收時點，具體的結(jié)算時點以代銷協(xié)議為準(zhǔn)，公司清算部根據(jù)不同的時點制定不同的操作流程。第九條 除t+0結(jié)算的金融產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)的結(jié)算，對于收款業(yè)務(wù)，清算部確定收到款項后，才能通過集中交易系統(tǒng)向客戶結(jié)算；對于付款業(yè)務(wù)，收到客戶資金后才能劃付給發(fā)行人。第十條 公司根據(jù)客戶交

4、易金融產(chǎn)品的信息，及金融產(chǎn)品發(fā)行人結(jié)算確認(rèn)信息，在銀行完成結(jié)算路徑的開通，完成日常交收事宜。第十一條 公司代銷手續(xù)費(fèi)由代銷金融產(chǎn)品發(fā)行人根據(jù)合同約定劃入預(yù)留的指定收款賬戶，公司清算部核對手續(xù)費(fèi)無誤后出具分配明細(xì)，由計劃財務(wù)部根據(jù)現(xiàn)行財務(wù)政策進(jìn)行費(fèi)用分配。第三章 結(jié)算流程第十二條 本指引將代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程主要包括以下幾個部分：開立代銷金融產(chǎn)品賬戶、購買代銷金融產(chǎn)品、代銷金融產(chǎn)品收益分派（分紅）、代銷金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓、代銷金融產(chǎn)品退出（或到期結(jié)算）、代銷金融產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)結(jié)算、代銷金融產(chǎn)品的資金通道監(jiān)管模式、代銷金融產(chǎn)品清算交收流程等。第十三條 客戶開立代銷金融產(chǎn)品賬戶：1.客戶簽署相關(guān)代銷金融產(chǎn)品合

5、同后，在公司集中交易系統(tǒng)開立資金賬戶，建立三方存管。如客戶已開立資金賬戶，則直接使用現(xiàn)有資金賬戶。2.客戶在公司集中交易系統(tǒng)新開代銷金融產(chǎn)品賬戶，根據(jù)金融產(chǎn)品代銷協(xié)議或監(jiān)管規(guī)定確認(rèn)開戶是否成功。3.如須由金融產(chǎn)品發(fā)行人確認(rèn)客戶資料，則在收市后，系統(tǒng)生成開戶明細(xì)數(shù)據(jù)上報給金融產(chǎn)品發(fā)行人。由金融產(chǎn)品發(fā)行人檢查客戶資料，確認(rèn)開戶是否成功，并將確認(rèn)數(shù)據(jù)返回給公司處理并通知客戶。第十四條 客戶購買代銷金融產(chǎn)品：1.客戶將資金通過三方存管從銀行轉(zhuǎn)入公司，下單購買代銷金融產(chǎn)品，公司集中交易系統(tǒng)凍結(jié)相應(yīng)資金可用。收市后，系統(tǒng)生成交易明細(xì)數(shù)據(jù)上報給金融產(chǎn)品發(fā)行人。2.由金融產(chǎn)品發(fā)行人確認(rèn)交易是否成功，并將確認(rèn)數(shù)

6、據(jù)返回給公司處理。確認(rèn)成功的則扣減客戶資金余額，失敗的則解凍相關(guān)資金。交易成功的資金由公司清算部統(tǒng)一劃給金融產(chǎn)品發(fā)行人。3.對于購買t+0實時交收的產(chǎn)品，清算部指定專人實行盯市。在交易時段內(nèi)，實時監(jiān)控相關(guān)客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶余額及客戶申購情況，進(jìn)行t+0資金實時劃付。4.對于t+0非實時交收的產(chǎn)品，清算部于交易結(jié)束后，立即通過集中交易系統(tǒng)進(jìn)行查詢，統(tǒng)計當(dāng)日交收凈額，編制交收指令，于交收時點前完成資金劃付。5.對于t+n交收的產(chǎn)品，清算部根據(jù)法人結(jié)算系統(tǒng)的清算結(jié)果與金融產(chǎn)品發(fā)行人提供的交易確認(rèn)表單或數(shù)據(jù)進(jìn)行核對。核對無誤后完成資金劃付。第十五條 代銷金融產(chǎn)品收益分派（分紅）：由金融產(chǎn)品發(fā)

7、行人在約定日期將分紅款劃入公司結(jié)算賬戶并生成客戶收益派發(fā)（分紅）明細(xì)數(shù)據(jù)給公司，公司處理后增加客戶資金余額，客戶可通過三方存管將資金從證券轉(zhuǎn)入銀行提現(xiàn)。第十六條 代銷金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓：1.客戶下單轉(zhuǎn)讓代銷金融產(chǎn)品，系統(tǒng)凍結(jié)相應(yīng)代銷金融產(chǎn)品份額可用。收市后，系統(tǒng)生成交易明細(xì)數(shù)據(jù)上報給金融產(chǎn)品發(fā)行人。2.由金融產(chǎn)品發(fā)行人確認(rèn)轉(zhuǎn)讓是否成功，并將確認(rèn)數(shù)據(jù)返回給公司處理。確認(rèn)成功的則扣減客戶代銷金融產(chǎn)品份額余額，失敗的則解凍相關(guān)代銷金融產(chǎn)品份額。第十七條 代銷金融產(chǎn)品退出（或到期結(jié)算）：由金融產(chǎn)品發(fā)行人在約定日期生成客戶退出（或到期結(jié)算）明細(xì)數(shù)據(jù)給公司，公司處理后扣減客戶代銷金融產(chǎn)品份額余額，增加客戶資金余

8、額?？蛻艨赏ㄟ^三方存管將資金從證券轉(zhuǎn)入銀行提現(xiàn)。第十八條 代銷金融產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)結(jié)算：1.代銷金融產(chǎn)品費(fèi)用收取的標(biāo)準(zhǔn)和方式，以及計費(fèi)方法將參照金融產(chǎn)品發(fā)行人的具體規(guī)定。2.公司清算部核對手續(xù)費(fèi)無誤后出具分配明細(xì)，由計劃財務(wù)部根據(jù)現(xiàn)行財務(wù)政策進(jìn)行費(fèi)用分配。第十九條 代銷金融產(chǎn)品的資金通道監(jiān)管模式對于金融產(chǎn)品發(fā)行人未建立代銷電子通道的，我公司亦提供以下的資金通道監(jiān)管模式作為金融產(chǎn)品代銷的補(bǔ)充途徑。具體流程如下：客戶購買金融產(chǎn)品時，其資金通過三方存管從銀行轉(zhuǎn)入公司，公司根據(jù)代銷金融產(chǎn)品合同的約定將資金劃給金融產(chǎn)品發(fā)行人，同時生成購買交易明細(xì)（公司須留存?zhèn)浞荽私灰酌骷?xì)）傳真給金融產(chǎn)品發(fā)行人核對。金融產(chǎn)品發(fā)

9、行人核對通過后將交易確認(rèn)明細(xì)（公司須留存?zhèn)浞荽私灰酌骷?xì)）傳真給公司，公司處理相關(guān)交易為成功并通知客戶。后續(xù)發(fā)生的交易、轉(zhuǎn)讓、退出以及金融產(chǎn)品分紅等業(yè)務(wù)，等同于上述金融產(chǎn)品購買的處理流程。即將由公司根據(jù)留存的交易明細(xì)以及金融產(chǎn)品發(fā)行人提供的相應(yīng)交易的明細(xì)，進(jìn)行手工核對、處理，包括確認(rèn)交易是否成功、變更金融產(chǎn)品份額等。第二十條 代銷金融產(chǎn)品清算交收流程1.t日日終，清算部依據(jù)金融產(chǎn)品發(fā)行人發(fā)送的代銷金融產(chǎn)品交易、分紅派息等業(yè)務(wù)對賬確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行集中清算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，更新客戶集中交易系統(tǒng)及新意法人結(jié)算系統(tǒng)中客戶資金、份額余額，維護(hù)上述系統(tǒng)中客戶資金、份額變動記錄，并負(fù)責(zé)將清算結(jié)果與對賬確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)

10、行核對，完成當(dāng)日的清算處理工作。2.資金清算完成后，法人結(jié)算系統(tǒng)自動按照設(shè)定的交收規(guī)則生成交收事項，業(yè)務(wù)人員對交收事項準(zhǔn)確性進(jìn)行判斷后，選擇當(dāng)日是否進(jìn)行交收。判斷的依據(jù)主要為金融產(chǎn)品發(fā)行人的資金是否已經(jīng)劃入公司的相關(guān)賬戶中。3.選擇當(dāng)日交收處理的，則法人系統(tǒng)自動完成賬戶的記賬工作：如果選擇延期的，系統(tǒng)自動將該交收事項列入待交收序列。第二十一條 代銷金融產(chǎn)品資金結(jié)算的差錯管理出現(xiàn)資金結(jié)算差錯時，應(yīng)本著及時報告，迅速查明原因、盡快制定解決方案的原則處理。具體解決方案可通過核查客戶交易明細(xì)數(shù)據(jù)、金融產(chǎn)品發(fā)行人提供的資金結(jié)算確認(rèn)數(shù)據(jù)、公司的清算數(shù)據(jù)進(jìn)行三方核對，從保證客戶資金安全、確?？蛻魴?quán)益的角度出發(fā)，由責(zé)任方負(fù)責(zé)資金結(jié)算差錯造成的