銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)操作規(guī)程（模版）

1、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)操作規(guī)程為規(guī)范營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個(gè)人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存款的柜臺(tái)操作，根據(jù)中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定及其他法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。第一章 基本規(guī)定第一條 本規(guī)程所稱“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（含分行，下同）依法協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存款的行為。協(xié)助查詢是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個(gè)人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。協(xié)助凍結(jié)是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時(shí)期內(nèi)禁止單位或個(gè)人提取其存款賬戶

2、內(nèi)的全部或部分存款的行為。協(xié)助扣劃是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求，將單位或個(gè)人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。第二條 本規(guī)程所稱有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位（參照附件1）。附件1中未列示的國(guó)家機(jī)關(guān)、行政事業(yè)單位等單位依照相關(guān)法律法規(guī)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃的，依照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第三條 協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款的處理流程（一）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，原則上應(yīng)由存款人開(kāi)戶行的管轄分行負(fù)責(zé)辦理。分行應(yīng)當(dāng)確定處理協(xié)助事宜的主管部門，由其負(fù)責(zé)接

3、待并對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)的主體資格、協(xié)助事項(xiàng)、以及執(zhí)法人員工作證件（或行政執(zhí)法證、人民警察證，人民法院執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證和執(zhí)行公務(wù)證，下同）和相關(guān)法律文書(shū)的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查；運(yùn)營(yíng)管理部按照主管部門的書(shū)面通知（參考格式見(jiàn)附件2）協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)和扣劃存款。（二）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款1、遇有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)要求協(xié)助查詢存款，對(duì)于存款賬戶只涉及本網(wǎng)點(diǎn)的，柜臺(tái)人員應(yīng)主動(dòng)詢問(wèn)執(zhí)法人員是否同時(shí)要求對(duì)查詢到的涉案賬戶進(jìn)行凍結(jié)或扣劃。如執(zhí)法人員僅要求協(xié)助查詢，柜臺(tái)人員應(yīng)審查相關(guān)證件的真實(shí)性，并將執(zhí)法人員的工作證件和相關(guān)法律文書(shū)復(fù)印件傳真至分行主管

4、部門，主管部門對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)的主體資格、協(xié)助事項(xiàng)、以及相關(guān)法律文書(shū)和工作證件的完整性、合規(guī)性審查無(wú)誤后，簽發(fā)業(yè)務(wù)通知書(shū)，網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)依據(jù)主管部門傳真回的業(yè)務(wù)通知書(shū)辦理協(xié)助查詢。如執(zhí)法人員在查詢的同時(shí)要求協(xié)助凍結(jié)或扣劃，柜臺(tái)人員對(duì)相關(guān)證件的真實(shí)性審查無(wú)誤并進(jìn)行查詢后，應(yīng)立即按照有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)的類型、金額、期限或扣劃金額等在系統(tǒng)中對(duì)涉案賬戶進(jìn)行凍結(jié)操作。凍結(jié)完成后，柜臺(tái)人員應(yīng)將執(zhí)法人員的工作證件和相關(guān)法律文書(shū)復(fù)印件傳真至分行主管部門，主管部門對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)的主體資格、協(xié)助事項(xiàng)、以及相關(guān)法律文書(shū)和工作證件的完整性、合規(guī)性審查無(wú)誤后，簽發(fā)業(yè)務(wù)通知書(shū)，網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)依據(jù)主管部門傳真回的業(yè)務(wù)通知書(shū)向執(zhí)法人員出具查詢、凍結(jié)

5、回執(zhí)或扣劃資金至指定賬戶并出具查詢、扣劃回執(zhí)。如經(jīng)分行主管部門審查，有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)、扣劃手續(xù)不全或某些特殊性質(zhì)的存款不得采取凍結(jié)、扣劃措施，柜臺(tái)人員應(yīng)向執(zhí)法人員說(shuō)明情況，并對(duì)相關(guān)存款解除凍結(jié)。對(duì)于存款賬戶涉及分行轄內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)的，應(yīng)告知執(zhí)法人員到分行主管部門或其他相關(guān)開(kāi)戶行柜臺(tái)辦理。2、遇有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)要求協(xié)助凍結(jié)存款或?qū)ξ磧鼋Y(jié)存款直接要求協(xié)助扣劃的，對(duì)于存款賬戶只涉及本網(wǎng)點(diǎn)的，柜臺(tái)人員對(duì)相關(guān)證件的真實(shí)性審查無(wú)誤，應(yīng)立即按照有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)的類型、金額、期限或扣劃金額等在系統(tǒng)中進(jìn)行凍結(jié)操作。凍結(jié)完成后，柜臺(tái)人員應(yīng)將執(zhí)法人員的工作證件和相關(guān)法律文書(shū)復(fù)印件傳真至分行主管部門，主管

6、部門對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)的主體資格、協(xié)助事項(xiàng)、以及相關(guān)法律文書(shū)和工作證件的完整性、合規(guī)性審查無(wú)誤后，簽發(fā)業(yè)務(wù)通知書(shū)，網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)依據(jù)主管部門傳真回的業(yè)務(wù)通知書(shū)向執(zhí)法人員出具凍結(jié)回執(zhí)或扣劃資金至指定賬戶并出具扣劃回執(zhí)。如經(jīng)分行主管部門審查，有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)、扣劃手續(xù)不全或某些特殊性質(zhì)的存款不得采取凍結(jié)、扣劃措施，柜臺(tái)人員應(yīng)向執(zhí)法人員說(shuō)明情況，并對(duì)相關(guān)存款解除凍結(jié)。對(duì)于存款賬戶涉及分行轄內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)的，應(yīng)告知執(zhí)法人員到分行主管部門或其他相關(guān)開(kāi)戶行柜臺(tái)辦理。（三）對(duì)于設(shè)立對(duì)應(yīng)主管職能部門的二級(jí)分行、異地支行，可以由二級(jí)分行、異地支行的對(duì)應(yīng)主管部門負(fù)責(zé)接待并對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)的主體資格、協(xié)助事項(xiàng)、以及執(zhí)法人員工作證件和相關(guān)

7、法律文書(shū)的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查；對(duì)于未設(shè)立對(duì)應(yīng)主管職能部門的二級(jí)分行、異地支行，應(yīng)由受理網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)人員審查相關(guān)證件的真實(shí)性，管轄分行主管部門負(fù)責(zé)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)的主體資格、協(xié)助事項(xiàng)、以及相關(guān)法律文書(shū)和工作證件的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查。第四條 各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)/解除凍結(jié)、扣劃時(shí)，應(yīng)登記協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員簽字，留存有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)助查詢、凍結(jié)/解除凍結(jié)、扣劃存款法律文書(shū)原件及執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件（注明用途），登記簿及留存資料應(yīng)永久保管。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管留存的執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件，不得挪作他用。第五條 協(xié)助查詢、凍

8、結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害銀行和客戶合法權(quán)益的原則。協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃必須依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定辦理，任何單位或個(gè)人不得擅自查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。第六條 各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)定及時(shí)協(xié)助辦理，不得拖延推諉。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款法律文書(shū)后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。第七條 查詢、凍結(jié)/解除凍結(jié)、扣劃存款法律文書(shū)均應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不接受有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達(dá)的上述法律文書(shū)。第二章 協(xié)助查詢第八條 辦理協(xié)助查

9、詢業(yè)務(wù)時(shí)，分行主管部門經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)對(duì)執(zhí)法人員的工作證件、以及加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含，下同）機(jī)構(gòu)公章的協(xié)助查詢存款通知書(shū)等法律文書(shū)的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，并確認(rèn)該有權(quán)機(jī)關(guān)是否具有查詢相關(guān)事項(xiàng)的權(quán)力。遇有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)要求協(xié)助查詢存款的，應(yīng)按本規(guī)程第三條的有關(guān)規(guī)定辦理。第九條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料包括：被查詢單位或個(gè)人開(kāi)、銷戶信息、存款情況、交易信息以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等。對(duì)上述資料，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要，可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。第十條 協(xié)助查詢的操作流程（一）集中處理中心業(yè)務(wù)人員（或分行指定人員）或網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人

10、員（以下統(tǒng)稱“經(jīng)辦柜員”）根據(jù)分行主管部門簽發(fā)的業(yè)務(wù)通知書(shū)，辦理協(xié)助查詢時(shí)，應(yīng)審核業(yè)務(wù)通知書(shū)上填寫的內(nèi)容是否完整、正確，有權(quán)人簽字等要素是否齊全；檢查是否提供了有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件，以及加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)公章的協(xié)助查詢存款通知書(shū)等法律文書(shū)。（二）經(jīng)辦柜員根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)中記載的存款線索，查詢單位或個(gè)人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶銷戶情況、賬戶余額、交易明細(xì)、會(huì)計(jì)憑證、賬戶資料等內(nèi)容。1、對(duì)于單位賬戶，應(yīng)使用核心系統(tǒng)4402對(duì)公賬戶余額查詢、4404對(duì)賬單查詢打印、0770對(duì)公賬戶歷史查詢、0777對(duì)公賬戶歷史查詢（批量）、0776歷史查詢批量結(jié)果查詢等交易查詢賬戶余額、交

11、易明細(xì)。如有權(quán)機(jī)關(guān)只提供被查詢單位名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼等信息而未提供賬號(hào)的，應(yīng)使用核心系統(tǒng)0980正式客戶信息列表查詢、0208用客戶號(hào)查詢賬號(hào)等交易根據(jù)相關(guān)信息查詢客戶號(hào)、賬號(hào)。如遇有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員要求打印單位賬戶明細(xì)賬單的，應(yīng)經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理或集中處理中心主管（以下統(tǒng)稱“柜臺(tái)經(jīng)理”）授權(quán)后打印。2、對(duì)于個(gè)人賬戶，應(yīng)使用核心系統(tǒng)1504活期儲(chǔ)蓄賬戶信息查詢、1506定期儲(chǔ)蓄賬戶信息查詢、3201卡賬戶查詢交易 、1505活期儲(chǔ)蓄賬戶歷史查詢、1507定期儲(chǔ)蓄賬戶歷史查詢、3205卡明細(xì)交易查詢和打印、 0771對(duì)私活期賬戶歷史查詢、0772對(duì)私定期賬戶歷史查詢、0778對(duì)私賬戶歷史查詢（批量）、07

12、76歷史查詢批量結(jié)果查詢 、3409查詢國(guó)債賬戶信息、3417查詢卡內(nèi)國(guó)債信息等交易查詢賬戶余額、交易明細(xì)。另外，對(duì)于儲(chǔ)蓄定期存單、理財(cái)權(quán)利憑證、國(guó)債收款憑證等可用作質(zhì)押貸款質(zhì)押品的有價(jià)單證，柜臺(tái)人員還應(yīng)使用7117客戶憑證信息查詢交易查詢憑證是否被質(zhì)押。如有權(quán)機(jī)關(guān)只提供被查詢個(gè)人的姓名、身份證件號(hào)碼而未提供賬號(hào)的，應(yīng)使用核心系統(tǒng)0300對(duì)私客戶信息查詢、0208用客戶號(hào)查詢賬號(hào)等交易根據(jù)個(gè)人姓名、身份證件號(hào)碼查詢客戶號(hào)、賬號(hào)，使用3014查詢空卡憑證信息主文件交易根據(jù)客戶號(hào)查詢其名下睡眠卡卡號(hào)。如遇有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員要求打印個(gè)人賬戶明細(xì)賬單的，應(yīng)經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)后打印。3、核心系統(tǒng)支持查詢200

13、3年1月1日以后的交易明細(xì)，如需查詢2003年1月1日以前的交易明細(xì)應(yīng)使用影像業(yè)務(wù)管理平臺(tái)中的“核心歷史流水查詢”功能查詢。查詢會(huì)計(jì)憑證應(yīng)使用影像業(yè)務(wù)管理平臺(tái)中的“會(huì)計(jì)傳票影像查詢”功能查詢。（三）查詢完畢，經(jīng)辦柜員在查詢回執(zhí)單上填寫查詢?nèi)掌?、查詢時(shí)間、賬戶信息、賬戶截止查詢時(shí)點(diǎn)的余額、交易明細(xì)等內(nèi)容并簽字，按有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求將回執(zhí)單、對(duì)賬單、會(huì)計(jì)憑證影印件等資料交柜臺(tái)經(jīng)理審核。回執(zhí)填寫時(shí)需要注意以下內(nèi)容：1、我行對(duì)該筆存款享有質(zhì)押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)的，應(yīng)注明優(yōu)先受償權(quán)信息；2、如該筆存款之前已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，還應(yīng)注明已辦理過(guò)凍結(jié)手續(xù)的有權(quán)機(jī)關(guān)名稱、凍結(jié)文號(hào)、凍結(jié)金額、凍結(jié)日期、凍結(jié)到期

14、日等相關(guān)內(nèi)容；3、賬戶余額應(yīng)填寫查詢交易輸出畫面中的“可用金額”欄的顯示金額，對(duì)于“可用金額”與“賬戶余額”不一致的，應(yīng)查明具體情況，再行填寫；4、單位名下有已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶或損益的賬戶、個(gè)人名下有睡眠卡的，應(yīng)注明賬戶狀態(tài)。柜臺(tái)經(jīng)理審核所提供的相關(guān)資料及信息是否與業(yè)務(wù)檔案或系統(tǒng)中的記載一致，是否符合有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢要求，填寫是否完整、準(zhǔn)確，審核無(wú)誤后，在回執(zhí)單上簽字確認(rèn)。回執(zhí)單、對(duì)賬單、會(huì)計(jì)憑證影印件等資料上應(yīng)逐頁(yè)加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章”，在查詢存款通知書(shū)與回執(zhí)單的騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。若有權(quán)機(jī)關(guān)要求另附查詢賬戶清單的，還應(yīng)在回執(zhí)單上注明并將回執(zhí)單和賬戶清單拼接后在騎縫處加蓋“騎縫專用”戳

15、記。（四）經(jīng)辦柜員登記協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿并簽字后，交柜臺(tái)經(jīng)理審核簽字。經(jīng)辦柜員請(qǐng)執(zhí)法人員在登記簿上簽字，并將回執(zhí)單等資料交執(zhí)法人員。查詢存款通知書(shū)原件、回執(zhí)單復(fù)印件（查詢賬戶清單無(wú)需留存復(fù)印件）、執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件、業(yè)務(wù)通知書(shū)等資料粘貼在登記簿背面。（五）協(xié)助查詢時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)告知有權(quán)機(jī)關(guān)，查詢的賬戶余額為查詢時(shí)的時(shí)點(diǎn)余額，之后有可能發(fā)生變動(dòng)。如有權(quán)機(jī)關(guān)同時(shí)出具協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，經(jīng)辦柜員應(yīng)在辦理完畢賬戶凍結(jié)手續(xù)后，方可在查詢回執(zhí)單上填寫賬戶余額。（六）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，分行主管部門及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)保守秘密，不得將查

16、詢事項(xiàng)告知存款單位或個(gè)人。第三章 協(xié)助凍結(jié)第十一條 辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，分行主管部門經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：（一）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)公章的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)，人民法院辦理刑事案件除外。對(duì)于協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)載明另附有法律文件的，還應(yīng)審核是否有相關(guān)法律文件，文件中戶名、凍結(jié)金額等要素應(yīng)與協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)相符。經(jīng)辦人員除對(duì)上述資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外，還應(yīng)確認(rèn)該有權(quán)機(jī)關(guān)是否具有凍結(jié)相關(guān)存款的權(quán)力。如審核發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文

17、書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)”的內(nèi)容不符，應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員說(shuō)明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)”或所附的法律文書(shū)。有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款賬戶不能提供賬號(hào)的，應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其他足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。遇有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)要求協(xié)助凍結(jié)存款的，應(yīng)按本規(guī)程第三條的有關(guān)規(guī)定辦理。第十二條 凍結(jié)單位或個(gè)人存款及其他資金的期限不得超過(guò)六個(gè)月（法律、法規(guī)、司法解釋另有規(guī)定的除外），期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限不得超過(guò)六個(gè)月。人民法院民事執(zhí)行中凍結(jié)被執(zhí)行人存款及其他資金的期限不得超過(guò)一年，需要延長(zhǎng)期限的，人民法院

18、應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，續(xù)行期限不得超過(guò)一年。人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)在辦理案件過(guò)程中，對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)單位或個(gè)人存款及其他資金的期限可以為一年。需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，凍結(jié)自動(dòng)解除。第十三條 對(duì)已被凍結(jié)的單位或個(gè)人存款及其他資金，有權(quán)機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采

19、取凍結(jié)措施時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)存款法律文書(shū)且手續(xù)完備的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。如無(wú)法確認(rèn)多份法律文書(shū)到達(dá)的先后順序或兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的具體措施有爭(zhēng)議的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)或其共同上級(jí)機(jī)關(guān)的意見(jiàn)辦理，爭(zhēng)議期間對(duì)該筆存款設(shè)置為只收不付凍結(jié)狀態(tài)。第十四條 在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款法律文書(shū)的情況下，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)才能對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得自行解凍。第十五條 有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)

20、誤，其上級(jí)機(jī)關(guān)直接作出變更決定或裁定的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，傳真至分行主管部門審核無(wú)誤后，依據(jù)分行主管部門簽發(fā)的業(yè)務(wù)通知書(shū)辦理。第十六條 協(xié)助凍結(jié)的操作流程（一）經(jīng)辦柜員根據(jù)分行主管部門簽發(fā)的業(yè)務(wù)通知書(shū)辦理協(xié)助凍結(jié)時(shí)，應(yīng)審核業(yè)務(wù)通知書(shū)上填寫的內(nèi)容是否完整、正確，有權(quán)人簽字等要素是否齊全；檢查是否提供了有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件、加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)公章的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)（法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字），以及人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)（人民法院辦理刑事案件除外）。（二）審查協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)上填寫的需被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融

21、機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)是否正確、大小寫金額是否一致；協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)上的義務(wù)人是否與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)上的凍結(jié)金額是否為確定金額，暫時(shí)無(wú)法確定具體數(shù)額的，有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)上明確注明“只收不付”。（三）經(jīng)辦柜員使用4369新凍結(jié)交易交易辦理存款凍結(jié)，根據(jù)凍結(jié)存款通知書(shū)錄入客戶賬號(hào)、凍結(jié)機(jī)關(guān)、凍結(jié)書(shū)編號(hào)、凍結(jié)金額、凍結(jié)事由、解凍日期、執(zhí)法人員、證件種類、號(hào)碼等信息，凍結(jié)類型原則上應(yīng)選擇“金額凍結(jié)”（如凍結(jié)存款通知書(shū)上明確要求做只進(jìn)不出凍結(jié)的，應(yīng)選擇“只進(jìn)不出凍結(jié)”）。交易成功，打印內(nèi)部通用憑證。需要說(shuō)明的是，4369新凍結(jié)交易交易支持多個(gè)有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同

22、一筆存款在系統(tǒng)中做凍結(jié)操作（對(duì)于原在手工登記簿中記錄的輪候凍結(jié)，柜員應(yīng)按照有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)要求在系統(tǒng)中補(bǔ)做凍結(jié)操作）。系統(tǒng)控制賬戶在凍結(jié)到期日次日日初自動(dòng)解凍。到期日如遇法定節(jié)假日（特指我行系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置的“對(duì)公”假日），對(duì)公賬戶將順延至法定節(jié)假日后第二個(gè)工作日日初自動(dòng)解凍。對(duì)于bta理財(cái)產(chǎn)品，需由分行零售業(yè)務(wù)部向總行零售業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部提交凍結(jié)申請(qǐng)。總行審批通過(guò)后，由總行資產(chǎn)管理部進(jìn)行凍結(jié)處理。（四）凍結(jié)完畢，經(jīng)辦柜員在凍結(jié)回執(zhí)單上填寫凍結(jié)日期、賬戶信息、賬戶余額、凍結(jié)金額、實(shí)際凍結(jié)可用金額、凍結(jié)到期日等內(nèi)容并簽字，遇多個(gè)有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一筆存款做凍結(jié)或我行對(duì)該筆存款享有質(zhì)押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)，

23、經(jīng)辦柜員在給后續(xù)執(zhí)行凍結(jié)存款的有權(quán)機(jī)關(guān)出具回執(zhí)時(shí)，還應(yīng)注明之前已辦理過(guò)凍結(jié)手續(xù)的有權(quán)機(jī)關(guān)名稱、凍結(jié)文號(hào)、凍結(jié)金額、凍結(jié)日期、凍結(jié)到期日或優(yōu)先受償權(quán)信息等相關(guān)內(nèi)容。填寫完畢，經(jīng)辦柜員將回執(zhí)單等資料交柜臺(tái)經(jīng)理審核。柜臺(tái)經(jīng)理審核相關(guān)資料與系統(tǒng)中的記載無(wú)誤后，在回執(zhí)單上簽字確認(rèn)。在回執(zhí)單上加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章”，并在凍結(jié)存款通知書(shū)與回執(zhí)單的騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。若有權(quán)機(jī)關(guān)要求另附凍結(jié)賬戶清單的，還應(yīng)在回執(zhí)單上注明并將回執(zhí)單和賬戶清單拼接后在騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。（五）經(jīng)辦柜員登記協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿并簽字后，交柜臺(tái)經(jīng)理審核簽字。經(jīng)辦柜員請(qǐng)執(zhí)法人員在登記簿上簽字，并將回執(zhí)單等資

24、料交執(zhí)法人員。凍結(jié)存款通知書(shū)原件、凍結(jié)存款裁定書(shū)原件、回執(zhí)單復(fù)印件（凍結(jié)賬戶清單無(wú)需留存復(fù)印件）、執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件、業(yè)務(wù)通知書(shū)等資料粘貼在登記簿背面。（六）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)存款手續(xù)后，經(jīng)辦人員應(yīng)將凍結(jié)事項(xiàng)通知相關(guān)部門，由其根據(jù)具體情況通知存款單位或個(gè)人、采取后續(xù)保全措施。分行應(yīng)明確具體負(fù)責(zé)部門及通知處理流程。（七）續(xù)凍：協(xié)助續(xù)凍的業(yè)務(wù)審查、柜臺(tái)操作流程比照凍結(jié)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定辦理，需要注意的是，經(jīng)辦柜員應(yīng)使用4373新解凍/修改交易交易辦理存款續(xù)凍，根據(jù)新的凍結(jié)存款通知書(shū)修改凍結(jié)文號(hào)、解凍日期等信息，不得先解凍再凍結(jié)。（八）解凍：協(xié)助解凍的業(yè)務(wù)審查、柜臺(tái)操作流程比照凍結(jié)業(yè)務(wù)

25、相關(guān)規(guī)定辦理，分行主管部門經(jīng)辦人員應(yīng)注意核實(shí)該有權(quán)機(jī)關(guān)是否為原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)；是否出具了解除凍結(jié)存款通知書(shū)，經(jīng)辦柜員應(yīng)使用4373新解凍/修改交易交易辦理存款解凍。（九）總對(duì)總聯(lián)網(wǎng)凍結(jié)情況查詢：2015年8月1日起，法院通過(guò)總對(duì)總聯(lián)網(wǎng)查控系統(tǒng)對(duì)賬戶執(zhí)行的凍結(jié)，柜員可以使用4318根據(jù)凍結(jié)編號(hào)查詢凍結(jié)賬戶信息交易，查詢“執(zhí)法人員”域記載的“凍結(jié)表單號(hào)”后，再使用影像業(yè)務(wù)管理平臺(tái)中的“影像平臺(tái)數(shù)據(jù)查詢聯(lián)網(wǎng)凍結(jié)數(shù)據(jù)查詢”功能，通過(guò)“凍結(jié)表單號(hào)”查詢法院下達(dá)的電子凍結(jié)通知書(shū)和我行反饋法院的電子凍結(jié)回執(zhí)。（十）電信詐騙緊急止付和快速凍結(jié)情況查詢：公安機(jī)關(guān)通過(guò)電信詐騙管理平臺(tái)對(duì)賬戶執(zhí)行的凍結(jié)止付，

26、柜員可以使用4318根據(jù)凍結(jié)編號(hào)查詢凍結(jié)賬戶信息交易，查詢“說(shuō)明”域記載的“凍結(jié)止付電子報(bào)文id號(hào)”后，再使用影像業(yè)務(wù)管理平臺(tái)中的“影像平臺(tái)數(shù)據(jù)查詢電信詐騙文件查詢”功能，通過(guò)“凍結(jié)止付電子報(bào)文id號(hào)”（即賬單索引號(hào)）查詢公安機(jī)關(guān)下達(dá)的電子凍結(jié)止付通知書(shū)和我行反饋公安的電子凍結(jié)回執(zhí)。（十一）賬戶非柜面凍結(jié)情況查詢：柜員登陸影像業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，在“影像平臺(tái)數(shù)據(jù)查詢”“報(bào)表查詢”“其他類報(bào)表”功能模塊下，查看“賬戶非柜面凍結(jié)情況表”，系統(tǒng)每日按照開(kāi)戶機(jī)構(gòu)，生成截至前一日日終、非柜面柜員操作的、未解凍的賬戶凍結(jié)信息。第四章 協(xié)助扣劃第十七條 辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，分行主管部門經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法

27、律文書(shū)：（一）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)公章的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；（三）有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。經(jīng)辦人員除對(duì)上述資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外，還應(yīng)確認(rèn)該有權(quán)機(jī)關(guān)是否具有扣劃相關(guān)存款的權(quán)力。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”的內(nèi)容不符，應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員說(shuō)明原因，退回“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”或所附的法律文書(shū)。有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬號(hào)的，應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其他足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。遇有權(quán)機(jī)關(guān)

28、執(zhí)法人員直接到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)要求協(xié)助扣劃存款的，應(yīng)按本規(guī)程第三條的有關(guān)規(guī)定辦理。第十八條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶，法院扣劃實(shí)踐中一般劃至法院執(zhí)行款專戶。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不予協(xié)助。第十九條 兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取扣劃措施時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助扣劃存款法律文書(shū)且手續(xù)完備的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理扣劃手續(xù)。凍結(jié)在先的有權(quán)機(jī)關(guān)有優(yōu)先扣劃的權(quán)利，其他有權(quán)機(jī)關(guān)在前序凍結(jié)機(jī)關(guān)未行使扣劃?rùn)?quán)利的情況下要求扣劃存款時(shí)，不得對(duì)前序有權(quán)機(jī)關(guān)已凍結(jié)資金進(jìn)行扣劃。如無(wú)法確認(rèn)多份法律文書(shū)到達(dá)的先后順序或兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃的具體措施有爭(zhēng)

29、議的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)或其共同上級(jí)機(jī)關(guān)的意見(jiàn)辦理，爭(zhēng)議期間對(duì)該筆存款設(shè)置為只收不付凍結(jié)狀態(tài)。對(duì)于兩個(gè)法院就同一法律關(guān)系要求協(xié)助執(zhí)行的情況，應(yīng)按照本規(guī)程第二十四條的有關(guān)規(guī)定辦理。同一賬戶存在多筆凍結(jié)或該筆存款已被我行質(zhì)押，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將賬戶凍結(jié)或質(zhì)押情況報(bào)告分行主管部門，經(jīng)主管部門審批同意后方可辦理扣劃。強(qiáng)制扣劃時(shí)不得造成賬戶透支。第二十條 協(xié)助扣劃的操作流程（一）經(jīng)辦柜員根據(jù)分行主管部門簽發(fā)的業(yè)務(wù)通知書(shū)辦理協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)審核業(yè)務(wù)通知書(shū)上填寫的內(nèi)容是否完整、正確，有權(quán)人簽字等要素是否齊全；檢查是否提供了有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件、加蓋有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)公章的協(xié)助扣劃存款

30、通知書(shū)（法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字），以及有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。（二）審查協(xié)助扣劃存款通知書(shū)上填寫的需被扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)是否正確、大小寫金額是否一致；協(xié)助扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人是否與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；協(xié)助扣劃存款通知書(shū)上的扣劃金額是否為確定金額。（三）使用4319根據(jù)賬號(hào)查詢凍結(jié)賬戶信息、4318根據(jù)凍結(jié)編號(hào)查詢凍結(jié)賬戶信息、7117客戶憑證信息查詢、3201卡賬戶查詢交易等交易、調(diào)閱協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿，查詢要求協(xié)助扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)之前凍結(jié)的編號(hào)、及該賬戶是否存在多筆凍結(jié)

31、或質(zhì)押的情況。如該賬戶存在多筆凍結(jié)或質(zhì)押，應(yīng)將賬戶凍結(jié)或質(zhì)押情況報(bào)告分行主管部門，經(jīng)主管部門審批同意后方可辦理扣劃。對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品（包括核心理財(cái)和bta理財(cái)），需由分行零售業(yè)務(wù)部按照個(gè)人客戶單筆提前終止理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的相關(guān)流程向總行零售業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部申請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品單筆提前終止?？傂袑徟ㄟ^(guò)后，核心理財(cái)在柜臺(tái)辦理資金扣劃，bta理財(cái)由總行資產(chǎn)管理部進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理，經(jīng)辦柜員應(yīng)先對(duì)bta系統(tǒng)簽約卡內(nèi)活期賬戶做“只進(jìn)不出”凍結(jié)，待贖回款到賬后，再做扣劃處理。（四）強(qiáng)制扣劃1、單位存款賬戶：對(duì)于已凍結(jié)的單位結(jié)算賬戶、定期存款賬戶、通知存款賬戶、協(xié)議存款賬戶，經(jīng)辦柜員（分行運(yùn)營(yíng)管理部協(xié)助扣劃的，如

32、需打印新的開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，可由分行營(yíng)業(yè)部柜員操作）應(yīng)使用4333凍結(jié)后強(qiáng)制扣劃交易，輸入原凍結(jié)編號(hào)等信息直接辦理資金強(qiáng)制扣劃，無(wú)需先進(jìn)行存款解凍。如要求協(xié)助扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)之前未對(duì)該筆存款做過(guò)凍結(jié)，經(jīng)辦柜員應(yīng)先按照扣劃金額對(duì)該筆存款做金額凍結(jié)，再使用4333凍結(jié)后強(qiáng)制扣劃交易進(jìn)行強(qiáng)制扣劃。柜臺(tái)經(jīng)理審核相應(yīng)扣劃手續(xù)及交易操作無(wú)誤后進(jìn)行授權(quán)，打印內(nèi)部通用憑證?？蹌澷Y金轉(zhuǎn)入本機(jī)構(gòu)待銷貸方賬項(xiàng)（2100-1）賬戶中，經(jīng)辦柜員應(yīng)根據(jù)“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。金額凍結(jié)的，如全額強(qiáng)制扣劃，該筆凍結(jié)編號(hào)的凍結(jié)狀態(tài)自動(dòng)變更為“解凍”；如部分強(qiáng)制扣劃，該筆凍結(jié)編號(hào)仍為凍結(jié)狀態(tài)。在強(qiáng)制

33、扣劃單位定期存款、通知存款、協(xié)議存款后，賬戶留有余額的（無(wú)論是否滿足起存金額的，以及是否在凍結(jié)范圍內(nèi)），該余額仍保留在原賬戶內(nèi)，并打印新的開(kāi)戶證實(shí)書(shū)（新證實(shí)書(shū)中會(huì)打印“強(qiáng)制扣劃后打印”字樣）。經(jīng)辦柜員應(yīng)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿中登記新證實(shí)書(shū)，并將新證實(shí)書(shū)傳遞至開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)（分行運(yùn)營(yíng)管理部協(xié)助扣劃時(shí)）。開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在票據(jù)、憑證客戶簽收登記簿中登記新證實(shí)書(shū)，并專人入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管，同時(shí)通知存款人及時(shí)持原證實(shí)書(shū)（背面加蓋單位預(yù)留印鑒）來(lái)我行換取新證實(shí)書(shū)，如賬戶余額不足該類存款起存金額且未被凍結(jié)的，還應(yīng)通知存款人同時(shí)出具加蓋單位公章和預(yù)留印鑒的公函，并在公函中注明銷戶資金需轉(zhuǎn)入的原轉(zhuǎn)存賬戶或其

34、基本存款賬戶的戶名和賬號(hào)（擬轉(zhuǎn)入的基本賬戶未在我行開(kāi)立時(shí)，還應(yīng)提供基本賬戶開(kāi)戶許可證）。柜臺(tái)人員可以使用4688強(qiáng)制扣劃后查詢交易，查詢單位存款賬戶的原凍結(jié)金額、扣劃金額、扣劃日期等情況。存款人換領(lǐng)新證實(shí)書(shū)時(shí)，柜臺(tái)人員應(yīng)認(rèn)真審核原證實(shí)書(shū)的真?zhèn)?，按?guī)定使用驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)原證實(shí)書(shū)背面加蓋的預(yù)留印鑒、公函上的預(yù)留印鑒和公章（如需出具公函）進(jìn)行核驗(yàn)，審核無(wú)誤后，對(duì)于賬戶余額不足該類存款起存金額且未被凍結(jié)的，經(jīng)辦柜員應(yīng)比照單位定期存款銷戶業(yè)務(wù)相關(guān)流程直接做銷戶處理（此種情況新開(kāi)戶證實(shí)書(shū)背面可不再加蓋預(yù)留印鑒），資金轉(zhuǎn)入公函中注明的原轉(zhuǎn)存賬戶或其基本存款賬戶，新證實(shí)書(shū)加蓋個(gè)人名章作記賬憑證、收回的舊證實(shí)書(shū)上加

35、蓋“結(jié)清”戳記作記賬憑證附件；對(duì)于賬戶余額滿足該類存款起存金額或賬戶仍被凍結(jié)的，請(qǐng)客戶在票據(jù)、憑證客戶簽收登記簿中進(jìn)行簽收，將新證實(shí)書(shū)交給客戶，收回的舊證實(shí)書(shū)上加蓋“結(jié)清”戳記后隨當(dāng)日傳票裝訂。2、個(gè)人存款賬戶：（1）活期儲(chǔ)蓄賬戶：對(duì)于已凍結(jié)的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶，經(jīng)辦柜員應(yīng)使用1320對(duì)私凍結(jié)強(qiáng)制扣劃交易，輸入原凍結(jié)編號(hào)等信息直接辦理資金強(qiáng)制扣劃，無(wú)需先進(jìn)行存款解凍。如要求協(xié)助扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)之前未對(duì)該筆存款做過(guò)凍結(jié)，經(jīng)辦柜員應(yīng)先按照扣劃金額對(duì)該筆存款做金額凍結(jié)，再使用1320對(duì)私凍結(jié)強(qiáng)制扣劃交易進(jìn)行強(qiáng)制扣劃。柜臺(tái)經(jīng)理審核相應(yīng)扣劃手續(xù)及交易操作無(wú)誤后進(jìn)行授權(quán)，打印內(nèi)部通用憑證?？蹌澷Y金轉(zhuǎn)入本機(jī)構(gòu)待

36、銷貸方賬項(xiàng)（2100-1）賬戶中，經(jīng)辦柜員應(yīng)根據(jù)“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。金額凍結(jié)的，如全額強(qiáng)制扣劃，該筆凍結(jié)編號(hào)的凍結(jié)狀態(tài)自動(dòng)變更為“解凍”；如部分強(qiáng)制扣劃，該筆凍結(jié)編號(hào)仍為凍結(jié)狀態(tài)，凍結(jié)金額變更為原凍結(jié)金額與扣劃金額的差額。只進(jìn)不出凍結(jié)或封閉凍結(jié)的，強(qiáng)制扣劃后，該筆凍結(jié)編號(hào)仍為凍結(jié)狀態(tài)。（2）非活期儲(chǔ)蓄賬戶：換開(kāi)新存單（折）：對(duì)于已凍結(jié)的定期儲(chǔ)蓄存款賬戶（包括在存單、存折或卡內(nèi)開(kāi)立的賬戶）、對(duì)私理財(cái)賬戶、憑證式國(guó)債賬戶，經(jīng)辦柜員（分行運(yùn)營(yíng)管理部協(xié)助扣劃定期儲(chǔ)蓄存款的，可由分行營(yíng)業(yè)部柜員操作）應(yīng)使用1420凍結(jié)轉(zhuǎn)存單（折）交易，輸入原凍結(jié)編號(hào)等信息直接將該

37、筆存款全額轉(zhuǎn)為憑單折支取的新存單（折），無(wú)需先進(jìn)行存款解凍。如要求協(xié)助扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)之前未對(duì)該筆存款做過(guò)凍結(jié)，經(jīng)辦柜員應(yīng)先按照扣劃金額對(duì)該筆存款做金額凍結(jié)，再使用1420凍結(jié)轉(zhuǎn)存單（折）交易換開(kāi)新存單（折）。柜臺(tái)經(jīng)理審核相應(yīng)扣劃手續(xù)及交易操作無(wú)誤后進(jìn)行授權(quán)，交易成功后，整存整取定期存款、通知存款、定活兩便存款換開(kāi)打印“儲(chǔ)蓄整存整取存單”；零存整取、教育儲(chǔ)蓄、存本取息、整存零取存款換開(kāi)打印“儲(chǔ)蓄存款存折”；憑證式國(guó)債換開(kāi)打印“國(guó)債收款憑證”；對(duì)私理財(cái)換開(kāi)打印“陽(yáng)xx理財(cái)計(jì)劃?rùn)?quán)利憑證”。如該筆存款已被我行質(zhì)押，系統(tǒng)將進(jìn)行提示，經(jīng)辦柜員應(yīng)報(bào)分行主管部門審批同意、解除質(zhì)押后方可辦理扣劃。換開(kāi)新存單（折

38、）后，該筆凍結(jié)編號(hào)的凍結(jié)狀態(tài)變更為“解凍”。如同一賬戶存在多筆凍結(jié)，還應(yīng)使用4373新解凍/修改交易交易逐筆解凍。電子式儲(chǔ)蓄國(guó)債、個(gè)人大額存單無(wú)需換開(kāi)憑證?？蹌澊婵睿航?jīng)辦柜員使用1424對(duì)私定期轉(zhuǎn)賬銷戶、取款（或4718對(duì)私理財(cái)產(chǎn)品銷戶、3406國(guó)債兌付、3545儲(chǔ)蓄國(guó)債強(qiáng)制兌付、4766個(gè)人理財(cái)/大額存單部分提前終止（支持大額存單強(qiáng)制扣劃、理財(cái)產(chǎn)品部分提前兌付）交易辦理銷戶后，應(yīng)根據(jù)“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”使用相應(yīng)交易將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。剩余資金處理：扣劃后有剩余資金（含利息）的，應(yīng)開(kāi)立新存單（折），如剩余資金（含利息）不足起存金額，應(yīng)開(kāi)立活期一本通。同一賬戶存在多筆凍結(jié)或

39、輪候凍結(jié)時(shí)，還應(yīng)在新開(kāi)的憑證上注明原凍結(jié)編號(hào)，并重新進(jìn)行凍結(jié)。經(jīng)辦柜員應(yīng)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿和票據(jù)、憑證客戶簽收登記簿中登記新憑證，并專人入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管，同時(shí)通知存款人及時(shí)持原憑證及本人有效身份證件來(lái)我行換取新憑證。日后，存款人換取新憑證時(shí)，柜臺(tái)人員應(yīng)認(rèn)真審核原憑證的真?zhèn)巍⒋婵钊松矸葑C件的真實(shí)性，并使用5566單筆核對(duì)身份證信息附照片交易對(duì)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，打印內(nèi)部通用憑證。審核無(wú)誤后，按照密碼重置流程為客戶重置憑證密碼，請(qǐng)客戶在票據(jù)、憑證客戶簽收登記簿中進(jìn)行簽收，將新憑證交給客戶，收回的舊憑證上加蓋“結(jié)清”戳記隨當(dāng)日傳票裝訂。（五）扣劃完畢，經(jīng)辦柜員在扣劃回執(zhí)單上填寫

40、扣劃日期、賬戶信息、扣劃金額等內(nèi)容并簽字。填寫完畢，經(jīng)辦柜員將回執(zhí)單等資料交柜臺(tái)經(jīng)理審核。柜臺(tái)經(jīng)理審核相關(guān)資料與系統(tǒng)中的記載無(wú)誤后，在回執(zhí)單上簽字確認(rèn)。在回執(zhí)單上加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章”，并在扣劃存款通知書(shū)與回執(zhí)單的騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。若有權(quán)機(jī)關(guān)要求另附扣劃賬戶清單的，還應(yīng)在回執(zhí)單上注明并將回執(zhí)單和賬戶清單拼接后在騎縫處加蓋“騎縫專用”戳記。（六）經(jīng)辦柜員登記協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿并簽字后，交柜臺(tái)經(jīng)理審核簽字。經(jīng)辦柜員請(qǐng)執(zhí)法人員在登記簿上簽字，并將回執(zhí)單等資料交執(zhí)法人員?？蹌澊婵钔ㄖ獣?shū)原件、扣劃存款裁定書(shū)原件、回執(zhí)單復(fù)印件（扣劃賬戶清單無(wú)需留存復(fù)印件）、執(zhí)法人員工作證件復(fù)印件

41、、業(yè)務(wù)通知書(shū)等資料粘貼在登記簿背面。（七）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢扣劃存款手續(xù)后，經(jīng)辦人員應(yīng)將扣劃事項(xiàng)通知相關(guān)部門，由其根據(jù)具體情況通知存款單位或個(gè)人、采取后續(xù)保全措施。分行應(yīng)明確具體負(fù)責(zé)部門及通知處理流程。第五章其他規(guī)定第二十一條 關(guān)于協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)的有關(guān)規(guī)定根據(jù)銀監(jiān)會(huì)等四部委銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定（銀監(jiān)發(fā)201453號(hào)）的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)單位或個(gè)人在本機(jī)構(gòu)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)按照以下規(guī)定辦理：（一）人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)

42、助查詢、凍結(jié)或解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理，符合快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制的情形除外。無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。（二）人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要跨地區(qū)辦理查詢、凍結(jié)的，辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以通過(guò)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)信息化應(yīng)用系統(tǒng)傳輸加蓋電子簽章的辦案協(xié)作函

43、和相關(guān)法律文書(shū)，或者將辦案協(xié)作函和相關(guān)法律文書(shū)及憑證傳真至協(xié)作地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。協(xié)作地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)接收后，經(jīng)審查確認(rèn)，在傳來(lái)的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上加蓋本地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)印章，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。（三）對(duì)于涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要對(duì)其集中查詢、凍結(jié)的，可以分別按照以下程序辦理：1、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)

44、家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)省級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)部門批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書(shū)原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。2、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶分屬不同省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，逐級(jí)上報(bào)并經(jīng)省級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)部門批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、

45、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書(shū)原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)該現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日以內(nèi)反饋；對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、pos機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日以內(nèi)反饋。對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中查

46、詢的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行應(yīng)當(dāng)在上述規(guī)定的時(shí)限內(nèi)反饋。因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)說(shuō)明原因，并采取有效措施盡快反饋。（五）人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)提供手續(xù)齊全的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理凍結(jié)手續(xù)，并在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)回執(zhí)中注明辦理情況。對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。（六）下列財(cái)產(chǎn)和賬戶不得凍結(jié)：1、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金；2、

47、特定非金融機(jī)構(gòu)備付金；3、封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）；4、商業(yè)匯票保證金；5、證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金；6、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶；7、社會(huì)保險(xiǎn)基金；8、國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金；9、住房公積金和職工集資建房賬戶資金；10、人民法院開(kāi)立的執(zhí)行賬戶；11、軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開(kāi)設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊(duì)賬戶的存款；12、金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押給中國(guó)人民銀行的債券、股票、貸款；13、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和

48、結(jié)算機(jī)構(gòu)等依法按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取并存放于專門清算交收賬戶內(nèi)的特定股票、債券、票據(jù)、貴金屬等有價(jià)憑證、資產(chǎn)和資金，以及按照業(yè)務(wù)規(guī)則要求金融機(jī)構(gòu)等登記托管結(jié)算參與人、清算參與人、投資者或者發(fā)行人提供的、在交收或者清算結(jié)算完成之前的保證金、清算基金、回購(gòu)質(zhì)押券、價(jià)差擔(dān)保物、履約擔(dān)保物等擔(dān)保物，支付機(jī)構(gòu)客戶備付金；14、其他法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章規(guī)定不得凍結(jié)的賬戶和款項(xiàng)。（七）對(duì)金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開(kāi)立的各類專門清算

49、交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。第二十二條 關(guān)于協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)涉恐融資案件資金的有關(guān)規(guī)定根據(jù)公安部等五部委關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)打擊涉恐融資工作的通知（公通字201154號(hào)）的規(guī)定，對(duì)于跨地區(qū)的重大、復(fù)雜、緊急涉恐融資案件，需通過(guò)公安部查詢、凍結(jié)涉案賬戶的，由公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局根據(jù)辦案單位請(qǐng)求，出具協(xié)查請(qǐng)求函并傳真給中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局相關(guān)部門以及金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)的指定部門，被請(qǐng)求單位應(yīng)于24小時(shí)內(nèi)反饋協(xié)查結(jié)果，情況特別復(fù)雜的，可延長(zhǎng)至48小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)在工作中遇到問(wèn)題，要及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)及其派駐機(jī)構(gòu)報(bào)

50、告。涉案賬戶交由烏魯木齊分行及所轄地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展查控的，未經(jīng)省級(jí)公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門同意，不得交縣區(qū)級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展查控。我行境內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)對(duì)涉案賬戶進(jìn)行查詢、監(jiān)控及采取“限額支付”凍結(jié)措施的情況嚴(yán)格保密。第二十三條關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)通過(guò)總行辦理查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定對(duì)于有權(quán)機(jī)關(guān)通過(guò)總行辦理的查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)，由總行監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)接待并對(duì)執(zhí)法人員的工作證件及相關(guān)法律文書(shū)的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，審查無(wú)誤后，由監(jiān)察保衛(wèi)部出具加蓋部門公章的“業(yè)務(wù)通知書(shū)”交總行信息科技部進(jìn)行查詢或交總行運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn)行凍結(jié)操作。總行信息科技部（或運(yùn)營(yíng)管理部）審核監(jiān)察保衛(wèi)部提供的“業(yè)務(wù)通知書(shū)”及相應(yīng)執(zhí)法人員

51、的證件復(fù)印件、法律文書(shū)齊全后，按照要求辦理查詢（或凍結(jié)）手續(xù)。如果查詢所涉及的內(nèi)容已刻制成xx盤下發(fā)分行、無(wú)法從系統(tǒng)中直接獲取，再由總行監(jiān)察保衛(wèi)部書(shū)面通知運(yùn)營(yíng)管理部請(qǐng)分行及時(shí)協(xié)助提供。分行運(yùn)營(yíng)管理部審核總行運(yùn)營(yíng)管理部提供的“業(yè)務(wù)通知書(shū)”及相應(yīng)執(zhí)法人員的證件復(fù)印件、法律文書(shū)復(fù)印件齊全后，按照要求辦理查詢手續(xù)。待總行信息科技部（或總行運(yùn)營(yíng)管理部）收集齊相應(yīng)查詢資料或總行運(yùn)營(yíng)管理辦理完凍結(jié)手續(xù)后，應(yīng)向總行監(jiān)察保衛(wèi)部反饋處理結(jié)果，由監(jiān)察保衛(wèi)部根據(jù)相應(yīng)意見(jiàn)向有權(quán)機(jī)關(guān)正式出具查詢或凍結(jié)回執(zhí)?？傂羞\(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)辦人員在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿中登記詳細(xì)信息并簽字后，交監(jiān)察保衛(wèi)部經(jīng)辦人在登記簿上簽字，

52、查詢或凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)原件、執(zhí)法人員的證件復(fù)印件、業(yè)務(wù)通知書(shū)等資料粘貼在登記簿背面。第二十四條 關(guān)于兩個(gè)法院就同一法律關(guān)系要求協(xié)助執(zhí)行的有關(guān)規(guī)定根據(jù)最高人民法院、中國(guó)人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知（法發(fā)200021號(hào)）的規(guī)定，有關(guān)人民法院在執(zhí)行由兩個(gè)人民法院或者人民法院與仲裁、公證等有關(guān)機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出的兩份或者多份生效法律文書(shū)的過(guò)程中，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)的法院，予以查詢、凍結(jié)，但不得扣劃。有關(guān)人民法院應(yīng)當(dāng)就該兩份或多份生效法律文書(shū)上報(bào)共同上級(jí)法院協(xié)調(diào)解決，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照共同上級(jí)法院的最終協(xié)調(diào)意見(jiàn)辦理。第二十五條 關(guān)

53、于法院凍結(jié)、扣劃銀行承兌匯票保證金、信用證保證金的有關(guān)規(guī)定根據(jù)最高人民法院關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證開(kāi)證保證金采取凍結(jié)和扣劃措施問(wèn)題的規(guī)定（法釋19974號(hào)）、最高人民法院、中國(guó)人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知（法發(fā)200021號(hào)）的規(guī)定，人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金、信用證保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃。在保證金賬戶存款已喪失保證金功能的情況下，人民法院可以依法采取扣劃措施。（一）銀行承兌匯票保證金：若承兌銀行已兌付了該銀行承兌匯票且出票人未能履行最后付款責(zé)任，承兌銀行有權(quán)以該銀行承兌匯票的保證金優(yōu)先受償。如果銀行在正常支付了匯票金額并從保證金中扣除相應(yīng)款項(xiàng)后尚

54、有剩余的，則法院可以依法對(duì)剩余款項(xiàng)采取扣劃措施。（二）信用證保證金：如果銀行因信用證無(wú)效、過(guò)期，或者因單證不符而拒付信用證款項(xiàng)并且免除了對(duì)外支付義務(wù)，以及在正常付出了信用證款項(xiàng)并從信用證開(kāi)證保證金中扣除相應(yīng)款額后尚有剩余，即在信用證開(kāi)證保證金賬戶存款已喪失保證金功能的情況下，人民法院可以依法采取扣劃措施。第二十六條 關(guān)于被凍結(jié)止付票據(jù)的查詢查復(fù)管理根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012286號(hào)）的規(guī)定，對(duì)于我行承兌的銀行承兌匯票，如遇法院凍結(jié)止付等事項(xiàng)，相關(guān)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到法院通知兩個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)人行大額支付系統(tǒng)或其他方式通知票據(jù)查詢行；對(duì)于我行貼入但已將票據(jù)

55、轉(zhuǎn)出的銀行承兌匯票，在接到承兌行或上一交易對(duì)手發(fā)來(lái)的有關(guān)票據(jù)被法院凍結(jié)止付通知時(shí)，應(yīng)在收到通知的兩個(gè)工作日內(nèi)通知到下一交易對(duì)手。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十七條 關(guān)于法院凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金的有關(guān)規(guī)定根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃證券和證券交易結(jié)算資金有關(guān)問(wèn)題的通知（法發(fā)20084號(hào)）、最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金有關(guān)問(wèn)題的通知（法2004239號(hào)）、關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金有關(guān)問(wèn)題的通知的通知（中國(guó)結(jié)算發(fā)字2004263號(hào)）的規(guī)定，人民法院辦理涉及證券交易結(jié)算資金的案件，應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金的不同性

56、質(zhì)區(qū)別對(duì)待。（一）證券交易結(jié)算資金，包括客戶交易結(jié)算資金和證券公司從事自營(yíng)證券業(yè)務(wù)的自有資金。證券公司將客戶交易結(jié)算資金全額存放于客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶和結(jié)算備付金賬戶，將自營(yíng)證券業(yè)務(wù)的自有資金存放于自有資金專用存款賬戶。對(duì)證券市場(chǎng)主體為被執(zhí)行人的案件，要區(qū)別處理：1、當(dāng)證券公司為被執(zhí)行人時(shí)，人民法院可以凍結(jié)、扣劃該證券公司開(kāi)設(shè)的自有資金存款賬戶中的資金，但不得凍結(jié)、扣劃該證券公司開(kāi)設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶中的資金。2、當(dāng)客戶為被執(zhí)行人時(shí)，人民法院可以凍結(jié)、扣劃該客戶在證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)的資金賬戶中的資金，證券公司應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行。但對(duì)于證券公司在存管銀行開(kāi)設(shè)的客戶交易結(jié)算資金專用存

57、款賬戶中屬于所有客戶共有的資金，人民法院不得凍結(jié)、扣劃。（二）人民法院凍結(jié)、扣劃證券結(jié)算備付金時(shí)，應(yīng)當(dāng)正確界定證券結(jié)算備付金與自營(yíng)結(jié)算備付金。中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“登記結(jié)算公司”）對(duì)每個(gè)證券公司繳存的結(jié)算備付金分別設(shè)立客戶結(jié)算備付金賬戶和自營(yíng)結(jié)算備付金賬戶進(jìn)行賬務(wù)管理，并依照經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的規(guī)則確定結(jié)算備付金最低限額。1、對(duì)證券公司繳存在登記結(jié)算公司的客戶結(jié)算備付金，人民法院不得凍結(jié)、扣劃。2、當(dāng)證券公司為被執(zhí)行人時(shí)，人民法院可以向登記結(jié)算公司查詢確認(rèn)該證券公司繳存的自營(yíng)結(jié)算備付金余額；賬戶內(nèi)最低限額自營(yíng)結(jié)算備付金及根據(jù)成交結(jié)果確定的應(yīng)付資金，人民法院不得凍結(jié)、

58、扣劃。（三）登記結(jié)算公司在結(jié)算銀行開(kāi)立的結(jié)算備付金專用存款賬戶、新股發(fā)行驗(yàn)資專戶，以及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為新股發(fā)行網(wǎng)下申購(gòu)配售對(duì)象開(kāi)立的網(wǎng)下申購(gòu)資金賬戶等結(jié)算業(yè)務(wù)資金賬戶及其中的資金依法不得被凍結(jié)和扣劃，應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助的凍結(jié)、扣劃事宜由登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)辦理。據(jù)此，各結(jié)算銀行沒(méi)有義務(wù)協(xié)助司法機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣劃結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶及其中的資金。若有司法機(jī)關(guān)對(duì)結(jié)算銀行提出此類要求，應(yīng)立即報(bào)告并協(xié)助登記結(jié)算公司處理該等事務(wù)。第二十八條 關(guān)于在辦理繼承公證過(guò)程中查詢被繼承人名下存款的有關(guān)規(guī)定根據(jù)司法部 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于在辦理繼承公證過(guò)程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知（司發(fā)通201378號(hào)），公證機(jī)構(gòu)、繼承人在辦理繼承公證過(guò)程中查詢被繼承人名下存款時(shí)，應(yīng)按照以下規(guī)定辦理：（一）公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承