物流公司風控專員（外派監(jiān)管員）工作要求模版

1、風控專員（外派監(jiān)管員）工作要求一、異地監(jiān)管質押風險說明針對公司金融物流業(yè)務操作風險，特別是異地質押監(jiān)管業(yè)務的風險，風控部在具體操作前對操作模式和可識別風險做了總結和數(shù)據(jù)分析，概述出如：（1）內部管理和運營風險。 （2）技術風險。（3）市場風險。（4）轉嫁的風險。（5）法律條款的風險。（6）客戶資信風險。（7）管理及內部人員操作風險，等主要風險。當前對應異地質押監(jiān)管業(yè)務潛在風險采取的控制措施及應對：（1）加強客戶資信管理。為防范出質人給質押監(jiān)管業(yè)務帶來的風險，風控部對出質人資信前期進行認真的調查和評定。在選擇客戶時，重點考察企業(yè)的經(jīng)營能力和信用狀況。（2）加強了選擇質物的甄選。對質物的所有權、質

2、押商品的種類、貨物來源的合法性等都要嚴格管理和控制。（3）加強物權管理。制定貨權轉移證明，定期貨權確認，對倉單等貨權憑證進行科學的管理，制訂嚴密的操作規(guī)程。（4）制訂恰當?shù)纳唐繁O(jiān)管措施。在開展質押監(jiān)管業(yè)務時，盡量使各種手續(xù)完備，嚴格按合同行使權利。（5）明確業(yè)務操作管理流程。操作風險作為質押監(jiān)管業(yè)務發(fā)展中最大的風險，尤其異地質押業(yè)務。建立制度基礎，派駐質押監(jiān)管人員實施異地監(jiān)管職責，建立外派人員管理的暫行辦法、外派人員崗位說明。二、監(jiān)管要求對貨物質押期間的全程監(jiān)管，要求從質物的到港或入庫起即進行現(xiàn)場控制，初始要對貨物進行必要的封垛、苫蓋，由外派人員建立貨物日常檔案，對貨物垛位進行編號，標記方位和

3、建立貨物圖，具體每日工作如下：1、每日負責對監(jiān)管貨貨的狀況進行巡查盤點，監(jiān)管員巡視檢查時應本著深入、近距離、細致觀察的原則，對貨物按垛全部巡查，具體要求：（1）、每日上午8:30開始由當日監(jiān)管員一人或兩人，到達質押貨物處，進行按堆垛繞行巡查，要求必須到位，仔細甄別貨物的任何異狀、異動。（2）拍照要求，每個垛位按其編號對至少四個方位進行拍照，對重要位置進行標記拍照，進行隔日對比，對苫蓋貨物要求定期揭開苫蓋對比拍照，一旦發(fā)現(xiàn)異常（短少、污染、移動痕跡等）時要第一時間匯報公司風控部及金融物流部主管，并保留現(xiàn)場證據(jù)。（3）繪制貨位圖：貨位圖的制作一般使用圖表顯示法，即先將倉庫的平面圖畫出，劃分好區(qū)域，

4、然后用一個列表把貨物的基本信息和對應平面圖的位置標示出來，并定期根據(jù)貨物的堆位及時更新，貨物的實際位置必須與庫存清單所述嚴格一致，確保我司對質押貨物貨權的把握。（4）每日巡查時對封垛線重點檢查，發(fā)現(xiàn)界限不清應及時匯報，每2周進行一次封垛操作。2、每日庫存巡查結束后，12:00am前，應定時向公司傳遞數(shù)據(jù)，包括：貨物照片（按貨物名稱，垛位，方位詳細編號）、貨物日巡表，要求建立日期文檔，發(fā)送公司指定“ ：快盤連云港異地監(jiān)管船名貨名日期”。要求錄入應完整，報送應及時。3、除每日定時向公司報送監(jiān)管質物的照片情況及巡查報表外，應定期每周 四 與出質方（寧夏天元）對貨物日常情況簽字或蓋章確認，具體可與對方

5、共同巡查，要求其現(xiàn)場負責人在我方“貨物日巡表”上簽字確認貨物數(shù)量、狀況是否完好。該確認書要求隨當日照片掃描發(fā)送。4、要求每周末要對一周的工作情況和質押物存儲情況做出總結，以文字匯報形式提交至網(wǎng)盤當日目錄，分析可能的安全隱患和監(jiān)管漏洞，并更新貨位圖。注：貨位圖應包括貨物的具體場位，周圍道路，周圍貨物情況，周圍貨物歸屬單位等 。5、每月應向貨物實際保管方（連云港東聯(lián)）做一次庫存貨物數(shù)量確認，要求蓋章確認貨物完好，數(shù)量無誤，品質無變化等情況。庫存確認書可使用港口規(guī)定格式或以我方格式要求對方給予蓋章確認。此項工作應與出質方協(xié)調，要求港口保管方給予配合。6、公司外派監(jiān)管人員輪換嚴格按照“外派人員排班表”

6、執(zhí)行，輪換時應進行一次交叉盤點并互相在排班表上簽字確認。原監(jiān)管人員要求說明當前具體情況，換班人員應明確知道堆垛堆放位置及相關質押貨物狀況，使工作順利延續(xù)。7、上述要求按排班表責任到人，每日由風控部及主辦業(yè)務部門審核當日數(shù)據(jù)傳遞情況及工作內容，每月由風控部派專人至現(xiàn)場對質押工作進行一次檢查，并對質押貨物進行盤點，將正本庫存確認書歸檔。8、對于質押監(jiān)管人員未按時完成當日工作的，發(fā)現(xiàn)一次即上報主管領導，經(jīng)總經(jīng)理辦公會討論后將給予嚴肅處理。如有特殊原因可提前向公司匯報，將酌情增補人員或由公司給予協(xié)助。9、遇到或發(fā)現(xiàn)下列情況，立即通知公司風控部和業(yè)務主辦部門負責人，并上報總經(jīng)理：（1）例行巡查和盤點中發(fā)

7、現(xiàn)短少，帳實不符；（2）質押期間除我方外任何一方（或倉庫方）在沒有我公司認可的前提下，要求提貨或出庫； （3）質押物出現(xiàn)品質變化，或出現(xiàn)可能影響質押物品質或安全的隱患； （4）質押物受到工商、稅務或司法等部門的盤查； （5）出質公司內部出現(xiàn)異常情況；（6）其它公司要求或外派監(jiān)管員認為應該及時報告的事項； （7）如發(fā)現(xiàn)以上質押物異常應立即通知公司風控部和業(yè)務主辦部門負責人，并上報總經(jīng)理，迅速采取應急措施。10、現(xiàn)場監(jiān)管人員必須保持24小時通訊暢通，不得擅自離崗或者離開監(jiān)管地區(qū)。11、公司電話 ；傳真 港務公司電話: 傳真:：當?shù)刎涍\代理公司負責人：貨物巡查記錄表盤點方式：巡查抽點全部清點人 員時 間天 氣地 點貨物所屬客戶基本情況詳細說明(1)品名、數(shù)量是否準確是否(2)是否有包裝破損，銹蝕是否(3)是否有潮濕或積水是否(4)是否按要求堆放是否(5)有否變更堆位有無(6)有無其他異常有無(7)隨機選擇貨物情況記錄前次選擇