物流公司風(fēng)控專員（外派監(jiān)管員）工作要求模版

1、風(fēng)控專員（外派監(jiān)管員）工作要求一、異地監(jiān)管質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)說明針對(duì)公司金融物流業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，特別是異地質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控部在具體操作前對(duì)操作模式和可識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)做了總結(jié)和數(shù)據(jù)分析，概述出如：（1）內(nèi)部管理和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 （2）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（4）轉(zhuǎn)嫁的風(fēng)險(xiǎn)。（5）法律條款的風(fēng)險(xiǎn)。（6）客戶資信風(fēng)險(xiǎn)。（7）管理及內(nèi)部人員操作風(fēng)險(xiǎn)，等主要風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前對(duì)應(yīng)異地質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)采取的控制措施及應(yīng)對(duì)：（1）加強(qiáng)客戶資信管理。為防范出質(zhì)人給質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控部對(duì)出質(zhì)人資信前期進(jìn)行認(rèn)真的調(diào)查和評(píng)定。在選擇客戶時(shí)，重點(diǎn)考察企業(yè)的經(jīng)營(yíng)能力和信用狀況。（2）加強(qiáng)了選擇質(zhì)物的甄選。對(duì)質(zhì)物的所有權(quán)、質(zhì)

2、押商品的種類、貨物來源的合法性等都要嚴(yán)格管理和控制。（3）加強(qiáng)物權(quán)管理。制定貨權(quán)轉(zhuǎn)移證明，定期貨權(quán)確認(rèn)，對(duì)倉(cāng)單等貨權(quán)憑證進(jìn)行科學(xué)的管理，制訂嚴(yán)密的操作規(guī)程。（4）制訂恰當(dāng)?shù)纳唐繁O(jiān)管措施。在開展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)，盡量使各種手續(xù)完備，嚴(yán)格按合同行使權(quán)利。（5）明確業(yè)務(wù)操作管理流程。操作風(fēng)險(xiǎn)作為質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)發(fā)展中最大的風(fēng)險(xiǎn)，尤其異地質(zhì)押業(yè)務(wù)。建立制度基礎(chǔ)，派駐質(zhì)押監(jiān)管人員實(shí)施異地監(jiān)管職責(zé)，建立外派人員管理的暫行辦法、外派人員崗位說明。二、監(jiān)管要求對(duì)貨物質(zhì)押期間的全程監(jiān)管，要求從質(zhì)物的到港或入庫(kù)起即進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)控制，初始要對(duì)貨物進(jìn)行必要的封垛、苫蓋，由外派人員建立貨物日常檔案，對(duì)貨物垛位進(jìn)行編號(hào)，標(biāo)記方位和

3、建立貨物圖，具體每日工作如下：1、每日負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管貨貨的狀況進(jìn)行巡查盤點(diǎn)，監(jiān)管員巡視檢查時(shí)應(yīng)本著深入、近距離、細(xì)致觀察的原則，對(duì)貨物按垛全部巡查，具體要求：（1）、每日上午8:30開始由當(dāng)日監(jiān)管員一人或兩人，到達(dá)質(zhì)押貨物處，進(jìn)行按堆垛繞行巡查，要求必須到位，仔細(xì)甄別貨物的任何異狀、異動(dòng)。（2）拍照要求，每個(gè)垛位按其編號(hào)對(duì)至少四個(gè)方位進(jìn)行拍照，對(duì)重要位置進(jìn)行標(biāo)記拍照，進(jìn)行隔日對(duì)比，對(duì)苫蓋貨物要求定期揭開苫蓋對(duì)比拍照，一旦發(fā)現(xiàn)異常（短少、污染、移動(dòng)痕跡等）時(shí)要第一時(shí)間匯報(bào)公司風(fēng)控部及金融物流部主管，并保留現(xiàn)場(chǎng)證據(jù)。（3）繪制貨位圖：貨位圖的制作一般使用圖表顯示法，即先將倉(cāng)庫(kù)的平面圖畫出，劃分好區(qū)域，

4、然后用一個(gè)列表把貨物的基本信息和對(duì)應(yīng)平面圖的位置標(biāo)示出來，并定期根據(jù)貨物的堆位及時(shí)更新，貨物的實(shí)際位置必須與庫(kù)存清單所述嚴(yán)格一致，確保我司對(duì)質(zhì)押貨物貨權(quán)的把握。（4）每日巡查時(shí)對(duì)封垛線重點(diǎn)檢查，發(fā)現(xiàn)界限不清應(yīng)及時(shí)匯報(bào)，每2周進(jìn)行一次封垛操作。2、每日庫(kù)存巡查結(jié)束后，12:00am前，應(yīng)定時(shí)向公司傳遞數(shù)據(jù)，包括：貨物照片（按貨物名稱，垛位，方位詳細(xì)編號(hào)）、貨物日巡表，要求建立日期文檔，發(fā)送公司指定“ ：快盤連云港異地監(jiān)管船名貨名日期”。要求錄入應(yīng)完整，報(bào)送應(yīng)及時(shí)。3、除每日定時(shí)向公司報(bào)送監(jiān)管質(zhì)物的照片情況及巡查報(bào)表外，應(yīng)定期每周 四 與出質(zhì)方（寧夏天元）對(duì)貨物日常情況簽字或蓋章確認(rèn)，具體可與對(duì)方

5、共同巡查，要求其現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人在我方“貨物日巡表”上簽字確認(rèn)貨物數(shù)量、狀況是否完好。該確認(rèn)書要求隨當(dāng)日照片掃描發(fā)送。4、要求每周末要對(duì)一周的工作情況和質(zhì)押物存儲(chǔ)情況做出總結(jié)，以文字匯報(bào)形式提交至網(wǎng)盤當(dāng)日目錄，分析可能的安全隱患和監(jiān)管漏洞，并更新貨位圖。注：貨位圖應(yīng)包括貨物的具體場(chǎng)位，周圍道路，周圍貨物情況，周圍貨物歸屬單位等 。5、每月應(yīng)向貨物實(shí)際保管方（連云港東聯(lián)）做一次庫(kù)存貨物數(shù)量確認(rèn)，要求蓋章確認(rèn)貨物完好，數(shù)量無誤，品質(zhì)無變化等情況。庫(kù)存確認(rèn)書可使用港口規(guī)定格式或以我方格式要求對(duì)方給予蓋章確認(rèn)。此項(xiàng)工作應(yīng)與出質(zhì)方協(xié)調(diào)，要求港口保管方給予配合。6、公司外派監(jiān)管人員輪換嚴(yán)格按照“外派人員排班表”

6、執(zhí)行，輪換時(shí)應(yīng)進(jìn)行一次交叉盤點(diǎn)并互相在排班表上簽字確認(rèn)。原監(jiān)管人員要求說明當(dāng)前具體情況，換班人員應(yīng)明確知道堆垛堆放位置及相關(guān)質(zhì)押貨物狀況，使工作順利延續(xù)。7、上述要求按排班表責(zé)任到人，每日由風(fēng)控部及主辦業(yè)務(wù)部門審核當(dāng)日數(shù)據(jù)傳遞情況及工作內(nèi)容，每月由風(fēng)控部派專人至現(xiàn)場(chǎng)對(duì)質(zhì)押工作進(jìn)行一次檢查，并對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行盤點(diǎn)，將正本庫(kù)存確認(rèn)書歸檔。8、對(duì)于質(zhì)押監(jiān)管人員未按時(shí)完成當(dāng)日工作的，發(fā)現(xiàn)一次即上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)討論后將給予嚴(yán)肅處理。如有特殊原因可提前向公司匯報(bào)，將酌情增補(bǔ)人員或由公司給予協(xié)助。9、遇到或發(fā)現(xiàn)下列情況，立即通知公司風(fēng)控部和業(yè)務(wù)主辦部門負(fù)責(zé)人，并上報(bào)總經(jīng)理：（1）例行巡查和盤點(diǎn)中發(fā)

7、現(xiàn)短少，帳實(shí)不符；（2）質(zhì)押期間除我方外任何一方（或倉(cāng)庫(kù)方）在沒有我公司認(rèn)可的前提下，要求提貨或出庫(kù)； （3）質(zhì)押物出現(xiàn)品質(zhì)變化，或出現(xiàn)可能影響質(zhì)押物品質(zhì)或安全的隱患； （4）質(zhì)押物受到工商、稅務(wù)或司法等部門的盤查； （5）出質(zhì)公司內(nèi)部出現(xiàn)異常情況；（6）其它公司要求或外派監(jiān)管員認(rèn)為應(yīng)該及時(shí)報(bào)告的事項(xiàng)； （7）如發(fā)現(xiàn)以上質(zhì)押物異常應(yīng)立即通知公司風(fēng)控部和業(yè)務(wù)主辦部門負(fù)責(zé)人，并上報(bào)總經(jīng)理，迅速采取應(yīng)急措施。10、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員必須保持24小時(shí)通訊暢通，不得擅自離崗或者離開監(jiān)管地區(qū)。11、公司電話 ；傳真 港務(wù)公司電話: 傳真:：當(dāng)?shù)刎涍\(yùn)代理公司負(fù)責(zé)人：貨物巡查記錄表盤點(diǎn)方式：巡查抽點(diǎn)全部清點(diǎn)人 員時(shí) 間天 氣地 點(diǎn)貨物所屬客戶基本情況詳細(xì)說明(1)品名、數(shù)量是否準(zhǔn)確是否(2)是否有包裝破損，銹蝕是否(3)是否有潮濕或積水是否(4)是否按要求堆放是否(5)有否變更堆位有無(6)有無其他異常有無(7)隨機(jī)選擇貨物情況記錄前次選擇