平凡富貴人生客戶答謝會(huì)課件76頁.ppt

1、新春尊貴客戶答謝會(huì),新春尊貴客戶答謝會(huì),萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,金融界有三駕馬車 銀行、證券、保險(xiǎn),萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,中國投資有三駕馬車 股票、基金、房地產(chǎn),投資的三駕馬車給我們上了刻骨銘心一課叫風(fēng)險(xiǎn),萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,股市：重新回到“1”時(shí)代,兩市A股總市值從07年11月到08年10月一年時(shí)間已蒸發(fā)21萬億。上證指數(shù)從去年6124的最高點(diǎn)，下跌至近期1802點(diǎn)的最低點(diǎn)，最高跌幅達(dá)70.5。 來自網(wǎng)易財(cái)經(jīng)的調(diào)查顯示，在股指持續(xù)下跌中，實(shí)現(xiàn)保本和贏利的投資者僅12，在88的虧損投資者中，有過半的投資者

2、虧損已逾成。,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,基金：跟著股市虧,07年底基金資產(chǎn)規(guī)模為3.2萬億，08年三季度降至1.8萬億元，大幅縮水1.4萬億。 08年三季度59家基金公司虧損2749.18億元（含QDII基金）。396只基金中304只出現(xiàn)虧損，虧損面達(dá)到76%。,2006,2007,2008,2008.10,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,房地產(chǎn)：價(jià)格一跌再跌,國家統(tǒng)計(jì)局10月20日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，70個(gè)大中城市房屋銷售價(jià)格前三季度同比上漲8.5%，漲幅比上年同期高1.8個(gè)百分點(diǎn)。但在9月份單月，該價(jià)格指數(shù)同比上漲3.5，創(chuàng)年內(nèi)低。,全國70個(gè)大中

3、城市的房屋銷售價(jià)格同比漲幅,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,在本次金融海嘯中，無論是有錢人，還是普通人，盤點(diǎn)一下，我們真正領(lǐng)悟是 投資賺錢,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,真正原因：,非理性投資,那還是存銀行好吧？,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,銀行的風(fēng)險(xiǎn),首先，商業(yè)銀行是一個(gè)企業(yè)，是一個(gè)獨(dú)立的市場經(jīng)濟(jì)主體，它具有一般工商企業(yè)的基本特征。商業(yè)銀行是以盈利為目的，以金融資產(chǎn)和負(fù)債為經(jīng)營對(duì)象的綜合性、多功能的金融企業(yè)其次，商業(yè)銀行也有其特殊性 。,1、信用中介職能 2、支付中介職能 3、信用創(chuàng)造職能 4、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)職能,萬一網(wǎng)制作收集整理

4、，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,我們的財(cái)富如何管理？,看看機(jī)構(gòu)理財(cái)吧,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,“金融危機(jī)”下的平安,總資產(chǎn)7300億人民幣,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,“金融危機(jī)”下的平安,中國平安于2008年4月2日與富通集團(tuán)達(dá)成協(xié)議，收購其旗下的富通資產(chǎn)管理公司50%的股權(quán)。公司對(duì)富通集團(tuán)股票的總投資成本為人民幣238.74億元。 這是中國平安八大子公司中海外（控股）公司在2008年的投資項(xiàng)目之一。,中國平安10月2日發(fā)布公告宣布，終止有關(guān)中國平安收購富通集團(tuán)下屬資產(chǎn)管理公司股權(quán)的協(xié)議。,國務(wù)院首家授權(quán)QDII資格的保險(xiǎn)企業(yè),“金融危機(jī)

5、”下的平安,中國平安2008年9月30日將凈資產(chǎn)中體現(xiàn)的約人民幣157億元的市值變動(dòng)損失。,轉(zhuǎn)入利潤表中反映此次減值準(zhǔn)備后，公司資本金充足，財(cái)務(wù)基礎(chǔ)穩(wěn)固，償付能力仍將保持在300%以上，完全可以滿足各業(yè)務(wù)單位的發(fā)展需求。目前公司主營業(yè)務(wù)繼續(xù)保持良好穩(wěn)健發(fā)展，客戶權(quán)益會(huì)得到充分保障。,平安大樹 巍然屹立,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,“金融危機(jī)”下的平安,中國平安于1988年自深圳蛇口以產(chǎn)險(xiǎn)起家，在短短20年的發(fā)展過程中以壽險(xiǎn)成就輝煌，成功入選財(cái)富“世界500強(qiáng)”和“福布斯500強(qiáng)”,2008年集團(tuán)宣布對(duì)壽險(xiǎn)子公司追加200億元人民幣投入。,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿

6、轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,“金融危機(jī)”下的平安,2008年9月8日，平安銀行泉州分行順利開業(yè)； 2008年11月28日，廈門分行順利開業(yè)； 2008年10月杭州分行獲中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建；,路透社二季度企業(yè)年金基金市場數(shù)據(jù)顯示，平安養(yǎng)老保險(xiǎn)有限公司，受托管理的各投資組合業(yè)績?cè)谑袌錾系呐琶忧埃黄桨拆B(yǎng)老擔(dān)任投資管理人的投資組合業(yè)績也非常突出,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,“2008中國最佳人力資源典范企業(yè)”榜單中，中國平安繼早前入選“中國最佳人力資源典范企業(yè)”后，再獲“最佳招聘管理典范”、“最佳績效管理典范” 和“最佳企業(yè)培訓(xùn)典范”三個(gè)單項(xiàng)大獎(jiǎng),2008年10月15日，在三十年影響

7、深圳人生活的功勛品牌傳媒大典上，中國平安榮獲“最具影響力金融功勛品牌”稱號(hào),“金融危機(jī)”下的平安,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,關(guān)鍵詞：平安參與國家基礎(chǔ)建設(shè) 客戶享受長期穩(wěn)定回報(bào),萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,本益比-PE 是用來衡量股票的價(jià)值。PE的妙用是預(yù)測未來的股票價(jià)值，投資的項(xiàng)目是決定PE的關(guān)鍵。這又是一章長篇大論，留待下回我們?cè)賮硌芯俊?保險(xiǎn)業(yè)要進(jìn)一步發(fā)揮功能和作用支持經(jīng)濟(jì)增長 20081117 為貫徹黨中央、國務(wù)院擴(kuò)大內(nèi)需促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的政策措施，保監(jiān)委有關(guān)負(fù)責(zé)人支出，保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步發(fā)揮保險(xiǎn)的功能和作用，積極支持?jǐn)U大投資、拉動(dòng)消費(fèi)、穩(wěn)定出

8、口，更好的服務(wù)改善民生，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，更好地服務(wù)我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)友又好有快發(fā)展。 保監(jiān)委有關(guān)負(fù)責(zé)人支出，要發(fā)揮保險(xiǎn)的保障功能，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的穩(wěn)定運(yùn)行。一時(shí)要積極發(fā)展三農(nóng)保險(xiǎn)，在種植保險(xiǎn)和能繁母豬保險(xiǎn)等試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴(kuò)大政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的覆蓋范圍。鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司開發(fā)保障適度，保費(fèi)低廉、保單通俗的小額保險(xiǎn)，促進(jìn)農(nóng)業(yè)增長和農(nóng)民增收。二是要穩(wěn)定發(fā)展與住房、汽車消費(fèi)等相關(guān)的保險(xiǎn)，促進(jìn)和擴(kuò)大消費(fèi)。三是要發(fā)展建工險(xiǎn)、工程保險(xiǎn)等產(chǎn)品，委重大基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障。做好災(zāi)后重建保險(xiǎn)服務(wù)。為企業(yè)開拓海外市場提供外匯風(fēng)險(xiǎn)保障，在出口融資、應(yīng)收帳款管理方面提供便捷服務(wù)，支持?jǐn)U大出口。 這位負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，要發(fā)揮保險(xiǎn)資

9、金融通功能，支持和促進(jìn)投資,保險(xiǎn)資金成為投資鐵路主力軍,11月27日，鐵道部宣布中長期鐵路網(wǎng)規(guī)劃（2008年調(diào)整）獲批，2020年中國鐵路里程由原定10萬公里增加至12萬公里以上。 鐵道部計(jì)劃司長楊忠民向財(cái)經(jīng)記者表示，保險(xiǎn)資金將可能成為本輪鐵路建設(shè)資金的來源之一。他表示，平安保險(xiǎn)（601318）組團(tuán)入股京滬高鐵后，多家保險(xiǎn)公司都對(duì)鐵路項(xiàng)目表示了濃厚的興趣。武廣鐵路的相關(guān)談判正在進(jìn)行中。 此前，保險(xiǎn)公司投資未上市公司的股權(quán)，以獲國務(wù)院的批準(zhǔn)。以基礎(chǔ)建設(shè)股權(quán)投資計(jì)劃的方式進(jìn)行，國務(wù)院前不久批準(zhǔn)了基礎(chǔ)設(shè)施投資擴(kuò)大試點(diǎn)。中國保險(xiǎn)資金一度只能以存款、債券的方式進(jìn)行投資，投資渠道單一、投資產(chǎn)品周期與保險(xiǎn)公

10、司負(fù)債周期不匹配的問題，一直困擾保險(xiǎn)行業(yè)。近年情況才略有好轉(zhuǎn)，股票、基建投資等領(lǐng)域先后向保險(xiǎn)資金放開。 2006年3月保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法正式頒布后，保監(jiān)會(huì)開始鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施投資，出于風(fēng)險(xiǎn)控制的考慮，目前保險(xiǎn)資金通過委,關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)資金成為 鐵路投資主力軍,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)資金投資基建第一單 平安23億投資山西高速 太長、長晉、晉集高速成為平安大道,關(guān)鍵詞：160億元，占京滬高速鐵 路股份有限公司的總股份13.93%， 為第二大股東。,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,關(guān)鍵詞：平安34億認(rèn)購康健

11、國際 19.99%股權(quán)，布局珠三角醫(yī)療業(yè)務(wù),關(guān) 鍵 詞：利益共享、創(chuàng)造國 家、保險(xiǎn)公司、醫(yī)療機(jī)構(gòu)和保 險(xiǎn)客戶的四贏局面,平安成為保險(xiǎn)資金 基建投資的主力軍,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,基建投資的前景,三峽水利債券：16 京 滬 高 鐵：17 高 速 公 路：20 電力能源類投資：15 基建投資的年均回報(bào)率可達(dá)12,高安全、低風(fēng)險(xiǎn) 回報(bào)穩(wěn)、時(shí)間長,金融危機(jī)下的個(gè)人理財(cái),投資是,理財(cái)是,贏,經(jīng),萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,必須在追求穩(wěn)健收益的條件下，才能構(gòu)建健康的理財(cái)“金字塔”！,債券 銀行存款 分紅保險(xiǎn),40% 保本,基金 萬能,30% 收入,20

12、% 投資,機(jī)構(gòu)理財(cái)投資連結(jié),股票 房地產(chǎn) 生意,10% 投機(jī),高風(fēng)險(xiǎn) 低風(fēng)險(xiǎn),高投資回報(bào)率 低投資回報(bào)率,均衡風(fēng)險(xiǎn)，搭建多元、穩(wěn)健理財(cái)架構(gòu),理財(cái)是為了實(shí)現(xiàn) 特定的財(cái)務(wù)目標(biāo) 而進(jìn)行的一系列規(guī)劃 包括（教育、養(yǎng)老、保值、避稅、避債、增值）,什么是理財(cái)？,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,當(dāng)代人拼命掙錢就是： 想獲得長久安全感！ （特定的財(cái)務(wù)目標(biāo)）,合理配置財(cái)產(chǎn)才能： 獲得真正的安全！,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,理財(cái)就是幫助我們 建立金融資產(chǎn) 最有效、最安全的工具,千萬、百萬富翁思考幾個(gè)問 題,每次投資一定增加財(cái)富嗎？ 一生中家庭、事業(yè)有多少種風(fēng)險(xiǎn)？ 10

13、、20年后您能確定還有多少財(cái)富嗎？ 什么是貨幣風(fēng)險(xiǎn)？,合理分配我們的錢,生活的基礎(chǔ),生活的必須品,應(yīng)急現(xiàn)金,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,理財(cái)?shù)牡谝灰厥?時(shí)間！,早十年先生：在2534歲10年間每年投資1萬元，年利率10，總投資金額10萬元 慢十年先生，在3554歲20年間每年投資1萬元，年利率10，總投資金額20萬元,時(shí)機(jī)選擇宜早不宜遲,早投資10年，少投資10萬，多收55萬！一切因?yàn)闀r(shí)間！,理財(cái)?shù)牡诙厥?,穩(wěn)定的回報(bào)率！,理財(cái)?shù)牡谌厥?,復(fù)利！,復(fù)利的故事,世界第八大奇跡,理財(cái)還需注意三個(gè)原則,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,人生有不同規(guī)

14、劃 幾萬構(gòu)建子女教育金 十幾萬構(gòu)建養(yǎng)老金 幾十萬構(gòu)建一個(gè)事業(yè)避風(fēng)港,幫您建立一筆金融資產(chǎn)，保住您的錢和人！,富貴人生意味著什么？,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,“富貴人生”分紅計(jì)劃,20周年回饋大禮 間接融資分享平安盛世 資金參與基建投資,借用中國最具品牌與創(chuàng)新意識(shí)的金融集團(tuán) 為您管理財(cái)富 并不斷增值,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,客戶資料： 金先生，現(xiàn)年35歲，為東莞某企業(yè)老總 需求分析： 一家之主，有較強(qiáng)的理財(cái)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)觀念，希望為孩子設(shè)立成長基金，并合理避稅，且能靈活的進(jìn)行資金的運(yùn)用。 推薦： 安安，0歲，男性，選投資富貴人生20萬， 年費(fèi)15

15、2,360元，交3年，共存入457,080元。,愛心無限規(guī)劃,15.24萬元3年，投入45.7萬元,安安利益一覽表：,80歲 現(xiàn)金價(jià)值 43.4萬,共投入,2歲：18000元,4歲：37096元,6歲：57355元,8歲：78848元,10歲：101650元,12歲：125841元,14歲：151504元,到80周歲 累積生存金 285萬元,45.7萬元,利益演示（中檔分紅）,所述分紅并不代表產(chǎn)品的實(shí)際分紅情況，實(shí)際分紅情況以公司實(shí)際經(jīng)營狀況為準(zhǔn)，特提醒客戶注意。,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,富貴世家規(guī)劃,李先生，年齡30歲，東莞某五金廠老板。近年來事 業(yè)一帆風(fēng)順，蒸蒸

16、日上。 未來規(guī)劃：1.希望給子孫后代留下一筆錢； 2.擔(dān)心生意有起有落，儲(chǔ)備應(yīng)急的現(xiàn)金； 3.轉(zhuǎn)移個(gè)人及企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)愛家庭 解決方案：選擇富貴人生50份 每年存41萬元，3年共儲(chǔ)蓄123萬元。,客戶資料,利益展示,1.返還本金。 2.每年分享公司紅利； 3. 每兩年領(lǐng)取4.5萬元生存金；,短期儲(chǔ)蓄 保本增值,生存金 固定利息 保證收益,分紅 復(fù)利累計(jì) 保本增值,本金 全額返還,分紅最新動(dòng)態(tài),財(cái)富人生規(guī)劃真實(shí)分紅與演示分紅對(duì)比,？,如果09年的分紅水平按中檔5演示利率也同樣有不菲的成績（特別說明：5為假設(shè)利率，不代表實(shí)際分紅）。,08年分紅 8.75,回報(bào)固然重要 比回報(bào)更重要的是由此而

17、產(chǎn)生的三大功能:,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,保險(xiǎn)客戶理財(cái)新概念,保單功能：保單貸款,急用現(xiàn)金的來源！,李先生投保6年急需50萬現(xiàn)金周轉(zhuǎn)： 時(shí)間二年 即可從富貴計(jì)劃中支取貸款現(xiàn)金,以李先生為例：,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,兩年需支付貸款利息： 50萬626萬元 貸款期間保單的利益： 生存金領(lǐng)取：4.5萬元 第六年紅利： 4萬元 第七年紅利：4萬元。 合計(jì)領(lǐng)?。?.5+4+4=12.5萬元 支付兩年的貸款利息后還有6.5萬元。,以李先生為例：,東莞平安目前已貸出 1700萬元！,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,保單貸款： 只需

18、要帶上投保人的身份證和保單原件即 可辦理。 這是保險(xiǎn)法給予投保人的權(quán)利！,順境，錦上添花！ 逆境，雪中送炭！,資金靈活運(yùn)用 進(jìn)可攻、退可守！,資產(chǎn)不被查封 合理合法避稅 安全轉(zhuǎn)移資產(chǎn),保單功能二：資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,安然公司前CEO 肯尼思.萊,肯尼思.萊2002年破產(chǎn)，所有資產(chǎn)被清算查封，然而肯尼思.萊夫婦在2000年買了370萬人壽保險(xiǎn)卻受法律保護(hù)，2004年開始他們夫婦每年領(lǐng)取92萬美元的保險(xiǎn)金。,溫世仁先生因突發(fā)腦中風(fēng)不幸去世， 享年55歲由于生前未做任何節(jié)稅規(guī)劃，溫 世仁去世時(shí)名下的海內(nèi)外財(cái)產(chǎn)總額達(dá)160 億新臺(tái)幣，遺產(chǎn)稅高達(dá)40億新臺(tái)幣，創(chuàng)下 臺(tái)灣最高記錄。,臺(tái)灣英業(yè)達(dá)集團(tuán)副董事長溫世仁,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究,臺(tái)灣第一巨富逝世。估計(jì)遺產(chǎn)稅782億 9月29日臺(tái)灣“