《如何編制融資計劃》PPT課件.ppt

1、第三講：如何編制融資計劃,如何編制融資計劃,融資計劃書的要求和格式,簡單的現(xiàn)金流量預(yù)測,3. Challengers Forward,融資計劃書的要求,清晰 語言簡潔； 避免在一個句子里表達太多的意思； 少用形容詞； 在適當?shù)牡胤绞褂帽砀瘢?簡明 符合邏輯 真實 在必要時使用數(shù)據(jù)支持你的觀點,融資計劃書的格式,簡要陳述你的目標 評估計劃進入的市場 說明企業(yè)所需的技能、經(jīng)驗和資金 闡述產(chǎn)品或服務(wù)所能帶給客戶的特別好處 怎樣建立你的企業(yè) 遠期看法 財務(wù)目標 所申請的資金數(shù)額及其用途 用以支持上述觀點的附錄,財務(wù)目標,不管你的企業(yè)規(guī)模有多小，你都應(yīng)該表明： 第一年預(yù)期的營業(yè)額； 第一年預(yù)期的稅后利潤

2、； 每年償還的貸款數(shù)額； 預(yù)期清償貸款的時間； 第二年的打算； 無須夸口第一年就賺錢，但必須證明公司有把握在遠期獲得贏利； 如果是私募股權(quán)，還必須提供： 預(yù)期的利潤增長率； 股息分配方法； 股東分紅之前，你及其他董事將從中得到什么；,附錄,財務(wù)預(yù)測表 其他附錄 由你或其他專業(yè)機構(gòu)完成市場調(diào)查的精確概要 在當?shù)貓蠹埳习l(fā)表你欲提供服務(wù)的文章 你的產(chǎn)品圖片 宣傳單或者其他宣傳文件 由獨立機構(gòu)實施的對你產(chǎn)品的檢驗結(jié)果,現(xiàn)金流量預(yù)測,現(xiàn)金流量預(yù)測表 現(xiàn)金流量預(yù)測并非企業(yè)的贏利能力預(yù)測 盡管虧損，但仍有足夠的現(xiàn)金償還銀行貸款； 盡管贏利，但收入的現(xiàn)金多用于增加采購和為客戶提供賒賬，無法償還貸款； 注意事項

3、 首先填寫較為確定的數(shù)據(jù) 在現(xiàn)金和支票轉(zhuǎn)手的當月填寫 所有入賬款項在適用的地方都應(yīng)包括增值稅 銷售收入的填寫,銷售收入的填寫,假定每月銷售一次，銷售額為1000元 交易條件為30天后付款（未到期前付一半）,銷售收入的填寫（續(xù)）,交易條件同上，如立即付款優(yōu)惠2.5%,銷售收入的填寫（續(xù)）,賒銷期為60天，不打折扣（未到期前付2/3）,銷售收入的填寫（續(xù)）,交易條件同上，但立即付款優(yōu)惠5%,原材料成本,采購量必須與銷售量緊密相關(guān)。 假定在售價上都有33.3%的加價，所有銷售、采購都以現(xiàn)金支付。,原材料成本（續(xù)）,條件同上，但一半采購得到30天的繳款延緩期,收支平衡分析,列出無論生產(chǎn)與否都存在的營業(yè)費用和支出，即固定成本； 算出生產(chǎn)單價產(chǎn)品的成本； 確定市場可接受的產(chǎn)品的最高售價 算出成本與