啟動資金需求分析與使用計劃.ppt

1、2020/10/13,1,預測啟動資金需求,啟動資金使用計劃和籌集,試講人：蔡彥,估算創(chuàng)辦你的企業(yè)所需的資金,學習目的 1、固定資產(chǎn)投資與流動資金。 2、估算出創(chuàng)辦企業(yè)所需的資金 3、確定啟動資金的來源。,一、企業(yè)的啟動資金,啟動資金，就是開辦企業(yè)必須購買的物資和必要的其他開支。,1、固定資產(chǎn)投資,2、流動資金,啟動資金的類型（分幾類？）,1、固定資產(chǎn)投資,特點：價值較高、使用時間較長,注意:折舊是特殊成本,即固定投資分期打入成本逐步回 收.,范圍,2、流動資金：,特點；保證企業(yè)日常運轉(zhuǎn)所需要支出的資金。 也稱為運營資金。,二、計算啟動資金,閱讀理解創(chuàng)業(yè)故事 把計算啟動資金需求分為兩步：,投資

2、,企業(yè)用地和建設投資,設 備 投 資,開辦費,三、投資（固定資產(chǎn)）預測,投資（固定資產(chǎn)）預測,1、企業(yè)用地和建筑： 建房：能滿足特殊要求，但需要大量資金和時間。 買房：簡便又快捷，但需要裝修改造。 租房：資金少、地點靈活，但不安穩(wěn)、還需裝修。 在家開業(yè)：便宜，是起步的好辦法。但在家開業(yè)少不了調(diào)整，且業(yè)務和生活互相干擾。,投資（固定資產(chǎn)）預測,2、設備： （1）、范圍： 包括企業(yè)所需的機器、工具、工作設施、車輛、辦公家具等。 購置設備的前提是：必須的、關鍵的、獨占的。 （2）、投資預測時的特別提示： A、制造和服務業(yè)對設備需求量大： B、確定必須設備和選擇正確類型： C、只需少量設備的企業(yè)也應測

3、算并納入計劃。,四、流動資金預測,至少要準備企業(yè)開辦頭三個月所需的流動資金 流動資金包括： 生產(chǎn)成本商品采購 促銷 工資 租金 保險 其它費用（不可預見費）,流動資金至少考慮五方面開銷,生產(chǎn)成本 ：原材料和商品的存貨 （1）、原材料： A、制造、服務企業(yè)需要： B、制造商預測銷售前的生產(chǎn)儲料資金： C、預測顧客付款前的服務用料資金。 （2）、商品的存貨： 零售商和批發(fā)商營業(yè)前庫存商品的流動資金預測。,流動資金至少考慮五方面開銷,促銷： 包括計劃的促銷成本。 工資： 起步階段也要給員工、老板開支。 租金： 企業(yè)一開張就要支付租金。,保險： 保險有兩種：社會保險和商業(yè)保險 準備上的保險在啟動資金數(shù)額內(nèi)。 其它費用： 包括水電費、辦公用品費、交通費、電話費、不可預見費（統(tǒng)稱公用事業(yè)費）等。 起步時納入啟動資金數(shù)額內(nèi)。,流動資金至少考慮五方面開銷,確定啟動 資金來源,了解本地貸 款政策分析 銀行貸款 的可能性,六，啟動資金籌集,分析創(chuàng)業(yè) 團隊成員 可籌集資金 狀況,私人拆借,銀行貸款,自有資金,政府扶持資金,啟動資金來源,五、小結(jié),1、什么是啟動資金。 2、固定資產(chǎn)投資的預測方法及內(nèi)容。 3、流動資金的預測方法及內(nèi)容 辦企業(yè)前，根據(jù)銷售預測計算你的啟動資金