老有所依創(chuàng)業(yè)計劃書定稿

1 老有所依創(chuàng)業(yè)計劃書 一、執(zhí)行總結 1 公司簡介 老有所依有限責任公司（簡稱老有所依）是一家定位于老年 市場 的 以服務為主 的 有限 責任 公司 。公司以同時滿足老年群體的身心健康需求為主要特色 ， 堅持“高標準、高起點”的發(fā)展思路， 以 “ 暖心 的服務 細心 的關懷”為服務宗旨 ， 打造 五星級的老年服務標 準，用真情打動人心，用情誼溫暖老人， 為 老年客戶 提供盡善盡美 的服務、 溫暖祥和 的享受。 司性質 公司性質 為 有限責任公司 。 公司初創(chuàng)時期，擬采取直線型職能組織形式，公司所有權與經(jīng)營權分離， 并 部分 借鑒 海爾 公司 內部組織管理 及 服務模式 。公司 董事會為最高權利機構，實行總經(jīng)理負責制 。 總經(jīng)理為 具有 最高執(zhí)行權力的執(zhí)行部門 ， 其下設財務部、 創(chuàng)意 部、采購銷售部、 人事 部、服務保障部和辦公室等 6 個部門。 2 服務介紹 以中高層收入的老年客戶為重點服務對象，同時通過按揭支付的方式兼顧低收入老年群體， 我們的服務主要囊括了四個主題項目 ： 一聊，笑一笑”為主題的老年貼心服務項目 該服務 旨在針對空巢老人 提供上門“陪聊”的服務。此項服務的亮點在于關注老年群體的心理健康和精神需求，公司將聘請專業(yè)人員對 員工進行嚴格 的培訓，在此基礎上，陪老年人散步，購物也納入此服務 范疇。 到老，學到老”為主題的老年教育服務項目 該服務旨在針對渴求知識并以此為樂的老齡群體。公司將針對老年人的 2 興趣愛好設置不同的課程服務（如養(yǎng)生學、營養(yǎng)學、象棋、 太極、門球 、廣場舞、戲曲等），旨在拓展知識、陶冶情操、愉悅身心，使老有所樂。重點開設老年人關注的針灸、推拿、按摩、服藥、膳食指導、養(yǎng)生知識等課程服務。 運動，我快樂”為主題的老年健身服務項目 該服務 旨在針對熱衷健身運動的老年群體。 公司將根據(jù)老年人的個體差異（如年齡特征、身 體素質、個人病史等）“量身訂做”一套運動方案 ，并由專業(yè)教練及健康顧問從旁協(xié)助和指導。為老年人 提供運動服裝、運動器械、運動場所、運動營養(yǎng)餐以及醫(yī)療配置 等 。在試營業(yè)期間我們會通過“老有所依”官方網(wǎng)站適量發(fā)布一批邀請碼，有幸得到邀請碼并在網(wǎng)站進行注冊充值的用戶享有優(yōu)先辦理公司的貴賓卡并體驗該特色服務的權利。工作人員會通知客戶領卡或提供上門直送服務，一般用戶能夠通過辦理普通卡并充值（網(wǎng)上充值或現(xiàn)場充值，如有需要可提供上門服務）享受此項健身服務。（營業(yè)初期一般用戶暫時不享受該特色服務） 溫泉，健康源” 為主題的老年休閑服務項目 該服務 旨在 針對中高 層 收入 的老年群體。 公司將根據(jù)老年人的身體狀況設置不同類型的溫泉浴池，桑拿房等（公司將提前統(tǒng)一對客戶進行全面體檢，確保身體狀況適宜的客戶享受此項服務）。目前國內還沒有此類專門針對老年顧客的溫泉服務。泡溫泉不僅是一種時尚享受，而且是一種健康洗禮?？蛻粝硎芊盏牧鞒掏?，即辦理會員卡網(wǎng)絡充值、現(xiàn)場充值或上門進行充值服 務享受服務。公司前期宣傳推廣期間將會贈送免費服務體驗券及相應 禮品。 除以上幾項主要服務外 ，公司會根據(jù)客戶反饋進行相應服務調整以求 3 達到 老有所學、老有所為 、老有所樂 的目標。 3 項目背景 隨著 我國經(jīng)濟 的 飛速 發(fā)展，人們的生活質量不斷提高，人口老齡化已成為 大多數(shù)國家人口發(fā)展過程中的普遍現(xiàn)象， 并 引起國際社會的高度關注。與此同時，老年 群體 的 消費能力逐年提高 。此 消費市場潛力巨大，針對老年 群體 的銀發(fā)產業(yè)有待進一步開發(fā)。老年人 日益 重視生活質量。健康及 高質量 的生活 自然成為老年 人的追求 。 隨著社會的進步，尊老敬老風氣越來越濃，子女越來越孝順。 全社會 都愿意給老年 群體 提供各種 便利 。老年人 的 需求為我們提供了一個 高利潤的市場 商機 。 國家對離退休人員 工資政策的改變，子 女愿意為老年人提供良好的物質條件等使 老年人 的 消費觀 發(fā)生改變 。過去由于 經(jīng)濟實力薄弱 形成為 子女省吃儉用的觀念也 發(fā)生轉變 ，如今 子女 經(jīng)濟獨立并 主動 為父母提供良好的物質條件。 老年人手上的 “活錢 ”增多 ， 購買欲望甚至比青年人更強烈。 首先 ， “重積蓄、輕消費 ”、 “重子女、輕自己 ”的傳統(tǒng)觀念正 在轉變 ，花錢買健康 圖快樂已 成為現(xiàn)代老年人 的 時尚追求。 其次，在 五六十年代度過青春年華的老人，一直沒有機會滿足各 種生活追求?，F(xiàn)在，他們終于從繁忙的工作和家庭負擔中解脫出來， 希望補償過去，讓自己的晚年生活得更幸福 更充實。 另外 ， 多數(shù) 老年人上無可贍養(yǎng)的父母，下無撫養(yǎng) 成人 子女的義務，因 此 可盡量滿足自己的需求，最大限度地將 潛在消費力轉化為現(xiàn)實購買力 。 因此 ，作為針對夕陽人群的朝陽產業(yè)，老年服務行業(yè)無疑是一座待挖的金礦。 4 投資與財務 4 本公司創(chuàng)業(yè)需要融資 200 萬元，其中風險投資 100 萬元，通過對公司 5 年內的財務情況預計進行分析（ 報表 分析），可知公司具有償債能力、營運能力以及盈利能力。 項目 來源 金額（單元：萬） 權益資本 風險投資 及社會投資 100 政府支持 35 創(chuàng)業(yè)團隊投資 25 債 務資本 銀行貸款 40 前期投資表 單位：萬元 項 目 費 用 店面裝潢 服務設備 傳費用 工工 資 聘培訓 電費用 通費用 他費用 用合計 158 項 目 投資 經(jīng)營成本 銷售收入 +10% +10% +10% 內含報酬率 42% 35% 49% 21% 18% 51% 5 金籌措 ： 本公司擬通過引入民間投資，有關營業(yè)機構投資及相關投資人投資，另有各股東初始投資及創(chuàng)業(yè)團隊投資。另適當設立風險投資。 資方式 ： 創(chuàng)業(yè)團隊及風險投資家資本入股，向有關銀行及金融單位進行適當貸款轉作投資使用，相關技術及創(chuàng) 意提供者可以技術作價方式入股，成為公司的股東，享有股東權益和分紅等。 出方案 ： 公司正式運營 5 年后，有意者可以 1： 3 溢價收購風險投資家擁有的股份。 報 ： 公司的股東及投資者享有相應的權益及分紅。在創(chuàng)業(yè)初期投資者在公司運行良好，穩(wěn)定盈利的情況下可以得到更多的投資回報。 投資回收期 (年 ) 6 二、 市場及競爭分析 1. 析 ： （一）政治環(huán)境分析 促進老齡產業(yè)綻裂創(chuàng)新，提高老齡產業(yè)在整個國民經(jīng)濟中的地位，切實提高我國老齡產業(yè)在國際上的競爭能力，推動老齡產業(yè)的創(chuàng)新 ，加快以 特色服務 為支撐的創(chuàng)新和市場化運作為主的經(jīng)營模式創(chuàng)新，打造完整的老齡產業(yè) 鏈 ，扶持和引導企業(yè)開發(fā)、經(jīng)營適用于老年人 的 相關服務，構建和完善產業(yè)創(chuàng)新平臺、培育老齡產業(yè)集群，帶動實現(xiàn)老齡產業(yè)的結構調整和產業(yè)升級。 報會財政資金的保障引導作用，通過政府購買、補助貼息、稅費減免、優(yōu)惠等方式，支持民間資本參與老齡產業(yè)發(fā)展，將財政補貼對象逐步從補供方向補需方轉變，逐步從補建設向補運營轉變。這樣逐步從補建設向補運營轉變，探索獎補結合。以服務效果作為激勵依據(jù)，我們目前正在總結開展的民辦老 年 服務機構 自律公約的履行情況，然后再組織專家、媒體的考評小組到你的所在地去考察、檢查，然后最終認定你是履行自律公約的先進單位，我們認為這也會促進整個老 年 服務業(yè)的發(fā)展 。 另外，要改進和落實稅費扶持政策，適度的將地方稅收決定權下方給地方政府，因地制宜的減少民辦老 年服務 機構的相關稅費，酌情采取協(xié)議 7 價購買、差價購買、市場價購買等定價方式。政府 也可 購買民營機構的服務， 并 酌情 商討 價格。 積極為老齡產業(yè)企業(yè)提供信貸支持，開發(fā)適應老齡產業(yè)發(fā)展的信貸服務項目和信貸品種。增加老齡產業(yè)企業(yè)的融資方式和渠道，由政府 推動設立小額貸款公司平臺，為老齡產業(yè)企業(yè)提供融資方式，在國家宏觀調控政策范圍內，將老齡產業(yè)作為特殊行業(yè)給予政府信貸擔保支持，建立政府扶持老齡產業(yè)發(fā)展的專項信貸擔保計劃。 創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式，優(yōu)化人才發(fā)展環(huán)境，建立一套與市場需求、產業(yè)發(fā)展和教育規(guī)律相適應的老齡產業(yè)培養(yǎng)體系，加快建設管理型、技術型和技能型的人才隊伍。建立并完成人才招聘機制、培養(yǎng)機制、考核機制，以及晉升、獎罰、淘汰機制，有針對性的培養(yǎng)適合產業(yè)需求的多層次產業(yè)人才，根據(jù)產業(yè)人才開發(fā)的特點、需要和發(fā)展規(guī)律，加大產業(yè)人才開發(fā)的投入， 推動老齡產業(yè)人才開發(fā)基地和平臺建設，拓寬人才引進渠道，強化人才激勵措施，提高國內外人才投身于老齡產業(yè)的意愿。 明確將公益性老齡服務用地列入城鄉(xiāng)發(fā)展規(guī)劃，通過劃撥、協(xié)議出讓、租賃、合作經(jīng)營等形式，將部分閑置的公益性用地調整為老齡服務用地，滿足老齡服務機構的需求，建立社區(qū)老齡服務用房保障責任制，嚴格遵循國有土地和房屋使用的管理辦法，加強社會力量承租或售讓使用國有土地和房屋勇于提供服務。 推進老齡產業(yè)標準化建設，健全老齡產業(yè)規(guī)范發(fā)展，打造信息化服務平臺，提高網(wǎng)絡支撐能力 ，完善相關規(guī)劃的落實。 （二）經(jīng)濟環(huán)境分析 8 為了更清楚地反映出人均可支配收入和人均消費性支出的趨勢及關系，將兩個的均值畫在一張趨勢圖上（見圖 1）。 圖 1. 我國人均可支配收入和人均消費性支出的趨勢 由圖 1 可知，我國人均可支配收入和人均消費性支出呈 相 同的趨勢增長，屬于正向相關關系 。 （三）社會環(huán)境分析 隨著經(jīng)濟的發(fā)展，近年來我國老年人口劇增，我們由此把目光投向老年服務類產業(yè)。與發(fā)達國家相比，中國在人口老齡化進程中面臨著實現(xiàn)經(jīng)濟社會可持 續(xù)發(fā)展和保障億萬老年人福祉的雙重壓力，在老齡化程度相同的情況下，中國面臨的形勢更為嚴峻，問題更復雜，應對老齡化的困難更大。 全國老齡委辦公室公布數(shù)據(jù)顯示，截至 2011 年底，中國 60 歲及以上老年人口已達 人，占總人口的 預計到 2013 年底，中國老年人口總數(shù)將超過 2 億，到 2025 年，老年人口總數(shù)將超過 3 億， 2033年超過 4 億，平均每年增加 1000 萬老年人口。 中國是世界上唯一老年人過 9 億的國家，也呈現(xiàn)出老年人口規(guī)模大、老齡化速度快峰值高、老齡化程度不均衡的特點。人口老齡化在給我們帶來健 康長壽和新的發(fā)展機遇的同時，也給經(jīng)濟社會發(fā)展帶來新的挑戰(zhàn)。 據(jù)推算， 2015 年僅我國老年人服務的潛在市場規(guī)模將超過 4500 億元，老齡產業(yè)前景廣闊。 如何鼓勵社會資本投入老齡產業(yè)；如何引導老年人合理消費，培育壯大老年 服務 消費市場；如何拓展適合老年人多樣化需求的特色服務項目，都將成為今后老齡產業(yè)的發(fā)展方向。 （四）技術發(fā)展分析 由于我國對于老年產業(yè)的重視程度正在逐步加強，現(xiàn)在已有許多可供使用的技術及設備。例如在我們的策劃中可提供 專為老年人設置的營養(yǎng)餐飲和醫(yī)療配置。另外還有針對老年人健康設置的溫泉及經(jīng)過專門培訓的陪聊工作者等。此外，現(xiàn)已有許多與老年人有關的新產品問世。比如指紋鎖智能識別系統(tǒng)解決老年人記憶力差的問題。觸摸屏式的訪客對講系統(tǒng)讓老人足不出戶也能了解所需信息。保溫材料墻體對室內溫度進行調節(jié)，以達到冬暖夏涼的效果等。 析 陣 勢 1）服務上乘且靈活，主打溫馨牌。 2）采用全方位一條龍服務模式。 3）可上門服務。 勢 1)目前企業(yè)的知名度低 2)市場先驅者，面臨著開拓此類服務的挑戰(zhàn)。 3)經(jīng)驗不足。 10 會 1） 老齡化 的急劇 加速 ，市場需求旺盛 。 2）我國社會公共老齡院起步晚、發(fā)展緩慢、服務缺乏多樣化 3）老齡需求在“質”和“量”上都持續(xù)增加 4）政府政策的支持 略 1） 通過調查研究，加大對市場需求的了解，為更好地占領市場打下堅實的基礎。 2） 將全方位一條龍服務模式做好做精，將服務高質高效做到最佳水平。 3） 在政府政策的支持下，考慮到老年群體的身體狀況，公司提供上 門服務，將人性化服務堅持到底。 略 1） 一旦我們迎合了廣大的市場需求，知名度自然穩(wěn)步提升。 2） 在政府政策支持穩(wěn)定占領市場的情況下，機遇伴隨著挑戰(zhàn)。 3） 根據(jù)老年客戶的服務反饋及建議，總結經(jīng)驗。 脅 1）不平等的競爭 2）政策不能保證徹底落實 3）老齡服務產業(yè)法律法規(guī)滯后。 略 1) 將服務特色化作為有利競爭的武器。 2) 不斷跟蹤政策動態(tài)，從而調整服務方案。 3) 在法律職能部門的有利協(xié)作下，有效規(guī)避風險。 略 1) 加大廣告宣傳， 提升知名度。 2) 借鑒相對成熟的商業(yè)模式，減少投資及運營風險。 (一 )優(yōu)勢和劣勢分析 ( 1、優(yōu)勢分析： 1）定位明確，主要針對老年群體。 2）服務項目有創(chuàng)意，很時尚，接地氣。我們的服務貼心周到，只為讓老年消費者“樂活”，活出精神，活出風貌。 3）我們公司采用“一卡通”形式，通過辦卡消費的形式，不僅方便快捷便于管理，也能夠對資金進行有效地安全保障?？▋认M提供相應的優(yōu)惠，并會定期贈送精美禮品或服務體驗。對于行動不便的老年人，卡內充值及刷卡消費都 可以要求上門服務。 11 4）按揭支付。考慮到某些老年消費者的消費水平，我們特意推出按揭支付的付款方式。根據(jù)服務項目的不同，我們的分期付款支付有多種類型可供選擇，消息者可根據(jù)自身經(jīng)濟狀況的不同進行滿意的選擇。 1)目前企業(yè)的知名度低。由于正處于創(chuàng)業(yè)策劃階段， 服務項目還未真正投入實施，我們的公司還未將知名度打響。 2)市場先驅者，面臨著開拓此類服務的挑戰(zhàn)。 3)由于創(chuàng)業(yè)團隊的成員目前還只是在校大學生，還未真正的將創(chuàng)業(yè)付諸實踐，所以管理經(jīng)驗不足。 （二）機會和威脅分析 (1、機會分析：目前，我國的 老齡產業(yè)，無疑是一個充滿想象空間的朝陽產業(yè) 。原因如下： 1） 市中多數(shù)家庭為獨生子女，老齡負擔加重；加之 老齡化 的急劇 加速 ，使得 老齡市場需求 極其 旺盛 。 2）我國社會公共老齡院起步晚、發(fā)展緩慢、服務缺乏多樣化，很難滿足大眾的多樣化高質量需求。 3）隨著人們經(jīng)濟收入的增長，老年人可支配收入不斷增加，且人們獨立性、個性化的凸顯，老齡需求在“質”和“量”上都持續(xù)增加，從而為市場發(fā)展提供了廣闊的空間。 4）政府政策的支持， 為適應全州人口老齡化 發(fā)展趨勢，進一步健全和完善社會化老齡服務體系，近日， 湖北省某 人民政府出臺了關于推進老齡服 12 務業(yè)發(fā)展的意見。 該地 將按照政府主導、政策扶持、社會參與、市場推動的原則，采取公辦民營、民辦公助、購買服務、政府補貼等形式大力發(fā)展老齡服務業(yè)，積極推進老齡服務社會化，逐步建立健全與人口老齡化進程相適應、與經(jīng)濟社會發(fā)展相協(xié)調的新機制，形成以居家老齡為基礎、社區(qū)服務依托、機構老齡為支撐、多種老齡方式相互補充的新格局。 綜上，如今老齡需求日趨多樣化，想要占領市場就必須構建多層次多角度的人性化老齡服務體系。此外，老齡服 務業(yè)是一個投資回收周期比較長的行業(yè)，對此我們如果對成本與效益進行合理分析，充分考慮老齡服務問題的盈虧因素，就會發(fā)現(xiàn)老齡市場充滿著極大的機遇，成功者將會取得良好的社會效益與經(jīng)濟效益。 2、威脅分析： 1）不平等的競爭：公辦老齡機構的影響已經(jīng)根深蒂固，而且，公辦老齡機構是由國家劃撥土地進行建設，工作人員又可以享受事業(yè)編制，每年政府都會給予財政補助；然而，民營老齡機構則不能享受這些待遇，企業(yè)運營成本非常高，在這一點上競爭不足。 2）政策不能保證徹底落實：雖然隨著我國老齡產業(yè)的不斷發(fā)展，國家也陸續(xù)出臺了一系列老齡產 業(yè)的政策，但實際上能否保證這些政策落實到位又或是這些政策是否有所更改變動仍未可知。 3）老齡服務產業(yè)法律法規(guī)滯后：盡管我國的各項法律法規(guī)相對完善，但由于我國老齡產業(yè)起步晚、發(fā)展慢，所以在老齡服務產業(yè)方面的法律法規(guī)有待完善，所以，這就意味著民營老齡機構在實際的運營過程中會麻煩重重。 13 3 競爭對手分析 目前國內幾乎沒有與我們公司一樣力求通過對老齡產業(yè)的創(chuàng)新服務來拓展一條創(chuàng)業(yè)之路的企業(yè)。我們所推出 的 老齡 特色服務，也是經(jīng)過各方資料的整合及創(chuàng)意的匯集而成。普通形式的養(yǎng)老院或其他老年機構的 服務 主要著重于老年消 費者的居住和照料，大體上解決了他們的溫飽問題。 此種形式的服務 缺乏創(chuàng)新 ， 使 老年人處于被動接受的地位。而我們“老有所依”老年服務有限 責任公司讓老年消費者處于主動地位。 如今的老年人講求“樂活” ， 他們需要的是有新意，又時尚，接地氣的服務。在此類服務中，老年消費者積極主動地參與，并從中獲益。 14 三、 市場營銷 1、目標市場（ 我們將為具有以下特征的顧客提供專業(yè)化的服務： 具有一定經(jīng)濟實力的老年人 群。 2、服務（ 以“聊一聊，笑一笑”為主題的老年 陪聊服務 以“活到老，學到老”為主題的老年教育服務 以“我運動，我快樂”為主題的老年健身服務 以“泡溫泉，健康源”為主題的老年休閑服務 特色： 我公司服務的特色 將創(chuàng)意與服務融合，從而使我們能夠不斷擴大營銷空間、服務創(chuàng)新延伸機會，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供可能。 3、定價策略 (目標 ： 建立老年服務領域優(yōu)勢品牌地位， 提高 目標 市場 占有 率 。 方法： 按照細分成本和競爭形勢來制定價 格。 各項服務分項定價收費。 通過 收集和分析 相關成本 數(shù)據(jù) ，合理篩選，降低成本。 公司前期服務銷售狀況及各階段經(jīng)營目標的實現(xiàn)也是影響服務價格制定的重要因素。 了解主要競爭對手的定價情況、預期反應和預計市場需求。 同時，公司在經(jīng)營初期將實行跟隨定價的方法，在性價比例上占據(jù)優(yōu)勢；進入成 熟期后將采用 公司 領 導集體定價法，提高服務附加價值，使用戶獲得更大的顧客讓渡價值。在經(jīng)營后期，公司也會根據(jù)市場因素略加調整。 15 4、銷售渠道分析 直銷（ 對于公司當?shù)刂攸c市場，我們將采用與顧客面對面式的直接銷售方式。 優(yōu) 勢 ： 可以 準確把握供求關系， 掌握客源，節(jié)省 商業(yè)中間環(huán)節(jié)上費用 。 弊端 ： 市場覆蓋面過寬時導致服務安排欠佳，對于各相關部門要求水平較高。 對策 ： 我們將在直銷隊伍的決策 執(zhí)行能力 上（ 包括內部的 服務人員 隊伍調整 ）及大客戶的選擇方面加以引導，為執(zhí)行未來的全面直銷戰(zhàn)略打下堅實基礎。 網(wǎng)絡預訂銷售： 多種促銷方式相結合，改善并加強網(wǎng)絡建設， 逐步建立起一套實用的管理機制， 擴大經(jīng)營范圍。對于網(wǎng)絡預訂服務顧客，公司將根據(jù)顧客合理安排服務具體事宜 。公司將致力于確立一整套以客戶為中心，以服務為重心的運營體系 。 優(yōu)勢 ： 能夠確 保充足的客源，從而合理安排服務人員 ， 實現(xiàn)市場覆蓋率和市場占有率的提升。 弊端 ： 銷售不穩(wěn)定 ，易發(fā)生一系列次生問題 。 對策： 全面了解并落實顧客實際信息 ， 認真培訓篩選服務員工 。 5、推廣策略 人員推銷： 服務銷售要有一支專業(yè)技能過強的高素質推銷隊伍。銷售隊伍人員應經(jīng)常進行市場調查，深入服務群體、進行交流，與其建立良 16 好的合作關系，了解顧客對公司及服務的要求，促進服務的創(chuàng)新完善。 廣告宣傳： 專業(yè)媒體廣告： 在專業(yè)媒體上有針對性地發(fā)布廣告，要著眼于服務質量、多樣化服務、專業(yè)服務團隊等方面。 電 視廣告： 雖然并非所有的電視受眾都是我們的終端消費者，但電視廣告也屬于我們的主要宣傳途徑之一，在電視廣告方面集中于公益廣告。 網(wǎng)絡投放 ：在一些專業(yè)網(wǎng)站上我們將投放公司服務視頻宣傳，加大廣告宣傳力 度。 營銷公關 ： 新聞發(fā)布會 承辦并參加大型的服務技能交流會和行業(yè)內部協(xié)會或是其他機構組織的活動。 媒體參與 將積極參與和配合有關媒體的活動，獲得盡可能多的軟、硬新聞的機會。將不遺余力地打造公司服務 品牌 。 互聯(lián)網(wǎng)促銷 我們將建立自己公司的專業(yè)網(wǎng)站，并及時發(fā)布各種相關信息，提供各種可靠的、及時的、對顧客 有影響的重要信息，使其逐漸發(fā)展 成為 顧客進行選擇服務選擇的重要信息來源。 專業(yè)刊物、文章報導 公司 也將對接受本公司服務的顧客進行實際采訪，進行專題寫實 17 報道。 公共形象建設 企業(yè)和品牌的形象建設對一個企業(yè)的生存發(fā)展影響深遠。為此我們將開展系列公益活動，在公司內部也著重進行人文建設。如盡可能與當?shù)孛襟w進行老年生活專題合作，凸顯公司服務的優(yōu)勢。 社會認證 本公司服務將以最快速度獲得相關機構的認證，并獲得廣大顧客的肯定與推薦。 6、市場開發(fā)策略 對已開發(fā)市場： 指公司初建地市場， 在該市場上，我們主要進一步擴大市場，保證服務質量從而維持品牌服務知曉度、美譽度，樹立良好的品牌形象；建立品牌忠誠度，搞好公共關系，樹立企業(yè)良好的社會形象，贏得顧客的信賴。 潛在市場： 公司初建地相鄰地區(qū)市場。針對潛在市場，我們擬在公司成熟發(fā)展階段，在保證公司穩(wěn)定發(fā)展的同時，擴大公司規(guī)模，及服務多樣化，面向不同經(jīng)濟層次的老年人群。我們爭取將公司業(yè)務遍及全省，成為全方位為老年人服務的大型企業(yè)。 7、服務與支持 售前服務： 公司將 采用前期服務宣傳、信息采集、員工培訓等手段，通過銷售部部和信息管理部的協(xié)作努力，讓廣 大潛在客戶對于公司服務的特色及服務質量有初步的認識。 售中服務： 顧客登門面對面公司服務銷售 、建立完善的網(wǎng)絡銷售體 18 系（如網(wǎng)上預訂、電話預定等）。 售后服務： 建立服務后期信息交流反饋渠道，信息管理部門認真做好顧客對服務質量反饋信息的處理，并及時向公司領導反映，從而根據(jù)顧客需要不斷改進服務方式與質量；開設服務熱線電話，固定長期業(yè)務聯(lián)系。 19 四 、 公司戰(zhàn)略 1 發(fā)展預測： 本 公司注重短期目標與 中 長 期 戰(zhàn)略的結合 。 導入期 (1 )： 第 1 年 ： 服務導入市場， 拓展市場占有率，樹立品牌形象； 加強宣傳的力度，實施 多樣化、立體式宣傳戰(zhàn)略 ； 初步打開本市服務行業(yè)市場， 為以后開展連鎖業(yè)務作準備 ； 加大資金流通 及融資來源 ， 為 擴大 服務 規(guī)模 和服務種類做準備 。 第 2： 通過擴大公司規(guī)模，繼續(xù)開發(fā) 市場，增加市場占有率 提升品牌形象，擴大公司影響力 ； 增加投入，擴大服務網(wǎng)絡； 公司服務基本成熟， 重點 開發(fā)服務的 新 方式 ，拓展市場 ，形成優(yōu)質 的品牌印象。 4 )： (發(fā)展連鎖店 ) 調查、研究適合本服務和當前市場狀況的銷售網(wǎng)絡 ； 初步建立高效的管理、運營模式，提升管 理水平 ； 準備開發(fā)更多 服務。 期 (6 )： (在全國范圍內推廣 ) 全力開拓全國市場，爭取 10 年內 實現(xiàn)在全國主要大中城市 建立服務店 ,加強 管理運營體制，努力建成全國老年服務行業(yè) 中的 巨頭 20 利用發(fā)展巔峰階段 的 資金優(yōu)勢 ，開發(fā)研制 相關服務 ，實現(xiàn) 服務 多元化 優(yōu)質化。 2 人力資源戰(zhàn)略 創(chuàng)階段人力資源戰(zhàn)略的核心是： 足企業(yè)發(fā)展需要； 分發(fā)揮關鍵人才的作用，加速企業(yè)發(fā)展； 核心人才 培養(yǎng)計劃，注意發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)核心人才 。 長階段 公司 人力資源戰(zhàn)略的核心是： 滿足 人力資源數(shù)量和質量的需要； 訓、考評和薪酬機制，充分調動全體員工的工作激情 ； 企業(yè)人力資源管理工作逐步走上標準化 的軌道 ； 樣化的培訓提高員工的崗位技能和素質，滿足企業(yè)發(fā)展需要； 熟階段 公司 人力資源戰(zhàn)略的核心是： 動組織變革，保持企業(yè)活力； 持企業(yè) 的 創(chuàng)新人才基礎 ； 聘數(shù)量及質量， 新進入 的人員不是為了維持企業(yè)的現(xiàn)狀，而是要有利于企業(yè)的創(chuàng)新。 同時 積極引進具有創(chuàng)新才能的高級人才。 加考評指標體系中創(chuàng)新指標的權重； 善于創(chuàng)新的人才有暢通的晉 21 升通道； 養(yǎng)創(chuàng)新人才隊伍。 五 、 管理架構 公司組織結構 （譚斕 席修鵬 王沖亞） A） 創(chuàng) 信 銷 財 法 醫(yī) 意 息 售 務 律 療 與 管 部 管 職 管 技 理 門 理 能 理 術 部 部 部 部 執(zhí) 門 門 門 門 行 部 門 （ B） （ C） （ D） （ E） （ F） （ G） 22 在公司創(chuàng)立初期，管理團隊由以上人員組成。我們根據(jù) 每個人的不同專業(yè)、特長，做到各司其職，協(xié)調發(fā)展 A 同學： 語專業(yè)，外語流利，并修讀會計雙學位。 B 同學：英語專業(yè)，多次參加活動，經(jīng)驗豐富且極具創(chuàng)意，將主管創(chuàng)意部門。 C、 D 同學：經(jīng)濟與管理專業(yè)，認真耐心，并且有著扎實的專業(yè)知識和實際操作經(jīng)驗，將分別擔任財務管理部門 及銷售部門主管。 E 同學：信息工程有關專業(yè)，頭腦靈活，對信息捕捉敏感，將擔任信息管理部門的工作。 F 同學：法律有關專業(yè)，做事嚴謹認真，有著一定的專業(yè)知識，可以為公司提供可靠的法律意見且可以為公司員工進行法律知識的普及。 G 同學：醫(yī)學有關專業(yè) ，為人親和，樂觀外向，足可以勝任醫(yī)療保健方面的工作。 （ 1）加強員工的技能與文化素質 本公司為老年服務產業(yè)，所以，員工的服務技能及服務素 質是公司經(jīng)營發(fā)展的關鍵所在。由此看來，不斷組織技能培訓，以此來加強員工的服務技能及文化素質顯得尤為重要。 23 （ 2）加 強員工的集體意識，增強歸屬感 各民族團結一致是我國快速健康發(fā)展的一個有效保障，同樣，對于一個公司而言，團結也顯得尤為重要。在公司業(yè)務不斷發(fā)展改善的過程中，公司同樣要關心員工的切身利益，要多樣化地開展各類娛樂活動，增進員工彼此之間的了解與情感，使得公司呈現(xiàn)出一個大家庭的溫馨，讓每個員工都有歸屬感，讓他們感受到公司的關懷。 24 六 、 投資分析 1、股本結構與規(guī)模 公司注冊資本為 200 萬元。股本結構和規(guī)模如下表 ： 項目 來源 金額（萬元） 比例 權益資本 風險投資 及社會投資 100 政府支持 35 創(chuàng)業(yè)團隊投資 25 債務資本 銀行貸款 40 股本結構中，風險投資及社會投資方面 100 萬元，占總股本的 我們打算引入 2 家可靠的風險投資共同入股，以利于籌資，化解風險，并為以后擴大規(guī)模做準備；政府支持占 我們要充分利用有力政策支持，從而迅速建立市場，降低運營風險。 2、資金來源與運用 風險投資及社會投資金額為 100 萬元，占總股本的 將主要用于店面租賃及服務培訓。 公司創(chuàng)業(yè)初期需要外借資 金 40 萬元 (金融機構一年期借款，以 2007 年 7 月為準 )，用作流動資金。同時考慮到合理的負債比例，公司的資產負債比為 1： 5。 資金主要用于店面裝潢（ 15 萬元）、宣傳費用（ 8 萬元）、水電及交通費用（共 15 萬元）。 3、投資可行性分析 主要假設：公司的服務設備質量好，設備安全到貨、順利安裝、調試在一 25 個月內完成；服務人員服務技能和素質較高，在服務中能夠保證服務質量；公司選址在交通設施完善，投資環(huán)境很好的湖北某地，在政策上享受前兩年免稅的稅收優(yōu)惠政策。 根據(jù)公司各項現(xiàn)實情況如：公司基礎、公司發(fā)展?jié)?力、公司服務質量及公司發(fā)展前景規(guī)劃等，進過科學的計算，我們本著誠信經(jīng)營、穩(wěn)扎穩(wěn)打、腳踏實地的原則，并嚴格遵守我國現(xiàn)行的各項法律法規(guī)，做到健康可持續(xù)性發(fā)展。 26 七、 財務分析 1、主要財務假設 根據(jù)本公司現(xiàn)實基礎、能力、潛力以及業(yè)務發(fā)展的各項規(guī)劃以及投資項目可行性分析，經(jīng)過分析研究采用正確的計算方法，本著求實、穩(wěn)健的原則，嚴格遵循我國現(xiàn)行法律、法規(guī)和制度，在各主要方面與財政部頒布的企業(yè)會計制度和修訂過的企業(yè)會計準則一致。 成本費用中的主營業(yè)務成本、營業(yè)費用均與銷售收入密切相關，呈同向 變化，我們假定其與銷售收入成一定比例變化。 2、銷售預測 根據(jù)市場調查（包括調查問卷的反饋信息）、公司戰(zhàn)略、營銷進度及企業(yè)服務能力做出如下預測： 現(xiàn)以陪聊服務為例： 由于進行該服務的工作人員年齡層及級別不同，收費標準也相應變化： 初級員工： 200 元 /時 中級員工： 400 元 /時 高級員工： 800 元 /時 故平均服務單價為 467 元左右 年份 項目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 銷售服務數(shù)量（次數(shù)） 均服務單價（元 /小時 ） 售額（元） 27 注：該表僅以服務項目中的陪聊為例，不代表公司全部的銷售預測 平均服務單價按市場現(xiàn)狀及一定的目標利潤率確定 考慮到創(chuàng)業(yè)項目在第一年有一個適應市場的過程，故預計從第二年開始盈利 3、成本費用核算 單位：萬元 年份 類別 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 管理費用 業(yè)費用 務費用 計 ： 營業(yè)費用包括服務人員的工資、建立服務網(wǎng)絡的費用、廣告費用、部分服務贈送費、差旅費、運雜費、通訊費等。 管理費用包括行政管理人員的工資、辦公費用、培訓費、咨詢費、會務費、車輛費等。 4、資產負債表 資產負債表 單 位：萬元 初期 第一年第二年第三年第四年第五年初期 第一年第二年第三年第四年第五年 28 末 末 末 末 末 末 末 末 末 末 資產 負債和所有者權益 現(xiàn)金 期借款 短期投資 應付工資 付款項 付稅金 貨 他應付款 攤費用 動負債合計 動資產 期負債 固定資產總額 收資本 計折舊 本公積 固定資產凈值 余公積 形資產 分配利潤 產合 20 810 131 227 367 469 負債和所 20 810 131 227 367 469 29 5、利潤表 利 潤 表 根據(jù)銷售預測及成 本費用預算編制預測利潤表： 單位：萬元 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 一、主營業(yè)務收入 ：主營業(yè)務成本 營業(yè)務稅金及附加 、主營業(yè)務利潤 (毛利 ) ：其他業(yè)務利潤 ：營業(yè)費用 理費用 務費用 、營業(yè)利潤 ：投資收益 0 0 業(yè) 外收入 0 0 ：營業(yè)外支出 、稅前利潤 ：所得稅費用 、凈利潤 報：公司的股東及投資者享有相應的權益及分紅。在創(chuàng)業(yè)初期投資者在計 14 者權益合計 14 30 公司運行良好，穩(wěn)定盈利的情況下可以得到 更多的投資回報。 八 、 風險評估及應對 行業(yè)風險： 隨著經(jīng)濟的變化，相應的收費標準會發(fā)生變化，顧客接受度不確定； 目前，我國老年服務產業(yè)正在處在轉型發(fā)展期，潛在競爭對手逐漸加入，競爭壓力大； 創(chuàng)業(yè)初期需要大量的資金來源，且短時間內較難收回； 社會中現(xiàn)有相應服務產業(yè)的公司對本公司服務的反應及市場行為。 服務技術風險： 傳統(tǒng)養(yǎng)老院在人們心中影響根深蒂固，顧客對于新進入市場的服務的接受能力和反應不確定； 顧客購買服務決策反復，要求較高，員工服務達不到顧客理想要求； 管理風險： 公司服務人員培訓不到位 ，服務質量不過關，而影響公司信譽； 融資能力不能跟上公司發(fā)展形勢，導致現(xiàn)金流轉緊張，從而破產； 營銷策略的不合理造成營銷結構的混亂； 對于競爭對手策略的反應和處理水平較低。 2、解決方案 時刻關注我國養(yǎng)老政策的變動，正確把握政策走向和最新動態(tài)，充分利用政策優(yōu)勢； 制定合理的服務價格收費標準，根據(jù)顧客實際消費情況實施適當優(yōu)惠政策； 服務特色化差異化，力求把服務做好做精，吸取來自各方的反饋，不斷地 31 調整及改善服務，不斷地豐富和創(chuàng)新； 制定科學合理的投資預算，確保每一筆資金都花到實處； 通過專業(yè)技能服務培訓，打造一 批技能過硬，素質較高的服務團隊； 逐步建立完善的網(wǎng)絡服務銷售系統(tǒng)并針對市場形勢隨機調整銷售策略； 形成特色服務為主的同心多元化服務產業(yè)鏈，分散經(jīng)營風險； 加強內部決策的專業(yè)化和科學化，加強財務管理和供應鏈建設。 32 九 、 項目融資說明 1、資金需求量 預計需求資金 200 萬元 2、擬出讓股份 引入風險投資兩家，投入資金 100 萬元，擬出讓公司總股本的 額；政府支持 35 萬元，擬出讓公司總股本的 額；創(chuàng)業(yè)團隊及銀行貸款共計 65 萬元，占公司總股本的 3、籌資用途 服務設備、店面租賃裝潢、宣傳培訓等共需資金： 158 萬元； 剩余用作流動資金： 42 萬元。 4、風險投資者權利 選舉權分配條款 ： 風險資本家 根據(jù)股本份額 擁有一定 的 選舉權力 ，并有權 及時了解公司的經(jīng)營管理狀況 ， 直接參與重大事項的決策活動，從而進行風險控制。 限制企業(yè) 管理層有關 行為的條款 。 主要包括兩種：第一，內部交易行為。包括管理層報酬的確定、股息的支付，內部股權的回購、內部貸款 、企業(yè)年度業(yè)務計劃、重大開支等敏感行為風險資本家有審核的權利。第二， 直接或間接危害公司市場地位的行為 ：本公司管理層 及核心雇員 承諾，在工作