股指期貨業(yè)務(wù)流程cc.ppt

關(guān)于期貨業(yè)務(wù)流程的介紹,風(fēng)險控制,結(jié)算,E,客戶委托期貨經(jīng)紀(jì)公司從事期貨交易的，必須事先在期貨公司辦理開戶登記。期貨公司在接受客戶開戶申請時，須向客戶提供“期貨交易風(fēng)險說明書”、“客戶須知”。,法人開戶,股指期貨所需資料,攜帶 1、年檢有效的營業(yè)執(zhí)照副本原件 及復(fù)印件； 2、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件； 3、年檢有效的組織機(jī)構(gòu)代碼證副本 原件及復(fù)印件； 4、銀行開戶許可證復(fù)印件； 5、法定代表人授權(quán)委托書； 6、法定代表人身份證原件及復(fù)印件； 7、開戶代理人身份證原件及復(fù)印件； 8、指令下達(dá)人身份證原件及復(fù)印件； 9、資金調(diào)撥人身份證原件及復(fù)印件； （以上印鑒均需加蓋企業(yè)公章）,攜帶 1、提供累計10個交易日、20筆 以上的股指期貨仿真交易記錄， 或最近三年內(nèi)具有10筆以上商品 期貨交易成交記錄，結(jié)算單須加 蓋期貨公司結(jié)算章。 2、提供上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或 距申請開戶日期不超過三個月的 月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明， 其凈資產(chǎn)不應(yīng)低于人民幣100萬 元（加蓋公章） 3、特殊法人開戶時除提供一般 法人戶須提供的證明文件外還需 提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主管機(jī)關(guān)的 批準(zhǔn)文件或證明文件。,在銀行開立期貨結(jié)算帳戶,經(jīng)辦人審核開戶資料,股指基礎(chǔ)知識測試、風(fēng)險揭示、解說期貨交易流程,簽署經(jīng)紀(jì)合同及其相關(guān)附件,采集影像資料,經(jīng)紀(jì)合同簽署確認(rèn),客戶通過期貨結(jié)算賬戶繳納保證金,申請中金所交易編碼,通知客戶可進(jìn)行股指期貨交易,前一交易日可用資金余額 不得低于人民幣50萬,簽署期貨交易風(fēng)險說明書 簽署股指期貨風(fēng)險特別揭示 簽署客戶須知 簽署開戶申請表（機(jī)構(gòu)） 簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同及其附件 簽署法人及其他經(jīng)濟(jì)組織授權(quán)委托書 填寫股指期貨基礎(chǔ)知識測試試題 填寫期貨投資者風(fēng)險承受能力評估問卷,風(fēng)險揭示,在簽署機(jī)構(gòu)申請表時需如實(shí)填寫法人、開戶代理人、資金調(diào)撥人、指令下達(dá)人等相關(guān)信息。 如有授權(quán)須提供法定代表人授權(quán)委托書和資金調(diào)撥人、指令下達(dá)人授權(quán)書并如右圖所示在指令下達(dá)人及資金調(diào)撥人欄中相應(yīng)填寫其內(nèi)容。 在申請人簽字留樣處需簽字并加蓋企業(yè)公章。,法人簽署合同注意事項(xiàng),一般法人及其他經(jīng)濟(jì)組織申請開立股指期貨交易編碼的相關(guān)規(guī)定： （一）凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元。 （二）申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。 （三）具有相應(yīng)的決策機(jī)制和操作流程。 （四）相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試。測試成績在80分以上者方為通過。 （五）具有至少10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄；或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨交易成交記錄。 （六）不存在嚴(yán)重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。 特殊法人申請開立股指期貨交易編碼的相關(guān)規(guī)定： 須有獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的證明文件。,開戶前經(jīng)辦人須按照股指期貨投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)對客戶進(jìn)行綜合評估。投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)綜合評估分為： （一）可用資金 1、客戶前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不得低于人民幣50萬元。 2、保證金賬戶可用資金余額必須按期貨公司收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計算依據(jù)。 （二）股指期貨知識測試 1、一般法人客戶的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人須參加期貨基礎(chǔ)知識測試，他人不能替代測試。 2、公司根據(jù)中金所統(tǒng)一編制的試卷對一般法人的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人進(jìn)行測試。 3、開戶知識測試人員對試卷進(jìn)行評分。負(fù)責(zé)測試的開戶人員和所有參加測試人員應(yīng)當(dāng)在測試試卷上簽字。 4、評分低于80分的，不能開立股指期貨賬戶。 5、未能通過測試的客戶，公司將繼續(xù)培訓(xùn)股指期貨基礎(chǔ)知識，再組織其參加測試。,（三）交易經(jīng)歷 1、股指期貨仿真交易經(jīng)歷：客戶本人須參與股指期貨仿真交易，并擁有至少10個交易日（截止前一交易日）、累計20筆以上的成交記錄。 2、商品期貨交易經(jīng)歷：客戶本人最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明材料，且具有至少10筆以上的成交記錄。同時加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章。 （四）一般法人及特殊法人投資者的特殊要求 1、一般法人： 提供最近12個月內(nèi)的資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明，凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元，提供的資產(chǎn)負(fù)債表須加蓋公章。 提供符合企業(yè)實(shí)際的，與參與股指期貨相關(guān)的決策機(jī)制（包括決策的主體與決策程序）和操作流程（包括業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制）的證明文件并蓋公章。 2、特殊法人： 提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。 （五）其他要求 開戶經(jīng)辦人不能為證券、期貨市場禁入者以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易的投資者開戶。,中國期貨 保證金監(jiān)控中心,期貨結(jié)算賬戶 客戶,專用結(jié)算賬戶 交易所,期貨保證金賬戶銀河期貨,期貨保證金賬戶銀河期貨,存管銀行 期貨保證金,工行中行建行農(nóng)行交行,存管銀行 期貨保證金,工行中行建行農(nóng)行交行,期貨保證金封閉運(yùn)行,傳統(tǒng)匯款 入金：早 8：30 晚：16：00 出金：早 9：05 晚：16：00 全國銀期轉(zhuǎn)帳: 入金：次數(shù)、金額無限制 早：8：45 晚：15：30 出金：每日2次，每次50萬元; 如有特殊情況，可申請開通權(quán)限 早：9:05 晚：15：30,資金劃撥方式,賬戶名稱：銀河期貨經(jīng)紀(jì)有限公司北京營業(yè)部 工行機(jī)構(gòu)代碼：12450002 賬戶名稱：銀河期貨經(jīng)紀(jì)有限公司 中行機(jī)構(gòu)代碼：00000022 賬戶名稱：銀河期貨經(jīng)紀(jì)有限公司 建行機(jī)構(gòu)代碼：095202 賬戶名稱：銀河期貨經(jīng)紀(jì)有限公司 交行機(jī)構(gòu)代碼：000035 賬戶名稱：銀河期貨經(jīng)紀(jì)有限公司 農(nóng)行機(jī)構(gòu)代碼：01980000,資金劃撥 客戶從事期貨交易，必須在期貨結(jié)算銀行（工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行和交通銀行）開立用于期貨交易出入金的銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱“期貨結(jié)算賬戶”）或選擇已在結(jié)算銀行開立的銀行結(jié)算賬戶登記為期貨結(jié)算賬戶?？蛻艨梢缘怯浂嗉医Y(jié)算銀行的期貨結(jié)算賬戶。 客戶應(yīng)當(dāng)通過開設(shè)在同一期貨結(jié)算銀行的期貨結(jié)算賬戶和期貨公司保證金賬戶以同行轉(zhuǎn)賬的形式辦理入金。期貨公司不接收客戶以現(xiàn)金或公司內(nèi)部劃轉(zhuǎn)的的方式入金。以轉(zhuǎn)賬方式入金的，公司保證金賬戶到帳后確認(rèn)為客戶資金到帳。 客戶要求出金，必須由期貨經(jīng)紀(jì)合同中指定的資金調(diào)撥人親自辦理，客戶出金必須劃往與客戶名稱相符的已指定結(jié)算帳戶。 客戶與期貨公司的所有的資金往來，都處于中國證監(jiān)會保證金監(jiān)控中心監(jiān)管之下。該監(jiān)控中心可以監(jiān)控到客戶帳戶的明細(xì)。,銀期轉(zhuǎn)賬 集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：客戶可通過集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金在銀行交易結(jié)算賬戶與期貨公司資金賬戶之間的轉(zhuǎn)賬交易及交易明細(xì)的查詢功能。目前我公司開通了中、農(nóng)、工、建、交五大國有銀行的集中式銀期轉(zhuǎn)賬功能。 非銀期式 非銀期式：客戶可通過銀行柜臺或網(wǎng)上銀行辦理入金，期貨公司收到資金審核無誤后，為客戶辦理入金。期貨公司收到客戶出金指令時，審核無誤后為其辦理?？蛻艨梢酝ㄟ^期貨賬戶查詢資金劃轉(zhuǎn)情況,客戶通過銀行柜臺或網(wǎng)上銀行辦理匯款 匯款賬戶為我公司任何保證金帳戶（附件） 入金須遵循同行劃轉(zhuǎn)原則 （即客戶的匯出行與我公司的接收行為同行） 入金不得以現(xiàn)金存入的方式劃轉(zhuǎn) 匯款單（網(wǎng)銀）的用途欄中注明“XXX期貨保證金”。（XXX為客戶在我公司的期貨賬號） 入金后，請投資者將銀行回單傳真至期貨公司：FAX投資者到開戶營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理出金業(yè)務(wù) 投資者指定的資金調(diào)撥人正確填寫出金單簽字，并由指定人員進(jìn)行“初審”。（超過1000萬元的出金需提前2小時） 我公司營業(yè)部工作人員將出金單傳真至總部 總部財務(wù)資金專員復(fù)核無誤后予以辦理,特別注意 資金調(diào)撥人要用開戶時簽字留樣字體簽名 機(jī)構(gòu)戶需在出金單加蓋公司印章，如開戶時有約定，按約定執(zhí)行；無約定，加蓋公司公章 客戶的名稱或者賬號有變更的，請及時與我公司客服部聯(lián)系，變更貴公司在我公司的備案信息,交易,交易 期貨交易采用一戶一碼，不得混碼交易。 客戶進(jìn)行期貨交易，透過期貨公司交易監(jiān)控系統(tǒng)直接接入期貨交易所交易系統(tǒng)撮合成交?？蛻舻某山?、持倉結(jié)果按照客戶獨(dú)有的交易編碼進(jìn)行回報、統(tǒng)計。,1、登陸銀河期貨網(wǎng)站 2、在首頁菜單欄中點(diǎn)擊交易中心-軟件下載或首頁右上角軟件下載即可進(jìn)入軟件下載頁面。 3、在軟件下載頁面找到銀河期貨金仕達(dá)自助委托，點(diǎn)擊即可下載。 4、雙擊下載后的文件，點(diǎn)擊下一步即可完成安裝。安裝完成后會在桌面出現(xiàn)銀河期貨網(wǎng)上交易的圖標(biāo)。,利用鼠標(biāo)左鍵雙擊桌面快捷方式后，彈出系統(tǒng)的登錄窗口，如下所示：,登錄后，進(jìn)入的默認(rèn)操作界面即為主界面。,點(diǎn)擊菜單“下單”“小窗委托”，大窗口自動隱藏，彈出下單小窗口，小窗口關(guān)閉后，大窗口自動恢復(fù)，下單操作習(xí)慣與普通委托完全相同。,單擊轉(zhuǎn)賬選擇銀期轉(zhuǎn)賬：選擇銀行，自動填入銀行代碼、銀行帳號等信息；選擇轉(zhuǎn)帳類別，輸入資金密碼等，按“發(fā)送”即可將轉(zhuǎn)帳或查詢指令發(fā)出，按“查詢轉(zhuǎn)帳”，可以查詢所有轉(zhuǎn)帳的情況，包括查詢歷史的轉(zhuǎn)帳記錄和轉(zhuǎn)帳失敗的記錄。,選擇菜單欄“查詢”“出入金”，可以查詢一段時間內(nèi)的出金、入金或全部出入金，查詢條件包括：開始日期、結(jié)束日期、出入金類型。 選擇菜單欄“查詢”“結(jié)算單”，可以查詢、預(yù)覽，也可以直接打印。選擇輸出到文件可以把結(jié)算單保存成文本文件。當(dāng)然，帳單是要總部提供的，如果當(dāng)前客戶的帳單總部沒有在指定目錄下提供，帳單會查詢不到，但不影響其它正常委托交易。 點(diǎn)擊“監(jiān)控中心結(jié)算單”按鈕，可進(jìn)入期貨投資者查詢服務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)頁中查詢期貨保證金。,客戶可以修改交易密碼或資金密碼，修改時需要輸入原密碼，新密碼和確認(rèn)密碼，點(diǎn)擊“確認(rèn)”修改。,風(fēng)險控制,交易前端控制制度 中國證監(jiān)會的規(guī)定： 期貨公司對于客戶交易必須進(jìn)行前端控制，即客戶進(jìn)行交易時必須先對客戶資金情況進(jìn)行有效試算，客戶可用資金必須滿足交易所需保證金的需要。 期貨公司不得為客戶提供信用，不允許進(jìn)行透支交易 期貨公司收取的保證金比例不得低于交易所收取的比例，否則視為透支交易。,當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度 每日交易結(jié)束后，交易所按當(dāng)日結(jié)算價對期貨公司結(jié)算所有合約的盈虧、交易保證金及手續(xù)費(fèi)、稅金等費(fèi)用，對應(yīng)收應(yīng)付的款項(xiàng)實(shí)行凈額一次劃轉(zhuǎn)，相應(yīng)增加或減少結(jié)算準(zhǔn)備金。 期貨公司在交易所結(jié)算完成后，按照前款原則對客戶進(jìn)行結(jié)算。,客戶權(quán)益,交易所,期貨公司,風(fēng)險度 100%不能開倉,強(qiáng)平,（保證金占用客戶權(quán)益） 100%,未能及時追加資金,結(jié)算及報表 保證金的計算 按照中國金融期貨交易所規(guī)則，保證金的計算按照多空雙邊計算收取。,交易保證金：交易中收取的保證金數(shù)額 每手交易保證金=成交價格*合約乘數(shù)*保證金比率,結(jié)算保證金：結(jié)算時收取的保證金數(shù)額 結(jié)算保證金=結(jié)算價*合約乘數(shù)*保證金比率,交易成本的計算：,按照中國金融期貨交易所交易規(guī)