2011證券投資基金銷售管理辦法.doc

證券投資基金銷售管理辦法（修訂稿） 第一章 總則第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)證券投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動?；痄N售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)。為基金銷售機(jī)構(gòu)提供與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)就其參與基金銷售業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)參照本辦法執(zhí)行?；痄N售相關(guān)機(jī)構(gòu)包括提供支付結(jié)算服務(wù)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、注冊登記服務(wù)等與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。第三條 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。第四條 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。第五條 基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，依證券法等法律法規(guī)受到保護(hù)。涉及賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。非因基金投資人本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行基金銷售結(jié)算資金。基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊登記機(jī)構(gòu)等基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。第六條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。第七條 基金行業(yè)的協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售活動進(jìn)行自律管理，并依據(jù)中國證監(jiān)會授權(quán)履行監(jiān)管職能?；痄N售機(jī)構(gòu)及基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會的自律管理。中國證監(jiān)會對基金行業(yè)協(xié)會有關(guān)行業(yè)自律管理的工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。第二章 基金銷售機(jī)構(gòu)第八條 基金管理人可以辦理基金銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。第九條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（二）財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；（五）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；（六）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第十條 商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定； （二）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（三）最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （四）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。第十一條 證券公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（二）凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定；（三）最近二年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；（六）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。第十二條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；（二）注冊資本不低于五百萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；（三）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；（四）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個以上完整會計年度；（五）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；（六）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；（七）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；（八）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格。第十三條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，組織形式可以為有限責(zé)任公司或合伙企業(yè)等。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍；（二）注冊資本或出資不低于五百萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；（三）有限責(zé)任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；（四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；（五）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)二年以上或者在其他金融機(jī)構(gòu)五年以上的工作經(jīng)歷；（六）取得基金從業(yè)資格的人員不少于十人，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人數(shù)不少于員工人數(shù)的三分之二。第十四條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其股東可以是企業(yè)法人、社團(tuán)法人或自然人。企業(yè)法人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計年度，財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（二）最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰；（三）最近三年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；（四）最近三年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；（五）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或正處于整改期間。社團(tuán)法人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的，該法人應(yīng)當(dāng)為能獨(dú)立承擔(dān)民事法律責(zé)任的合法組織。自然人參股獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有從事證券、基金業(yè)務(wù)十年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理五年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員三年以上的工作經(jīng)歷；（二）誠信記錄良好，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰；（三）最近三年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；（四）最近三年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)。第十五條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)形式設(shè)立的，其合伙人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有從事證券、基金業(yè)務(wù)十年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理五年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員三年以上的工作經(jīng)歷；（二）誠信記錄良好，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到刑事處罰；（三）最近三年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；（四）最近三年在自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄；（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)。第十六條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）內(nèi)部控制完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力，能有效控制分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險；（二）最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間； （四）擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（五）擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度；（六）擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員不少于二人，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員不少于分支機(jī)構(gòu)員工人數(shù)的三分之二；（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格時已經(jīng)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)符合上述條件。第十七條 申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。第十八條 中國證監(jiān)會依照行政許可法的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的申請，并進(jìn)行審查，做出決定。第十九條 依法必須辦理工商變更登記的，申請人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到基金銷售業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件之日起三十個工作日內(nèi)向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理經(jīng)營范圍變更登記手續(xù)。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)完成工商變更登記手續(xù)后，方可開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。第二十條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，變更經(jīng)營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應(yīng)當(dāng)自工商登記變更之日起十個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。第二十一條 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機(jī)構(gòu)基本信息報中國證監(jiān)會備案，將參與基金銷售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）基本信息報分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。上述基本信息發(fā)生變更的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會或分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。第三章 基金銷售支付結(jié)算第二十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時、高效的劃付。第二十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施和信息系統(tǒng)，且該信息系統(tǒng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)；（二）應(yīng)與合作機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試；（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第二十四條 從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行除應(yīng)具備第二十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格。商業(yè)銀行為基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行從事支付結(jié)算服務(wù)的價格收取相關(guān)費(fèi)用。商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議，并提供基金銷售相關(guān)服務(wù)，履行基金銷售相關(guān)責(zé)任。第二十五條 從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)具備第二十三條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)有效隔離。第二十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格或者證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶?；痄N售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督銀行做出約定?；痄N售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶?；痄N售結(jié)算資金監(jiān)督銀行是在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的商業(yè)銀行或者中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。第二十七條 基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。第二十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以基金投資人結(jié)算賬戶作為其申購資金銀行賬戶。第四章 基金宣傳推介材料第二十九條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：（一）公開出版資料；（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；（三）海報、戶外廣告；（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第三十條 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起五個工作日內(nèi)報基金管理人主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書。并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起五個工作日內(nèi)報基金銷售機(jī)構(gòu)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。第三十一條 制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。第三十二條 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（二）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；（六）登載單位或者個人的推薦性文字；（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第三十三條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（一）基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；（二）基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績；（三）基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個完整會計年度的業(yè)績；（四）業(yè)績登載期間基金投資風(fēng)格發(fā)生改變的，應(yīng)予特別說明。第三十四條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（一）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；（二）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。此外，還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險提示；（三）真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報告。第三十五條 基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。第三十六條 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。第三十七條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。第三十八條 基金宣傳推介材料提及基金評價機(jī)構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機(jī)構(gòu)的名稱及評價日期。第三十九條 基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運(yùn)作。第四十條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。第四十一條 基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金仍然存在本金損失的風(fēng)險。保本基金在保本期間打開申購時，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料中說明打開申購期間，基金份額持有人的申購金額是否保本。第四十二條 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險提示函。電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少五秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播則必須以旁白形式表達(dá)上述內(nèi)容。第四十三條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。第五章 基金銷售費(fèi)用第四十四條 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或公告中載明收取銷售費(fèi)用的項目、條件和方式，在招募說明書或公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計算方法。第四十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。第四十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。第四十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（一）遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；（二）所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；（三）統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；（四）基金投資人應(yīng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；（五）增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；（六）提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；（七）相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。第四十八條 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取基金銷售費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。第四十九條 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。第五十條 基金行業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)。第六章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范第五十一條 辦理基金銷售業(yè)務(wù)或辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷售機(jī)構(gòu)收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定。任何個人和未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷售或相關(guān)業(yè)務(wù)。第五十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，加強(qiáng)對基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N售業(yè)務(wù)的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。第五十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；痄N售信息管理平臺安全、高效的運(yùn)行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求。第五十四條 未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。第五十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。第五十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。第五十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容:（一）對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法； （二）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法；（三）對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法；（四）對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。第五十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。第五十九條 基金管理人在選擇基金銷售機(jī)構(gòu)時應(yīng)當(dāng)對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，基金銷售機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。第六十條 基金持有人應(yīng)當(dāng)是境內(nèi)投資者或者法律法規(guī)允許買賣境內(nèi)基金的境外投資者，且應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力。第六十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件?；痄N售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其它書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。第六十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存十五年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存十五年。第六十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：（一）銷售費(fèi)用分配的比例和方式；（二）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；（三）對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；（四）反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分；（五）基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。第六十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置。第六十五條 基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。第六十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)選擇合作的基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評估相關(guān)風(fēng)險，明確雙方權(quán)利義務(wù)。第六十七條 基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，基金注冊登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。第六十八條 基金注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效。主要職責(zé)包括：（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；（二）負(fù)責(zé)基金份額的登記；（三）基金交易確認(rèn)；（四）代理發(fā)放紅利；（五）建立并保管基金份額持有人名冊；（六）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第六十九條 基金管理人變更基金的注冊登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在變更前報中國證監(jiān)會備案。第七十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺與基金管理公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交換?；鹱缘怯洈?shù)據(jù)中央交換平臺每日將數(shù)據(jù)信息傳送到中國證監(jiān)會基金行業(yè)數(shù)據(jù)備份中心，進(jìn)行集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于數(shù)據(jù)交換的有關(guān)規(guī)范。第七十一條 開放式基金合同生效后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請?；鸸芾砣藭和；蜷_放申購、贖回等業(yè)務(wù)的，應(yīng)在公告中說明具體原因和依據(jù)。第七十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。第七十三條 投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人交付款項，申購申請即為有效。第七十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資人能夠有效查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。 第七十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，并如實核算、記賬；基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。第七十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，非因法定原因不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。第七十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應(yīng)當(dāng)報相關(guān)部門進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)商備案，其信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。第七十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標(biāo)的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。第七十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（三）以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金；（四）募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折（含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認(rèn)購業(yè)務(wù)）；（五）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；（六）進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購或預(yù)約申購，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期（基金定期定額業(yè)務(wù)除外）；（七）挪用基金銷售結(jié)算資金；（八）本辦法第三十一條規(guī)定的情形；（九）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。第七章 監(jiān)督管理和法律責(zé)任第八十條 基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束三十個工作日內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。第八十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)合并分立，基金銷售業(yè)務(wù)資格按下述原則管理：（一）基金銷售機(jī)構(gòu)新設(shè)合并的，新公司應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，在新公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格前，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司六個月內(nèi)仍未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止；（二）基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并且存續(xù)方不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，存續(xù)方應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，在存續(xù)方取得基金銷售業(yè)務(wù)資格前，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)部分終止，存續(xù)方六個月內(nèi)仍未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止；（三）基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并且被合并方不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在被合并方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)符合基金銷售規(guī)范要求后，按本辦法第二十一條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；（四）基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方應(yīng)按照基金銷售信息管理平臺的相關(guān)要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；（五）基金銷售機(jī)構(gòu)分立的，新公司應(yīng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請基金銷售業(yè)務(wù)資格。基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認(rèn)購、申購等業(yè)務(wù)。第八十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務(wù)。中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。第八十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。第八十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。第八十五條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。第八十六條 未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。第八十七條 除經(jīng)中國證監(jiān)會資質(zhì)認(rèn)定的基金銷售機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)外，基金銷售機(jī)構(gòu)與未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)或個人合作，開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令基金銷售機(jī)構(gòu)改正，并處以警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。第八十八條 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)按照本辦法第二十條的規(guī)定備案后，中國證監(jiān)會根據(jù)本辦法第十三條、第十四條、第十五條、第十六條的規(guī)定進(jìn)行審查。對于不符合基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)條件的機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務(wù)資格。第八十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：（一）違反本辦法第五十四條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員宣傳推介基金；（二）未按照本辦法第六十三條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；（三）違反本辦法第六十五條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；（四）未按照本辦法第三十一條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；（五）未按照本辦法第二十六條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶；（六）違反本辦法第七十一條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；（七）違反本辦法第七十二條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價格的；（八）未按照本辦法第七十五條的規(guī)定收取銷售費(fèi)用并核算、記賬；（九）未按照本辦法第七十六條的規(guī)定為投資人保守秘密；（十）從事本辦法第七十九條規(guī)定禁止的行為；（十一）未按照本辦法第八十條的規(guī)定進(jìn)行自查，并編制專項監(jiān)察稽核報告；（十二）未按照本辦法第八十二條的規(guī)定履行信息報送義務(wù)或配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查?；痄N售機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)。第九十條 基金銷售機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，終止基金銷售業(yè)務(wù)資格：（一）違反本辦法第七十九條第七項的規(guī)定，挪用基金銷售結(jié)算資金的；（二）獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后一年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù)的。第九十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；痄N售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列活動：（一）簽訂新的銷售協(xié)議；（二）宣傳推介基金；（三）發(fā)售基金份額；（四）辦理基金份額申購。基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)停止基金銷售活動?；痄N售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會指定中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。第九十二條 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，責(zé)令暫?；蚪K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（一）違反本辦法第五條的規(guī)定，挪用基金銷售結(jié)算資金的；（二）發(fā)生重大違法違規(guī)行為的?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)被暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)和監(jiān)督銀行應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會制定中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回，并可按相關(guān)協(xié)議的約定，依法追償有關(guān)損失。第八章 附 則第九十三條 本辦法自 年 月 日起施行。中國證監(jiān)會關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補(bǔ)充規(guī)定（中國證監(jiān)會公告20082號）同時廢止?；痄N售管理辦法（修訂稿）起草說明 為規(guī)范基金銷售活動，保護(hù)基金投資人合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展，我們結(jié)合證券投資基金銷售管理辦法（以下簡稱辦法）實施6年來基金行業(yè)發(fā)展實踐，對辦法進(jìn)行了修訂?，F(xiàn)將辦法（修訂稿）起草情況說明如下：一、起草背景辦法自2004年7月1日實施以來，在規(guī)范基金銷售市場秩序，保護(hù)基金投資人合法權(quán)益等方面發(fā)揮了重要作用。隨著基金市場的迅速發(fā)展，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售人員、基金投資人的隊伍逐步壯大，基金銷售業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，辦法中的部分內(nèi)容已不能適應(yīng)市場發(fā)展的現(xiàn)狀，亟需予以調(diào)整。突出表現(xiàn)在：（一）基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)部分權(quán)責(zé)不清，雙方權(quán)利義務(wù)不對等，造成對基金投資人服務(wù)缺位，投資人合法權(quán)益不能得到很好保障；（二）基金銷售結(jié)算資金的安全管理規(guī)范有待進(jìn)一步明確；（三）專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻過高，參與機(jī)構(gòu)和人員較少，不利于基金銷售市場專業(yè)化服務(wù)水平的提高；（四）業(yè)務(wù)分工越來越細(xì)，存在基金銷售機(jī)構(gòu)將銷售業(yè)務(wù)部分環(huán)節(jié)外包的趨勢，市場出現(xiàn)了一些為基金銷售業(yè)務(wù)提供專門服務(wù)的機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范需要予以明確；（五）隨著基金行業(yè)的發(fā)展，銷售業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，需要予以規(guī)范；（六）近年來，我會相繼頒布了關(guān)于基金銷售信息管理平臺、內(nèi)部控制、銷售適用性、基金宣傳推介材料、費(fèi)用管理等一系列規(guī)范性文件，其中一些內(nèi)容需在部門規(guī)章中予以進(jìn)一步明確。二、起草過程2008年初，我會開始著手修訂辦法，在北京、上海、深圳分別召集基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、上海、深圳證券交易所、中登公司、證監(jiān)局等單位召開座談會，廣泛征求行業(yè)意見。2009年10月，中國證券業(yè)協(xié)會基金銷售專業(yè)委員會對辦法（修訂稿）進(jìn)行了討論，來自基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢公司的專家委員提出了修改意見。我們根據(jù)討論情況進(jìn)行了修改，形成此稿。隨著今年以來第三方支付及監(jiān)督銀行的試點(diǎn)啟動，以及基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺開始搭建，該辦法公開征求意見時機(jī)已經(jīng)成熟。三、修改的主要內(nèi)容 （一）明確證券投資基金銷售結(jié)算資金的法律性質(zhì)，明確基金銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任義務(wù)?；鸱鞔_了基金財產(chǎn)的獨(dú)立性，但未對基金銷售環(huán)節(jié)中各賬戶停留資金的性質(zhì)予以明確。由于目前基金銷售結(jié)算資金主要以商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司和中登公司的名義存放于商業(yè)銀行，尚未發(fā)生過挪用基金銷售結(jié)算資金的情況，也未發(fā)生過上述資金或賬戶遭遇司法強(qiáng)制執(zhí)行的情況。但由于基金銷售資金及賬戶性質(zhì)不明確，基金銷售結(jié)算資金在理論上仍存在風(fēng)險，因此多年來我會一直審慎審批專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)。為確保證券投資基金交易結(jié)算資金的安全，我們引用證券法第139條規(guī)定，從法律上保證基金銷售結(jié)算資金為客戶資產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。非因基金投資人本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行基金銷售結(jié)算資金?；鸱鞔_基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)的關(guān)系是委托代理關(guān)系，但在實踐中存在基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)部分權(quán)責(zé)不清，權(quán)利義務(wù)不對等等問題，造成對基金投資人服務(wù)缺位，投資