中國美臣金融服務(wù)集團商業(yè)計劃書

CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. WWW.PP8080.COM 中國最大的金融服務(wù)渠道商 商業(yè)計劃書 中國美臣金融服務(wù)集團 2008年 07月 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 2 目錄 Agenda 商業(yè)計劃概述 行業(yè)分析 商業(yè)模式介紹 運作策略介紹 公司簡介 目前經(jīng)營狀況 前景展望 融資計劃 1 2 3 4 5 8 7 6 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 3 商業(yè)計劃概述 得渠道者，得天下 中國中產(chǎn)階層理財需求金融市場： 重點關(guān)注的是 21世紀(jì)中國中產(chǎn)階層的理財需求市場。根據(jù)世界權(quán)威經(jīng)濟研究部門報告：到 2011年，中產(chǎn)階層人數(shù)將增至 2.9億人，到 2025年，中產(chǎn)階層將高達 5.2億人。這群人的理財需求潛力巨大。 信用價值基礎(chǔ)上的 ” 服務(wù)營銷，連鎖經(jīng)營 ” ： 美臣公司有 13年的保險行業(yè)代理經(jīng)驗，最早引入會員制營銷模式，以金融保險行業(yè)中的車險產(chǎn)品為市場切入點，整合充分利用會員與終端金融投資 /消費者在長期業(yè)務(wù)中建立起 符合國情的 無形資產(chǎn)“ 信用 價值 ” 。依托營業(yè)廳、呼叫中心、互聯(lián)網(wǎng) WEB2.0的自助平臺。規(guī)模性的采購全國金融理財服務(wù)產(chǎn)品 , 促成金融產(chǎn)品供應(yīng)商、專業(yè)會員、金融理財投資者 /消費者的金融交易 , 為供應(yīng)鏈各方的交易提供服務(wù)而盈利。 渠道會員制金融電子商務(wù)規(guī)模交易盈利模式： 目前我們的會員發(fā)展每年都以成倍的速度在增長， 2008年 6月止，平臺擁有有了八萬優(yōu)質(zhì)會員。我們在尋找高瞻遠矚的投資合作伙伴，這些投資將用在完善和打造 B2B， B2C的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，快速的建設(shè)和擴大全國連鎖金融服務(wù)網(wǎng)點規(guī)模上。為百萬專業(yè)會員、上億中產(chǎn)階層金融理財投資者提供全方位的金融交易服務(wù)而最終盈利。 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 4 行業(yè)分析 | 行業(yè)發(fā)展趨勢及 市場情況 介紹 無論傳統(tǒng)制造行業(yè)，還是金融服務(wù)行業(yè)；國內(nèi)外的現(xiàn)代商業(yè)模式特別是零售行業(yè)的發(fā)展模式已經(jīng)充分證明了 “ 渠道為王 ” 的價值。行業(yè)越是市場化，渠道整合就越有必要性。 1. 隨著我國加入 WTO后， 2006年底金融行業(yè)的全面開放，金融行業(yè)市場化的步伐將會加快。 2. 銀行、保險、基金等各家金融機構(gòu)紛紛提出戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，加大力度發(fā)展零售金融業(yè)務(wù)。向零售金融業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，標(biāo)志著我國金融行業(yè)正步入 “ 渠道整合 ”的時代。 3. 法國巴黎百富勤公司預(yù)測，到 2010年，中國中產(chǎn)階層家庭總數(shù)將達到 1億戶；美國美林公司預(yù)測，未來十年內(nèi)，中國的中產(chǎn)階層人數(shù)將達到 3.5億人；美國咨詢公司麥肯錫最近預(yù)測說，中國中產(chǎn)階層將經(jīng)歷兩波發(fā)展潮：第一波是下層中產(chǎn)階層的壯大，到 2011年，下層中產(chǎn)階層人數(shù)將增至 2.9億人，并在 2015年增至峰頂；第二波是上層中產(chǎn)階級的擴張，包括吸收部分收入攀升的原下層中產(chǎn)階層的成員，到 2025年，上層中產(chǎn)階層陣容將高達 5.2億人，超過那時中國城市人口的一半 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 5 行業(yè)分析 | 保險市場狀況 2007年全國保費市場狀況 財產(chǎn)險 ,1 , 5 0 9人身險4 , 1 3 2合計5 , 6 4 1財產(chǎn)險 ,1 , 9 9 8人身險5 , 0 3 8合計7 , 0 3 6-1 , 0 0 02 , 0 0 03 , 0 0 04 , 0 0 05 , 0 0 06 , 0 0 07 , 0 0 08 , 0 0 02006 年 2007 年財產(chǎn)險人身險合計單位：億元 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 6 行業(yè)趨勢 | 描述二 2007年全國保險營銷員數(shù)量變化 單位：萬人 全國保險營銷員數(shù)量變化趨勢圖156147201250-501001502002503002005 年 2006 年 2007 年 2008 年代理人CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 7 07年 200萬獨立保險經(jīng)紀(jì)人所創(chuàng)造的市場份額 保險營銷員 ,3 , 1 9 445%兼業(yè) , 2 , 2 4 232%經(jīng)紀(jì) , 1 6 7 ,2%公估 , 1 3 6 ,2%代理 , 1 9 13 %其它渠道 ,1 , 1 0 616%代理經(jīng)紀(jì)公估兼業(yè)保險營銷員其它渠道我們要吸引的就是獨立保險經(jīng)紀(jì)人這個群體。 我們要消化吸收的是 獨立保險經(jīng)紀(jì)人所占 45的市場 份額。 我們的服務(wù)平臺是一 個專為獨立經(jīng)紀(jì)人這個群體打造的平臺。 行業(yè)趨勢 | 描述三 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 行業(yè)分析 | 行業(yè)盈利性模型分析 替代產(chǎn)品 進入 /退出 壁壘 供應(yīng)商的 討價還價能力 客戶的 討價還價能力 行業(yè)盈利性 行業(yè)政策決定進入 /退出門檻 優(yōu)質(zhì)代理人資源的有限開發(fā)性決定行業(yè)壁壘 規(guī)模效應(yīng)減弱供應(yīng)商和客戶（代理人）討價還價能力，行業(yè)盈利性好 金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)虛擬性決定低投入就可以把市場規(guī)模做大的可行性 金融理財產(chǎn)品具有長期性和習(xí)慣性，市場上出現(xiàn)替代產(chǎn)品進入機會和難度會很大。 相對壟斷性質(zhì)也決定了行業(yè)盈利性相對好 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 9 商業(yè)模式介紹 | 商業(yè)模型 中國中產(chǎn)階層理財投資者 美臣金融服務(wù)產(chǎn)品代理會員（渠道分銷商） 電子商務(wù)交易系統(tǒng) 連鎖服務(wù)營業(yè)廳 呼叫中心 金融產(chǎn)品供應(yīng)商 美臣 平臺 服務(wù) 產(chǎn)品 資金 資金 資金 產(chǎn)品 /信息 信用 原產(chǎn)品 增值服務(wù) 信 息 信 息 信 息 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 10 國外同類型企業(yè)分析 美國金融合伙公司（ NFP），成立于 1998年，致力于為獨立經(jīng)紀(jì)人提供服務(wù)平臺 , 并通過他們?yōu)楦呤杖腚A層和成長性企業(yè)提供金融服務(wù)。成立以來通過收購兼并和不斷 擴展會員獲得了快速發(fā)展，并于 2003年 9月在美國紐約證券交易所上市。目前在美國 41 個州擁有 176個合伙人和 320個辦事處，為客戶提供綜合性金融理財服務(wù)。 4 . 21 6 . 9 62 9 . 8 45 4 . 6 47 1 . 1 49 5 . 7 61 0 5 . 4 40204060801001202000 2001 2002 2003 2004 2005 2006持續(xù)增長的現(xiàn)金收益美國 NFP公司的成長記錄 US$（ mm) CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 11 商業(yè)模式介紹 | 盈利模式 目前盈利模式利潤介紹 金融消費者 經(jīng)紀(jì)人 /理財師 金融供應(yīng)商 美臣 公司利潤 傭 金 手續(xù)費 費用 費用 獎勵 產(chǎn)品類別 產(chǎn)品 手續(xù)費 傭金 行業(yè)利潤 壽險 壽險 （含養(yǎng)老） 60 90% 55% 15% 8 15% 3 8% 7% 意外險 25 30% 15 25% 10% 財產(chǎn)險 車險 15 45% 10 40% 5% 非車險 25 40% 20 30% 8 15% 基金 0.8%-1.2% 0.5-0.8% 0.3-0.4% 個人信貸 汽車貸款 500-700元 /筆 150-250元 /筆 350-450元 /筆 房屋貸款 500-1000元 /筆 200-500元 /筆 300-500元 /筆 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 商業(yè)模式介紹 | 主要盈利模式 序號 產(chǎn)品 &服務(wù)介紹 主要盈利方式 備注 1 保險類金融產(chǎn)品 1.手續(xù)費 2.代理傭金 3.理賠服務(wù)費 4.銷售獎勵 壽險、車險、財產(chǎn)險等 2 電子商務(wù)連鎖經(jīng)營服務(wù)類產(chǎn)品 1.信息增值費 2.廣告費 3.加盟費 4.品牌 OEM 5.交易手續(xù)費 3 證券銀行類金融服務(wù)產(chǎn)品 1.代理傭金 2.銷售獎勵 3.投資分紅 4.服務(wù)費 股票、基金、期貨、外匯、項目融資、貸款、典當(dāng)?shù)?CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 13 運作策略 |經(jīng)營策略 在財產(chǎn)險中，車險（含商業(yè)險與交強險）占據(jù)的主導(dǎo)位置。 壽險與財產(chǎn)險是保險市場的主要組成部分。 2007年中 國各險種保費占比財產(chǎn)險,26.80%健康險,6.70%人身意外險, 2.90%壽險,63.60%2 0 0 7 年財產(chǎn)險市場份額商業(yè)車險,42.41%企財險/ 貨運險/ 責(zé)任險,21.20%交強險,27.69%其他,8.70%第一步 從車險入手，全國鋪點，打造公司經(jīng)營核心競爭力平臺 營銷平臺 ” ：電子商務(wù)、客戶平臺、呼叫中心。 第二步 從通過我們的 “ 專業(yè)的客戶價值管理 ” ,幫助提升客戶自身價值 , 精選客戶精英 ,進軍財產(chǎn)險和壽險市場 。 第三步 創(chuàng)建 “ 非保險類金融行業(yè)精英團隊 ” ，進軍銀行、房產(chǎn)、信貸、證券、基金等產(chǎn)品代理市場 。 第四步 最終形成中國最大的 “ 金融產(chǎn)品連鎖超市 ” 。 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 14 運作策略 |渠道策略 營銷渠道拓展策略 北京 武漢 上海 佛山 深圳 東莞 廣州 無錫 杭州 西安 寧波 鄭州 成都 唐山 天津 溫州 蘇州 昆明 重慶 石家莊 大連 無錫 南京 沈陽 青島 武漢 年份 07年 08年預(yù)計 2009年 2010年 2011年 2012年 2013年 分支機構(gòu)規(guī)模 12 20 40 55 60 100 100 營業(yè)廳規(guī)模 19 35 100 300 500 700 1000 其中：收購兼并 10 30 100 150 300 500 會員規(guī)模 (萬人 ) 5 8 23 34 45 64 100 保險代理規(guī)模 (億元 ) 5 10 29 60 108 157 226 當(dāng)?shù)乇ｋU市場占比 1.5% 5% 8% 10% 12% 15% 15% CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 15 運作策略 |客戶策略 美臣金融服務(wù)集團 營業(yè)廳直銷或電話營銷，無法解決產(chǎn)品價格優(yōu)勢和產(chǎn)品多元化優(yōu)勢； 營銷平臺單一，無法進一步擴大自營規(guī)模，風(fēng)險管控能力弱化。 代理人流動性高、持續(xù)性差和及時滿足客戶需求； 業(yè)務(wù)來源單一，基本上集中大客戶和大企業(yè)身上；企業(yè)持續(xù)增長慢。 業(yè)務(wù)來源大產(chǎn)分為自營模式，缺乏客戶價值服務(wù)觀念 公司的核心競爭力 “ 客戶價值管理 ” 讓客戶充分體驗到高質(zhì)量、高收入的服務(wù)價值。 產(chǎn)品多元化和集中采購保證了產(chǎn)品市場競爭優(yōu)勢和代理人穩(wěn)固優(yōu)勢； 三維一體的 “ 營銷平臺 ” 模式，為代理人提供及時、準(zhǔn)確、高傭金的服務(wù)。 客戶與公司是 互 利互惠的 合作伙伴關(guān)系。 加盟商基本上屬于 “ 無包袱 ”運作，低成本運營的營業(yè)網(wǎng)點、決定了公司經(jīng)營成本低下，降低了公司經(jīng)營風(fēng)險。 傳統(tǒng)金融供應(yīng)商 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 16 其他銷售公司 我們的優(yōu)勢 運作策略 |管理策略 獨特的商業(yè)模式： 三維一體的營銷模式。 可行的盈利模式： 我司三年規(guī)模發(fā)展速度，就是最好的盈利模試證明。 專業(yè)化管理團隊 快速擴張的管理能力 ： 模式操作簡單，復(fù)制快。 數(shù)據(jù)庫精細(xì)化管理： 將代理人作為客戶，分解到各對口客戶經(jīng)理和營業(yè)網(wǎng)點，進行一對一的專門服務(wù)，相應(yīng)崗位與客戶管理工作績效直接掛鉤。 議價風(fēng)險控制管理： 通過呼叫中心議價管理，控制產(chǎn)品價格和解決遠程風(fēng)險控制難的問題。 股東業(yè)務(wù)型： 非市場化，沒有發(fā) 展空間； 兼業(yè)代理型： 簡單的金融產(chǎn)品， 不需要人性化服務(wù)； 純壽險型： 啟動成本高，收回投資慢，產(chǎn)品選擇少； 其他型式： 小盈即安，沒有發(fā)展戰(zhàn)略，自生自滅。 風(fēng)險管控能力弱，面臨高風(fēng)險的擴張瓶頸。 自營業(yè)務(wù)占主要部分，代理人服務(wù)觀念淡薄，無法提升代理人客戶價值，達到提升公司整體價值的效果。 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 17 運作策略 |核心競爭力 “電子商務(wù)交易平臺”是企業(yè)的核心競爭力。 提高同業(yè)競爭的進入門檻。 可不受地域的限制實施擴張的前提。 不受職場限制，可無限發(fā)展?fàn)I銷團隊的基礎(chǔ)。 是管理運營成本大幅度降低的重要保障。 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 行業(yè)政策分析及風(fēng)險控制及經(jīng)營策略 政策內(nèi)容 要點分析 風(fēng)險與機會 控制經(jīng)營策略 嚴(yán)格遵守從業(yè)資格要求 1.市場準(zhǔn)入資格驗證 2.農(nóng)村和城市營銷員從業(yè)執(zhí)照 風(fēng)險：規(guī)范代理人群體，資源緊張，造成競爭加劇 機會：擁有的資源價值一直會增值 重點培養(yǎng)和扶持優(yōu)良資源，加快市場資源占有力度 規(guī)范增員制度 勞務(wù)關(guān)系：使保險公司和保險代理人關(guān)系更松散 風(fēng)險：會員流動性加大 機會：發(fā)展會員更容易 規(guī)模發(fā)展會員，提高會員質(zhì)量 規(guī)范個人保險代理合同管理制度 從勞動雇傭關(guān)系變?yōu)橘Q(mào)易合作合同關(guān)系 風(fēng)險：增加代理人討價還價能力，利潤降低 機會：批量采購更具有優(yōu)勢 規(guī)范合作合同，做大經(jīng)營規(guī)模提高采購優(yōu)勢 規(guī)范日常管理制度 1.考勤不再約束代理人 2.代理人更輕松開展業(yè)務(wù) 3.不得禁止或限制保險營銷員兼職從事其他職業(yè)或其他工作 風(fēng)險：會員流動性大 機會：多金融服務(wù)產(chǎn)品銷售成為可能和發(fā)展趨勢 培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)會員，采用多產(chǎn)品交叉銷售 政策來源 中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范代理制保險營銷員管理制度的通知 （保監(jiān)發(fā) 2007123號 ） CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 公司簡介 Introduction 公司成立于 1994年，擁有 13年的保險代理行業(yè)經(jīng)驗， 2006年銷售保費規(guī)模位居全國專業(yè)代理公司前三位。 公司在金融中介行業(yè)最早引入會員制營銷模式 ，第一家開創(chuàng)“電子商務(wù) +呼叫中心 +營業(yè)廳”三維一體的服務(wù)模式 ，唯一一家采用客戶關(guān)系管理 (CRM)系統(tǒng)和實行數(shù)據(jù)庫精細(xì)化管理的金融中介。 公司的經(jīng)營理念是為百萬會員和中國中產(chǎn)階層理財提供全方位的金融服務(wù)平臺，致力于打造中國最大的金融服務(wù)渠道商。 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 20 公司簡介 | 核心團隊 Team 公司董事長和創(chuàng)始人 MBA，近 15年創(chuàng)業(yè)投資經(jīng)歷 ,有豐富國際與國內(nèi)企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗 曾創(chuàng)建廣州文業(yè)實業(yè)有限公司、廣州美臣網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司、廣州美臣汽車俱樂部有限公司、深圳致信保險代理有限公司、深圳泰平保險經(jīng)紀(jì)有限公司 曾任山東省煙臺市對外經(jīng)濟貿(mào)易委員會主任助理 曾任山東省三聯(lián)家電股份有限公司煙臺分公司總經(jīng)理 曾任美國美東有限公司中國區(qū)首席代表 英國工商企業(yè)協(xié)會會員 廣東人力資源協(xié)會理事 廣東企業(yè)家協(xié)會會員 深圳保險中介協(xié)會理事 閻國順 先生 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 21 公司簡介 | 核心團隊 Team 余 文 女士 公司總裁 ,公司創(chuàng)建人，前中國人民保險公司高級總監(jiān)，有 10多年金融保險行業(yè)經(jīng)驗。 曹志宏 先生 財務(wù)總監(jiān)。 MBA，中級會計師。曾于美的集團任職財務(wù)經(jīng)理 6年 ,具有 8年財務(wù)管理經(jīng)驗 ,擅長經(jīng)營分析和財務(wù)管理。 彭國城 先生 產(chǎn)品總監(jiān)。金融博士，曾任中國平安保險公司董事長助理。 10年銀行、證券、保險工作經(jīng)驗。 營銷總監(jiān)。曾任日本三洋廣州科密營銷總監(jiān)。10余年渠道管理、客戶、銷售經(jīng)驗。 陳繼紅 女士 余健銘 先生 信息技術(shù)總監(jiān)。曾任深圳分公司總經(jīng)理，具有10余年行業(yè)經(jīng)驗；公司 IT運營總設(shè)計師、客戶管理關(guān)系等系統(tǒng)化建設(shè)的組織者和創(chuàng)建者。 吳潔韻 女士 公司董事，人力資源總監(jiān)。曾任國際知名企業(yè)肯德基中國區(qū)及連鎖企業(yè)的培訓(xùn)總監(jiān)。 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 22 公司簡介 | 架構(gòu)圖 中國美臣金融服務(wù)集團有限公司 南京美臣保險代理有限公司 廣州美臣汽車俱樂部有限公司 深圳市致信保險代理有限公司 深圳市泰平保險經(jīng)紀(jì)有限公司 廣州美臣網(wǎng)絡(luò)投資 有限公司 下設(shè)六個分支機構(gòu) 下設(shè)四個分支機構(gòu) 下設(shè) 4個營業(yè)網(wǎng)點 下設(shè) 8個營業(yè)網(wǎng)點 下設(shè) 2個營業(yè)網(wǎng)點 下設(shè) 1個營業(yè)網(wǎng)點 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 23 公司簡介 | 管理組織架構(gòu) 董事會 營銷部 呼叫中心 管理部 財務(wù)部 電子商務(wù)部 會計管理中心 下設(shè)各區(qū)域呼叫平臺小組 營銷中心 各分支機構(gòu) 加盟管理中心 產(chǎn)品中心 IT 中心 市場中心 預(yù)算管理中心 行政中心 財務(wù)管理中心 審計監(jiān)察中心 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 24 公司目前經(jīng)營狀況 公司連續(xù)三年增長超過 100%,公司盈利能力處穩(wěn)步增長 ,2008年預(yù)計盈利 3000萬元 近三年經(jīng)營規(guī)模5 0 , 0 0 01 0 0 , 0 0 01 6 , 0 0 0-2 0 , 0 0 04 0 , 0 0 06 0 , 0 0 08 0 , 0 0 01 0 0 , 0 0 01 2 0 , 0 0 02006 年 2007 年 2008 年保費規(guī)模單位：萬元 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 25 會員發(fā)展經(jīng)營狀況 2007年底公司會員達 5萬人以上 ,08年預(yù)計達 10萬人以上。 單位：人 全國各會員發(fā)展趨勢圖-2 4 , 9 0 0500-4 , 5 0 01 , 2 0 0-1 2 , 8 0 01 , 5 0 0-2 0 , 0 0 01 , 2 0 01 2 , 0 0 05006 , 0 0 05 0 , 0 0 02 , 1 0 02 , 8 0 0-1 0 , 0 0 02 0 , 0 0 03 0 , 0 0 04 0 , 0 0 05 0 , 0 0 06 0 , 0 0 0北京 東莞 廣州 杭州 南京 上海 深圳 重慶 合計2006 年2007 年CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 26 前景展望 |未來發(fā)展方向 Future Development 第二年業(yè)務(wù)規(guī)模 60億元 第一 年 業(yè)務(wù) 規(guī)模 30億元 具有行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)力的 金融服務(wù)渠道商 中國最大 金融服務(wù)渠道商 第四年規(guī)模達 150億無 第三年 A股或海外上市 公司愿景 中期目標(biāo) 近期目標(biāo) CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 27 融資計劃 |五年規(guī)劃 經(jīng)營規(guī)模1 0 0 , 0 0 06 0 3 , 0 0 01 , 0 7 6 , 0 0 01 , 5 7 2 , 5 0 02 8 9 , 0 0 02 , 3 7 3 , 0 0 0-5 0 0 , 0 0 01 , 0 0 0 , 0 0 01 , 5 0 0 , 0 0 02 , 0 0 0 , 0 0 02 , 5 0 0 , 0 0 02008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年公司五年規(guī)劃持續(xù)增長率達 60%以上 ,最終形成年凈利潤 7億元的經(jīng)營規(guī)模 單位：萬元 CHINA MEICHEN FINANCIAL GROUP,INC. 中國最大金融服務(wù)渠道商 28 本次募集資金 500萬美元 作為第一年全國性擴張的啟動資金，后續(xù)經(jīng)營活動的現(xiàn)金流入也繼續(xù)投入擴張計劃 , 三年內(nèi)預(yù)計覆蓋全國 50個大中型城市；三年內(nèi)預(yù)計戰(zhàn)略并購 250家規(guī)模較大的同行業(yè)公司。 融資計劃 |投資規(guī)劃 單位 ： 萬元 ， 人單位 投資標(biāo)準(zhǔn) 數(shù)量 投資額 數(shù)量 投資額 數(shù)量 投資額 數(shù)量 投資額 數(shù)量 投資額 數(shù)量 投資額一 、 機構(gòu)設(shè)置 ( 新增 ) 投資 / 個 15 8 120 20 300 15 225 5 75 40 600 - - 二 、 營業(yè)廳建設(shè) ( 新增 ) 投資 / 點 10 925 45 4 ,1 6 3 130 1 2 ,0 2 5 150 1 3 ,8 7 5 50 4 ,6 2 5 100 9 ,2 5 0 三 、 呼叫中心投入 ( 新增 ) 投資 / 年 360 1 ,6 2 0 4 ,6 8 0 5 ,4 0 0 1 ,8 0 0 3 ,6 0 0 固定資產(chǎn) 每人 / 年 2 .0 3 6 3 6 3 6 3 6