中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求-清分清算分冊(cè)（試行）

中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù) 要求 清分清算分冊(cè) （試行） 中國電信集團(tuán)公司 2010 年 6 月 前言 本規(guī)范根據(jù)中國電信翼支付產(chǎn)品（基礎(chǔ)版）業(yè)務(wù)規(guī)范制定，描述 中國電信融合支付 全國 平臺(tái)的清分清算 功能。 本規(guī)范適用于 中國電信融合支付 全國平臺(tái)的 清分清算功能 開發(fā)。 本規(guī)范解釋權(quán)屬于中國電信股份有限公司。 本規(guī)范起草單位：中國電信股份有限公司移動(dòng)支付項(xiàng)目組 。 本規(guī)范主要起草人 ： 陸爾東， 李慶艷 ， 陳洪 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) i 目錄 1. 概述 . 1 2. 標(biāo)準(zhǔn)引用 . 1 3. 名詞解釋 . 1 4. 總體需求 . 2 4.1 清結(jié)算基本原則 . 2 4.2 清結(jié)算結(jié)構(gòu)說明 . 2 4.3 清結(jié)算基本要求 . 3 4.3.1 清算交易范圍 . 3 4.3.2 清算對(duì)象 . 4 4.3.3 清算賬戶 . 4 4.4 業(yè)務(wù)處理總體流程 . 4 5. 一級(jí)清算（機(jī)構(gòu)間清算） . 6 5.1 概述 . 6 5.2 機(jī)構(gòu)間清算日終處 理 . 6 6. 二級(jí)清算（商戶清算） . 7 6.1 概述 . 7 6.2 商戶交易清分處理 . 7 7. 匯總清算軋差 . 8 7.1 概述 . 8 7.2 匯總規(guī)則 . 8 8. 清算對(duì)賬文件生成 . 9 8.1 概述 . 9 8.2 對(duì)賬文件生成周期 . 9 8.3 對(duì)賬文件生成場(chǎng)次 . 9 8.4 對(duì)賬文件生成格式和命名 . 10 8.4.1 對(duì)賬文件內(nèi)容格式 . 10 8.4.2 匯總交易記錄內(nèi)容 . 10 8.4.3 明細(xì)交易記錄內(nèi)容 . 10 8.4.4 對(duì)賬文件命名規(guī)則 . 11 8.5 對(duì)賬文件輸出和傳輸路徑 . 11 8.6 對(duì)賬文件傳輸方式 . 11 8.7 受理機(jī)構(gòu)對(duì)賬文件要求 . 11 8.8 分潤機(jī)構(gòu)對(duì)賬文件要求 . 12 9. 對(duì)賬文件接口 . 12 9.1 POSP 對(duì)賬文件 . 12 9.1.1 對(duì)賬明細(xì)文件 . 12 9.1.2 勾兌結(jié)果文件 . 13 9.1.3 補(bǔ)賬結(jié)果文件 . 14 9.2 省平臺(tái)對(duì)賬文件 . 15 9.2.1 對(duì)賬明細(xì)文件 . 15 9.2.2 勾兌結(jié)果文件 . 15 9.2.3 補(bǔ)賬結(jié)果文件 . 16 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) ii 10. 資金清算結(jié)算報(bào)表 . 17 10.1 內(nèi)部賬戶系統(tǒng)報(bào)表 . 18 10.1.1 交易明細(xì)表 . 18 10.1.2 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 . 19 10.2 支付機(jī)構(gòu)類報(bào)表 . 21 10.2.1 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 . 21 10.2.2 清算類報(bào)表 . 23 10.3 商戶報(bào)表 . 25 10.3.1 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 . 25 10.3.2 清算類報(bào)表 . 27 11. 差錯(cuò)處理 . 29 11.1 對(duì)賬差錯(cuò) . 29 11.1.1 對(duì)賬差錯(cuò)產(chǎn)生原因 . 29 11.1.2 對(duì)賬差錯(cuò)處理方式 . 30 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 1 頁 共 30 頁 1. 概述 清結(jié)算作為中國電信融合支付 全國 平臺(tái)功能之一，對(duì)自主式清算及非自主式清算交易進(jìn)行計(jì)費(fèi)清分處理，生成受理機(jī)構(gòu)、商戶及各分潤主體的清算金額，完成資金結(jié)算和劃付； 同時(shí)還 向受理機(jī)構(gòu)下的簽約商戶提供對(duì)賬服務(wù)。 清結(jié)算 主要包括清算管理、一級(jí)清算、二級(jí)清算、清算匯總軋差、清算文件處理、對(duì)賬信息發(fā)送和資金劃付等業(yè)務(wù)功能。 2. 標(biāo)準(zhǔn)引用 下列文件通過本文的參考而成為本技術(shù)要求的條款。凡是注日期的參考文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi) 容）或修訂版均不適用于本文，凡是不注日期的參考文件，其最新版本適用于本文。 【 1】 中國電信翼支付產(chǎn)品（基礎(chǔ)版）業(yè)務(wù)規(guī)范（試行） 【 2】中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 總冊(cè) 【 3】中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 全國平臺(tái)功能分冊(cè) 【 4】中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 省平臺(tái)功能分冊(cè) 3. 名詞 解釋 清分 清分與交易數(shù)據(jù)有關(guān)，清分是指對(duì)交易記錄匯總分類并計(jì)算出相互結(jié)算金額的過程。 結(jié)算 結(jié)算與交易資金有關(guān)， 產(chǎn)生 支付文件、 清算憑證的過程。 清算 數(shù)據(jù) 清算數(shù)據(jù)是指根據(jù)交易記錄進(jìn)行清分、計(jì)算得到的作為資 金劃撥和對(duì)賬依據(jù)的數(shù)據(jù)。 支付機(jī)構(gòu) 支付機(jī)構(gòu)是指資金的來源方。包括銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、行業(yè)卡 發(fā)卡機(jī)構(gòu) 、 電信充值 系統(tǒng) 等。 受理機(jī)構(gòu) 受理機(jī)構(gòu)是指交易的受理主體即為與商戶簽約引入 融合支付平臺(tái) 交易的機(jī)構(gòu)。包括 融合支付平臺(tái)全國 中心、 融合支付平臺(tái)省 中心、以及號(hào)百體系外的受理機(jī)構(gòu)。 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 2 頁 共 30 頁 分潤主體 可能參與分潤的 支付機(jī)構(gòu)、 商戶拓展方、商戶培訓(xùn)方、終端投資方、終端維護(hù)方、終端布放方 POS提供方等分潤主體。 商戶 根據(jù)商戶手機(jī)機(jī)構(gòu)不同， 商戶包括全國商戶 （全國中心受理） ，省商戶 （省中心受理） 。 翼 支付賬戶 翼 支付賬戶是 用戶支付賬戶的核心子賬戶，用戶可以使用 翼 支付賬戶進(jìn)行遠(yuǎn)程支付或現(xiàn)場(chǎng)支付。 4. 總體需求 4.1清結(jié)算基本原則 數(shù)據(jù)集中統(tǒng)一清算管理。由 中國電信融合支付 全國 平臺(tái) 集中進(jìn)行清算業(yè)務(wù)操作及運(yùn)營，負(fù)責(zé)全國所有受理機(jī)構(gòu)包括 全國平臺(tái) 本身、 省平臺(tái) 受理機(jī)構(gòu)等的清分計(jì)費(fèi)、對(duì)賬服務(wù)，以及集中劃付清算資金。使用統(tǒng)一的業(yè)務(wù)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，方便各受理機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)接入和業(yè)務(wù)處理。 交易數(shù)據(jù)兩級(jí)清算系統(tǒng)。清算系統(tǒng)分為兩級(jí)管理。一級(jí)清算是指受理機(jī)構(gòu)即全國平臺(tái) 、省 平臺(tái) 等與支付機(jī)構(gòu)即銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、行業(yè)卡、電信充值 系統(tǒng) 之間的數(shù)據(jù)清分和結(jié)算。二級(jí)清算是 指受理機(jī)構(gòu)與各級(jí)商戶及分潤主體之間得數(shù)據(jù)清分和結(jié)算。 翼 支付賬戶 資金歸集至全國 平臺(tái) ，由 全國平臺(tái) 作統(tǒng)一的資金清結(jié)算。 4.2清 結(jié) 算結(jié)構(gòu)說明 清結(jié)算系統(tǒng)分為兩個(gè)層級(jí)，即一級(jí)清算和二級(jí)清算。一級(jí)清算是指機(jī)構(gòu)間的清算，即支付機(jī)構(gòu)、 中國電信融合支付 全國平臺(tái)和受理機(jī)構(gòu)之間的數(shù)據(jù)清結(jié)算。二級(jí)清算是指受理機(jī)構(gòu)與商戶及分潤主體之間的清結(jié)算。 清結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的角色定義 ： 支付機(jī)構(gòu)是指交易資金的來源方。包括銀行、第三方支付機(jī)構(gòu) 以及 行業(yè)卡 發(fā)卡機(jī)構(gòu) 。 受理機(jī)構(gòu)是指與商戶簽約的引入交易的交易受理方。包括全國 平臺(tái) 、各中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 3 頁 共 30 頁 省平臺(tái) 、以及在 融合支付 平臺(tái) 外 的與商戶簽約并與 電信融合支付平臺(tái) 合作引入交易的受理機(jī)構(gòu)。 商戶及分潤主體是指交易實(shí)際發(fā)生方以及參與交易手續(xù)費(fèi)分潤的各個(gè)分潤主體。商戶分為與 全國平臺(tái) 直接簽約的全國性商戶；與各 省 平臺(tái) 簽約的省級(jí)商戶。分潤主體是指與商戶合作的參與手續(xù)費(fèi)分潤的各個(gè)主體。包括商戶拓展方、商戶培訓(xùn)方、終端投資方、終端維護(hù)方、終端布放方等。 清結(jié)算的兩種清算模式。清結(jié)算系統(tǒng)中根據(jù)交易類型的不同分為自主式清算和非自主式清算。 非自主式清算。非自主式清算是指受理機(jī)構(gòu)與銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)或行業(yè)卡之間的通道型交易的清算模式。采用滾動(dòng)式對(duì)賬模式， 以銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)的結(jié)算時(shí)間為準(zhǔn)。支持兩種模式：一種為必須先以銀行或第三方支付機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行對(duì)賬，完成后再與受理機(jī)構(gòu)和商戶之間進(jìn)行清算。另一種為數(shù)據(jù)以全國平臺(tái)的交易數(shù)據(jù)為準(zhǔn)先與受理機(jī)構(gòu)及商戶進(jìn)行清算，再與銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)及行業(yè)卡之間進(jìn)行對(duì)賬。 自主式清算。自主式清算是指開設(shè)在全國平臺(tái)內(nèi)的賬戶、電信充值賬戶與受理機(jī)構(gòu)發(fā)生交易的清算模式。原則上不對(duì)賬，以 全國 平臺(tái)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。如商戶有對(duì)賬的需求， 全國 平臺(tái)提供對(duì) 賬 文件，交易數(shù)據(jù)以 全國 平臺(tái)為準(zhǔn)。 清結(jié)算系統(tǒng)的結(jié)算對(duì)象。清結(jié)算系統(tǒng)對(duì)資金劃撥的對(duì)象做一級(jí)結(jié)算。結(jié)算 主體包括 全國 平臺(tái)自身 、與 全國 平臺(tái) 直連的 各 省 平臺(tái) 、 全國 商戶 ，省商戶 。 4.3清結(jié)算基本要求 4.3.1清算交易范圍 分類 清算交易范圍 受理地域 交易的受理地域?yàn)榫硟?nèi)的全國性的業(yè)務(wù)交易。 受理機(jī)構(gòu)與商戶的范圍 與 支付平臺(tái) 直聯(lián)的受理機(jī)構(gòu)、商戶、以及委托支付平臺(tái)做清結(jié)算的分潤主體。 業(yè)務(wù)類型 充值、消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、預(yù)授權(quán)完成、預(yù)授權(quán)完成退款、中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 4 頁 共 30 頁 分類 清算交易范圍 交易類型 退款等以及原交易撤銷交易，對(duì)支付機(jī)構(gòu)的交易規(guī)定對(duì)應(yīng)清算的業(yè)務(wù)類型。 4.3.2清算對(duì)象 1) 支付機(jī)構(gòu)： 銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、行業(yè)卡、電信系統(tǒng)充值卡 以及 翼 支付 賬戶 。 2) 受理機(jī)構(gòu)： 中國電信 融合支付 全國 平臺(tái) 、 各 省 平臺(tái) 、 以及在 中國電信 融合支付平臺(tái) 外的與商戶簽約并與各 省融合 支付平臺(tái) 合作引入交易的受理機(jī)構(gòu)。 3) 商戶及分潤主體： 商戶分為與 全國 平臺(tái) 接簽約的全國性 商戶 ；與各省 平臺(tái) 簽約的省級(jí)商戶 。分潤主體是指與商戶合作的參與手續(xù)費(fèi)分潤的各個(gè)主體， 包括商戶拓展方、商戶培訓(xùn)方、終端投資方、終端維護(hù)方、終端布放方等。 4.3.3清算賬戶 清結(jié)算系統(tǒng)以集中賬戶設(shè)置管理為目標(biāo)模式，支付機(jī)構(gòu)資金劃付、受理機(jī)構(gòu)資金劃付、商戶資金結(jié)算均通過 融合支付平臺(tái) 的設(shè)置集中完成。 4.4業(yè)務(wù)處理總體流程 業(yè)務(wù)流程圖 如圖 4-1 所示： 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 5 頁 共 30 頁 圖 4-1 業(yè) 務(wù)處理總流程 流程說明 ： 1) 交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入，交易數(shù)據(jù)來自于 融合支付全國平臺(tái) 翼 支付賬戶 交易數(shù)據(jù)、電信充值卡賬戶交易數(shù)據(jù)，以及支付平臺(tái)以外的銀行交易數(shù)據(jù)、第三方支付機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)、行業(yè)卡交易數(shù)據(jù) ； 2) 一級(jí)清算處理。支付機(jī)構(gòu)與受理機(jī)構(gòu)之間通過 融合支付 全國 平臺(tái) 進(jìn)行數(shù)據(jù)日終處理、清分處理、計(jì)費(fèi)處理、機(jī)構(gòu)間軋差處理的過程。按照不同交易數(shù)據(jù)來源進(jìn)行自主式清算和非自主式清算 ； 3) 二級(jí)清算處理。在對(duì)受理機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行一級(jí)清算處理后提取處理結(jié)果進(jìn)行受理機(jī)構(gòu)與商戶以及商戶的分潤主體之間進(jìn)行二級(jí)清算的數(shù)據(jù)商戶數(shù)據(jù)的清分、計(jì)費(fèi)、商戶軋差的 處理過程 ； 4) 在一級(jí)清算和二級(jí)清算得到各機(jī)構(gòu)間清算軋差結(jié)果和商戶的清算軋差清算結(jié)果以后進(jìn)行的匯總軋差處理 ； 5) 清算文件處理。根據(jù)匯總軋差處理結(jié)果形成支付文件即付款申請(qǐng)表、機(jī)中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 6 頁 共 30 頁 構(gòu)對(duì)賬文件報(bào)表、商戶的對(duì)賬文件和報(bào)表對(duì)賬文件和報(bào)表、差錯(cuò)文件及內(nèi)部清算報(bào)表等結(jié)果文件 ； 6) 資金劃撥及對(duì)賬信息提供。將支付文件提供給資金結(jié)算單位進(jìn)行交易資金的實(shí)際劃撥和結(jié)算。將對(duì)賬結(jié)果文件和報(bào)表提供給對(duì)賬服務(wù)單位，由對(duì)賬服務(wù)單位再向下進(jìn)行交易資金的劃撥和結(jié)算。 5. 一級(jí)清算（機(jī)構(gòu) 間清 算） 5.1概述 一級(jí)清算業(yè)務(wù)由 融合支付全國 平臺(tái)對(duì) 受理機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)及支付 機(jī)構(gòu)分潤方進(jìn)行清算處理服務(wù) 。 支付機(jī)構(gòu) 清算 受理機(jī)構(gòu) 清算 清算對(duì)象 銀聯(lián)發(fā)卡方、第三方機(jī)構(gòu)發(fā)卡方及充值代理商，及 融合支付平臺(tái)翼 支付 賬戶 融合支付 全國 平臺(tái) ，各省 平臺(tái) 及外部受理機(jī)構(gòu) 主要服務(wù) 清分計(jì)費(fèi)： 按照計(jì)費(fèi)分潤機(jī)制的規(guī)定，計(jì)算支付機(jī)構(gòu)清算金額 對(duì)賬服務(wù)： 由支付機(jī)構(gòu)提供的對(duì)賬文件進(jìn)行勾兌 資金劃付：通過 融合支付全國中心 平臺(tái)將清算資金劃付至支付機(jī)構(gòu)； 清分計(jì)費(fèi)： 按照計(jì)費(fèi)分潤機(jī)制的規(guī)定，計(jì)算受理機(jī)構(gòu)清算金額 對(duì)賬服務(wù)：受理機(jī)構(gòu)在 全國 平臺(tái)統(tǒng)一對(duì)賬服務(wù)的基礎(chǔ)上，可定制本機(jī)構(gòu)和客戶的對(duì)賬服務(wù) 資金劃付：通過 全國 平臺(tái) 將清算資金劃付至省級(jí)平臺(tái) ，由受理機(jī)構(gòu)完成同商戶的結(jié)算 ； 5.2機(jī)構(gòu)間清算日終處理 1. 日切處理 ： 在日終統(tǒng)一進(jìn)行 T+1 的清分處理。日切處理后根據(jù)需要對(duì) T日需清分的清算對(duì)象計(jì)算相應(yīng)的本金、手續(xù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)分潤。日切處理可自動(dòng)定時(shí)觸發(fā)也可手動(dòng)觸發(fā)。目前日切時(shí)間暫定在晚間 23： 00； 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 7 頁 共 30 頁 2. 日終預(yù)處理 ： 清分?jǐn)?shù)據(jù)準(zhǔn)備過程，將外部發(fā)送給 全國 平臺(tái) 的文件進(jìn)行裝載和解析 ； 3. 獲取清分?jǐn)?shù)據(jù)源 ： 對(duì)數(shù)據(jù)源進(jìn)行檢查后，將清算數(shù)據(jù)源導(dǎo)入一級(jí)清分 ； 4. 機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)計(jì)算 ； 5. 計(jì)算各方分潤 ； 6. 清分結(jié)果校驗(yàn) ： 成功清算交易筆數(shù)與清算失敗的交易筆數(shù)之和是否與導(dǎo)入的數(shù) 據(jù)量相符。單筆交易清分結(jié)果借貸是否平衡 ； 7. 清分結(jié)果導(dǎo)出 ： 清分結(jié)果需導(dǎo)入?yún)R總軋差 。 6. 二級(jí)清算（商戶清算） 6.1概述 根據(jù)總體清算架構(gòu)體系，二級(jí)清算實(shí)現(xiàn)受理方和商戶的交易清算。二級(jí)清算根據(jù)交易日志數(shù)據(jù)，按照受理機(jī)構(gòu)設(shè)置的清算參數(shù)、商戶清算參數(shù)進(jìn)行受理機(jī)構(gòu)側(cè)的清分清算。二級(jí)清算僅計(jì)算受理機(jī)構(gòu)側(cè)分潤、商戶手續(xù)費(fèi)等，計(jì)費(fèi)和分潤具有較強(qiáng)靈活性，但不對(duì)交易清算的支付機(jī)構(gòu)、 全國 平臺(tái)清分結(jié)果作再計(jì)算。 受理機(jī)構(gòu)側(cè)相關(guān)機(jī)構(gòu)包括受理機(jī)構(gòu)、商戶和第三方機(jī)構(gòu)（包括機(jī)具方、維護(hù)方、渠道商等）。受理機(jī)構(gòu)側(cè)的分潤方，包括受理機(jī)構(gòu)、商戶拓展方、 商戶投資方、商戶維護(hù)方、 終端提供方 等。實(shí)現(xiàn)各參與方的多方分潤，計(jì)費(fèi)處理。 6.2商戶交易清分處理 融合 支付平臺(tái) 對(duì)于商戶的 交易數(shù)據(jù)， 目前 在日終 日切后 統(tǒng)一進(jìn)行 前一日交易的清分處理。 商戶交易清分處理 根據(jù)需要清分的清算對(duì)象計(jì)算相應(yīng)的本金、手續(xù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)分潤。 清分處理步驟如下： 1) 清分預(yù)處理：完成系統(tǒng)和參數(shù)的檢查，確保系統(tǒng)和參數(shù)狀態(tài)正常 ； 2) 獲取清分?jǐn)?shù)據(jù)源：對(duì)數(shù)據(jù)源進(jìn)行檢查后，將清算數(shù)據(jù)源導(dǎo)入收單清分 ； 3) 費(fèi)用計(jì)算：根據(jù)計(jì)費(fèi)參數(shù)，調(diào)用費(fèi)用計(jì)算方法，計(jì)算手續(xù)費(fèi) ； 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 8 頁 共 30 頁 4) 分潤計(jì)算：確定分潤方，并逐一計(jì)算各方分潤 ； 5) 清分結(jié)果校驗(yàn)：成功清算 交易筆數(shù)與清算失敗的交易筆數(shù)之和是否與導(dǎo)入的數(shù)據(jù)量相符。單筆交易清分結(jié)果借貸是否平衡 ； 6) 清分結(jié)果導(dǎo)出：清分結(jié)果需導(dǎo)入?yún)R總軋差。 7. 匯總 清算 軋差 7.1概述 清算在完成機(jī)構(gòu)間匯總軋差、商戶清分結(jié)果匯總軋差后，當(dāng)機(jī)構(gòu)需要對(duì)所有資金一并結(jié)算的，要將前兩場(chǎng)匯總軋差再合并軋差。 二 次 清 算 生 成商 戶 匯 總 軋 差勾 對(duì) 完 成 后補(bǔ) 充 的 軋 差一 次 清 算 生 成機(jī) 構(gòu) 間 匯 總 軋 差合 并 匯 總 軋 差清 算 報(bào) 表數(shù) 據(jù) 來 源圖 7-1 匯總清算軋差說明 流程說明 ： 兩次清算完成后，清算系統(tǒng)保存清算結(jié)果，進(jìn)行機(jī)構(gòu)間匯總軋差和商戶清分結(jié)果匯總軋差，將有綜合匯總需求的機(jī)構(gòu)進(jìn)行最后的匯總軋差，軋差結(jié)果最終形成清算報(bào)表的數(shù)據(jù)來源。 7.2匯總規(guī)則 交易本金、手續(xù)費(fèi)、回退手續(xù)費(fèi)、分潤、 其他費(fèi)用需要軋差的，則根據(jù)支付機(jī)構(gòu)、受理機(jī)構(gòu)、商戶的匯總規(guī)則，進(jìn)行匯總軋差。 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 9 頁 共 30 頁 1. 支付機(jī)構(gòu)為銀行或 第三方 機(jī)構(gòu)的，資金收款、退款、手續(xù)費(fèi)扣除、回退手續(xù)費(fèi)、分潤等應(yīng)根據(jù)銀行的規(guī)定或與銀行簽定的協(xié)議設(shè)置軋差規(guī)則。 2. 受理機(jī)構(gòu)只涉及分潤，當(dāng)資金掛賬在受理機(jī)構(gòu)未向商戶結(jié)算時(shí)，本金、手續(xù)費(fèi)需要記錄在受理機(jī)構(gòu)處，也需要對(duì)本金、手續(xù)費(fèi)和分潤軋差，則根據(jù)軋差規(guī)則進(jìn)行設(shè)置。 3. 商戶需要對(duì)本金和手續(xù)費(fèi)合并，可對(duì)本金和手續(xù)費(fèi)進(jìn)行軋差（即差額結(jié)算），也可設(shè)置為不軋差（即全額結(jié)算）。 4. 商戶結(jié)算資金軋差規(guī)則 和 支付機(jī)構(gòu)和受理機(jī)構(gòu)結(jié)算資金的軋差規(guī)則 可以設(shè)置 。 8. 清算 對(duì) 賬 文件生成 8.1概述 對(duì)賬文件生成就是 全國 平臺(tái) 生成標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬 文件，提供給需要對(duì)賬的各級(jí)商戶、支付機(jī)構(gòu) 、受理機(jī)構(gòu)、分潤機(jī)構(gòu)。商戶和機(jī)構(gòu)與各自系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行勾對(duì)，從而完成交易、手續(xù)費(fèi)、分潤等數(shù)據(jù)的核對(duì)工作，確保數(shù)據(jù)一致準(zhǔn)確無誤，并能及時(shí)的為用戶提供相應(yīng)的商戶和服務(wù)。 8.2對(duì)賬文件生成周期 對(duì)賬文件按日生成，沒有清分?jǐn)?shù)據(jù)也要生成對(duì)賬文件。 除商戶要求完成非自主對(duì)賬才生成對(duì)賬文件，而非自主對(duì)賬的銀行或 第三方機(jī)構(gòu)對(duì)賬文件需要人工手動(dòng)上傳的，商戶對(duì)賬文件必須在 每日營業(yè)前生成 。 8.3對(duì)賬文件生成場(chǎng)次 1. 無需完成與非自 主清算對(duì)賬后再生成商戶對(duì)賬文件的，在完成日切并完成清分和計(jì)費(fèi)后，就可生成商戶對(duì)賬文件，反映商戶交易數(shù)據(jù)、手續(xù)費(fèi)、分潤等內(nèi)容。 2. 需要完成與非自主清算對(duì)賬后再生成商戶對(duì)賬文件的，在完成日切并完中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 10 頁 共 30 頁 成與非自主清算對(duì)賬后，就可生成商戶對(duì)賬文件。 3. 同時(shí)涉及自主對(duì)賬和非自主對(duì)賬的商戶，只有在全部清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入后，才生成商戶對(duì)賬文件。 4. 在所有清算數(shù)據(jù)整理完成并完成向?qū)~文件生成數(shù)據(jù)庫導(dǎo)入后，最后生成分潤機(jī)構(gòu)對(duì)賬文件，反映分潤機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)和分潤數(shù)據(jù)。 8.4對(duì)賬文件生成格式和命名 8.4.1對(duì)賬文件內(nèi)容格式 對(duì)賬文件內(nèi)容有 2 大塊組成：匯總交易 記錄加上明細(xì)交易記錄 。 每條記錄以換行為標(biāo)志，字段之間用“ |”間隔 。 8.4.2匯總交易記錄內(nèi)容 1. 文件生成主體名稱和代碼、文件生成批次號(hào)、銀行結(jié)算日期、 2. 收款總數(shù)量、收款總金額、退款總數(shù)量、退款總金額、撤銷總數(shù)量、撤銷總金額（撤銷不并入退款，單獨(dú)列明是因?yàn)槌蜂N時(shí)，部分支付機(jī)構(gòu)會(huì)回退收款手續(xù)費(fèi)。） 8.4.3明細(xì)交易記錄內(nèi)容 1. 商戶訂單號(hào)、商戶訂單請(qǐng)求交易流水號(hào)（此號(hào)是唯一的，當(dāng)原商戶訂單號(hào)交易失敗后，用戶會(huì)對(duì)原商戶訂單號(hào)再次發(fā)起交易（充值或消費(fèi)）時(shí)產(chǎn)生的，以便區(qū)分同一商戶訂單號(hào)不同支付情況次數(shù)）、業(yè)務(wù)種類或子商戶名稱。 2. 系統(tǒng)流水 號(hào)（由 全國 平臺(tái)產(chǎn)生）、 3. 支付類型（充值、消費(fèi)、撤銷、退款、預(yù)授權(quán)、預(yù)授權(quán)完成、預(yù)授權(quán)沖正、預(yù)授權(quán)撤銷） 4. 交易金額、手續(xù)費(fèi)金額、分潤金額 5. 排序標(biāo)準(zhǔn)：按支付類型、交易發(fā)起時(shí)間進(jìn)行排序 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 11 頁 共 30 頁 8.4.4對(duì)賬文件命名規(guī)則 對(duì)賬文件為 txt 文本文件，文件名 格式 為 YYYYMMDD+生成主體代碼。（ YYYYMMDD 為交易日期） 8.5對(duì)賬文件輸出和傳輸路徑 對(duì)賬 文件傳輸路徑由 全國 平臺(tái) 設(shè)定商戶、受理機(jī)構(gòu)、分潤機(jī)構(gòu)的傳輸路徑 。 在對(duì)賬文件無法產(chǎn)生、無法發(fā)送、商戶或機(jī)構(gòu)無法接收 要報(bào)警 ， 并報(bào)出錯(cuò)原因。由人工介入處理， 再 由 系統(tǒng)自動(dòng)或人工手動(dòng)重新發(fā)送 對(duì)賬 文件。必要時(shí)要向商戶或機(jī)構(gòu)發(fā)送通知（通知內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：無法發(fā)送的原因、處理完成預(yù)計(jì)時(shí)間） 。 8.6對(duì)賬文件傳輸方式 對(duì)賬 文件傳輸方式如下 ： FTP 方式 自動(dòng)發(fā)送 商戶或機(jī)構(gòu)進(jìn)入 全國 平臺(tái)門戶后，自行下載。 在 全國 平臺(tái) 進(jìn)行設(shè)定商戶、受理機(jī)構(gòu)、分潤機(jī)構(gòu)的傳輸方式 ，設(shè)置 FTP 的地址、用戶名、密碼。未設(shè)置自動(dòng)發(fā)送的，則設(shè)置成自行下載。 8.7受理機(jī)構(gòu)對(duì)賬文件 要求 受理機(jī)構(gòu) 需要 核對(duì) 交易 數(shù)據(jù) ，所以也要向 受理機(jī)構(gòu) 反饋 交易 情況和交易數(shù)據(jù) 。 對(duì)賬文件按日生成， 受理機(jī)構(gòu) 的沒有交易數(shù)據(jù)也要生成對(duì)賬文件。 所有 受理機(jī)構(gòu) 對(duì)賬文件產(chǎn)生后，要檢查所有 受理機(jī)構(gòu) 匯總交易記錄的合計(jì)與清算對(duì)賬數(shù)據(jù)合計(jì)是否相等。所有 受理機(jī)構(gòu) 對(duì)賬文件產(chǎn)生后，要檢查所有 受理機(jī)構(gòu) 匯總交易記錄與合并匯總軋差數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)合計(jì)是否相等。對(duì)賬文件生成后，必須關(guān)聯(lián)到對(duì)賬文件接收的 受理機(jī)構(gòu) 。同一個(gè)對(duì)賬文件可以關(guān)聯(lián)多個(gè)接收文件的 受理機(jī)構(gòu) 。 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 12 頁 共 30 頁 8.8分潤機(jī)構(gòu)對(duì)賬文件 要求 分潤 機(jī)構(gòu)需要核對(duì)分潤 數(shù)據(jù) ，所以也要向 分潤 機(jī)構(gòu)反饋分潤情況和交易數(shù)據(jù) 。 對(duì)賬文件按日生成，分潤機(jī)構(gòu)的沒有交易數(shù)據(jù)也要生成對(duì)賬文件。 所有 分潤機(jī)構(gòu)對(duì)賬文件產(chǎn)生后，要檢查所有 分潤 機(jī)構(gòu)匯總交易記錄的合計(jì)與清算對(duì)賬數(shù)據(jù)合計(jì)是否相等。所有 分潤 機(jī)構(gòu)對(duì)賬文件 產(chǎn)生后，要檢查所有 分潤 機(jī)構(gòu)匯總交易記錄與合并匯總軋差數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)合計(jì)是否相等。對(duì)賬文件生成后，必須關(guān)聯(lián)到對(duì)賬文件接收的 分潤 機(jī)構(gòu)。同一個(gè)對(duì)賬文件可以關(guān)聯(lián)多個(gè)接收文件的 分潤 機(jī)構(gòu) 。 9. 對(duì)賬文件接口 9.1POSP 對(duì)賬文件 9.1.1對(duì)賬明細(xì)文件 文件名稱： POSP.txt 內(nèi)容： 中心 POSP 對(duì)賬明細(xì)文件 域名定義 屬性 格式 類型 備注 交易類型 N4 ASCII 脫機(jī)消費(fèi) 0105，消費(fèi) 1105，消費(fèi)撤銷 3105，預(yù)授權(quán)完成1095，預(yù)授權(quán)完成撤銷 3095，代金券消費(fèi) 1115，代 金券撤銷3115，充值 1405 02 主賬號(hào) N19 ASCII 左對(duì)齊，不足空格 04 交易金額 N12 ASCII 右對(duì)齊，不足補(bǔ) 0 11 受卡方系統(tǒng)跟蹤號(hào) N8 ASCII 脫機(jī)交易時(shí)填 PSAM 卡流水號(hào) 不足前補(bǔ) 0 12 受卡方所在地時(shí)間 N6 hhmmss ASCII 13 受卡方所在地日期 N4 MMDD ASCII 32 受理方標(biāo)識(shí)碼 N11 ASCII 37 檢索參考號(hào) N12 60 批次號(hào) N6 ASCII 無法獲取時(shí)全 0 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 13 頁 共 30 頁 中心 POSP 對(duì)賬明細(xì)文件 域名定義 屬性 格式 類型 備注 41 受卡機(jī)終端標(biāo)識(shí)碼 Ans8 終端號(hào) (脫機(jī)交易時(shí)使用 ) 42 受卡方標(biāo)識(shí)碼 Ans15 商戶號(hào) (脫機(jī)交易時(shí)使用 ) rn An1 ASCII 9.1.2勾兌結(jié)果文件 文件名稱： POSPUP.txt 內(nèi)容： POSP 勾兌結(jié)果文件 域名定義 屬性 格式 類型 備注 交易類型 N4 ASCII 脫機(jī)消費(fèi) 0105，消費(fèi) 1105，消費(fèi)撤銷 3105，預(yù)授權(quán)完成1095，預(yù)授權(quán)完成撤銷 3095，代金券消費(fèi) 1115，代金券撤銷3115，充值 1405 02 主賬號(hào) N19 ASCII 左對(duì)齊，不足空 格 04 交易金額 N12 ASCII 右對(duì)齊，不足補(bǔ) 0 11 受卡方系統(tǒng)跟蹤號(hào) N8 ASCII 脫機(jī)交易時(shí)填 PSAM 卡流水號(hào) 不足前補(bǔ) 0 12 受卡方所在地時(shí)間 N6 hhmmss ASCII 13 受卡方所在地日期 N4 MMDD ASCII 32 受理方標(biāo)識(shí)碼 N11 ASCII 37 檢索參考號(hào) N12 60 批次號(hào) N6 ASCII 無法獲取時(shí)全 0 41 受卡機(jī)終端標(biāo)識(shí)碼 Ans8 終端號(hào) (脫機(jī)交易時(shí)使用 ) 42 受卡方標(biāo)識(shí)碼 Ans15 商戶號(hào) (脫機(jī)交易時(shí)使用 ) 勾對(duì)結(jié)果 N1 ASCII 1：中心多 2：機(jī)構(gòu)多 3：金額不符 4： 賬 號(hào)不符 5：其他 rn An1 ASCII 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 14 頁 共 30 頁 9.1.3補(bǔ)賬結(jié)果文件 文件名稱： POSPCHKRST.txt 內(nèi)容： POSP 補(bǔ)賬結(jié)果文件 域名定義 屬性 格式 類型 備注 交易類型 N4 ASCII 脫機(jī)消費(fèi) 0105，消費(fèi) 1105，消費(fèi)撤銷 3105，預(yù)授權(quán)完成1095，預(yù)授權(quán)完成撤銷 3095，代金券消費(fèi) 1115，代金券撤銷3115，充值 1405 02 主賬號(hào) N19 ASCII 左對(duì)齊，不足空格 04 交易金額 N12 ASCII 右對(duì)齊，不足補(bǔ) 0 11 受卡方系統(tǒng)跟蹤號(hào) N8 ASCII 脫機(jī)交易時(shí)填 PSAM 卡流水號(hào) 不足前補(bǔ) 0 12 受卡方所在地時(shí)間 N6 hhmmss ASCII 13 受卡方所在地日期 N4 MMDD ASCII 32 受理方標(biāo)識(shí)碼 N11 ASCII 37 檢索參考號(hào) N12 60 批次號(hào) N6 ASCII 無法獲取時(shí)全 0 41 受卡機(jī)終端標(biāo)識(shí)碼 Ans8 終端號(hào) (脫機(jī)交易時(shí)使用 ) 42 受卡方標(biāo)識(shí)碼 Ans15 商戶號(hào) (脫機(jī)交易時(shí)使用 ) 勾對(duì)結(jié)果 N1 ASCII 1：中心多 2：機(jī)構(gòu)多 3：金額不符 4： 賬 號(hào)不符 5：其他 中心處理結(jié)果 N2 00-中心補(bǔ)賬成功 01-省中心補(bǔ)漲 其他 -審核失敗 清算日期 N8 YYYYMMDD 補(bǔ)賬交易對(duì)應(yīng)的清算日期 中心 POSP 流水 N6 賬務(wù)系統(tǒng)流水 N20 左對(duì)齊，不足空格 rn An1 ASCII 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 15 頁 共 30 頁 9.2省平臺(tái)對(duì)賬文件 下述文件格式中，除特別說明外，都為左對(duì)齊，且長度不足部分 補(bǔ)空格。 9.2.1對(duì)賬明細(xì)文件 省平臺(tái)對(duì)賬文件 域名定義 屬性 格式 類型 備注 中心交易流水號(hào) N20 ASCII 中心平臺(tái)交易流水號(hào) 受理機(jī)構(gòu)流水號(hào) N20 ASCII 對(duì)于 POSP 交易，此域用于存放受卡方系統(tǒng)跟蹤號(hào)。 對(duì)于網(wǎng)關(guān)交易，此域用于存放傳入訂單號(hào) 受理機(jī)構(gòu)交易日期 N8 YYYYMMDD ASCII 受理機(jī)構(gòu)交易時(shí)間 N6 hhmmss ASCII 出單機(jī)構(gòu) N15 ASCII 參與交易的商戶代碼 受理機(jī)構(gòu) N15 ASCII 支付機(jī)構(gòu) N15 ASCII 外部業(yè)務(wù)類型 N6 ASCII 以中心規(guī)范為準(zhǔn) 內(nèi)部交易類型 N6 ASCII 以中心規(guī)范為準(zhǔn) 受理渠道 N2 ASCII 01： POS 02：網(wǎng)上 07 營業(yè)廳 地區(qū)代碼 N6 ASCII 6 位省代碼 終端設(shè)備編號(hào) An20 ASCII 左對(duì)齊，為空時(shí)填“ 99999999” 交易金額 N10 ASCII 右對(duì)齊，不足補(bǔ) 0 翼 支付賬戶號(hào)碼 N20 ASCII 清算日期 N8 YYYYMMDD ASCII 中心清算日期 檢索參考號(hào) N12 ASCII rn An2 ASCII 0d0a 9.2.2勾兌結(jié)果文件 省平臺(tái)勾對(duì)結(jié)果文件 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 16 頁 共 30 頁 域名定義 屬性 格式 類型 備注 中心交易流水號(hào) N20 ASCII 中心平臺(tái)交易流水號(hào) 受理機(jī)構(gòu)流水號(hào) N20 ASCII 對(duì)于 POSP 交易，此域用于存放受卡方系統(tǒng)跟蹤號(hào)。 對(duì)于網(wǎng)關(guān)交易，此域用于存放傳入訂單號(hào) 受理機(jī)構(gòu)交易日期 N8 YYYYMMDD ASCII 受理機(jī)構(gòu)交易時(shí)間 N6 hhmmss ASCII 出單機(jī)構(gòu) N15 ASCII 參與交易的商戶代碼 受理機(jī)構(gòu) N15 ASCII 支付機(jī)構(gòu) N15 ASCII 外部業(yè)務(wù)類型 N6 ASCII 以中心規(guī)范為準(zhǔn) 內(nèi)部交易 類型 N6 ASCII 以中心規(guī)范為準(zhǔn) 受理渠道 N2 ASCII 01： POS 02：網(wǎng)上 07 營業(yè)廳 地區(qū)代碼 N6 ASCII 6 位省代碼 終端設(shè)備編號(hào) An20 ASCII 左對(duì)齊，為空時(shí)填“ 99999999” 交易金額 N10 ASCII 右對(duì)齊，不足補(bǔ) 0 翼 支付賬戶號(hào)碼 N20 ASCII 清算日期 N8 YYYYMMDD ASCII 中心清算日期 檢索參考號(hào) N12 ASCII 勾對(duì)結(jié)果 N1 ASCII 1：中心多 2：機(jī)構(gòu)多 3：金額不符 rn An2 ASCII 0d0a 9.2.3補(bǔ)賬結(jié)果文件 中心處理結(jié)果反饋文件 域名定義 屬性 格式 類型 備注 中心交易流水號(hào) N20 ASCII 中心平臺(tái)交易流水號(hào) 受理機(jī)構(gòu)流水號(hào) N20 ASCII 對(duì)于 POSP 交易，此域用于存放受卡方系統(tǒng)跟蹤號(hào)。 對(duì)于網(wǎng)關(guān)交易，此域用于存放傳入訂單號(hào) 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 17 頁 共 30 頁 中心處理結(jié)果反饋文件 域名定義 屬性 格式 類型 備注 受理機(jī)構(gòu)交易日期 N8 YYYYMMDD ASCII 受理機(jī)構(gòu)交易時(shí)間 N6 hhmmss ASCII 出單機(jī)構(gòu) N15 ASCII 參與交易的商戶代碼 受理機(jī)構(gòu) N15 ASCII 支付機(jī)構(gòu) N15 ASCII 外部業(yè)務(wù)類型 N6 ASCII 以中心規(guī)范為準(zhǔn) 內(nèi)部交易類型 N6 ASCII 以中心規(guī)范為準(zhǔn) 受理渠道 N2 ASCII 01： POS 02：網(wǎng)上 07 營業(yè)廳 地區(qū)代碼 N6 ASCII 6 位省代碼 終端設(shè)備編號(hào) An20 ASCII 左對(duì)齊，為空時(shí)填“ 99999999” 交易金額 N10 ASCII 右對(duì)齊，不足補(bǔ) 0 翼 支付賬戶號(hào)碼 N20 ASCII 清算日期 N8 YYYYMMDD ASCII 中心清算日期 檢索參考號(hào) N12 ASCII 勾對(duì)結(jié)果 N1 ASCII 1：中心多 2：機(jī)構(gòu)多 3：金額不符 中心處理結(jié)果 N2 ASCII 00：中心補(bǔ)賬成功 01：省中心補(bǔ) 賬 99：審核失敗 D0：中心拒絕處理 補(bǔ)賬交易中心流水號(hào) N20 ASCII rn An2 ASCII 0d0a 10. 資金清算結(jié)算報(bào)表 資金清潔算報(bào)表提供與 全國 平臺(tái)劃付清算資金的 憑證 ，通過 “統(tǒng)一清分、清算，二級(jí)結(jié)算 ”模式的清算平臺(tái)， 全國 平臺(tái)可將各受理機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)和商戶的資金合并結(jié)算劃付，并出具內(nèi)部 賬 戶系統(tǒng)報(bào)表、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)類表、資金清算類中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 18 頁 共 30 頁 報(bào)表等。 10.1內(nèi) 部 賬 戶系統(tǒng)報(bào)表 10.1.1交易明細(xì)表 翼 支付 賬戶交易明細(xì)日統(tǒng)計(jì)表 業(yè)務(wù)說明： 翼 支付賬戶 明細(xì)日統(tǒng)計(jì)表是指每天按照 翼 支付賬戶 通過銀行卡與電信卡充值 翼 支付 賬戶的筆數(shù)和金額，以及轉(zhuǎn)入其他賬戶的筆數(shù)和金額的支付。 對(duì)象： 翼 支付 賬戶 。 用途： 統(tǒng)計(jì) 翼 支付 賬戶 內(nèi)日交易明細(xì)變動(dòng)情況。 主要要素： 翼 支付 賬戶 號(hào)、充值筆數(shù)和金額、消費(fèi)筆數(shù)和金額、賬戶余額。 生成規(guī)則： 當(dāng)資金通過銀行卡、電信卡清算時(shí)生成；通過其他方法支付時(shí)不生成。 表樣： 翼 支付賬戶 交易明細(xì)日統(tǒng)計(jì)表 生成編號(hào)： YYYYMMDD-XXX_ 年 月 日 單位：元 翼 支付賬戶 充值 消費(fèi) 賬戶余額 筆數(shù) 金額 筆數(shù) 金額 賬戶號(hào) 1 制表人： 審 核： 制表日： 表 10-1 翼 支付賬戶 交易明細(xì)日統(tǒng)計(jì)表 翼 支付賬戶 交易明細(xì)月統(tǒng)計(jì)表 業(yè)務(wù)說明： 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 19 頁 共 30 頁 翼 支付 賬戶 月明細(xì)表是指每月按照 翼 支付 賬戶 號(hào)通過銀行卡與電信 卡 充值翼 支付 賬戶的筆數(shù)和金額，以及轉(zhuǎn)入其他賬戶的筆數(shù)和金額的支付。 對(duì)象： 翼 支付賬戶 。 用途： 統(tǒng)計(jì) 翼 支付賬戶 內(nèi)余額交易明細(xì)變動(dòng)情況。 主要要素： 翼 支付 賬戶 號(hào)、充值筆數(shù)和金額、消費(fèi)筆數(shù)和金額、賬戶余額。 生成規(guī)則： 當(dāng)資金通過銀行卡、電信卡清算時(shí)生成；通過其他方法支付時(shí)不生成。 表樣： 單位：元 翼 支付賬戶 交易 明細(xì)月統(tǒng)計(jì)表 年 月 翼 支付賬戶 充值 消費(fèi) 賬戶余額 筆數(shù) 金額 筆數(shù) 金額 賬戶號(hào) 1 制表人： 復(fù)核： 制表日： 表 10-2 翼 支付賬戶 交易明細(xì)月統(tǒng)計(jì)表 10.1.2業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 翼 支付賬戶交易日統(tǒng)計(jì)表 業(yè)務(wù)說明： 翼 支付賬戶 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) 表是指每日支付機(jī)構(gòu)如銀行網(wǎng)銀、電信卡等類似機(jī)構(gòu)通過銀行卡與電信卡充值 翼支付 賬戶 的筆數(shù)和金額，以及轉(zhuǎn)入其他賬戶的筆數(shù)和金額的支付。 對(duì)象： 翼 支付賬戶 。 用途： 統(tǒng)計(jì) 翼 支付賬戶 內(nèi)各 支付機(jī)構(gòu)日交易變動(dòng)情況。 主要要素： 機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)代碼、充值筆數(shù)和金額、消費(fèi)筆數(shù)和金額、賬戶中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 20 頁 共 30 頁 余額。 生成規(guī)則： 當(dāng)資金通過銀行卡、電信卡清算時(shí)生成；通過其他方法支付時(shí)不生成。 表樣： 單位：元 翼 支付賬戶 交易日統(tǒng)計(jì)表 年 月 日 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 充值 消費(fèi) 賬戶余額 筆數(shù) 金額 筆數(shù) 金額 制表人： 復(fù)核： 制表日： 表 10-3 翼 支付賬戶 交易日統(tǒng)計(jì)表 翼 支付賬戶 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表 業(yè)務(wù)說明： 翼 支付賬戶 業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表是指每月支付機(jī)構(gòu)如銀行網(wǎng)銀、電信卡等類似機(jī)構(gòu)通過銀行卡與電信卡充值 翼 支付賬戶 的筆數(shù)和金額，以及轉(zhuǎn)入其他賬戶的筆數(shù)和金額的支付。 對(duì)象： 翼 支付賬戶 。 用途： 翼 支付賬戶 內(nèi)各支付機(jī)構(gòu)月交易變動(dòng)情況。 主要要素： 機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)代碼、充值筆數(shù)和金額、消費(fèi)筆數(shù)和金額、賬戶余額。 生成規(guī)則： 當(dāng)資金通過銀行卡、電信卡清算時(shí)生成；通過其他方法支付時(shí)不生成。 表樣： 單位：元 中國電信融合支付平臺(tái)技術(shù)要求 清分清算分冊(cè) 第 21 頁 共 30 頁 翼 支付賬戶 交易 月統(tǒng)計(jì)表 年 月 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 充值 消費(fèi) 賬戶余額 筆數(shù) 金額 筆數(shù) 金額 制表人： 復(fù)核： 制表日： 表 10-4 翼 支付賬戶 交 易月統(tǒng)計(jì)表 10.2支付機(jī)構(gòu)類報(bào)表 10.2.1業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日?qǐng)?bào)表 業(yè)務(wù)說明： 支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日?qǐng)?bào)表是指 每日將 各個(gè)支付機(jī)構(gòu)，比如銀行、銀聯(lián)、電信卡等，將發(fā)生的總交易量和交易額提 交到 全國 平臺(tái)。 對(duì)象： 支付機(jī)構(gòu) 用途： 匯總