非法集資問題專項(xiàng)整治活動(dòng)方案

非法集資問題專項(xiàng)整治活動(dòng)方案 為切實(shí)加強(qiáng)全市打擊和處置非法集資工作，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于開展非法集資問題專項(xiàng)整治活動(dòng)的函（處非聯(lián)函 2015 5號(hào)）、 *打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于印發(fā) 的通知（桂處非發(fā) 2015 3號(hào)）和 *市人民政府的統(tǒng)一部署和工作要求，決定于 2015年 7月至 8月底在全市開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，結(jié)合我市實(shí)際，制定本活動(dòng)方案。 一、活動(dòng)時(shí)間 2015年 7月 15日至 8月 31日。 二、工作要求 （一）堅(jiān)持統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)。各縣（市、區(qū)）人民政府作為本轄市防范處置非法集資工作第一責(zé)任人，要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，研究制定專項(xiàng)整治方案，充分調(diào)動(dòng)各方面資源，統(tǒng)一部署、深入推進(jìn)專項(xiàng)整治活動(dòng)。市處非辦各成員單位要認(rèn)真落實(shí)職責(zé)要求，切實(shí)履行行業(yè)主（監(jiān)）管職責(zé)。按照工作方案要求精心組織開展好本行業(yè)、本系統(tǒng)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)整治工作。 （二）堅(jiān)持分工協(xié)作。各級(jí)各部門要結(jié)合本轄市實(shí)際和行業(yè)特點(diǎn)，明確各部門職責(zé)，逐一落實(shí)有關(guān)部門在清理整治、行業(yè)監(jiān)管、監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育等方面的責(zé)任。加 持密切協(xié)作，互通信息，共享資源，形成合力，確保專項(xiàng)整治活動(dòng)取得實(shí)效。 （三）堅(jiān)持防范化解風(fēng)險(xiǎn)為主，依法穩(wěn)妥打擊為輔。要通過加強(qiáng)日常監(jiān)管、警示教育、整改規(guī)范等方式，努力化解存量風(fēng)險(xiǎn)，防范新增風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)妥處置已暴露的風(fēng)險(xiǎn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、縣（市、區(qū)）域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。堅(jiān)持打防結(jié)合，打早大小，切實(shí)提高辦案效率，集中力量打擊處置一些重案要案，加快陳案舊案辦理進(jìn)度，提高威懾力。 （四）堅(jiān)持立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)。要在積極遏制當(dāng)前非法集資高發(fā)蔓延態(tài)勢(shì)的同時(shí)，注意總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，不斷完善制度和措施，全力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和處置長效機(jī)制建設(shè)，從源頭上防范和控制非法集資風(fēng)險(xiǎn)。 三、主要內(nèi)容 （一）突出重點(diǎn)。此次專項(xiàng)整治，以投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦院校、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)及本地其他案件高發(fā)行業(yè)為重點(diǎn)整治行業(yè)和領(lǐng)域，以外流作案情況突出地市戶籍人員、非法集資高發(fā)區(qū)域戶籍人員、非法集資高發(fā)行業(yè)從業(yè)人員、曾參與或從事非法集資人員及本地確定的高風(fēng)險(xiǎn)人群為重點(diǎn)排查群體，以涉嫌推介、發(fā)售非法理財(cái)產(chǎn)品的網(wǎng)上、網(wǎng)下公開宣傳，尤其人群密集場(chǎng)所的擺攤、設(shè)點(diǎn)、集會(huì)宣傳及電話、短信宣傳為重點(diǎn)清理對(duì)象。切實(shí)加強(qiáng)對(duì)各類媒體廣告資訊發(fā) 布審查把關(guān)，防止非法集資、非法理財(cái)及欺詐性廣告肆意發(fā)布傳播；堅(jiān)持重點(diǎn)突出，穩(wěn)步實(shí)施，通過專項(xiàng)整治，有效化解一批風(fēng)險(xiǎn)隱患，遏制當(dāng)前非法集資高發(fā)、多發(fā)勢(shì)頭。要嚴(yán)肅紀(jì)律，嚴(yán)禁公職人員參與非法集資、為非法集資提供支持；要加強(qiáng)對(duì)銀行等各類金融機(jī)構(gòu)，尤其是一線經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)和員工隊(duì)伍的管理，確保不參與非法集資。 （二）分類處置。對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索，要加強(qiáng)會(huì)商研判，全面考慮行為人的主觀惡意、資金投向或用途、造成資金損失程度及信訪維穩(wěn)等因素，綜合運(yùn)用民事、行政、刑事手段分類處置，積極維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營，堅(jiān)決依法查處惡意騙取資金、肆意揮霍資金、借資金運(yùn)作非法牟利，非法集資造成嚴(yán)重后果等行為。各縣（市、區(qū)）和有關(guān)部門既要高度警惕行業(yè)無序發(fā)展可能造成的風(fēng)險(xiǎn)，也要切實(shí)防范清理整治過程新引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警和協(xié)同處置工作，制定完善應(yīng)急預(yù)案，落實(shí)處置措施，防止矛盾升級(jí)。 （三）強(qiáng)化監(jiān)管。各級(jí)各部門要以本次 專項(xiàng)整治活動(dòng)為契機(jī)，積極適應(yīng)商事制度改革和互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的新形勢(shì)，有效應(yīng)對(duì)非法集資手法翻新、欺詐性、隱蔽性更新等新情況、新問題，創(chuàng)新工作方法，強(qiáng)化監(jiān)管措施。要結(jié)合本地實(shí)際，健全制度規(guī)范，明確監(jiān)管部門，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，嚴(yán)防監(jiān)管真空。推動(dòng)有關(guān)部門對(duì)企業(yè)登記注冊(cè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營異常、銀行賬戶異動(dòng)、發(fā)起人違法犯罪等信息實(shí)行有效監(jiān)控預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題線索并予以處置。探索建立風(fēng)險(xiǎn)提示、清單公示和聯(lián)合懲戒制度，及時(shí)公布涉嫌違規(guī)經(jīng)營和非法集資的企業(yè)及高管人員、股東名錄，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)警示，在非法集資高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)單位經(jīng)營場(chǎng) 所明示 “未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，不得吸收資金、發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品 ”、 “對(duì)單位使用個(gè)人賬戶收支資金的情況提高警惕 ”、 “非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān) ”等，提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。 （四）聯(lián)動(dòng)查處。加快建立各相關(guān)部門 “同步上案 ”機(jī)制，進(jìn)一步暢通涉案資金查詢、凍結(jié)渠道，分工落實(shí)參與辦案工作機(jī)制，完善獎(jiǎng)懲及經(jīng)費(fèi)、人力、裝備等保障措施，為行政查處及刑事打擊工作提供全面支持。 四、信息報(bào)送 各縣（市、區(qū)）人民政府、各有關(guān)單位對(duì)此次專項(xiàng)整治活動(dòng)出現(xiàn)的新情況、新問題要認(rèn)真研究，提出解決辦法，做好信息 報(bào)送工作，加強(qiáng)信息互通與共享。各縣（市、區(qū)）人民政府、各相關(guān)部門應(yīng)每月向市處非辦報(bào)送專項(xiàng)整治活動(dòng)進(jìn)