【畢業(yè)學(xué)位論文】（Word原稿）住房公積金綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)-軟件工程

中圖分類號： 學(xué)校代碼： 10055 密級： 公開 碩 士 專 業(yè) 學(xué) 位 論 文 住房 公積金綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn) 文作者 指導(dǎo)教師 申請學(xué)位 工程碩士 培養(yǎng)單位 軟件學(xué)院 學(xué)科專業(yè) 軟件工程 研究方向 答辯委員會主席 評 閱 人 南開大學(xué)研究生院 二一三年 八 月 南開大學(xué)學(xué)位論文使用授權(quán)書 根據(jù)南開大學(xué)關(guān)于研究生學(xué)位論文收藏和利用管理辦法，我校的博士、碩士學(xué)位獲得者均須向南開大學(xué)提交本人的學(xué)位論文紙質(zhì)本及相應(yīng)電子版。 本人完全了解南開大學(xué)有關(guān)研究生學(xué)位論文收藏和利 用的管理規(guī)定。南開大學(xué)擁有在著作權(quán)法規(guī)定范圍內(nèi)的學(xué)位論文使用權(quán)，即： (1)學(xué)位獲得者必須按規(guī)定提交學(xué)位論文 (包括紙質(zhì)印刷本及電子版 )，學(xué)?？梢圆捎糜坝?、縮印或其他復(fù)制手段保存研究生學(xué)位論文，并編入南開大學(xué)博碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫； (2)為教學(xué)和科研目的，學(xué)?？梢詫⒐_的學(xué)位論文作為資料在圖書館等場所提供校內(nèi)師生閱讀，在校園網(wǎng)上提供論文目錄檢索、文摘以及論文全文瀏覽、下載等免費信息服務(wù)； (3)根據(jù)教育部有關(guān)規(guī)定，南開大學(xué)向教育部指定單位提交公開的學(xué)位論文； (4)學(xué)位論文作者授權(quán)學(xué)校向中國科技信息研究所 及其萬方數(shù)據(jù)電子出版社和中國學(xué)術(shù)期刊 (光盤 )電子出版社提交規(guī)定范圍的學(xué)位論文及其電子版并收入相應(yīng)學(xué)位論文數(shù)據(jù)庫，通過其相關(guān)網(wǎng)站對外進行信息服務(wù)。同時本人保留在其他媒體發(fā)表論文的權(quán)利。 非公開學(xué)位論文，保密期限內(nèi)不向外提交和提供服務(wù)，解密后提交和服務(wù)同公開論文。 論文電子版提交至 校圖書館網(wǎng)站： 。 本人承諾：本人的學(xué)位論文是在南開大學(xué)學(xué)習(xí)期間創(chuàng)作完成的作品，并已通過論文答辯；提交的學(xué)位論文電子版與紙質(zhì)本論文的內(nèi)容一致，如因不同造成不良后果由 本人自負(fù)。 本人同意遵守上述規(guī)定。本授權(quán)書簽署一式兩份，由研究生院和圖書館留存。 作者暨授權(quán)人簽字： 2013年 10月 22 日 南開大學(xué)研究生學(xué)位論文作者信息 論文題目 住房公積金綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn) 姓 名 學(xué)號 答辯日期 論文類別 博士 學(xué)歷碩士 碩士專業(yè)學(xué)位 高校教師 同等學(xué)力碩士 院 /系 /所 軟件學(xué)院 專業(yè) 軟件工程 聯(lián)系電話 通信地址 (郵編 )： 備注： 是否批準(zhǔn)為非公開論文 否 注：本授權(quán)書適用我校授予的所 有博士、碩士的學(xué)位論文。由作者填寫 (一式兩份 )簽字后交校圖書館，非公開學(xué)位論文須附南開大學(xué)研究生申請非公開學(xué)位論文審批表。 I 南開大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明 本人鄭重聲明：所呈交的學(xué)位論文，是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進行研究工作所取得的 研究成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本學(xué)位論文的研究成果不包含任何他人創(chuàng)作的、已公開發(fā)表或者沒有公開發(fā)表的作品的內(nèi)容。對本論文所涉及的研究工作做出貢獻的其他個人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。本學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明的法律責(zé)任由本人承擔(dān)。 學(xué)位論文作者簽名： 2013 年 10 月 22 日 非公開學(xué)位論文標(biāo)注 說明 (本頁 表 中填寫內(nèi)容須打印 ) 根據(jù)南開大學(xué)有關(guān)規(guī)定，非公開學(xué)位論文須經(jīng) 指導(dǎo)教師同意 、作者本人申請和相關(guān)部門批準(zhǔn)方能標(biāo)注。未經(jīng)批準(zhǔn)的均為公開學(xué)位論文，公開學(xué)位論文本說明為空白。 論文題目 住房公積金綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn) 申請密級 限制 ( 2年 ) 秘密 ( 10 年 ) 機密 ( 20 年 ) 保密期限 20 年 月 日至 20 年 月 日 審批表編號 批準(zhǔn)日期 20 年 月 日 南開大學(xué)學(xué)位 評定委員會 辦公室蓋章 (有效 ) 注： 限制 2年 (可少于 2年 );秘密 10年 (可少于 10 年 );機密 20年 (可少于 20年 )摘要 I 摘 要 隨著中國經(jīng)濟的不斷發(fā)展和人民生活水平的日益提高，購買住房已經(jīng)成為涉及千家萬戶切身利益的熱點、重點問題。商品房作為一種特殊的商品，如何利用公積金在其購房過程中起到了重要的作用。同時，如何安全、方便、全面、統(tǒng)一管理住房公積金也成為公積金管理者迫切需要解決的問題。 本文通過工作中的實際案例， 在符合國家相關(guān)管理規(guī)定的基礎(chǔ)上 ， 結(jié)合用戶的具體需求， 以 軟件工程的思想， 從系統(tǒng)架構(gòu)、信息安全、良好兼容、便于管理、易于操作和使用等方面進行研究 ，設(shè)計和實現(xiàn) 了 公積金綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)對公積金的 歸集、提取、貸款、財務(wù)核算、統(tǒng)計分析等 功能 。 住房公積金 綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng) 的建 設(shè)采用基于開放的 持跨平臺、跨數(shù)據(jù)庫運行。采用基于組件的開發(fā)和集成方式，提供工作流、表單、數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)邏輯、報表的定制及其他用戶自定義組件，通過 制不同角色擁有不同的權(quán)限。 實現(xiàn)住房公積金管理中心“統(tǒng)一決策、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一核算”的目標(biāo)。 關(guān)鍵字： 住房公積 金 I s s on to of As a of to in an of to of In by in on of of by of to to of as of of on is In of of 錄 錄 第一章 緒 論 . 1 言 . 1 究背景和意義 . 1 究目標(biāo)及內(nèi)容 . 2 文組織結(jié)構(gòu) . 4 第二章 系統(tǒng)的需求分析 . 6 求概述 . 6 能需求 . 7 要系統(tǒng)需求 . 7 心業(yè)務(wù)功能需求的結(jié)構(gòu) . 8 取業(yè)務(wù)需求 . 8 務(wù)核算業(yè)務(wù)需求 . 10 集業(yè)務(wù)需求 . 13 款業(yè)務(wù)需求 . 14 納帳業(yè)務(wù)需求 . 16 統(tǒng)數(shù)據(jù) 需求 . 17 統(tǒng)運行環(huán)境的需求 . 17 行環(huán)境 . 17 能需求 . 18 第三章 系統(tǒng)的總體設(shè)計 . 19 體設(shè)計思路 . 19 統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計 . 19 統(tǒng)功能模塊設(shè)計 . 21 據(jù)庫結(jié)構(gòu)設(shè)計 . 22 據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計要點 . 22 輯結(jié)構(gòu)設(shè)計 . 24 統(tǒng)涉及的技術(shù)介紹 . 27 第四章 系統(tǒng)的詳細設(shè)計以及實現(xiàn) . 30 統(tǒng)的部署環(huán)境 . 30 統(tǒng)主要模塊詳細設(shè)計 . 31 集模塊 . 31 取模塊 . 36 款模塊 . 40 算模塊 . 46 理模塊 . 51 計模塊 . 59 目錄 統(tǒng)的界面設(shè)計 . 63 戶界面 . 63 關(guān)的管理操作界面 . 63 第五章 系統(tǒng)運行測試與后期分析 . 65 試過程及結(jié)果 . 65 術(shù)難題及解決方案 . 66 期分析 . 67 第六章 總結(jié)與展望 . 68 目開發(fā)總結(jié) . 68 術(shù)展望 . 68 參考文獻 . 69 致 謝 . 71 個人簡歷 . 72 第一章 緒 論 1 第一章 緒 論 言 隨著中國經(jīng)濟的不斷發(fā)展和人民生活水平的日益提高，購買住房已經(jīng)成為涉及千家萬戶切身利益的熱點、重點問題。商品房作為一種特殊的商品，如何利用公積金在其購房過程中起到了重要的作用。同時，如何安全、方便、全面、統(tǒng)一管理住房公積金也成為公積金管理者迫切需要解決的問題。 我國 于 1991年開始 試 行住房公積金制 度 以來，到現(xiàn)在 已 經(jīng) 有了二十多年的歷史。隨著國家住房體制改革的逐漸 深入， 以及國家相繼頒布并實施的 住房公積金管理條例 、 住房公積金行政監(jiān)督辦法 、 關(guān)于完善住房公積金決策制度的意見 、 全國住房公積金監(jiān)督管理信息系統(tǒng)管理暫行辦法 、 關(guān)于住房公積金管理若干具體問題的指導(dǎo)意見 等相關(guān)法規(guī) ，對 住房 公積金管理工作中的 存在的 問題提出了指導(dǎo) 性 意見。要求 各住房公積金管理中心發(fā)揮職能，進一步 加強 住房公積金 的 管理，提出對 現(xiàn)有 的公積金管理模式了 進行人事和制度方面的 機構(gòu)改革，完成公積金管理中心 從 地方 的 集中管理，實現(xiàn) 住房公積金中 心 “統(tǒng)一決策、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一核算 ”的 四統(tǒng)一管理 。 究背景和意義 本項目的需求單位某市住 房公積金管理中心按行政區(qū)劃下設(shè) 1個中心、 13個管理部，原有系統(tǒng)采用 C/每個管理部和中心都安裝一套系統(tǒng)，各管理部數(shù)據(jù)存放在本地，需要的時候抽取中心需要的數(shù)據(jù)上傳到中心。 面對公積金發(fā)展的新形式，為了支持公積金管理機構(gòu)的改革要求，就 需要實現(xiàn) 以住房公積金管理中心為主的集中統(tǒng)一管理模式，統(tǒng)一管理整個中心的資金流、業(yè)務(wù)流和數(shù)據(jù)流 ，解決 以前系統(tǒng)中廣泛存在的 業(yè)務(wù)依賴性問題， 提升住房公積金管理中心的管理水平 和服務(wù)質(zhì)量 。 為了實現(xiàn)強化管理，提升管理水平，就必須 對現(xiàn)有的歸集、提取、貸款、核算等 業(yè)務(wù) 流程進行流程分析、優(yōu)化、重組 ， 依據(jù)統(tǒng)一的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為各業(yè)務(wù)流程建立 統(tǒng)一 的 業(yè)務(wù)規(guī)范，并建立完善的輔助決策體系 和 完備的資金保障體系和第一章 緒 論 2 風(fēng)險控制體系，以實現(xiàn) 住房公積金管理 中心從業(yè)務(wù) 流程 到服務(wù)的統(tǒng)一規(guī)范，形成中心完整的業(yè)務(wù)及管理支持平臺。 為了實現(xiàn)公積金集中管理的需要，在機構(gòu)實現(xiàn)集中管理后，急需實現(xiàn)數(shù)據(jù)的集中管理。統(tǒng)一的集中管理需要有統(tǒng)一規(guī)范的數(shù)據(jù)，以及為了提升管理水平所必須的具備的數(shù)據(jù)源。在數(shù)據(jù)集中的同時，也必須集中 規(guī)范 統(tǒng)一 公積金 管理中心 以及 其分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦網(wǎng)點的職責(zé)權(quán)限 ，并在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)中心整體的業(yè)務(wù)規(guī)范整合 究目標(biāo)及內(nèi)容 本論文的主要研究目標(biāo)是在原有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上通過對用戶需求的詳細分析，設(shè)計一個基于開放的 持跨平臺運行的業(yè)務(wù)系統(tǒng) ,以實現(xiàn)住房公積金 “統(tǒng)一決策、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一制度、統(tǒng)一核算”的目標(biāo)。 具體研究內(nèi)容如下： 1、 建立完善的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 通過對 住房公積金 整個 業(yè)務(wù)流程 進行全面 重組 ， 全面貫徹 相關(guān)國家有關(guān)公積金的法規(guī) ，規(guī)范業(yè)務(wù)操作 和管理 ，確立 住房公積金管理 中心對住房公積金的主體地位 。 住房公積 金的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)是整個系統(tǒng)平臺順利運作的保障，只有建立了完善的業(yè)務(wù)系統(tǒng)才談得上后續(xù)的管理層次。對公積金的每一個業(yè)務(wù)進行建模分析，將固定的國家政策和相對靈活的地方特色結(jié)合在一起制定出符合實際情況的業(yè)務(wù)模型。在保證遵循國家政策的前提下，實現(xiàn)具有地方特征的業(yè)務(wù)需求。 將 住房公積金委托銀行管理 的委托 模式調(diào)整為 “ 中心主體、銀行前臺，中心核算、銀行結(jié)算 ” 的間接直收管理模式 ， 實現(xiàn)中心對業(yè)務(wù)流與資金流的全面實時管理 。 集中 管理 住房公積金銀行賬戶，在每家受委托銀行只選一個網(wǎng)點開立銀行存款賬戶（即主辦網(wǎng)點），撤消其他網(wǎng)點的歸集戶和 周轉(zhuǎn)戶（只保留委貸基金戶）。各網(wǎng)點歸集的住房公積金 “通存 ”到主辦網(wǎng)點賬戶，住房公積金的提取、外部轉(zhuǎn)出、貸款發(fā)放由中心通過主辦網(wǎng)點辦理資金劃撥。中心根據(jù)相關(guān)原始憑證進行會計核算，記賬到單位和個人，并與業(yè)務(wù)信息、資金信息核對，確保賬證、第一章 緒 論 3 賬賬、賬實相符。 建立財務(wù)統(tǒng)計和分析體系，利用系統(tǒng)信息，進行自由組合條件的查詢及統(tǒng)計分析，自動生成標(biāo)準(zhǔn)化或自定義格式的數(shù)據(jù)信息圖表，為中心管理決策提供依據(jù)。 2、 建立 集中的 數(shù)據(jù)中心 建立唯一數(shù)據(jù)中心，實現(xiàn)全市數(shù)據(jù)集中存儲。 不僅方便了數(shù)據(jù)的管理，提高了數(shù)據(jù)的利用率，還 為 管理 中心在規(guī)避風(fēng) 險、降低成本方面提供系統(tǒng)保障。 3、 實現(xiàn)直歸 和委 托相結(jié)合的 靈活的歸集 管理 模式 不僅需要實現(xiàn)在中心下的直歸模式，也要能夠?qū)崿F(xiàn)委托銀行歸集的委托模式，或者兩者都有的混合模式， 允許 中心 可以按實際情況設(shè)置管理模式。 4、 建立 標(biāo)準(zhǔn) 的財務(wù)管理核算平臺 財務(wù)核算平臺 需要實現(xiàn)中心 統(tǒng)一、 管理部 分級的多賬套模式。 提供 包括三欄總賬、三欄明細賬、單位帳、個人明細賬、內(nèi)部往來 經(jīng)費 帳等 。 5、 建立對數(shù)據(jù)存取的一致性、完整性和優(yōu)化存取的保障體系 建立有效索引、使用存儲過程、清除垃圾數(shù)據(jù)、使用專用工具優(yōu)化 滿足范式要求 的數(shù)據(jù)庫 設(shè)計 ，保證數(shù)據(jù) 結(jié)構(gòu) 的清晰和一致性以及完整性的約束 ，同時避免數(shù)據(jù)冗余和操作異常 ，保證數(shù)據(jù)復(fù)制、數(shù)據(jù)抽取的正確。 6、 建立統(tǒng)一 、靈活的權(quán)限管理 系統(tǒng) 采用 心可以靈活定義菜單、角色、用戶和對應(yīng)的權(quán)限 。 7、 規(guī)范個人帳 戶管理，樹立以 個人帳 戶為中心的管理理念 個人賬戶 管理原則上應(yīng)確保 身份證唯一 （根據(jù)實際情況，可以適當(dāng)加上士兵證、外國人員身份證等其他證件類型） ；單位賬戶 確保 組織機構(gòu)代碼唯一。 并提供身份證清理功能和稽核功能，有效清理系統(tǒng)中不規(guī)范的數(shù)據(jù)。 8、 提供全方位綜合服務(wù)，強化服務(wù)意識 針對各類 用戶群體推出多元化的服務(wù)渠道，根據(jù)客戶群體的需求和主流趨勢的發(fā)展， 依托 機 話語音、安全認(rèn)證等手段，支持隨時隨地對 公積金 信息的多種查詢方式 ，使客戶能夠享受到全方位多層面的公積金相關(guān)服務(wù)。通過呼叫中心，用戶可以進行業(yè)務(wù)咨詢、投訴、電話查詢、語音催繳公積金、催收貸款。通過短信平臺可以及時告知單位、貸款人、職工 ，第一章 緒 論 4 個人的公積金情況。通過郵件通告平臺發(fā)送公積金帳單，發(fā)送通告、通知、警告等其他必要的告知信息。 從而全面提升 中心 的業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理水平。 9、 防范貸款風(fēng)險，建立風(fēng)險評估平臺 根據(jù)信用、收入 變化情況、抵押率或質(zhì)押率、擔(dān)保方式、借款人信息變動情況、還款記錄、出現(xiàn)逾期情況等風(fēng)險評估要素評估借款人風(fēng)險度，以此提高管理的預(yù)見性。 10、 提升管理水平，建立內(nèi)部控制體系 為了防范風(fēng)險，確保中心自身發(fā)展及其經(jīng)營管理目標(biāo)的全面實現(xiàn)，查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，建立包括內(nèi)部審計、風(fēng)險預(yù)警、會計控制、授權(quán)審批、稽核檢查、員工管理的全面內(nèi)部控制體系，監(jiān)督管理各項業(yè)務(wù)的執(zhí)行過程，降低操作風(fēng)險，提高控制和化解風(fēng)險的能力。 11、 適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要， 實現(xiàn)業(yè)務(wù)功能的平滑擴容和升級 采用 基于 術(shù) ，將數(shù)據(jù)存儲和業(yè)務(wù)邏輯分離，業(yè)務(wù)邏輯和頁面展現(xiàn)分離。采用模塊化和層次化的設(shè)計思想，使系統(tǒng)有良好的可擴展性和可維護性。 采用 工作流技術(shù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的自動流轉(zhuǎn)和動態(tài)配置，大大提高工作效率和用戶感受。模塊化的設(shè)計，能夠?qū)崿F(xiàn)不同業(yè)務(wù)模塊的動態(tài)加載。實現(xiàn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能的平滑擴容和升級。 12、 提供標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù) 擴展 接口 提供豐富而規(guī)范的數(shù)據(jù) 擴展 接口，包括與 委托 銀行、繳 交 單位、監(jiān)管系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、 短信通知 ，實現(xiàn)資源共享與異地數(shù)據(jù)交換。 13、 強化管理與過程控制 提供強大的分析和決策支持。為領(lǐng)導(dǎo)提供豐富的信息查詢，并為領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心的重 要財務(wù)指標(biāo)進行基準(zhǔn)分析，提供決策幫助。領(lǐng)導(dǎo)可以根據(jù)自己的工作分工選擇關(guān)心的信息，并且可以由宏觀到微觀地追溯分支機構(gòu)的數(shù)據(jù)情況。 文組織結(jié)構(gòu) 本論文 共分六章， 各章節(jié)結(jié)構(gòu)安排如下： 第一章 是緒論， 介紹項目的 的背景和意義，以及項目的研究目標(biāo)和主要內(nèi)容 。 第一章 緒 論 5 第二章分析了市場和用戶的需求，通過用戶的各項要求來分析具體功能模塊的可行性設(shè)計。 第三章是從系統(tǒng)設(shè)計的角度來初步架構(gòu)該系統(tǒng)。一個軟件系統(tǒng)的需求分析和系統(tǒng)設(shè)計工作做得越充分，后期檢測和變更問題就會越少。系統(tǒng)設(shè)計從總體思路入手，分析了系統(tǒng)的 架構(gòu)和數(shù)據(jù)庫的架構(gòu)以及相關(guān)的應(yīng)用技術(shù)。 第四章是系統(tǒng)詳細設(shè)計和系統(tǒng)各模塊的界面建設(shè)，系統(tǒng)一共分為 系統(tǒng)管理 、歸集 、 提取 、 貸款、財務(wù)核算 等多個不同要求的模塊，詳細介紹各模塊需要實現(xiàn)的功能要求。另外還圖文并茂地解說了具體實現(xiàn)后的相應(yīng)界面，使用戶可以直觀的看到模塊操作的步驟，然后在項目實現(xiàn)過程中提出更深一步的需求。 第五章是系統(tǒng)運行測試和后期分析，通過系統(tǒng) 上線 后的試運行以及進一步的難題突破來實現(xiàn)更完整、更符合要求的系統(tǒng)。通過分析發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)能夠很好地滿足日常工作的需求。 第六章是針對新技術(shù)和新趨勢 的展望以及對該項目建設(shè)中遇到問題的總結(jié) ，通過總結(jié)和展望來做好進一步 開發(fā) 的準(zhǔn)備。通過 系統(tǒng)運行 表明，系統(tǒng)的開發(fā)運行得到了終端用戶的肯定。 第二章 系統(tǒng)的需求分析 6 第二章 系統(tǒng)的需求分析 需求分析是軟件工程中最重要的組成部分，如果需求分析出現(xiàn)偏差或者出現(xiàn)模糊點，都會造成整個系統(tǒng)設(shè)計的大差錯和大修改，這樣可能帶來很多不必要的物質(zhì)損失和聲譽損失。所以，設(shè)計軟件的先行事項便是需求分析。 而需求分析必須建立在對于客戶需求的足夠了解和認(rèn)識上，所以在系統(tǒng)開發(fā)前的需求分析主要是與客戶的各個部門作深入而廣泛的交流，以求弄懂客戶的工作流 程，細節(jié)要求，喜好的方式等等。因此一定要取得客戶的支持和幫助。 求概述 本項目的需求單位某市住 房公積金管理中心 ， 其原有管 理規(guī)范化程度較高，信息化系統(tǒng)建設(shè)已經(jīng)具備一定基礎(chǔ)，新一代信息系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)該在解決原有系統(tǒng)問題的同時，考慮到未來 幾 年內(nèi)的業(yè)務(wù)發(fā)展需求，在全國具備先進性和代表性。所以 在本次系統(tǒng)的 開發(fā)設(shè)計 中， 除了滿足日常業(yè)務(wù)需求外， 應(yīng)主要關(guān)注點三個方面的問題： 第一、從系統(tǒng)對 公積金新興 業(yè)務(wù)發(fā)展支持的角度 來 考慮，系統(tǒng)需要解決包括 核心 業(yè)務(wù)、 全方位 服務(wù)、 廣泛 合作 等 方面的 以下 問題： 數(shù)據(jù)信息的有效 性和一致性 問 題 ； 業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)周期及業(yè)務(wù)開發(fā)的系統(tǒng)復(fù)雜性問題 ； 全面掌握客戶風(fēng)險問題 ，比如冒提公積金、貸款風(fēng)險控制等； 與其他合作機構(gòu)（如電話查詢）廣泛合作的問題； 第二、從系統(tǒng)對 公積金 管理 與 決策的角度考慮，系統(tǒng)需要在數(shù)據(jù)及平臺 兩個 層面 都 提供管理層面的支持，主要表現(xiàn)在 以下兩個方面 ： 風(fēng)險防范與 風(fēng)險控制問題 ； 資金運作的系統(tǒng)支持問題 ； 第三、從系統(tǒng)的擴展性 和可維護性 角度考慮，系統(tǒng)需要注意的 以下兩個問題 ： 系統(tǒng) 架 構(gòu)的不合理導(dǎo)致的系統(tǒng) 不能隨著業(yè)務(wù)需求的變化很好 擴展 的 問題 ； 第二章 系統(tǒng)的需求分析 7 系統(tǒng)運行、維護與二次開發(fā)的成本 不好 控制問題 ； 能需求 要系統(tǒng)需求 本系統(tǒng)的主要系統(tǒng)需求包括公積金的歸集 （匯繳、補繳、轉(zhuǎn)移） 、提取 （支取、償還） 、貸款 （發(fā)放、收回） 、 財務(wù)核算 、出納帳等，具體功能要求如 表 統(tǒng)功能 前臺業(yè)務(wù) 住房公積金歸集 住房公積金業(yè)務(wù)查詢和統(tǒng)計報表 住房公積金提取 住房公積金貸款 住房公積金出納賬務(wù)核算 其它收付業(yè)務(wù) 后臺核算 住房公積金會計核算 住房公積金財務(wù)查詢和報表管理 住房公積金績效考核 系統(tǒng)管理（各項業(yè)務(wù)參數(shù)、組織機構(gòu)、人員崗位權(quán)限等 ） 其中各部分功能簡述如下： 1、 歸集：住房公積金歸集系統(tǒng)包括了單位注冊 、單位停緩繳、單位銷戶 、公積金匯繳 、公積金補繳、公積金 調(diào)動轉(zhuǎn)移 以及 歸集統(tǒng)計 查詢等業(yè)務(wù)。 2、 提?。汗e金提取業(yè)務(wù)主要是處理 滿足 7大類及各種自定義提取條件下的職工個人公積金的支取、償還 業(yè)務(wù)，包括批量提取、委托提取還貸等。 3、 貸款： 主要包括貸款受理（申請人基本信息的錄入、借款事由，借款情況、還款情況、擔(dān)保抵押情況等）；貸款分級審批（信貸員初審、管理部主任審批、信貸科審批、審貸委員會審批、中心主任審批）；貸款發(fā)放（發(fā)放前審核、貸款資金出 賬、貸款資金出賬確認(rèn)）；貸款收回（按計劃還款、提前還款、批量收回、重算還款計劃表）；貸后管理（貸款逾期、風(fēng)險狀態(tài)控制） 。 第二章 系統(tǒng)的需求分析 8 4、 財務(wù)：包括財務(wù)帳 套、財務(wù)科 目的初始設(shè)置和財務(wù)憑證的自動和手工生成與審核，以及財務(wù)憑證的記帳、結(jié)帳、對賬、 打印 等功能。 5、 出納賬： 中心和銀行的出納帳記賬、對賬和結(jié)賬以及賬簿打印等 。 心業(yè)務(wù)功能需求的結(jié)構(gòu) 本系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù) 的功能 需求 的結(jié)構(gòu) 如圖 圖 心業(yè)務(wù)功能需求 接下來從以下 3個方面對提取業(yè) 務(wù)和財務(wù)核算業(yè)務(wù) 等 進行需求的詳細描述 ，具體從工作流程、功能需求分析、用例描述與分析三個方面進行事例介紹。 取業(yè)務(wù)需求 公積金提取是指 住房公積金繳存人在發(fā)生符合住房公積金使用的規(guī)定用途前臺業(yè)務(wù) 地縣管理部 1 地縣管理部 2 歸集 提取 貸款 后臺財務(wù)及管理 財務(wù)核算 出納賬 系統(tǒng)管理 管理 公積金管理中心 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的需求功能組成 第二章 系統(tǒng)的需求分析 9 時，經(jīng)管理中心審批，將其個人住房公積金賬戶內(nèi)的金額，部分或全額支付給個人的業(yè)務(wù)操作。 通過收集提取業(yè)務(wù)相關(guān)表格、與提取業(yè)務(wù)人辦理人員和提取管理科室座談等方式，得出 提取業(yè)務(wù)用例圖 如圖 圖 積金提取用例圖 第二章 系統(tǒng)的需求分析 10 表 積金提取用例圖 用例名稱：提取業(yè)務(wù)需求 用例參與者：繳交個人 需求說明：支取分為部分支取與全部支?。▋斶€）。部分支取需要按照提 取條件的設(shè)定進行不同條件選項的錄入，并計算出不同的提取 限額。全部支取為銷戶提取，應(yīng)根據(jù)個人賬務(wù)計算出定期活期 利息。 用例說明： 1、審核提取資格 （ 1）審定購、建、修房提取條件需要滿足的條件； （ 2）需要有購、建、修房的房屋產(chǎn)權(quán)證號，如果購買二手房的還需要有二手房的購房合同號。如果是新購商品房的需要有購房樓盤的預(yù)售許可證號； （ 3）如果申請人的公積金處于抵押狀態(tài)，則公積金只能以償還購房貸款條件提取； （ 4）提取是要檢測申請人的個人賬戶的狀態(tài)。比如貸款和擔(dān)保狀態(tài)，不能銷戶提取 （ 5）如果申請人的個人賬戶為凍結(jié)、封存的狀態(tài)不允許提取 （ 6）現(xiàn)有提取的條件不能滿足的情況，如允許低保戶子女入學(xué)、重大疾病的提取等，可以作為自定義提取條件來提取 2、打印支付款憑證：打印支付款憑證（或者轉(zhuǎn)賬憑證，提取不了現(xiàn)金，如果是還貸還會出現(xiàn)三套憑證（提取憑證、還款憑證，差額憑證）。憑證上需要有個人的身份識別，再憑證上加個人身份證。支付款憑證要標(biāo)記是用現(xiàn)金和用支票支付。 3、付款：付款（出 現(xiàn)、支付款），提取方式之一可以是個人的賬戶與公積金賬戶直接劃賬。 4、出賬確認(rèn)：憑證確認(rèn)，確認(rèn)款項已經(jīng)被提走。 務(wù)核算業(yè)務(wù)需求 住房公積金 財務(wù) 核算辦法是為了規(guī)范和加強住房公積金的會計核算，維護住房公積金所有者的合法權(quán)益制定。內(nèi)容包括采用借貸記賬法，規(guī)定了住房公積金會計科目，財務(wù)會計報告等。 財務(wù)核算 的核心業(yè)務(wù) 用例 如圖 第二章 系統(tǒng)的需求分析 11 圖 務(wù)核算用例圖 財務(wù) 核算體系的編碼 規(guī)則 ： 普通核算 財務(wù) 科目設(shè)置 ，設(shè)定為 322345格式的 5級科目 ： 0級 財務(wù) 科目 3位 ，如 122表示 逾期貸款 1級 財務(wù) 科目 2位 ，對應(yīng)銀行編碼 2級 財務(wù) 科目 2位 ，對應(yīng)管理部門編碼 3級 財務(wù) 科目 3位 4級 財務(wù) 科目 4位 5級 財務(wù) 科目 5位 住房公積金 財務(wù) 科目設(shè)置： 第二章 系統(tǒng)的需求分析 12 總會計科目具體明細科目（管理部 、銀行 ） 個人核算科目： 6位 行政區(qū)劃 + 7位系統(tǒng)內(nèi)個人 賬戶 單位核算科目： 6位 行政區(qū)劃 + 6位系統(tǒng)內(nèi)單位 賬戶 用例說明見表 表 務(wù)核算業(yè)務(wù)需求 用例名稱：財務(wù)核算業(yè)務(wù)需求 用例參與者：主管會計、會計 用例說明： 賬套設(shè)置：對整個系統(tǒng)涵蓋的賬套進行定義。 賬務(wù)類別設(shè)置：對定義好的賬套進行賬務(wù)體系、級別的 設(shè)置。 科目維護：科目的增加、關(guān)聯(lián)銀行、關(guān)聯(lián)管理部門、啟用日期、科目狀態(tài)的設(shè)置和修改。 憑證屬性設(shè)置：根據(jù)前臺不同的業(yè)務(wù)類型定義不同的憑證種類，憑證樣式根據(jù)核算要求進行設(shè)置。要考慮跨管理部的各類業(yè)務(wù)資金走向和中間方憑證的處理。 填制憑證：填制憑證分為機制憑證和手工憑證； 機制憑證：通過系統(tǒng)的前臺業(yè)務(wù)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)根據(jù)相應(yīng)的憑證模板自動產(chǎn)生憑證。 手工憑證：分為根據(jù)未設(shè)置過憑證格式的收付業(yè)務(wù)填制，和直接填制手工憑證而沒有其他任何附件的方式。 審核憑證：對所有憑證進行上下級和借貸方平衡性的校驗。手工憑證只能單張 審核，憑證明細需要列出。 匯總憑證：將所有憑證進行分管理部，分時段匯總，產(chǎn)生匯總憑證。 記賬：根據(jù)憑證科目進行賬務(wù)的登記。 結(jié)賬：當(dāng)前所有啟用科目進行月、季度、年度結(jié)賬。 對賬：根據(jù)科目的上下級一致、借貸方一致的關(guān)系進行賬務(wù)的核對處理。特殊科目，如銀行存款還要和出納賬進行核對，財政匹配資金、單位掛賬等和相關(guān)臺賬進行核對。 年度賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)：針對特定時點進行賬務(wù)的結(jié)轉(zhuǎn)： 6月 30日結(jié)息后做公積金的個人賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)； 12月 31日年度結(jié)賬后，做所有三欄明細的賬務(wù)結(jié)賬。 結(jié)息： 6月 30日對所有公積金個人賬戶進行利息的結(jié)算。 特殊賬務(wù)模板：根據(jù)各種業(yè)務(wù)進行模板設(shè)置，基本業(yè)務(wù)：公積金利息的計提、貸款手續(xù)費的計算、歸集手續(xù)費的計算、增值收益的劃轉(zhuǎn)、業(yè)務(wù)收入支出的結(jié)轉(zhuǎn)。 特殊賬務(wù)處理：自動產(chǎn)生特殊業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)表單，并填制憑證。 會計報表定義：根據(jù)各種會計報表進行模板設(shè)置，基本報表：資產(chǎn)負(fù)債表、增值收益表、增值收益分配表。 會計報表編制：通過模板自動讀取數(shù)據(jù)生成會計報表。 第二章 系統(tǒng)的需求分析 13 集業(yè)務(wù) 需求 歸集業(yè)務(wù) 辦理住房公積金繳存登記、賬戶設(shè)立、匯繳變更、核定繳存比例、結(jié)算利息等業(yè)務(wù)的總稱 。 歸集業(yè)務(wù) 是公積金業(yè)務(wù)的核心模塊，所有業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，涉 及每個繳存職工的賬戶的繳存和變動。 用例說明見表 表 集 業(yè)務(wù)需求 用例名稱： 歸集 業(yè)務(wù)需求 用例參與者： 繳交個人 用例說明： 單位注冊 ： 對申請注冊的單位進行基本信息的錄入，填寫相應(yīng)的表格，并進行審定，審核通過后方可辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。 個人注冊： 個人新開戶，并采集個人基本信息。 建立賬號由公積金的業(yè)務(wù)人員辦理，為避免重復(fù)的工作，單位可以代錄入申請信息，盡量不再需要公積金中心重新再錄入一遍申請信息。申請過程 為 ： 1、設(shè)立公積金賬戶 2、設(shè)定繳交比率（個人、單位）（有條件判別：本地區(qū)最高、最低繳交比例 ） 3、審定繳存基數(shù)（工資額，是否超過中心出臺的繳存政策） 4、核定資金渠道（個人、自籌） 。 匯繳 ： 對單位按照個人賬戶當(dāng)月或數(shù)月應(yīng)繳人數(shù)的月應(yīng)繳額總數(shù)劃轉(zhuǎn)繳存的資金，完成個人住房公積金賬戶登記的業(yè)務(wù)操作行為 。 補繳 ： 對單位為繳存人補足應(yīng)繳差額的資金登記個人住房公積金賬戶的業(yè)務(wù)操作 。 查詢 ： 提供基本的按條件查詢界面 ； 查看歷史繳交的情況 ； 查詢繳交變動情況 。 進行繳交 : 由于單位賬號的淡化，可以繼續(xù)使用單位號，但是單位不參與核算?？梢钥紤]將個人與繳交單位視同一種繳交團體（性質(zhì)）。為方便個人繳交，對同一個人員有繳交情況 ，中心可以對繳交人員定義繳存的銀行，而且可以變更。當(dāng)前公積金為了避免繳交出現(xiàn) 分 錢的情況，使用繳交基數(shù)的四舍五入，避免小數(shù)位，減少公積金操作出錯幾率。設(shè)置多種繳交基數(shù)計算繳交額的方式，方便各單位進行計算。 停繳 : 單位辦理停繳，需提供停繳申請，停繳單位不參與統(tǒng)計。 緩繳 : 通過申請，經(jīng)過中心同意單位進行緩繳，緩繳需要設(shè)定繳交個人的繳存狀態(tài)為封存。緩繳單位不參與統(tǒng)計 。 部分匯繳 ： 單位匯繳公積金的資金部分分為單位自籌、財政撥款以及個人部分，各部分資金會發(fā)生先來后到的情況，就形成了部分匯繳。部分匯繳需要記錄繳存 審定時的基數(shù)、匯繳金額，審定完成之后便不可再修改。后續(xù)到達資金以欠繳補齊的形式進行業(yè)務(wù)處理。 單位繳存名冊變更 ： 單位繳存名冊的變更包括了繳存金額的變更和繳第二章 系統(tǒng)的需求分析 14 存比例以及繳存職工狀態(tài)的變更。 賬號合并 ： 對于個人可能存在多賬號合并的問題，對于單位來講，兩個單位合并后，單位信息發(fā)生變化，其單位成員也產(chǎn)生了增減 。 轉(zhuǎn)移 ： 轉(zhuǎn)移時個人不允許提取，需要在轉(zhuǎn)移到目的地進行轉(zhuǎn)移操作，轉(zhuǎn)移過程中不更改賬號，保證個人賬務(wù)的延續(xù)性。 外 轉(zhuǎn)入 ： 個人因職位調(diào)遷，調(diào)動工作發(fā)生的業(yè)務(wù)。在一個單位發(fā)生停繳而進入新的單位繼續(xù)繳存。轉(zhuǎn)入是指系統(tǒng)管理 的范圍外的資金轉(zhuǎn)入。 歸集處理 ： 歸集業(yè)務(wù)都遵循相同的業(yè)務(wù)處理過程，由審核名冊 -生成匯繳月份的名冊 -統(tǒng)計 -生成收據(jù) -打印進賬單 -進賬單確認(rèn) -入賬。 歸集處理用例活動圖 如下 所示。 變更處理 ： 變更繳交銀行