關于非法集資風險專項整治工作方案總結(jié)2篇2016

關于非法集資風險專項整治工作 方案 總結(jié) 2篇 2016 一、總體要求 深入貫徹國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見 (國發(fā) 2015 59號 )和國家、自治區(qū)自治區(qū)關于防范處置非法集資部署要求，堅持重點整治與源頭治理相結(jié)合、清理整頓與依法打擊相結(jié)合，態(tài)度堅決、穩(wěn)步推進，全面排查、分類化解非法集資風險，妥善處置重大案件，著力完善監(jiān)管措施，堅決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，全力維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。 二、工作目標 通過開展專項整治工作，使非法集資風險得到有效化解，潛在風險苗頭得到及時控制 ;重點行業(yè)主監(jiān)管 職責進一步明確，行業(yè)運行更加規(guī)范，風險得到有效防控 ;宣傳、推介非法集資廣告資訊明顯減少，公眾風險意識進一步增強 ;涉穩(wěn)隱患和事件得到有效防范和處置，切實維護社會穩(wěn)定 ;非法集資綜合治理長效機制逐步建立。 三、工作原則 (一 )堅持統(tǒng)籌領導。 各縣 (市 )人民政府、各行業(yè)主 (監(jiān) )管部門要加強組織領導和統(tǒng)籌指揮，研究制定本縣 (市 )、本行業(yè)專項整治工作方案，密切協(xié)作，互通信息，共享資源，形成合力，逐級落實責任，確保專項整治工作取得實效。專項整治工作要注意與互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作銜接，統(tǒng)籌部署，協(xié)同推進。在互聯(lián)網(wǎng)金融風 險專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資風險線索，要及時啟動處置非法集資工作機制，依法穩(wěn)妥處理。 (二 )堅持穩(wěn)步推進。 以防控風險為主、依法打擊為輔，通過加強日常監(jiān)管、防范預警、警示教育、限期清理、整頓規(guī)范等方式，大力化解非法集資存量風險，控制新增風險，穩(wěn)妥處置已暴露的案件。注意風險隔離，講究整治策略，依法依規(guī)，有節(jié)有度，防范處置風險的風險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。 (三 )堅持疏堵結(jié)合。 依法打擊非法集資與保護合法投融資、鼓勵正規(guī)創(chuàng)新活動相結(jié)合，對合法合規(guī)行為予以保護支持，對非法集資犯罪行為堅決予以 打擊。同時，鼓勵、引導和規(guī)范民間投融資健康發(fā)展，拓寬民間投融資渠道，擠壓非法集資生存空間。 (四 )堅持標本兼治。 在積極遏制非法集資蔓延態(tài)勢的同時，要注意總結(jié)工作經(jīng)驗，不斷完善制度和措施，強化事中事后監(jiān)管、廣告管理和宣傳教育，全力加強非法集資風險防控和處置長效機制建設，從源頭上防范和控制非法集資風險。 四、整治重點、職責分工及措施 (一 )整治重點 三方支付、網(wǎng)絡借貸平臺、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè) ;擔保、小額貸款、投資咨詢、財富管理、保險代理、第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構(gòu) ;股權(quán)投資、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀、 電子商務、典當、租賃、房地產(chǎn)、高科技開發(fā)、交易場所等資金密集型行業(yè)企業(yè) ;各類涉農(nóng)互助合作社、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等組織 ;地區(qū)其他高風險行業(yè)企業(yè) ;非法集資活動高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風險行業(yè)企業(yè)、外地高風險行業(yè)企業(yè)在本地所設分支機構(gòu)。 按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案，無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符 ;未進行資金存管，違規(guī)設立和使用帳外賬戶 ;未經(jīng)許可開展或超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務 ;以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡媒體及傳單、手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。 (二 )職責分工 專項整 治工作由行署負責，地區(qū)處置非法集資工作領導小組辦公室 (處非辦 )牽頭組織，各縣 (市 )、各行業(yè)主 (監(jiān) )管部門具體實施。具體職責為： 處非辦 )：在行署的安排部署下，負責組織協(xié)調(diào)各縣 (市 )、各行業(yè)主 (監(jiān) )管部門開展全地區(qū)非法集資風險專項整治工作 ;對地區(qū)融資性擔保公司、小額貸款公司、交易場所的非法集資風險進行專項整治 ;匯總、整理地區(qū)非法集資風險專項整治工作報告上報自治區(qū)處置非法集資工作領導小組辦公室。 市 )人民政府：負責本縣 (市 )非法集資風險專項整治工作的組織領導和實施，制定縣 (市 )專項整治 方案，建立監(jiān)測預警機制，出臺非法集資線索舉報獎勵辦法，結(jié)合實際逐級落實。 頭負責第三方支付業(yè)務的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)非法集資風險專項整治工作。 頭負責網(wǎng)絡借貸平臺、地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)的非法集資風險專項整治。 頭負責地區(qū)上市公司、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、私募基金管理人及相關中介機構(gòu)、股權(quán)眾籌平臺的非法集資風險專項整治。 頭負責地區(qū)保險機構(gòu)、保險代理的非法集資風險專項整治。 責專項整治期間的新聞宣傳和輿論引導工作。 根據(jù)職責協(xié)助其他部門做好專項整治工作。 據(jù)職責協(xié)助其他部門做好專項整治工作。 責對舉報的非法集資案件線索進行調(diào)查，做好案件偵辦和涉案資金追繳等工作。 頭負責地區(qū)電子商務、典當行、融資租賃行業(yè)的非法集資風險專項整治。 頭負責地區(qū)農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)、養(yǎng)殖大戶、農(nóng)民專業(yè)合作社、家庭農(nóng)場以及涉農(nóng)社團組織非法集資風險專項整治。 頭負責林業(yè)領域林權(quán)投資、合作 (托管 )造林等投資活動的非法集 資風險專項整治。 頭負責地區(qū)房地產(chǎn)等建筑行業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀公司、房地產(chǎn)中介的非法集資風險專項整治。 頭負責地區(qū)社會組織、養(yǎng)老機構(gòu)非法集資風險的專項整治。 頭負責地區(qū)民辦院校的非法集資風險專項整治。 頭負責地區(qū)非融資擔保、投資咨詢、財富管理、第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構(gòu)的非法集資風險專項整治工作，對地區(qū)非法集資廣告資訊信息進行排查清理。 責對手機等移動通信工具及網(wǎng)絡是否存在傳播非法集資廣告進行風險排查整治。 (三 )整治措施 集中力量，針對重點領域、行業(yè)、動態(tài)，采取社會全面排查、行業(yè)排查、互聯(lián)網(wǎng)排查、大額及可疑資金交易排查、發(fā)送公眾監(jiān)督等多種方式，廣泛摸排涉嫌非法集資線索，全面分析監(jiān)測非法集資風險狀況。 非法集資風險線索，要加強會商研判，充分考慮行為人的主觀惡意、資金投向或用途、造成資金損失及信訪維穩(wěn)等因素，綜合運用經(jīng)濟、行政、刑事手段分類處置，平穩(wěn)有序化解風險，最大限度維護投資人權(quán)益。 罪。對涉嫌非法集資犯罪的，要依法嚴厲打擊、妥善處置，防止風險蔓延擴散，實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟效果、社會效果相統(tǒng)一。 過普法教育、風險提示、廣告排查等手段，持續(xù)加大宣傳教育力度，凈化地方金融環(huán)境，為專項整治工作營造良好輿論氛圍 ;堅持整治與維穩(wěn)并重，時時掌握、處置涉穩(wěn)苗頭性風險，有效化解風險隱患，切實維護社會穩(wěn)定。 以專項整治工作為契機，結(jié)合地區(qū)實際，著力落實監(jiān)管政策和措施，明確監(jiān)管責任，嚴防監(jiān)管真空。進一步完善監(jiān)測預警、案件處置、宣傳教育等工作機制，建立健全防打結(jié)合、打早 打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。 五、工作進度安排 (一 )部署落實。 各縣 (市 )，各行業(yè)主 (監(jiān) )管部門制定本縣 (市 )、本行業(yè)專項整治方案，部署開展專項整治工作。此項工作于 8月 31日前完成，并將電子版報送地區(qū)處非辦。 (二 )排查整治。 各縣 (市 )，各行業(yè)主 (監(jiān) )管部門對本縣 (市 )、本行業(yè)非法集資風險進行摸底排查，對發(fā)現(xiàn)的問題線索依法分類處置。此項工作于 11月底前完成。 (三 )督導檢查。 整治期間，地區(qū)將組成聯(lián)合督導檢查組，對各縣 (市 )專項整治情況進行督導檢查。此項工作于 9至 10月期間進行。 (四 )總結(jié)上報。 各縣 (市 )、各行業(yè)主 (監(jiān) )管部門要及時建立工作臺賬，對風險排查和整治、打擊犯罪、宣傳教育、廣告清理、建章立制等工作開展情況和成果進行量化統(tǒng)計，并于 12月 5日前向地區(qū)處非辦報送紙質(zhì)件和電子版的總結(jié)報告。地區(qū)處非辦于 12月 10日前匯總地區(qū)非法集資風險專項整治工作情況，形成總結(jié)報告上報自治區(qū)處置非法集資工作領導小組辦公室。地區(qū)處非辦聯(lián)系人：李夢嬋 ;聯(lián)系電話：09016249915;電子郵箱：專項整治期間，各縣 (市 )、各行業(yè)主 (監(jiān) )管部門可隨時報送工作開展情況、 發(fā)現(xiàn)的風險問題和處置措施、工作成效等，地區(qū)處非辦視情況編發(fā)工作簡報或上報自治區(qū)處非辦，總結(jié)推廣先進工作經(jīng)驗。 關于非法集資風險專項整治工作總結(jié) 2016 一、總體要求 深入貫徹國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見 (國發(fā) 2015 59號 )和中央領導同志關于防范處置非法集資工作的重要指示批示精神，堅持重點整治與源頭治理相結(jié)合，清理整頓與依法打擊相結(jié)合，態(tài)度堅決、穩(wěn)步推進，全面排查、分類化解非法集資風險，妥善處置重大案件，著力完善監(jiān)管措施，堅決遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。 二、工作目標 通過開展專項整治工作，使非法集資高發(fā)蔓延勢頭得到遏制，一批重大風險案件得到穩(wěn)妥處置 ;區(qū)域性、行業(yè)性非法集資風險得到有效化解，潛在風險苗頭得到及時控制 ;重點行業(yè)主管、監(jiān)管職責進一步明確，行業(yè)運行更加規(guī)范，風險得到有效防控 ;宣傳、推介非法集資的廣告資訊明顯減少，公眾風險意識進一步增強 ;涉穩(wěn)隱患和事件得到有效防控和處置，切實維護社會穩(wěn)定 ;非法集資綜合治理長效機制逐步建立。 三、工作原則 (一 )堅持統(tǒng)籌領導。專項整治工作由鎮(zhèn)政府牽頭負責，各部門、單位、村 (居 )協(xié)同配合。要加強組織領導和統(tǒng)籌指揮，逐級 落實責任，明確落實各有關單位在清理整治、行業(yè)監(jiān)管、監(jiān)測預警、宣傳教育等方面的職責分工和任務目標。各部門要密切協(xié)作，互通信息、共享資源、形成合力，確保專項整治工作取得實效。專項整治工作要注意與互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作銜接，統(tǒng)籌部署，協(xié)同推進。在互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)險專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資風險線索，要及時啟動處置非法集資工作機制，依法穩(wěn)妥處理。 (二 )堅持穩(wěn)步推進。以防控風險為主，依法打擊為輔，通過加強日常監(jiān)管、防范預警、警示教育、限期清理、整頓規(guī)范等方式，大力化解非法集資存量風險，控制新增風險，穩(wěn)妥處置已 暴露的案件 ;注意風險隔離，講究整治策略，依法規(guī)范，有節(jié)有度，防范處置風險的風險，守住不發(fā)生區(qū)域性金融風險的底線。 (三 )堅持疏堵結(jié)合。依法打擊非法集資與保護合法投融資、鼓勵正規(guī)創(chuàng)新活動相結(jié)合，對合法合規(guī)行為予以保護支持，對非法集資犯罪行為堅決予以打擊。同時鼓勵、引導和規(guī)范民間投融資健康發(fā)展，拓寬民間投融資渠道，擠壓非法集資生存空間。 (四 )堅持標本兼治。在積極遏制當前非法集資高發(fā)蔓延態(tài)勢的同時，要注意總結(jié)工作經(jīng)驗，不斷完善制度和措施，強化事中事后監(jiān)管、廣告管理和宣傳教育、全力加強非法集資風險防控和處置長效機 制建設，從源頭上防范和控制非法集資風險。 四、整治工作措施 (一 )摸清風險底數(shù)。各村 (居 )、各相關部門單位要抽調(diào)精干力量、針對重點領域、行業(yè)、動態(tài)，采取社會面排查、行業(yè)排查、互聯(lián)網(wǎng)排查、大額及可疑資金交易排查、發(fā)動公眾監(jiān)督等多種方式，廣泛摸排涉嫌非法集資線索，全面分析非法集資風險狀況。 1、重點領域。第三方支付、網(wǎng)絡接待平臺、從籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè) ;擔保、小額貸款、投資咨詢、財富管理、保險代理、第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構(gòu) ;股權(quán)投資、產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟、電子商務、租賃、房地產(chǎn)、高科技開發(fā)、交易場所等資金密集型行業(yè)企 業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作社、養(yǎng)老機構(gòu)等組織 ;本地其他高風險行業(yè)企業(yè)、外地高風險行業(yè)企業(yè)在本地所設分支機構(gòu)。 2、重點行為。未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案，無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符 ;未進行資金存管，違規(guī)設立和使用賬外賬戶 ;未經(jīng)許可開展或超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務 ;以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡媒體及傳單、手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。 (二 )明確工作職責。堅持 “屬地管理 ”和 “誰審批誰負責、誰監(jiān)管誰負責 ”原則，嚴格落實各村 (居 )各相關部門、單位責任。具體為：農(nóng)民資金互助社由農(nóng)經(jīng)中心牽頭，民政辦配 合 ;農(nóng)民專業(yè)合作社由農(nóng)經(jīng)中心牽頭，市場監(jiān)管局臨海分局配合 ;融資性擔保公司、非融資性擔保公司、投資理財機構(gòu)、典當行、小貸公司、互聯(lián)網(wǎng) 聯(lián)網(wǎng)保險、各類交易場所第三方支付、政府投融資公司由金融辦牽頭 ;臨海派出所、雙洋派出所、扁擔港派出所、各自負責所分管轄區(qū)，鎮(zhèn)綜治辦、臨海法服所、市場監(jiān)管局臨海分局配合。股權(quán)基金類公司、電子商務由企發(fā)中心負責 ;房地產(chǎn)行業(yè)企業(yè)由村建中心負責 ;養(yǎng)老機構(gòu)由民政辦負責 ;民辦學校、幼兒園由教育辦負責 ;尚不能明確主管、監(jiān)管部門的一般工商企業(yè)，由市場監(jiān)管局臨海分局和所在村 (居 )進行排查整治 ;其他人民來信、來訪等由村 (居 )負屬地責任。 (三 )穩(wěn)妥處置風險。排查未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案 ;無辦公場所，無辦公人員或與注冊登記不符 ;未進行資金存管，違規(guī)設立和使用賬外賬戶 ;未經(jīng)許可開展或超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務 ;以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡媒體及傳單，手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。對非法集資風險線發(fā)索，要加強會商研判，充分考慮行為人的主觀惡意、資金投向或用途、造成資金損失及信訪維穩(wěn)等因素，綜合運用經(jīng)濟。行政、刑事手段分類處置，平穩(wěn)有序化解風險，最大限度維護投資人權(quán)益。 (四 )依法打 擊犯罪。對涉嫌非法集資犯罪的，要依法嚴厲打擊、妥善處置，防止風險蔓延擴散，實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟效果、社會效果相統(tǒng)一。 (五 )強化宣傳維穩(wěn)。通過普法教育、風險提示、廣告資訊排查等手段，持續(xù)加大宣傳教育力度，凈化地方金融環(huán)境，為專項整治工作營造良好輿論氛圍 ;堅持整治與維穩(wěn)并重，實時掌握、處置涉穩(wěn)苗頭風險，有效化解風險隱患，切實維護社會穩(wěn)定。 (六 )健全長效機制。要以專項整治工作為契機，結(jié)合我鎮(zhèn)實際，著力落實監(jiān)控政策和措施，明確監(jiān)管責任，嚴防監(jiān)管真空，進一步完善監(jiān)測預警、案件處置、宣傳教育等工作機制，建立健全防打結(jié) 合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。 五、工作進度安排 (一 )部署落實。各村 (居 )委會，各部門，各中心，鎮(zhèn)直、鎮(zhèn)辦各單位，駐臨各單位制定各自專項整治工作方案，部署開展本轄區(qū)、本行業(yè)專項整治工作。 (二 )排查整治。各村