北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程

北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程為規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市融資性擔(dān)保公司現(xiàn)狀，制定本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程。1、監(jiān)管部門本操作流程中所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本操作流程中所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。2、適用對象本操作流程適用對象為在北京市行政區(qū)域內(nèi)注冊的（即營業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在北京市行政區(qū)域范圍之內(nèi)）、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)和在京外注冊且已經(jīng)取得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司在京分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“在京融資性擔(dān)保公司”）。三、申請時(shí)限及受理方式為保障規(guī)范工作如期完成，2011年2月28日前采取集中受理的方式，此后采取常規(guī)受理的方式。集中受理在京融資性擔(dān)保公司可在2011年2月14日起至2011年2月28日期間，提交融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證申請書及相關(guān)配套文件（詳見附件1）、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書及相關(guān)配套文件（詳見附件2）和符合監(jiān)管部門規(guī)范的律師事務(wù)所出具的法律意見書（詳見附件3、4）。受理部門市監(jiān)管部門；受理地點(diǎn)北京市西城區(qū)鬧市口大街1號長安興融中心4號樓3層。常規(guī)受理2011年3月1日及之后提交申請的，提交融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證申請書及相關(guān)配套文件融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書及相關(guān)配套文件和符合監(jiān)管部門規(guī)范的律師事務(wù)所出具的法律意見書（詳見附件3、4）。由區(qū)縣監(jiān)管部門報(bào)市監(jiān)管部門審批。（受理地點(diǎn)詳見附件5）申請材料請?zhí)峁┘堎|(zhì)版、電子版（數(shù)據(jù)光盤）一式三份。四、操作流程（一）集中受理。市監(jiān)管部門和區(qū)（縣）監(jiān)管部門共同組成工作組，負(fù)責(zé)申請材料的審核。經(jīng)審核符合要求的，市監(jiān)管部門出具受理通知書（詳見附件6）。市監(jiān)管部門受理后20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。在京融資性擔(dān)保公司所提交申請材料不符合要求的不予受理，經(jīng)補(bǔ)充或修改后符合要求的，可再次向市監(jiān)管部門提交申請材料。（二）常規(guī)受理。2011年3月1日后遞交申請的，向區(qū)（縣）監(jiān)管部門遞交申請材料。經(jīng)審核符合要求的，市監(jiān)管部門出具受理通知書。（三）業(yè)務(wù)流程圖。五、審核結(jié)果通知及許可證發(fā)放（一）向融資性擔(dān)保公司反饋審批結(jié)果。對審批核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司，以書面形式通知其領(lǐng)取融資性擔(dān)保公司經(jīng)營許可和融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件。對未獲審批核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司，以書面形式通知其結(jié)果；對基本符合要求，經(jīng)整融資性擔(dān)保公司遞交申請材料市監(jiān)管部門審批審批核準(zhǔn)的，發(fā)放融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證和高管人員任職資格的核準(zhǔn)文件。對不符合基本要求的，不予發(fā)放經(jīng)營許可證及高管人員任職資格的核準(zhǔn)文件。對符合基本要求，經(jīng)整改可達(dá)到規(guī)范條件的融資性擔(dān)保公司，要求其提交整改計(jì)劃。市監(jiān)管部門評估整改計(jì)劃可行性，并出具評估意見。整改計(jì)劃具備可行性，可領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證（有效期一年以內(nèi)）和融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件。整改計(jì)劃不具備可行性的，不予領(lǐng)取任何相關(guān)經(jīng)營許可證及核準(zhǔn)文件，并通知其結(jié)果。初步審查申請材料申請材料不符合要求改可達(dá)到規(guī)范條件的融資性擔(dān)保公司（“需整改融資性擔(dān)保公司”），可要求其制定并提交整改計(jì)劃。（二）市監(jiān)管部門評估整改計(jì)劃。融資性擔(dān)保公司提交整改計(jì)劃。市監(jiān)管部門綜合評估融資性擔(dān)保公司所提交整改計(jì)劃的可行性，并結(jié)合其已采取的整改行動出具評估意見。經(jīng)綜合評估，整改計(jì)劃可行的，融資性擔(dān)保公司簽署整改承諾書（詳見附件7），可領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證（有效期一年以內(nèi)）和融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)文件。經(jīng)綜合評估，整改計(jì)劃不可行的，通知其評估結(jié)果。（三）領(lǐng)取許可證。領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證時(shí)，在京融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交下列文件1在京融資性擔(dān)保公司介紹信。2經(jīng)辦人員的居民身份證。未能在2011年3月31日前獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司，應(yīng)停止開展新的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；違反規(guī)定的，市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門將會同有關(guān)部門對該類融資性擔(dān)保公司依法處置。六、在京非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范工作參照本流程執(zhí)行。附件1融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證申請書單位名稱（公章）法定代表人（簽字）申請時(shí)間年月日（單位名稱）關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的申請（監(jiān)管部門名稱）根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定及關(guān)于開展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見要求，我單位現(xiàn)申請融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。請予審核批準(zhǔn)。單位名稱（公章）法定代表人（簽名）年月日附件11融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況表單位名稱注冊地實(shí)際經(jīng)營地經(jīng)營范圍單位性質(zhì)成立時(shí)間法定代表人聯(lián)系電話傳真郵政編碼電子郵箱網(wǎng)址注冊資本實(shí)繳資本職工總數(shù)專業(yè)技術(shù)人員分支機(jī)構(gòu)情況（單位名稱）（公章）附件12融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報(bào)告特別提示原件，由單位法定代表人簽字并加蓋單位公章。自查報(bào)告應(yīng)包括1、單位基本情況；2、股東基本情況；3、股東及注冊資本演變；4、單位組織結(jié)構(gòu)；5、董事、監(jiān)事、高級管理人員基本情況；6、分支機(jī)構(gòu)情況；7、單位主要規(guī)章制度概述；8、公司內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理情況；9、2009年度、2010年度年業(yè)務(wù)經(jīng)營情況（參照融資性擔(dān)保公司信息披露指引第十四條、第十五條編寫）；10、2010年度擔(dān)保業(yè)務(wù)匯總表（包括但不限于擔(dān)保業(yè)務(wù)類別、每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)合同的主債權(quán)人、債務(wù)人、擔(dān)保金額及每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)合同的履行情況等）；11、主要合作金融機(jī)構(gòu)；12、主要資產(chǎn)；13、債權(quán)、債務(wù)情況；14、訴訟、仲裁或行政處罰情況；15、兩項(xiàng)準(zhǔn)備金計(jì)提情況；16、其他需要說明的情況；17、結(jié)論意見（應(yīng)逐條對照并以具體數(shù)據(jù)說明是否符合融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第九條、第十條、第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十七條、第二十八條、第二十九條、第三十條、第三十一條及北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第十條、第十三條等相關(guān)規(guī)定，并得出具體結(jié)論意見）。附件13營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證）特別提示經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復(fù)印件并加蓋單位公章，帶原件核實(shí)。附件14其他相關(guān)文件特別提示相關(guān)批準(zhǔn)文件包括金融管理部門、各部委、市政府相關(guān)委辦局、各區(qū)（縣）人民政府等機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)公司成立或開展相關(guān)業(yè)務(wù)的文件。復(fù)印件并加蓋單位公章，帶原件核實(shí)。中介機(jī)構(gòu)出具的信用評級報(bào)告。附件15經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告特別提示原件，本期請?zhí)峁┙?jīng)符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的2009年度、2010年度財(cái)務(wù)報(bào)告，財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)至少包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、所有者權(quán)益變動表、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)各項(xiàng)審慎性指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)撥備達(dá)標(biāo)情況以及財(cái)務(wù)報(bào)表附注。附件16公司章程特別提示加蓋單位公章。附件17單位股東名冊單位股東名稱住所法定代表人營業(yè)執(zhí)照注冊號出資形式認(rèn)繳出資實(shí)繳出資所占比例自然人股東名冊股東姓名住所性別身份證號碼出資形式認(rèn)繳出資實(shí)繳出資所占比例附件18驗(yàn)資報(bào)告特別提示復(fù)印件并加蓋單位公章。附件19主要股東資料特別提示主要股東為持有注冊資本5（含）以上的股東。主要股東應(yīng)提交書面材料；屬于法人股東的，應(yīng)說明其的股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人情況、近二年經(jīng)營情況、盈利情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、投資或?qū)嶋H控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項(xiàng)，并附相關(guān)證明文件；屬于自然人股東的，應(yīng)說明其基本情況，包括但不限于姓名、性別、民族、出生日期、政治面貌、國籍、學(xué)習(xí)經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、投資或?qū)嶋H控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項(xiàng)，并附相關(guān)證明文件。主要股東應(yīng)簽署確認(rèn)書確認(rèn)其提交的書面材料內(nèi)容的真實(shí)性。法人股東的書面材料應(yīng)由法人股東法定代表人簽字并加蓋法人股東公章，自然人股東的書面材料應(yīng)由自然人股東簽字。附件110股東的營業(yè)執(zhí)照或身份證明特別提示單位股東提供營業(yè)執(zhí)照，個(gè)人股東提供身份證明。股東營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證書）為經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復(fù)印件并加蓋股東公章和單位公章。股東身份證明由股東簽字并加蓋單位公章。附件111單位名稱2010年度發(fā)展情況報(bào)告一、基本情況（一）融資性擔(dān)保公司發(fā)展簡況。說明公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立情況，工作人員、業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)情況。（二）融資性擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融公司合作情況。（三）融資性擔(dān)保公司落實(shí)產(chǎn)業(yè)政策情況。說明公司為中小企業(yè)、三農(nóng)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的擔(dān)保情況，包括擔(dān)保余額，擔(dān)保筆數(shù)，擔(dān)保戶數(shù)等。（四）本公司獲得相關(guān)部門政策扶持、資金支持、稅費(fèi)減免情況。二、經(jīng)營與管理情況（一）負(fù)債與盈利情況。規(guī)模與結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營指標(biāo)（資本利潤率、資產(chǎn)利潤率、成本收入比、資產(chǎn)負(fù)債率等）情況。（二）公司治理情況。股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層組織構(gòu)架建設(shè)情況，董事會、監(jiān)事會及高級管理層的履職情況，以及人員培訓(xùn)情況。（三）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理。公司業(yè)務(wù)政策與流程情況；風(fēng)險(xiǎn)識別與監(jiān)測情況；風(fēng)險(xiǎn)控制與處置情況；內(nèi)外部審計(jì)與合規(guī)情況；管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況。（四）市場開發(fā)與成本控制。產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新情況；發(fā)展較好的新業(yè)務(wù)和管理情況；擔(dān)保費(fèi)率收取的水平；市場營銷狀況；經(jīng)營管理成本變化與財(cái)務(wù)管理情況。三、擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況（一）資本與撥備。公司資本金數(shù)額及運(yùn)用情況風(fēng)險(xiǎn)撥備提取的充足性融資性放大倍數(shù)；資本需求預(yù)估及資本增補(bǔ)計(jì)劃。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)。公司信用風(fēng)險(xiǎn)水平；客戶、行業(yè)、區(qū)域等集中度情況；反擔(dān)保措施對信用風(fēng)險(xiǎn)的緩解情況；代償、損失與追償情況（融資性擔(dān)保代償率、融資性擔(dān)保損失率分析）；風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償情況；風(fēng)險(xiǎn)管理的適當(dāng)性分析。（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)。公司表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債期限匹配情況；公司流動性管理情況；應(yīng)急管理預(yù)案相關(guān)情況。（四）市場風(fēng)險(xiǎn)。公司承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)頭寸及水平；市場風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)情況。（五）操作及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。提供公司內(nèi)控制度及執(zhí)行力相關(guān)情況。四、融資性擔(dān)保公司總體情況自評公司本年度在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理方面的綜合情況以及在經(jīng)營和發(fā)展中取得的主要成績和存在的主要困難，并分析其原因。五、公司融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢提出本公司未來在公司管理、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)控制的思路和計(jì)劃。六、工作建議總結(jié)歸納公司在經(jīng)營過程中遇到的突出問題，并提出對完善監(jiān)管體系、扶持政策、相關(guān)制度方面的意見和建議，重點(diǎn)是有利于改進(jìn)和完善監(jiān)管部門日常監(jiān)管工作方面。附件112董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表姓名性別年齡最高學(xué)歷最高學(xué)位專業(yè)現(xiàn)任職務(wù)聯(lián)系電話附件113經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃特別提示原件，單位法定代表人簽字并加蓋公章。附件114經(jīng)營場所證明單位名稱住所（經(jīng)營場所）北京市區(qū)（縣）（門牌號）產(chǎn)權(quán)人證明同意將位于上述地址M2的房屋以方式提供給該企業(yè)使用，使用期限年。產(chǎn)權(quán)單位蓋章產(chǎn)權(quán)為個(gè)人的，由本人簽字年月日需要證明情況證明單位公章年月日特別提示1、自有房產(chǎn)提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件或購房合同復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件或者購房合同復(fù)印件。上述文件應(yīng)加蓋單位公章。2、實(shí)際經(jīng)營場所與營業(yè)執(zhí)照注冊住所地址不一致的，應(yīng)提交實(shí)際經(jīng)營場所和營業(yè)執(zhí)照注冊住所的證明。3、實(shí)際經(jīng)營場所和營業(yè)執(zhí)照注冊住所應(yīng)符合工商行政管理部門的各項(xiàng)要求，并提供相應(yīng)證明文件。附件115法定代表人身份證明姓名在我單位擔(dān)任職務(wù)名稱職務(wù)，是我單位的法定代表人，特此證明。單位名稱（公章）年月日附1、法定代表人基本情況姓名；性別；民族；身份證號碼家庭住址郵政編碼；聯(lián)系電話2、法定代表人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章）附件116代理人授權(quán)書茲授權(quán)姓名作為單位名稱代表（代理人）向區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱辦理融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證申請手續(xù)。授權(quán)期限自年月日至年月日。授權(quán)權(quán)限1、提交申請材料并簽字簽收相關(guān)文件；2、修改申請材料的錯(cuò)誤文字；3、其他。單位名稱（公章）法定代表人（簽字）年月日附1、代理人基本情況姓名；性別；民族；身份證號碼家庭住址郵政編碼；聯(lián)系電話2、代理人（簽字）3、代理人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章）附件117單位名稱承諾書（區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱）我單位在提交申請融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證全部文件（“申請材料”）前，已認(rèn)真審閱申請材料，確認(rèn)申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對申請材料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。單位名稱（公章）法定代表人（簽名）年月日附件118統(tǒng)計(jì)報(bào)表（表1表4）（一）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況數(shù)據(jù)單位萬元填報(bào)單位20年ABC年末數(shù)序號項(xiàng)目公司制非公司制合計(jì)11資產(chǎn)總額2其中貨幣資金3存出保證金4債權(quán)投資5合計(jì)6其他投資其中長期股權(quán)投資7固定資產(chǎn)8抵債資產(chǎn)9合計(jì)10其中期限在2年以上（含）的應(yīng)收代償款11應(yīng)收賬款其他應(yīng)收款122負(fù)債總額13其中借款14應(yīng)付款項(xiàng)15存入保證金16預(yù)計(jì)負(fù)債17未到期責(zé)任準(zhǔn)備金18擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金193凈資產(chǎn)20其中實(shí)收資本21一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備單位負(fù)責(zé)人統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人填表人報(bào)出日期20年月日填報(bào)說明1本表由在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)。2外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。3填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。（二）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收益情況數(shù)據(jù)單位萬元填報(bào)單位20年ABC本年累計(jì)數(shù)（發(fā)生額）序號項(xiàng)目公司制非公司制合計(jì)11擔(dān)保業(yè)務(wù)收入2其中融資性擔(dān)保費(fèi)收入32擔(dān)保業(yè)務(wù)成本4其中融資性擔(dān)保賠償支出5融資性分擔(dān)保費(fèi)支出6營業(yè)稅金及附加73擔(dān)保業(yè)務(wù)利潤84利息凈收入（凈支出則前加“”號填列）95其他業(yè)務(wù)利潤106業(yè)務(wù)及管理費(fèi)117投資收益（投資損失則前加“”號填列）128營業(yè)利潤139營業(yè)外凈收入（凈虧損則前加“”號填列）1410資產(chǎn)減值損失（轉(zhuǎn)回的金額則前加“”號填列）1511所得稅1612凈利潤（凈虧損則前加“”號填列）單位負(fù)責(zé)人統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人填表人報(bào)出日期20年月日填報(bào)說明1本表由在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)填報(bào)。2填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。（三）在京融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)狀況數(shù)據(jù)單位萬元填報(bào)單位20年ABCD序號項(xiàng)目年初數(shù)本年度增加（發(fā)生額）本年度減少/解除（發(fā)生額）年末數(shù)1111貸款擔(dān)保2112票據(jù)承兌擔(dān)保3113信用證擔(dān)保4114其他融資性擔(dān)保項(xiàng)511擔(dān)保金額小計(jì)612擔(dān)保戶數(shù)713代償金額81融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)14損失金額9211訴訟保全擔(dān)保10212履約擔(dān)保11213其他非融資性擔(dān)保1221擔(dān)保金額小計(jì)1322代償金額142非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)23損失金額1531擔(dān)保金額1632擔(dān)保戶數(shù)1733代償金額183債券發(fā)行擔(dān)保34損失金額1941擔(dān)保金額2042代償金額214再擔(dān)保43損失金額2251擔(dān)保金額合計(jì)2352代償金額合計(jì)245擔(dān)保業(yè)務(wù)合計(jì)53損失金額合計(jì)單位負(fù)責(zé)人統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人填表人報(bào)出日期20年月日填報(bào)說明1外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。2填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。3報(bào)表中劃橫線部分不需填列。（四）在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)據(jù)單位萬元填報(bào)單位20年ABC序號項(xiàng)目年初數(shù)本年度期間數(shù)年末數(shù)111流動性資產(chǎn)212流動性負(fù)債31流動性13流動性比率421融資性擔(dān)保責(zé)任余額522凈資產(chǎn)62放大倍數(shù)23融資性擔(dān)保放大倍數(shù)731本年度累計(jì)擔(dān)保代償額8其中本年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償額932本年度累計(jì)解除的擔(dān)保額10其中本年度累計(jì)解除的融資性擔(dān)保額1133擔(dān)保代償率123代償率34融資性擔(dān)保代償率1341本年度累計(jì)代償回收額14其中本年度累計(jì)融資性擔(dān)保代償回收額1542年初擔(dān)保代償余額16其中年初融資性擔(dān)保代償余額1743代償回收率184代償回收率44融資性擔(dān)保代償回收率1951本年度累計(jì)擔(dān)保損失額20其中本年度累計(jì)融資性擔(dān)保損失額2152擔(dān)保損失率225損失率53融資性擔(dān)保損失率2361擔(dān)保準(zhǔn)備金2462擔(dān)保代償余額256撥備覆蓋率63撥備覆蓋率單位負(fù)責(zé)人統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人填表人報(bào)出日期20年月日填報(bào)說明1外幣數(shù)據(jù)須按報(bào)告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準(zhǔn)匯價(jià)折合為人民幣數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總。2填列的金額按四舍五入保留整數(shù)，百分比保留兩位小數(shù)。3報(bào)表中劃橫線部分不需填列。附件119信用記錄報(bào)告特別提示人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報(bào)告附件2融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書單位名稱（公章）法定代表人（簽字）申請時(shí)間年月日（單位名稱）關(guān)于申請核準(zhǔn)（姓名）擔(dān)任（職務(wù)名稱）職務(wù)的申請（監(jiān)管部門名稱）根據(jù)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，我單位擬聘請（姓名）擔(dān)任（職務(wù)名稱）職務(wù)，該職務(wù)的職責(zé)、權(quán)限及在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置如下。我單位確認(rèn)（姓名）符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法中的各項(xiàng)規(guī)定。請予核準(zhǔn)。單位名稱（公章）授權(quán)簽字人（簽名）年月日附件21擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表姓名性別民族出生年月政治面貌國籍護(hù)照號碼身份證號學(xué)歷專業(yè)貼照片處學(xué)位畢業(yè)院校畢業(yè)時(shí)間參加工作時(shí)間技術(shù)職稱授予部門家庭地址起止年月院校專業(yè)畢（結(jié)、肄）業(yè)脫產(chǎn)/在職學(xué)習(xí)經(jīng)歷起止年月舉辦單位培訓(xùn)內(nèi)容證書名稱培訓(xùn)經(jīng)歷起止年月工作單位、部門職務(wù)工作經(jīng)歷未來履職計(jì)劃擬任人簽字填表說明一、本表應(yīng)打印或使用蘭黑或黑色鋼筆填寫，手寫字跡應(yīng)清晰、端正。二、表內(nèi)所列項(xiàng)目要實(shí)事求是、認(rèn)真填寫，不得遺漏或隱瞞。如不存在所列事項(xiàng)，應(yīng)填寫“無”；如存在，請?jiān)敿?xì)填寫，填寫不下的可加附頁。三、照片請用近期二寸正面白底免冠照片。四、“學(xué)歷”、“學(xué)位”、“畢業(yè)院校”、“畢業(yè)時(shí)間”分別填報(bào)最高學(xué)歷、學(xué)位、畢業(yè)院校和畢業(yè)時(shí)間。五、學(xué)習(xí)簡歷包括境內(nèi)外的學(xué)習(xí)經(jīng)歷。六、專業(yè)培訓(xùn)情況應(yīng)填寫曾接受的3個(gè)月以上的境內(nèi)外培訓(xùn)以及最近5年接受的3個(gè)月以內(nèi)的短期培訓(xùn)。七、工作履歷從首次參加工作開始填寫，并詳細(xì)填寫從事的具體工作內(nèi)容。附件22擬任人身份證明、學(xué)歷、學(xué)位及職稱證明特別提示身份證明、學(xué)歷、學(xué)位及職稱證書應(yīng)由本人簽字并加蓋單位公章。附件23擬任人陳述書（區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱）本人姓名，擬接受單位名稱聘請，擔(dān)任職務(wù)名稱職務(wù)。本人在提交融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書及附件中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。本人已認(rèn)真閱讀融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，確認(rèn)本人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突，確認(rèn)本人符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法第五條、第七條（獨(dú)立董事適用）、第八條（高級管理人員適用）規(guī)定的全部條件，且不存在融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法第六條規(guī)定的任何情形，并對此承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。擬任人（簽字）年月日附件24擬任人承諾書（區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱）本人姓名，擬接受單位名稱聘請，擔(dān)任職務(wù)名稱職務(wù)。根據(jù)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，本人作出如下承諾1、本人在履行單位名稱（“本單位”）職務(wù)名稱的職責(zé)時(shí),將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級管理人員和本人的授權(quán)人遵守國家法律,行政法規(guī)和部門規(guī)章等有關(guān)規(guī)定,誠實(shí)守信,勤勉盡職。2、本人在履行職務(wù)名稱的職責(zé)時(shí),將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級管理人員和本人的授權(quán)人遵守各級監(jiān)管部門發(fā)布的部門規(guī)章,規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定。3、本人在履行職務(wù)名稱的職責(zé)時(shí),將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級管理人員和本人的授權(quán)人遵守行業(yè)協(xié)會發(fā)布的業(yè)務(wù)規(guī)則、細(xì)則、指引、和通知等文件。4、本人在履行職務(wù)名稱的職責(zé)時(shí),將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級管理人員和本人的授權(quán)人遵守公司章程。5、本人接受各級監(jiān)管部門的監(jiān)管,包括及時(shí)、如實(shí)地答復(fù)監(jiān)管部門向本人提出的任何問題,及時(shí)提供法律、法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)范規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)送的資料及要求提供的其他文件的正本或副本,并出席本人被要求出席的會議。6、本人如違反上述承諾,愿意承擔(dān)由此引起的一切法律責(zé)任和接受監(jiān)管部門的行政處罰或其他處分。擬任人（簽字）年月日附件25公司決議特別提示根據(jù)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定由股東（大）會、董事會或其他權(quán)力機(jī)構(gòu)作出的股東（大）會、董事會或其他權(quán)力機(jī)構(gòu)會議決議。決議內(nèi)容應(yīng)包括1、同意選舉或聘請擬任人擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)；2、同意授權(quán)指定人士作為授權(quán)簽字人簽署融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書文件；3、同意授權(quán)指定人士作為代理人辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請事宜。附件26授權(quán)簽字人授權(quán)書茲授權(quán)姓名作為單位名稱授權(quán)簽字人，簽署向區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱提交的辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請的文件。單位名稱（公章）法定代表人（簽字）年月日附1、授權(quán)簽字人基本情況姓名；性別；民族；身份證號碼家庭住址郵政編碼；聯(lián)系電話2、授權(quán)簽字）3、授權(quán)簽字人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章）附件27代理人授權(quán)書茲授權(quán)姓名作為單位名稱代表（代理人）向區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請手續(xù)。授權(quán)期限自年月日至年月日。授權(quán)權(quán)限1、提交申請材料并簽字簽收相關(guān)文件；2、修改申請材料的錯(cuò)誤文字；3、其他。單位名稱（公章）法定代表人（簽字）年月日附1、代理人基本情況姓名；性別；民族；身份證號碼家庭住址郵政編碼；聯(lián)系電話2、代理人（簽字）3、身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章）附件28法定代表人身份證明姓名在我單位擔(dān)任職務(wù)名稱職務(wù)，是我單位的法定代表人，特此證明。單位名稱（公章）年月日附1、法定代表人基本情況姓名；性別；民族身份證號碼家庭住址郵政編碼；聯(lián)系電話2、法定代表人身份證復(fù)印件（正反面，本人簽字并加蓋單位公章）附件29單位名稱承諾書（區(qū)（縣）監(jiān)管部門名稱）我單位在提交融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請全部材料（“申請材料”）前，已認(rèn)真審閱申請材料，確認(rèn)申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對申請材料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。單位名稱（公章）授權(quán)簽字人（簽名）年月日附件210營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證）特別提示經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復(fù)印件并加蓋單位公章。附件3法律意見書特別提示應(yīng)就融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證申請材料及融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請材料分別出具法律意見書。附件4符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)要求在京融資性擔(dān)保公司應(yīng)聘請符合監(jiān)管部門要求的律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所提供本次融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作要求的專業(yè)服務(wù)。市監(jiān)管部門將對融資性擔(dān)保公司選聘的中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)進(jìn)行審核。為融資性擔(dān)保公司提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所及律師應(yīng)符合下列要求律師事務(wù)所依據(jù)中國法律注冊成立的律師事務(wù)所，年度年檢合格；律師為依法注冊了中國執(zhí)業(yè)律師，年度年檢合格；且律師人數(shù)不少于20人，其中5名以上具有金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。2、律師事務(wù)所和提供法律服務(wù)的律師本人近三年未被財(cái)政部門、國有資產(chǎn)管理部門或證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等專業(yè)監(jiān)管部門及其他部門予以行政處罰或采取禁入措施；3、律師事務(wù)所近五年未被司法行政部門給予警告、罰款、沒收違法所得、停業(yè)整頓處罰；提供法律服務(wù)的律師近五年未被司法行政部門給予警告、罰款、沒收違法所得、停止執(zhí)業(yè)處罰；4、律師事務(wù)所及提供法律服務(wù)的律師近五年未被律師協(xié)會給予警告、訓(xùn)誡、通報(bào)批評、公開譴責(zé)等紀(jì)律處分。為在京融資性擔(dān)保公司提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所及律師個(gè)人應(yīng)簽署承諾書，確認(rèn)其符合前述各項(xiàng)規(guī)定的要求。為融資性擔(dān)保公司提供審計(jì)服務(wù)的會計(jì)師事務(wù)所及會計(jì)師應(yīng)符合下列要求1、會計(jì)師事務(wù)所依據(jù)中國法律注冊成立的會計(jì)師事務(wù)所，年度年檢合格；會計(jì)師為依法注冊了中國注冊會計(jì)師，年度年檢合格；且注冊會計(jì)師不少于50人，其中近5年持有注冊會計(jì)師證書連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于有20人，具有金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的不少于10人。2、具備國家行業(yè)主管部門頒發(fā)的有效執(zhí)業(yè)資格；3、會計(jì)師事務(wù)所和提供審計(jì)服務(wù)的會計(jì)師本人近三年未被財(cái)政部門、國有資產(chǎn)管理部門或證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等專業(yè)監(jiān)管部門及其他部門予以行政處罰或采取禁入措施；4、會計(jì)師事務(wù)所近五年未被業(yè)務(wù)主管部門給予警告、責(zé)令限期改正、沒收違法所得、罰款、暫停經(jīng)營業(yè)務(wù)處罰；提供審計(jì)服務(wù)的會計(jì)師近五年未被業(yè)務(wù)主管部門給予警告、責(zé)令限期改正、暫停執(zhí)行業(yè)務(wù)；5、會計(jì)師事務(wù)所近五年未被注冊會計(jì)師協(xié)會給予談話提醒、書面批評、責(zé)令限期整改、責(zé)令書面檢討、責(zé)令賠禮道歉、消除影響、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評、社會公開譴責(zé)等懲戒措施；提供審計(jì)服務(wù)的會計(jì)師近五年未被注冊會計(jì)師協(xié)會給予談話提醒、書面批評、強(qiáng)制培訓(xùn)、責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢討、責(zé)令賠禮道歉消除影響、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評、社會公開譴責(zé)等懲戒措施。為在京融資性擔(dān)保公司提供審計(jì)服務(wù)的會計(jì)師事務(wù)所及注冊會計(jì)師個(gè)人應(yīng)簽署承諾書，確認(rèn)其符合前述各項(xiàng)規(guī)定的要求。附件5各區(qū)（縣）監(jiān)管部門聯(lián)系方式序號區(qū)（縣）監(jiān)管部門地址聯(lián)系電話1東城區(qū)東城區(qū)金融辦東城區(qū)金寶街52號603室6525880086252西城區(qū)西城金融辦西城區(qū)金城坊街1號金融街公寓C座602662906793朝陽區(qū)朝陽金融辦朝陽區(qū)呼家樓京廣中心商務(wù)樓1011室659787508224海淀區(qū)海淀金融辦海淀區(qū)四季青路6號海淀招商大廈西417884986995豐臺區(qū)豐臺金融辦北京西站南路168號1013室632582716石景山區(qū)石景山金融