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文檔簡介

1、合規(guī)建設(shè)心得體會 今年4月份以來,根據(jù)總行“合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”活動安排,結(jié)合我社的工作實際,我們安排在4-5月期間每周進(jìn)行合規(guī)建設(shè)專題內(nèi)容學(xué)習(xí),增強(qiáng)員工的合規(guī)知識,提升全員合規(guī)意識。通過這次活動,我對合規(guī)有了更深一層的認(rèn)識,現(xiàn)就此次活動的心得體會總結(jié)為以下幾點:在學(xué)習(xí)了商業(yè)銀行風(fēng)險管理指引、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法、陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理制度等合規(guī)方面的知識后,我對合規(guī)建設(shè)方面有了新的了解,對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。 “合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及誠實守信的道德準(zhǔn)則,以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、

2、財務(wù)損失或者聲譽(yù)損失。合規(guī)是銀行金融機(jī)構(gòu)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨(dú)特的風(fēng)險管理技術(shù),同樣是基于傳統(tǒng)的銀行信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三大風(fēng)險之上的最基本的風(fēng)險。因此合規(guī)風(fēng)險管理既是基礎(chǔ)又是重點,我認(rèn)為要做到以下幾點:首先,要培育良好的合規(guī)文化,提高全員合規(guī)意識。一方面,要樹立“全員合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,建綜合管理體系建立主動合規(guī)的激勵機(jī)制的合規(guī)文化體系,通過加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn),在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政

3、治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我社各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。 其次,要制定統(tǒng)一的合規(guī)政策,組建合規(guī)部門,完善合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,提高合規(guī)管理透明度。目前,我們行的合規(guī)風(fēng)險管理并不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展實際和效益最大化的經(jīng)營目標(biāo)。因為

4、我們知識在談合規(guī)工作,沒有實際地做到合規(guī)管理,沒有統(tǒng)一的合規(guī)政策,沒有健全的合規(guī)風(fēng)險管理體制,沒有正式的合規(guī)部門;所以我們的合規(guī)管理沒有起到實際效果,合規(guī)管理缺乏獨(dú)立性,不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營職能,總是因為這樣那樣的經(jīng)營原因,造成原本就是不合規(guī)的操作在繼續(xù),沒有強(qiáng)制停下來。合規(guī)管理的職責(zé)似乎并不明確,缺乏統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)。因此,我們需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素,持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策,包括:合規(guī)文化;董事會和高管層的合規(guī)責(zé)任;合規(guī)部門的職責(zé);識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序、報告線路等。要制定和核準(zhǔn)一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策,它是銀行合規(guī)風(fēng)險管理的綱領(lǐng)性文件;通過實踐積

5、累經(jīng)驗,摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險的治本良策。三、建立風(fēng)險評估機(jī)制和舉報監(jiān)督機(jī)制。根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引,盡快建立健全和完善風(fēng)險識別和評估體系,認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗,積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度,同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識,必須建立舉報監(jiān)督機(jī)制,為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑,并建立有效的舉報保護(hù)和激勵機(jī)制。 四、繼續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí),建設(shè)高素質(zhì)的員工隊伍,為做好合規(guī)風(fēng)險管理打好基礎(chǔ)。切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,都要深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我們始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。最后要結(jié)合我行的工作實際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體

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