2512112226農(nóng)村合作銀行代簽工行匯票操作說明

1、農(nóng)村合作銀行代簽工行匯票操作說明一、代簽工行匯票總體說明支行簽發(fā)工行匯票支行簽發(fā)工行匯票時進行下列賬務(wù)處理：簽發(fā)支行：借：2011/2431（應(yīng)解匯款）/臨時存欠 貸：24415工行匯票 付：101工行匯票 借：24415工行匯票 貸：11241（存放聯(lián)社款項）總行清算中心：借：23231xx支行（信用社上存聯(lián)社款項） 貸：11235存放工行款項代簽工行匯票復(fù)核代簽工行匯票為事中復(fù)核，復(fù)核的要素有出票金額、出票人賬號、戶名、收款人賬號、戶名、匯票號等要素?？傂星逅阒行膶Υ灩ば袇R票信息處理各支行的工行匯票簽發(fā)后，總行清算中心可定時轉(zhuǎn)發(fā)至工行（各支行每天簽發(fā)截止時間為總行機關(guān)下班前30分鐘）。總

2、行清算中心可打印轄內(nèi)所有支行的匯票簽發(fā)信息。各支行簽發(fā)工行匯票解付后的處理總行清算中心每日定時從工行取回屬于支行簽發(fā)工行匯票的解付信息，總行清算中心接收到解付信息后，將匯票解付信息進行賬務(wù)處理和匯票登記簿銷記。解付的工行匯票有多余款的，工行將解付信息發(fā)給總行清算中心的同時，實時增加總行清算中心存放工行款項?？傂星逅阒行膶邮盏降亩嘤嗫钚畔⒆詣佑涃~：總行清算中心：借：11235存放工行款項 貸：23231匯票代簽發(fā)行匯票代簽發(fā)行：借：11241存放聯(lián)社款項 貸：2011/2341（根據(jù)簽發(fā)時的科目自動入賬）注：簽發(fā)時通過臨時存欠的匯票，如在解付時有多余款將在應(yīng)解匯款科目暫收。支行只需每日通過交易

3、打印已解付代簽匯票清單。支行通過交易打印多余款入賬憑證。抹賬處理對代簽工行匯票交易支行可以通過8888交易進行抹賬。注：總行清算中心未將匯票簽發(fā)信息發(fā)送工行時可以抹賬；總行清算中心已將匯票簽發(fā)信息發(fā)送工行后不能抹賬，視同未用退回處理。目前綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不能做代簽工行匯票的退票、逾期付款處理等特殊處理業(yè)務(wù)，由各支行通過同城交換提出工行進行解付。工行匯票憑證不能跨機構(gòu)調(diào)劑，只能通過向清算中心領(lǐng)入。二、代簽工行匯票業(yè)務(wù)各支行操作說明下載標準數(shù)據(jù)交易(8866)下載匯票出票名冊下載戶名表（8865）交易下載內(nèi)部賬戶名表匯票簽發(fā)1441交易交易界面：-代簽發(fā)他行匯票-匯票種類工行全國！ 轄域全國 匯票號

4、690036科目來源客戶賬！ 兌付方式轉(zhuǎn)賬！ 密押 存折號 支取方式印鑒 ！密 碼 應(yīng)解匯款序號 0代理付款行名稱 行 號 收款人名稱 張 三 收款人賬號 1234567890 收款人地址 xxxxx 出票金額 1000000.00 申請人賬號1101010401201000123456 申請人名稱xxx有限公司 申請人地址市xx街 出票行名稱市xx支行 行號 備注用途 委托書號 清算方式電子移卡! 收費類型00 -del退出 /執(zhí)行 home end pgup pgdp ins 空格進入選擇交易說明:匯票種類:55工行*匯票 65工行全國匯票轄 域：目前只有 2:區(qū)域（指*） 3:全國科目來

5、源：0:現(xiàn)金 1:客戶賬 2:應(yīng)解匯款 3:臨時存欠兌付方式：1:現(xiàn)金 2:轉(zhuǎn)賬備注欄 ：匯票用途收費類型：00不自動收費（指手續(xù)費，郵電費等）注：目前只能是不自動收費；兌付方式是現(xiàn)金時必須錄入兌付行名稱和行號（兌付地某工行行號、行名）；科目來源是應(yīng)解匯款時申請人名稱必須和應(yīng)解匯款登記簿中收款人名稱一致；科目來源是現(xiàn)金時，必須先收入應(yīng)解匯款，簽發(fā)匯票處理同應(yīng)解匯款。匯票復(fù)核1487交易復(fù)核要素：出票金額、出票人賬號、匯票號、密押、收費類型等。匯票簽發(fā)抹賬8888交易匯票簽發(fā)后可以通過8888交易進行抹賬。注：對匯票離開柜臺后客戶發(fā)現(xiàn)錯誤，再將匯票拿回來支行進行抹賬時，必須識別該匯票的真?zhèn)?；匯票

6、作廢不允許手工銷號，應(yīng)將作廢匯票簽發(fā)后進行抹賬處理，系統(tǒng)自動銷號；總行清算中心未將匯票簽發(fā)信息發(fā)送工行時可以抹賬；總行清算中心已將匯票簽發(fā)信息發(fā)送工行后不能抹賬，視同未用退回處理。支行涉及匯票的打印交易“1621”交易打印代簽匯票清單；“1622”交易打印代簽匯票入賬憑證，作匯票多余款退回客戶賬戶或作應(yīng)解匯款的入賬憑證。101科目的傳票在日終匯總憑證打印中匯總打出匯票解付時由中心統(tǒng)一記賬的1124等科目的傳票在日終匯總憑證打印中匯總打出；匯票多余款2011、2431代入賬憑證在1622交易中打?。粎R票簽發(fā)時1124、2441等科目的傳票需手工制憑證。三、代簽工行匯票業(yè)務(wù)總行清算中心操作說明向工

7、行發(fā)送支行匯票簽發(fā)信息（1611交易）匯票類別：工行匯票批 次：0憑證領(lǐng)用標志：發(fā)送注：本交易成功后會提示“交易成功！轉(zhuǎn)出文件ghhp?ghlyhp?”，其中的問號代表的是批次號；如工行需要清算中心重發(fā)某一批數(shù)據(jù)，則在批次中填入相應(yīng)批次，如發(fā)新數(shù)據(jù)則批次填入0。代簽匯票信息接收（1612交易）向工行取回支行代簽發(fā)匯票的解付信息。匯票類別：工行匯票批 次：1注意事項：每天在支行匯票簽發(fā)結(jié)束后取一次解付信息，批次錄入1。代簽匯票信息下發(fā)（1613交易）將接收到的工行匯票解付信息進行入賬處理：代簽發(fā)支行：借：1124存放聯(lián)社款項貸：2011/2431（如有匯票多余款） 總行清算中心：借：11235存放工行款項（如有匯票多余款） 貸