農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

1、農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí) 行年方案黑龍江省農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案根據(jù)?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度行年活動(dòng)指導(dǎo)方案的通知?銀監(jiān)辦發(fā)2022136號(hào)和省局黑銀監(jiān)辦發(fā)202260號(hào)文件要求,為進(jìn)提升全省農(nóng)信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力,促進(jìn)全省農(nóng)村信用社平安穩(wěn)健行,制定本方案.、指導(dǎo)思想全省農(nóng)村信用社集中開展 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年 活動(dòng)簡(jiǎn)稱“執(zhí)行年活動(dòng),要以科學(xué)開展觀為指導(dǎo),以促進(jìn)案件 防控治理工作為目的,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),以強(qiáng)化內(nèi) 控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn),及時(shí)查找缺乏,認(rèn)真落實(shí)整改,嚴(yán) 格責(zé)任追究,努力提升各級(jí)農(nóng)村信用社人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),重點(diǎn)提 高

2、基層信用社縣聯(lián)社和所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),下同治理人員和一線 員工的合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力、工作目標(biāo)通過有效開展“執(zhí)行年活動(dòng),使全省各級(jí)農(nóng)村信用社高級(jí) 治理人員和一線員工的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識(shí)明顯得到提升, 執(zhí)行力不斷增強(qiáng),有章不循、違規(guī)操作等突生問題得到有效解決, 內(nèi)控和案防制度得到進(jìn)一步健全和標(biāo)準(zhǔn),逐漸提升案件防控的制度化,標(biāo)準(zhǔn)化水平,全面形成用制度標(biāo)準(zhǔn)行為,靠制度用人管人 的機(jī)制,從而全面提升全省農(nóng)村信用社綜合競(jìng)爭(zhēng)力.三.組織領(lǐng)導(dǎo)成立黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社內(nèi)控和案防制度“執(zhí)行年 活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組.組長(zhǎng)：李久春副組長(zhǎng).王建成、張洪德、王平喜成員：郭憲文、劉長(zhǎng)旭、張洪來、翟雪峰、徐景洪,周薛琴, 郭俊秋

3、、劉希臣,張競(jìng)男、都亞軍,楊金波,李同渤領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室,辦公室設(shè)在省聯(lián)社稽核部,負(fù)責(zé)“執(zhí) 行年活動(dòng)的協(xié)調(diào)、落實(shí)和指導(dǎo).、方法步驟和時(shí)間安排一準(zhǔn)備階段2022年5月31日6月7日各級(jí)農(nóng)村信用社要做好以下五項(xiàng)準(zhǔn)備工作：1、逐級(jí)成立執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,主要負(fù)責(zé)人要親自 負(fù)責(zé),指定專門部門和專人具體負(fù)責(zé),明確工作責(zé)任和任務(wù)要求.2、組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)方案和省聯(lián)社實(shí) 施方案,主要領(lǐng)導(dǎo)要親自講解、親自授課,到達(dá)全員統(tǒng)一思想, 提升熟悉,為執(zhí)行年活動(dòng)順利開展奠定堅(jiān)實(shí)的思想根底.3、根據(jù)省聯(lián)社實(shí)施方案制定具體的實(shí)施細(xì)那么,要把每項(xiàng)工 作細(xì)化到部門、細(xì)化到人,要制定落實(shí)每項(xiàng)工作的保證舉措,確

4、 ?！皥?zhí)行年活動(dòng)取得實(shí)效.4、各市地聯(lián)社、辦事處要組織所轄縣聯(lián)社在2022年6月8日下午17時(shí)準(zhǔn)時(shí)召開發(fā)動(dòng)大會(huì),要求除特殊崗位人員以外的全員工參加會(huì)議,具體傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)方案和省聯(lián)社實(shí)施方案以“執(zhí)行年活動(dòng)具體工作安排.各市地聯(lián)社、辦事處要派專人 參加發(fā)動(dòng)大會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督.省聯(lián)社將組成督查組對(duì)局部縣聯(lián)社行現(xiàn)場(chǎng)督查.5、根據(jù)省聯(lián)社梳理的銀監(jiān)會(huì)案件防控有關(guān)制度以及農(nóng)村信用社自身內(nèi)控、案防制度具體見附件一和各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容具體見附件二作為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容和對(duì)照檢查的依據(jù)二學(xué)習(xí)階段2022年6月8日一6月30日1、各市地聯(lián)社、辦事處要組織轄內(nèi)各縣聯(lián)社制定具體的學(xué)習(xí)方案,及時(shí)催促組織員工采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)

5、和個(gè)人自學(xué) 相結(jié)合的方式認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)案件防控有關(guān)制度和省聯(lián)社內(nèi)控、防制度.集中學(xué)習(xí)不得少于 2次；每個(gè)專業(yè)專題培訓(xùn)不得少于 1次；員工每天自學(xué)不得少于 1學(xué)時(shí).學(xué)習(xí)要有專門筆記,學(xué)習(xí) 結(jié)束后要有心得體會(huì)2、各市地聯(lián)社、辦事處要定期檢查縣聯(lián)社集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和自學(xué)情況,認(rèn)真檢查員工學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),省聯(lián)社要 進(jìn)行抽查.對(duì)于學(xué)習(xí)走形式、走過場(chǎng)的要嚴(yán)格追究當(dāng)事人責(zé)任.3、各市地聯(lián)社、辦事處要在6月30日下午17時(shí)以縣聯(lián)社為單位組織員工進(jìn)行測(cè)試,測(cè)試范圍為銀監(jiān)會(huì)案件防限制度和省聯(lián)社內(nèi)控、案防制度.試題、監(jiān)考由市地聯(lián)社、辦事處負(fù)責(zé),省聯(lián)社監(jiān)督.對(duì)于成績(jī)不合格的人員要進(jìn)行再培訓(xùn),15天后補(bǔ)考,如再不

6、合格,下崗培訓(xùn).三自查自糾階段2022年7月1日一8月31日1、省聯(lián)社各部門對(duì)照本專業(yè)相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定、要求,制定具體的檢查方案,由各市地聯(lián)社、辦事處組織人員進(jìn)行自查,自查機(jī)構(gòu)面和業(yè)務(wù)覆蓋面要到達(dá)100%,業(yè)務(wù)檢查時(shí)限截 止到2022年6月30日.自查既要查思想上的問題,又要查操作 層面上的問題；既要查有章不循的問題,又要查無章可循或規(guī)章 制度不健全、不完善的問題；既要分析存在問題的原因,又要提 出解決問題的方法.要做到邊查邊糾,查找徹底,糾正到位.要 全面暴露在制度執(zhí)行方面存在的突生問題和薄弱環(huán)節(jié),要針對(duì)發(fā) 現(xiàn)的問題逐筆制定整改舉措認(rèn)真整改O2、各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況形成報(bào)告

7、,詳細(xì)報(bào)告自查發(fā)現(xiàn)的問題以及問題整改情況,于8月20日前上報(bào)省聯(lián)社 稽核部匯總后上報(bào)省銀監(jiān)局O3、各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況按對(duì)口專業(yè)上報(bào)省聯(lián)社各部門,同時(shí)結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問題對(duì)現(xiàn)有內(nèi)限制度進(jìn)行評(píng)價(jià), 并將評(píng)價(jià)意見一同上報(bào)省聯(lián)社各部門,研究解決舉措.四總結(jié)提升階段2022年9月1日一11月30日1、省聯(lián)社各部門依據(jù)各地自查情況和內(nèi)限制度評(píng)價(jià)意見,重點(diǎn)做好內(nèi)限制度建設(shè)情況的梳理、匯總、分析、評(píng)價(jià)、完善工作,仔細(xì)查擺存在的突生問題,剖析問題根源,對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制 度進(jìn)行清理.根據(jù)輕重緩急和難易程度,對(duì)內(nèi)限制度進(jìn)行評(píng)價(jià), 對(duì)已經(jīng)不適應(yīng)實(shí)際開展要求的規(guī)章制度,該廢止的廢止、該修改 的修改；對(duì)新業(yè)務(wù)、新

8、品種的相關(guān)制度,該設(shè)立的設(shè)立；對(duì)無章 可循的,要抓緊制定標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)限制度,預(yù)防治理“斷層,解決風(fēng)險(xiǎn)限制“盲區(qū)問題.內(nèi)限制度評(píng)價(jià)要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),貫穿 決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程,保證內(nèi)限制度的充分性、合規(guī)性、有 效性和適用性.省聯(lián)社各部門要將內(nèi)限制度評(píng)價(jià)結(jié)果于11月10日前上報(bào)省聯(lián)社政策法規(guī)部進(jìn)行審核.2、省聯(lián)社各部門要結(jié)合自查和內(nèi)限制度評(píng)價(jià)工作形成“執(zhí) 行年活動(dòng)總結(jié)報(bào)告,報(bào)告應(yīng)包括取得的效果、存在的問題和下 一步工作安排,于11月20日送省聯(lián)社稽核部匯總后上報(bào)省銀監(jiān) 局.五、有關(guān)要求一提升熟悉.各級(jí)農(nóng)村信用社部門要在省聯(lián)社統(tǒng)一 部署和領(lǐng)導(dǎo)下,結(jié)合省銀監(jiān)局“2022年案件防控和平安保衛(wèi)會(huì)議 要求,認(rèn)

9、真做好“執(zhí)行年活動(dòng).各級(jí)農(nóng)村信用社主要負(fù)責(zé)人為 “執(zhí)行年活動(dòng)第一責(zé)任人,要親自抓,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落 實(shí).通過深化學(xué)習(xí),自查自糾,樹立全員內(nèi)控意識(shí)和案件防范意 識(shí),使遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為員工自覺行動(dòng),從而形成良好的 內(nèi)部限制環(huán)境,促進(jìn)內(nèi)部限制有效運(yùn)行.二周密部署.各級(jí)農(nóng)村信用社部門要將“執(zhí)行年活動(dòng)與各項(xiàng)改革工作和經(jīng)營(yíng)治理工作相結(jié)合,進(jìn)一步處理好業(yè)務(wù) 開展與防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系,精心組織,統(tǒng)籌兼顧,兩手抓、兩手硬. 增強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)活動(dòng)的巡視、催促和檢查,認(rèn)真了解和掌握活動(dòng)的每 個(gè)階段進(jìn)展情況,針對(duì)進(jìn)展情況提由推進(jìn)意見,預(yù)防由現(xiàn)上熱下 冷、走過場(chǎng)、由偏差等問題.三輿論引導(dǎo).各級(jí)農(nóng)村信用社部門要高度重視“執(zhí)行年活動(dòng)的宣傳引導(dǎo)工作,充分發(fā)揮全省農(nóng)村信用社?黑龍江 合作金融?雜志、內(nèi)部信息簡(jiǎn)報(bào)、省聯(lián)社網(wǎng)站等宣傳媒介的作用, 營(yíng)造開展活動(dòng)的良好氣氛四落實(shí)責(zé)任.各級(jí)農(nóng)村信用社部門要根據(jù)具體的工 作