供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案

1、供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案 供應(yīng)鏈金融是隨著我國中小企業(yè)融資難問題的越趨嚴(yán)重、商業(yè) 銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的自身突破我們應(yīng)該如何寫供應(yīng)鏈金融服務(wù)的方案呢 ? 下面小編為大家整理推薦了供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案歡迎大家前來閱讀一、業(yè)務(wù)方案理念 （ 適用于煤礦的物資部門和煤炭運銷部門 ） 銀行提供的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)是把煤炭企業(yè) （ 煤礦） 作為核心企業(yè) 配合其供應(yīng)鏈和銷售鏈管理策略運用資金流、 物流和信息流的控制技 術(shù)利用核心企業(yè)的信用增強效應(yīng)對核心企業(yè)及伴生在其周圍的多個 或全部供應(yīng)鏈和銷售鏈上的上、 下游企業(yè)提供的一攬子、 結(jié)構(gòu)化金融 服務(wù)銀行多以大、 中型煤炭生產(chǎn)企業(yè)為核心企業(yè)圍繞其開展包含其上 游供應(yīng)商、下游貿(mào)易商的

2、金融服務(wù)實現(xiàn)煤炭企業(yè)整體供應(yīng)鏈充?，F(xiàn)金 流提供企業(yè)整體競爭力二、業(yè)務(wù)模式 銀行在煤炭行業(yè)為供應(yīng)鏈條上的企業(yè)提供的融資方案包括：1 、針對煤炭企業(yè)上游企業(yè)：應(yīng)收賬款池融資、反向保理業(yè)務(wù)盤 活上游供應(yīng)商的應(yīng)收賬款改善上游供應(yīng)商的現(xiàn)金流 ; 讓上游企業(yè)能提 早獲得應(yīng)收賬款2 、針對煤炭企業(yè)下游企業(yè)： 預(yù)付款融資模式解決下游耗煤廠家 和貿(mào)易商向煤炭企業(yè)采購煤炭的預(yù)付款資金需求 ;三、授信品種：授信品種包含： 流動資金貸款、 銀行承兌匯票、 國內(nèi)信用證及買方押匯或押匯項下代付、商業(yè)承兌票保貼等 ;四、業(yè)務(wù)優(yōu)勢1 、對于煤礦： 緩解煤炭企業(yè)物資供應(yīng)部門物資采購款的支付壓 力增加煤炭企業(yè)運銷部門的銷售能力獲

3、得更多經(jīng)銷商預(yù)付款擴大銷 售a) 以間接授信替代直接授信優(yōu)化報表節(jié)約財務(wù)成本可以制定、 優(yōu)化現(xiàn)金使用計劃適當(dāng)進行理財規(guī)劃提高效益 ;b) 與上、下游企業(yè)共同搭建融資平臺有利于核心企業(yè)進一步穩(wěn) 固和強化以其為主導(dǎo)的供應(yīng)鏈條 ;c) 對上游企業(yè)延長賒銷賬期對下游企業(yè)取得大額預(yù)付賬款優(yōu)化 現(xiàn)金流并獲得更優(yōu)惠的貿(mào)易條件 ;2 、對于上、下游企業(yè)： ;a) 對于設(shè)備供應(yīng)商來講盤活應(yīng)收賬款加速資金回籠提高資金周 轉(zhuǎn)速度; 對于下游煤炭采購商來講能夠獲得充足的預(yù)付款資金采購煤 炭增加自己的采購量穩(wěn)定業(yè)務(wù)從而擴大煤炭企業(yè)銷售量 您可能遇到的問題或需求 采購環(huán)節(jié)： 融資能力較弱采購資金不足 ; 運輸、倉儲中存貨

4、占用大量資金 ; 定金、全額付款占用大量資金 ; 生產(chǎn)環(huán)節(jié)： 半成品、產(chǎn)成品占用大量資金 ; 銷售環(huán)節(jié)： 提高買方現(xiàn)金付款能力擴大產(chǎn)品銷售 ;加快應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)提高變現(xiàn)能力提高收付結(jié)算效率我們可以為您提供的服務(wù) 我們擁有專業(yè)化的團隊和豐富的市場經(jīng)驗致力于為產(chǎn)業(yè)鏈中核 心企業(yè)的上游供應(yīng)商、 下游經(jīng)銷商和終端用戶提供全方位的融資、 結(jié) 算、風(fēng)險管理等綜合性金融服務(wù)主要方案包括： 經(jīng)銷商服務(wù)：保兌倉、廠商銀、動產(chǎn)質(zhì)押 供應(yīng)商服務(wù)：銀票保貼、商票保貼、國內(nèi)保理、國內(nèi)信用證、 動產(chǎn)質(zhì)押 終端用戶服務(wù)：法人按揭、個人按揭、應(yīng)收租金保理、買方 信貸我們產(chǎn)品的特點及優(yōu)勢我行的供應(yīng)鏈產(chǎn)品以核心企業(yè)為出發(fā)點一方面將

5、資金有效注入 處于相對弱勢的上下游配套中小企業(yè)解決中小企業(yè)融資難和供應(yīng)鏈 失衡的問題 ; 另一方面將銀行信用融入上下游企業(yè)的購銷行為增強其 商業(yè)信用促進中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系提升供應(yīng) 鏈的競爭能力供應(yīng)鏈金融使得整條供應(yīng)鏈形成一個閉環(huán)循環(huán)往復(fù)的 模式實現(xiàn)了“物流”、“資金流”、“信息流”的完美結(jié)合降低了整 條供應(yīng)鏈的成本和風(fēng)險我行供應(yīng)鏈金融的優(yōu)勢： 健全的網(wǎng)絡(luò)布局： 我行擁有輻射全國、 面向海外的機構(gòu)和網(wǎng)絡(luò); 豐富的客戶資源： 我行擁有行業(yè)分布廣泛且富有價值的核心 企業(yè)及上下游中小企業(yè)客戶群 ; 創(chuàng)新的產(chǎn)品體系： 我行產(chǎn)品覆蓋供應(yīng)鏈所有環(huán)節(jié)并根據(jù)客戶 個性化需求快速創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)

6、 ; 綜合化的服務(wù)方案： 我行供應(yīng)鏈金融與現(xiàn)金管理、 投資銀行 緊密結(jié)合提供一站式綜合金融解決方案 ; 較強的總行協(xié)調(diào)能力： 在總行的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下全國交行分支機 構(gòu)為供應(yīng)鏈上的客戶群體提供統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)的金融服務(wù)我們可以幫助您達成的目標(biāo) 成為核心企業(yè)穩(wěn)定的上下游合作伙伴 融資能力有效增強融資成本得以降低 實現(xiàn)擔(dān)保方式的靈活多樣 擴大產(chǎn)品銷售提高現(xiàn)金銷售比例 加快應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)增強變現(xiàn)能力 提高供應(yīng)鏈運轉(zhuǎn)效率降低供應(yīng)鏈成本 提高收付結(jié)算效率您辦理業(yè)務(wù)所需條件及材料 根據(jù)您的企業(yè)所屬的行業(yè)特點及不同需求由我們?yōu)槟壬矶ㄖ?個性化服務(wù)方案達成方案共識后簽訂供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)合作協(xié)議及相關(guān)業(yè) 務(wù)合同1 、經(jīng)銷商服務(wù)方

7、案 廠商銀方案 汽車合格證監(jiān)管方案廠商銀方案業(yè)務(wù)特點：(1) 屬于動產(chǎn)質(zhì)押授信(2) 由實力較強的專業(yè)監(jiān)管公司負責(zé)車輛和合格證的駐店監(jiān)管 提高周轉(zhuǎn)效率(3) 實現(xiàn)車證合一運輸和交付(4) 需向監(jiān)管公司支付一定的監(jiān)管費用汽車合格證監(jiān)管方案方案概述：是指汽車廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作交行為 經(jīng)銷商向汽車廠商購買產(chǎn)品提供授信支持汽車合格證由交行保管交 行根據(jù)經(jīng)銷商補存保證金的狀況釋放合格證業(yè)務(wù)特點：(1) 汽車合格證也可由汽車廠商保管交行根據(jù)經(jīng)銷商補存保證 金的狀況通知汽車廠商釋放合格證(2) 有效滿足經(jīng)銷商由一級網(wǎng)點向二級網(wǎng)點發(fā)車的需求(3) 無需單獨支付合格證保管費用2 、供應(yīng)商服務(wù)方案 銀

8、票 / 商票保貼 國內(nèi)保理 國內(nèi)信用證 動產(chǎn)質(zhì)押3 、商用車終端用戶服務(wù)方案 法人按揭 個人按揭工程機械行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案1 、經(jīng)銷商服務(wù)方案 保兌倉方案2 、供應(yīng)商服務(wù)方案 銀票 / 商票保貼 國內(nèi)保理 國內(nèi)信用證 動產(chǎn)質(zhì)押3 、終端用戶服務(wù)方案 法人按揭 個人按揭4 、廠商租賃公司服務(wù)方案 應(yīng)收租金保理方案概述：交行作為保理銀行為租賃公司的應(yīng)收租金提供保理 融資服務(wù)生產(chǎn)廠商承諾當(dāng)承租人無法按期足額支付應(yīng)付租金時對租 賃公司轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收租金承擔(dān)回購責(zé)任業(yè)務(wù)流程：(1) 租賃公司購入廠商產(chǎn)品(2) 租賃公司與承租人簽訂租賃合同(3) 租賃公司向保理銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租金保理銀行向租賃公司發(fā) 放保理

9、融資款項(4) 承租人按約定逐期向租賃公司在保理銀行開立的還款賬戶 支付租金(5) 如承租人無法按期足額支付應(yīng)付租金交行將受讓的未償還 的應(yīng)收租金再轉(zhuǎn)讓給廠商業(yè)務(wù)特點：根據(jù)業(yè)務(wù)實際提供對租賃公司有追索和無追索兩種保理融資模 式鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案經(jīng)銷商服務(wù)方案根據(jù)國內(nèi)鋼鐵企業(yè)銷售采用年度合同、按月銷售、預(yù)付貨款的 結(jié)算方式和特點交通銀行為鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)銷商量身設(shè)計了保兌 倉、廠商銀、動產(chǎn)質(zhì)押等金融產(chǎn)品通過為經(jīng)銷商提供融資支持有效解 決按月打款、鎖定貨源的問題 ; 同時有助于生產(chǎn)企業(yè)提前回籠貨款、 改善現(xiàn)金流港口行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案根據(jù)港口企業(yè)保管貨物嚴(yán)謹、規(guī)范的特點交通銀行與港口企業(yè)

10、 積極開展商品融資質(zhì)押監(jiān)管合作 (又稱動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作 ) 通過為雙 方共同客戶提供動產(chǎn)質(zhì)押融資服務(wù)增強港口企業(yè)金融增值服務(wù)能力有效解決港口客戶的融資問題從而吸引更多客戶提升港口企業(yè)綜合 競爭力電子行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案1 、經(jīng)銷商服務(wù)方案 根據(jù)國內(nèi)電子企業(yè)銷售采用淡季打款、預(yù)付貨款的結(jié)算方式和 特點交通銀行為電子生產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)銷商量身設(shè)計了保兌倉等金融產(chǎn) 品通過為經(jīng)銷商提供融資支持有效解決鎖定貨源的問題 ; 同時有助于 生產(chǎn)企業(yè)改善現(xiàn)金流2 、供應(yīng)商服務(wù)方案 根據(jù)國內(nèi)電子生產(chǎn)企業(yè)采購主要通過賒銷和票據(jù)的特點交通銀 行為電子生產(chǎn)企業(yè)的供應(yīng)商量身設(shè)計了國內(nèi)保理、 銀票保貼和商票保 貼等金融產(chǎn)品通過

11、為供應(yīng)商提供融資支持緩解供應(yīng)商的資金壓力加 快資金回籠速度提高資金使用效率 ; 同時為電子生產(chǎn)企業(yè)提供了更有 競爭力的遠期付款條件提高了票據(jù)的變現(xiàn)能力化工行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案 根據(jù)化工行業(yè)季節(jié)性生產(chǎn)、銷售的周期特點如化肥、瀝青等交 通銀行可提供動產(chǎn)質(zhì)押、 廠商銀、 保兌倉等金融產(chǎn)品旨在解決經(jīng)銷商 季節(jié)性集中采購物資并儲存對流動資金的占用同時確保生產(chǎn)廠商 （ 核 心企業(yè) ）淡季銷售資金的及時回籠醫(yī)藥行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案1 、供應(yīng)商服務(wù)方案根據(jù)國內(nèi)醫(yī)藥企業(yè)采購主要通過賒銷和票據(jù)的特點交通銀行為 醫(yī)藥企業(yè)的供應(yīng)商量身設(shè)計了國內(nèi)保理、 銀票保貼和商票保貼等金融 產(chǎn)品通過為供應(yīng)商提供融資支持緩解供應(yīng)

12、商的資金壓力加快資金回 籠速度提高資金使用效率 ; 同時為醫(yī)藥企業(yè)提供了更有競爭力的遠期 付款條件提高了票據(jù)的變現(xiàn)能力2 、核心企業(yè)服務(wù)方案根據(jù)國內(nèi)醫(yī)藥企業(yè)銷售主要通過賒銷的結(jié)算模式且?guī)て谳^長的 特點交通銀行為醫(yī)藥企業(yè)量身設(shè)計了國內(nèi)保理等金融產(chǎn)品通過為醫(yī) 藥企業(yè)提供保理融資一方面加快企業(yè)資金回籠速度提高資金使用效 率; 另一方面改善財務(wù)報表提高應(yīng)收賬款管理效率工程基建行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案 根據(jù)物料供應(yīng)商主要通過賒銷的方式向業(yè)主或施工方銷售工程 物料的特點在項目審批已通過、 資本金已到位、 項目融資已落實的前 提下交通銀行可為物料供應(yīng)商提供國內(nèi)保理、商票保貼等金融產(chǎn)品 ; 另一方面交通銀行可為

13、物料供應(yīng)商設(shè)計動產(chǎn)質(zhì)押結(jié)合國內(nèi)保理、 商票 保貼等金融產(chǎn)品解決物料采購、運輸、存放、交付、貨款回籠等環(huán)節(jié) 對供應(yīng)商流動資金的占用提高供應(yīng)商資金周轉(zhuǎn)效率煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案 根據(jù)物料供應(yīng)商主要通過賒銷的方式向業(yè)主或施工方銷售工程 物料的特點在項目審批已通過、 資本金已到位、 項目融資已落實的前 提下交通銀行可為物料供應(yīng)商提供國內(nèi)保理、商票保貼等金融產(chǎn)品 ; 另一方面交通銀行可為物料供應(yīng)商設(shè)計動產(chǎn)質(zhì)押結(jié)合國內(nèi)保理、 商票 保貼等金融產(chǎn)品解決物料采購、運輸、存放、交付、貨款回籠等環(huán)節(jié) 對供應(yīng)商流動資金的占用提高供應(yīng)商資金周轉(zhuǎn)效率物流行業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案動產(chǎn)質(zhì)押方案 靜態(tài)模式特點：為指定貨物的質(zhì)押每次提貨企業(yè)需向交行申請并補交提 貨保證金由交行發(fā)提貨通知書方可向物流企業(yè)提取貨物 動態(tài)模式特點：為不少于指定貨物價值的質(zhì)押當(dāng)企業(yè)提取超出指定貨物 價值部分的貨物時不需向交行申請可直接向物流企業(yè)辦理提貨手續(xù) 否則須向交行申請并補交提貨保證金或貨物公司補貨時由物流企業(yè) 按與交行事先約定貨物品種價格核定貨物價值 廠商銀模式特點：為全流程質(zhì)押監(jiān)管即物流公司承擔(dān)貨物發(fā)出至目的地倉 庫以及在倉庫存儲期間整個過程的質(zhì)押監(jiān)管 海陸倉模式特點：為全流程質(zhì)