保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法草案

1、保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法（草案）第一章總則第一條為保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)走，保護(hù)投資人和被保 險(xiǎn)人的合法權(quán)益,加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，根據(jù)中華人民 共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法等法律、行政法 規(guī),制定本辦法。第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管 理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登 記注冊(cè)的外資股東出資或持股比例占公司注冊(cè)資本不足 25%的保險(xiǎn)公司。第三條中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī),對(duì)保險(xiǎn) 公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。第二章投資入股第一節(jié)一般規(guī)定第四條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的主要股東外，單個(gè)股東（包括關(guān)聯(lián)方）出資或持股比例不得超過(guò)保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的20%。中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)堅(jiān)持戰(zhàn)略

2、投資、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、避免同 業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、維護(hù)穩(wěn)健發(fā)展的原則,核準(zhǔn)主要股東的出資或持股 比例。第五條 兩個(gè)以上的保險(xiǎn)公司受同一機(jī)構(gòu)控制或者相互 之間存在控制關(guān)系的,不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系 的同類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第六條 保險(xiǎn)公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、 知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。保險(xiǎn)公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具 證明。第七條 股東應(yīng)當(dāng)以來(lái)源合法的自有資金向保險(xiǎn)公司投 資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險(xiǎn)公司投 資。股東不得以投資保險(xiǎn)公司的方式從事掩飾、隱瞞違法犯 罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。第八條任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人

3、 委托持有或者管理保險(xiǎn)公司的股權(quán),中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)走的 除外。第九條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向公眾披露其前五名股東的名 稱、法走代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、行業(yè)類別、注冊(cè)資本。第十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的文件和在中 國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的文件為依據(jù)，對(duì)股東進(jìn)行登記,并辦理工商 登記手續(xù)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保公司章程、股東名冊(cè)及工商登記文件 所載的內(nèi)容與股東的實(shí)際情況一致。第十一條 股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司如實(shí)告知其控股股東、 實(shí)際控制人及其變更情況，并就其與保險(xiǎn)公司其他股東及其實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險(xiǎn)公 司做出書面說(shuō)明。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人 及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)

4、系報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第十二條 保險(xiǎn)公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交 易損害公司的利益。股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益，危及公司償 付能力的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。在按照要求改正前,中 國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其股東權(quán)利;拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn) 讓所持的保險(xiǎn)公司股權(quán)。第二節(jié)股東資格第十三條向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī) 定條件的中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)，但 通過(guò)證券交易所購(gòu)買上市保險(xiǎn)公司股票的除外。中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)投資入股另有規(guī)走的,從其規(guī)走。第十四條 境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（-）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)走,且有盈利;（二）具有良好的誠(chéng)信記錄和納稅記錄;（三

5、）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄;（四）投資人為金融機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī) 構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求;（五）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)走的其他條件。 第十五條 境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符 合以下條件：（-）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;（二）最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；（三）國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近三年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí) 以上”（四）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；（五）符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；（六）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)走的其他條件。第十六條 持有保險(xiǎn)公司股權(quán)15%以上或者不足15% 但直接或間接控制該保險(xiǎn)公司的主要股東,還應(yīng)當(dāng)符合以下

6、 條件：（-）具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（二）具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億 元；（三）信譽(yù)良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。第三章股權(quán)變更第十七條保險(xiǎn)公司變更出資額占有限責(zé)任公司資本總 額5%以上的股東威者變更持有股份有限公司股份5%以上 的股東,應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。第十八條投資人通過(guò)證券交易持有上市保險(xiǎn)公司已發(fā) 行的股份達(dá)到5%以上,應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件, 并在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，由保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批 準(zhǔn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)走資格條件的投資 人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。第十九條 保險(xiǎn)公司變更出資或持股比例不足注冊(cè)資本 5%的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)

7、轉(zhuǎn)讓協(xié)議書簽署后的15日之內(nèi)，就 股權(quán)變更報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案,上市保險(xiǎn)公司除外。第二十條 保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓茯中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者向 中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后3個(gè)月內(nèi)未完成的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向 中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。第二十一條保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票和上市后再融 資的,應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見。第二十二條保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再 融資,應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（-）治屋吉構(gòu)比較完善；（二）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；（三）內(nèi)控體系比較健全,具備較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平；（四）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)走的其他條件。 第二十三條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：（-

8、）所持保險(xiǎn)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或被強(qiáng)制 執(zhí)行；（二）質(zhì)押或解質(zhì)押所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)；（三）變更名稱；（四）發(fā)生合并、分立;（五）解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；（六）其他可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的情況。9第二十四條保險(xiǎn)公司股權(quán)采取拍賣方式進(jìn)行處分的， 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投 資人通過(guò)拍賣競(jìng)得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)走的 資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備 案。第二十五條股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán),應(yīng)當(dāng)簽 訂股權(quán)質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險(xiǎn)公司的利益。第二十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的 管理,在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押

9、相關(guān)信息，并及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu) 辦理出質(zhì)登記。第二十七條保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán), 應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)走的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào) 中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。第四早材料申報(bào)第二十八條 申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完 整。第二十九條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提 出書面申請(qǐng),并提交以下材料：（-）投資人的基本情況,包括組織管理架構(gòu)、營(yíng)業(yè)執(zhí) 照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)范圍、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來(lái)源 說(shuō)明、對(duì)外投資情況、本身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其他金融機(jī) 構(gòu)的情況;（二）投資人經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 報(bào)告,投資人為境外金融機(jī)構(gòu)或主要股東的,應(yīng)提交經(jīng)會(huì)計(jì) 師事務(wù)所審計(jì)的最近

10、三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機(jī)構(gòu)出具的 投資人征信記錄;（四）投資人的主要股東和實(shí)際控制人及其與保險(xiǎn)公司 其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明;（五）投資人的出資協(xié)議書或股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書及投資人 的股東會(huì)或股東大會(huì)或相關(guān)主管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材 料；（六）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，需提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報(bào)告 和所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見;（七）投資人最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明;（A）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。第三十條 保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì) 提出書面申請(qǐng),并提交以下材料：（-）公司股東大會(huì)通過(guò)的增加或者減少注冊(cè)資本的決 議；（二）增加或者減少注冊(cè)

11、資本的方案和可行性硏究報(bào)（三）增加或者減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu);（四）驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或者減資證明;（五）退出股東的名稱、基本情況及減資金額;（六）新增股東需提交本辦法第二十九條規(guī)走的有關(guān)材 料；（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。第三十一條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán),受讓方出資或 持股比例達(dá)到保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng) 向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng),并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。受讓方為新增股東的,還需提交本辦法第二十九條規(guī)走 的有關(guān)材料。第三十二條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或 持股比例不足保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中 國(guó)保監(jiān)會(huì)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓報(bào)告和股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。受讓方為新增股東的,還需提交本辦法第二十九條規(guī)走 的有關(guān)材料。第三十三條保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的,應(yīng)當(dāng)提交以下材料： 后再融資的決議,以及授權(quán)董事會(huì)處理有關(guān)事宜的決議;（-）公司股東大會(huì)通過(guò)的次公開發(fā)行股票或者上市（二）首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的方案;（三）首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權(quán) （四）償付能力與公司治理狀況說(shuō)明；（五）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明;（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。第五章附則第三十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公 司的股權(quán)管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或中國(guó)保監(jiān)會(huì)另 有規(guī)走的,從其規(guī)走。第三十五條 保險(xiǎn)公司違反