公司客戶經(jīng)理考試大綱中級

1、中國工商銀行公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試大綱（中級）一、考試性質(zhì)與目標(biāo)中國工商銀行公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試是由中國工商銀行總行公司業(yè)務(wù)一部、教育部、人力資源部、信息科技部等部門共同組織，面向全行公司客戶經(jīng)理的崗位資格認(rèn)證考試。本考試以提高公司客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)，增強(qiáng)公司業(yè)務(wù)核心競爭力為宗旨。公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試分初級和中級兩個層次，凡滿足關(guān)于舉辦初級和中級公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試的通知中報考資格的人員均可參加考試，同時鼓勵其他有志于從事公司客戶經(jīng)理崗位工作人員參加。二、考試方式中級考試采用閉卷計算機(jī)考試的方式。考生的考試報名、考生資格審核、在線考試以及考試信息發(fā)布均須登陸全行網(wǎng)絡(luò)

2、大學(xué)考試系統(tǒng)，網(wǎng)址為：http:/。每場考試時間為90分鐘，有關(guān)考試情況可參見總行下發(fā)的關(guān)于舉辦初級和中級公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試的通知（工銀公司一部200970號）內(nèi)容以及總行公司業(yè)務(wù)園地發(fā)布的相關(guān)考試信息。三、試卷結(jié)構(gòu)、題型與分?jǐn)?shù)中級考試的試卷是從“中國工商銀行公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試題庫”中隨機(jī)抽取而形成的，題庫中包含的試題總數(shù)目超過1000道；每套試卷共有試題100道。在每套試卷中，按照考試題型可以分為單選題（70道）、多選題（20道）、判斷題（10道）?？荚囋嚲砣繛榭陀^題。其中：（1）單選題每題1分，全部為四選一的客觀題，所選答案與標(biāo)準(zhǔn)答案一致得分，答案不一致或未做答均不得

3、分；（2）多選題每題1分，備選答案一般為四至五個，正確答案數(shù)量為兩個或兩個以上，所選答案與標(biāo)準(zhǔn)答案完全一致得分，少答、多答、錯答或未做答均不得分；（3）判斷題每題1分，直接選擇“對（是）”或者“錯（否）”，與標(biāo)準(zhǔn)答案一致得分，與標(biāo)準(zhǔn)答案不一致或者未作答均不得分。每套試卷滿分為100分，參加考試人員在考試結(jié)束并提交答案后，考試成績在線統(tǒng)計，總行將于考試結(jié)束后兩至三周內(nèi)統(tǒng)一公布。四、考試內(nèi)容與范圍2010年度中級公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試使用的考試教材為公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試參考教材（2009版），涵蓋了崗位資格認(rèn)證考試的主要內(nèi)容。教材編寫嚴(yán)格依據(jù)現(xiàn)行制度，但鑒于全行政策制度辦法更新較快，

4、對于教材與現(xiàn)行政策制度不一致的內(nèi)容，以最新的制度文件為準(zhǔn)。在公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試參考教材（2009版）中各章節(jié)內(nèi)容在考試中所占權(quán)重有所不同，其中：（1）第一章 職業(yè)操守，題目數(shù)量為5道；（2）第二章 公司客戶經(jīng)理基本管理制度，題目數(shù)量為5道；（3）第三章 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識，題目數(shù)量為20道；（4）第四章 營銷理論與技能，題目數(shù)量為10道；（5）第五章 公司業(yè)務(wù)相關(guān)政策制度，題目數(shù)量為30道；（6）第六章 主要公司金融產(chǎn)品，題目數(shù)量為30道；以上各篇具體的掌握程度要求和重點考試內(nèi)容可參見后表。五、考試重點有關(guān)考試的重點可參見下面表格：1、中級考試題目對應(yīng)知識點分為掌握和了解兩類。2、考生

5、可根據(jù)大綱列示的重點內(nèi)容概要和考試教材每章結(jié)尾歸納的關(guān)鍵知識點進(jìn)行復(fù)習(xí)和準(zhǔn)備，同時可參考公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)課件。公司客戶經(jīng)理崗位資格認(rèn)證考試重點內(nèi)容章 節(jié)重點內(nèi)容概要教材以外的補(bǔ)充資料第一章 職業(yè)操守1、掌握從業(yè)基本準(zhǔn)則2、掌握公司客戶經(jīng)理與客戶的相關(guān)行為準(zhǔn)則3、了解公司客戶經(jīng)理與同事的相關(guān)行為準(zhǔn)則4、了解公司客戶經(jīng)理與所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為準(zhǔn)則5、了解公司客戶經(jīng)理與同業(yè)人員的相關(guān)行為準(zhǔn)則6、了解公司客戶經(jīng)理與監(jiān)管者的相關(guān)行為準(zhǔn)則無第二章 公司客戶經(jīng)理基本管理制度第一節(jié) 客戶經(jīng)理基本職責(zé)1、掌握業(yè)務(wù)受理、發(fā)起和調(diào)查的基本步驟和主要內(nèi)容2、掌握綜合化營銷的運(yùn)作機(jī)制3、了解客戶關(guān)系維

6、護(hù)、客戶拓展、風(fēng)險管理等客戶經(jīng)理的基本職責(zé)4、了解客戶經(jīng)理主要工作制度5、了解客戶經(jīng)理培訓(xùn)、聘用、考核制度6、了解客戶經(jīng)理網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)成與運(yùn)行機(jī)制7、了解客戶經(jīng)理崗位序列管理制度無第二節(jié) 客戶經(jīng)理主要工作制度第三節(jié) 公司客戶經(jīng)理崗位序列管理制度第三章 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)1、掌握我國宏觀經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展目標(biāo)及其衡量指標(biāo)，我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的分類，財政政策和貨幣政策的目標(biāo)、工具和傳導(dǎo)途徑，分析經(jīng)濟(jì)政策對國民經(jīng)濟(jì)和客戶經(jīng)營行為的影響，金融風(fēng)險管理知識。2、掌握各類型金融機(jī)構(gòu)的特點，金融市場、金融工具及利率和匯率的相關(guān)概念，學(xué)會分析各市場經(jīng)濟(jì)變量的變化原因和后果，熟悉商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)種類和商業(yè)銀

7、行經(jīng)營管理相關(guān)理論及實踐要求。3、掌握對資產(chǎn)項目、負(fù)債項目、所有者權(quán)益項目、收入項目、費(fèi)用項目、利潤項目的粉飾手段和識別方法；掌握財務(wù)報表之間主要勾稽關(guān)系的審核；掌握增值稅、營業(yè)稅的稅務(wù)籌劃。3、了解我國銀行業(yè)的總體構(gòu)成；商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的相關(guān)知識；經(jīng)濟(jì)周期對經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行的主要影響。4、了解財務(wù)會計和稅務(wù)的基礎(chǔ)知識。5、了解合同法、物權(quán)法、擔(dān)保法、公司法、破產(chǎn)法、票據(jù)法和刑法的有關(guān)內(nèi)容，以及在開展業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)遵循的基本法律規(guī)定。無第二節(jié) 銀行基礎(chǔ)知識第三節(jié) 企業(yè)財務(wù)及稅務(wù)知識第四節(jié) 銀行法律基礎(chǔ)第四章 營銷理論與技能第一節(jié) 市場營銷理論與實踐1、掌握客戶綜合貢獻(xiàn)測算的基本方法，并能熟練運(yùn)用。2

8、、掌握金融服務(wù)方案與盡職調(diào)查報告的寫作要點。3、掌握客戶經(jīng)理基本營銷技巧。4、了解市場營銷的定義以及市場細(xì)分、目標(biāo)市場定位、營銷心理學(xué)、市場營銷策略等基本理念。 5、了解客戶關(guān)系管理及其內(nèi)涵，總結(jié)客戶保持的原因和方法，并能根據(jù)客戶關(guān)系維護(hù)的流程編制客戶關(guān)系維護(hù)計劃。第二節(jié) 客戶關(guān)系管理第三節(jié) 客戶綜合貢獻(xiàn)評價第四節(jié) 客戶調(diào)查與營銷方案模版第五節(jié) 公司業(yè)務(wù)營銷技巧及案例第五章 公司業(yè)務(wù)相關(guān)政策制度第一節(jié) 信貸管理基本制度1、掌握信用貸款、貸款擔(dān)保的管理要點，貸款期限管理和法人客戶信貸業(yè)務(wù)基本授權(quán)的基本規(guī)定，及小企業(yè)和貿(mào)易融資信貸管理的基本要求。2、掌握我行供應(yīng)鏈客戶和一般客戶國內(nèi)貿(mào)易融資政策。3

9、、掌握客戶評級的基本概念，單一法人客戶授信，授信管理要求，債項評級。掌握客戶信用等級劃分、定性評價、跟蹤評級，統(tǒng)一授信的基本概念、分類管理原則、綜合授信與債項授信方法相結(jié)合的原則，關(guān)聯(lián)客戶授信，授信調(diào)查的主要內(nèi)容。4、掌握信貸調(diào)查中的基本信息調(diào)查、擔(dān)保情況調(diào)查、客戶生產(chǎn)經(jīng)營情況調(diào)查分析、客戶融資真實需求調(diào)查、信用記錄調(diào)查，抵（質(zhì)）押物（權(quán)）價值評估，信貸審查與審批的時限要求、信貸審查審批要點。5、掌握客戶經(jīng)理的職責(zé)和工作要求，貸款現(xiàn)場管理，到期管理，信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理，檔案管理。6、掌握核準(zhǔn)制及核準(zhǔn)流程和資本金制度。7、掌握信貸業(yè)務(wù)操作流程中的貸款受理、貸款調(diào)查、評級授信、審查審批、貸款發(fā)放、貸

10、款收回及貸款催收等流程環(huán)節(jié)。8、了解我行法人客戶公司和信貸業(yè)務(wù)基本授權(quán)、信用貸款管理、貸款擔(dān)保管理、貸款期限管理、小企業(yè)信貸管理、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理、信貸業(yè)務(wù)停復(fù)牌等基本信貸制度或規(guī)定。9、了解產(chǎn)業(yè)政策的基本概念以及我國現(xiàn)行產(chǎn)業(yè)政策框架；了解我國近年來公布的主要產(chǎn)業(yè)政策及其主要查詢途徑；學(xué)會運(yùn)用產(chǎn)業(yè)政策初步把握客戶行業(yè)風(fēng)險。10、了解我行行業(yè)信貸政策體系；掌握我行主要行業(yè)信貸政策的總體原則、信貸投向和信貸準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；了解我行小型企業(yè)和微型企業(yè)信貸管理基本制度。11、了解評級管理要求，各類評級辦法適用對象，授信主體、形式、幣種、對象四統(tǒng)一原則。12、了解信貸業(yè)務(wù)操作流程中的貸后管理、貸后監(jiān)督、貸后監(jiān)測、貸后