金融理論與實(shí)務(wù)階段測(cè)評(píng)3

1、金融理論與實(shí)務(wù)-階段測(cè)評(píng)31.單選題 1.1 2.0 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)是保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，隸屬于（）您答錯(cuò)了a財(cái)政部b發(fā)改委c國(guó)務(wù)院d商務(wù)部該題考查保監(jiān)會(huì)的隸屬。比較簡(jiǎn)單的識(shí)記題，是國(guó)務(wù)院。C項(xiàng)正確。1.2 2.0 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的局限性表現(xiàn)在（）您沒(méi)有作答a不對(duì)癥的干預(yù)方案會(huì)消弱貸款所帶來(lái)的積極作用b維持匯率穩(wěn)定c對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范d積極防范并解救國(guó)際金融危機(jī)該題考查國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的局限性，它有其積極的一面，同時(shí)也有局限性，主要是貸款所帶來(lái)的對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)體系的不恰當(dāng)干預(yù)會(huì)削弱貸款所能帶來(lái)的積極作用。因此A項(xiàng)正確。1.3 2.0 從產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)上說(shuō)，我國(guó)商業(yè)銀行的主要形式是（）您沒(méi)有作答a獨(dú)資

2、商業(yè)銀行b政策性商業(yè)銀行c股份制商業(yè)銀行d單一制商業(yè)銀行該題考查商業(yè)銀行的主要形式。主要有兩種：一是股份制，一是獨(dú)資制，而股份制是主要形式，沒(méi)有政策性商業(yè)銀行一說(shuō)，單一制是按組織形式的不同劃分的，因此ABD錯(cuò)誤，C項(xiàng)正確。1.4 2.0 股票投資分析中的基本面分析不包括（）您沒(méi)有作答a宏觀經(jīng)濟(jì)分析b技術(shù)分析c行業(yè)分析d公司分析該題考查股票投資分析中的基本面分析，包括了：宏觀經(jīng)濟(jì)分析，行業(yè)分析和公司分析，技術(shù)分析不屬于基本面的分析，因此B項(xiàng)正確。1.5 2.0 交易雙方互相交換金額相同、期限相同、計(jì)算利率方法相同，但貨幣幣種不同的兩筆資金及利息的業(yè)務(wù)，稱為（）您沒(méi)有作答a金融互換b貨幣互換c利率

3、互換d幣種互換該題考查貨幣互換的定義，貨幣互換與利率互換最大的區(qū)別在于本金在期初和期末均要交換，因此B項(xiàng)正確。1.6 2.0 商業(yè)銀行管理理論的發(fā)展階段是（）您沒(méi)有作答a資產(chǎn)管理理論資產(chǎn)負(fù)債管理理論負(fù)債管理理論b資產(chǎn)負(fù)債管理理論負(fù)債管理理論資產(chǎn)管理理論c資產(chǎn)管理理論負(fù)債管理理論資產(chǎn)負(fù)債管理理論d負(fù)債管理理論資產(chǎn)管理理論資產(chǎn)負(fù)債管理理論該題考查商業(yè)銀行管理理論的發(fā)展階段，60年代是資產(chǎn)管理理論，70年代是負(fù)債管理理論，80年代是資產(chǎn)負(fù)債管理理論，因此C項(xiàng)正確。1.7 2.0 信托的基本特征是（）您沒(méi)有作答a受人之托，代人理財(cái)b受人之托，保管資金c專業(yè)管理，分散投資d資金聚集，分散風(fēng)險(xiǎn)該題考查的是

4、信托的特征。信托主要就是受人之托，代人理財(cái)，其他則是信托業(yè)務(wù)中所體現(xiàn)出來(lái)的，因此A項(xiàng)正確。1.8 2.0 以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的是（ ）您沒(méi)有作答a貸款業(yè)務(wù)b證券投資業(yè)務(wù)c租賃業(yè)務(wù)d現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)包括貸款業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)。租賃業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)。1.9 2.0 我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止需要（）的審批。您沒(méi)有作答a國(guó)務(wù)院b中國(guó)人民銀行c中國(guó)銀監(jiān)會(huì)d財(cái)政部該題考查銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)，其中很重要的一項(xiàng)就是審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，因此C項(xiàng)正確。1.10 2.0 金融遠(yuǎn)期合約最主要的特點(diǎn)是（）您沒(méi)有作答a具有很大的靈活性b違約風(fēng)險(xiǎn)較高c

5、流動(dòng)性較差d非標(biāo)準(zhǔn)化合約遠(yuǎn)期合約最主要的特點(diǎn)在于它是由交易雙方通過(guò)談判后簽署的非標(biāo)準(zhǔn)化合約，很大的靈活性、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、流動(dòng)性較差等特點(diǎn)都是由這一特點(diǎn)衍生出來(lái)的。1.11 2.0 有“央行的央行”之稱的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是（ ）您沒(méi)有作答a國(guó)際貨幣基金組織b世界銀行c國(guó)際清算銀行d國(guó)際金融公司國(guó)際貨幣基金組織成立后，國(guó)際清算銀行主要辦理國(guó)際清算，有“央行的央行”之稱1.12 2.0 當(dāng)今國(guó)際銀行業(yè)最流行的組織形式是（ ）您沒(méi)有作答a單一制b總分行制c連鎖制d控股公司制控股公司制商業(yè)銀行的特點(diǎn)是，由一個(gè)集團(tuán)成立股權(quán)公司，再由該公司控制或收購(gòu)若干獨(dú)立的銀行?？毓晒局埔殉蔀楫?dāng)今國(guó)際銀行業(yè)最流行的組織形式

6、。1.13 2.0 國(guó)際貨幣基金組織的資本來(lái)源主要是（）您沒(méi)有作答a成員國(guó)認(rèn)繳的基金份額b貸款c世界銀行的存款d國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)的支持該題考查國(guó)際貨幣基金組織的資金來(lái)源。主要是成員國(guó)認(rèn)繳的基金份額，因此A項(xiàng)正確。1.14 2.0 將一部分資金投資于成長(zhǎng)性好的股票，又將一部分資金投資于業(yè)績(jī)長(zhǎng)期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，這種基金是（ ）您沒(méi)有作答a成長(zhǎng)型基金b收入型基金c對(duì)沖基金d平衡型基金平衡型基金界于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間，它將一部分資金投資于成長(zhǎng)性好的股票，又將一部分資金投資于業(yè)績(jī)長(zhǎng)期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股。1.15 2.0 現(xiàn)代金融期貨交易所的組織形式多是（）您沒(méi)有作答a會(huì)員制b公司制c財(cái)團(tuán)制d實(shí)名制該

7、題考查交易所的組織形式，會(huì)員制是最初的形式，也是現(xiàn)在采取最多的形式，但有向公司制轉(zhuǎn)化的傾向。因此A項(xiàng)正確。1.16 2.0 債券投資中，當(dāng)債券本金或利息的支付幣種是外幣時(shí)，投資者會(huì)面臨匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，這種稱為（）您沒(méi)有作答a流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)b匯率風(fēng)險(xiǎn)c違約風(fēng)險(xiǎn)d利率風(fēng)險(xiǎn)該題考查匯率風(fēng)險(xiǎn)，答題的關(guān)鍵在于抓住題中的關(guān)鍵詞：匯率變動(dòng)，因此是B項(xiàng)正確。1.17 2.0 基金可以無(wú)限地向投資者追加發(fā)行份額，并且隨時(shí)準(zhǔn)備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此份額總數(shù)是固定不變的，這稱為（）您沒(méi)有作答a封閉式基金b開(kāi)放式基金c股票基金d債券基金該題考查基金的各類，對(duì)于題目中的說(shuō)法，抓住關(guān)鍵：無(wú)限追加，隨時(shí)贖回，因此是開(kāi)放式

8、基金，B項(xiàng)正確。1.18 2.0 （ ）是商業(yè)銀行的生命線您沒(méi)有作答a風(fēng)險(xiǎn)管理b流動(dòng)性管理c資產(chǎn)管理d負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的生命線，是決定商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的根本因素，也是衡量商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)價(jià)值的最重要因素之一。1.19 2.0 我國(guó)目前發(fā)行的債券大多數(shù)是（ ）形式。您沒(méi)有作答a平價(jià)發(fā)行b溢價(jià)發(fā)行c折價(jià)發(fā)行d高價(jià)發(fā)行我國(guó)目前發(fā)行的債券大多數(shù)是平價(jià)發(fā)行，即按票面值發(fā)行。1.20 2.0 我國(guó)的證券交易所對(duì)于股票交易實(shí)行的是（）制度。您沒(méi)有作答a直接買賣b競(jìng)價(jià)交易c遞價(jià)拍賣d間接融資該題考查我國(guó)證券交易所的交易制度，記?。菏歉?jìng)價(jià)交易制度，因此B項(xiàng)正確。1.21 2.0 基金的收益中不包括

9、（）您沒(méi)有作答a紅利b股息c債券利息d本金該題考查基金收益，基金收益包括：紅利、股息、債券利息、買賣差價(jià)等，不包括本金。比較容易選對(duì)，D項(xiàng)正確。1.22 2.0 （ ）只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約。您沒(méi)有作答a歐式期權(quán)b美式期權(quán)c日式期權(quán)d中式期權(quán)歐式期權(quán)是只允許期權(quán)的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約，美式期權(quán)則允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)合約。1.23 2.0 我國(guó)的中央銀行是（ ）您沒(méi)有作答a中國(guó)工商銀行b中國(guó)人民銀行c中國(guó)銀行d中國(guó)建設(shè)銀行中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。1.24 2.0 匯兌結(jié)算屬于商業(yè)銀行的（）業(yè)務(wù)您沒(méi)有作答a狹義的表外業(yè)務(wù)b信用證結(jié)算

10、c代理業(yè)務(wù)d支付結(jié)算業(yè)務(wù)目前銀行辦理支付結(jié)算的方式主要有匯兌結(jié)算、托收結(jié)算和信用證結(jié)算等。1.25 2.0 租賃業(yè)務(wù)的最顯著特點(diǎn)是（）您沒(méi)有作答a承租人在國(guó)外b租賃物的使用權(quán)與所有權(quán)分離c出租人墊付設(shè)備款項(xiàng)d承租人按階段支付租賃費(fèi)用該題考查租賃業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，最重要的就是出租物的使用權(quán)與所有權(quán)相分離，因此B項(xiàng)正確，其他均是租賃業(yè)務(wù)特點(diǎn)之一，但不是最重要的。1.26 2.0 商業(yè)銀行最基本的資金來(lái)源是（）您沒(méi)有作答a存款類資金來(lái)源b非存款類資金來(lái)源c中央銀行的貼現(xiàn)借款d國(guó)際金融市場(chǎng)融資該題考查商業(yè)銀行資金來(lái)源。商業(yè)銀行的資金主要源于其負(fù)債業(yè)務(wù)，而負(fù)債業(yè)務(wù)中最主要的是各類存款，以工行09年的數(shù)據(jù)為例，

11、客戶存款占到了全部負(fù)債業(yè)務(wù)的80%以上的份額。故正確答案是A項(xiàng)。1.27 2.0 商業(yè)銀行最基本的業(yè)務(wù)是（）您沒(méi)有作答a資產(chǎn)業(yè)務(wù)b負(fù)債業(yè)務(wù)c存款業(yè)務(wù)d貸款業(yè)務(wù)該題考查商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)，負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行最基本、最重要的業(yè)務(wù)。在商業(yè)銀行的資金來(lái)源中，90%以上來(lái)自于負(fù)債。因此B項(xiàng)正確。1.28 2.0 在債券的信用評(píng)級(jí)中，3A代表（）您沒(méi)有作答a清償能力強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)大b清償能力強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)小c清償能力有限，風(fēng)險(xiǎn)大d瀕臨破產(chǎn)，清償能力差該題考查債券的信用等級(jí)，從A到D，等級(jí)依次下降，3A代表清償能力強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)小。因此B項(xiàng)正確。1.29 2.0 股票交易方式不包括（）您沒(méi)有作答a現(xiàn)貨交易b期貨交易c期權(quán)交易d競(jìng)

12、價(jià)交易該題考查股票交易方式，包括：現(xiàn)貨交易，期貨交易，期權(quán)交易，信用交易，而D項(xiàng)是交易制度，不是交易方式，需要排除，因此D項(xiàng)正確。1.30 2.0 以下不屬于衍生金融工具的是（）您沒(méi)有作答a期權(quán)合約b期貨合約c債券d遠(yuǎn)期利率協(xié)議遠(yuǎn)期利率協(xié)議、期貨合約、期權(quán)合約都屬于衍生金融工具，而債券不是衍生金融工具。2.多選題 2.1 4.0 1994年，為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革的需要，建立了三家政策性銀行，分別是（）您沒(méi)有作答a中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行b國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行c中國(guó)進(jìn)出口銀行d中國(guó)工商銀行e中國(guó)銀行該題考查政策性銀行，建國(guó)之初，建立了三家政策性銀行：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，答案是ABC項(xiàng)。

13、2.2 4.0 金融期權(quán)合約的主要內(nèi)容包括（）您沒(méi)有作答a期權(quán)合約的買方與賣方b期權(quán)費(fèi)c合約標(biāo)的數(shù)量d執(zhí)行價(jià)格e到期日該題考查金融期權(quán)合約的內(nèi)容，包括五項(xiàng)內(nèi)容：期權(quán)合約的買方與賣方、期權(quán)費(fèi)、合約中標(biāo)的資產(chǎn)的數(shù)量、執(zhí)行價(jià)格、到期日。因此ABCDE均正確。2.3 4.0 按照組織形式的不同，商業(yè)銀行可以分為（ ）您沒(méi)有作答a單一制商業(yè)銀行b總分行制商業(yè)銀行c控股公司制商業(yè)銀行d股份制商業(yè)銀行e獨(dú)資商業(yè)銀行按照組織形式的不同，商業(yè)銀行可以分為單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行、控股公司制商業(yè)銀行。2.4 4.0 債券投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括：（）您沒(méi)有作答a利率風(fēng)險(xiǎn)b價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)c通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)d流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)e

14、違約風(fēng)險(xiǎn)該題考查債券投資風(fēng)險(xiǎn)，包括很多：利率風(fēng)險(xiǎn)，價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，違約風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)，因此ABCDE均正確。2.5 4.0 債券發(fā)行中的中介機(jī)構(gòu)包括（）您沒(méi)有作答a商業(yè)銀行b投資銀行c證券公司d會(huì)計(jì)師事務(wù)所e律師事務(wù)所該題考查債券發(fā)行的中介機(jī)構(gòu)，包括了投資銀行、證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，商業(yè)銀行是投資者，要排除，因此BCDE正確。2.6 4.0 1994年，我國(guó)設(shè)立的政策性銀行包括（ ）您沒(méi)有作答a中國(guó)人民銀行b國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行c中國(guó)工商銀行d中國(guó)進(jìn)出口銀行e中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行本題考查我國(guó)政策性銀行的基本知識(shí)。2.7 4.0 按期權(quán)行權(quán)時(shí)間不同，期權(quán)可分為（）您沒(méi)有

15、作答a看漲期權(quán)b看跌期權(quán)c歐式期權(quán)d美式期權(quán)e股票期權(quán)該題考查期權(quán)種類。按行權(quán)時(shí)間不同，分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)，歐式期權(quán)只允許持有者在期權(quán)日行權(quán)，美式期權(quán)允許持有者在到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行合約。而看漲期權(quán)和看跌期權(quán)是按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，因此CD正確。2.8 4.0 按金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)的不同，金融機(jī)構(gòu)可分為（）您沒(méi)有作答a管理性金融機(jī)構(gòu)b協(xié)調(diào)性金融機(jī)構(gòu)c組織性金融機(jī)構(gòu)d商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)e政策性金融機(jī)構(gòu)該題考查金融機(jī)構(gòu)的種類。按業(yè)務(wù)性質(zhì)的不同，分為：管理性、商業(yè)性、政策性金融機(jī)構(gòu)。沒(méi)有BC項(xiàng)所言的金融機(jī)構(gòu)，因此ADE正確。2.9 4.0 國(guó)際貨幣基金組織的宗旨有哪些（）您沒(méi)有作答a通過(guò)成員國(guó)共同研討和協(xié)商國(guó)