2018年反洗錢知識(shí)測(cè)試題不含答案

1、.2018年反洗錢知識(shí)測(cè)試題一、單選題1.對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.3B.5C.10D.15相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（銀發(fā)20132號(hào)）、關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）2.對(duì)于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融

2、資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（銀發(fā)20132號(hào)）、關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）3.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（）A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（銀發(fā)20132號(hào)）、關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（）或可追溯性。A.可稽核性B.可復(fù)核性C.可行性D.可驗(yàn)證性相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管

3、理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）5.依據(jù)“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域應(yīng)采取（）的反洗錢措施。A.適當(dāng)B.簡(jiǎn)化C.強(qiáng)化D.一定相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）6.反洗錢法的立法宗旨是為了（）A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）7.機(jī)構(gòu)有以下哪種行

4、為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）8.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.5年 B.10年 C.15年 D.20年相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）9.反洗錢法第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金

5、融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分。A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B.反洗錢專干C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D.其他直接責(zé)任人員相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）10.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.司法機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì)C.反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）11.反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.現(xiàn)場(chǎng)走訪C

6、.反洗錢調(diào)查D.高管約談相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）12.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶

7、是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A.低于B.高于C.略低于D.略高于相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人

8、和交易的實(shí)際受益人。A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）15.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B.人民幣2萬以上或者外幣等值200

9、0美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A.2B.3C.5D.10相關(guān)制度:金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易

10、信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。A.交易金額B.發(fā)生頻率C.業(yè)務(wù)D.客戶相關(guān)制度:金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）18.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.2B.3C.5D.10相關(guān)制度:金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）19.對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告B.只提交大額交易報(bào)告C.只提交可

11、疑交易報(bào)告D.兩個(gè)報(bào)告都不需要提交相關(guān)制度:金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展（）監(jiān)測(cè)。A.定期B.實(shí)時(shí)C.不定期D.階段性相關(guān)制度:金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）21.直接或者間接擁有超過（ ）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。A15%B20%C25%D30%相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)2018164號(hào)）22.金融機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（ ）確

12、定雙方的反洗錢職責(zé)。A口頭約定BC書面形式D通知相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)2018164號(hào)）二、判斷題1.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（）相關(guān)制度:金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）2.金融機(jī)構(gòu)對(duì)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金

13、收支需要報(bào)送大額交易報(bào)告。（）相關(guān)制度: 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）3.對(duì)于明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。（）相關(guān)制度: 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）4.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查。（）相關(guān)制度: 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）5.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令

14、2016第3號(hào)）不適用于保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。（）相關(guān)制度: 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）6.對(duì)交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（）相關(guān)制度: 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）7.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對(duì)依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人

15、提供。（）相關(guān)制度: 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）8.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（）相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）9.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（）相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

16、會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）10.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人進(jìn)行審核。（）相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）11.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（）相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管

17、理委員會(huì)令2007第2號(hào)）12.金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)續(xù)存期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（）相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）13.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（）相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）14.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次

18、性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（）相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）15.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。（）相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）16.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、

19、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（）相關(guān)制度：中華人民共和國反洗錢法（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)）18.按照風(fēng)險(xiǎn)來源，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。（）相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）19.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，可不開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，但仍應(yīng)開展客戶資料和交易記錄保存等其他反洗錢工作。（）相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全

20、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（銀發(fā)20132號(hào)）21.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況進(jìn)行綜合判斷。（）相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)2018164號(hào)）22.如果

21、未識(shí)別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有。（）相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知（銀發(fā)2018164號(hào)）23.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（）相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 （銀辦發(fā)2018130號(hào)）

22、24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采取切實(shí)可行的管理措施，確保交易記錄和客戶身份信息完整準(zhǔn)確，便于開展資金監(jiān)測(cè)，配合反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。（）相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 （銀辦發(fā)2018130號(hào)）三、多選題1.強(qiáng)化的和持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查包括（）A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況B.進(jìn)一步了解客戶投保目的、收入狀況及保險(xiǎn)費(fèi)資金來源C.進(jìn)一步分析客戶的交易行為，審核投保人保險(xiǎn)費(fèi)支付能力是否與其經(jīng)濟(jì)狀況相符合，要求客戶提供財(cái)務(wù)證明文件D.適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率相關(guān)制度：關(guān)于

23、印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）2.下面哪些是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶分類管理工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則：（）A.風(fēng)險(xiǎn)為本原則B.動(dòng)態(tài)管理原則C.有效性原則D.保密原則相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）3.對(duì)于投保以下哪些產(chǎn)品的，必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（）A.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品B.政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品C.具有儲(chǔ)蓄功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品 相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）4.對(duì)于具有下列

24、哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高（）A.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單B.客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人C.客戶多次涉及可疑交易報(bào)告D.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（銀發(fā)20132號(hào)）5.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（)A.客戶特性B.地域C.業(yè)務(wù)D.職業(yè)（行業(yè)）相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（銀發(fā)20132號(hào)）6.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取哪些簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施

25、（）A.在退保、理賠環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系B.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期C.可不對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知（保監(jiān)發(fā)2014110號(hào)）7.在承保階段，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)為金額達(dá)到下列哪些規(guī)定限額以上的保險(xiǎn)合同（）A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同B.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣

26、等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）8.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（)A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融

27、資分子的姓名或者名稱相同的D.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）9.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）10

28、.保險(xiǎn)公司在辦理（）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。A.承保業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.退保業(yè)務(wù)相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）11.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中

29、國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）12.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。A.資金來源B.資金用途C.經(jīng)濟(jì)狀況D.經(jīng)營狀況相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）13.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法正確的有（）A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各

30、個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變相關(guān)制度：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007第2號(hào)）14.關(guān)于可疑交易報(bào)告，以下說法正確的有：（）A.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告B.對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交

31、易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過10個(gè)工作日D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)制度: 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列哪些大額交易（）A.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單

32、筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)相關(guān)制度: 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號(hào)）16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下哪些因素（）A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢