案例6 軟條款--信用證業(yè)務中陷進

1、進出口業(yè)務案例分析2015-2016 2015-2016 學年學年 第二學期第二學期廣州大學華軟軟件學院國際經貿系 TI4003第五章 案例 6軟條款軟條款-信用證信用證業(yè)務中的業(yè)務中的“陷陷阱阱” （P96）四四個個方方面面了了解解案案情情1 1、信用證條款、信用證條款2 2、審證情況、審證情況3 3、議付情況、議付情況4 4、處理情況、處理情況1 1、信用證條款、信用證條款 支付條款：即期不可撤銷信用證支付條款：即期不可撤銷信用證 申申 請請 人：日本公司人：日本公司 D D 開開 證證 行：日本銀行行：日本銀行 B B 通通 知知 行：中國銀行行：中國銀行 A A 受受 益益 人：食品加

2、工企業(yè)人：食品加工企業(yè) C C2 2、審證情況、審證情況 發(fā)現(xiàn)一條款發(fā)現(xiàn)一條款“inspection inspection certificate issued by Mr.Zhang of certificate issued by Mr.Zhang of D, xx office in two copies”D, xx office in two copies”。在通知。在通知受益人時，銀行工作人員提醒受益人注意受益人時，銀行工作人員提醒受益人注意該條款該條款, , 受益人稱該張先生現(xiàn)駐其公司受益人稱該張先生現(xiàn)駐其公司, ,未提出異議。未提出異議。 3 3、議付情況、議付情況 第一次議付時

3、間是次年第一次議付時間是次年1 1月月2929日日, , 金金額為額為USD26,800,USD26,800,準時收回貨款。準時收回貨款。 第二次議付時間是次年第二次議付時間是次年2 2月月5 5日日, ,議付議付金額為金額為USD107,520,USD107,520,因該證有償付行因該證有償付行, ,議付議付行及時收到了押匯款。行及時收到了押匯款。 可時隔幾日開證可時隔幾日開證行發(fā)電至議付行稱該單據有不符點行發(fā)電至議付行稱該單據有不符點,“,“檢檢驗證書上簽字系偽造驗證書上簽字系偽造”, ,拒付并要求退回拒付并要求退回已收到的償付行的款項。已收到的償付行的款項。4 4、處理情況、處理情況 同

4、時同時, , 申請人申請人D D駐我國辦事處亦來人駐我國辦事處亦來人到到A A銀行銀行, , 稱他們收到的是空箱稱他們收到的是空箱, ,里面根本里面根本沒有貨。沒有貨。 A A銀行意識到問題的嚴重性銀行意識到問題的嚴重性, ,經研究經研究做出決定做出決定: :首先要保證資金安全首先要保證資金安全, ,收到的款收到的款項不能退回。同時根據項不能退回。同時根據UCP600UCP600第第3434條條的規(guī)定給開證行發(fā)電據理力爭的規(guī)定給開證行發(fā)電據理力爭, , 毫不退毫不退讓。經過交涉讓。經過交涉, ,開證行最終在次年開證行最終在次年3 3月月1515日日同意付款。同意付款。審核信用證條款是不是通知行

5、的義務？通知行的責任是什么？ 我國我國A A銀行收到日本銀行收到日本B B銀行的即期不可撤銷銀行的即期不可撤銷信用證信用證, ,申請人為日本的申請人為日本的D D公司公司, ,受益人為食品加受益人為食品加工企業(yè)工企業(yè)C C。A A銀行收到信用證后認真審查銀行收到信用證后認真審查問題問題1 1 通知行對信用證的真實性和有效性僅做表通知行對信用證的真實性和有效性僅做表面上的查詢，不承擔付款承諾的責任。面上的查詢，不承擔付款承諾的責任。本案中關于檢驗證書的條款是否軟條款？其作用是什么？問題問題2 2 軟條款軟條款(soft clause),(soft clause),即不可撤銷信即不可撤銷信用證中規(guī)

6、定申請人或開證行可以單方面解用證中規(guī)定申請人或開證行可以單方面解除付款約束除付款約束, ,使受益人處于不利和被動的使受益人處于不利和被動的地位地位, ,導致其履約和結匯存在風險隱患的導致其履約和結匯存在風險隱患的條款。條款。 是軟條款。開證行是軟條款。開證行在在需要拒付貨款需要拒付貨款的時候，可的時候，可把此當作把此當作一個不符點。一個不符點。 B B銀行為客戶銀行為客戶D D開立了信用證開立了信用證, , 在出現(xiàn)在出現(xiàn)貿易糾紛時貿易糾紛時, , 為客戶說話，稱為客戶說話，稱“檢驗證書檢驗證書上簽字系偽造上簽字系偽造”，違背業(yè)務慣例勉強拒付。，違背業(yè)務慣例勉強拒付。 開證行違背業(yè)務慣例為申請人

7、說話合適嗎？為什么會這樣做？問題問題3 3因為因為B B銀行開證時沒有要求申請人提銀行開證時沒有要求申請人提供足夠的抵押保證，以至于被客戶所左右供足夠的抵押保證，以至于被客戶所左右, , 陷入陷入了貿易糾紛了貿易糾紛, , 而無理拒付而無理拒付使使該銀行的該銀行的信譽受損。信譽受損。 UCP600UCP600第第3434條條：“銀行對于任何單據的銀行對于任何單據的形式形式, , 完整性、準確性、真實性、偽造或法律效完整性、準確性、真實性、偽造或法律效力力, , 或對于單據上規(guī)定的或附加的一般性或特殊或對于單據上規(guī)定的或附加的一般性或特殊性條件概不負責性條件概不負責”。你覺得議付行熟悉國際貿易慣

8、例嗎?為什么？問題A A銀行意識到問題的嚴重性銀行意識到問題的嚴重性, , 經研究做出決定經研究做出決定: : 首先要保證資金安全首先要保證資金安全, ,收到的款項不能退回。同時收到的款項不能退回。同時根據信用證統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)定發(fā)電給開證行據理力根據信用證統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)定發(fā)電給開證行據理力爭爭, , 毫不退讓。經過交涉毫不退讓。經過交涉, , 開證行最終在次年開證行最終在次年3 3月月1515日同意付款。日同意付款。開證行開證行教訓 沒有向申請人收取足夠沒有向申請人收取足夠的抵押作為保證。的抵押作為保證。1 1 違反國際貿易案例使自違反國際貿易案例使自己的信譽受損；己的信譽受損；2 2教訓對客戶資

9、信和生產能力對客戶資信和生產能力缺乏了解，未察覺該公司存缺乏了解，未察覺該公司存在的欺詐現(xiàn)象。在的欺詐現(xiàn)象。1 1議付行未了解客戶資信議付行未了解客戶資信而給客戶做了押匯，警惕性而給客戶做了押匯，警惕性不高，沒看出第二次議付中不高，沒看出第二次議付中的疑點。的疑點。2 2議付行議付行第五章 案例8 信用證不許分批信用證不許分批裝運和轉運裝運和轉運,修改修改增裝數(shù)量引起糾增裝數(shù)量引起糾紛紛 （P101）1 1、合同條款、合同條款 商商 品：品：花生仁花生仁 支付條款：信用證支付條款：信用證 信用證條款信用證條款 議付方式：公開議付議付方式：公開議付 數(shù)數(shù) 量：量：400400公噸公噸 包包 裝：

10、新麻包袋裝：新麻包袋 運輸路線：大連至倫敦運輸路線：大連至倫敦 裝裝 運運 期：期：7 7月月3131日日 裝運條件：不允許分批和轉運裝運條件：不允許分批和轉運2 2、改證事宜、改證事宜 7 7月月5 5日接到買方信用證修改書日接到買方信用證修改書，數(shù)數(shù)量增加量增加100100公噸公噸，裝運期延展至裝運期延展至8 8月月3131日。日。A A進出口公司以書面形式向通知行通知進出口公司以書面形式向通知行通知接接受修改。受修改。3 3、裝船情況、裝船情況 A A進出口公司于進出口公司于7 7月月8 8日將日將400400公噸貨公噸貨物以集裝箱裝運完畢物以集裝箱裝運完畢,7 ,7月月9 9日將該信用

11、證日將該信用證項下的全套單據向項下的全套單據向A A進出口公司的往來銀進出口公司的往來銀行行CC銀行辦理交單議付。銀行辦理交單議付。4 4、索匯情況、索匯情況 7 7月月1818日日開證行提出單證不符開證行提出單證不符: : (1) (1)我信用證規(guī)定總數(shù)量我信用證規(guī)定總數(shù)量500500公噸不公噸不許分批裝運許分批裝運, , 即應一次不許分批裝出即應一次不許分批裝出500500公噸公噸，但所交的提單只裝，但所交的提單只裝400400了公噸；了公噸； (2) (2)信用證規(guī)定不許轉運信用證規(guī)定不許轉運, , 但所交的但所交的提單上記載有將轉運的字樣提單上記載有將轉運的字樣。5 5、結果、結果 A

12、 A進出口公司幾經與買方交涉進出口公司幾經與買方交涉, , 均均無效果。為了避免貨物的損失無效果。為了避免貨物的損失, , 只好委只好委托目的港的船方代理又將貨物運回內銷托目的港的船方代理又將貨物運回內銷處理處理, , 損失慘重。損失慘重。A 進出口公司對增裝修改部分的理解是什么？這種理解正確嗎？問題問題1 1 原信用證規(guī)定原信用證規(guī)定400400公噸不許分批公噸不許分批, , 應理應理解為該解為該400400公噸須原數(shù)裝出。對于增裝修改公噸須原數(shù)裝出。對于增裝修改部分部分則則按照按照100100公噸不分批另行裝出。公噸不分批另行裝出。 不正確。錯誤根源：本案例的信用證規(guī)不正確。錯誤根源：本案

13、例的信用證規(guī)定不許分批裝運定不許分批裝運, ,信用證原數(shù)量信用證原數(shù)量400400公噸公噸, ,后又后又增額增額100100公噸公噸,A,A進出口公司正式發(fā)出了接受修進出口公司正式發(fā)出了接受修改的通知改的通知, ,則總量應為則總量應為500500公噸不許分批裝運公噸不許分批裝運。 UCP600UCP600第第1010條條c c款規(guī)定款規(guī)定:“:“在受益在受益人告知通知修改的銀行接受該修改之前人告知通知修改的銀行接受該修改之前, , 原信用證原信用證( (或含有先前被接受修改的信用或含有先前被接受修改的信用證證) )的條款的條款, ,對受益人仍然有效。對受益人仍然有效。”如果A進出口公司未發(fā)出接

14、受修改的通知，開證行能拒付嗎？問題問題2 2如果如果A A進出口公司未正式向銀行發(fā)出進出口公司未正式向銀行發(fā)出接受信用證修改接受信用證修改, ,其所裝運的其所裝運的400400公噸仍公噸仍然是單證相符然是單證相符。 A A進出口公司雖然單據在分批裝運的進出口公司雖然單據在分批裝運的問題上不符合信用證要求問題上不符合信用證要求, ,但卻未違背雙方但卻未違背雙方所簽訂的合同交貨期的規(guī)定，買方應該接所簽訂的合同交貨期的規(guī)定，買方應該接受貨物。受貨物。 買方的理由是對方提出信用證修改為買方的理由是對方提出信用證修改為500500公噸不許分批公噸不許分批,A,A進出口公司又表示接受進出口公司又表示接受修改修改, , 等于接受改變合同交貨條款。其實等于接受改變合同交貨條款。其實買方之所以拒受貨物買方之所以拒受貨物, ,是因為市場價格突然是因為市場價格突然暴跌暴跌, ,以此為借口乘機拒付而已。以此為借口乘機拒付而已。買方為什么堅持不接受單據？問題3賣教訓 既然已決定按原計劃只既然已決定按原計劃只裝運裝運400400公噸公噸, ,又矛盾地接受又矛盾地接受信用證的增裝修改信用證的增