反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題參考答案

1、  一、單項(xiàng)選擇題(共60題)。   1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，(B )第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過中華人民共和國(guó)反洗錢法。   A、2006年10月30日   B、2006年10月31日   C、2006年11月1日   2、( B )是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。   A、銀監(jiān)會(huì)  B、中國(guó)人民銀行  

2、0;C、公安部門   3、(A )負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。   A、反洗錢信息中心  B、公安部門   C、銀監(jiān)局   4、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以(C )。   A、封存  B、公開  C、保密   5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證

3、券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向( C )通報(bào)。   A、公安局  B、反洗錢信息中心    C、中國(guó)人民銀行   6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(A)報(bào)告。    A、偵查機(jī)關(guān)  B、檢察院  C、公安部門   7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立( C )負(fù)責(zé)反洗錢工作。   A、部門負(fù)責(zé)人 

4、; B、專人   C、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)   8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立( A )制度。   A、客戶身份識(shí)別  B、客戶身份登記   C、客戶身份核對(duì)   9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)( C )的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。   A、被代理人  B、代理人   C、代理人和被代理人   10、

5、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由( B)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。    A、第三方  B、該金融機(jī)構(gòu)  C、客戶   11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄( A )制度。   A、 保存  B、保管  C、保密   12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易

6、信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(B )。    A、二年  B、五年  C、十年   13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行( C )報(bào)告制度。   A、大額交易  B、可疑交易   C、大額交易和可疑交易   14、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于( B )。   A、五人  B、二人  C、三人   

7、;15、調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以( A )。   A、封存  B、保管  C、帶走   16、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)(B)措施。    A、管理  B、凍結(jié)  C、轉(zhuǎn)移   17、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(  A)小時(shí)。   A、四十八  B、二十四&

8、#160; C、三十六   18、中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照( B )原則，開展反洗錢國(guó)際合作。    A、公平合理  B、平等互惠   C、相互支持   19、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由( C )依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。    A、公安機(jī)關(guān)  B、人民銀行   C、司法機(jī)關(guān)   20、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指

9、定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予( A )。    A、紀(jì)律處分  B、行政處分   C、刑事處分    21、金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以( B )以下罰款。   A、二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下   B、五十萬(wàn)以上五百萬(wàn)以下   C、五十萬(wàn)以上二百萬(wàn)以下  22、(A)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)

10、構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。   A、中國(guó)人民銀行  B、公安部門  C、法院   23、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的( C )個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。   A、10  B、8  C、5   24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)( A )制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管

11、理制度和操作規(guī)程，并向人民銀行報(bào)備。   A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法   B、反洗錢法   C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定   25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以( B )向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。   A、快件方式  B、電子方式  C、直接送達(dá)方式   26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在

12、可疑交易發(fā)生后的( B )個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。   A、5  B、10  C、15   27、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易( 20 )萬(wàn)元以上或者外幣交易等值( 1)萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。   A、20  1  B、10  5 

13、 C、20  5   28、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報(bào)告的是( C )。   A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換   B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易   C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易   29、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司( A )將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，

14、明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。   A、應(yīng)當(dāng)  B、不應(yīng)當(dāng)  C、視情況而定   30、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司( A )將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。   A、應(yīng)當(dāng)  B、不應(yīng)當(dāng)  C、視情況而定   31、保險(xiǎn)公司( B )將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：(1)短期內(nèi)分散投保

15、、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋；(2)頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。    A、不應(yīng)當(dāng)  B、應(yīng)當(dāng)  C、視情況而定   32、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( B )提交大額交易報(bào)告。   A、合并  B、分別  C、兩者皆可   33、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“頻繁”系指交易行為為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生( 3 )次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天

16、發(fā)生持續(xù)(3)天以上。   A、5  5  B、5  3  C、3  3   34、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以( A )向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。   A、書面形式  B、電話形式  C、報(bào)告形式   35、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行( B )。   

17、A、調(diào)查  B、檢查  C、采取臨時(shí)凍結(jié)措施   36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和(A  )。   A、臨時(shí)存款賬戶  B、定期存款賬戶   C、活期存款賬戶   37、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(  C)管理。   A、單位銀行結(jié)算賬戶  B、基本存款賬戶   C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶  

18、60;38、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入( B )管理。   A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶   B、單位銀行結(jié)算賬戶   C、一般存款賬戶   39、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)( A )核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。   A、中國(guó)人民銀行  B、各金融機(jī)構(gòu)   C、商業(yè)銀行   40、下列資金的管理與使用存款人可以申請(qǐng)開

19、立臨時(shí)存款賬戶：( C )。   A、更新改造資金  B、住房基金   C、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)   41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起( B )個(gè)工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。   A、5  B、3  C、4   42、銀行對(duì)符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起( A )個(gè)工

20、作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?  A、5  B、3  C、2   43、銀行為存款開立以拿回國(guó)內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶( B )，明確雙方的權(quán)力與義務(wù)。   A、登記協(xié)議  B、管理協(xié)議  C、互利協(xié)議   44、( A )是存款人的主辦賬戶。   A、基本存款賬戶  B、專用存款賬戶   C、一般存款賬戶 

21、0; 45、一般存款賬戶( C )辦理現(xiàn)金支取。   A、可以  B、有時(shí)可以  C、不得   46、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(B  )。   A、1年  B、2年  C、3年   47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料( B )的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。   A、完整齊全  B、有偽造、變?cè)煜右?#160;&

22、#160;   C、不齊全   48、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金( B )的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。   A、流量大  B、流量小  C、流量正常   49、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“短期”系指( C )個(gè)工作日以內(nèi)。   A、5  B、15  C、10   50、

23、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“長(zhǎng)期”系指(  A)以上。   A、1年  B、半年  C、2年   51、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況( B )的交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。   A、相符  B、不符  C、嚴(yán)重不符   52、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(A  )，要求其說明情況。  

24、; A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員   B、企業(yè)工作人員   C、企業(yè)負(fù)責(zé)人   53、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列(  A)行為，依法給予行政處分。   A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查       B、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查    C、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)   54、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取( C&#

25、160;)。   A、對(duì)可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施    B、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰   C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料   55、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心不必履行以下職責(zé)：( C )。   A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果   B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告   C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查   56、(B)不屬于中國(guó)人民銀行依法履行的職責(zé)。  

26、; A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)   B、可以依法取消金融機(jī)構(gòu)的任職資格   C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)   57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)告( C ）大額交易和可疑交易。   A、人民幣  B、外幣  C、人民幣和外幣   58、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員(  A)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。   A、應(yīng)當(dāng)  B、

27、可以  C、必須   59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予(  A)。   A、行政處分  B、刑事處分  C、行政處罰   60、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由( B )報(bào)告。   A、發(fā)卡銀行  B、收單行   C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)   二、判斷題(共40題)。   61、反洗錢

28、是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。(  )  62、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。(   )   63、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。( × ) &

29、#160; 64、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(  )   65、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)不用對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(×  )   66、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。(

30、0; )  )   67、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。(  ) )   68、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人無權(quán)要求補(bǔ)充或者更正。( × )   69、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。( )   70、反洗錢行政

31、主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。( × )   71、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控活動(dòng)適用反洗錢法。(   )   72、金融機(jī)構(gòu)不用設(shè)立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。( × )   73、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。(  ) &

32、#160; 74、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。( × )   75、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。(   )   76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付或提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)

33、狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報(bào)告。(   )   77、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。( × )   78、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)將客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。(   )   79、以躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的交易或行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)作為大額

34、交易進(jìn)行報(bào)告。 ( × )  80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。(  )   81、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，財(cái)務(wù)公司無反洗錢義務(wù)。( ×  )   82、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，只需出示檢查通知書。( ×  )   83、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。( 

35、  )   84、地市級(jí)人民銀行不可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定進(jìn)行行政處罰。(   )   85、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不必對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。( × )   86、中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。(   )   87、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，

36、可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。(   )   88、中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，被詢問人確認(rèn)詢問筆錄無誤后應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章，而調(diào)查人員無需簽名。( × )   89、中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。(   )   90、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員對(duì)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對(duì)部門負(fù)責(zé)人提供。( &#

37、215; )   91、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。(  )   92、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。(  )   93、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。(  × )   94、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及

38、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。(    )   95、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行大額交易報(bào)告。(    )   96、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。( × )   97、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或保險(xiǎn)金額的交易或者行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。(

39、60;  )   98、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。( × )   99、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。(  )   100、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。(  )   101、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專職崗位

40、負(fù)責(zé)反洗錢工作。（ × ）應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)102、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（ ）103、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（ × ）應(yīng)為：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心104、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自2007年8月1日起施行。（ ）105、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)提供。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：對(duì)依法履行反洗錢

41、職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)提供。106、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者每季度結(jié)束后的7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：5個(gè)工作日107、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。108、反洗錢法規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問企業(yè)及個(gè)人，要求其說明情況。（ ×）應(yīng)當(dāng)為：金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人

42、員109、根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（ ）110、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（ ）111、反洗錢檢查組進(jìn)駐被檢查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向被查單位出示中國(guó)人民銀行工作證和現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：中國(guó)人民銀行執(zhí)法證112、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在

43、交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。113、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。（ ）114、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專職崗位負(fù)責(zé)反洗錢工作。（ × ）應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)115、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（

44、 ）116、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（ × ）應(yīng)為：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心117、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自2007年8月1日起施行。（ ）118、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)提供。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)提供。119、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年或者每季度結(jié)束后的7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（ ×

45、 ）應(yīng)當(dāng)為：5個(gè)工作日120、 自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。121、反洗錢法規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問企業(yè)及個(gè)人，要求其說明情況。（ ×）應(yīng)當(dāng)為：金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員121、根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（ ）122、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)

46、手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（ ）123、反洗錢檢查組進(jìn)駐被檢查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向被查單位出示中國(guó)人民銀行工作證和現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：中國(guó)人民銀行執(zhí)法證124、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。（ × ）應(yīng)當(dāng)為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。125、 現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查

47、單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。（ ）三、多選題126、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞ABCD 貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪127、ABCD是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C、可疑交易的分析 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作128、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括（ABDE）A、合法審慎原則 B、保密原則 C、封閉管理原則 D、了解客戶原則E、與司法

48、機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則129、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行處以罰款？（DE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的； B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。130、金融機(jī)構(gòu)在與客戶開展下列 ABCD 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其它身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、 為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款C.、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌

49、換D 、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付131、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)（ABCD）A、電話詢問 B、書面詢問 C、走訪金融機(jī)構(gòu) D、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員132、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年 B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年 D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年133、下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣等值1

50、萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易134、金融機(jī)構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（ABCDE）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶 C、實(shí)地察訪 D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E、核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件135、金融機(jī)構(gòu)有下列 ABCD 行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其

51、授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易136、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的 ABC 有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、合法性137、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) ABCD 。A、依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、

52、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢的培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力138、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ ABCD）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。139、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中，下列用語(yǔ)的含義準(zhǔn)確的是（A、B、C）A、“短期”系指10 個(gè)工作日以內(nèi)，含10 個(gè)工作日。B、“長(zhǎng)期”系指1 年以上。C、“大量

53、”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。D、“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5 天以上。140、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行按照中華人民共和國(guó)反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施（ ABC ）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

54、理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。141.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ ABCD）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。142.人民銀行對(duì)(ABCD)賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度。A、 基本存款賬戶：B、 臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外)；C、 預(yù)算單位專用

55、存款賬戶；D、 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶。 143.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列哪些行為? （ABCD）A、 恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；B、 以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C、 為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、 為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。 144. 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有( ABC )情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款。A、 未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義

56、務(wù)的；B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 ；D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的145. 根據(jù)規(guī)定，（ABCD）屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易。A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里；B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款；C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款；D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。146. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易中（ABD）屬于可疑交易。A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符147. 金