2022年上半海南省基金從業(yè)資格：投資者需求考試題

1、2015 年上半年海南省基金從業(yè)資格：投資者需求考試題本卷共分為 1 大題 50 小題，作答時(shí)間為 180 分鐘，總分 100 分， 60 分及格。一、單項(xiàng)選擇題共 50 題，每題 2 分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意1.足額向 _支付基金收益。A基金自律組織 B基金監(jiān)管部門(mén) C基金托管人 D基金份額持有人 2.證券投資基金運(yùn)作管理方法規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理 的贖回份額不得低于基金總份額的 _。A10% B 30% C 50% D60% 3.以下屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有 _。A印花稅 B開(kāi)戶(hù)費(fèi) C過(guò)戶(hù)費(fèi) D經(jīng)手費(fèi) 4.以下選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是 _。

2、A防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全 B促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 D防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的過(guò)失 5. 關(guān)于基金管理人，以下認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 _。A在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn) C基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé) D基金管理人是基金的募集者和管理者 6. 以下金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是 _。A銀行理財(cái)產(chǎn)品 B銀行儲(chǔ)蓄存款 C基金 D券商集合計(jì)劃 7. _不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A基金資產(chǎn)凈值 B投資組合報(bào)告 C

3、份額凈值 D份額累計(jì)凈值 8. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的禁止行為不包括 _。A以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 B申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策1 C采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 D通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 9. 以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的有 _。A我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò) 180 天B除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金 資產(chǎn)凈值的 20% C貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)397 天的浮動(dòng)利率債券D貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)

4、用程度越高，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)越高 10. 基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是 _。A基金合同 B基金代銷(xiāo)協(xié)議 C基金托管協(xié)議 D基金招募說(shuō)明書(shū) _。11. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括 A低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 12. 對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷(xiāo)的行為是指 _。A人員推銷(xiāo) B持續(xù)營(yíng)銷(xiāo) C營(yíng)業(yè)推廣 D公共關(guān)系 13. 貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值 _。A固定在 1 元人民幣 B隨市場(chǎng)利率的上升而減少 C隨市場(chǎng)利率的上升而增加 D隨平均剩余期限的增加而增加 14. 基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的公平原則要求 _。A公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容 B基金市場(chǎng)具有充分的透明度，

5、實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化 C市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇 _。15. 以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是 A募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠 B股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格 C股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng) D貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買(mǎi)賣(mài)當(dāng)時(shí)無(wú)法確定 16. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括 _。A申購(gòu)費(fèi) B審計(jì)費(fèi) C信息披露費(fèi) D分紅手續(xù)費(fèi)2 17. 兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，易，稱(chēng)之為 _。A金融股權(quán)B金融期貨 C金融互換D結(jié)構(gòu)

6、化金融衍生工具在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交18. 以下關(guān)于基金管理公司的說(shuō)法，正確的有 _。A基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核B基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、 運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、 決策、 執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)D基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng) 19. 以下關(guān)于基金的信息披露，說(shuō)法不正確的選項(xiàng)是 _。A能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B有利于防止利益沖

7、突與利益輸送 C在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D有利于提高證券市場(chǎng)的效率 _。20. 以下關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)的說(shuō)法，正確的有 A負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草 B負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 C負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益 D維持公平而有序的證券市場(chǎng) 21. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指 _。A債券持有期限 B債券發(fā)行期限 C利息轉(zhuǎn)讓期限 D債券有效期限 22. 證券投資基金銷(xiāo)售管理方法規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近 _年 沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為。A1 B 2 C 3 D5 23. 以下不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是 _。A證券交易所 B證券投資咨詢(xún)公司 C證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D會(huì)計(jì)

8、師事務(wù)所 24. 以下機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有 _。A證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B商業(yè)銀行 C保險(xiǎn)公司3 D證券投資基金 25. 以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是 _。A募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠 B股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格 C股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng) D貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買(mǎi)賣(mài)當(dāng)時(shí)無(wú)法確定 26.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，以下 屬于禁止行為的有 _。A虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C違規(guī)承諾收益或者

9、承擔(dān)損失 D詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)27.投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開(kāi)始分發(fā)紅利，紅利為每年 8%，則該公司股票的理論價(jià)格為 _元/股。A32 B 40 C 50 D80 _。28.基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是 A傭金 B過(guò)戶(hù)費(fèi) C經(jīng)手費(fèi) D證管費(fèi)4 元/ 股，必要的收益率為29.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于 _。A股票 B債券 C開(kāi)放式基金 D封閉式基金 30. 以下債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是 _。A高久期高信用債券基金 B高久期低信用債券基金 C低久期高信用債券基金 D低久期低信用債券基金 31. 以下

10、金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是 _。A證券投資基金 B銀行理財(cái)產(chǎn)品 C券商集合計(jì)劃 D銀行定期存款 32. 基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有 _。A基金管理人報(bào)告 B審計(jì)報(bào)告 C投資組合報(bào)告 D托管人報(bào)告4 33. 場(chǎng)外認(rèn)購(gòu) LOF份額，應(yīng)使用 _。A上海人民幣普通證券賬戶(hù) B深圳人民幣普通證券賬戶(hù)C中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶(hù) 34. 債券和其他證券三大類(lèi)。A證券發(fā)行主體的不同 B是否在證券交易所掛牌交易 C募集方式 D證券所代表的權(quán)利性質(zhì) 35. 以下屬于貨幣證券的有 _。A商業(yè)匯票 B商業(yè)本票 C金融債券 D銀行匯票 36. 我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括 _。A滬深 300 指數(shù) B香港恒生指數(shù)

11、 C日經(jīng)指數(shù) D金融時(shí)報(bào)指數(shù) 37. 基金托管人是權(quán)益的代表。A基金管理人 B基金公司 C基金份額持有人 D證券公司D中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)38. 企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是 _。A發(fā)行股票 B發(fā)行短期債券 C發(fā)行長(zhǎng)期債券 D購(gòu)買(mǎi)政府債券 39. 以下關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 _。A國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓 D國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)40. 基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_的現(xiàn)象時(shí)， 將被責(zé)令改正， 警告， 并處罰款。A信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)

12、定 B信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露 41. 我國(guó)首次頒布的標(biāo)準(zhǔn)證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是 _。A證券法B證券投資基金法C證券投資基金管理暫行方法D開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)管理方法5 42. 基金宣傳推介材料可以 _。A違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 B夸大或者片面宣傳基金 C登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī) D登載單位或者個(gè)人的推薦性文字43. 如果基金名稱(chēng)顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有 容。A50% B 60% C 70% D80% _以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)44. 存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)，

13、且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用 _確定投資品種的公允價(jià)值。A發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià) B發(fā)行日平均價(jià) C最近交易的市價(jià) D發(fā)行日收盤(pán)價(jià) 45. 贖回主要原則包括 _。A“ 確定價(jià)” 原則 B“ 未知價(jià)” 交易原則 C“ 金額申購(gòu)、份額贖回” 原則 D“ 份額申購(gòu)、金額贖回” 原則 46. 配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有 _。A增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化 C配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) D轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本 47. 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，以下描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 _。A債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn) B債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 4