大嶺信用社序時(shí)稽核8.事實(shí)確認(rèn)書(shū)電子版

1、稽核事實(shí)確認(rèn)書(shū)被稽核（人）：信用聯(lián)社大嶺（分社）儲(chǔ)蓄所（柜）稽核中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題檢查內(nèi)容：2014 年序時(shí)稽核檢查時(shí)限：2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日一、會(huì)計(jì)結(jié)算1、業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理 2 筆。責(zé)任人：（1）通過(guò)調(diào)閱2014 年 3 月 26 日 11 時(shí) 28 分內(nèi)勤未打印完憑證離柜。（2）通過(guò)調(diào)閱2014 年 6 月 30 日 10 時(shí) 33 分內(nèi)勤（大額現(xiàn)金付款）未打印完憑證離柜。2、掛失業(yè)務(wù)辦理不合規(guī) 1 筆，金額 270.23 元。責(zé)任人：2014 年 3 月 29 日掛失申請(qǐng)書(shū)掛失 270.23 元，大寫(xiě)金額錯(cuò)誤，做無(wú)效更改。經(jīng)辦柜員：3、未按規(guī)定一日三核庫(kù)

2、 2 次。責(zé)任人：、（1）2014 年 2 月 7 日柜員下班前核庫(kù)單為復(fù)印件。（2）2014 年 3 月 10 日柜員中午核庫(kù)單為復(fù)印件。4、移交、交接不合規(guī) 1 次。責(zé)任人：經(jīng)調(diào)閱箱包交接登記簿內(nèi)勤交接未登記箱包出入庫(kù)。二、信貸1、采取萬(wàn)元。責(zé)任人：支付借款人提供資料不完整 3 筆，金額 294、（1）125401 科目，借款 65 萬(wàn)元，期限 2014 年 1月 27 日至 2015 年 1 月 26 日，借款用途：購(gòu)貨，利率 8.7。人：借款人、，未定期人：，：支付情況。依據(jù)人個(gè)人管理暫行辦法第三十四條采用借款人支付的，人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知人支付情

3、況。等方式，核查人應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶分析、支付是否符合約定用途。憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)（2）125401 科目，任長(zhǎng)江借款 130 萬(wàn)元，期限 2014 年 2月 19 日至 2015 年 2 月 18 日，借款用途：購(gòu)建筑材料，利率8.7。人：、，人：，：借款人任長(zhǎng)江未定期人支付情況。依據(jù)個(gè)人管理暫行辦法第三十四條采用借款人支付的，人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知人支付情況。等方式，核查人應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶分析、支付是否符合約定用途。憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)（3）125401 科目，借款 99 萬(wàn)元，期限 2014 年 3月 25 日至 2015 年 3 月 24 日，借款用途：購(gòu)貨，利率 8.

4、7。人：、，人：，：借款人未定期人支付情況。依據(jù)個(gè)人管理暫行辦法第三十四條采用借款人支付的，人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知人支付情況。等方式，核查人應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶分析、支付是否符合約定用途。憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)2、超抵押率、2 筆，金額 25 萬(wàn)元。責(zé)任人：、（1）125401 科目，借款 10 萬(wàn)元，期限 2014 年 3月 6 日至 2015 年 3 月 5 日，借款用途：購(gòu)貨，利率 8.7。人：該、，人：，：金額 10 萬(wàn)元。抵押的房屋評(píng)估價(jià)值為 20 萬(wàn)元,2012 年 5 月 22 日，區(qū)信用聯(lián)社信貸部規(guī)定，區(qū)現(xiàn)行市場(chǎng)參考價(jià)格，一類街道住宅樓 6 層控制在 0.3

5、2 萬(wàn)元，抵押人的抵押物坐落在區(qū)永泰廣小區(qū) 5#樓 3-603 室，房屋面積 55.50 平方米，應(yīng)評(píng)估價(jià)值為 177,600.00 元。按評(píng)估率 50%計(jì)算，11,200.00 元。金額應(yīng)為 88,800.00 元。超抵押率金額（2）125401 科目，借款 15 萬(wàn)元，期限 2014 年 3月 10 日至 2015 年 3 月 9 日，借款用途：購(gòu)房，利率 8.7。人：該、，人：，：金額 15 萬(wàn)元。抵押的房屋評(píng)估價(jià)值為 30 萬(wàn)元,2012 年 5 月 22 日，區(qū)信用聯(lián)社信貸部規(guī)定，區(qū)現(xiàn)行市場(chǎng)參考價(jià)格，一類街道住宅樓 6 層控制在 0.32 萬(wàn)元，抵押人的抵押物坐落在區(qū)和平街西泉眼水庫(kù)

6、管理處綜合樓（陽(yáng)光嘉園）7-601 室，房屋面積 73.50 平方米，應(yīng)評(píng)估價(jià)值為 235,200.00 元。按評(píng)估率 50% 計(jì)算， 金額應(yīng)為117,600.00 元。超抵押率3、未按規(guī)定進(jìn)行貸后金額 32,400.00 元。檢查 4 筆，金額 599 萬(wàn)元。責(zé)任人：、（1）125401 科目，借款 99 萬(wàn)元，期限 2014 年 3月 25 日至 2015 年 3 月 24 日，借款用途：擴(kuò)建購(gòu)貨，利率 8.7。，責(zé)任人：人：、，人：，：。貸后檢查表無(wú)借款人簽字確認(rèn)。（2）125401 科目，何借款 100 萬(wàn)元，期限 2014 年 5月 5 日至 2015 年 5 月 4 日，借款用途：購(gòu)建筑材料，利率 8.7。人：任人：、，人：，：，責(zé)。貸后檢查表無(wú)借款人簽字確認(rèn)。（3）125401 科目，借款 300 元，期限 2014 年 6 月 6日至 2015 年 6 月 5 日，借款用途：購(gòu)洗浴設(shè)備，利率 8.7。人：任人：、，人：，：，責(zé)。貸后檢查表無(wú)借款人簽字確認(rèn)。（4）125401 科目，借款 100 元，期限 2014 年 5月 23 日至 2015 年 5 月 22