我國農業(yè)銀行財務數(shù)據(jù)分析報告

1、11/112016年中國農業(yè)銀行財務數(shù)據(jù)分析中國農業(yè)銀行2016年年度報告顯示，2016年資產總額為195700.6億元，較上年增長10.0%；營業(yè)收入為5060.16億元，較上年減少5.6%；凈利潤為1840.6億元，較上年增長1.8%，不良貸款率為2.37%，較上年減少0.02個百分點。數(shù)據(jù)來源：中商產業(yè)研究院整理2016年，中國農業(yè)銀行應對經濟發(fā)展新常態(tài)，積極服務實體經濟和民生領域，加快公司業(yè)務經營轉型，持續(xù)提升綜合化金融服務能力。2016年，其主要業(yè)務情況如下：（一） 公司金融業(yè)務截至2016 年末，中國農業(yè)銀行擁有379.85 萬個公司銀行客戶，其中有貸款余額的客戶6.30 萬個。1

2、、公司類存貸款業(yè)務截至2016 年12 月31 日，中國農業(yè)銀行境內公司存款余額55,997.43 億元，較上年末增加7,779.92 億元，增長16.1%。截至2016 年12 月31 日，中國農業(yè)銀行境內公司類貸款和票據(jù)貼現(xiàn)余額合計59,381.98 億元，較上年末增加2,028.02億元，增長3.5%。重大營銷項目庫入庫項目達5,811 個，較上年末增加3,060 個；當年實現(xiàn)貸款投放3,597.56 億元，較上年多投放1,211.56億元。截至2016 年末，法人房地產貸款余額2,335.26 億元，比上年末減少1,236.21 億元。2、小微企業(yè)金融業(yè)務截至2016 年末，中國農業(yè)銀

3、行小微企業(yè)貸款余額12,035.78 億元，較上年末增加1,153.50 億元，貸款增速10.6%，高于全行貸款增速1.5個百分點。3、機構業(yè)務截至2016 年末，中國農業(yè)銀行共與209 家銀行建立代理合作關系，合作領域不斷拓寬。第三方存管系統(tǒng)上線證券公司99 家，簽約客戶3,204.66萬戶，存管資金日均余額2,170.58 億元。銀期合作不斷深入，合作期貨公司數(shù)達147 家，期貨保證金存管規(guī)模273.55 億元。不斷提升政府客戶服務能力，2016年代理中央財政業(yè)務規(guī)模達1,138.75 億元，較上年增長5.8%。銀保市場影響力不斷增強。截至2016 年末，共與95家保險公司簽訂全面合作協(xié)議

4、，實現(xiàn)代理新單保費3,108.29 億元，實現(xiàn)代理保險業(yè)務收入89.59 億元，較上年增長85.4%。4、結算與現(xiàn)金管理業(yè)務截至2016 年末，中國農業(yè)銀行對公人民幣結算賬戶達471.29 萬戶，較上年末增長4.8%。截至2016 年末，中國農業(yè)銀行現(xiàn)金管理活躍客戶數(shù)159.40 萬戶1，較上年末增長54.3%。5、貿易融資和國際結算業(yè)務2016 年，中國農業(yè)銀行境內分行國際貿易融資發(fā)生額1,038.7 億美元；境內分行完成國際結算量8,739.6 億美元；對外擔保量350.8億美元，同比增長12.8%。6、投資銀行業(yè)務2016年共承銷債券352 期，募集資金4,151.28 億元，成功承銷熊

5、貓債、SDR 債券、鐵路建設債券等新型債券。并購貸款業(yè)務取得重大進展，全年累計審批并購貸款金額564.4 億元，年末余額412.7億元。（二） 個人金融業(yè)務1、個人貸款截至2016 年12 月31 日，中國農業(yè)銀行個人貸款余額33,408.79億元，較上年末增加6,129.89億元。報告期內，中國農業(yè)銀行認真落實國家房地產調控政策，積極支持居民家庭購買首套和改善型自住房，大力支持農民進城購房，個人住房貸款實現(xiàn)快速增長。截至2016年末，個人住房貸款余額25,599.70 億元，較上年末增加6,329.52億元。抓住傳統(tǒng)消費提質升級、新興消費蓬勃興起的契機，持續(xù)加大個人消費貸款創(chuàng)新與支持力度，推

6、出“網(wǎng)捷貸”、個人自助質押貸款、“房聯(lián)貸”等新產品，實現(xiàn)全流程線上消費金融服務。2、個人存款2016年，中國農業(yè)銀行充分發(fā)揮城市與縣域兩個市場的優(yōu)勢，積極組織低成本資金，持續(xù)優(yōu)化負債結構。加大縣域市場資源投入，充分發(fā)揮縣域網(wǎng)點、服務站的功能，鞏固縣域市場個人存款的優(yōu)勢地位。通過公私聯(lián)動、一體化營銷，以代發(fā)工資、個人資金歸集等業(yè)務為切入點，批量拓展源頭性資金。實行流量化經營，大力營銷支付、結算和投資類產品，促進低成本資金沉淀。截至2016年12 月31 日，中國農業(yè)銀行個人存款余額88,151.48 億元，較上年末增加7,495.92 億元，增長9.3%。3、銀行卡業(yè)務截至2016 年末，中國農

7、業(yè)銀行借記卡累計發(fā)卡8.8 億張，較上年末增加0.68 億張，存量居四大行首位。其中，IC 借記卡累計發(fā)卡5.09億張，較上年末增加1.0 億張。截至2016 年末，信用卡1累計發(fā)卡6,863 萬張，當年新增發(fā)卡1,025 萬張；信用卡全年消費13,384.13 億元，較上年增長16.0%。4、私人銀行業(yè)務截至2016 年末，中國農業(yè)銀行37 家一級（直屬）分行均已開辦私人銀行業(yè)務，私人銀行客戶數(shù)7.0 萬戶，管理資產余額為8,184 億元。（三） 資金業(yè)務1、貨幣市場業(yè)務2016 年，中國農業(yè)銀行人民幣資金融資交易量287,409.99 億元，其中融出資金交易量158,631.33 億元，融

8、入資金交易量128,778.66億元。大力發(fā)展同業(yè)存單業(yè)務，全年存單交易量2,519.75 億元，較上年增長137.9%。2、投資組合管理截至2016 年12 月31 日，中國農業(yè)銀行投資凈額53,335.35 億元，較上年末增加8,214.88 億元，增長18.2%。（四） 資產管理業(yè)務截至2016 年末，中國農業(yè)銀行理財產品余額16,311.96 億元，較上年末增長3.4%，其中個人理財產品11,515.88億元，對公理財產品4,796.08 億元。1、資產托管業(yè)務截至2016 年末，中國農業(yè)銀行托管資產規(guī)模90,039.02 億元，較上年末增長26.0%；其中保險資產托管規(guī)模28,350

9、.35億元，較上年末增長19.2%。全年實現(xiàn)托管與其他受托業(yè)務傭金收入31.19 億元。2、養(yǎng)老金業(yè)務2016 年，中國農業(yè)銀行積極開展全國社會保障基金托管業(yè)務，穩(wěn)步發(fā)展企業(yè)年金與類年金業(yè)務，養(yǎng)老金業(yè)務取得較快增長。截至2016年末，中國農業(yè)銀行養(yǎng)老金托管規(guī)模3,720.96 億元，較上年末增長16.9%。3、貴金屬業(yè)務報告期內，中國農業(yè)銀行穩(wěn)健推進貴金屬交易類業(yè)務發(fā)展，不斷深化貴金屬客戶交易系統(tǒng)渠道建設，加大營銷力度，對私賬戶交易類業(yè)務客戶成交量實現(xiàn)大幅增長。2016年，自營與代理黃金交易3,329.97 噸，較上年增長55.5%；自營與代理白銀交易50,066.34 噸，較上年增長89.1

10、%。中商產業(yè)研究院簡介中商產業(yè)研究院是XX中商情大數(shù)據(jù)股份下轄的研究機構，研究范圍涵蓋智能裝備制造、新能源、新材料、新金融、新消費、大健康、“互聯(lián)網(wǎng)+”等新興領域。公司致力于為國內外企業(yè)、上市公司、投融資機構、會計師事務所、律師事務所等提供各類數(shù)據(jù)服務、研究報告與高價值的咨詢服務。中商行業(yè)研究服務內容行業(yè)研究是中商開展一切咨詢業(yè)務的基石，我們通過對特定行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析行業(yè)需求、供給、經營特性、盈利能力、產業(yè)鏈和商業(yè)模式等多方面的內容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深度的行業(yè)市場研究報告，全面客觀的剖析當前行業(yè)發(fā)展的總體市場容量、競爭格局、進出口情況和市場需求

11、特征等，對行業(yè)重點企業(yè)進行產銷運營分析，并根據(jù)各行業(yè)的發(fā)展軌跡與實踐經驗，對各產業(yè)未來的發(fā)展趨勢做出準確分析與預測。中商行業(yè)研究報告是企業(yè)了解各行業(yè)當前最新發(fā)展動向、把握市場機會、做出正確投資和明確企業(yè)發(fā)展方向不可多得的精品資料。中商行業(yè)研究方法中商擁有10多年的行業(yè)研究經驗，利用中商Askci數(shù)據(jù)庫立了多種數(shù)據(jù)分析模型，在產業(yè)研究咨詢領域利用行業(yè)生命周期理論、SCP分析模型、PEST分析模型、波特五力競爭分析模型、SWOT分析模型、波士頓矩陣、國際競爭力鉆石模型等、形成了自身獨特的研究方法和產業(yè)評估體系。在市場預測分析方面，模型涵蓋對新產品需求預測、快速消費品銷售預測、市場份額預測等多種指標

12、，實現(xiàn)針對性的進行市場預測分析。中商研究報告數(shù)據(jù)與資料來源中商利用多種一手與二手資料來源核實所收集的數(shù)據(jù)或資料。一手資料來源于中商對行業(yè)內重點企業(yè)訪談獲取的一手信息數(shù)據(jù)；中商通過行業(yè)訪談、 訪問等調研獲取一手數(shù)據(jù)時，調研人員會將多名受訪者的資料與意見、多種來源的數(shù)據(jù)或資料進行比對核查，公司內部也會預先探討該數(shù)據(jù)源的合法性，以確保數(shù)據(jù)的可靠性與合法合規(guī)。二手資料主要包括國家統(tǒng)計局、國家發(fā)改委、商務部、工信部、農業(yè)部、中國海關、金融機構、行業(yè)協(xié)會、社會組織等發(fā)布的各類數(shù)據(jù)、年度報告、行業(yè)年鑒等資料信息。數(shù)據(jù)來源數(shù)據(jù)種類金融機構金融機構公開發(fā)布的各類年度數(shù)據(jù)、季度數(shù)據(jù)、月度數(shù)據(jù)等政府部門宏觀經濟數(shù)據(jù)

13、、行業(yè)經濟數(shù)據(jù)、產量數(shù)據(jù)、進出口貿易數(shù)據(jù)等行業(yè)協(xié)會年度報告數(shù)據(jù)、公報數(shù)據(jù)、行業(yè)運行數(shù)據(jù)、會員企業(yè)數(shù)據(jù)等社會組織國際性組織、社會團體公布的各類數(shù)據(jù)等行業(yè)年鑒農業(yè)、林業(yè)、醫(yī)療、衛(wèi)生、教育、環(huán)境、裝備、房產、建筑等各類行業(yè)數(shù)據(jù)公司公告資本市場各類公司發(fā)布的定期年報、半年報、公司公告等期刊雜志在開期刊雜志中獲取的僅限于允許公開引用、的部分中商調研研究人員、調研人員通過實地調查、行業(yè)訪談、獲取的一手數(shù)據(jù)中商的產業(yè)研究服務優(yōu)勢產業(yè)研究優(yōu)勢優(yōu)勢體現(xiàn)豐富的數(shù)據(jù)資源、強大數(shù)據(jù)挖掘能力中商是中國首家自建數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的產業(yè)研究咨詢機構，公司自主研發(fā)的Askci數(shù)據(jù)庫和CISource中商情報通對各類數(shù)據(jù)建立中商企業(yè)數(shù)

14、據(jù)庫、全球數(shù)據(jù)庫、宏觀經濟數(shù)據(jù)庫、行業(yè)數(shù)據(jù)庫、區(qū)域數(shù)據(jù)庫、調研數(shù)據(jù)庫等專業(yè)數(shù)據(jù)庫，覆蓋近5000多個細分產業(yè)數(shù)據(jù)。知名的研究團隊，優(yōu)質的研究咨詢服務中商擁有具備專業(yè)背景知識和熟悉產業(yè)運營的復合型人才， 產業(yè)分析師、行業(yè)專家與咨詢顧問共計300余名，在宏觀經濟、區(qū)域經濟、細分行業(yè)與政策法規(guī)研究方面具備很強的實力。公司研究團隊為客戶提供專業(yè)的產業(yè)研究咨詢服務與個性化的專項咨詢服務。專門的客服團隊，滿足客戶個性化咨詢服務公司建立了專門的客服團隊，能夠更為準確的了解客戶的需求并滿足，并且能夠對客戶的需求進行快速的處理，深入為客戶提供多樣化、個性化產品解決方案。通過加強員工培訓與業(yè)務創(chuàng)新，開創(chuàng)了民營銀行籌建、保險公司籌建等新型咨詢服務業(yè)務。產業(yè)大數(shù)據(jù)平臺成就最具影響力行業(yè)門戶公司旗下中商