從華夏燃料案件看產權之風險控制

1、從華夏燃料案件看產權之風險控制1培訓目的目的一：闡明公司在開展倉儲融資業(yè)務過程中，倉庫產權作為一個合理規(guī)避或者減少風險的手段的重要性。目的二：旨在讓拓展人員進一步了解：在要求企業(yè)提供產權這一環(huán)節(jié)中，要求特別辦理某些手續(xù)的目的及其意義所在，從而解決在實際操作過程中的疑問。2培訓內容案例講解產權類型分析各銀行三方協(xié)議中產權的相關規(guī)定產權對風險控制的重要性疑問解答3華夏燃料案例該項目為光大銀行的現(xiàn)貨質押項目，授信企業(yè)為溫州市華夏燃料公司，抵押物為煤，于2010年4月提交法務審核未通過，原因是倉庫產權不明晰，具體情況如下：授信銀行：光大銀行杭州分行授信企業(yè)：溫州市華夏燃料公司抵押物：煤倉庫情況：華夏燃

2、料有限公司將抵押物煤儲存在溫州市宏豐貨運裝卸有限公司貨場內，該倉庫為公共倉（以下為倉庫平面圖）4華夏燃料案例5華夏燃料案例以下為拓展部提供的資料：1、華夏燃料基本資料（營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證、法人代表身份證）；2、公共倉基本資料（營業(yè)執(zhí)照、鎮(zhèn)政府證明）；3、港航局文件； 4、村委會租賃；6倉庫產權類型倉庫類型自有倉公共倉第三方企業(yè)倉庫授信企業(yè)倉庫 租賃倉庫合同書（雙方）租賃倉庫合同書（雙方）租賃倉庫合同書（三方）倉儲合同書問題：1.自有倉和公共倉的區(qū)別，如何區(qū)分？ 2.兩份租賃倉儲合同書分別在什么情況下適用？7各銀行關于倉庫產權的要求深發(fā)： “原則上要求丙方對存放監(jiān)管抵押物的場地

3、或者倉庫擁有完全的，排他的所有權或使用權，并對貨物進行監(jiān)管。若由于存放抵押物的場地或者倉庫的權屬存在法律上的瑕疵，影響丙方監(jiān)管責任的履行，則丙方承擔尋找新場地確保監(jiān)管行為履行的義務，因此產生的費用由乙方承擔?！?光大銀行： “丙方同意，在監(jiān)管期內其承擔的倉儲監(jiān)管責任是獨立的、無條件的，不以倉儲費用如期足額支付作為其承擔倉儲監(jiān)管責任的條件，不得因乙方拒付或拖延支付倉儲費而拒絕履行倉儲監(jiān)管責任或降低履行倉儲監(jiān)管責任的標準，亦不得以此作為其未能履行倉儲監(jiān)管責任的抗辯和豁免的理由?！?各銀行關于倉庫產權的要求民生： “保管商確認，保管商對存放質押財產的場地或者倉庫及其獨立監(jiān)管區(qū)域擁有排他的使用權或者所

4、有權。若由于存放質押財產的場地或者倉庫及其獨立監(jiān)管區(qū)域存在法律上的瑕疵造成民生銀行的質權落空，保管商應承擔相應的賠償責任。 如因第三方原因造成民生銀行或出質人無法按照本協(xié)議從倉庫隨時提取貨物的，保管商應當承擔相應的法律責任并賠償相關方的損失?！比A夏： “丙方確認，丙方對該倉庫或場地擁有完全的、排他的使用權或者所有權，不存在任何法律上的瑕疵。若由于該倉庫或場地村長法律上的瑕疵造成乙方的質權落空或者不利影響的，丙方應承擔相應的賠償責任?！?（二）企業(yè)倉庫產權證資料可作為企業(yè)倉庫產權證明的資料：1、產權證（或房權證）2、土地使用證3、土地租賃協(xié)議4、土地承包合同5、倉庫/廠房/房屋租賃協(xié)議6、建庫證

5、明7、同意轉租函（或知會函）10說明1、2項可單獨使用作為產權證明3、6要作為相互的輔助產權證明5、7要作為相互的輔助產權證明4項可單獨使用作為產權證明11產權證、土地使用證注意事項查看產權證上的產權所有人、土地使用證的土地使用權人是否是合作企業(yè)，如果是合作企業(yè)就可以獨立使用作為該企業(yè)倉庫的產權證明；如不是，則仍須另外提供相關資料；查看產權證或土地使用證上的房屋或土地座落位置是否跟監(jiān)管貨物存放倉庫一致查看相關地號和使用面積是否跟監(jiān)管貨物存放倉庫一致查看產權證或土地使用證的終止日期到何時，其區(qū)間是否涵括我司跟該倉庫的租賃期限12土地租賃協(xié)議、土地承包合同、倉庫/廠房/房屋租賃協(xié)議注意事宜查看土地

6、租賃協(xié)議、土地承包合同、倉庫/廠房/房屋租賃協(xié)議上的倉庫地址是否為我司監(jiān)管貨物存放倉庫查看土地租賃協(xié)議、土地承包合同、倉庫/廠房/房屋租賃協(xié)議的租賃期限起止時間查看土地租賃協(xié)議、土地承包合同、倉庫/廠房/房屋租賃協(xié)議上是否約定可以可以轉租給第三人，如無約定則推定為不可轉租，須出租方出具同意轉租函查看土地租賃協(xié)議、土地承包合同、倉庫/廠房/房屋租賃協(xié)議上的簽章處的簽章是否跟其他相關證明上的簽章一致13建庫證明可作為建庫證明的資料包括：建設承包合同購買建設廠房/倉庫/房屋的建材購銷合同和發(fā)票消防驗收證明（但上面須要有明確的地址證明）14華夏燃料案例分析上圖中的公共倉土地2（存放煤）的這塊土地為未來

7、抵押物堆放場地，該場地原為附近漁民圈海養(yǎng)魚的魚塘，后和公共倉私下買賣后，公共倉將這塊地方填平改為堆場。目前公共倉只出示了溫州市港航管理局的一個文件，文件中顯示08年公共倉碼頭工程可以臨時使用海岸線長度為120M的地方，并建造2個500噸的泊位。此地即為上圖中的水泥碼頭（文件已拿到復印件），其他公共倉土地1和公共倉土地2均沒有海域灘涂使用證。15華夏燃料案例分析法條：中華人民共和國土地管理法 第十一條：“確認林地、草原的所有權或者使用權，確認水面、灘涂的養(yǎng)殖使用權，分別依照中華人民共和國森林法、中華人民共和國草原法和中華人民共和國漁業(yè)法的有關規(guī)定辦理。 ”中華人民共和國漁業(yè)法 第十九條：“縣級以上人民政府漁業(yè)行政主管部門應當對其管理的漁業(yè)水域統(tǒng)一規(guī)劃，采取措施 。 ”16華夏燃料案例分析分析： 根據中華人民共和國土地管理法和中華人民共和國漁業(yè)法的規(guī)定，對方是違法使用海域灘涂，我們簽訂人海協(xié)議都是無效的，海域灘涂的特殊性（潮起潮落）目前法律并未確認屬于國家或者集體所有，使用的管理部門是當地漁政管理部門，如果漁政管理部門對非法使用海域灘涂進行處理的話，那么就面臨著監(jiān)管倉庫的搬遷問題。 因此本項目的操作要在合同中約定當地漁政管理部門對非法使用海域灘涂進行處理時監(jiān)