常見詐騙類型及預(yù)防措施

1、常見詐騙及預(yù)防措施詐騙，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方 法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。由于它一般不使用暴力，而 是在平靜甚至“愉快”的氣氛下進(jìn)行的，當(dāng)事人往往容易上當(dāng)。 提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會(huì)的力量和法治以夕卜，更主 要的還是廣大人民群眾自身的謹(jǐn)慎防范和努力，認(rèn)清詐騙分子的 慣用伎倆，以防上當(dāng)受騙，現(xiàn)將已在我縣發(fā)生的常見詐騙類型公 布如下：一、常見的幾種詐騙類型1、電話詐騙（固定電話欠費(fèi)、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執(zhí)法人員等）固定電話欠費(fèi)詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)電話及任 意顯功能，冒充外地電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位的工作人員名義 打電話給被害人，稱受害人的

2、異地電話已大額欠費(fèi)，后又稱被害 人身份被犯罪集團(tuán)利用洗黑錢，謊稱受害人的銀行帳戶將凍結(jié)， 讓受害人將銀行帳號(hào)內(nèi)錢款匯到安全帳號(hào)進(jìn)行詐騙。冒充朋友借錢詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用聯(lián)網(wǎng)、阿里巴 巴等渠道，事先掌握一批手機(jī)號(hào)碼、姓名等資料，然后隨機(jī)撥打 事主電話，在電話中能叫出對(duì)方姓名，讓事主誤以為是朋友或者 熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、打人、嫖娼被抓”需要 交錢為由，向事主借錢，叫事主匯錢到其帳戶，達(dá)到詐騙的目的。冒充公、檢、法執(zhí)法人員詐騙作案手段：犯罪分子假冒電信 人工服務(wù)平臺(tái)，打電話至居民家中，謊稱事主有郵件（公安局、 法院、檢察院寄出所信件）未收、或身份證或銀行卡被盜用參與 販毒洗黑

3、錢等情況，事主否認(rèn)以后，對(duì)方即將電話轉(zhuǎn)接至所謂的 “警方，乘機(jī)套取事主身份資料并要求事主將現(xiàn)有的銀行卡內(nèi) 資金轉(zhuǎn)入他們金融保護(hù)中心的專門帳號(hào)進(jìn)行保護(hù)。或在騙取受害 人信任后引導(dǎo)受害人在ATM機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳操作以達(dá)到非法占有受 害人錢財(cái)?shù)哪康摹?、短信詐騙（中獎(jiǎng)繳稅、銀行卡消費(fèi)、低息貸款、自報(bào)銀行賬號(hào)等）中獎(jiǎng)繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發(fā)布各類 虛假的中獎(jiǎng)”信息，等待當(dāng)事人與其聯(lián)系，進(jìn)而以各種名義（個(gè) 人所得稅、繳納運(yùn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等），要求當(dāng)事人往指定的銀行賬 戶匯款進(jìn)行詐騙；銀行卡消費(fèi)作案手段：犯罪嫌疑人漫發(fā)“在某商場(chǎng)消費(fèi) XX元”的短信，引誘事主上鉤。一旦有人上鉤回復(fù)電話查詢， 犯罪嫌疑人

4、即按各自分工，冒充客服中心”及“公安局金融科” 人員，進(jìn)一步引誘事主按其預(yù)設(shè)的圈套，讓事主將自己卡中的錢 轉(zhuǎn)到其指定的帳號(hào)上，實(shí)施詐騙。低息貸款詐騙作案手段：利用手機(jī)短信發(fā)布低息高額貸款信 息，并承諾手續(xù)簡(jiǎn)便（無需擔(dān)保），要求事主將利息匯入“專用 帳戶”或以測(cè)試還款能力為由騙取事主錢財(cái)。自報(bào)銀行賬號(hào)詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾 由此方式被騙的較多。案犯一般采用“撒網(wǎng)捕魚”的方式進(jìn)行信 息發(fā)送，而事主恰在此時(shí)有錢要匯出以為對(duì)方改賬號(hào)并催得緊， 匆忙將錢匯出。除了這種直接提供銀行賬號(hào)外，還有銀行卡失磁 改賬號(hào)，并自報(bào)賬號(hào)，一般短信內(nèi)容：“款還沒匯吧！那張卡失 磁了，我另發(fā)一個(gè)農(nóng)行賬號(hào)給

5、你，”。此兩種詐騙信息均需要 一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那 些不法分子仍會(huì)樂觀地“守株待兔。3、丟包詐騙該類詐騙中施騙人員故意遺失一包物品（用薄絲襪子之類的 透明物包著冥幣或廢紙）在受害人附近后離開，另一同伙則一直 在附近密切注意，如受害人撿起此包，其同伙則快速上前協(xié)助” 事主檢拾物品，將事主帶至僻靜無人處平分。施騙人員一般對(duì)事 主稱其愿意“吃虧”，讓事主拿出身上錢物將該包拿走?；蚓o跟 著丟包者也到來，并以所丟物品不符為由要求事主拿出財(cái)物賠償損失，乘機(jī)實(shí)施搶奪、搶劫等犯罪活動(dòng)。4、“神醫(yī)”看病、你消災(zāi)”等封建迷信詐騙該類案件主要發(fā)生在農(nóng)村牧區(qū)或集會(huì)貿(mào)市人流量較大的地

6、方，作案對(duì)象主要是中老年婦女?！吧襻t(yī)”看病常用的手法：施騙人員中的一人先向受害人打 聽某“神醫(yī)”所在地，其同伙自稱知道“神醫(yī)”所在地，鼓動(dòng)受 害人與其一同前往，在路上以拉家常的方式套取受害人的基本情 況，再將基本情況告訴冒充“神醫(yī)”的同伙。見面后，“神醫(yī)” 利用基本情況騙取受害人的信任，說受害人家庭有血光之災(zāi)、家 人有病痛、能讓生男孩等，讓受害人拿出大量現(xiàn)金來做法事，然 后用廢紙、冥幣等物將現(xiàn)金換走。5、外幣詐騙該類詐騙對(duì)象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用 作廢外幣或低值高額外幣（如秘魯幣）冒充美元、英鎊實(shí)施詐騙。 施騙人多稱急需人民幣現(xiàn)金，愿意低價(jià)兌換或抵押外幣。有時(shí)還 有同伙冒充銀

7、行工作人員鑒別真?zhèn)?，介紹外幣當(dāng)前行情，唆使受 害人購(gòu)買。6、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜） 作案手段：結(jié)伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的金佛、金磚、金元 寶、銀元寶、銀元等，以打聽老鄉(xiāng)住址為由搭訕?biāo)耍苑Q在工 地上打工時(shí)挖到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國(guó)時(shí) 期的遺物，因家里有事或各種原因編造的謊言騙取受害人信任， 以低價(jià)轉(zhuǎn)賣假金磚、假銀元、假銀元寶、假地契、假金龜給受害 人她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標(biāo)，作案地點(diǎn)多為城 鄉(xiāng)結(jié)合部，作案時(shí)間全部在白天。7、以出售藥品、保健品為名進(jìn)行詐騙該類詐騙者一般都持有偽造的權(quán)威部門的檢驗(yàn)報(bào)告、療效證 明、廣告批準(zhǔn)文號(hào)、許可證

8、等證件。施騙人員將普通中、西成藥 改換包裝冒充特效藥品或保健品，現(xiàn)場(chǎng)演示其用法和功效，有時(shí) 利用“功夫”演示騙取你的信任，后出售藥品。8、QQ詐騙作案手段：犯罪嫌疑人先盜取。號(hào)碼，再給該號(hào)碼里面的 好友發(fā)送詐騙信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發(fā)信 息給該號(hào)碼里的好友，稱自己急需用錢而向?qū)Ψ浇桢X，或事先截 取QQ主人視頻以急事借錢為由實(shí)施詐騙，很多人收到信息或看 到QQ主人視頻后便按對(duì)方的指示將錢匯到指定的帳號(hào)，從而受 騙。9、購(gòu)物詐騙作案手段：此類案件是多為網(wǎng)絡(luò)交易詐騙，犯罪嫌疑人通過 在網(wǎng)上發(fā)布廉價(jià)商品信息，讓消費(fèi)者購(gòu)買，等消費(fèi)者與其聯(lián)系后， 并打過定金，再與消費(fèi)者聯(lián)系，稱其貨物已到某

9、地或者被誰(shuí)扣留 等，誘騙消費(fèi)者交納保證金和押金等，往往消費(fèi)者都與其進(jìn)行電 話聯(lián)系，根本沒見到貨物和物主。10、假冒軍人詐騙犯罪嫌疑人冒充某部隊(duì)后勤采購(gòu)人員，以采購(gòu)部隊(duì)所需餐 盤、車輛裝修材料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對(duì)個(gè)體 商戶實(shí)施詐騙。一般詐騙手段為:事先由一名犯罪嫌疑人甲將樣 品”以低價(jià)放至某商鋪內(nèi)，并留下聯(lián)系方式，過幾天后，另一名 犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購(gòu)買“樣品”，并要求店主大量進(jìn) 貨，一般金額在3-10萬元之間，店主為短時(shí)間內(nèi)獲取大額利潤(rùn)， 會(huì)主動(dòng)與犯罪嫌疑人甲聯(lián)系，甲要求店主現(xiàn)行支付貨款，店主與 犯罪嫌疑人乙聯(lián)系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送 到，店主支付貨款

10、后即被騙。二受騙原雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特 性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈 套的，更何況很多騙子的手段并不見得很高明，受騙的主要原因 還是出于受害人本身。一般來說，受害人具有一些不良的心理意 識(shí)，是詐騙分子之所以能輕易得手的關(guān)鍵。通常表現(xiàn)為以下幾種：1、貪占小便宜的心理；2、不作分析的同情、憐憫心理；3、封建迷信心理；4、虛榮心理；5、易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)；6、好逸惡勞、想入非非；7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感等。三預(yù)防詐騙方法1、要有反詐騙意識(shí)。俗話說：“害人之心不可有，防人之心 不可無。當(dāng)然,“防人”并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是

11、要有這 種意識(shí)，對(duì)于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從， 遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí)，不要因?yàn)閷?duì)方說了什么好話，許諾了 什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎(chǔ)上做出正 確的反應(yīng)。2、切忌貪小便宜，對(duì)飛來的“橫財(cái)”和“好處，特別是不 很熟悉的人所許諾的利益要深思和調(diào)查，要知道天上是不會(huì)掉餡 餅的，克服貪小便宜的心理，就不會(huì)對(duì)突然而來的橫財(cái)”和好 處”欣喜若狂，要三思而后行。3、破除迷信思想，不要相信世界上有什么“神醫(yī)”之類的 謊言。如果素不相識(shí)的人清楚你的家庭情況或其他情況，更應(yīng)引 起你的警覺，這時(shí)你應(yīng)該多一個(gè)心眼想想，他與我既不沾親，又 不沾鄰，為什么要獵取我的這些信息？他的真正用意是什么？如 果對(duì)這些問題都不能很好的解答時(shí)，你就干脆抱著一條死理：錢 財(cái)不出手。把住這一點(diǎn)，你就不會(huì)掉進(jìn)陷阱。接下來無論他怎樣 鼓噪他那三寸不爛之舌，怎樣玩弄十八般武藝，都不可能達(dá)到他 們騙取錢財(cái)?shù)哪康摹?、必須冷靜，千萬不可慌張。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，趕快想辦法 及時(shí)掌握對(duì)方的有罪證據(jù)，迅速報(bào)案，要防止打草驚蛇。聰明的 做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓里，隨時(shí)掌握對(duì)方行蹤，一面查明 對(duì)方所騙錢財(cái)?shù)牧飨蚣皶r(shí)報(bào)案。總之，詐騙分子行騙的過程可分為兩個(gè)階段:一是博得信任， 二是騙取財(cái)物。對(duì)于行騙者和受害者來說，第一階段都是重要的， 也是行騙者行為表現(xiàn)的最為突出的階段。雖然行騙手