兩綜合兩管理

1、燈塔村鎮(zhèn)銀行“兩管理、兩綜合”管理辦法一、人民銀行“兩管理、兩綜合工作具體內(nèi)容（一）開業(yè)管理金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理是指人民銀行分支機(jī)構(gòu)依據(jù)法定的 管理職責(zé)，指導(dǎo)新設(shè)存款類金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù) 體系的行為。主要包括：人民銀行金融服務(wù)體系準(zhǔn)入指導(dǎo)； 加入人民銀行金融服務(wù)體系申請(qǐng)的受理、審核及批復(fù)。（二）營(yíng)業(yè)管理金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告制度所稱重大事 項(xiàng)是指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、經(jīng)營(yíng)過程中的重大活動(dòng)、決定、變更 事項(xiàng)以及可能引發(fā)金融不穩(wěn)定的事件等；重要信息是指反映 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r的重要報(bào)告和報(bào)表等。報(bào)告內(nèi)容按報(bào) 送時(shí)間的輕重緩急分為四類：立即報(bào)告（當(dāng)日?qǐng)?bào)告或24小 時(shí)內(nèi)報(bào)告）、事前10個(gè)工作日

2、報(bào)告、事后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告、 定期或臨時(shí)報(bào)告。需要立即報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù) 報(bào)告的事項(xiàng)共計(jì)13項(xiàng)（1）發(fā)生存款擠提、客戶保證金擠提等債務(wù)擠提事件，或 其他影響經(jīng)營(yíng)、交易、清算業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的事件；（2）單筆貸款損失超過貸款總額1%，或發(fā)生其他重大信貸 風(fēng)險(xiǎn)事件；（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等對(duì)金融機(jī)構(gòu)的 評(píng)級(jí)發(fā)生變化；（4）發(fā)生重大虧損，或上級(jí)行、母公司出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)危機(jī)；（5）可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)、支付危機(jī)或其他重大危機(jī)， 被接管、托管、重組、撤銷、關(guān)閉或依法宣告破產(chǎn)；（6）違規(guī)經(jīng)營(yíng)，出現(xiàn)高管辭職、撤職、潛逃等情況（7）客戶集體投訴、上訪、靜坐或者采取其他過激行為

3、， 影響惡劣；（8）發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件，監(jiān)管、審計(jì)、紀(jì)檢、公安、檢察 等部門介入調(diào)查取證；（9）發(fā)生重大金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、爆炸、綁架、 泄密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件；（10）受到嚴(yán)重網(wǎng)絡(luò)攻擊或數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)受到破壞，影響 正常經(jīng)營(yíng)；（11）因人為事故或重大自然災(zāi)害對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重 大影響；（12）發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)連鎖反應(yīng)，影響金融穩(wěn)定；（13）人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他重 大事項(xiàng)。需要至少事前10個(gè)工作日（另有規(guī)定的，按規(guī)定時(shí)間） 報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報(bào)告的事項(xiàng)共 計(jì)8項(xiàng)（1）新建或撤并金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)；（2）開辦新的金融業(yè)務(wù)或?qū)嵤┬碌氖召M(fèi)辦法；

4、（3）申請(qǐng)由人民銀行提供金融服務(wù)業(yè)務(wù)；（4）業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫?；蛘{(diào)整營(yíng)業(yè)或系統(tǒng)運(yùn)行 時(shí)間；（5）機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更；（6）機(jī)構(gòu)名稱或地址變更；（7）正、副董事長(zhǎng)或正、副行長(zhǎng)（經(jīng)理、主任）等高級(jí)管 理人員變更；（8）人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他事 項(xiàng)。需要在事后5個(gè)工作日內(nèi)（另有規(guī)定的，按規(guī)定時(shí)間） 報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報(bào)告的事項(xiàng)共 計(jì)6項(xiàng)（1）總股本5% （含）以上的重大股權(quán)變動(dòng)；（2）資產(chǎn)總額5%（含）以上的重大融資、投資或資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;（3）作出股東大會(huì)或董事會(huì)決議，擬發(fā)行次級(jí)債、資產(chǎn)支 持證券，或擬開展收購(gòu)、兼并等重大重組活動(dòng)；（4）完成收購(gòu)、兼并等重大重

5、組活動(dòng)；（5）發(fā)布、調(diào)整會(huì)計(jì)核算基本制度、會(huì)計(jì)科目表及會(huì)計(jì)科 目使用說明，涉及重大會(huì)計(jì)改革；（6）人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他事項(xiàng)。需要按人民銀行要求定期或臨時(shí)報(bào)送的重要信息共計(jì) 3項(xiàng)（1）經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及有關(guān)報(bào)表；（2）組織機(jī)構(gòu)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與產(chǎn)品創(chuàng)新等，特別是交 叉性金融產(chǎn)品及相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況；（3）人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他信 息資料。（三）綜合執(zhí)法檢查綜合執(zhí)法檢查是指人民銀行在法定職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，整 合內(nèi)部各執(zhí)法職能部門的執(zhí)法資源，統(tǒng)一對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行 有關(guān)金融管理規(guī)定情況集中進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的行政執(zhí)法活 動(dòng)。綜合執(zhí)法檢查內(nèi)容（1）執(zhí)行貨幣信貸政策情況；

6、（2）執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；（3）與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；（4）執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；（5）執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀 行間票據(jù)市場(chǎng)管理規(guī)定的行為；（6）執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；（7）執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；（8）執(zhí)行有關(guān)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為；（9）執(zhí)行有關(guān)支付清算管理規(guī)定的行為；（10）執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為；（11）執(zhí)行有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定的行為；（12）執(zhí)行有關(guān)征信管理規(guī)定的行為；（13）執(zhí)行有關(guān)金融標(biāo)準(zhǔn)化、金融業(yè)信息安全管理規(guī)定的 行為；（14）執(zhí)行有關(guān)跨境人民幣結(jié)算管理規(guī)定的行為；（15）從事與人民銀行有關(guān)的行政許可事項(xiàng)的行為

7、；（16）其他由人民銀行負(fù)責(zé)的檢查監(jiān)督事項(xiàng)。檢查結(jié)果的處理（1）金融機(jī)構(gòu)提交整改報(bào)告。（2）約見金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人談話。（3）給予金融機(jī)構(gòu)行政處罰。（4）給予金融機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分。（5）依法移送有關(guān)部門處理。（四）綜合評(píng)價(jià)綜合評(píng)價(jià)是指人民銀行遼陽中心支行及其遼寧省分支 機(jī)構(gòu)在法定職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行國(guó)家與地方法律 法規(guī)、人民銀行相關(guān)政策規(guī)定及穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行綜合評(píng) 估，確定等級(jí)并予以處理的行為。綜合評(píng)價(jià)是建立在金融機(jī) 構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告及綜合執(zhí)法檢查基礎(chǔ)上的考評(píng)制度。綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容分為三個(gè)方面（1）執(zhí)行國(guó)家與地方法律法規(guī)情況；（2）執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定情況；（3）自身穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)情況。

8、綜合評(píng)價(jià)結(jié)果分為四個(gè)級(jí)別（1）A級(jí)為良好，得分高于85分（含）；（2）B級(jí)為一般，得分在75分（含）至85分；（3）C級(jí)為較差，得分在60分（含）至75分；（4）D級(jí)為很差，得分在60分以下。綜合評(píng)價(jià)結(jié)果的處理（1）對(duì)評(píng)級(jí)為“A”的金融機(jī)構(gòu)，在資金融通、系統(tǒng)準(zhǔn)入、 業(yè)務(wù)試點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享等方面予以優(yōu)先考慮，并通 過適當(dāng)方式向社會(huì)公布；（2）對(duì)評(píng)級(jí)為“B”的金融機(jī)構(gòu)，要指出不足，并幫助其 進(jìn)一步改進(jìn)完善；（3）對(duì)評(píng)級(jí)為“C”的金融機(jī)構(gòu)，指出問題，要求限期整 改，約見主要負(fù)責(zé)人談話，指導(dǎo)其執(zhí)行好各項(xiàng)法規(guī)政策；（4）對(duì)評(píng)級(jí)為“D”的金融機(jī)構(gòu)，要求限期整改，視情節(jié) 輕重采取約見主要負(fù)責(zé)人談話、通

9、報(bào)批評(píng)、限制或暫停相關(guān) 金融業(yè)務(wù)等措施，并將其列為重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，加大管理與指 導(dǎo)力度。二、我行貫徹“兩管理、兩綜合”的工作舉措（一）成立重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告制度執(zhí)行小組并制定 工作職責(zé)組長(zhǎng)：張?zhí)燔姼苯M長(zhǎng)：祈士玖、張麗領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)是負(fù)責(zé)燈塔村鎮(zhèn)銀行“兩管理、兩綜 合”重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告決策工作，指導(dǎo)全行“兩管理、 兩綜合”相關(guān)工作。綜合辦公室、總行營(yíng)業(yè)部為燈塔村鎮(zhèn)銀行“兩管理、兩 綜合”重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告工作的組織、協(xié)調(diào)部門。主 要工作職責(zé)：負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)小組常態(tài)化運(yùn)行，定期向領(lǐng)導(dǎo)小 組匯報(bào)工作情況，匯總整理各成員單位上報(bào)的重大事項(xiàng)和重 要信息情況，向人民銀行遼陽中心支行綜合管理辦公

10、室報(bào) 告。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位必須指定專人負(fù)責(zé)重大事項(xiàng)和重 要信息報(bào)告工作，整理本專業(yè)需向人民銀行上報(bào)的事項(xiàng)，定 期向總行營(yíng)業(yè)部報(bào)送。小組成員及各部門職責(zé)：部門部門負(fù)責(zé)人聯(lián)絡(luò)員部門部門負(fù)責(zé)人聯(lián)絡(luò)員綜合辦公室吳瓊張娜總行營(yíng)業(yè)部張麗張秋林佟二堡支行劉忠金王宏洋兆麟支行劉丹趙榮良風(fēng)險(xiǎn)管理部劉小毓張儉偉信息科技部李海冬賈宏斌（二）報(bào)告時(shí)間、報(bào)告流程、工作要求、責(zé)任處罰重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)送時(shí)間嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定 的時(shí)間要求執(zhí)行；對(duì)于定期或臨時(shí)報(bào)告的重大事項(xiàng)和重要信 息，暫定每月3日?qǐng)?bào)送；各成員單位在填報(bào)“燈塔村鎮(zhèn)銀行 重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告書”時(shí)，應(yīng)加蓋部門公章，由部門 負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并上報(bào)主管行長(zhǎng)簽字審批?？傂袪I(yíng)業(yè)部對(duì)各成員單位上報(bào)的重大事項(xiàng)和重要信息 內(nèi)容進(jìn)行初審，并報(bào)送綜合辦公室校對(duì)文字、審核內(nèi)容；在 規(guī)定時(shí)間向中國(guó)人民銀行遼陽中心支行綜合管理辦公室報(bào) 告。特殊及重大事項(xiàng)需上報(bào)