《銀行新員工培訓(xùn)》外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺(tái)操作規(guī)程

1、外匯匯款業(yè)務(wù)柜臺(tái)操作規(guī)程運(yùn)營(yíng)管理部 袁俠文字區(qū)域提 綱第二局部境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)第一局部 境外外匯匯款業(yè)務(wù)對(duì)公境外外匯匯款業(yè)務(wù)個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)對(duì)公境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)個(gè)人境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)文字區(qū)域付匯業(yè)務(wù)處理原那么 對(duì)公外匯匯出匯款：在國(guó)結(jié)系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào) 個(gè)人外匯匯出匯款：由網(wǎng)點(diǎn)采集業(yè)務(wù)影像信息，上傳至分行在核心系統(tǒng)集中處理，并由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)收匯業(yè)務(wù)處理原那么 對(duì)公外匯匯入?yún)R款：在國(guó)結(jié)系統(tǒng)完成入賬并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào) 個(gè)人外匯匯入?yún)R款：報(bào)文應(yīng)定向到網(wǎng)點(diǎn)，由柜員在核心系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào) 外匯匯入款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)辦理入賬。無(wú)法解付的款項(xiàng)，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行掛賬處理。境外外匯匯款業(yè)務(wù)文字區(qū)

2、域境外外匯匯出匯款業(yè)務(wù) 按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理，待匯款業(yè)務(wù)處理完成后，國(guó)結(jié)人員應(yīng)將匯款回單直接交給客戶或傳遞回網(wǎng)點(diǎn)，再由網(wǎng)點(diǎn)交給客戶。 境外外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù) 對(duì)公境外外匯匯款業(yè)務(wù)報(bào)文定向至國(guó)結(jié)系統(tǒng)自動(dòng)定向、人工定向回單傳遞文字區(qū)域根本規(guī)定 境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常工程下非經(jīng)營(yíng)性外匯資金匯出境外，按以下規(guī)定辦理：1外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下含的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常工程項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。2手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下含的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常工程項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的?中華人民共和

3、國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單?或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。 個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)文字區(qū)域根本規(guī)定 境外個(gè)人經(jīng)常工程下非經(jīng)營(yíng)性外匯資金匯出境外，按以下規(guī)定辦理：1外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；2手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下含的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的?中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單?或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。 個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)文字區(qū)域根本規(guī)定 個(gè)人經(jīng)常工程下經(jīng)營(yíng)性及資本工程下外匯資金匯出業(yè)務(wù)，應(yīng)按國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理。 境內(nèi)、境外個(gè)人使用人民幣購(gòu)匯辦理境外外匯匯款業(yè)務(wù)，需根據(jù)國(guó)家外匯管

4、理局關(guān)于個(gè)人購(gòu)匯的相關(guān)規(guī)定為客戶辦理購(gòu)匯后，方可辦理外匯資金匯出境外。 境外外匯匯款業(yè)務(wù)需按照?核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)操作規(guī)程?的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)文字區(qū)域業(yè)務(wù)辦理范圍 憑密碼或憑密碼及證件支取的活期儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣、歐元資金可在全國(guó)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款；憑單折或憑證件支取的活期儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣、歐元資金只能在開(kāi)戶行辦理匯款。其他外幣資金匯款根據(jù)系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置和憑證支付條件在開(kāi)戶行辦理或允許同城通兌辦理。 手持外幣現(xiàn)鈔，可在全國(guó)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款。 個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)文字區(qū)域使用的憑證 一般憑證：個(gè)人XX憑證、境外匯款申請(qǐng)書(shū)、涉外收入申報(bào)單 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 辦

5、理境外外匯匯款業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向匯款人收取手續(xù)費(fèi)和電報(bào)費(fèi)。 異地辦理匯款的，還應(yīng)按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收取外幣系統(tǒng)內(nèi)異地取款手續(xù)費(fèi)。個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)文字區(qū)域匯出匯款柜臺(tái)操作流程 個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)審核?境外匯款申請(qǐng)書(shū)?；審核客戶、代理人的身份證件、外管規(guī)定的證明材料聯(lián)網(wǎng)核查身份信息后，使用相關(guān)交易生成待銷(xiāo)賬并收費(fèi)核對(duì)憑證打印內(nèi)容無(wú)誤后，請(qǐng)客戶核對(duì)并簽字確認(rèn)，憑證蓋章、傳遞網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起預(yù)判經(jīng)辦、復(fù)核中心業(yè)務(wù)處理經(jīng)辦、復(fù)核國(guó)際收支申報(bào)文字區(qū)域匯入?yún)R款柜臺(tái)操作流程 個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)報(bào)文定向自動(dòng)定向、人工定向匯款入賬國(guó)際收支申報(bào)文字區(qū)域提 綱第二局部境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)第一局部 境外外匯匯款業(yè)務(wù)對(duì)公境外外

6、匯匯款業(yè)務(wù)個(gè)人境外外匯匯款業(yè)務(wù)對(duì)公境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)個(gè)人境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)文字區(qū)域付匯業(yè)務(wù)處理原那么 對(duì)公境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)：在國(guó)結(jié)系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào) 個(gè)人境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)：由網(wǎng)點(diǎn)直接在核心系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)收匯業(yè)務(wù)處理原那么 對(duì)公境內(nèi)外幣收匯業(yè)務(wù)：在國(guó)結(jié)系統(tǒng)完成入賬并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào) 個(gè)人境內(nèi)外幣收匯業(yè)務(wù)：報(bào)文應(yīng)定向到網(wǎng)點(diǎn)，由柜員在核心系統(tǒng)處理并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào) 境內(nèi)外幣匯入款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)辦理入賬。無(wú)法解付的款項(xiàng)，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行掛賬并及時(shí)查詢境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)文字區(qū)域境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù) 按照貿(mào)易金融部相關(guān)規(guī)定辦理。由國(guó)結(jié)人員在國(guó)結(jié)系統(tǒng)發(fā)起付款報(bào)文，境內(nèi)匯出匯款報(bào)文通過(guò)接口發(fā)送到核心系統(tǒng)，由核

7、心系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送至人民銀行境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。 待匯款業(yè)務(wù)處理完成后，國(guó)結(jié)人員應(yīng)將匯款回單直接交給客戶或傳遞回網(wǎng)點(diǎn)，再由網(wǎng)點(diǎn)交給客戶。 境內(nèi)外幣收匯業(yè)務(wù) 對(duì)公境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)核心定向國(guó)結(jié)入賬文字區(qū)域根本規(guī)定 個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：1本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理；2個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理；3境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。 境內(nèi)、境外個(gè)人使用人民幣購(gòu)匯辦理境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)，需根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于個(gè)人購(gòu)匯的相關(guān)規(guī)定為客戶辦理購(gòu)匯后，方可辦理外匯資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。 個(gè)人境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)文字區(qū)域根本

8、規(guī)定 境內(nèi)居民個(gè)人和境內(nèi)非居民之間、以及非同名的境內(nèi)居民之間的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，需按照?核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)操作規(guī)程?的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。 我行參加境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)的清算幣種為：美元、港幣。 個(gè)人境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)文字區(qū)域業(yè)務(wù)辦理范圍 憑密碼或憑密碼及證件支取的活期儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣資金可在全國(guó)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款；憑單折或憑證件支取的活期儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)的美元、港幣資金只能在開(kāi)戶行辦理匯款。 手持美元、港幣現(xiàn)鈔匯款可在全國(guó)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。個(gè)人境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)文字區(qū)域使用的憑證 一般憑證：個(gè)人XX憑證、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書(shū)、境外匯款申請(qǐng)書(shū)、涉外收入申報(bào)單 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 辦理境內(nèi)外幣付匯業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)向匯款人收取手續(xù)費(fèi)和電報(bào)費(fèi)。 異地辦理匯款的，還應(yīng)按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收取外幣系統(tǒng)內(nèi)異地取款手續(xù)費(fèi)。個(gè)人境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)文字區(qū)域付匯柜臺(tái)操作流程 個(gè)人境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)確認(rèn)支付業(yè)務(wù)可以通過(guò)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)辦理審核?匯款申請(qǐng)書(shū)?；審核客戶