（亞洲）見證開戶業(yè)務(wù)工作指引模版

1、PAGE PAGE 19 附件1：*行（亞洲）“見證開戶”工作指引一、總述（一）本指引闡述中國(guó)*銀行內(nèi)地分行（以下簡(jiǎn)稱“內(nèi)地*行”）見證客戶在內(nèi)地申請(qǐng)開立中國(guó)*銀行（亞洲）（以下簡(jiǎn)稱“*行（亞洲）”）個(gè)人賬戶的開戶流程。（二）可在內(nèi)地*行申請(qǐng)開立的*行（亞洲）賬戶種類如下（以下所有賬戶為電子月結(jié)單賬戶）： 港元儲(chǔ)蓄賬戶港元支票賬戶人民幣儲(chǔ)蓄賬戶定期存款賬戶多種貨幣儲(chǔ)蓄賬戶另有“貴賓理財(cái)”服務(wù)(專為擁有達(dá)一百萬港元金融資產(chǎn)的高端客戶設(shè)立的貴賓服務(wù))及“貴賓晉?！狈?wù)( 專為擁有達(dá)五百萬港元金融資產(chǎn)的頂端客戶設(shè)立的尊貴服務(wù))，客戶在開立賬戶后，需將資金到賬后，客戶本人電話開通或親自到港開通。申請(qǐng)開

2、立“貴賓理財(cái)”服務(wù)或“貴賓晉?！狈?wù)的客戶，也可申請(qǐng)“圖文傳真銀行”服務(wù)，但需要客戶親自來港辦理?？蛻粢部稍趦?nèi)地*行申請(qǐng)開立*行（亞洲）的各類電子銀行服務(wù)，包括“網(wǎng)上銀行”服務(wù)、“電話銀行”服務(wù)、“流動(dòng)理財(cái)”服務(wù)及銀行卡服務(wù)。（三）內(nèi)地*行安排指定網(wǎng)點(diǎn)見證中國(guó)內(nèi)地客戶申請(qǐng)開立*行（亞洲）賬戶；（四）目前用于*行（亞洲）各類賬戶的條款和文件，亦用于內(nèi)地*行見證開戶流程。這些文件包括：適用的條款和文件申請(qǐng)開立一般存款戶口個(gè)人戶口申請(qǐng)表格（表格#553G-C） （“開戶表格”，見附件1-6）聯(lián)名戶口持有人附表（個(gè)人戶口申請(qǐng)表格）（表格#553GA-C）（“聯(lián)名開戶表格”，見附件1-7）（聯(lián)名戶口持有

3、人填寫）美國(guó)公民身份/稅務(wù)居民身份證明書（個(gè)人）(只適用于*行內(nèi)地分行)（表格#1737）（“美國(guó)人證明書”，見附件1-8）（如表格#553G-C是2014年7月前版本，必須填寫）戶口及有關(guān)服務(wù)之條款和條件（個(gè)人戶口） （文件#554，見附件1-9）有關(guān)個(gè)人資料（私隱）條例之客戶通告（文件#431A） （“私隱通告”，見附件1-10）（五）客戶須提供有效的身份證明文件及地址證明文件正本，包括：1.有效身份證明文件（1）中國(guó)居民為中華人民共和國(guó)居民身份證（“PRCID”）注：內(nèi)地*行經(jīng)辦人員須在“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”進(jìn)行核查，核對(duì)申請(qǐng)人的姓名、PRCID號(hào)碼和照片。香港居民為香港居民身份證（“HKID

4、”）澳門居民為澳門居民身份證（4）臺(tái)灣居民為護(hù)照（5）其它國(guó)籍人士為護(hù)照若得悉客戶是政要人士、與政要人士有密切關(guān)系、或從事高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè) （具體說明見附件1-2），應(yīng)婉拒在*行亞洲開戶的要求。但在客戶申請(qǐng)辦理“見證開戶”業(yè)務(wù)時(shí)，內(nèi)地*行并不知道其屬于上述人士的，*行對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。2.身份證復(fù)印件的處理根據(jù)香港金融管理局所發(fā)布的防止清洗黑錢指引，當(dāng)銀行與一個(gè)新戶口建立關(guān)系時(shí)，必須留存客戶的身份證復(fù)印件。因此，銀行是被授權(quán)去核對(duì)身份證并將身份證復(fù)印件存檔。但為了遵守規(guī)定保障個(gè)人資料隱私，應(yīng)遵守以下指引：（1）當(dāng)收集身份證復(fù)印件時(shí)，一定要確保復(fù)印件是客戶本人的身份證真實(shí)復(fù)印件。（2）若身份證復(fù)印件不是

5、直接由客戶本人處獲得（如復(fù)印件是通過寄出或傳真而獲得），不能作為正式的記錄，直至它們跟正本身份證核對(duì)并且沒有發(fā)現(xiàn)不正當(dāng)?shù)男袨?。?）若客戶親自出示其身份證，一定要小心檢查其真實(shí)性，及身份證是真實(shí)地屬于出示的客戶本人。（4）當(dāng)獲得客戶的身份證復(fù)印件，在出示身份證客人面前于身份證復(fù)印件正面標(biāo)注“副本”及“原件與復(fù)印件一致”字樣并注明日期，并注意身份證復(fù)印件上的有關(guān)資料不會(huì)被遮蓋。（5）所有保留在檔的客戶身份證復(fù)印件應(yīng)使用以上的方法標(biāo)注“副本”字樣。但不必將檔案里所有的身份證復(fù)印件一次性地標(biāo)注“副本”字樣，標(biāo)注可于每次查閱客戶戶口數(shù)據(jù)的交易過程中執(zhí)行。（6）客戶的身份證復(fù)印件應(yīng)被視為機(jī)密文件并保留在

6、上鎖的安全范圍內(nèi)，除非同事（包括*行及建亞）因使用需要而得到允許，否則受到查閱限制。（7）所有同事（包括*行及建亞）不可傳送身份證的復(fù)印件或圖像，除非采取有合法依據(jù)并可行的措施保證以上資料只會(huì)被授權(quán)的接收者接收。如在公司內(nèi)部傳送身份證復(fù)印件，一定要確保資料被密封且不能從信封窗口看見身份證的圖像。3.有效居住地址證明（1）有效居住地址證明須與客戶的居住地址相符，如居住地址與永久地址不同，應(yīng)同時(shí)提供居住地址及永久地址證明?！熬幼〉刂贰敝缚蛻裟壳熬幼〉牡刂?，而“永久地址”則指客戶打算長(zhǎng)遠(yuǎn)居留的地址。一般而言，可接受的文件包括最近公共事業(yè)賬單（如水費(fèi)單、電費(fèi)單、煤氣費(fèi)單）、稅單、銀行結(jié)單、信用卡結(jié)單等

7、。（2）在某些情況下個(gè)人客戶可能難于提供地址證明，如學(xué)生、家庭主婦等。為了處理這些情況，銀行可以接受以下文件為地址證明： = 1 * GB3 以客戶為付款人、賬單地址與居住地址一致的手機(jī)或電視收費(fèi)結(jié)單； = 2 * GB3 客戶為其中一方的租賃合約，能顯示客戶的地址； = 3 * GB3 能顯示客戶在原國(guó)家的地址的身份證、護(hù)照或駕駛執(zhí)照（附有客戶的照片在內(nèi)）。（3）若客戶不能提供以上任何一種文件，以下的文件也可被接受為地址證明： = 1 * GB3 直系親屬的地址證明，并加上由該直系親屬所發(fā)出的書面聲名，以證明客戶居住于該地址； = 2 * GB3 由客戶提供該地址的房產(chǎn)證，以確認(rèn)客戶是該物業(yè)

8、的業(yè)主。無論在任何情況下，抬頭是寄給“住戶”的信件是不會(huì)被接受為地址證明。郵政信箱亦不會(huì)被接受為居住地址或永久地址?？蛻籼峁┑牡刂纷C明必須是最近的，即過去的三個(gè)月內(nèi)由獨(dú)立及可靠的來源所發(fā)出。（六）內(nèi)地*行須委派指定人員見證內(nèi)地客戶申請(qǐng)開立*行（亞洲）的賬戶，見證審核人與見證人不可為同一人：1.見證人 客戶經(jīng)理2.見證審核人 營(yíng)銷主管或?qū)?yīng)的管理人員（七）蓋章申請(qǐng)表需網(wǎng)點(diǎn)加蓋業(yè)務(wù)用公章。內(nèi)地*行二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門須提前填寫網(wǎng)點(diǎn)指定業(yè)務(wù)用公章式樣表（見附件1-14），向*行亞洲提供其指定網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)用公章式樣以作核對(duì)。如有關(guān)信息更改，內(nèi)地*行指定網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)盡快通過其所屬二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門通知*行亞洲的

9、指定聯(lián)系人。根據(jù)由香港金融管理局所發(fā)出的防止清洗黑錢指引，個(gè)人身份證明文件正本應(yīng)被內(nèi)地*行的網(wǎng)點(diǎn)、理財(cái)中心或財(cái)富中心主任級(jí)或以上同事檢查并對(duì)比真人作查證。*行（亞洲）一定要獲得身份證明文件的復(fù)印件并保留在銀行存檔。二、一般政策（一）在內(nèi)地*行見證*行（亞洲）賬戶的開戶申請(qǐng)必須經(jīng)由*行（亞洲）批核，在開戶過程中，內(nèi)地*行不應(yīng)向客戶保證一定能在*行（亞洲）成功開立賬戶，客戶也不應(yīng)在遞交開戶申請(qǐng)文件時(shí)存入開戶存款。（二）如申請(qǐng)人是中華人民共和國(guó)的居民，申請(qǐng)人須用中華人民共和國(guó)居民身份證（“PRCID”）作為開戶的身份證明文件及國(guó)籍證明。因PRCID只顯示客戶的中文姓名，但銀行的系統(tǒng)是以英文為基礎(chǔ)，客

10、戶還須向內(nèi)地*行提供姓名的拼音，由內(nèi)地*行見證人負(fù)責(zé)審核。（三）如申請(qǐng)人以中華人民共和國(guó)居民身份證作為身份證明文件，客戶的中文姓名和拼音翻譯姓名將會(huì)用作*行（亞洲）賬戶記錄的賬戶姓名。如申請(qǐng)人以其它身份證明文件開戶，該身份證明文件上記錄的英文姓名將會(huì)用作賬戶姓名。*行（亞洲）不會(huì)為客戶開立虛構(gòu)或假定姓名的賬戶。（四）見證開戶只適用于已跟*行建立客戶關(guān)系的客戶。若客戶在內(nèi)地*行開戶少于三個(gè)月，內(nèi)地*行應(yīng)填寫于見證開戶資料移交清單（見附件1-4）內(nèi)。（五）除非得到*行（亞洲）的特別安排及批準(zhǔn)，*行（亞洲）不會(huì)接受未滿十八歲的人士的開戶要求。（六）若客戶居住在中國(guó)，*行（亞洲）接受客戶以中文地址作為

11、通訊地址而不需特別批準(zhǔn)。（七）所有賬戶是由10位數(shù)字的賬戶號(hào)碼識(shí)別。在開戶時(shí)實(shí)時(shí)提供支票簿及柜員機(jī)密碼的安排不適用于內(nèi)地*行見證開戶的情況。（八）若客戶申請(qǐng)開立普通存款賬戶，須填寫個(gè)人戶口申請(qǐng)表格（見附件1-6）；申請(qǐng)開立貴賓理財(cái)或貴賓晉裕服務(wù)的客戶，須在資金到賬后通過電話或親自到港開通。（九）申請(qǐng)開立貴賓理財(cái)服務(wù)或貴賓晉裕服務(wù)的客戶，如希望日后經(jīng)圖文傳真發(fā)出指示，須同時(shí)填寫有關(guān)經(jīng)圖文傳真發(fā)出指示的賠償書（個(gè)人客戶），但需要客戶親自來港辦理。（十）申請(qǐng)開立各類賬戶的聯(lián)名賬戶持有人，如申請(qǐng)?jiān)O(shè)立網(wǎng)上銀行、流動(dòng)理財(cái)、電話銀行及銀行卡服務(wù)，須親自到港辦理。（十一）申請(qǐng)人須在內(nèi)地*行指定網(wǎng)點(diǎn)填寫“開戶表

12、格”、“電子理財(cái)表格”及“美國(guó)人證明書”（如適用），并在有關(guān)申請(qǐng)文件上簽署。（十二）個(gè)人客戶須提供一個(gè)簽名樣式作為在*行（亞洲）所有賬戶的樣本簽名。因預(yù)期這些客戶會(huì)使用網(wǎng)上銀行或電話銀行服務(wù)進(jìn)行銀行交易，因此*行（亞洲）只接受單名賬戶及任何一方簽署的聯(lián)名賬戶的開戶申請(qǐng)。（十三）內(nèi)地*行應(yīng)提示客戶可以在“開戶表格”內(nèi)的“定期存款”格打鉤，以方便客戶日后做定期存款。（十四）新賬戶開立后，客戶會(huì)收到一份戶口及有關(guān)服務(wù)之條款和條件（個(gè)人戶口）、個(gè)人資料（私隱）條例之客戶通告、服務(wù)收費(fèi)表和存款保障計(jì)劃。內(nèi)地*行不必向客戶解釋當(dāng)中的內(nèi)容。*行（亞洲）網(wǎng)點(diǎn)收到客戶的申請(qǐng)開戶文件后、在開戶前，會(huì)自行聯(lián)系客戶解

13、釋細(xì)節(jié)。（十五）內(nèi)地*行應(yīng)將因客戶申請(qǐng)開立*行（亞洲）存款賬戶而收集的客戶資料（包括相關(guān)影印證明文件）與內(nèi)地*行的客戶數(shù)據(jù)分開處理。同時(shí)，內(nèi)地*行不應(yīng)違反本指引的規(guī)定保留任何不必要的因客戶申請(qǐng)開立*行（亞洲）存款賬戶而收集的客戶數(shù)據(jù)，包括現(xiàn)有客戶及潛在客戶。但客戶在內(nèi)地*行開立賬戶的客戶數(shù)據(jù)不屬于此范疇，有關(guān)客戶數(shù)據(jù)由內(nèi)地*行保留。內(nèi)地*行應(yīng)根據(jù)見證開戶協(xié)議約定和*行（亞洲）認(rèn)可的銷毀保密文件程序銷毀不必要的客戶數(shù)據(jù)。當(dāng)內(nèi)地*行及*行（亞洲）見證開戶協(xié)議終止后，所有因開戶而被收集的*行（亞洲）客戶資料應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)被銷毀。三、見證開戶的手續(xù)（一）見證開戶只適用于已跟內(nèi)地*行建立客戶關(guān)系的客戶。當(dāng)

14、客戶要求在*行(亞洲)開戶時(shí)，內(nèi)地*行見證人須查核申請(qǐng)人是否已在內(nèi)地*行開立賬戶。（二）見證人須檢查申請(qǐng)人提供的身份證明文件正本，并須確定出示證件的人是該證件的真正持有人。如申請(qǐng)人提供中華人民共和國(guó)居民身份證（“PRCID”），內(nèi)地*行見證人須在“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”進(jìn)行核查，核對(duì)申請(qǐng)人的姓名、PRCID號(hào)碼和照片。（三）見證人根據(jù)“開戶表格填寫指引”（見附件1-12），協(xié)助客戶填寫“開戶表格”（見附件1-6）。（四）見證人審核“開戶表格”所填寫的數(shù)據(jù)是否完整且清楚。（五）客戶及見證人均須在“開戶表格”每頁(yè)的底部簽署。（六）見證人請(qǐng)客戶在“開戶表格”的“顧客聲明”部份內(nèi)簽署。見證人見證客戶簽名后須在

15、“見證人簽署”方格內(nèi)簽上全名。（七）請(qǐng)客戶提交身份證明文件、地址證明（按以上第一條第（五）點(diǎn)的要求處理）及其它有關(guān)證明的正本。見證人鑒定后把文件復(fù)印，在復(fù)印件上標(biāo)注“副本”及“復(fù)印件跟原證件相符”字樣并注明日期，寫上“見證人”并簽上見證人全名。如客戶提供PRCID作為身份證明文件，須在PRCID復(fù)印本的空白處記下客戶的拼音姓名。（八）若客戶開立支票存款賬戶并要求配發(fā)支票簿，請(qǐng)客戶填寫“開戶表格”的“支票簿申請(qǐng)”部份，并請(qǐng)客戶在支票賬戶備存有足夠郵費(fèi)。（九）如客戶申請(qǐng)開通人民幣儲(chǔ)蓄賬戶，需要填寫顧客“開戶表格”中顧客申明的“人民幣戶口服務(wù)申明”部分。（十）確定客戶是否希望申請(qǐng)*行（亞洲）的電子銀

16、行服務(wù)。若客戶欲申請(qǐng)電子銀行服務(wù)，根據(jù)以下第四部分“申請(qǐng)電子理財(cái)服務(wù)”的步驟處理申請(qǐng)。（十一）呈上戶口及有關(guān)服務(wù)之條款和條件（個(gè)人戶口）（見附件1-9）、個(gè)人資料（私隱）條例之客戶通告（見附件1-10）及服務(wù)收費(fèi)表（見附件1-11）給客戶。（十二）詢問客戶是否要在指定的*行（亞洲）網(wǎng)點(diǎn)開戶，并在“開戶表格”首頁(yè)的右上角寫上開戶網(wǎng)點(diǎn)名稱。若客戶不指定，由*行（亞洲）用順序方法將開戶申請(qǐng)分派到相應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)中的其中一個(gè)作開戶網(wǎng)點(diǎn)。（十三）告知客戶開戶申請(qǐng)必須由*行（亞洲）批準(zhǔn)方能成功開戶。（十四）見證人將“開戶表格”和其它證明文件遞交給見證審核人審閱。（十五） 確認(rèn)填妥的申請(qǐng)表符合要求后，請(qǐng)見證審核人在

17、“開戶表格”的“顧客聲明”部分的空白處、“美國(guó)人證明書”（如適用）的“見證審核人蓋章/簽署”部分的空白處蓋上業(yè)務(wù)用公章，在以上文件和其它證明文件的空白處簽上全名和日期，以確認(rèn)按此工作指引的要求辦理。（十六）復(fù)印一套申請(qǐng)資料（所有文件）作為復(fù)印件，并暫時(shí)歸檔在內(nèi)地*行的待批活頁(yè)夾，由見證審核人專夾保管，等候*行（亞洲）回復(fù)。（十七）將“開戶表格”及“美國(guó)人證明書”（如適用）正本、其它證明文件復(fù)印件及見證開戶資料移交清單（見附件1-4）密封好后送指定速遞公司速遞至*行（亞洲）的個(gè)人信貸申請(qǐng)辦理(無抵押產(chǎn)品) 部門（以下簡(jiǎn)稱“APO部門”)的指定聯(lián)系人（見附件1-3“指定網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)系人名單”）。（十八

18、）請(qǐng)見證審核人發(fā)電子郵件通知*行（亞洲）的APO部門的指定聯(lián)系人，內(nèi)附見證開戶資料移交清單，列出當(dāng)天遞交的申請(qǐng)表總數(shù)及所有申請(qǐng)人全名。（十九）當(dāng)*行（亞洲）APO部門收到開戶申請(qǐng)表正本和其它證明文件復(fù)印件后，將發(fā)確認(rèn)電子郵件（見附件1-13）返回內(nèi)地*行原發(fā)送開戶申請(qǐng)表的網(wǎng)點(diǎn)。（二十）若在遞送文件給*行（亞洲）的兩個(gè)工作日后還未收到*行（亞洲）的確認(rèn)電子郵件，請(qǐng)見證審核人聯(lián)絡(luò)*行（亞洲）APO部門跟進(jìn)。（二十一）當(dāng)收到*行（亞洲）網(wǎng)點(diǎn)的電子郵件，確認(rèn)開戶申請(qǐng)被接納或被拒絕后（拒絕原因只供內(nèi)部參考，內(nèi)地*行人員不必向客戶透露拒絕開戶原因，*行（亞洲）會(huì)直接向客戶解釋），在五個(gè)工作日內(nèi)將開戶申請(qǐng)表

19、復(fù)印件和其它證明文件復(fù)印件根據(jù)機(jī)密文件銷毀程序銷毀。（二十二）內(nèi)地*行各指定網(wǎng)點(diǎn)接收*行（亞洲）通過email郵件方式傳遞的開戶結(jié)果通知，及時(shí)填列見證*行（亞洲）開戶臺(tái)帳（見附件1-5），于每季度末后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送所屬二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門。（二十三）內(nèi)地*行各二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門將轄屬各指定網(wǎng)點(diǎn)的見證*行（亞洲）開戶臺(tái)帳匯總，于每季度末后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)一級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門。（二十四）內(nèi)地*行各一級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)集中接收并匯總*行（亞洲）反饋的全行成功開戶信息，于每季度末后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總行業(yè)務(wù)管理部門。四、申請(qǐng)電子理財(cái)服務(wù)（一）電子理財(cái)服務(wù)的種類*行（亞洲）向個(gè)人客戶提供的電子理財(cái)

20、服務(wù)包括以下幾種：1.自動(dòng)柜員機(jī)卡（帶芯片）*行（亞洲）會(huì)向儲(chǔ)蓄賬戶及支票賬戶的個(gè)人客戶發(fā)行自動(dòng)柜員機(jī)卡。每張自動(dòng)柜員機(jī)卡最多可以操作十個(gè)指定單一貨幣支票或儲(chǔ)蓄賬戶。2.電話銀行服務(wù)電話銀行服務(wù)是一項(xiàng)二十四小時(shí)語(yǔ)音自助裝置（VRU），客戶可通過任何音頻電話執(zhí)行所選擇的銀行交易。預(yù)先記錄的話音指示會(huì)提示客戶進(jìn)行每類交易結(jié)果，所有成功的交易會(huì)提供參考號(hào)碼。3.網(wǎng)上銀行/流動(dòng)理財(cái)網(wǎng)上銀行服務(wù)是一項(xiàng)二十四小時(shí)服務(wù)，客戶可通過互聯(lián)網(wǎng)，登上銀行網(wǎng)站執(zhí)行所選擇的銀行交易。所有網(wǎng)上成功的交易會(huì)提供參考號(hào)碼。4.電子月結(jié)單（默認(rèn)提供）客戶可通過互聯(lián)網(wǎng)登錄銀行網(wǎng)站，二十四小時(shí)查詢?cè)陆Y(jié)單。5.綜合月結(jié)單（默認(rèn)提供）

21、客戶可在一張?jiān)陆Y(jié)單顯示客戶在建亞下的支票或儲(chǔ)蓄賬戶。（二）在內(nèi)地*行申請(qǐng)電子理財(cái)服務(wù)的手續(xù)1當(dāng)客戶要求申請(qǐng)*行（亞洲）電子理財(cái)服務(wù)，請(qǐng)見證人詢問客戶是否有賬戶在*行（亞洲）。如客戶尚未開戶，請(qǐng)跟從上述第三點(diǎn)“見證開戶的手續(xù)”的程序，見證客戶填寫開戶文件。2協(xié)助客戶填寫“開戶表格”（見附件1-6）的“開立網(wǎng)上銀行/流動(dòng)理財(cái)/電話銀行服務(wù)”及“開立銀行卡服務(wù)”部份。聯(lián)名賬戶的主要賬戶持有人須填寫“開戶表格”以申請(qǐng)電子理財(cái)服務(wù)。如聯(lián)名賬戶客戶需要開通網(wǎng)上銀行需親自到港辦理。3若客戶希望可以在網(wǎng)上銀行將資金隨意調(diào)撥到不同賬戶持有人名稱的賬戶，客戶便要填寫好表格的有關(guān)部分。確定客戶指明的限額并沒有超過*

22、行（亞洲）的最高限額。4若客戶欲申請(qǐng)網(wǎng)上銀行的保安編碼器，協(xié)助客戶填寫好表格的有關(guān)部分，并告知客戶保安編碼器會(huì)直接郵寄給客戶。5見證人請(qǐng)客戶在申請(qǐng)表格上簽署。見證人審閱后在申請(qǐng)表上“客戶簽署”欄下的“見證人簽署”方格內(nèi)簽上全名。6對(duì)于申請(qǐng)自動(dòng)柜員機(jī)卡的客戶，告知客戶自動(dòng)柜員機(jī)卡會(huì)直接郵寄給客戶。客戶應(yīng)在收到自動(dòng)柜員機(jī)卡后簽妥簽收回條后郵寄回*行（亞洲）。而自動(dòng)柜員機(jī)卡的密碼亦會(huì)隨后直接寄出給客戶。客戶可通過*行（亞洲）或銀通自動(dòng)柜員機(jī)更改有關(guān)密碼（由6位數(shù)字組成）。7對(duì)于申請(qǐng)網(wǎng)上銀行或電話銀行服務(wù)的客戶，通知客戶有關(guān)網(wǎng)上銀行/ 電話銀行服務(wù)的客戶號(hào)碼（由10位數(shù)字組成）及密碼會(huì)直接寄給客戶?？?/p>

23、戶應(yīng)在收到密碼后簽妥簽收回條并郵寄回*行（亞洲）。而密碼會(huì)在*行（亞洲）收到簽收回條后被確認(rèn)。請(qǐng)客戶登錄*行（亞洲）網(wǎng)站的網(wǎng)上銀行服務(wù)，或使用任何音頻電話撥通電話銀行服務(wù)（852）277 *更改有關(guān)密碼。8見證人將服務(wù)申請(qǐng)表格遞交給見證審核人審閱。9審閱無誤后，請(qǐng)見證審核人在“開戶表格”的“顧客聲明”部分的空白處蓋上業(yè)務(wù)用公章，寫上其全名和日期，以確認(rèn)按此工作指引的要求辦理。10復(fù)印所有文件并暫時(shí)歸檔在內(nèi)地*行的待批活頁(yè)夾，由見證審核人專夾保管。11將申請(qǐng)表正本及見證開戶資料移交清單（見附件1-4）密封好，然后用速遞送給*行（亞洲）的APO部門的指定聯(lián)系人（見附件1-3“指定網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)系人名單”

24、）。12請(qǐng)見證審核人發(fā)電子郵件通知*行（亞洲）的APO部門的指定聯(lián)系人，內(nèi)附見證開戶資料移交清單，列出當(dāng)天的申請(qǐng)表總數(shù)及所有申請(qǐng)人全名。13當(dāng)*行（亞洲）APO部門收到申請(qǐng)表正本后，將發(fā)確認(rèn)電子郵件返回內(nèi)地*行經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)。14若在遞送文件給*行（亞洲） 的兩個(gè)工作日后還未收到*行（亞洲）的確認(rèn)電子郵件，請(qǐng)見證審核人立即聯(lián)絡(luò)*行（亞洲）的APO部門聯(lián)系人跟進(jìn)。15當(dāng)收到*行（亞洲）APO部門的電子郵件，確認(rèn)申請(qǐng)表已被收到，在五個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)機(jī)密文件銷毀程序?qū)⒖蛻羯暾?qǐng)表復(fù)印件銷毀。五、關(guān)于*行（亞洲）的客戶投訴處理（一）客戶針對(duì)*行（亞洲）及其業(yè)務(wù)的投訴以及糾紛均由客戶與*行（亞洲）雙方自行解決，所

25、引起的一切法律后果均由*行（亞洲）自行承擔(dān)。內(nèi)地*行對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，但在“五（三）”項(xiàng)規(guī)定的情形下應(yīng)按“五（三）”項(xiàng)的規(guī)定履行通知義務(wù)。（二）*行（亞洲）對(duì)所有客戶的投訴，不管是口頭或書面，有證據(jù)或沒有，都要確認(rèn)及適當(dāng)?shù)赜涗洠霉姆绞窖杆偌皬氐椎卣{(diào)查，并將最終給客戶的回復(fù)適當(dāng)?shù)匾晕募涗浵聛怼＃ㄈo論客戶是否已在*行（亞洲）開戶、或是否通過內(nèi)地*行提交開戶申請(qǐng)文件，若內(nèi)地*行指定網(wǎng)點(diǎn)或*收到客戶有關(guān)*行（亞洲）的投訴后，請(qǐng)記下投訴人的姓名和聯(lián)系電話，并立即通知*行（亞洲）的中國(guó)業(yè)務(wù)發(fā)展及策劃（個(gè)人銀行）的指定聯(lián)系人（請(qǐng)參考“指定網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)系人名單”），由該指定聯(lián)系人轉(zhuǎn)交“投訴接收單位”

26、。六、問題處理及匯報(bào)機(jī)制（一）內(nèi)地*行的程序：若內(nèi)地*行所委派的見證人及見證審核人因進(jìn)行見證開戶而遇到問題，請(qǐng)立即向所屬二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門匯報(bào)，由二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門通知*行（亞洲）APO部門的指定聯(lián)系人。（二）*行（亞洲）的程序：由*行（亞洲）APO部門的指定聯(lián)系人就有關(guān)問題進(jìn)行調(diào)查及提出合適的解決方法。對(duì)于關(guān)鍵性的問題，指定聯(lián)系人須立即向APO部門的單位經(jīng)理匯報(bào)，并建議內(nèi)地*行有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)采取適當(dāng)行動(dòng)。（三）意外事故的應(yīng)急程序：若內(nèi)地*行指定網(wǎng)點(diǎn)遇到緊急/災(zāi)難情況而不能提供見證開戶服務(wù)，應(yīng)立即通知所屬二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門，由二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門通知*行（亞洲）APO部門的指定聯(lián)系人。*行（亞

27、洲）會(huì)要求受影響的指定網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)介客戶到其它就近的指定網(wǎng)點(diǎn)，辦理見證開戶。若遇到大規(guī)模的災(zāi)難或事件而影響整個(gè)地區(qū)，見證開戶服務(wù)將會(huì)即時(shí)暫停，直至情況恢復(fù)正常。七、業(yè)務(wù)營(yíng)銷協(xié)辦手續(xù)費(fèi)支付（一）“見證開戶”業(yè)務(wù)營(yíng)銷協(xié)辦手續(xù)費(fèi)具體內(nèi)容和支付標(biāo)準(zhǔn)1業(yè)務(wù)營(yíng)銷協(xié)辦固定推薦部分 對(duì)于成功在建亞開戶的內(nèi)地客戶，若開戶首年存放于建亞的金融資產(chǎn)達(dá)到一百萬港幣且保持最少連續(xù)3個(gè)月，建亞將按照每位客戶1000元港幣的標(biāo)準(zhǔn)向境內(nèi)分行支付手續(xù)費(fèi)；若開戶首年存放于建亞的金融資產(chǎn)達(dá)到伍佰萬港幣且保持最少連續(xù)3個(gè)月的客戶，建亞將按照每位客戶3000元港幣的標(biāo)準(zhǔn)向境內(nèi)分行支付手續(xù)費(fèi)。2業(yè)務(wù)營(yíng)銷協(xié)辦收益分成部分2014年6月30日以前開戶的客戶，維持原分配方案。2014年7月1日后開戶的客戶，“貴賓晉?！笨蛻粼诮▉喪兹辏ā笆兹辍笔侵笍目蛻糸_立建亞相關(guān)賬戶之日起的三年內(nèi)，下同）每年所產(chǎn)生的中間業(yè)務(wù)收入高于3.8萬港元的，超過3.8萬港元的部分，境內(nèi)分行獲得50%的比例分成；“貴賓理財(cái)”客戶在建亞首三年每年所產(chǎn)生的中間業(yè)務(wù)收入高于1.2萬港元的，超過1.2萬港元的部分，境內(nèi)分行獲得50%的比例分成；其他普通見證開戶客戶，分