家庭理財(cái)軟件財(cái)智入門教程

1、 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word 可修改 歡送下載 精品 Word家庭理財(cái)軟件(run jin)財(cái)智6入門教程一、安裝(nzhung)與登陸1、安裝(nzhung)免費(fèi)版下載(xi zi)地址：下載軟件安裝程序，雙擊進(jìn)入安裝界面并按提示往下操作(cozu)即可安裝成功。2、登陸運(yùn)行軟件，如下列圖：錄入蝸牛谷 woniugu ID的注冊(cè)郵箱和登陸密碼【可勾上“記住密碼，便于下次登陸時(shí)自動(dòng)記憶】，點(diǎn)擊“登錄即可進(jìn)入軟件。注：假設(shè)(jish)尚未注冊(cè)(zhc)蝸牛谷ID，請(qǐng)點(diǎn)擊(din j)“免費(fèi)(min fi)注冊(cè)，注冊(cè)(zhc)一個(gè)ID后再登陸軟件。 假設(shè)不記

2、得蝸牛谷ID登陸密碼，請(qǐng)點(diǎn)擊“忘記密碼，找回。二、清點(diǎn)資產(chǎn)開始記賬的第一步是清點(diǎn)您實(shí)際生活中擁有的資產(chǎn)，即建立賬戶。比方：現(xiàn)金有多少、銀行存款有哪些、目前做的投資正持有哪些、現(xiàn)有的債權(quán)債務(wù)、家中重大資產(chǎn)有哪些等。操作方法：資產(chǎn)與債務(wù)總覽左側(cè)導(dǎo)航條新增賬戶。舉個(gè)例：目前手上有現(xiàn)金10000；建行龍卡一張，余額100000；建行信用卡一張，已消費(fèi)800；股票現(xiàn)持倉浦發(fā)銀行、岳陽紙業(yè)；自住房尚有貸款100000；張三欠我50000；我差李四10000。1、新建現(xiàn)金賬戶賬戶名稱自定義；幣種默認(rèn)為人民幣，假設(shè)為外幣，可選擇相應(yīng)幣種；所有者默認(rèn)為無，假設(shè)不僅僅是管理自己手上現(xiàn)金，可選擇所有人，便于區(qū)分，比

3、方自己的現(xiàn)金，老公的現(xiàn)金。注：一個(gè)賬戶對(duì)應(yīng)一個(gè)幣種，假設(shè)現(xiàn)金有人民幣也有外幣，可再建立一個(gè)外幣賬戶，建賬戶時(shí)幣種選擇外幣即可，比方美元。2、新增銀行卡推薦僅選擇(xunz)開戶銀行即可，選擇后會(huì)自動(dòng)生成別名，如上圖。再進(jìn)入“下一步(y b)：上圖中，子賬戶名稱仍自定義，主要用于區(qū)分其他活期賬戶名稱，可以以卡號(hào)后幾位或卡本身(bnshn)名稱命名比方(b fng)上圖的龍卡；賬號(hào)、主題、資金來源、說明皆可不填，然后(rnhu)進(jìn)入“下一步。該界面可根據(jù)您實(shí)際情況添加更多活期(huq)或定期子賬戶，再點(diǎn)擊“完成(wn chng)，即可成功(chnggng)建立銀行卡。3、新增信用卡根據(jù)實(shí)際(shj

4、)情況錄入您信用卡信息后，點(diǎn)擊確定即可成功建立信用卡賬戶。注：“限額(xin )提醒：不勾限額提醒，透支限額項(xiàng)可用于管理您當(dāng)前信用卡的額度；勾上限額提醒，那么表示設(shè)置的透支限額到達(dá)這個(gè)額度時(shí)軟件會(huì)在“今日提醒中提醒您應(yīng)注意消費(fèi)了。 “當(dāng)前余額：是指您這個(gè)信用卡的實(shí)際余額，而不是指額度。比方舉例中的已消費(fèi)800，那我余額就應(yīng)直接錄入-800，而不是額度20000。4、新增證券賬戶注：“默認(rèn)(mrn)資金賬戶，主要用于買入、賣出股票等操作(cozu)時(shí)資金賬戶會(huì)默認(rèn)為該證券賬戶本身還是第三方賬戶。假設(shè)(jish)為本身(bnshn)，按上圖中操作即可；假設(shè)(jish)是第三方賬戶，比方網(wǎng)銀，請(qǐng)選擇

5、“其他，并在右側(cè)出現(xiàn)的資金賬戶選擇框中選擇您的網(wǎng)銀賬戶。填好后，單擊“確定，成功建立證券賬戶就可以開始調(diào)整持倉的浦發(fā)銀行和岳陽紙業(yè)了。那我們接著進(jìn)入下一步：在證券賬戶中使用持倉調(diào)整。操作方法：?jiǎn)螕艨傆[右側(cè)已建好的證券賬戶余額/持倉調(diào)整持倉調(diào)整。見下列圖：注：持倉(ch cn)本錢(bn qin)是指您當(dāng)前(dngqin)持有的這支股票的總買入本錢(bn qin)，并不是(b shi)買入單價(jià)。逐個(gè)錄入并點(diǎn)擊“保存并退出，持有股票就調(diào)整好了，這時(shí)可結(jié)合賬戶中的“獲取收盤價(jià)聯(lián)網(wǎng)更新股票收盤價(jià)，您就可以在軟件中查看到持有股票的浮動(dòng)盈虧、市值等數(shù)據(jù)。5、新增債權(quán)債務(wù)張三欠我50000，這是債權(quán)，記錄到

6、應(yīng)收款中，如下列圖：注：款項(xiàng)：是指該筆交易(jioy)的主要用途或者是原因，主要便于識(shí)別和記憶。 直接(zhji)錄入即可。 還款方式、年利率，這兩項(xiàng)主要用于按揭貸款(di kun)，普通債權(quán)債務(wù)不用選擇和錄入。 主題(zht)和說明也可根據(jù)自己的實(shí)際情況填寫(tinxi)，是可選項(xiàng)，不填也不影響。我差李四10000，是債務(wù)，記錄到應(yīng)付款。與應(yīng)收款記錄方法類似，這里就不再介紹。錄好后，“保存并退出，債權(quán)債務(wù)就清點(diǎn)好了。6、房貸的記錄關(guān)系到兩種賬戶類型：重大資產(chǎn)和債務(wù)。操作方法請(qǐng)參考：賬簿中幫助菜單幫助使用技巧房貸。三、管理日常收支記錄日常(rchng)收支入口很容易找到，比方(b fng)：首

7、頁左側(cè)(zu c)導(dǎo)航條更多功能收支(shu zh)日常收支，以及進(jìn)入某個(gè)賬戶界面(jimin)左側(cè)導(dǎo)航條、收支流水賬日常收支/流水賬界面左側(cè)導(dǎo)航條，都可以記錄，單擊“日常收支，選擇具體消費(fèi)的收支工程和對(duì)應(yīng)收支賬戶，再“保存并退出即可。在此我們以收支流水賬日常收支顯示當(dāng)前賬簿所有賬戶的收支情況為例：保存后，注：交易(jioy)明細(xì)按日期、活動(dòng)類型等排序操作方法：用鼠標(biāo)單擊這些(zhxi)項(xiàng)旁邊的灰色區(qū)域，比方(b fng)日期(rq)欄，就會(huì)按日期排序。 勾上“分組，拖動(dòng)相應(yīng)(xingyng)欄到左上角，比方活動(dòng)類型，會(huì)直接統(tǒng)計(jì)不同活動(dòng)類型的流入流出情況。 單擊右上角“日期選擇，可對(duì)消費(fèi)明細(xì)按日期做篩選。假設(shè)記錄日常收支后不顯示，優(yōu)先考慮這項(xiàng)是否選擇“顯示所有記錄。 導(dǎo)出文件默認(rèn)將消費(fèi)明細(xì)導(dǎo)出為網(wǎng)頁格式，假設(shè)要導(dǎo)出為Excel，單擊“導(dǎo)出文件后，保存類型選擇“Excel文件。按實(shí)際生活中的日常收支、轉(zhuǎn)賬、取款、存款等在軟件中一一記錄后，可結(jié)合報(bào)表查看當(dāng)月具體收支情況，比方財(cái)務(wù)報(bào)表日常收支表。內(nèi)容總結(jié)（1）家庭理財(cái)軟件財(cái)智6入門教程一、安裝與登陸1、安裝免費(fèi)版下載地址：下載軟件安裝程序，雙擊進(jìn)入