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文檔簡介

1、交通銀行營業(yè)部個人工作總結(jié)一. 不斷學(xué)習(xí)，不論是業(yè)務(wù)還是生活中的各個方面。和客戶接觸的時候，除了業(yè)務(wù)還要了解股票、財經(jīng)動態(tài)、基金、私募、外匯、券商理財、社交等等，給客戶一種很專 業(yè)、很全面的職業(yè)性。二. 做客戶講究“心存，致遠(yuǎn)”。“心存”要求我們心中要有客戶，不是在任務(wù)下來的時候才想起來客戶，而是要我們要我們記住客戶的生日，滿足客戶換零錢、新錢、匯款、掛失等沒有業(yè)績的業(yè)務(wù)的需求，真正的把對待客戶像對待自己的朋友一樣。讓客戶真正覺得你是真誠的，有你在銀行來辦理業(yè)務(wù)時就是方便，客戶一旦需要與銀行發(fā)生業(yè)務(wù)往來時，一個想到的是你。“致遠(yuǎn)”要 求我們對待客戶的資產(chǎn)像對待自己的資產(chǎn)一樣，要有一個長 期的保

2、值增值的理財規(guī)劃。不能為了完成任務(wù)一次把客戶做 傷了，要真正做到是為了客戶著想。通過老客戶交叉銷售、 轉(zhuǎn)介紹新客戶，遠(yuǎn)比開發(fā)新客戶簡單的多。三. 開拓思路，創(chuàng)新思維。銀行業(yè)的競爭日趨激烈，如何脫穎而出，就需要我們有與眾不同的思維方式。我認(rèn)為，在攬儲方面，通貨膨脹居高不下，即精品辦公范文薈萃使年內(nèi)倆次加息，也滿足不了客戶抵御通脹的需求。隨著各大銀行高收益理財產(chǎn)品的推出，不管是客戶還是相關(guān)從業(yè)人員都把目光轉(zhuǎn)向了理財產(chǎn)品。這是吸引外行資金，搶占儲蓄資源的關(guān)鍵點。另外，年內(nèi)央行數(shù)次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，嚴(yán)厲打擊月末、季末、年末高息攬儲的不正當(dāng)競爭行為， 欲將時點余額變?yōu)榫~進(jìn)行考量銀行存貸比的一個指標(biāo)，以 后銀行業(yè)間的攬儲競爭會變得愈加殘酷。這就需要我們設(shè)計 期限短、收益高的、起息結(jié)息日巧妙的理財產(chǎn)品來滿足客戶 的需求和央行的考核。基金方面，由于股票市場不景氣，造 成基金的銷售困難。在這種不明朗的情況，應(yīng)該傾向于表現(xiàn) 一直較好的老基金、定投產(chǎn)品及行里推出的營養(yǎng)組合。新出 的基金把市場過于細(xì)分， 不是跟蹤指數(shù)

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