《證券從業(yè)資格》考試期中綜合測試卷（附答案和解析）

《證券從業(yè)資格》考試期中綜合測試卷（附答案和解析）一、單項選擇題（共80題，每題2分）。1、詢價對象應當符合的條件之一是，按照《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定被中國證券業(yè)協(xié)會從詢價對象名單中去除的，自去除之日起已滿（）個月。A、6B、10C、12D、24【參考答案】：C【解析】詢價對象應當符合的條件之一是，按照《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定被中國證券業(yè)協(xié)會從詢價對象名單中去除的，自去除之日起已滿12個月。2、企業(yè)短期融資券注冊會議原則上（）召開一次，由（）名注冊委員會委員參加。A、每周；3B、每月；10C、每月；7D、每周；5【參考答案】：D【解析】企業(yè)短期融資券注冊會議原則上每周召開一次，由5名注冊委員會委員參加。3、在內部控制的主要內容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是（）。A、明確揭示研究業(yè)務和投資決策業(yè)務可能存在風險并采取控制措施B、按照投資管理業(yè)務的性質和特點嚴格制定各項管理制度C、明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施D、嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度【參考答案】：D【解析】D項屬于信息技術系統(tǒng)控制的內容。4、證券交易所的監(jiān)管職能包括對（）的管理。Ⅰ．證券交易活動Ⅱ．會員Ⅲ．上市公司Ⅳ．證券市場A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施．組織和監(jiān)督證券交易．實行自律管理的法人。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進行管理．對會員進行管理．以及對上市公司進行管理。5、證券金融公司與證券公司簽訂轉融通業(yè)務合同，應當以證券公司的名義，為其開立（）。I.轉融通專用證券賬戶II.轉融通擔保證券明細賬戶III.轉融通證券交收賬戶IV.轉融通擔保資金明細賬戶A、I、II、IIIB、II、IVC、I、III、IVD、II、III【參考答案】：B【解析】證券金融公司與證券公司簽訂轉融通業(yè)務合同，應當以證券公司的名義，為其開立轉融通擔保證券明細賬戶和轉融通擔保資金明細賬戶。6、專業(yè)人員從事證券業(yè)務的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有（）以上文化程度和完全民事行為能力。A、初中B、高中C、專科D、本科【參考答案】：B【解析】專業(yè)人員從事證券業(yè)務的資格條件之一是：參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力。7、下列說法正確的有（）。Ⅰ．大額和可疑交易報告制度通常被視為反洗錢預防監(jiān)控制度的核心Ⅱ．調查人員少于2人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構經審核后可以接受調查Ⅲ．金融機構臨時凍結資金不得超過48小時Ⅳ．國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查A、ⅠⅡB、ⅢⅣC、ⅠⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【參考答案】：C【解析】調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于2人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。8、（）及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。A、中國證監(jiān)會B、國務院C、財政部D、中國證監(jiān)會與財政部【參考答案】：A【解析】為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權益和社會公共利益，經國務院批準，國務院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。9、證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務（）年以上的經歷。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：B【解析】證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務兩年以上的經歷，期貨投資咨詢人員具有從事期貨業(yè)務兩年以上的經歷。10、下列關于回購交易說法錯誤的是（）。A、是質押貸款的一種，通常用于政府債券B、未來買回價格高于現(xiàn)在出售價格，投資者從價格差中獲益C、最長不超過幾個月，是一種超短期金融工具，具有短期融資屬性D、結合了遠期交易和期貨交易的特點【參考答案】：D【解析】從運作方式上看，回購交易結合了現(xiàn)貨和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。11、有限責任公司公司注冊資本的最低限額為人民幣（）元。A、30000.0B、10000.0C、50000.0D、100000.0【參考答案】：A【解析】有限責任公司注冊資本的最低限額為人民幣三萬元。法律、行政法規(guī)對有限責任公司注冊資本的最低限額有較高規(guī)定的，從其規(guī)定。12、證券交易所可以決定停牌的情況有（）。Ⅰ.證券交易出現(xiàn)異常波動的Ⅱ.對涉嫌違法違規(guī)交易的證券Ⅲ.證券上市期屆滿Ⅳ.上市公司披露定期報告、臨時公告A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【參考答案】：A【解析】證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，證券交易所要終止其上市交易，予以摘牌。13、各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產的（）。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之一【參考答案】：B【解析】各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產的1/3。14、期貨交易所不能從事的業(yè)務有（）。Ⅰ．信托投資Ⅱ．股票投資Ⅲ．國債投資Ⅳ．自用不動產投資A、ⅠB、Ⅰ.ⅡC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】根據(jù)《期貨交易管理條例》第10條的規(guī)定，期貨交易所應當依照本條例和國務院期貨監(jiān)督管理機構的規(guī)定。建立、健全各項規(guī)章制度，加強對交易活動的風險控制和對會員以及交易所工作人員的監(jiān)督管理。期貨交易所履行下列職責：①提供交易的場所、設施和服務；②設計合約，安排合約上市；③組織并監(jiān)督交易、結算和交割；④為期貨交易提供集中履約擔保；⑤按照章程和交易規(guī)則對會員進行監(jiān)督管理；⑥國務院期貨監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。期貨交易所不得直接或者間接參與期貨交易。未經國務院期貨監(jiān)督管理機構審核并報國務院批準，期貨交易所不得從15、基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止行為包括（）。Ⅰ．在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送Ⅱ．利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利Ⅲ．挪用基金投資者的交易資金和基金份額Ⅳ．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止行為包括：①違反有關信息披露規(guī)則，私自泄露基金的證券買賣信息；②在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送；③利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利；④挪用基金投資者的交易資金和基金份額；⑤在基金銷售過程中誤導客戶；⑥中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。16、基金性質的機構投資者包括（）。Ⅰ．證券投資基金Ⅱ．社?；稷螅髽I(yè)年金Ⅳ．社會公益基金A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社?；稹⑵髽I(yè)年金和社會公益基金。17、賬戶存續(xù)期間證券公司營業(yè)部應每（）年對自然人客戶信息進行一次全面核查。A、1B、3C、5D、2【參考答案】：B【解析】賬戶存續(xù)期間證券公司營業(yè)部應每3年對自然人客戶信息進行一次全面核查，每年對法人客戶信息進行全面核查。18、根據(jù)證券化的基礎資產不同，將資產證券化分為（）。Ⅰ．不動產證券化Ⅱ．信貸資產證券化Ⅲ．境內資產證券化Ⅳ．債權型證券化A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】根據(jù)證券化的基礎資產不同．可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等類別。19、衡量物價穩(wěn)定與否，通常使用的指標有（）。I.國民生產總值平均指數(shù)II.消費物價指數(shù)III.批發(fā)物價指數(shù)IV.恩格爾系數(shù)A、I、II、IIIB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【參考答案】：A【解析】衡量物價穩(wěn)定與否，通常使用的指標有消費物價指數(shù)（CPI）、批發(fā)物價指數(shù)（PPI）和國民生產總值平均指數(shù)（GDP平減指數(shù)）。20、新股網上定價發(fā)行與網上競價發(fā)行的不同之處在于（）。Ⅰ．承銷方式不同Ⅱ．發(fā)行價格的確定方式不同Ⅲ．認購成功者的確認方式不同Ⅳ．認購方式不同A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】新股網上定價發(fā)行與網上競價發(fā)行的不同之處主要有兩點：一是發(fā)行價格的確定方式不同。定價發(fā)行方式事先確定價格；而競價發(fā)行方式是事先確定發(fā)行底價．由發(fā)行時競價決定發(fā)行價。二是認購成功者的確認方式不同。定價發(fā)行方式按抽簽決定；競價發(fā)行方式按價格優(yōu)先、同等價位時間優(yōu)先原則決定。21、國際債券的特征包括（）。Ⅰ.存在匯率風險Ⅱ.資金來源廣Ⅲ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣Ⅳ.發(fā)行規(guī)模大A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【參考答案】：C【解析】國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性：（1）資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。（2）存在匯率風險。（3）有國家主權保障。（4）以自由兌換貨幣作為計量貨幣。22、債券的發(fā)行價格可分為（）。Ⅰ．平價發(fā)行Ⅱ．溢價發(fā)行Ⅲ．折價發(fā)行Ⅳ．定向發(fā)行A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】債券的發(fā)行價格可分為平價發(fā)行、溢價發(fā)行和折價發(fā)行。23、建立集合資產管理計劃的投資主辦人員須具有（）年以上證券自營、資產管理或證券投資基金從業(yè)經歷。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：C【解析】根據(jù)《關于證券公司開展集合資產管理業(yè)務有關問題的通知》的相關規(guī)定，證券公司應建立集合資產管理計劃投資主辦人員制度，即應當指定專門人員具體負責每一個集合資產管理計劃的投資管理事宜。投資主辦人員須具有3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金從業(yè)經歷，且應當具備良好的職業(yè)道德，無不良行為記錄。24、下列不屬于證券公司從事證券資產管理業(yè)務不得有的行為的是（）。A、向客戶做出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾B、接受一個客戶的單筆委托資產價值，低于國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的最低限額C、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款D、在證券自營賬戶與證券資產管理賬戶之間或者不同的證券資產管理賬戶之間進行交易，且無充分證據(jù)證明已依法實現(xiàn)有效隔離【參考答案】：C【解析】證券公司從事證券資產管理業(yè)務，不得有下列行為：①向客戶做出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾；②接受一個客戶的單筆委托資產價值，低于國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的最低限額；③使用客戶資產進行不必要的證券交易；④在證券自營賬戶與證券資產管理賬戶之間或者不同的證券資產管理賬戶之間進行交易，且無充分證據(jù)證明已依法實現(xiàn)有效隔離；⑤法律、行政法規(guī)或者國務院證券監(jiān)督管理機構禁止的其他行為。25、中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于（）年。A、1990.0B、1991.0C、1992.0D、1993.0【參考答案】：B【解析】中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、南經營證券業(yè)務的金融機構自愿組成的行業(yè)性自律組織。26、中央銀行實施貨幣政策的“三大法寶”是指（）。I.存款準備金II.再貼現(xiàn)III.窗口指導IV.公開市場業(yè)務A、I、II、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【參考答案】：A【解析】一般性貨幣政策工具主要包括法定存款準備金政策、再貼現(xiàn)及公開市場業(yè)務。即中央銀行的三大傳統(tǒng)法寶”。27、期貨交易所因合并、分立或者解散而終止的，由（）予以公告。A、中國銀監(jiān)會B、中國證監(jiān)會C、中國期貨業(yè)協(xié)會D、商務部【參考答案】：B【解析】期貨交易所因合并、分立或者解散而終止的，由中國證監(jiān)會予以公告。28、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束后，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是（）。A、全額包銷B、余額包銷C、代銷D、經銷【參考答案】：C【解析】證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束后，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是代銷。29、下列屬于直接融資的是（）。I.商品除銷II.發(fā)行政府債券III.消費信用IV.銀行信貸A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【參考答案】：D【解析】銀行信貸是間接信用，消費信用既是直接信用又是間接信用。30、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為（）。A、股票B、公司債券C、金融證券D、商業(yè)票據(jù)【參考答案】：C【解析】我國將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為金融證券，但股份制的金融機構發(fā)行的股票沒有定義為金融證券，而是歸類為公司股票。31、以下金融機構屬于機構投資者的有（）。Ⅰ．政府機構Ⅱ．證券經營機構Ⅲ．銀行業(yè)金融機構Ⅳ．保險資產管理公司A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業(yè)金融機構、保險公司以及保險資產管理公司、合格境外機構投資者、主權財富基金及其他金融機構。32、限定性集合資產管理計劃投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的（）。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【參考答案】：C【解析】限定性集合資產管理計劃投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%，并應當遵循分散投資風險的原則。33、在融資融券業(yè)務中，如果相關主體違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列（）情形之一的，責令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款。Ⅰ.證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規(guī)定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券Ⅱ.資產托管機構、證券登記結算機構發(fā)現(xiàn)客戶擔保賬戶內的資金、證券被違法動用而未向國務院證券監(jiān)督管理機構報告Ⅲ.證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度Ⅳ.資產托管機構、證券登記結算機構對違反規(guī)定動用客戶擔A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【參考答案】：D【解析】在融資融券業(yè)務中，如果相關主體違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責令改正，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款：未經批準，委托他人或者接受他人委托持有或者管理證券公司的股權，或者認購、受讓或者實際控制證券公司的股權；證券公司股東、實際控制人強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經紀客戶或者證券資產管理客戶的資產提供融資或者擔保；證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規(guī)定動用客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券；資產托管34、股權融資不包括（）。A、配股B、增發(fā)新股C、股利分配中的送紅股D、股利分配中的現(xiàn)金分紅【參考答案】：D【解析】股權融資是指公司以出讓股份的方式向股東籌集資金，包括配股、增發(fā)新股以及股利分配中的送紅股。35、下面哪一項不是股票的特征（）。A、收益性B、返還性C、風險性D、流動性【參考答案】：B【解析】股票具有永久性，不具有返還性。36、對于保薦代表人變更保薦機構申請，對真實、準確、完整、合規(guī)的申請，協(xié)會于受理之日起（）個工作日內審核完畢。A、7B、10C、15D、20【參考答案】：D【解析】對于保薦代表人變更保薦機構申請，對真實、準確、完整、合規(guī)的申請，協(xié)會于受理之日起20個工作日內審核完畢。對不符合條件的申請人，協(xié)會駁回申請并說明理由。37、關于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是（）。A、全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風險的互相關聯(lián)B、在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式C、先進成熟的現(xiàn)代科技促進了資金在國際間的快速有效流動D、大量資金可以輕松地在全球范圍內流動【參考答案】：A【解析】風險的關聯(lián)依然存在，可以通過投資組合對沖或分散投資風險。38、按付息方式，債券可以分為（）。Ⅰ．貼現(xiàn)債券Ⅱ．附息債券Ⅲ．息票累積債券Ⅳ．有擔保債券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券。39、股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個（），在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。A、股權交易日B、股權登記日C、股權發(fā)行日D、股權認購日【參考答案】：B【解析】普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權；在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。40、證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構及其投資咨詢人員以（）形式為證券投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。Ⅰ．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務Ⅱ．舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等Ⅲ．通過電話、傳真、電腦網絡等電信設備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務Ⅳ．中國證監(jiān)會認定的其他形式A、ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的相關規(guī)定，證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構及其投資咨詢人員以下列形式為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、NN或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動：①接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務；②舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等；③在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務；④通過電話、傳真、電腦網絡等電信設備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務；⑤中國證券41、基金的投資人是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金公司【參考答案】：C【解析】基金份額持有人是指依照基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金投資人。42、下列關于債券交易方式的說法中，不正確的是（）。A、債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩種B、現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券C、用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)D、債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易【參考答案】：A【解析】上市債券的交易方式大致有債券現(xiàn)貨交易、債券回購交易、債券期貨交易?，F(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券。用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。債券期貨交易是一批交易雙方成交以后，交割和清算按照期貨合約中規(guī)定的價格在未來某一特定時間進行的交易。目前深、滬證券交易所均不開通債券期貨交易。43、下面可對境內上市外資股進行投資的是（）。I.外國的自然人、法人和其他組織II.我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織III.定居在國外的中國公民IV.境內居民個人（用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔以及從境外匯入的外匯資金〉A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、II、IV【參考答案】：B【解析】境內居民個人可以使用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，不得使用外幣現(xiàn)鈔。44、我國國有資產管理部門或其授權部門持有()，履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。A、國有股B、法人股C、限售股D、流通股【參考答案】：A【解析】我國國有資產管理部門或其授權部門持有國有股，履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。45、運用組合投資策略，可以降低、甚至消除（）。A、市場風險B、非系統(tǒng)風險C、系統(tǒng)風險D、政策風險【參考答案】：B【解析】證券組合理論認為，證券組合的風險隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而降低。只要證券收益之間不是完全正相關，分散化就可以有效降低非系統(tǒng)風險，使證券組合的投資風險趨向于市場平均風險水平。相關系數(shù)越小，在不賣空的情況下，證券組合的風險越小，特別是負完全相關的情況下，可獲得無風險組合。AD兩項都屬于系統(tǒng)風險，無法運用組合投資策略分散風險。46、相對其他類型的金融風險而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。A、市場風險B、匯率風險C、購買力風險D、利率風險【參考答案】：A【解析】市場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。47、（）制度是一國在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。A、ETFB、LOFC、QDIID、QFII【參考答案】：D【解析】QFII制度是一國（地區(qū)）在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經該國有關部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉換為當?shù)刎泿牛ㄟ^嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)刈C券市場。48、發(fā)行人依法發(fā)行、在一定期限內依據(jù)約定的條件可以轉換成股份的公司債券是指（）。A、可交換債券B、可轉換公司債券C、附認股權證的公司債券D、收益公司債券【參考答案】：B【解析】發(fā)行人依法發(fā)行、在一定期限內依據(jù)約定的條件可以轉換成股份的公司債券是指可轉換公司債券。49、上市公司及其控股或者控制的公司購買、出售資產，達到以下（）情形之一的，構成重大資產重組。Ⅰ.購買、出售的資產總額占上市公司最近一個會計年度經審計的合并財務會計報告期末資產總額的比例達到50%以上Ⅱ.購買、出售的資產在最近一個會計年度所產生的營業(yè)收入占上市公司同期經審計的合并財務會計報告營業(yè)收入的比例達到50%以上Ⅲ.購買、出售的資產凈額占上市公司最近一個會計年度經審計的合并財務會計報告期末凈資產額的比例達到50%以上，且超過6000萬元人民幣Ⅳ.購買、出售的資產凈額占上市公司最近一個會計年度經A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】上市公司及其控股或者控制的公司購買、出售資產構成重大資產重組的標準之一是購買、出售的資產凈額占上市公司最近一個會計年度經審計的合并財務會計報告期末凈資產額的比例達到50%以上，且超過5000萬元人民幣50、公司公開發(fā)行新股需最近（）年財務會計文件無虛假記載。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：C【解析】公司公開發(fā)行新股需最近3年財務會計文件無虛假記載。51、證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的金融債券指（）。A、證券公司發(fā)行的可轉換債券B、證券公司短期融資券C、證券公司發(fā)行的次級債券D、證券公司資產支持證券【參考答案】：B【解析】證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的金融債券指證券公司短期融資券。52、下列選項中，證券從業(yè)人員不得從事的活動有（）。Ⅰ．利用Ⅰ作之便向任何機構和個人輸送利益，損害客戶和所在機構利益Ⅱ．違規(guī)向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾Ⅲ．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄Ⅳ．中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為A、Ⅰ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》規(guī)定。證券從業(yè)人員不得從事以下活動：1.從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動；2.利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢。單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和于擾市場；3.編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導，擾亂證券市場；4.損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益；5.從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務；6.接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、53、各會員應在集合資產管理計劃運作前（）個工作日通過上海證券交易所網站會員會籍辦理系統(tǒng)完成專用交易單元變更的手續(xù)。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：D【解析】上海證券交易所規(guī)定，各會員應設立或指定專門的部門負責集合資產管理業(yè)務，集合資產管理計劃使用的專用交易單元應歸屬其名下，并在集合資產管理計劃運作前5個工作日通過上海證券交易所網站會員會籍辦理系統(tǒng)完成部門內信息的填報和專用交易單元變更的手續(xù)。54、混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于（），發(fā)行人可以延期支付利息。A、0.04B、0.05C、0.08D、0.1【參考答案】：A【解析】混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。55、公司申請公司債券上市交易，應當符合的條件不包括（）。A、經有權部門批準并發(fā)行B、公司債券的期限為1年以上C、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元D、公司股東人數(shù)不少于200人【參考答案】：D【解析】公司申請公司債券上市交易．應當符合下列條件：①經有權部門批準并發(fā)行；②公司債券的期限為1年以上；③公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元；④債券須經資信評級機構評級．且債券的信用級別良好；⑤公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。56、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為是（）。A、證券承銷業(yè)務B、保薦業(yè)務C、投資咨詢業(yè)務D、資產管理業(yè)務【參考答案】：A【解析】證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為是證券承銷業(yè)務。57、有限責任公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書，出資證明書由（）蓋章。A、公司B、全體董事C、公司登記機關D、工商行政管理局【參考答案】：A【解析】有限責任公司成立后，應當向股東簽發(fā)出資證明書，出資證明書由公司蓋章。58、下列選項中，說法正確的是（）。A、轉入歷史記錄庫的信息不再提供查詢服務B、融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關證券賬戶交易等措施C、客戶融券賣出的，只能通過直接還券的方式向證券公司償還融人的證券D、證券賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數(shù)額【參考答案】：B【解析】轉入歷史記錄庫的信息不再提供查詢服務，但法律法規(guī)及協(xié)會另有規(guī)定的除外。故選項A不正確。融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關證券賬戶交易等措施。故選項B正確?？蛻羧谌u出的，可通過買券還券或直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。故選項C不正確。證券賬戶用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應的變動情況，資金賬戶則用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數(shù)額。故選項D不正確。59、下列股票交易行為中，屬于國家有關證券法律、法規(guī)禁止的有（）I.甲上市公司的董事乙，在離職1年后轉讓其所持甲上市公司全部的股票II.W證券公司的從業(yè)人員Y，在任職期間，接受他人贈送的Z上市公司的股票，W證券公司、從業(yè)人員Y與Z上市公司無任何關聯(lián)關系III.為N上市公司年度會計報表出具審計報告的會計師事務所的A注冊會計師，在審計報告公布后的第3日，轉讓其所持有N公司的股票IV.為M股份有限公司首次發(fā)行股票出具審計報告的N會計師事務所的H注冊會計師，在該公司股票承銷期滿后的第11個月，買A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、III、IVD、II、III【參考答案】：D【解析】（1）上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員在離職后半年內不得轉讓其所持有本公司股份。I中行為不違法。（2）證券從業(yè)人員（包括證券公司從業(yè)人員）任職或者法定期限內，不得持有、買賣股票；（3）為上市公司出具審計報告和法律意見書等文件的專業(yè)機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內，不得買賣該種股票。注冊會計師在審計報告公開后的第3日即轉讓其所持有的股票，屬于法律禁止的行為；（4）為股票發(fā)行（如發(fā)行新股）出具審計報告的注冊會計師，在股票的承銷期內和期滿后6個月內，不得買賣該股票，選項IV已經60、未經（）批準，任何公司和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權。A、工商管理部門B、財政部C、國務院期貨監(jiān)督管理機構D、人民銀行【參考答案】：C【解析】《期貨交易管理條例》第十六條第四款規(guī)定，未經國務院期貨監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權。61、間接融資的特點說法不正確的是（）。A、需求者和供給者不發(fā)生直接借貸關系，而是由中介發(fā)揮橋梁作用B、融資的主動權掌握在金融中介手中C、在間接融資中，證券發(fā)行人具有融資中心的地位D、相對于直接融資，間接融資信譽程度較高，風險相對較小【參考答案】：C【解析】間接融資中，金融中介機構具有融資中心的地位和作用。62、參與者為達成交易而直接向交易對手做出的，對手方確認即可成交的報價是（）。A、公開報價B、對話報價C、雙邊報價D、小額報價【參考答案】：B【解析】參與者為達成交易而直接向交易對手做出的、對手方確認即可成交的報價是對話報價。63、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（）。A、全額包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷【參考答案】：B【解析】盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人．按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券．發(fā)行結束后未售出的證券退還給發(fā)行人．承銷商不承擔發(fā)行風險。64、關于代辦股份轉讓業(yè)務。下列說法正確的有（）。Ⅰ．股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司作為其主辦券商辦理股份轉讓Ⅱ．代辦轉讓的股份僅限于股份轉讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份Ⅲ．中國證券業(yè)協(xié)會依法對代辦股份轉讓服務進行監(jiān)督管理Ⅳ．由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起30個工作日內．開始為退市公司向社會公眾發(fā)行的股份的轉讓提供代辦服務A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】臨時代辦機構應在被指定之日起45個工作日內，開始為退市公司向社會公眾發(fā)行的股份的轉讓提供代辦服務．65、與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是（）。A、杠桿比例高B、定價復雜C、全球化程度高D、低風險性【參考答案】：D【解析】與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)tz桿比例高；(2)定價復雜；(3)高風險性：(4)全球化程度高。66、下列關于債券票面要素的描述正確的是（）。A、為了彌補自己臨時資金周轉之短玦，債務人可以發(fā)行中長期債券B、當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較長的債券C、票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣D、流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受【參考答案】：C【解析】A項，為了彌補自己臨時資金周轉之短玦，債務人可以發(fā)行短期債券；B項，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較短的債券；D項，流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券能被投資者接受。67、按照（），可將公司劃分為資合公司、人合公司和資合兼人合公司。A、公司資本結構B、股東對公司債務承擔責任方式C、公司的信用基礎D、公司的組織關系【參考答案】：C【解析】按照公司的信用基礎，可將公司劃分為資合公司、人合公司和資合兼人合公司。68、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A、募集期間對認購費打折B、根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合其投資的基金產品C、進行基金投資人風險承受能力調查D、介紹投資人想要了解的基金產品情況【參考答案】：A【解析】基金銷售機構人員在銷售基金時，募集期間不能對認購費打折。69、證券公司證券自營業(yè)務的內部控制中重點防范的風險包括（）。Ⅰ.規(guī)模失控、決策失誤Ⅱ.變相自營、賬外自營Ⅲ.操縱市場、內幕交易Ⅳ.信用交易A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】證券公司證券自營業(yè)務的內部控制重點防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險。信用交易是被允許的。70、金融期貨的主要交易制度有（）。Ⅰ.標準化的期貨合約和對沖機制Ⅱ.集中交易制度Ⅲ.無負債結算制度Ⅳ.保證金制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】金融期貨的主要交易制度包括：①集中交易制度；②標準化的期貨合約和對沖機制；③保證金制度；④結算所和無負債結算制度；⑤限倉制度：⑥大戶報告制度：⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。71、期貨合約的保證金比例通常是（）。A、由交易雙方商定B、5%?10%C、20%以上D、0.5【參考答案】：B【解析】期貨合約的保證金比例通常是5%?10%，而遠期交易是否收取保證金或收取多少保證金由雙方商定。72、非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過（）名。A、10B、20C、30D、50【參考答案】：A【解析】非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。73、證券發(fā)行市場的作用表現(xiàn)在（）。Ⅰ．為資金需求者提供籌措資金的渠道Ⅱ．為資金供應者提供投資的機會Ⅲ．形成資金流動的收益導向機制Ⅳ．促進資源配置的不斷優(yōu)化A、Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場。證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。證券發(fā)行市場的作用主要表現(xiàn)在以下三個方面：①為資金需求者提供籌措資金的渠道；②為資金供應者提供投資的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉化；③形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優(yōu)化。74、分析政治因素對股價的影響時主要考查的因素有（）。I.國際社會政治、經濟的變化II.政權更迭、領袖更替等政治事件III.政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布