保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試試題庫

..保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫判斷題在自然人客戶身份識別中,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地?！睟+1對錯中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名,而中國香港、中國澳門、中國XX等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名?！睟+2對錯3、20XX2月,金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》,首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪?！睞+5對錯反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)?！睟+2對錯中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門,與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)?！睞+2對錯金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制,與中國人民銀行外部監(jiān)管索要達(dá)到的目標(biāo)存在差異?！睟+2對錯反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門?！睟對錯金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶每一次交易時金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別?！睟+1對錯保險機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估,也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架?！睞+1對錯國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合?！睞+2對B、錯對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶,金融機(jī)構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識別措施,甚至免除實(shí)施客戶身份識別措施〔A+2對B、錯客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度〔A對B、錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估〔B+5對B、錯金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務(wù)?！睞+2對B、錯反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到"雙全"要求,即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面?！睟+2對B、錯16、20XX6月,金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施,出臺了20XX版《四十項建議》,將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪?！睟對B、錯金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時,客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告可以行為。〔A+1對B、錯在我國,單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。〔B+3對B、錯反洗錢法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪〔B+2對B、錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級,在同等條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家〔地區(qū)的客戶?！睞對B、錯金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。〔B+1對B、錯反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度?！睟對B、錯中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門,承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任,負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測?！睞+2對B、錯反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報告。〔B+1對B、錯金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達(dá)到預(yù)期效果?！睟+1對B、錯完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障?！睟+2對B、錯對該高風(fēng)險客戶,保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息,加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。〔A+1對B、錯反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度?！睟對B、錯客戶身份識別的有效性原則一方面,客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā),具有法律效力,另一方面,客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。〔A+1對B、錯保險業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu),反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性,具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能?！睞對B、錯反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化?！睟對B、錯國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé),可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息,國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供?！睞+3對B、錯對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息,加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析,客戶為外國政要的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途?！睞+1對B、錯我國實(shí)施客戶身份識別制度的目的,是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息,以提高反洗錢工作的有效性?！睞+1對B、錯金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意?！睞+2對B、錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作〔A+4對B、錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級?！睞對B、錯與反洗錢行為不同,洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定?！睞對B、錯洗錢行為首先是一種違法行為,洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素?！睟+2對B、錯按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！睟+4對B、錯客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)〔B對B、錯在保險期間內(nèi),可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品,洗錢風(fēng)險相對較小,相反,不可任意調(diào)配的產(chǎn)品,洗錢風(fēng)險相對較大。〔B+1對B、錯所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段,并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序?！睟+2對B、錯保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu),對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查?！睞+5對B、錯45、金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織?！睞+3對B、錯51、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,當(dāng)受益人請求保險公司賠償時,如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上,應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系?！睟+2A、對B、錯52、20XX版的《四十項建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會計師,以及信托和公司服務(wù)提供者?！睞對B、錯53、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。〔B54、與洗錢行為不同,洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定?！睞+2A、對B、錯55、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu),反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性,具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能?！睞+1A、對B、錯56、對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無論其風(fēng)險等級高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行二次復(fù)核。〔BA、對B、錯57、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容,金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作?！睟A、對B、錯58、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性,與高管的管理風(fēng)格,企業(yè)文化,風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)?！睟A、對B、錯59、保險理賠或給付條件較難滿足,或者退保損失較大的產(chǎn)品,洗錢風(fēng)險相對較大,反之,被用于洗錢的風(fēng)險相對較小〔BA、對B、錯60、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系〔AA、對B、錯61、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障,只能做到"合理"保障〔AA、對B、錯62、金融機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶,至少每年進(jìn)行一次審核?！睟A、對B、錯63、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。〔×+164、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則?！病?5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)?！病?166、在我國,上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體?！病?7、1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金額機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)懂事、高級人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。〔錯68、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶?！矊?、反洗錢目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化。〔錯3、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障,只能做到"合理"保障?！矊?、與洗錢行為不同,洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定?！矊?、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)?！插e6、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)〔含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、行業(yè)〔含職業(yè)四類基本要素?！矊?、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制,與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異?！插e+18、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé),可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息,國務(wù)有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供?！矊?、按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！插e10、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報告?！插e11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的,應(yīng)及時向反洗錢行政主管部門通報?！矊?2、客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。〔對14、現(xiàn)金和無記名有價證劵的走私是洗錢活動常見的表現(xiàn)形式?！矊?5、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作,間隔一般不超過三年。〔對16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔對17、在我國,上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體?！矊鹑跈C(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施,建立健全客戶身份識別制度,客戶身份資料和交易記錄保存制度,大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務(wù)?！病虈鴦?wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分?！病料村X行為首先是一種違法行為,洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素?！病帘ｋU機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估,也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理〔×反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到"雙全"要求,即覆蓋范圍全責(zé)和覆蓋人員全面。〔√海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金,無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門報告。〔√客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。〔√按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》,金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報。〔×客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項基本制度?！病瘫ｋU業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu),對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查?！矊鹑跈C(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制,與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目標(biāo)存在差異。〔錯保險理賠或給付條件較難滿足,或者退保損失較大的產(chǎn)品,洗錢風(fēng)險相對較大；反之,被用于洗錢的風(fēng)險相對較小。〔錯反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門?！插e客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系?！矊?0XX6月,金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施,出臺了20XX版《四十項建議》,將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪?！插e中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門,承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任,負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測?！矊ο村X的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施?！插e與洗錢行為不同,洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室?！矊Α斗聪村X法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪?！插e國務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。〔錯反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn),對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類,根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施,切實(shí)防范洗錢風(fēng)險?！矊χ袊嗣胥y行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門,與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)?！矊Π８衩商丶瘓F(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會?！插e反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到"雙全"要求,即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面?！插e在我國,單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體?！插e銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求,后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時,金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序,不需要履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！插e20XX6額,金融行動特別工作組擴(kuò)展,充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施,出臺了20XX版《四十項建議》,將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪?！插e金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織?！矊蛻粝村X風(fēng)險分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果?！矊蛻羯矸葑R別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。〔錯對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息,加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測,為外國政要的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源和用途?！矊Ψ聪村X國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度?！插e金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意?！矊鴦?wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合?！矊?gt;金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制制度負(fù)有責(zé)任?！插e保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機(jī)構(gòu),對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查?！矊鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估?！插e金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)?！矊ｊP(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報?！矊Ξ?dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶?！矊鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立笥,與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)?！插e保險客戶洗錢風(fēng)險分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素?！插e埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。〔錯《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,當(dāng)受益人請求保險公司賠償時,如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上,應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系?！插e金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性,與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)?！插e金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)?！矊鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,在同行條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家〔地區(qū)客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家〔地區(qū)的客戶?！矊ΡｋU公司評估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險評估基礎(chǔ)上,將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險等級作為外部風(fēng)險評分的參考因素,初步確定客戶風(fēng)險等級。〔對保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu),反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨(dú)立性,具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能?！矊?、與洗錢行為不同,洗錢犯罪在行為主體,行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。〔AA、對B、錯2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達(dá)到預(yù)期效果。〔B對錯3、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國XX等經(jīng)濟(jì)體制則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。〔錯A、對B、錯4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。〔AA、對、B、錯5、埃格蒙特集團(tuán)石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會?！睟A、對B、錯6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分〔B對錯7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。〔對A、對B、錯8、經(jīng)融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估?！插eA、對B、錯9、在我國,上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體?！矊、對B、錯10、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障,只能做到"合理"保障。〔對A、對B、錯11、20XX6月,金融行到特別工作組擴(kuò)展、充分并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施,出臺了20XX版《四十項建議》,將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪?！插eA、對B、錯12、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！插eA、對B、錯13、保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,受托機(jī)構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理,并對洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任?！插eA、對B、錯14、金融機(jī)構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為最高風(fēng)險級別的客戶,至少每年進(jìn)行一次審核?！插eA、對B、錯1、20XX2月,金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》,首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。〔A對錯對該高風(fēng)險客戶,保險公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息,加強(qiáng)對其金融交易活動的檢測分析?！睟A、對B、錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估?！睟A、對B、錯所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個階段,并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。〔BA、對B、錯5按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心報告。〔BA、對B、錯保險金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機(jī)構(gòu),反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨(dú)立性,具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能?！睞A、對B、錯現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式?！睞>A、對B、錯銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求,且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時,金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序,不需要承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！睟>A、對B、錯國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合?！睞A、對B、錯1、在自然人客戶身份識別中,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地?！插e3、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務(wù)。〔對4、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名,而中國香港、中國澳門、中國XX等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名?！插e2、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)是對所有客戶采取不變的識別程序?！插e單選題保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂〔C,并由高級管理層批準(zhǔn)。+1代銷合同B、合作協(xié)議C、書面協(xié)議D、職責(zé)分工書金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的,風(fēng)險等級劃分為〔B+1較高B、高C、一般D、低金融行動特別工作組秘書處設(shè)在〔A法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京金融機(jī)構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動,這三項措施不包括一下哪一項〔C建立客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報告制度下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯誤的是〔C+2金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)為滿足反洗錢工作需要,最好由一級部門來做牽頭部門職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨(dú)立性明細(xì)的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)以下哪些情況,保險公司在訂立保險合同時,應(yīng)對客戶身份進(jìn)行識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件〔A單個被保險人保險費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同保險費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同。單個被保險人保險費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同保險費(fèi)金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該〔C繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采用臨時凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬國際保險監(jiān)管官協(xié)會成立于〔B年A、1990B、1994C、2003D、2006聯(lián)合國大會是在〔B年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》A.1998年B、1999年C、20XXD、20XX洗錢的〔B階段的首要目的是隱藏,是為了達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查難度的目的。+1放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段目前,反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括〔B部門+1A、19B、23C、26D、25為確?？蛻粝村X分類的客觀性和準(zhǔn)確性,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下哪項措施〔B對客戶洗錢分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理對客戶洗錢分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險等級唯一不變的客戶風(fēng)險等級分類下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是〔D制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點(diǎn)問題制定績效考核指標(biāo)金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的,由此所產(chǎn)生的責(zé)任由〔B來承擔(dān)。+1第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、不承擔(dān)責(zé)任D、客戶自己承擔(dān)下列哪個階段是洗錢行為的首要階段〔A+1放置階段B、離析階段C、融合階段D、分離階段對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易,保險公司應(yīng)當(dāng)〔A分別提交大額交易和可疑交易報告只提交大額交易報告只提交可疑交易報告兩個報告均不需要提交在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,關(guān)注客戶及其日?！睠資金來源B、經(jīng)濟(jì)狀況C、經(jīng)營活動D、資金用途我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定,下列說法正確的是〔法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前,洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定《打擊跨國有組織犯罪公約》由〔A發(fā)布聯(lián)合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴(yán)重的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的〔C給予紀(jì)律處分。+1反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是〔D+1高級管理人員B、中級管理人員C、一般員工D、管理層級一般員工22、FATF的〔A是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)下文件,對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。+1A、反洗錢與反恐怖融資建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報告D、最佳實(shí)踐報告〔D年,中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A.1998B、2001C、2013D、2003任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時,都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的〔B+2工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復(fù)印件客戶身份識別應(yīng)遵循的原則不包括〔D全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識別D、審慎性下列屬于低風(fēng)險客戶的是〔C+2外國政要B、風(fēng)險較高的特殊行業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)D、來自于販毒、走私活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶27、1997年,亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的〔B個成員國家和地區(qū)A、40B、41C、42D、43銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,至少每〔B進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年29、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述,正確的是〔A+1金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正我國首次指定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年〔CA、20XXB、20XXC、20XXD、20XX在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、〔A、完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。有效性B、時效性C、合法性D、客觀性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,遵循〔D的原則。認(rèn)識你的客戶B、見過你的客戶C、熟悉你的客戶D、了解你的客戶我國首次制定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年〔CA、20XXB、20XXC、20XXD、20XX反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括〔D客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、反洗錢保密制度按照《反洗錢法》的規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)〔A批準(zhǔn)可以采取。國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院總理保險機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有〔A或可追溯性。+2可稽核性B、可復(fù)核性C、可行性D、可驗(yàn)證性從形式淵源的角度看,反洗錢法律制度一般不包括〔C+2立法機(jī)關(guān)指定的專門反洗錢法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會出臺的規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的主體是〔C單位B、個人C、單位或個人D、單位的法人代表或負(fù)責(zé)人按照法律規(guī)定,〔B有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。+1國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門反洗錢行政主管依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實(shí)和查證的行為是〔C?，F(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗錢調(diào)查D、高管約談亞太反洗錢組織成立于〔B年A、1995B、1997C、2000D、200341、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是〔DA、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變FATF于〔A年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報告》。+1A、2012B、2011C、2010D、2009委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時,應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在〔B方面的職責(zé),相互間提供必要的協(xié)助,相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。反洗錢B、識別客戶身份C、客戶洗錢風(fēng)險D、客戶交易資料保存洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是〔B洗錢金額的大小不同B、社會危害性的大小不同C、洗錢次數(shù)的多少不同D、洗錢的手段不同金融行動特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估增加了〔合規(guī)性評估B、有效性評估C、合規(guī)和有效性評估D、合規(guī)或有效性評估FATF于〔D年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實(shí)踐報告》+1A、2010B、2011C、2012D、2013《反洗錢法》的立法宗旨是為了〔A預(yù)防洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防和打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪預(yù)防或打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪根據(jù)反洗錢法規(guī)定的有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項〔C的義務(wù)+1應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是〔B反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作〔年,FATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》,首次提出在對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時,要求有效性評估與合規(guī)性評估并重。A、20XXB、20XXC、20XXD、20XX〔C年,聯(lián)合國安理會通過第1617號決議,敦促各成員國全面執(zhí)行"反洗錢與反恐怖融資建議"。+1A、20XXB、20XXC、20XXD、20XX反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括〔B控制環(huán)境B、人員評估C、控制活動D、信息交流〔A是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作+1了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易報告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作按照我國《刑法》的規(guī)定,明知是洗錢的上游犯罪所得,有下列行為不屬于洗錢犯罪〔D+1提供資金賬戶B、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D、犯罪主體利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金客戶在申請解除保險保險合同時,保險公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別,核對申請人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點(diǎn)是〔A退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的退還的保險費(fèi)或者保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的退保的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的FATF每年發(fā)布〔C,總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險和發(fā)展趨勢,提出防范和打擊的工作建議,供各國開展洗錢犯罪類型研究。反洗錢建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報告D、最佳實(shí)踐報告58、西方七國集團(tuán)決定成立金融行動特別工作組〔FATF是在哪一年〔AA、1989年B、1992年C、1999年D、20XX以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士,接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年〔BA、20XXB、20XXC、20XXD、20XX保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,〔B對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終的法律責(zé)任。受托機(jī)構(gòu)B、委托機(jī)構(gòu)C、受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D、業(yè)務(wù)員61、以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯誤的是〔D+1A、實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭支對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查D、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查保險公司在辦理〔C時,履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》+1保險業(yè)務(wù)B、理賠業(yè)務(wù)C、再保險業(yè)務(wù)D、財險業(yè)務(wù)63、對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有〔CA、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施64、客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中,以下說法不正確的是〔D+1A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評論C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入"黑名單"的客戶不屬于參考因素《反洗錢法》規(guī)定,〔C可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會66、成立空殼公司是〔D洗錢方式常用的手法。A、利用銀行業(yè)洗錢B、通過證券、保險業(yè)洗錢C、利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢在保全退保業(yè)務(wù)中,對于達(dá)到客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)的,保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示〔C或者保險憑證原件、核對退保申請人的有效身份證件或掐身份證明文件,確認(rèn)申請人的身份。退保人申請書B、收益人同意簽名書C、保險合同原件D、保險合同復(fù)印件68、可疑交易報告通常不包括〔D涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易根據(jù)反洗錢客戶身份識別規(guī)定,保險公司客戶身份識別的起點(diǎn)金額為〔B財產(chǎn)保險新契約投保,保險費(fèi)金額人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上人身保險新契約投保,單個被保險人保險費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上退保保費(fèi)或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的理賠給付金額人民幣2萬元以上的金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或〔D實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時,應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營狀況,將哪部法律所要求的的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中?！睞+1反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理辦法我國于〔C年成為金融行動特別工作組正式成員。A、2005B、2006C、2007D、200873、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括〔D毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動犯罪、走私犯罪貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪稅務(wù)犯罪下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的說法錯誤的是〔C。+1反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立性四大原則對于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識別流程應(yīng)包括核對、等級、留存等環(huán)節(jié)反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項反洗錢工作應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗錢保密規(guī)程金融機(jī)構(gòu)應(yīng)〔B根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況,及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級,確?？蛻麸L(fēng)險等級符合實(shí)際風(fēng)險情況。A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期77、利用支票開立賬戶賬戶進(jìn)行洗錢屬于〔A洗錢方式A、利用銀行業(yè)洗錢B、通過證券業(yè)洗錢C、通過保險業(yè)洗錢D、利用期貨、期權(quán)洗錢《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由〔A發(fā)布聯(lián)合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是〔B大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B、客戶身份識別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯誤的是〔C包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息不利于管理層作出正確決策使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是〔C+1《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為〔AA、2007-6-21B、2008-6-21C、2008-9-21D、2007-9-2183、金融機(jī)構(gòu)《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照〔A原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密B、安全、準(zhǔn)確、高效、保密C、及時、準(zhǔn)確、高效、保密D、及時、準(zhǔn)確、高效、透明客戶與保險公司進(jìn)行金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的,由〔A向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告+1銀行B、保險公司C、保險公司和銀行各自D、保險公司和客戶各自〔C年,經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。A、2003B、2012C、2004D、2013客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括〔D國家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素C、業(yè)務(wù)因素D、客戶性別因素我國刑法及有關(guān)司法解釋對洗錢罪作出了明確規(guī)定,涉及《中華人民XX國刑法》的〔DA、第191條B、第312條C、第349條D、以上三條88、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險因素,風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于〔AA、客戶身份風(fēng)險因素B、客戶地域風(fēng)險因素C、客戶行業(yè)風(fēng)險因素D、客戶交易風(fēng)險因素關(guān)于洗錢過程說法中,錯誤的是〔D融合階段是一個獨(dú)立洗錢行為的最后階段放置階段是洗錢行為的首要階段融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段放置階段的首要目的的隱藏建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括〔D符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過的？〔BA、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-193、中國人民銀行于〔A成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。+2A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-1加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于〔B年A、1997B、1992C、2013D、199095、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施過程中的職責(zé)是〔AA、牽頭組織對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查B、對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查C、對本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查D、對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送〔B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在〔BA、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-198、下面〔D不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并〔C要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件終止交易報告客戶可疑交易行為拒絕交易反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括〔B防范、控制、監(jiān)督和糾正制度、措施、程序和方法指定、評估、組織和實(shí)施目標(biāo)、原則、內(nèi)容和形式101、聯(lián)合國大會是在〔C年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A、1999年B、20XXC、20XXD、20XX102、20XX11月14日發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,以下表述不正確的是〔D將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制,結(jié)束了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的〔D采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告金融行動特別工作組〔FATF在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進(jìn)行修改〔C+1A、1996年B、20XXC、20XXD、20XX客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的〔B客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時,對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的,應(yīng)當(dāng)向〔B和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于〔A年A、1990B、1996C、2001D、2003108、金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的,應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的〔B個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、101、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制制度的要素構(gòu)成的說法錯誤的是〔CA控制環(huán)境是指金融機(jī)構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氣氛B風(fēng)險評估包括確定和分析金額機(jī)構(gòu)所面臨的相關(guān)風(fēng)險C信息交流就是指金額機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間傳遞各種政策或信息D控制活動指為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序和方法3、對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有〔cA屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C不需要對客戶保密D避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施4、FATF的〔A是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件,對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A反洗錢與反恐怖融資建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗錢類型報告D最佳實(shí)踐報告5、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士,接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年〔BA2001B2004C2008D20106、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是〔cA金融機(jī)構(gòu)要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理7、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候有全會通過的〔bA2012-1-1B2012-2-1C2003-6-1D2004-10-19、金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在〔bA1989-10-1B1990-2-1C1996-6-1D1996-2-110、〔d年,中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A1998B2001C2013D200311、20XX12月27日,修訂后的《中華人民XX國中國人民銀行法》規(guī)定未包括〔DA指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測C有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人"執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為"進(jìn)行檢查監(jiān)督D對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免12、公安部20XX12月15日至20XX4月6日共發(fā)布了〔C批恐怖分子和恐怖組織名單。A一B二C三D四13、最早提出反洗錢監(jiān)管理念并付諸實(shí)踐的是哪個國家〔。A英國B美國C德國D中國14、國際刑警組織于〔A年成立了預(yù)防犯罪行動基金工作組,負(fù)責(zé)調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相聯(lián)系的基金的流動。A1983B1985C1990D199515、聯(lián)合國大會是在〔C年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》。A1998年B1999年C20XXD20XX16、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括〔BA提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險意識B防御外部監(jiān)管C加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理D保證金額機(jī)構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù),從而防范洗錢風(fēng)險17、《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》〔銀發(fā)[2010]48號為進(jìn)一步提高可疑交易報告工作的有效性,指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定,明確了勤勉盡責(zé)的履職要求,以下說法不正確的是〔dA金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)C反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)履蓋各險金融業(yè)務(wù)D對于客戶準(zhǔn)備開展的交易,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的,不需要提交可疑交易報告。20、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是〔DA實(shí)事求是B規(guī)范管理C嚴(yán)進(jìn)寬出D了解你的客戶以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士,接受國際通告的反洗錢規(guī)則是在哪一年〔BA20XXB20XXC20XXD20XX《中華人民XX國反洗錢法》頒布時間為〔AA2006-10-31B2007-10-31C2003-10-31D2007-1-1對于保險費(fèi)金額〔D以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同,保險公司在訂閱保險合同時,應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系,核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元；B.民幣2萬以上或者外幣等值2000美元；C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元。下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是〔B+2業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行；合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行；合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場,也可以是非現(xiàn)場；內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計。金融行動特別工作組秘書處設(shè)在〔A。法國巴黎B.英國倫敦C.美國華盛頓D.日本東京在風(fēng)險等級的劃分居次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于〔C。一級B.二級C.三級D.四級金融機(jī)構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動,這三項措施不包括以下哪一項〔C。建立客戶身份識別制度；客戶身份資料交易記錄保存制度；持續(xù)的員工培訓(xùn)制度；大額交易和可疑交易報告制度?？蛻粝村X風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括〔D。國家或地區(qū)因素；B.行業(yè)因素；C.業(yè)務(wù)因素；D客戶性別因素。根據(jù)反洗錢客戶身份識別規(guī)定,保險公司客戶身份識別的地點(diǎn)金額為〔D。財產(chǎn)保險新契約投保,保險費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣1萬元以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上；人身保險新契約投保,單個被保險人保險費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上；退保保費(fèi)或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的；理賠給付金額人民幣1萬元以上的。金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為,情況嚴(yán)重的,可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款〔C未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度；未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；未按照規(guī)定發(fā)行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。目前,反洗錢部際聯(lián)席會議成員包括〔B個部門。A.10；B.23；C.26；D.25。我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括〔C大類。A.5；B.6；C.7；D8。關(guān)于風(fēng)險為本方法的反洗錢基本原則,下列說法不正確的是〔C在高風(fēng)險情形下,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險；在低風(fēng)險情形下,允許金融機(jī)構(gòu)采取簡化措施；如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況,但在低風(fēng)險情形下,則允許采取簡化措施；如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況,則不允許采取簡化措施。保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂〔C,并由高級管理層批準(zhǔn)。供銷合同；B。合作協(xié)議；C.書面協(xié)議；D.職責(zé)分工書。最早受到關(guān)注的洗錢活動是在〔A收益方面。毒品犯罪；B.貪污犯罪；C.走私犯罪；D.黑社會性質(zhì)犯罪。反洗錢內(nèi)控制度中的核心管理制度不包括〔D客戶身份識別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報告制度；反洗錢保密制度?？蛻羯矸葑R別應(yīng)遵循的原則不包括〔D全面性；B.持續(xù)性；C.重點(diǎn)識別；D.審慎性。下面〔D不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢。從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重；洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大；法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展；工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散。金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時,應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營狀況,將哪部法律所要求的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中?！睤反洗錢法；.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定；.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法；金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理辦法。中國于〔C年通過金融行動特別工作級〔FATF的評估,成為其正式成員A.20XX；B.20XX；C.20XX；D.20XX。利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于〔A的洗錢方式。利用銀行業(yè)洗錢；通過證券業(yè)洗錢；通過保險業(yè)洗錢；利用期貨、期權(quán)洗錢。對于低風(fēng)險等級客戶,各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別,關(guān)注客戶的交易情況,及時提示客戶更新資料,客戶信息進(jìn)行核對更新,對個人客戶,應(yīng)至少每〔D進(jìn)行一次集中核對。季度；B.半年；C.一年；D.三年。24、20XX,〔組織發(fā)布《金融情報機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行信息交換的原則》,這個文件對不同國家的金融機(jī)構(gòu)的交換和總體框架、信息交換的條件、信息交換的適用范圍和信息交換的保密進(jìn)行了原則規(guī)定。埃格蒙特集團(tuán)；歐亞反洗錢與反恐怖融資組織；亞太反洗錢組織；FATA。下列關(guān)于建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的說法錯誤的是〔A只要建立有效的內(nèi)部的內(nèi)控體系,就能確保依法經(jīng)營原則落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位；是符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要；是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)；可以保證金融機(jī)構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)?！斗锤瘮」s》由〔A發(fā)布。聯(lián)合國；B.亞太反洗錢組織；C.FATF；D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織。下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯誤的是〔B。反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員部門；只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門；反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確；反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作。我國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位為〔B公安部；B.中國人民銀行；C.財政部；D.安全部。國際社會通過第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是哪一年〔A。A.1988年；B.1992年；C.20XX；D.20XX。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立合理的客戶風(fēng)險等級劃分流程,引導(dǎo)不同條線參與客戶風(fēng)險評估工作,賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)〔B的風(fēng)險等級。一定；B.唯一；C.不同；D.相同。在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、〔A、完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。有效性；B.時效性；C.合法性；D.客觀性。《反洗錢法》規(guī)定哪些部門具有反洗錢調(diào)查權(quán)〔A國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查；國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其市一級派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查；國務(wù)院反洗錢行政主管部門；國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其縣一級派出機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。FATA在評估各國的反洗錢措施過程中,總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實(shí)踐做法,作為〔D推廣,為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。反洗錢建議；不合作國家和地區(qū)名單；洗錢類型報告；最佳實(shí)踐報告。對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)和運(yùn)行進(jìn)行監(jiān)督不包括〔C各業(yè)務(wù)部門的自我監(jiān)督和評價；接受合規(guī)管理部門的監(jiān)督檢查；接受人民銀行的反洗錢調(diào)查；稽核部門開展獨(dú)立的內(nèi)部審計。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分〔A等級。風(fēng)險；B.客戶；C.VIP；D.服務(wù)。下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的說法錯誤的是〔B金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任；內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理相獨(dú)立；內(nèi)部控制過程是不斷發(fā)展的；內(nèi)部控制只能為金融機(jī)構(gòu)提供合理保障。國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于〔B年。A.1990；B.1994；C.2003；D.2006。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括〔D合規(guī)部門；B.業(yè)務(wù)部門；C.內(nèi)審部門；D.培訓(xùn)部門?？蛻粝村X風(fēng)險等級分類的原則不包括〔B。全面性；B.間歇性；C.持續(xù)性；D.保密性。金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施,第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的,由此產(chǎn)生的責(zé)任由〔B承擔(dān)。第三方；B.該金融機(jī)構(gòu)；C.不承擔(dān)責(zé)任；D.客戶自己承擔(dān)。我國首次制定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是哪一年〔CA.2003；B.20XX；C.20XX；D.20XX。對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果,在保險合同成立后的〔B個工作日劃分風(fēng)險等級。A.5；B.10；C.15；D.30。為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動,〔A金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料保存和交易記錄保存行為,維護(hù)金融秩序,根據(jù)《中華人民XX國反洗錢法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,制度《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范；B.規(guī)定；C.監(jiān)督；D.管理。《反腐敗公約》由聯(lián)合國于〔A發(fā)布。A.2003；B.2006；C.2013；D1990。洗錢的〔B階段的首要目的是隱藏,是為了達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查難度的目的。放置階段；B.離析階段；C.融合階段；D.匯總階段。建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括〔D符合依法經(jīng)營的內(nèi)在需要；符合接受外部監(jiān)管要求；是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)；是參與國際競爭的唯一要求。我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的主體是〔C單位；B.個人；C.單位或個人；D.單位的法人代表或負(fù)責(zé)人?！斗聪村X法》第三十一條規(guī)定中,以下表述正確的是〔A金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)部機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市區(qū)的縣一級以上機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。按照《反洗錢法》的規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)〔A批準(zhǔn)可以采取。國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人；國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；國務(wù)院總理?？蛻羯矸葑R別制度中〔A是指最終擁有或的控制客戶的自然人,以及代表其進(jìn)行交易的人。此外,還包括那些對法人或者法律實(shí)體行使最終受益人；B.托管人；C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人；D.授權(quán)委托人。下列屬于低風(fēng)險客戶的是〔C外國政要；B.風(fēng)險較高的特殊行業(yè)；C.金融機(jī)構(gòu)；D.來自于販毒、走私活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀(jì)錄保存管理辦法》由〔B制定。中國人民銀行；B中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定；C.國務(wù)院；D.保監(jiān)會。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,遵循〔D的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險。。。。的措施,了解客戶及其交易目標(biāo)和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人?？蛻糁辽?；B.控制風(fēng)險；C.盈利最大化；D.了解你的客戶。反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的〔D采集與分析；分析與報告；采集與報告；采集、分析與報告。反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括〔B防范、控制、監(jiān)督和糾正；制度、措施、程序和方法；制定、評估、組織和實(shí)施；目標(biāo)、原則、內(nèi)容和形式。〔A是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。+2禁止向恐怖主義提供資助的國際公約；禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約；打擊跨國有組織犯罪公約；反腐敗公約。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分〔A等級。風(fēng)險；B.客戶；C.VIP；D.服務(wù)。1、〔B年,為了加強(qiáng)各國反洗錢信息交流與合作,部分國家的金融情報中心成立了一個各國金融情報中心的聯(lián)合體,稱為埃塔蒙特集團(tuán)A、1989年B、1995年C、1999年D、20XX2、《中華人民XX國反洗錢》發(fā)布時間為〔AA、2006-10-31B、2007-10-31C、2003-10-31D、2007-1-13、金融行為特別工作組秘書處設(shè)在〔AA、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京4、在風(fēng)險等級的劃分層次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于〔CA、一級B、二級C、三級D、四季、下列關(guān)于客戶身份資料和交友記錄保存制度的說法錯誤的是〔CA、金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B、金融機(jī)構(gòu)要保存客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主管記錄和資料C、金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理金融行動特別工作組〔FATF第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項建議》是在那一年？〔BA、1989年B、1990年C、1992年D、1999年客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中,以下說法不正確的是〔DA、客戶因素包括個人客戶和業(yè)務(wù)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信譽(yù)評級以及中介機(jī)構(gòu)D、被聯(lián)合國、政府部門等列入"黑名單"的客戶不屬于參考因素按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向〔A報告。A、中國反洗錢檢測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、當(dāng)?shù)胤纯植块TC、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)10、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是〔AA、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織B、亞太反洗錢組織C、FATFD、埃格蒙特集團(tuán)12、金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項建議》是在〔BA、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-113、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時調(diào)整其客戶風(fēng)險等級分類并〔CA、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、終止交易C、報告客戶可疑交易行為D、拒絕交易14、為確?？蛻粝村X分類的客觀性和準(zhǔn)確性。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下哪項措施?！睟A、對客戶洗錢分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險等級D、唯一不變的客戶風(fēng)險等級分類15、保險公司在辦理〔時,履行客戶身份識別義務(wù)是不適用<金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶資料及交易記錄保存管理辦法><C>A、保險業(yè)務(wù)B、理賠業(yè)務(wù)C、再保險業(yè)務(wù)D、財險業(yè)務(wù)16、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度,金融機(jī)構(gòu)〔D應(yīng)當(dāng)對內(nèi)控制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、董事長B、負(fù)責(zé)人C、高級管理層D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組17、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由〔裁定。〔BA、中國人民銀行B、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定C、國務(wù)院D、保監(jiān)會18、關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制制度建立獨(dú)立性的說法錯誤的是〔DA、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)隸屬內(nèi)部控制制度的指定和執(zhí)行部門B、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)有直接董事會和高級管理層報告的渠道C、反洗錢內(nèi)部控制制度的組織推動情況可由內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查評價D、可請外部審計機(jī)構(gòu)對本單位履行反洗錢義務(wù)的整體情況進(jìn)行檢查評價19、金融行動特別工作組〔FATF在〔年指定了關(guān)于跨越現(xiàn)金攜帶的反恐怖融資第九項特別建議〔A、20XXB、20XXC、20XXD、20XX20、我國反洗錢行政主管部門是〔B公安部中國人民銀行保監(jiān)會最高人民法院21、將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購買可流通票據(jù)是洗錢的〔A階段。放置階段離析階段融合階段匯總階段金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送〔B中國銀行監(jiān)督管理委員會中國人民銀行中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由〔A發(fā)布聯(lián)合國亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時,應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在〔D方面的反洗錢職責(zé)?？梢山灰讏蟾嫘麄髋嘤?xùn)交易資料保存客戶身份識別〔>年,金融行動特別工作組〔FATF>發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》,將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作A、20XXB、20XXC、20XXD、20XX《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)不包括〔D金融機(jī)構(gòu)及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進(jìn)行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單中國人民銀行要求金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單其他國家發(fā)布的但未得到我國承認(rèn)的反恐融資監(jiān)控名單下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是〔D客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份識別工作,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變1、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時,應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在〔B方面的職責(zé),相互間提供必要的協(xié)助,相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。反洗錢識別客戶身份客戶洗錢風(fēng)險客戶交易資料保存2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級,在同等條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)客戶的風(fēng)險等級應(yīng)〔A來自于其他國家〔地區(qū)的客戶。高于略高于低于略低于金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時,以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素。〔AA、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)按照《反洗錢法》規(guī)定,實(shí)踐預(yù)防、監(jiān)控的行為主體包括〔B金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),也包括國務(wù)院各相關(guān)部門特定非金融機(jī)構(gòu)國務(wù)院各相關(guān)部門根據(jù)《反洗錢法》,與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機(jī)構(gòu)〔B的身