工程項目風險管理第17章

第17章工程項目風險管理第一節(jié)風險管理概述第二節(jié)風險識別第三節(jié)風險評價

第四節(jié)風險應對計劃和風險控制第十七章工程項目風險管理11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

一、風險的概念及其發(fā)生過程二、工程項目風險及其特征 三、工程項目風險管理及其特征 四、全面風險管理 五、工程項目風險管理的主要工作★11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

一、風險的概念及其發(fā)生過程 1、風險的概念※風險是遭受損失、傷害、不利或毀滅的可能性。※風險是對被保險人的權益產生不利影響的意外事故發(fā)生的可能性?！L險是指工程項目實施過程中，事先不能確定的內部和外部的干擾因素。歸納：1）風險是一種不確定性； 2）風險是一種消極的不良后果（損失）。11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

一、風險的概念及其發(fā)生過程 1、風險的概念 風險：指損失發(fā)生的不確定性。 它是不利事件或損失發(fā)生概率及其后果的函數(shù)， 用數(shù)學公式表示為：R=f（P,C），0＜P＜1確定性：擁有完備信息，即概率P=1；不確定性—風險：擁有不完備信息；完全不確定性：完全沒有信息，P=0。11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

一、風險的概念及其發(fā)生過程 1、風險的概念 風險：指損失發(fā)生的不確定性。

——風險與機會共存！ 機會：對目標有正面/積極的影響

>>11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

一、風險的概念及其發(fā)生過程

2、風險發(fā)生的過程：風險因素是指能產生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風險事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內在或間接原因。

風險事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。

風險影響/損失：風險事件對項目目標造成的偏離。直接損失；間接損失，包括額外費用損失、收入損失和責任損失風險因素風險事件風險影響實際與預期的差異風險發(fā)生11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

一、風險的概念及其發(fā)生過程

2、風險發(fā)生的過程：風險因素是指能產生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風險事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內在或間接原因。

風險事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。

風險影響/損失：風險事件對項目目標造成的偏離。風險因素風險事件風險影響實際與預期的差異風險發(fā)生例如：雪天路很滑，導致發(fā)生車禍，造成人員傷亡。Back11/25/2022第一節(jié)風險管理概述 二、工程項目風險及其特征

1、工程項目風險：在工程項目的生命周期內可能發(fā)生的，影響工程項目目標（費用、進度、質量和安全等）實現(xiàn)的可能性。 工程項目所面臨的典型風險有：（1）在設計階段未能按時獲得總體規(guī)劃、詳細規(guī)劃或建筑物規(guī)范/法規(guī)所要求的批準；（2）未能按規(guī)定的設計和建設工期完成；（3）未預料到的不利地質條件導致項目延誤；（4）異常的惡劣氣候導致項目延誤；11/25/2022第一節(jié)風險管理概述 二、工程項目風險及其特征

1、工程項目風險：在工程項目的生命周期內可能發(fā)生的，影響工程項目目標（費用、進度、質量和安全等）實現(xiàn)的可能性。 工程項目所面臨的典型風險有：（5）工人罷工；（6）未預料到的人工費和材料價格上漲；（7）現(xiàn)場操作事故導致人員受傷；（8）操作工藝低劣導致結構存在潛在的缺陷；（9）不可抗力（洪水、地震等）>>11/25/2022第一節(jié)風險管理概述 二、工程項目風險及其特征

2、現(xiàn)代工程項目風險產生的原因：（1）現(xiàn)代工程項目具有規(guī)模大、技術新穎、結構復雜、技術標準和質量標準高、持續(xù)時間長等特點。（2）工程的參加單位和協(xié)調單位多，關系復雜；（3）工程實施時間長涉及面廣,受外界環(huán)境影響大;（4）科技含量高，管理工作難度大；（5）市場競爭又要求項目在短期內完成；11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

一、風險的概念及其發(fā)生過程

2、現(xiàn)代工程項目風險產生的原因：（6）新的融資方式、承包方式和管理模式不斷出現(xiàn)，使工程項目相關者關系及運作程序更加復雜；（7）項目所需資源（資金、承包商、技術、材料和設備、咨詢服務等）的國際化也增加了項目的風險；（8）項目管理必須服從企業(yè)戰(zhàn)略，滿足用戶和相關者的需求。（受到項目參與各方的影響）>>11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

二、工程項目風險及其特征

2、工程項目風險的特征：1、普遍性；2、多樣性；3、全局性；4、規(guī)律性（可管理性）。 要有風險意識、重視風險、對風險進行全面的控制！Back11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

三、工程項目風險管理及其特點

工程項目風險管理是以全體項目利益相關者為主體，通過采取有效措施確保項目風險處于受控狀態(tài)，從而保證項目目標能夠實現(xiàn)的工作過程。 （1）要與特定工程相結合。 （2）需要大量的工程信息和類似工程的歷史信息 （3）很大程度上依賴于管理者的經驗及過去工程的經歷，以及對環(huán)境的了解程度和對繃簧的熟悉程度。 （4）屬于一種高層次的綜合性管理工作 （5）風險管理的目的不是消滅風險，而是在于有準備的、理性的進行項目實施、減少風險的損失。Back11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

四、全面風險管理 全面風險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進行風險控制，以減少項目過程中的不確定性。1、全過程的風險管理；2、全部風險的管理；3、全方位的管理；4、全面的組織措施。Back11/25/2022第一節(jié)風險管理概述

五、工程項目風險管理的主要工作★

項目風險管理是對風險進行識別、分析和應對的系統(tǒng)的過程。 1、風險管理計劃編制； 2、風險識別； 3、風險分析； 4、制定風險應對措施和應對計劃； 5、在實施中進行風險控制。Back11/25/2022Back11/25/2022第二節(jié)風險因素識別風險因素的識別是風險管理的基礎。

風險因素識別就是對項目中的各種潛在風險根源或不確定性因素，按其產生的背景、原因、表現(xiàn)和特點進行定義、鑒別，查明它們是否會對本項目造成威脅，后果有多大，并對所查明的風險進行科學的分類。

它是基于對項目系統(tǒng)風險的基本認識上的，通常首先羅列對整個工程建設有影響的風險因素，然后再逐一對自己項目范圍有重大影響的風險。 采用結構化的分析方法進行多角度、多方面分析！11/25/2022第二節(jié)風險識別

一、項目環(huán)境要素的風險 二、項目技術系統(tǒng)的風險 三、項目范圍和系統(tǒng)結構的風險 四、項目的行為主體產生的風險 五、管理過程的風險 六、項目目標的風險 七、各類風險的內部聯(lián)系Back

一、項目環(huán)境要素的風險 二、項目技術系統(tǒng)的風險 三、項目范圍和系統(tǒng)結構的風險 四、項目的行為主體產生的風險 五、管理過程的風險 六、項目目標的風險 七、各類風險的內部聯(lián)系11/25/2022第二節(jié)風險識別

一、項目環(huán)境要素的風險

1、政治風險； 2、法律風險； 3、經濟風險； 4、自然風險； 5、社會風險。

Back11/25/2022第二節(jié)風險識別

二、項目技術系統(tǒng)的風險 1、設計存在缺陷；2、合同簽訂失誤；3、項目的生產工藝、流程存在問題； 4、施工工藝有問題。Back11/25/2022第二節(jié)風險識別

三、項目范圍和系統(tǒng)結構的風險

1、項目范圍的不確定性；2、由于結構分解不合適，導致各項目單元或工作包中出現(xiàn)技術問題或資源消耗的增加。Back11/25/2022第二節(jié)風險識別

四、項目的行為主體產生的風險 1、業(yè)主和投資者；2、承包商； 3、項目管理公司；4、運營單位； 5、其它主體，如政府、周邊組織、中介機構等。Back11/25/2022第二節(jié)風險識別

五、管理過程的風險 1、高層戰(zhàn)略風險；2、環(huán)境調查和預測的風險；3、決策風險；4、項目策劃風險；5、技術設計風險；6、計劃風險； 7、實施控制中的風險；8、運營管理風險。Back11/25/2022第二節(jié)風險識別

六、項目目標的風險 1、工期風險； 2、費用風險； 3、質量風險； 4、生產能力風險； 5、市場風險；6、信譽風險； 7、人身傷亡、安全、健康以及工程或設備的損壞； 8、法律責任； 9、對環(huán)境和對項目的可持續(xù)發(fā)展的影響和損害。Back11/25/2022第二節(jié)風險識別

七、各類風險的內部聯(lián)系 風險之間常常是有聯(lián)系的，有些風險是根源型的，有些風險是結果型。上述幾類風險存在如下關系：行為主體風險實施過程風險管理過程風險技術系統(tǒng)風險目標風險環(huán)境風險Back圖12－1各類風險之間的關系有的風險是相克的，其作用可以相互抵消11/25/2022第三節(jié)風險評價

一、風險評價的內容和過程二、風險評價方法三、風險分析說明表11/25/2022第三節(jié)風險評價

一、風險評價的內容和過程★

風險評價是對風險的規(guī)律性進行研究和量化分析。1、風險存在和發(fā)生的時間分析。2、風險的影響和損失分析（風險發(fā)生-正常狀態(tài)下的工期、成本值）。3、風險發(fā)生的可能性分析（概率）。4、風險級別（ABC分類法） （風險位能——風險期望值RW=損失RH×發(fā)生概率EW）。5、風險的起因和可控制性(人對風險影響的可能性)分析Back11/25/2022第二節(jié)風險識別圖12－2工程活動受風險干擾后的影響被風險影響的活動風險發(fā)生Back11/25/2022第三節(jié)風險評價

二、風險評價方法 1、列舉法（知識庫/經驗庫）；2、專家經驗法； 3、決策樹方法； 4、風險相關性評價；5、風險狀態(tài)圖。11/25/2022檢查表法系統(tǒng)分解法流程圖法SWOT法因果分析圖專家訪談法問卷調查法頭腦風暴法德爾斐法情景分析法故障樹分析外推法層次分析法決策樹法風險識別蒙特卡羅模擬CIM模型影響圖分析法VERT模糊數(shù)學法灰色系統(tǒng)理論效用理論敏感性分析概率分析期望值法決策樹法PERT定性分析定量分析方差與變異系數(shù)分析法風險值法主觀評分法強制評分法概率與影響矩陣Back11/25/2022（1）組有代表性的專家小組（4~8人）。 （2）通過專家會議對風險進行界定、量化。（向所有專家提供工程相關材料） （3）定義風險因素及結構，作為討論的基礎。 （4）風險評價。（5）統(tǒng)計整理專家意見，得到評價結果。Back專家經驗法11/25/2022第三節(jié)風險評價

三、風險分析說明表 風險分析結果必須用文字、表格進行說明，形成風險分析報告。 表的內容可以按照分析的對象進行編制，也可以按風險的結構進行分析研究,如表12-1和表12-2所示。11/25/2022第三節(jié)風險評價表12－1以工作包作為對象的風險分析說明表工作包號風險名稱風險會產生的影響原因損失工期費用可性能損失期望預防措施評價等級A、B、C表12－2按風險結構進行分析說明表工作編號風險名稱風險的影響范圍導致發(fā)生的邊界條件損失工期費用可性能損失期望預防措施評價等級A、B、CBack11/25/2022第四節(jié)風險應對計劃和風險控制

風險應對計劃是研究和確定消除、減小或轉移風險的方法。一、風險應對策略二、風險的分配三、風險應對措施四、工程實施中的風險控制11/25/2022第四節(jié)風險應對和風險控制

一、風險應對策略 1、風險規(guī)避； 2、風險減輕/風險控制； 3、風險自擔； 4、風險轉移； 5、風險共擔。Back11/25/2022 風險規(guī)避：考慮到某項目的風險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或中止該項目以避免與該項目相聯(lián)系的風險及其所致?lián)p失。風險規(guī)避的具體方法有終止法、工程法、程序法和教育法等。優(yōu)點：徹底地消除風險影響。局限性：①規(guī)避風險會喪失機會或阻礙創(chuàng)新；②完全避免風險，往往要停掉項目，不現(xiàn)實。適用：某風險的概率和損失很高；應用風險管理方法的成本超過了產生的效益。第四節(jié)風險應對和風險控制11/25/2022 風險減輕/風險控制：采取一定的措施降低風險發(fā)生的可能性、減少風險損失、分散風險和采取一定的后備措施等。不能從根本上消除風險。第四節(jié)風險應對和風險控制11/25/2022 風險自擔：準備自己承擔風險產生的損失。適用：處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價；造成的損失項目可以安全承擔；風險應對的其他方法不可行；沒有識別出風險錯過了采取積極措施處置的時機。主動保留和被動保留局限性：①可能面臨更大的風險；②以充分掌握該風險事件的信息為前提。第四節(jié)風險應對和風險控制11/25/2022 風險轉移：借用合同或協(xié)議，在風險事件發(fā)生時將損失的一部分或全部轉移到有相互經濟利益關系的另一方。分保險和非保險兩種方式。非保險方式有：工程聯(lián)合投標、工程擔?；蚵募s保證、工程分包、選擇工程合同的計價方式、利用合同條件的擬定或變更等。局限性：①非保險轉移受到國家法律和標準化合同文本限制；②有一定的盲目性。第四節(jié)風險應對和風險控制11/25/2022保險和擔保 在我國，工程擔保和工程保險市場并沒有發(fā)展起來，這是因為：缺乏相應的法律、法規(guī)作保障。我國工程概算中不含工程擔保與工程保險費用。我國現(xiàn)行的法規(guī)對保費究竟由誰來支付沒有明確的規(guī)定，現(xiàn)行會計制度也沒有將擔保和保險的費用支付列入投資預算中，導致企業(yè)帳實不符，困擾著承包商的正常會計活動。我國有關法規(guī)沒有實行工程擔保和工程保險的強制性規(guī)定。11/25/2022第四節(jié)風險應對和風險控制

二、風險的分配工程項目風險必須在項目參加者之間進行分配。每個參加者都必須有一定的風險責任。風險分配通常在任務書、責任書、合同、招標文件等中定義，在起草這些文件的時候都應對風險作出預計、定義和分配。11/25/2022第四節(jié)風險應對和風險控制 要想讓一方承擔風險，應具備相應的條件：能有效的控制導致風險的事件，該風險在其控制范圍內；能通過一些手段轉移風險；一旦風險發(fā)生，能有效的處理；享有管理該風險所取得的大部分經濟利益；能夠通過風險責任發(fā)揮其在計劃、工程控制中的積極性和創(chuàng)造性；風險的損失由于他的作用而減少。Back11/25/2022第四節(jié)風險應對和風險控制 風險分配的基本原則： 1、從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方的積極性。 2、體現(xiàn)公平合理，責權利平衡。（l）風險責任和權力應是平衡的。（2）風險與機會對等。（3）承擔的可能性和合理性。3、符合工程項目的慣例,符合通常的處理方法。11/25/2022第四節(jié)風險應對和風險控制總結——要想讓一方承擔風險，應具備相應的條件：能有效的控制導致風險的事件，該風險在其控制范圍內；能通過一些手段轉移風險；一旦風險發(fā)生，能有效的處理；享有管理該風險所取得的大部分經濟利益；能夠通過風險責任發(fā)揮其在計劃、工程控制中的積極性和創(chuàng)造性；風險的損失由于他的作用而減少。Back11/25/2022第四節(jié)風險應對和風險控制Back代建項目風險的分配原則和結果11/25/2022第四節(jié)風險應對和風險控制

三、風險應對措施 1、回避風險大的項目,選擇風險小或適中的項目; 2、技術措施; 3、組織措施; 4、保險; 5、要求對方提供擔保;6、風險準備金; 7、采取合作方式共同承擔風險。 Back11/25/2022運用風險準備金存在的問題：1）風險發(fā)生的隨機性；2）風險如果沒有發(fā)生，風險準備金則造成浪費；3）如果風險發(fā)生，風險準備金又不足以彌補損失；4）準備金的多少是一個管理決策，既要考慮理論值（損失期望），又要考慮項目邊界條件和項目狀態(tài)5）風險準備金會降低報價競爭力。Back11/25/2022第四節(jié)風險應對和風險控制

四、工程實施中的風險控制 1、風險監(jiān)控和預警;