2022年度《證券從業(yè)資格》資格考試綜合訓(xùn)練卷含答案和解析

2022年度《證券從業(yè)資格》資格考試綜合訓(xùn)練卷含

答案和解析一、單項選擇題(共80題，每題2分)。1、下列關(guān)于違規(guī)披露、不披露重要信息罪的犯罪構(gòu)成的說法，錯誤的是()OA、本罪的主體是特殊主體，即依法負有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)B、本罪在主觀方面是故意構(gòu)成，但是過失也構(gòu)成本罪C、本罪侵犯的客體是國家對公司、企業(yè)的信息公開披露制度和股東、社會公眾和其他利害關(guān)系人的合法權(quán)益D、本罪在客觀方面表現(xiàn)為公司向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告嚴重損害股東或者其他人利益的行為【參考答案】：B【解析】本罪在主觀方面只能由故意構(gòu)成，過失不構(gòu)成本罪。2、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，除了對客戶的特定咨詢服務(wù)外，投資顧問還可以通過()形式來拓寬業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)的廣度、深度。.通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)、提供證券、期貨投資咨詢服務(wù).在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告IIL通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù).舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等A、H、III,IVB、I、H、IIID、I、HI,IV【參考答案】：C【解析】題干所述都是投資顧問拓寬業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)的廣度、深度所采取的辦法。3、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)向市場公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有O0.融資買入量.融資余額.融券賣出量.融券余額A、I.III.IVB、II.III.IVC、II.IIID、I.II.III.IV【參考答案】：D【解析】D、欺詐發(fā)行股票、債券罪侵犯的客體是()o.單一客體.復(fù)雜客體.國家對證券市場的管理制度.投資者的合法權(quán)益A、I、IIb、n、hi、ivD、I、III,IV【參考答案】：B【解析】欺詐發(fā)行股票、債券罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國家對證券市場的管理制度以及投資者(即股東、債權(quán)人和公眾)的合法權(quán)益。5、根據(jù)證券法規(guī)定，凡公司有下列情形之一的，證券交易所決定暫停其公司債券上市交易OOL公司有重大違法行為.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件.發(fā)行的債券不按照核準(zhǔn)的用途使用的.公司最近5年連續(xù)虧損A、I、H、III、IVI、II、IIIII、IIII、III、IV【參考答案】：B【解析】公司最近2年連續(xù)虧損，證券交易所就可以決定暫停債券上市交易。6、下列關(guān)于融資融券交易的一般規(guī)則，說法正確的有()oI.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款.客戶信用證券賬戶不得買人或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范同以外的證券，但可用于從事交易所債券回購交易.客戶未能按規(guī)定交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)約定采取強制平倉措施A.III.IVB、I.II.IVC、II.III.IVD、I.III【參考答案】：B【解析】客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券，也不得用于從事交易所債券回購交易。故選項川錯誤。7、()可以直接為投資者開立證券賬戶，也可以委托證券公司代為辦理。A、證券登記結(jié)算機構(gòu)B、證監(jiān)會C、證券交易所D、證券業(yè)協(xié)會【參考答案】：A【解析】為投資者開立證券賬戶的是證券登記結(jié)算機構(gòu)。8、基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責(zé)令改正，可以處()萬元以下罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。A、10B、7C、5D、3【參考答案】：C【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》第一百三十三條規(guī)定,基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會的，責(zé)令改正，可以處五萬元以下罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業(yè)資格。9、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在()oA、美國B、德國C、荷蘭D、中國【參考答案】：C【解析】1608年，荷蘭建立了世界上最早的一個證券交易所，即阿姆斯特丹證券交易所。10、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。A、債券基金，股票基金，貨幣市場基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、成長型基金與收入型基金D、契約型基金與公司型基金【參考答案】：A【解析】按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。11、當(dāng)有情節(jié)嚴重的異常交易行為時，交易所可以采取的措施有()O.口頭或書面警示.約見談話.要求相關(guān)投資者提交書面承諾.限制相關(guān)證券賬戶交易A、I.II.IVB,III.IVC、I.IID、I.II.III.IV【參考答案】：D【解析】對情節(jié)嚴重的異常交易行為，交易所可以視情況采取下列措施：口頭或書面警示；約見談話；要求相關(guān)投資者提交書面承諾；限制相關(guān)證券賬戶交易；報請中國證監(jiān)會凍結(jié)相關(guān)證券賬戶或資金賬戶；上報中國證監(jiān)會查處。12、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。A、通過商業(yè)銀行銷售B、通過郵政儲蓄柜臺銷售C、行政分配D、承購包銷【參考答案】：C【解析】1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。13、證券交易所的監(jiān)管職能包括()oI.對證券交易活動進行管理.對會員進行管理以及對上市公司進行管理.對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管.維護證券市場秩序，保障其合法運行A、IIIB、IIIIc、imivd、ininiv【參考答案】：A【解析】根據(jù)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進行管理，以及對上市公司進行管理。C、D兩項屬于中國證監(jiān)會的職能。14、下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()oA、信息披露的監(jiān)管B、公司治理監(jiān)管C、并購重組的監(jiān)管D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管【參考答案】：D【解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。15、根據(jù)買賣證券的方向，委托指令包括()o.整數(shù)委托.零數(shù)委托.買進委托.賣出委托I、III、IIIc、m、ivD、I、III,IV【參考答案】：C【解析】根據(jù)委托訂單數(shù)量，委托指令包括整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買賣證券的方向，委托指令有買進和賣出委托。16、可交換公司債券的擔(dān)保物是預(yù)備用于交換的股票及其孳息，其中孳息包括()O.送股.分紅.派息.資本公積轉(zhuǎn)增股本A、I.II.IIIB、I.II.IVC、I.II.III.IVD、II.III.IV【參考答案】：C【解析】預(yù)備用于交換的股票及其孳息(包括資本公積轉(zhuǎn)增股本、送股、分紅、派息等)，是發(fā)行可交換公司債券的擔(dān)保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔(dān)保。17、特別注重利息收入的投資者或者保值者，投資()是較好的選擇。A、A級債券B、B級債券C、C級債券D、D級債券【參考答案】：A【解析】A級債券收益較低，風(fēng)險也較低，信譽良好，對特別注重利息收入的投資者或者保值者是較好選擇。18、通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有()。A、擴散性B、加速性C、可管理性D、不確定性【參考答案】：C【解析】金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。19、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有()oI.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù).具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行.建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制A、I.II.IIIB、I.III.IVC,III.IVD、I.II.III.IV【參考答案】：A【解析】證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點包括：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)；具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。20、()的基金份額持有人不得申請贖回基金。A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、開放式基金D、封閉式基金【參考答案】：D【解析】封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。21、股票的收益來源可分成()o.股份公司n.股票流通in.股票發(fā)行w,股票征稅A、I.IIB、I.II.WC、I.II.IIID、II.III.IV【參考答案】：A【解析】股票的收益來源可分為兩類：一是來自股份公司。二是來自股票流通。22、投資者持有某上市公司()股份時，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)履行其強制收購義務(wù)。A、0.4B、0.3D、0.1【參考答案】：B【解析】《證券法》第88條第1款規(guī)定：通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到30%時，繼續(xù)進行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。23、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以()的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立賬戶。A、客戶B、自己C、股東D、投資人【參考答案】：B【解析】證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。24、發(fā)行人申請在深圳交易所創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()oI.股票已公開發(fā)行.公司股東人數(shù)不少于250人.公司股本總額不少于5000萬元.公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告無虛假記載A、I.IVB、II.IIIC、I.II.IIID、I.II.III.IV.【參考答案】：A【解析】發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（1）股票已公開發(fā)行。（2）公司股本總額不少于3000萬元。（3）公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過4億元的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。（4）公司股東人數(shù)不少于200人。⑸公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告無虛假記載。（6）深圳證券交易所要求的其他條件。25、我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為（）oL國家股.法人股.社會公眾股.外資股A、I、H、III、IVB、I、H、IIIII、III、IVII、IV【參考答案】：A【解析】我國按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股和社會公眾股。、股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括（）.資產(chǎn)收益.對公司財產(chǎn)的直接支配處理.重大決策.選擇管理者A、I、H、III,IVI,III、IVI、III、IV【參考答案】：D【解析】對公司財產(chǎn)的直接支配處理是物權(quán)證券。股票不是物權(quán)證券，是綜合權(quán)利證券。27、依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為()oA、流通國債與非流通國債B、實物國債與貨幣國債C、短期國債與中長期國債D、赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債【參考答案】：B【解析】依照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債,前者是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債；后者是指以某種貨幣為本位而發(fā)行的國債。28、()是指符合條件的客戶以約定價格向托管其證券的證券公司賣出標(biāo)的證券，并約定在未來某一日期由客戶按照另一約定價格從證券公司購回標(biāo)的證券，證券公司根據(jù)與客戶簽署的協(xié)議將待購回期間標(biāo)的證券產(chǎn)生的相關(guān)孳息返還給客戶的交易。A、股票抵押回購交易B、股票質(zhì)押回購交易C、約定式購回證券交易D、債券質(zhì)押式報價回購交易【參考答案】：C【解析】約定式購回證券交易是指符合條件的客戶以約定價格向托管其證券的證券公司賣出標(biāo)的證券，并約定在未來某一日期由客戶按照另一約定價格從證券公司購回標(biāo)的證券，證券公司根據(jù)與客戶簽署的協(xié)議將待購回期間標(biāo)的證券產(chǎn)生的相關(guān)孳息返還給客戶的交易。29、開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司應(yīng)建立完備的()o.融資融券業(yè)務(wù)管理制度.決策與授權(quán)體系IH.評估與控制體系IV,操作流程和風(fēng)險識別I、III、IVB、I、II、IH、IVI、II,IIIII、IV【參考答案】：B【解析】開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司應(yīng)建立完備的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系。30、對于公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，擁有決定權(quán)的有()。I.董事會H.股東會III.監(jiān)事會W.總經(jīng)理A、I.IIB、I.IVC.III.IVD、II.IV【參考答案】：A【解析】根據(jù)《公司法》第16條的規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔(dān)保的總額及單項投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的.不得超過規(guī)定的限額。公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項的表決。該項表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。31、某股份有限公司的董事會由11人組成，其中董事長1人，副董事長2人。該董事會某次會議發(fā)生的下列行為不符合公司法規(guī)定的有()O.因董事長李某不能出席會議，董事長指定一位副董事長孫某主持該次會議.通過了增加公司注冊資本的決議IIL通過了解聘公司現(xiàn)任經(jīng)理，由副董事長孫某兼任監(jiān)事并給予年薪20萬元的決議.會議所有決議事項載入會議記錄后，由主持會議的副董事長孫某和記錄員張某簽名存檔A、I、II、IH、IVII、IVIII、IVI、II【參考答案】：C【解析】董事、高管不得兼任監(jiān)事；會議所有決議事項載入會議記錄后，由出席會議的董事在會議記錄上簽名。32、()是指法律列舉規(guī)定了某些事項，但這些事項是否計入公司章程，全由章程制定者決定。A、任意記載事項B、相對記載事項C、絕對記載事項D、協(xié)商記載事項【參考答案】：B【解析】相對記載事項是指法律列舉規(guī)定了某些事項，但這些事項是否計入公司章程，全由章程制定者決定。33、主承銷商行使超額配售選擇權(quán)時.應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會制定報刊上披露的情況包括O0.發(fā)行人本次發(fā)行股份總量.從集中競價交易市場購買發(fā)行人股票的數(shù)量及所支付的總金額、平均價格、最高與最低價格.發(fā)行人本次籌資總金額.行使超額配售選擇權(quán)而發(fā)行的新股數(shù)：如未行使，應(yīng)當(dāng)說明原因A、I.II.III.IVB、I.II.IIIC、I.II.IVD、II.III.IV【參考答案】：A【解析】解析：在超額配售選擇權(quán)行使完成后的3個工作日內(nèi)，主承銷商應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會指定報刊披露以下有關(guān)超額配售選擇權(quán)的行使情況：因行使超額配售選擇權(quán)而發(fā)行的新股數(shù)，如未行使.應(yīng)當(dāng)說明原因；從集中競價交易市場購買發(fā)行人股票的數(shù)量及所支付的總金額、平均價格、最高與最低價格；發(fā)行人本次發(fā)行股份總量：發(fā)行人本次籌資總金額。.保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對招股說明書進行驗證，并在驗證文件與()之間建立索引關(guān)系。A、盡職調(diào)查報告B、發(fā)行保薦書C、發(fā)行保薦工作報告D、工作底稿【參考答案】：D【解析】保薦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對招股說明書進行驗證，并在驗證文件與工作底稿之間建立起索引關(guān)系。35、發(fā)行人在境內(nèi)發(fā)行股票或者可轉(zhuǎn)換公司債券、證券公司在境內(nèi)承銷證券以及投資者認購境內(nèi)發(fā)行的證券，適用()0A、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》B、《證券投資基金銷售管理辦法》C、《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》D、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》【參考答案】：A【解析】根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第2條的規(guī)定，發(fā)行人在境內(nèi)發(fā)行股票或者可轉(zhuǎn)換公司債券(統(tǒng)稱證券)、證券公司在境內(nèi)承銷證券以及投資者認購境內(nèi)發(fā)行的證券，適用本辦法。36、下列關(guān)于交易所調(diào)整交易保證金比率的通常做法的說法正確的是()。A、距期貨合約交割月份越近，交易保證金的比例越小B、期貨持倉量越大，交易保證金的比例越小C、當(dāng)某種期貨合約出現(xiàn)漲跌停板的時候，交易保證金比例相應(yīng)降D、當(dāng)連續(xù)若干個交易日的累積漲跌幅達到一定程度時，對會員的單邊或雙邊提高保證金【參考答案】：D【解析】A項，一般來說，距交割月份越近，交易者面臨到期交割的可能性就越大。為了防止實物交割中可能出現(xiàn)的違約風(fēng)險，促使不愿進行實物交割的交易者盡快平倉了結(jié)，交易保證金比率應(yīng)隨著交割臨近而提高；B項，隨著合約持倉量的增大，交易所將逐步提高該合約交易保證金比例；C項，當(dāng)某期貨合約出現(xiàn)漲跌停板的情況時，交易保證金比率相應(yīng)提高。37、經(jīng)過整改符合有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定以及持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則要求的期貨公司，國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A、3B、5C、10D、15【參考答案】：A【解析】經(jīng)過整改符合有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定以及持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則要求的期貨公司，國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。38、擔(dān)任上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的保薦機構(gòu)自確定并公告公開發(fā)行價格之日起（）日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有關(guān)的證券研究報告。A、10B、20C、30D、40【參考答案】：A【解析】擔(dān)任上市公司股票增發(fā)、酉己股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等再融資項目的保薦機構(gòu)、主承銷商或者財務(wù)顧問，自確定并公告公開發(fā)行價格之日起10日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有關(guān)的證券研究報告。39、基金管理公司、基金托管和銷售機構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為（）O.在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送.利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人牟取私利.挪用基金投資者的交易資金和基金份額.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄A、I、H、III、IVB、I、H、IVC、I、III、IVD、I、H、III【參考答案】：D【解析】基金管理公司、基金托管和銷售機構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為包括：（1）違反有關(guān)信息披露規(guī)則，私自泄漏基金的證券買賣信息；（2）在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送；（3）利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人牟取私利；（4）挪用基金投資者的交易資金和基金份額；（5）在基金銷售過程中誤導(dǎo)客戶；（6）中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。40、證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。.平等.自愿IV.公開A、I、II、III,IVB、I、H、IVI、III.IVI、II,III【參考答案】：D【解析】證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、誠信信用原則。41、下列屬于證券公司分支機構(gòu)的是（）oA、清算所B、交易所C、交割倉庫D、證券投資咨詢機構(gòu)【參考答案】：D【解析】《中華人民共和國證券法》第一百二十五條規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：（1）證券經(jīng)紀。（2）證券投資咨詢。（3）與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問。（4）證券承銷與保薦。（5）證券自營。（6）證券資產(chǎn)管理。（7）其他證券業(yè)務(wù)。而證券公司分支機構(gòu)是指從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的分公司、證券營業(yè)部等證券公司下屬的非法人單位。故D項正確。42、場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，它主要由（）組成。I.柜臺市場II.第三市場III.第四市場W.二級市場a、i、in、ivb、i、n、wc、i、11、ind、n、in、iv【參考答案】：c【解析】場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。43、金融市場的主要參與者不包括（）oA、政府部門B、金融機構(gòu)C、公益組織D、個人【參考答案】：C（解析】金融市場的參加者是指參與金融市場的交易活動而形成證券買賣雙方的單位，包括：（1）政府部門。政府部門通過發(fā)行債券籌集資金。（2）工商企業(yè)。工商企業(yè)既可能是籌資者，也可能是資金供應(yīng)者。（3）金融機構(gòu)。金融機構(gòu)是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)、中央銀行等。（4）個人。個人是市場上的資金供應(yīng)者。44、取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。A、2B、4C、3D、5【參考答案】：C【解析】取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。45、設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于人民幣（）。A、1億元B、2億元C、3億元D、4億元【參考答案】：C【解析】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄,注冊資本不低于3億元人民幣。46、在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。A、現(xiàn)金方式B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D、現(xiàn)金分紅和股利分紅【參考答案】：C【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅；開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。47、信托市場的主體是()oA、信托投資活動B、信托產(chǎn)品C、信托當(dāng)事人D、信托關(guān)系人【參考答案】：C【解析】信托市場的主體即為信托當(dāng)事人。48、金融市場分為發(fā)行市場和流通市場的依據(jù)是()oA、按交割方式劃分B、按有無固定場所劃分C、按市場中金融工具期限的長短劃分D、按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分【參考答案】：D【解析】金融市場按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，可分為發(fā)行市場和流通市場。49、長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對()的補償。A、信用風(fēng)險B、通脹風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、政策風(fēng)險【參考答案】：C【解析】政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險，長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，主要是對利率風(fēng)險的補償，因為長期債券的利率風(fēng)險大于短期債券。50、下列有關(guān)證券投資收益與風(fēng)險關(guān)系的說法中，哪些說法是正確的？（）.同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為利率風(fēng)險不同.期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因為信用風(fēng)險不同.同一主體發(fā)行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同，是因為購買力風(fēng)險不同.股票的收益率一般高于債券，是因為股票面臨的經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)濟周期波動風(fēng)險比債券大的多A、I.II.IIIB、I.III.IVC、II.III.IVD、I.II.III.IV【參考答案】：D【解析】在短期國庫券無風(fēng)險利率的基礎(chǔ)上，有以下規(guī)律：①同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高；②不同債券的利率不同，這是對信用風(fēng)險的補償；③在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率會提高或是會發(fā)行浮動利率債券；④股票的收益率一般高于債券，這是因為股票面臨的經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險和經(jīng)濟周期波動風(fēng)險比債券大得多,必須給投資者相應(yīng)的補償。而購買力風(fēng)險對不同證券的影響是不相同的,最容易受其損害的是固定收益證券，如優(yōu)先股票、債券。51、非法設(shè)立期貨公司或其他期貨經(jīng)營機構(gòu)，或者擅自從事期貨業(yè)務(wù)的，予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得小于20萬元的，應(yīng)當(dāng)處以()罰款。A、20萬元以上100萬元以下B、15萬元以上120萬元以下C、25萬元以上120萬元以下D、20萬元以上120萬元以下【參考答案】：A【解析】《期貨交易管理條例》第七十五條第二款規(guī)定，非法設(shè)立期貨公司或其他期貨經(jīng)營機構(gòu)，或者擅自從事期貨業(yè)務(wù)的，予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元以下的罰款。對單位直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。52、()的自營買賣是證券公司自營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。A、上市證券B、銀行間市場C、柜臺D、證券包銷【參考答案】：A【解析】上市證券的自營買賣是證券公司自營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。53、深圳證券交易所選取成分股時，需結(jié)合考慮的因素不包括()oA、公司近年來的財務(wù)狀況B、公司發(fā)展前景C、公司的規(guī)模D、公司的地區(qū)【參考答案】：C【解析】深圳證券交易所選取成分股時，需結(jié)合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。54、為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是()OA、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)B、機構(gòu)問公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、區(qū)域性股權(quán)交易市場【參考答案】：A【解析】機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)是為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。55、開展債券回購交易業(yè)務(wù)的主要場所有()oI.深圳證券交易所.證券結(jié)算公司.上海證券交易所.全國銀行間同業(yè)拆借中心A、I.II.IIIB、II.III.IVC、I.III.IVD、I.II.III.IV【參考答案】：C【解析】開展債券回購交易業(yè)務(wù)的主要場所為滬、深證券交易所及全國銀行間同業(yè)拆借中心。56、下列選項中，屬于證券承銷業(yè)務(wù)種類的有()o.自銷n.包銷m.經(jīng)銷iv.代銷A、I.IIIII.IVC、I.IIID、II/IV【參考答案】：D【解析】根據(jù)《證券法》第28條的規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式。57、證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂由()統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務(wù)合同。A、證券公司B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、證券交易所【參考答案】：B【解析】證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同。58、證券公司受期貨公司委托，從事介紹業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括()..協(xié)助辦理開戶手續(xù).提供期貨行情信息in.代理客戶進行期貨交易IV.提供交易設(shè)施I、II、IIII、II、IVC、H、III、IVD、I、II、III.IV【參考答案】：B【解析】證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。59、關(guān)于債券票面幣種的確定，下列說法正確的有()o.在國內(nèi)發(fā)行的債券通常以本國貨幣作為面值的計量單位.在國際金融市場籌資，通常以債券發(fā)行地所在國家的貨幣或以國際上通用的貨幣為計量標(biāo)準(zhǔn).應(yīng)考慮債券發(fā)行者本身對幣種的需要.主要考慮承銷商對幣種的需要A、I、II、III、IVB、I、H、IVI、II、IIID、H、III、IV【參考答案】：C【解析】確定幣種主要考慮債券的發(fā)行對象。一般來說，在本國發(fā)行的債券通常以本國貨幣作為面值的計量單位；在國際金融市場籌資則通常以債券發(fā)行地所在國家的貨幣或以國際通用貨幣為計量標(biāo)準(zhǔn)。此外,確定幣種還應(yīng)考慮債券發(fā)行者本身對幣種的需要。60、下列關(guān)于地方政府債券的說法，正確的有().地方債由地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求情況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會募集資金.籌資資金一般用于彌補地方財政資金不足，或者地方興建大型項目.地方債的發(fā)行主體是地方政府.地方債按照資金用途和償還資金來源不同，可以分為財政債券和建設(shè)債券A、I、II、III、IVB、I、H、IIII、IIIII、IV【參考答案】：B【解析】財政債券和建設(shè)債券都是國債。61、公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有()o.有價證券.郵票IIL房產(chǎn)IV.土地使用權(quán)A、I、H、III、IVI、II、IVII、IIIIII、IV【參考答案】：D【解析】不動產(chǎn)抵押公司債券是指以公司的不動產(chǎn)(如房屋、土地等)作為抵押而發(fā)行的債券，是抵押債券的一種。只有房契和地契屬于不動產(chǎn)，而有價證券和郵票都不屬于公司的不動產(chǎn)，因此不能作抵押而發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券。62、金融機構(gòu)直接融資的特點有()o.有利于提高金融資產(chǎn)管理能力.有利于拓寬直接融資渠道.有利于豐富市場信息層次.有利于中央銀行對金融機構(gòu)的直接監(jiān)管II、III、IVI、III、IVI、II、III【參考答案】：D【解析】金融機構(gòu)直接融資的特點有：有利于提高金融資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險；有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)；有利于豐富市場信息層次，增加投資產(chǎn)品種類。63、中國證券業(yè)協(xié)會對當(dāng)事人執(zhí)業(yè)證書申請的審查期限為()0oA、10B、20C、30D、40【參考答案】：C【解析】C64、銀行承兌匯票是()工具。A、信用衍生B、資本市場C、利率衍生D、貨幣市場【參考答案】：D【解析】銀行承兌匯票是貨幣市場工具。65、以下各風(fēng)險都會給金融機構(gòu)帶來經(jīng)營困難，但一般可能導(dǎo)致金融機構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是()OA、流動性風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、戰(zhàn)略風(fēng)險【參考答案】：A【解析】A66、下列說法錯誤的是()。A、法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力B、經(jīng)濟手段調(diào)節(jié)過程通常較快C、行政手段比較直接D、行政手段多在證券市場發(fā)展初期進行【參考答案】：B【解析】經(jīng)濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預(yù)。這種手段相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。67、金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，下列說法中，錯誤的是()OA、保險機構(gòu)可以出售保險單分散風(fēng)險B、金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會C、可以達到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的D、這屬于金融市場的財富管理功能【參考答案】：D【解析】這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險和收入風(fēng)險的手段。金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能,如保險機構(gòu)出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的。68、按擔(dān)保品不同，有擔(dān)保證券可以分為()oI.抵押債券.私募債券.質(zhì)押債券.保證債券A、I.II.IVB、I.III.IVC、II.III.IVD、I.II.III.IV【參考答案】：B【解析】有擔(dān)保債券指以抵押財產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債券，按擔(dān)保品不同.分為抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券。69、金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進行()，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本,即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。I.識別.衡量.分析.管理A、I.II.IIIB、I.II.IVC、II.III.IVD、I.II.III.IV【參考答案】：A【解析】金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風(fēng)險進行識別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險，用最低成本，即用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。70、某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現(xiàn)了金融市場的()。A、財富再分配功能B、風(fēng)險再分配功能C、聚斂功能D、間接調(diào)節(jié)功能【參考答案】：B【解析】風(fēng)險再分配功能指的是，利用金融工具，厭,悲風(fēng)險程度較高的人可以將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給厭惡風(fēng)險程度較低的人，從而實現(xiàn)風(fēng)險再分配。71、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法中，不正確的是()。A、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回B、可通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起C、LOF必須采用指數(shù)基金模式D、深圳證券交易所推出的LOF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性【參考答案】：C【解析】與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金，故選項C說法錯誤。72、我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持(),履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。A、國有股B、法人股C、限售股D、流通股【參考答案】：A【解析】我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。73、基金招募說明書說明了基金的()oI.投資目標(biāo)n.銷售渠道in.申購和贖回方式IV.收益分配方式A、I、IIb、n、in、ivc、i、n、wD、i、II、ni、IV【參考答案】：D【解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說