風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)解決方案課件

電信詐騙

風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)1電信詐騙

風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)1風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案2風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案3風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案4風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成建設(shè)思路背景為有效打擊電信詐騙犯罪，人民銀行辦公廳下發(fā)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于建設(shè)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)相關(guān)工作的通知》（銀辦發(fā)【2015】265號(hào)），要求各行配合開(kāi)發(fā)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)，并于2016年6月1日前完成系統(tǒng)上線。銀行客戶(hù)在遭受電信詐騙后，詐騙者信息無(wú)法共享，不能有效阻止電信詐騙帶來(lái)的二次危害。政策要求：根據(jù)人民銀行規(guī)范要求快速、穩(wěn)定、安全的完成反電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的建設(shè)。反電信詐騙管理平臺(tái)的運(yùn)用：涉及客戶(hù)操作轉(zhuǎn)賬交易，需要渠道調(diào)用管理平臺(tái)查驗(yàn)交易判斷賬戶(hù)的性質(zhì)，渠道根據(jù)結(jié)果進(jìn)行交易阻斷或者安全提示。涉及渠道有圖前、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行。5建設(shè)思路背景為有效打擊電信詐騙犯罪，人民銀行辦公廳下發(fā)《中國(guó)建設(shè)思路-政策解讀政策法規(guī)62015年11月10日銀監(jiān)辦發(fā)[2015]171號(hào)2015年11月13日法[2015]321號(hào)2015年12月18日銀辦發(fā)[2015]265號(hào)待定2016年2月底上線2016年6月1號(hào)上線建設(shè)思路-政策解讀政策法規(guī)62015年11月10日銀監(jiān)辦發(fā)建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控72015年11月10日銀監(jiān)辦發(fā)[2015]171號(hào)公安機(jī)關(guān)發(fā)起協(xié)助查控申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)接收請(qǐng)求數(shù)據(jù)處理報(bào)文簽名信息轉(zhuǎn)發(fā)(銀監(jiān))金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)反饋公安機(jī)關(guān)接收查控申請(qǐng)反饋?接口類(lèi)型備注協(xié)助常規(guī)查詢(xún)賬戶(hù)信息實(shí)時(shí)反饋、交易明細(xì)T+2日內(nèi)自動(dòng)反饋協(xié)助動(dòng)態(tài)查詢(xún)動(dòng)態(tài)查詢(xún)有效期內(nèi)主動(dòng)上報(bào)協(xié)助凍結(jié)、續(xù)凍、解凍根據(jù)凍結(jié)時(shí)間進(jìn)行賬戶(hù)凍結(jié)緊急止付、解除止付即時(shí)止付、即時(shí)解除公安機(jī)關(guān)涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控-業(yè)務(wù)流程時(shí)間待定建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控72015年建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控8法院發(fā)起查詢(xún)/控制申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)定時(shí)請(qǐng)求（獲取申請(qǐng)報(bào)文）金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)反饋法院接收申請(qǐng)反饋接口類(lèi)型備注查詢(xún)接口法院生成查詢(xún)報(bào)文，由各金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起查詢(xún)申請(qǐng)，獲取查詢(xún)報(bào)文，解析內(nèi)容并反饋控制接口法院生成控制報(bào)文，由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)獲取、解析，并反饋Webservice接口請(qǐng)求響應(yīng)2016年2月完成?2015年11月13日法[2015]321號(hào)人民法院對(duì)金融機(jī)構(gòu)查控-業(yè)務(wù)流程建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控8法院發(fā)起查建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控9公安機(jī)關(guān)發(fā)起協(xié)助查控申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)接收請(qǐng)求金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)反饋公安機(jī)關(guān)接收查控申請(qǐng)反饋接口類(lèi)型備注賬戶(hù)查詢(xún)反饋賬戶(hù)信息實(shí)時(shí)反饋動(dòng)態(tài)查詢(xún)反饋動(dòng)態(tài)查詢(xún)有效期內(nèi)主動(dòng)上報(bào)凍結(jié)、凍結(jié)延期、解凍、凍結(jié)反饋根據(jù)凍結(jié)時(shí)間進(jìn)行賬戶(hù)凍結(jié)緊急止付、解除止付即時(shí)止付、即時(shí)解除涉案、可疑名單查驗(yàn)銀行在交易發(fā)生前，將相關(guān)信息發(fā)送至平臺(tái)檢驗(yàn)可疑上報(bào)通過(guò)黑名單規(guī)則，獲取可疑賬戶(hù)進(jìn)行上報(bào)2016年6月1日前完成查詢(xún)平臺(tái)銀行前置公安前置金融機(jī)構(gòu)黑名單規(guī)則庫(kù)2015年12月18日銀辦發(fā)[2015]265號(hào)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-業(yè)務(wù)流程建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控9公安機(jī)關(guān)發(fā)建設(shè)思路-政策解讀分析比較10政策對(duì)應(yīng)系統(tǒng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)接入方式建設(shè)時(shí)間要求報(bào)文接口電信詐騙交易事件管理人行購(gòu)買(mǎi)平臺(tái)前置機(jī)+行內(nèi)系統(tǒng)對(duì)接前置2016年6月1日前完成查詢(xún)部分查、凍、止付、可疑上報(bào)法院查控系統(tǒng)銀監(jiān)金融機(jī)構(gòu)直連法院端系統(tǒng)，通過(guò)webservice接口（法院接入金融專(zhuān)網(wǎng)）2016年2月完成查、控制公安機(jī)關(guān)開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)銀監(jiān)金融機(jī)構(gòu)連接銀監(jiān)（軟平臺(tái)/前置）待定查、凍、止付接入方式各異報(bào)文接口標(biāo)準(zhǔn)各異報(bào)文功能類(lèi)似建設(shè)時(shí)間緊迫分析匯總建設(shè)思路-政策解讀分析比較10政策對(duì)應(yīng)系統(tǒng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融機(jī)建設(shè)思路建設(shè)一個(gè)平臺(tái)，將行內(nèi)、外對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)管控相關(guān)的需求落地，從業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)等多方面達(dá)到統(tǒng)一。將交易風(fēng)險(xiǎn)控制、渠道管理、業(yè)務(wù)處理、賬務(wù)處理、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)維護(hù)等功能松耦合設(shè)計(jì)支持電信詐騙事件管理平臺(tái)接入，支持法院查控，支持公安部涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控等。支持商業(yè)銀行可接入的所有通訊協(xié)議和報(bào)文規(guī)范，可快速定制業(yè)務(wù)模型。平臺(tái)具有良好的分層設(shè)計(jì)和高可用性。高性能、強(qiáng)擴(kuò)展、易維護(hù)。精準(zhǔn)的業(yè)務(wù)抽象與分析，形成公共處理邏輯與業(yè)務(wù)規(guī)則，提高復(fù)用率。豐富的業(yè)務(wù)參數(shù)、方便快捷的參數(shù)配置。11建設(shè)思路建設(shè)一個(gè)平臺(tái)，將行內(nèi)、外對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)管控相關(guān)的需求落地建設(shè)思路-設(shè)計(jì)思想建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)法院查控電信反詐騙平臺(tái)公安機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控.．．小微反欺詐反洗錢(qián)系統(tǒng)12國(guó)安查控建設(shè)思路-設(shè)計(jì)思想建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)法院查控電信風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案總體介紹業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)平臺(tái)介紹12313風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成方案介紹需求理解建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)，響應(yīng)政策要求，定位于為行內(nèi)、行外各系統(tǒng)對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)管控需求的落地。14電信詐騙交易事件管理系統(tǒng)法院查控系統(tǒng)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)平臺(tái)前置Webservice?渠道整合與數(shù)據(jù)交換查詢(xún)查驗(yàn)業(yè)務(wù)處理凍結(jié)業(yè)務(wù)止付業(yè)務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)歷史記錄維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)人工補(bǔ)錄通用配置報(bào)文接口ETL接口金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)群風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)平臺(tái)支持對(duì)接多個(gè)查控系統(tǒng)，合理規(guī)劃，減少冗余系統(tǒng)的建設(shè)，統(tǒng)一對(duì)接業(yè)務(wù)系統(tǒng)，減少重復(fù)對(duì)接工作。方案介紹需求理解建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)，響應(yīng)政策要求方案介紹總體規(guī)劃15方案介紹總體規(guī)劃15方案介紹應(yīng)用架構(gòu)16ESB/綜合前置業(yè)務(wù)處理層通訊渠道核心系統(tǒng)歷史數(shù)據(jù)查詢(xún)影像存儲(chǔ)其他系統(tǒng)網(wǎng)銀系統(tǒng)柜面系統(tǒng)BI數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)其他管理系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)通訊層關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理分析系統(tǒng)流程銀行客服中心工作流業(yè)務(wù)查詢(xún)系統(tǒng)控制與管理參數(shù)管理日志管理統(tǒng)計(jì)報(bào)表安全審計(jì)異常處理管理功能明細(xì)反饋信息查驗(yàn)可疑上報(bào)緊急止付帳戶(hù)凍結(jié)帳戶(hù)查詢(xún)規(guī)則甄別…證書(shū)管理名單同步指令登記查驗(yàn)登記文書(shū)管理交易查詢(xún)查控服務(wù)流程控制服務(wù)組件交易流程控制操作風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)限檢查合法性檢查登記簿處理交易時(shí)間控制交易判重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)查驗(yàn)緊急止付規(guī)則帳戶(hù)凍結(jié)規(guī)則可疑上報(bào)管理業(yè)務(wù)規(guī)則處理凍結(jié)帳戶(hù)交易明細(xì)查詢(xún)凍結(jié)解凍凍結(jié)延期報(bào)文解包報(bào)文格式檢查轉(zhuǎn)換報(bào)文組包報(bào)文填充報(bào)文規(guī)范渠道管理路由選擇…報(bào)文重復(fù)控制報(bào)文日志報(bào)文處理層基礎(chǔ)服務(wù)接收數(shù)據(jù)包通訊協(xié)議轉(zhuǎn)發(fā)超時(shí)控制報(bào)文轉(zhuǎn)換存儲(chǔ)轉(zhuǎn)發(fā)作業(yè)調(diào)度異步日志流程組合安全鑒別其他控制發(fā)送數(shù)據(jù)包渠道監(jiān)聽(tīng)法院查控系統(tǒng)電信反詐騙平臺(tái)外聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)控網(wǎng)關(guān)對(duì)外接口電信反詐騙接口ESB接口短信平臺(tái)貸記卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)公安機(jī)關(guān)網(wǎng)路查控系統(tǒng)其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)…數(shù)據(jù)展示…止付支付解除支付延期帳戶(hù)持卡主體查詢(xún)方案介紹應(yīng)用架構(gòu)16ESB/綜合前置業(yè)務(wù)處理層通訊渠道核心系方案介紹物理部署17方案介紹物理部署17方案介紹產(chǎn)品特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理產(chǎn)品化金融產(chǎn)品化設(shè)計(jì)，充分復(fù)用，快速對(duì)接構(gòu)建滿(mǎn)足監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，及時(shí)響應(yīng)政策號(hào)召。提升金融機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)把控能力，降低風(fēng)險(xiǎn)事件概率，提升用戶(hù)體驗(yàn)。平臺(tái)實(shí)現(xiàn)支撐能力強(qiáng)平臺(tái)立足統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)交易事件集中監(jiān)控與管理，現(xiàn)有產(chǎn)品已對(duì)接相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，技術(shù)框架成熟、穩(wěn)定、易擴(kuò)展。。集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)可快速構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理產(chǎn)品。18帳戶(hù)查詢(xún)信息查驗(yàn)緊急止付指令登記快速開(kāi)發(fā)與定制批量上報(bào)帳戶(hù)凍結(jié)可疑上報(bào)數(shù)字簽名與驗(yàn)簽數(shù)據(jù)密押防阻塞機(jī)制多通訊協(xié)議支持負(fù)載均衡存儲(chǔ)轉(zhuǎn)發(fā)證書(shū)管理全局超時(shí)控制明細(xì)反饋查驗(yàn)登記規(guī)則引擎異常處理機(jī)制方案介紹產(chǎn)品特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理產(chǎn)品化金融產(chǎn)品化設(shè)計(jì)，充分復(fù)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案總體介紹業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)平臺(tái)介紹12319風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)業(yè)務(wù)功能止付止付解除止付延期主要業(yè)務(wù)賬戶(hù)查詢(xún)名單查驗(yàn)可疑信息上報(bào)緊急止付凍結(jié)賬戶(hù)涉案/可疑名單查驗(yàn)身份涉案/可疑名單查驗(yàn)行內(nèi)查驗(yàn)接口案件舉報(bào)可疑名單上報(bào)-異常開(kāi)卡-涉案賬戶(hù)-異常事件凍結(jié)、凍結(jié)解凍、凍結(jié)延期、……賬戶(hù)交易明細(xì)查詢(xún)賬戶(hù)持卡主體查詢(xún)賬戶(hù)動(dòng)態(tài)查詢(xún)賬戶(hù)動(dòng)態(tài)查詢(xún)解除客戶(hù)全賬號(hào)查詢(xún)20業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)業(yè)務(wù)功能止付主要業(yè)務(wù)賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)總體邏輯21業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)總體邏輯21業(yè)務(wù)處理流程22業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)業(yè)務(wù)處理流程22業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-銀行前置機(jī)建設(shè)問(wèn)題23問(wèn)題分析：

與人行管理平臺(tái)通信，需要通過(guò)銀行前置機(jī)進(jìn)行連接，是選擇人民銀行下發(fā)標(biāo)準(zhǔn)前置機(jī)還是選擇自建前置機(jī)。約束識(shí)別：

1、減少投入成本。

2、架構(gòu)原則優(yōu)先選擇現(xiàn)有成熟平臺(tái)。可選的解決方案：1、基于PB產(chǎn)品構(gòu)建方案采用PB平臺(tái)先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)，建設(shè)前置機(jī)部署在銀行端，減少投入成本，有利于以后的維護(hù)和自主掌控。2、采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)前置機(jī)使用人行銀行統(tǒng)一下發(fā)標(biāo)準(zhǔn)前置機(jī)，可以降低接入平臺(tái)的難度、提高開(kāi)發(fā)效率。需要單獨(dú)采購(gòu)，資金成本大，后期維護(hù)也是一個(gè)問(wèn)題。可靈活選擇業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-銀行前置機(jī)建設(shè)問(wèn)題2業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)信息特征碼24特征編號(hào)特征名稱(chēng)特征描述1001頻繁開(kāi)戶(hù)同一身份證件在5個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)開(kāi)戶(hù)大于等于3戶(hù)，須將所有賬號(hào)及開(kāi)戶(hù)人信息上報(bào)1002累計(jì)開(kāi)戶(hù)同一身份證件在同一法人銀行累計(jì)開(kāi)戶(hù)大于等于10戶(hù)，須將所有卡號(hào)及開(kāi)卡人信息上報(bào)2001涉案賬戶(hù)通過(guò)定期賬戶(hù)掃描發(fā)現(xiàn)存量賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人信息在涉案賬戶(hù)；需將賬號(hào)信息上報(bào)3001詐騙未遂行內(nèi)通過(guò)各種渠道發(fā)現(xiàn)涉嫌欺詐的轉(zhuǎn)賬交易，并有效阻斷的，將收款賬戶(hù)信息（賬戶(hù)名稱(chēng)、賬戶(hù)號(hào)碼）上報(bào)平臺(tái)3002受害人舉報(bào)疑似詐騙已經(jīng)發(fā)生轉(zhuǎn)賬交易行為；受害人將疑似詐騙信息告知銀行；需將交易信息上報(bào)3003銀行舉報(bào)疑似詐騙銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的疑似詐騙交易；需將交易信息上報(bào)3004收方涉案轉(zhuǎn)賬交易時(shí)，銀行經(jīng)核驗(yàn)發(fā)現(xiàn)收款方是涉案賬戶(hù)3005付方涉案銀行經(jīng)核驗(yàn)發(fā)現(xiàn)付款方是涉案賬戶(hù)，及時(shí)阻斷轉(zhuǎn)賬交易，并把收款方的賬戶(hù)信息及轉(zhuǎn)賬信息反饋；3006分散入集中出短期內(nèi)（指5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日）資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，需上報(bào)所有交易信息3007集中入分散出短期內(nèi)（指5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日）資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，需上報(bào)所有交易信息3008連續(xù)多筆交易短期內(nèi)（指5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日）同一收付款人之間頻繁發(fā)生數(shù)額相近的資金收付，需上報(bào)所有交易信息9999其余可疑交易銀行經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑交易行為業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)信業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-可疑賬戶(hù)信息識(shí)別/上報(bào)25問(wèn)題分析：

根據(jù)接口規(guī)范，管理平臺(tái)根據(jù)可疑事件庫(kù)識(shí)別出可疑賬戶(hù)信息，通過(guò)前置機(jī)上傳至人行管理平臺(tái)?？梢墒录?kù)識(shí)別功能，是由數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)分析識(shí)別還是有核心系統(tǒng)分析識(shí)別。約束識(shí)別：

1、交易事件信息屬業(yè)務(wù)敏感數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)量大，風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)不具備數(shù)據(jù)甄別的條件。

2、復(fù)用現(xiàn)有行內(nèi)系統(tǒng)功能，減少開(kāi)發(fā)成本。可選的解決方案：1、選擇數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)主要處理離線數(shù)據(jù)，核心系統(tǒng)可將交易事件通過(guò)入倉(cāng)的方式提交到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)通過(guò)可疑事件庫(kù)識(shí)別功能，將可疑信息上報(bào)到風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)。2、核心系統(tǒng)核心系統(tǒng)有可疑信息的熱數(shù)據(jù)，處理數(shù)據(jù)方面效率更好，但是需要考慮到核心系統(tǒng)的復(fù)雜性、單一性、瘦核心原則推薦數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-可疑賬戶(hù)信息識(shí)別/上業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-查驗(yàn)功能系統(tǒng)歸屬26問(wèn)題分析：

管理平臺(tái)建設(shè)完成后，面向客戶(hù)的渠道系統(tǒng)，再調(diào)用匯款、轉(zhuǎn)賬、取款等相關(guān)交易時(shí)，需要向管理平臺(tái)發(fā)送查驗(yàn)報(bào)文。需要考慮交易響應(yīng)時(shí)間、交易路由、系統(tǒng)間耦合性、交易處理的效率、系統(tǒng)改造量、實(shí)施周期等，是部署在風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)還是部署在銀行前置系統(tǒng)(或ESB)。約束識(shí)別：

1、涉及渠道系統(tǒng)較多，涉及交易較多。

2、全行匯款、轉(zhuǎn)賬、取款等相關(guān)交易交易量大，同時(shí)面向客戶(hù)，對(duì)后臺(tái)交易處理效率要求高，交易路由復(fù)雜度。

3、查驗(yàn)功能的管理，應(yīng)急處理方案。

4、查驗(yàn)功能的可疑交易數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和展示。建議的解決方案：1、選擇綜合前置

交易路由路徑短原則，由處理效率較高的綜合前置系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬務(wù)類(lèi)交易增加通用的風(fēng)險(xiǎn)查驗(yàn)處理：調(diào)用風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)的查驗(yàn)接口實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)查驗(yàn)功能；管理類(lèi)交易可通過(guò)管理平臺(tái)進(jìn)行緊急事件處理，白名單維護(hù)，查驗(yàn)開(kāi)關(guān)等。

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)查驗(yàn)結(jié)果中的可疑數(shù)據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)有作業(yè)機(jī)制，定時(shí)上傳可疑事件至人行平臺(tái)。業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-查驗(yàn)功能系統(tǒng)歸屬26業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)信息查驗(yàn)異常處理27問(wèn)題分析：

管理平臺(tái)建設(shè)完成后，面向客戶(hù)的渠道系統(tǒng)，再調(diào)用匯款、轉(zhuǎn)賬、取款等相關(guān)交易時(shí)，需要向管理平臺(tái)發(fā)送查驗(yàn)報(bào)文，并根據(jù)結(jié)果給予客戶(hù)友好的安全提示，交易異常情況下怎么處理。約束識(shí)別：

1、涉及渠道系統(tǒng)較多，涉及交易較多。

2、全行匯款、轉(zhuǎn)賬、取款等相關(guān)交易交易量大，中等規(guī)模商業(yè)銀行每天大約150w筆，同時(shí)面向客戶(hù)(考慮實(shí)時(shí)性)，對(duì)后臺(tái)交易處理效率要求高?？蛇x的解決方案：1、保證信息查驗(yàn)的正確性風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理除正常返回處理結(jié)果的情況下，其他情況都屬于異常，中斷相關(guān)交易，提示系統(tǒng)繁忙。2、保證正常交易的響應(yīng)時(shí)間

風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)處理異常或者返回交易超時(shí)，查驗(yàn)結(jié)果默認(rèn)為通過(guò)，正常執(zhí)行后面的相關(guān)交易。采用成熟產(chǎn)品應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)信第一階段接口實(shí)現(xiàn)（一）28接口名稱(chēng)接口描述發(fā)起方系統(tǒng)接收方系統(tǒng)接口協(xié)議/報(bào)文交互方式可疑賬戶(hù)上報(bào)/維護(hù)將收集的可疑賬戶(hù)上報(bào)文管理平臺(tái),并對(duì)其上報(bào)信息進(jìn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)(or圖前系統(tǒng))人行管理平臺(tái)聯(lián)機(jī)、同步批量可疑賬戶(hù)上報(bào)通過(guò)可疑賬戶(hù)信息事件類(lèi)型庫(kù)識(shí)別出來(lái)的信息上報(bào)到管理平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)(or數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù))人行管理平臺(tái)文件報(bào)文批處理、異步監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)指令公安部系統(tǒng)下發(fā)止付類(lèi)、凍結(jié)類(lèi)、賬戶(hù)查詢(xún)類(lèi)、涉案名單類(lèi)交易風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)人行管理平臺(tái)XML輪詢(xún)、同步客戶(hù)賬戶(hù)狀態(tài)修改類(lèi)對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行止付、凍結(jié)、解除、延期等操作風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)核心系統(tǒng)聯(lián)機(jī)、同步賬號(hào)交易明細(xì)查詢(xún)對(duì)客戶(hù)賬號(hào)進(jìn)行交易明細(xì)查詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)核心系統(tǒng)聯(lián)機(jī)、同步業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)第一階段接口實(shí)現(xiàn)（一）28接口名稱(chēng)接口描述發(fā)起方系統(tǒng)接收方系第一階段接口實(shí)現(xiàn)（二）29業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)接口名稱(chēng)接口描述發(fā)起方系統(tǒng)接收方系統(tǒng)接口協(xié)議/報(bào)文交互方式賬號(hào)交易明細(xì)動(dòng)態(tài)反饋客戶(hù)賬戶(hù)發(fā)生交易，動(dòng)態(tài)返回交易明細(xì)核心系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)聯(lián)機(jī)、同步客戶(hù)賬戶(hù)信息識(shí)別根據(jù)可疑賬戶(hù)信息事件庫(kù)識(shí)別可疑賬號(hào)核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)文件批處理、異步賬戶(hù)查驗(yàn)類(lèi)驗(yàn)證是否處于涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)圖前系統(tǒng)、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)聯(lián)機(jī)、同步賬號(hào)信息查詢(xún)根據(jù)客戶(hù)賬號(hào)、證件類(lèi)型查詢(xún)客戶(hù)下所有賬號(hào)信息風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)ECIF聯(lián)機(jī)、同步第一階段接口實(shí)現(xiàn)（二）29業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)接功能預(yù)覽-參數(shù)管理30業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-參數(shù)管理30業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-經(jīng)辦人管理31業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-經(jīng)辦人管理31業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-查驗(yàn)結(jié)果查詢(xún)32業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-查驗(yàn)結(jié)果查詢(xún)32業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-止付明細(xì)查詢(xún)33業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-止付明細(xì)查詢(xún)33業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-凍結(jié)明細(xì)查詢(xún)34業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-凍結(jié)明細(xì)查詢(xún)34業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-舉報(bào)明細(xì)查詢(xún)35業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-舉報(bào)明細(xì)查詢(xún)35業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-實(shí)時(shí)案件舉報(bào)36業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-實(shí)時(shí)案件舉報(bào)36業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-可疑賬戶(hù)查驗(yàn)37業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-可疑賬戶(hù)查驗(yàn)37業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)快捷的開(kāi)發(fā)工具38業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)快捷的開(kāi)發(fā)工具38業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)快捷的開(kāi)發(fā)工具39業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)快捷的開(kāi)發(fā)工具39業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案總體介紹業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)平臺(tái)介紹12340風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成提供一套具有簡(jiǎn)單易用的、低成本的、自主可控的、穩(wěn)定高效的、可擴(kuò)展、易維護(hù)的技術(shù)平臺(tái)解決方案。技術(shù)平臺(tái)介紹基于OFPPreBranch+產(chǎn)品的技術(shù)解決方案項(xiàng)目管理穩(wěn)定運(yùn)行簡(jiǎn)單運(yùn)維業(yè)務(wù)落地開(kāi)發(fā)部署

OFPPreBranch+（簡(jiǎn)稱(chēng)PB）:該產(chǎn)品是自主研發(fā)的綜合性金融服務(wù)產(chǎn)品平臺(tái)，基于該產(chǎn)品平臺(tái)有著大量的成功實(shí)施案例，使用該平臺(tái)可輕松構(gòu)建一套完整的金融業(yè)務(wù)服務(wù)系統(tǒng)。

41提供一套具有簡(jiǎn)單易用的、低成本的、自主可控的、穩(wěn)定高效的、可技術(shù)平臺(tái)介紹技術(shù)平臺(tái)總體方案

基于構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)的總體策略，提出一套”1托2”完整的技術(shù)解決方案，即構(gòu)建一套負(fù)責(zé)底層業(yè)務(wù)處理的運(yùn)行平臺(tái)+兩套輔助開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)管理的平臺(tái)相互協(xié)作實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的構(gòu)建，落地快捷開(kāi)發(fā)、過(guò)程可控、集中管理、快速部署等目標(biāo)，為風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)提供統(tǒng)一化、工廠化、規(guī)范化的開(kāi)發(fā)和管理支持，使商業(yè)銀行可快速響應(yīng)政策需求，提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

42技術(shù)平臺(tái)介紹技術(shù)平臺(tái)總體方案42運(yùn)行平臺(tái)介紹總體技術(shù)架構(gòu)產(chǎn)品管理監(jiān)控平臺(tái)（開(kāi)源框架：spring-mvc、spring、Hibernate、EXTJS；JAVA開(kāi)發(fā)語(yǔ)言）集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)（基于WEB構(gòu)件B/S架構(gòu)開(kāi)發(fā)工具）（基于C++BUILDER6.0開(kāi)發(fā)的C/S開(kāi)發(fā)工具）流程引擎渠道管理業(yè)務(wù)組件（C語(yǔ)言）中間件

數(shù)據(jù)庫(kù)UNIX/LINUX操作系統(tǒng)

J2EE服務(wù)器J2EE服務(wù)器公共組件(C語(yǔ)言）安全處理流水處理報(bào)文解析沖正處理交易日志定時(shí)管理文件處理日終框架基于中間件進(jìn)行構(gòu)建基于數(shù)據(jù)交換引擎進(jìn)行整體調(diào)度，通過(guò)定制化開(kāi)發(fā)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)功能交易支持同步、異步模式，系統(tǒng)提供比較完善的防阻塞機(jī)制圖形化二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)，支持圖形化的流程定義，支持邏輯條件判斷方式流程控制提供業(yè)務(wù)監(jiān)控管理平臺(tái)，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行管理與監(jiān)控43運(yùn)行平臺(tái)介紹總體技術(shù)架構(gòu)產(chǎn)品管理監(jiān)控平臺(tái)（開(kāi)源框架：spri運(yùn)行平臺(tái)介紹邏輯架構(gòu)44運(yùn)行平臺(tái)介紹邏輯架構(gòu)44運(yùn)行平臺(tái)介紹數(shù)據(jù)流架構(gòu)45運(yùn)行平臺(tái)介紹數(shù)據(jù)流架構(gòu)45運(yùn)行平臺(tái)介紹支持四套部署方案123基礎(chǔ)共享層應(yīng)用層應(yīng)用層平穩(wěn)型業(yè)務(wù)增長(zhǎng)型業(yè)務(wù)基礎(chǔ)共享層接入層4應(yīng)用層基礎(chǔ)共享層接入層人行相關(guān)海關(guān)相關(guān)XXXXXXXXXXXXXXXX互備互備互備專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)細(xì)分DBDBDB業(yè)務(wù)“云”46運(yùn)行平臺(tái)介紹支持四套部署方案123基礎(chǔ)共享層應(yīng)用層應(yīng)用層平穩(wěn)運(yùn)行平臺(tái)介紹物理部署建議47運(yùn)行平臺(tái)介紹物理部署建議47基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的設(shè)計(jì)思想設(shè)計(jì)思想基于組件快速構(gòu)建業(yè)務(wù)流程的原則，可適應(yīng)客戶(hù)業(yè)務(wù)的靈活多變發(fā)扎。遵循開(kāi)發(fā)架構(gòu)體系和C語(yǔ)言技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，采用高性能和高擴(kuò)展性的架構(gòu)設(shè)計(jì)。

平臺(tái)提供渠道整合功能與業(yè)務(wù)流程引擎。產(chǎn)品代碼與應(yīng)用代碼分離，抽象數(shù)據(jù)字典對(duì)象、報(bào)文對(duì)象、業(yè)務(wù)流程等對(duì)象，為開(kāi)發(fā)平臺(tái)定制的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)提供運(yùn)行期間的容器。

48基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的設(shè)計(jì)思想設(shè)計(jì)思想基于組件快速構(gòu)建基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的支撐報(bào)文格式通訊協(xié)議開(kāi)發(fā)模式連接/路由1.定長(zhǎng)報(bào)文2.有類(lèi)型定長(zhǎng)報(bào)文3.定分隔符報(bào)文4.變分隔符報(bào)文5.ISO8583報(bào)文6.XML報(bào)文7.HTTP報(bào)文8.SOAP報(bào)文9.JSON報(bào)文10.人行一代報(bào)文11.循環(huán)/分支報(bào)文12.子報(bào)文13.混合報(bào)文14.其它報(bào)文1.同步長(zhǎng)連接2.同步短連接3.異步長(zhǎng)連接雙工4.異步長(zhǎng)連接單工5.異步短連接6.帶校驗(yàn)的長(zhǎng)連接7.WebService8.HTTP協(xié)議9.FTP協(xié)議10.JMSMQ11.MQ(非JMS)12.中間件協(xié)議13.其它通訊協(xié)議1.圖形化開(kāi)發(fā)2.參數(shù)化配置3.智能封裝4.靈活處理5.組件擴(kuò)展6.參數(shù)配置7.流程組合1.穿透式處理2.信道一轉(zhuǎn)多3.信道多轉(zhuǎn)一4.信道多多映射5.標(biāo)準(zhǔn)路由6.配置式管理7.系統(tǒng)監(jiān)控平臺(tái)基礎(chǔ)功能49基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的支撐報(bào)文格式通訊協(xié)議開(kāi)發(fā)模式連接/路由1.定開(kāi)發(fā)平臺(tái)介紹功能介紹針對(duì)本次項(xiàng)目：提供業(yè)內(nèi)先進(jìn)的基于B/S模式的集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)，定位于為系統(tǒng)開(kāi)發(fā)人員提供集成開(kāi)發(fā)環(huán)境；采用主流的前端WEB技術(shù)，提供圖形化展示、拖拽式配置、內(nèi)嵌規(guī)范、向?qū)街敢乳_(kāi)發(fā)功能，為項(xiàng)目中的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)人員提供高效、便捷的業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)支持。具有簡(jiǎn)單易用、并行開(kāi)發(fā)、獨(dú)立部署、開(kāi)發(fā)過(guò)程可管理等特點(diǎn)。

主要功能：集中管理權(quán)限控制項(xiàng)目管理安全審計(jì)工程管理內(nèi)嵌規(guī)則業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)器業(yè)務(wù)仿真工具變更影響分析導(dǎo)入導(dǎo)出工具數(shù)據(jù)版本比較投產(chǎn)發(fā)布等50開(kāi)發(fā)平臺(tái)介紹功能介紹針對(duì)本次項(xiàng)目：提供業(yè)內(nèi)先進(jìn)的運(yùn)行平臺(tái)方案51功能介紹組件池業(yè)務(wù)邏輯處理拼裝交易交易后臺(tái)系統(tǒng)注冊(cè)

業(yè)務(wù)處理：流程引擎規(guī)則引擎接口適配數(shù)據(jù)交換流水定制賬務(wù)沖銷(xiāo)

渠道管理：網(wǎng)關(guān)啟停多協(xié)議接入隊(duì)列管理智能路由并發(fā)控制黑名單管理

服務(wù)治理：支持熱部署服務(wù)訪問(wèn)控制動(dòng)態(tài)啟停及調(diào)整服務(wù)調(diào)度服務(wù)分組(隔離)流量控制

報(bào)文處理：報(bào)文轉(zhuǎn)換拆包組包安全鑒別數(shù)據(jù)映射編碼轉(zhuǎn)換加解密處理

基礎(chǔ)功能：異步日志框架異步平臺(tái)流水日終處理框架自動(dòng)備份清理存儲(chǔ)轉(zhuǎn)發(fā)作業(yè)調(diào)度文件傳輸

高可用：負(fù)載均衡雙內(nèi)存全局超時(shí)流量控制異步框架故障隔離

運(yùn)維工具：緩存刷新工具流控參數(shù)管理服務(wù)分組調(diào)整異常分析工具網(wǎng)關(guān)管理工具服務(wù)監(jiān)控工具集群管理工具交易屏蔽工具發(fā)布部署工具運(yùn)行平臺(tái)方案51功能介紹組件池業(yè)務(wù)拼裝交易交易后臺(tái)系統(tǒng)注冊(cè)管理平臺(tái)介紹管理臺(tái)定位管理平臺(tái)提供業(yè)務(wù)管理入口,主要具備兩類(lèi)功能：參數(shù)管理、業(yè)務(wù)管理。參數(shù)管理將統(tǒng)一抽象的業(yè)務(wù)模型和參數(shù)進(jìn)行配置化管理，后臺(tái)運(yùn)行系統(tǒng)根據(jù)參數(shù)實(shí)時(shí)適配交易完成業(yè)務(wù)；另一類(lèi)是根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要抽象管理功能，提供完整的業(yè)務(wù)管理功能保障業(yè)務(wù)在平臺(tái)內(nèi)具備完整的生命周期。主要功能：機(jī)構(gòu)管理用戶(hù)管理菜單管理權(quán)限管理業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)查驗(yàn)歷史數(shù)據(jù)查詢(xún)止付凍結(jié)等52管理平臺(tái)介紹管理臺(tái)定位管理平臺(tái)提供業(yè)務(wù)管理入優(yōu)勢(shì)說(shuō)明產(chǎn)品特點(diǎn)成熟穩(wěn)定的系統(tǒng)架構(gòu)，多年的市場(chǎng)應(yīng)用，豐富的積累及良好的穩(wěn)定性領(lǐng)先的UNIX平臺(tái)下可視化流程圖開(kāi)發(fā)技術(shù)，清晰直觀高可用、支持集群部署，可線性擴(kuò)展多平臺(tái)支撐，支持Linux和UNIX平臺(tái)平臺(tái)化的支撐設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)靈活的參數(shù)化設(shè)計(jì)良好的功能擴(kuò)展性………….代收付系統(tǒng)綜合前置平臺(tái)PreBranch1.x中間業(yè)務(wù)平臺(tái)MiddleWay業(yè)務(wù)處理平臺(tái)PreBranch4.x業(yè)務(wù)處理平臺(tái)PreBranch5.59899000102

03

0405060708091011121314

持續(xù)升級(jí)投入53優(yōu)勢(shì)說(shuō)明產(chǎn)品特點(diǎn)成熟穩(wěn)定的系統(tǒng)架構(gòu)，多年的市場(chǎng)應(yīng)用，豐富的積風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案54風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成成功案例案例介紹OFP

PreBranch+：開(kāi)放式綜合性金融產(chǎn)品平臺(tái)AutoExpress:金融產(chǎn)品集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)?其他光大銀行總行綜合前置四川農(nóng)信銀綜合前置光大銀行新一代支付前置系統(tǒng)光大銀行差錯(cuò)處理平臺(tái)湖北農(nóng)信風(fēng)險(xiǎn)查控系統(tǒng)四川農(nóng)信統(tǒng)一支付平臺(tái)郵政儲(chǔ)蓄銀行差錯(cuò)處理平臺(tái)光大銀行統(tǒng)一接入平臺(tái)郵政儲(chǔ)蓄銀行身份核查系統(tǒng)……中間業(yè)務(wù)光大銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)光大銀行中間業(yè)務(wù)云平臺(tái)光大銀行云繳費(fèi)光大銀行財(cái)稅庫(kù)行關(guān)湖北農(nóng)信中間業(yè)務(wù)平臺(tái)光大銀行37家分行前置(中間業(yè)務(wù))……收單類(lèi)光大銀行POS收單系統(tǒng)光大銀行ATM收單系統(tǒng)山西農(nóng)信ATMP百富寶銀行卡收單(百度)光大銀行支付易收單系統(tǒng)……55成功案例案例介紹OFPPreBranch+：開(kāi)放式綜合性成功案例光大銀行電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)56成功案例光大銀行電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)56成功案例光大銀行法院查控對(duì)接57成功案例光大銀行法院查控對(duì)接57風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案58風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成59實(shí)施方案分階段實(shí)施213第一階段第二階段第三階段適應(yīng)行內(nèi)現(xiàn)狀，節(jié)省時(shí)間及成本確保按各文件要求驗(yàn)收通過(guò)實(shí)現(xiàn)與行內(nèi)系統(tǒng)對(duì)接，全自動(dòng)化信息共享，快速查詢(xún)，緊急止付凍結(jié)以及查凍扣等打造成風(fēng)險(xiǎn)交易事件統(tǒng)一管理平臺(tái)當(dāng)前59實(shí)施方案分階段實(shí)施213第一階段第二階段第三階段適應(yīng)行內(nèi)60實(shí)施方案實(shí)施過(guò)程需求調(diào)研需求分析系統(tǒng)設(shè)計(jì)系統(tǒng)構(gòu)建系統(tǒng)測(cè)試聯(lián)調(diào)測(cè)試驗(yàn)收及上線業(yè)務(wù)需求說(shuō)明書(shū)需求分析說(shuō)明書(shū)概要設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)說(shuō)明書(shū)接口設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)集成測(cè)試版本集成測(cè)試報(bào)告單元測(cè)試用例單元測(cè)試報(bào)告系統(tǒng)測(cè)試計(jì)劃系統(tǒng)測(cè)試用例系統(tǒng)安裝手冊(cè)用戶(hù)操作手冊(cè)功能測(cè)試版本功能測(cè)試案例功能測(cè)試報(bào)告性能測(cè)試報(bào)告聯(lián)調(diào)測(cè)試版本聯(lián)調(diào)測(cè)試報(bào)告配置管理計(jì)劃度量計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃需求跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)項(xiàng)目估算表項(xiàng)目裁剪表軟件開(kāi)發(fā)計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃需求評(píng)審報(bào)告缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表需求跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題跟蹤項(xiàng)目估算表CMMI4量化管理、質(zhì)量保證、配置管理設(shè)計(jì)評(píng)審報(bào)告缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表需求跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題跟蹤項(xiàng)目估算表缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表需求跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題跟蹤缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題跟蹤評(píng)審評(píng)審測(cè)試測(cè)試測(cè)試計(jì)劃評(píng)審測(cè)試用例評(píng)審用例評(píng)審報(bào)告需求跟蹤表風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題跟蹤缺陷數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表上線版本驗(yàn)收?qǐng)?bào)告系統(tǒng)上線方案系統(tǒng)備份方案系統(tǒng)應(yīng)急方案測(cè)試方案評(píng)審報(bào)告項(xiàng)目總結(jié)報(bào)告計(jì)劃上線60實(shí)施方案實(shí)施過(guò)程需求調(diào)研需求分析系統(tǒng)設(shè)計(jì)系統(tǒng)構(gòu)建系統(tǒng)測(cè)試61實(shí)施方案實(shí)施計(jì)劃(第一階段)產(chǎn)品部署對(duì)接行內(nèi)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)可疑數(shù)據(jù)報(bào)送監(jiān)管、權(quán)力機(jī)構(gòu)對(duì)接TT+5T+10T+15T+45系統(tǒng)上線T+60T為系統(tǒng)啟動(dòng)時(shí)間(天),按自然日計(jì)算;整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施周期初步估計(jì)在2~3個(gè)月;其中兼顧部分需要完成驗(yàn)收的系統(tǒng)，通過(guò)半自動(dòng)化實(shí)現(xiàn)。61實(shí)施方案實(shí)施計(jì)劃(第一階段)產(chǎn)品部署對(duì)接行內(nèi)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)可疑我司承諾在項(xiàng)目實(shí)施期間，向行方提供不少于11個(gè)工作日的原廠技術(shù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)操作培訓(xùn)、業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)、開(kāi)發(fā)與測(cè)試培訓(xùn)等。指南新人通過(guò)開(kāi)發(fā)指南熟悉工具使用實(shí)戰(zhàn)通過(guò)《開(kāi)發(fā)實(shí)例》親身體驗(yàn)工具的使用和開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)使用向?qū)Щ蚬こ桃晥D參與需求實(shí)際開(kāi)發(fā)與測(cè)試。視頻通過(guò)視頻資料學(xué)習(xí)常規(guī)操作,進(jìn)一步熟悉平臺(tái)授權(quán)開(kāi)發(fā)組長(zhǎng)授權(quán)資源權(quán)限，允許參與工程開(kāi)發(fā)。部署使用工具導(dǎo)出數(shù)據(jù)文件，提交配置庫(kù)做版本管理。新手入門(mén)操作學(xué)習(xí)開(kāi)發(fā)實(shí)例分配資源需求開(kāi)發(fā)版本發(fā)布實(shí)施方案培訓(xùn)計(jì)劃62我司承諾在項(xiàng)目實(shí)施期間，向行方提供不少于11個(gè)工作日的原廠技實(shí)施方案版本控制目錄分級(jí)，層次化管理文檔歸類(lèi)，規(guī)范化定義知識(shí)沉淀于轉(zhuǎn)移版本迭代，更新時(shí)標(biāo)注易于維護(hù)，增強(qiáng)可讀性63實(shí)施方案版本控制目錄分級(jí)，層次化管理版本迭代，更新時(shí)標(biāo)注63實(shí)施方案風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)管理步驟具體工作內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過(guò)召開(kāi)項(xiàng)目溝通交流會(huì)，搜集所有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，并登記風(fēng)險(xiǎn)日志。風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)將風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，以便于選擇防范手段。一般可分為：質(zhì)量、成本、進(jìn)度、技術(shù)、外部環(huán)境、人員。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響的嚴(yán)重程度、可控性，量化評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別。應(yīng)對(duì)措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)特性，確定風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控連續(xù)檢查（按周匯報(bào)、按月進(jìn)行Review）風(fēng)險(xiǎn)的防范結(jié)果，關(guān)注那些高級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)無(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)提升給更高管理層，如工程指導(dǎo)委員會(huì)，并在每月的工程進(jìn)度報(bào)告中備注。

在整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，通過(guò)識(shí)別、評(píng)估并采取實(shí)際有效的防范措施來(lái)管理可能影響項(xiàng)目的各種業(yè)務(wù)、技術(shù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和影響采取不同的措施包括避免、減輕、接受、轉(zhuǎn)移等措施。64實(shí)施方案風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)管理步驟具體工作內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過(guò)召開(kāi)項(xiàng)目實(shí)施方案溝通機(jī)制

溝通方式：1）正式溝通：書(shū)面報(bào)告、工作聯(lián)系單、會(huì)議紀(jì)要

2）非正式溝通：電話(huà)記錄、問(wèn)題討論表、電子郵件會(huì)議/報(bào)告頻率發(fā)起人參加人員內(nèi)容描述項(xiàng)目報(bào)告每月項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組成員項(xiàng)目經(jīng)理匯報(bào)項(xiàng)目執(zhí)行情況，包括計(jì)劃完成情況；存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)；下階段工作安排計(jì)劃重大問(wèn)題協(xié)調(diào)會(huì)事件觸發(fā)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)人員涉及項(xiàng)目的重大決策或問(wèn)題。項(xiàng)目周例會(huì)每周項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目組項(xiàng)目組成員匯報(bào)項(xiàng)目執(zhí)行情況。每周五下午舉行。專(zhuān)題會(huì)議事件觸發(fā)主題負(fù)責(zé)人相關(guān)人員工作協(xié)調(diào)、需求變更、上線計(jì)劃、階段評(píng)審、技術(shù)方案等。階段評(píng)審會(huì)議里程碑點(diǎn)項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組階段交付物介紹；啟動(dòng)下一階段工作安排。工作聯(lián)系單事件觸發(fā)項(xiàng)目組成員相關(guān)人員具體問(wèn)題描述，問(wèn)題影響。日常問(wèn)題每天/每?jī)商祉?xiàng)目接口人相關(guān)人員口頭溝通為主。65實(shí)施方案溝通機(jī)制溝通方式：1）正式溝通：書(shū)實(shí)施方案承諾序號(hào)內(nèi)容1按照項(xiàng)目階段，提供滿(mǎn)足實(shí)施需要的項(xiàng)目組人員，并保證項(xiàng)目組人員的穩(wěn)定、專(zhuān)職工作2項(xiàng)目經(jīng)理具有豐富的項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，具有良好的項(xiàng)目管理能力3項(xiàng)目組在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中配備兼職的質(zhì)量和配置管理員4對(duì)軟件的開(kāi)發(fā)應(yīng)嚴(yán)格按照軟件工程規(guī)范進(jìn)行管理。對(duì)需求分析、軟件設(shè)計(jì)、各項(xiàng)測(cè)試等階段都提交相應(yīng)技術(shù)文檔，并經(jīng)銀行確認(rèn)后，再進(jìn)行下一階段工作5在項(xiàng)目實(shí)施中，積極配合項(xiàng)目進(jìn)度、軟件質(zhì)量的監(jiān)督、控制，每周提交最新進(jìn)展情況報(bào)告和最新技術(shù)文檔資料6在軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程中，開(kāi)放各階段成果，包括應(yīng)用軟件源代碼7涉及本項(xiàng)目的所有業(yè)務(wù)技術(shù)資料、文檔，對(duì)第三方保密8對(duì)其所提供的應(yīng)用軟件保證進(jìn)行全面、有效、及時(shí)的技術(shù)支持和售后服務(wù)66

對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程做如下承諾：實(shí)施方案承諾序號(hào)內(nèi)容1按照項(xiàng)目階段，提供滿(mǎn)足實(shí)施需要的項(xiàng)目組實(shí)施方案服務(wù)售后應(yīng)用軟件維護(hù)：公司負(fù)責(zé)在合同期內(nèi)對(duì)公司開(kāi)發(fā)的軟件系統(tǒng)提供軟件維護(hù)。項(xiàng)目上線驗(yàn)收后，提供一年免費(fèi)維護(hù)期的駐場(chǎng)免費(fèi)維護(hù)服務(wù)。免費(fèi)維護(hù)期內(nèi)，相關(guān)人員7*24電話(huà)支持，緊急問(wèn)題2小時(shí)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，5小時(shí)解決本系統(tǒng)問(wèn)題。免費(fèi)維護(hù)期內(nèi)，為客戶(hù)免費(fèi)提供不超過(guò)需求總量3%的額外開(kāi)發(fā)工作量。對(duì)系統(tǒng)自身缺陷BUG所產(chǎn)生的問(wèn)題，我方承諾終身保證修復(fù)。技術(shù)資料服務(wù)：日常維護(hù)文檔：我司輔助編寫(xiě)修訂系統(tǒng)日常維護(hù)。常見(jiàn)故障處理文檔：我司輔助編寫(xiě)修訂系統(tǒng)常見(jiàn)故障處理文檔。其它文檔：我司每半年為客戶(hù)提供一次保證合同標(biāo)的正常運(yùn)行的技術(shù)資料。資料內(nèi)容應(yīng)包括但不限于產(chǎn)品的安裝、問(wèn)題處理、性能優(yōu)化等。67實(shí)施方案服務(wù)售后應(yīng)用軟件維護(hù)：公司負(fù)責(zé)在合同期內(nèi)對(duì)公司開(kāi)發(fā)的實(shí)施方案實(shí)施經(jīng)驗(yàn)平臺(tái)基于配置化開(kāi)發(fā)，存量業(yè)務(wù)從老平臺(tái)向新平臺(tái)遷移，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)小且周期短高效、穩(wěn)定、可伸縮的運(yùn)行平臺(tái)、便捷的集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)、靈活的管理監(jiān)控平臺(tái)通過(guò)流程化的業(yè)務(wù)描述銀行的前端服務(wù)渠道與后端業(yè)務(wù)產(chǎn)品整合單一客戶(hù)視圖與統(tǒng)一的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品視圖支持基于與客戶(hù)的長(zhǎng)期合作沉淀而成，成熟、可靠、可持續(xù)基礎(chǔ)平臺(tái)有著廣泛的成功實(shí)施案例，擁有很強(qiáng)的復(fù)用性基礎(chǔ)平臺(tái)擁有強(qiáng)有力的產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)，快速解決問(wèn)題，擴(kuò)展功能對(duì)銀行業(yè)務(wù)的深刻理解、精通多方面的金融業(yè)務(wù)精通業(yè)務(wù)經(jīng)過(guò)實(shí)踐檢驗(yàn)的成熟、面向銀行的成熟的技術(shù)平臺(tái)框架成熟平臺(tái)經(jīng)驗(yàn)豐富、技術(shù)精湛的實(shí)施團(tuán)隊(duì)本地團(tuán)隊(duì)成功案例商業(yè)銀行、區(qū)域性銀行、政策性銀行的成功案例68實(shí)施方案實(shí)施經(jīng)驗(yàn)平臺(tái)基于配置化開(kāi)發(fā)，存量業(yè)務(wù)從老平臺(tái)向新平臺(tái)電信詐騙

風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)69電信詐騙

風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)1風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案70風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案71風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案72風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成建設(shè)思路背景為有效打擊電信詐騙犯罪，人民銀行辦公廳下發(fā)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于建設(shè)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)相關(guān)工作的通知》（銀辦發(fā)【2015】265號(hào)），要求各行配合開(kāi)發(fā)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)，并于2016年6月1日前完成系統(tǒng)上線。銀行客戶(hù)在遭受電信詐騙后，詐騙者信息無(wú)法共享，不能有效阻止電信詐騙帶來(lái)的二次危害。政策要求：根據(jù)人民銀行規(guī)范要求快速、穩(wěn)定、安全的完成反電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的建設(shè)。反電信詐騙管理平臺(tái)的運(yùn)用：涉及客戶(hù)操作轉(zhuǎn)賬交易，需要渠道調(diào)用管理平臺(tái)查驗(yàn)交易判斷賬戶(hù)的性質(zhì)，渠道根據(jù)結(jié)果進(jìn)行交易阻斷或者安全提示。涉及渠道有圖前、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行。73建設(shè)思路背景為有效打擊電信詐騙犯罪，人民銀行辦公廳下發(fā)《中國(guó)建設(shè)思路-政策解讀政策法規(guī)742015年11月10日銀監(jiān)辦發(fā)[2015]171號(hào)2015年11月13日法[2015]321號(hào)2015年12月18日銀辦發(fā)[2015]265號(hào)待定2016年2月底上線2016年6月1號(hào)上線建設(shè)思路-政策解讀政策法規(guī)62015年11月10日銀監(jiān)辦發(fā)建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控752015年11月10日銀監(jiān)辦發(fā)[2015]171號(hào)公安機(jī)關(guān)發(fā)起協(xié)助查控申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)接收請(qǐng)求數(shù)據(jù)處理報(bào)文簽名信息轉(zhuǎn)發(fā)(銀監(jiān))金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)反饋公安機(jī)關(guān)接收查控申請(qǐng)反饋?接口類(lèi)型備注協(xié)助常規(guī)查詢(xún)賬戶(hù)信息實(shí)時(shí)反饋、交易明細(xì)T+2日內(nèi)自動(dòng)反饋協(xié)助動(dòng)態(tài)查詢(xún)動(dòng)態(tài)查詢(xún)有效期內(nèi)主動(dòng)上報(bào)協(xié)助凍結(jié)、續(xù)凍、解凍根據(jù)凍結(jié)時(shí)間進(jìn)行賬戶(hù)凍結(jié)緊急止付、解除止付即時(shí)止付、即時(shí)解除公安機(jī)關(guān)涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控-業(yè)務(wù)流程時(shí)間待定建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控72015年建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控76法院發(fā)起查詢(xún)/控制申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)定時(shí)請(qǐng)求（獲取申請(qǐng)報(bào)文）金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)反饋法院接收申請(qǐng)反饋接口類(lèi)型備注查詢(xún)接口法院生成查詢(xún)報(bào)文，由各金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起查詢(xún)申請(qǐng)，獲取查詢(xún)報(bào)文，解析內(nèi)容并反饋控制接口法院生成控制報(bào)文，由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)獲取、解析，并反饋Webservice接口請(qǐng)求響應(yīng)2016年2月完成?2015年11月13日法[2015]321號(hào)人民法院對(duì)金融機(jī)構(gòu)查控-業(yè)務(wù)流程建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控8法院發(fā)起查建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控77公安機(jī)關(guān)發(fā)起協(xié)助查控申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)接收請(qǐng)求金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)反饋公安機(jī)關(guān)接收查控申請(qǐng)反饋接口類(lèi)型備注賬戶(hù)查詢(xún)反饋賬戶(hù)信息實(shí)時(shí)反饋動(dòng)態(tài)查詢(xún)反饋動(dòng)態(tài)查詢(xún)有效期內(nèi)主動(dòng)上報(bào)凍結(jié)、凍結(jié)延期、解凍、凍結(jié)反饋根據(jù)凍結(jié)時(shí)間進(jìn)行賬戶(hù)凍結(jié)緊急止付、解除止付即時(shí)止付、即時(shí)解除涉案、可疑名單查驗(yàn)銀行在交易發(fā)生前，將相關(guān)信息發(fā)送至平臺(tái)檢驗(yàn)可疑上報(bào)通過(guò)黑名單規(guī)則，獲取可疑賬戶(hù)進(jìn)行上報(bào)2016年6月1日前完成查詢(xún)平臺(tái)銀行前置公安前置金融機(jī)構(gòu)黑名單規(guī)則庫(kù)2015年12月18日銀辦發(fā)[2015]265號(hào)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-業(yè)務(wù)流程建設(shè)思路-政策解讀電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件&網(wǎng)絡(luò)查控9公安機(jī)關(guān)發(fā)建設(shè)思路-政策解讀分析比較78政策對(duì)應(yīng)系統(tǒng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)接入方式建設(shè)時(shí)間要求報(bào)文接口電信詐騙交易事件管理人行購(gòu)買(mǎi)平臺(tái)前置機(jī)+行內(nèi)系統(tǒng)對(duì)接前置2016年6月1日前完成查詢(xún)部分查、凍、止付、可疑上報(bào)法院查控系統(tǒng)銀監(jiān)金融機(jī)構(gòu)直連法院端系統(tǒng)，通過(guò)webservice接口（法院接入金融專(zhuān)網(wǎng)）2016年2月完成查、控制公安機(jī)關(guān)開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)銀監(jiān)金融機(jī)構(gòu)連接銀監(jiān)（軟平臺(tái)/前置）待定查、凍、止付接入方式各異報(bào)文接口標(biāo)準(zhǔn)各異報(bào)文功能類(lèi)似建設(shè)時(shí)間緊迫分析匯總建設(shè)思路-政策解讀分析比較10政策對(duì)應(yīng)系統(tǒng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融機(jī)建設(shè)思路建設(shè)一個(gè)平臺(tái)，將行內(nèi)、外對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)管控相關(guān)的需求落地，從業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)等多方面達(dá)到統(tǒng)一。將交易風(fēng)險(xiǎn)控制、渠道管理、業(yè)務(wù)處理、賬務(wù)處理、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)維護(hù)等功能松耦合設(shè)計(jì)支持電信詐騙事件管理平臺(tái)接入，支持法院查控，支持公安部涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控等。支持商業(yè)銀行可接入的所有通訊協(xié)議和報(bào)文規(guī)范，可快速定制業(yè)務(wù)模型。平臺(tái)具有良好的分層設(shè)計(jì)和高可用性。高性能、強(qiáng)擴(kuò)展、易維護(hù)。精準(zhǔn)的業(yè)務(wù)抽象與分析，形成公共處理邏輯與業(yè)務(wù)規(guī)則，提高復(fù)用率。豐富的業(yè)務(wù)參數(shù)、方便快捷的參數(shù)配置。79建設(shè)思路建設(shè)一個(gè)平臺(tái)，將行內(nèi)、外對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)管控相關(guān)的需求落地建設(shè)思路-設(shè)計(jì)思想建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)法院查控電信反詐騙平臺(tái)公安機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控.．．小微反欺詐反洗錢(qián)系統(tǒng)80國(guó)安查控建設(shè)思路-設(shè)計(jì)思想建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)法院查控電信風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案總體介紹業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)平臺(tái)介紹12381風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成方案介紹需求理解建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)，響應(yīng)政策要求，定位于為行內(nèi)、行外各系統(tǒng)對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)管控需求的落地。82電信詐騙交易事件管理系統(tǒng)法院查控系統(tǒng)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)平臺(tái)前置Webservice?渠道整合與數(shù)據(jù)交換查詢(xún)查驗(yàn)業(yè)務(wù)處理凍結(jié)業(yè)務(wù)止付業(yè)務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)歷史記錄維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)人工補(bǔ)錄通用配置報(bào)文接口ETL接口金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)群風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)平臺(tái)支持對(duì)接多個(gè)查控系統(tǒng)，合理規(guī)劃，減少冗余系統(tǒng)的建設(shè)，統(tǒng)一對(duì)接業(yè)務(wù)系統(tǒng)，減少重復(fù)對(duì)接工作。方案介紹需求理解建設(shè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)，響應(yīng)政策要求方案介紹總體規(guī)劃83方案介紹總體規(guī)劃15方案介紹應(yīng)用架構(gòu)84ESB/綜合前置業(yè)務(wù)處理層通訊渠道核心系統(tǒng)歷史數(shù)據(jù)查詢(xún)影像存儲(chǔ)其他系統(tǒng)網(wǎng)銀系統(tǒng)柜面系統(tǒng)BI數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)其他管理系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)通訊層關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理分析系統(tǒng)流程銀行客服中心工作流業(yè)務(wù)查詢(xún)系統(tǒng)控制與管理參數(shù)管理日志管理統(tǒng)計(jì)報(bào)表安全審計(jì)異常處理管理功能明細(xì)反饋信息查驗(yàn)可疑上報(bào)緊急止付帳戶(hù)凍結(jié)帳戶(hù)查詢(xún)規(guī)則甄別…證書(shū)管理名單同步指令登記查驗(yàn)登記文書(shū)管理交易查詢(xún)查控服務(wù)流程控制服務(wù)組件交易流程控制操作風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)限檢查合法性檢查登記簿處理交易時(shí)間控制交易判重風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)查驗(yàn)緊急止付規(guī)則帳戶(hù)凍結(jié)規(guī)則可疑上報(bào)管理業(yè)務(wù)規(guī)則處理凍結(jié)帳戶(hù)交易明細(xì)查詢(xún)凍結(jié)解凍凍結(jié)延期報(bào)文解包報(bào)文格式檢查轉(zhuǎn)換報(bào)文組包報(bào)文填充報(bào)文規(guī)范渠道管理路由選擇…報(bào)文重復(fù)控制報(bào)文日志報(bào)文處理層基礎(chǔ)服務(wù)接收數(shù)據(jù)包通訊協(xié)議轉(zhuǎn)發(fā)超時(shí)控制報(bào)文轉(zhuǎn)換存儲(chǔ)轉(zhuǎn)發(fā)作業(yè)調(diào)度異步日志流程組合安全鑒別其他控制發(fā)送數(shù)據(jù)包渠道監(jiān)聽(tīng)法院查控系統(tǒng)電信反詐騙平臺(tái)外聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)控網(wǎng)關(guān)對(duì)外接口電信反詐騙接口ESB接口短信平臺(tái)貸記卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)公安機(jī)關(guān)網(wǎng)路查控系統(tǒng)其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)…數(shù)據(jù)展示…止付支付解除支付延期帳戶(hù)持卡主體查詢(xún)方案介紹應(yīng)用架構(gòu)16ESB/綜合前置業(yè)務(wù)處理層通訊渠道核心系方案介紹物理部署85方案介紹物理部署17方案介紹產(chǎn)品特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理產(chǎn)品化金融產(chǎn)品化設(shè)計(jì)，充分復(fù)用，快速對(duì)接構(gòu)建滿(mǎn)足監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，及時(shí)響應(yīng)政策號(hào)召。提升金融機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)把控能力，降低風(fēng)險(xiǎn)事件概率，提升用戶(hù)體驗(yàn)。平臺(tái)實(shí)現(xiàn)支撐能力強(qiáng)平臺(tái)立足統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)交易事件集中監(jiān)控與管理，現(xiàn)有產(chǎn)品已對(duì)接相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，技術(shù)框架成熟、穩(wěn)定、易擴(kuò)展。。集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)可快速構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理產(chǎn)品。86帳戶(hù)查詢(xún)信息查驗(yàn)緊急止付指令登記快速開(kāi)發(fā)與定制批量上報(bào)帳戶(hù)凍結(jié)可疑上報(bào)數(shù)字簽名與驗(yàn)簽數(shù)據(jù)密押防阻塞機(jī)制多通訊協(xié)議支持負(fù)載均衡存儲(chǔ)轉(zhuǎn)發(fā)證書(shū)管理全局超時(shí)控制明細(xì)反饋查驗(yàn)登記規(guī)則引擎異常處理機(jī)制方案介紹產(chǎn)品特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理產(chǎn)品化金融產(chǎn)品化設(shè)計(jì)，充分復(fù)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案總體介紹業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)平臺(tái)介紹12387風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)業(yè)務(wù)功能止付止付解除止付延期主要業(yè)務(wù)賬戶(hù)查詢(xún)名單查驗(yàn)可疑信息上報(bào)緊急止付凍結(jié)賬戶(hù)涉案/可疑名單查驗(yàn)身份涉案/可疑名單查驗(yàn)行內(nèi)查驗(yàn)接口案件舉報(bào)可疑名單上報(bào)-異常開(kāi)卡-涉案賬戶(hù)-異常事件凍結(jié)、凍結(jié)解凍、凍結(jié)延期、……賬戶(hù)交易明細(xì)查詢(xún)賬戶(hù)持卡主體查詢(xún)賬戶(hù)動(dòng)態(tài)查詢(xún)賬戶(hù)動(dòng)態(tài)查詢(xún)解除客戶(hù)全賬號(hào)查詢(xún)88業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)業(yè)務(wù)功能止付主要業(yè)務(wù)賬戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)總體邏輯89業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)總體邏輯21業(yè)務(wù)處理流程90業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)業(yè)務(wù)處理流程22業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-銀行前置機(jī)建設(shè)問(wèn)題91問(wèn)題分析：

與人行管理平臺(tái)通信，需要通過(guò)銀行前置機(jī)進(jìn)行連接，是選擇人民銀行下發(fā)標(biāo)準(zhǔn)前置機(jī)還是選擇自建前置機(jī)。約束識(shí)別：

1、減少投入成本。

2、架構(gòu)原則優(yōu)先選擇現(xiàn)有成熟平臺(tái)。可選的解決方案：1、基于PB產(chǎn)品構(gòu)建方案采用PB平臺(tái)先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)，建設(shè)前置機(jī)部署在銀行端，減少投入成本，有利于以后的維護(hù)和自主掌控。2、采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)前置機(jī)使用人行銀行統(tǒng)一下發(fā)標(biāo)準(zhǔn)前置機(jī)，可以降低接入平臺(tái)的難度、提高開(kāi)發(fā)效率。需要單獨(dú)采購(gòu)，資金成本大，后期維護(hù)也是一個(gè)問(wèn)題?？伸`活選擇業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-銀行前置機(jī)建設(shè)問(wèn)題2業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)信息特征碼92特征編號(hào)特征名稱(chēng)特征描述1001頻繁開(kāi)戶(hù)同一身份證件在5個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)開(kāi)戶(hù)大于等于3戶(hù)，須將所有賬號(hào)及開(kāi)戶(hù)人信息上報(bào)1002累計(jì)開(kāi)戶(hù)同一身份證件在同一法人銀行累計(jì)開(kāi)戶(hù)大于等于10戶(hù)，須將所有卡號(hào)及開(kāi)卡人信息上報(bào)2001涉案賬戶(hù)通過(guò)定期賬戶(hù)掃描發(fā)現(xiàn)存量賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人信息在涉案賬戶(hù)；需將賬號(hào)信息上報(bào)3001詐騙未遂行內(nèi)通過(guò)各種渠道發(fā)現(xiàn)涉嫌欺詐的轉(zhuǎn)賬交易，并有效阻斷的，將收款賬戶(hù)信息（賬戶(hù)名稱(chēng)、賬戶(hù)號(hào)碼）上報(bào)平臺(tái)3002受害人舉報(bào)疑似詐騙已經(jīng)發(fā)生轉(zhuǎn)賬交易行為；受害人將疑似詐騙信息告知銀行；需將交易信息上報(bào)3003銀行舉報(bào)疑似詐騙銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的疑似詐騙交易；需將交易信息上報(bào)3004收方涉案轉(zhuǎn)賬交易時(shí)，銀行經(jīng)核驗(yàn)發(fā)現(xiàn)收款方是涉案賬戶(hù)3005付方涉案銀行經(jīng)核驗(yàn)發(fā)現(xiàn)付款方是涉案賬戶(hù)，及時(shí)阻斷轉(zhuǎn)賬交易，并把收款方的賬戶(hù)信息及轉(zhuǎn)賬信息反饋；3006分散入集中出短期內(nèi)（指5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日）資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，需上報(bào)所有交易信息3007集中入分散出短期內(nèi)（指5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日）資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，需上報(bào)所有交易信息3008連續(xù)多筆交易短期內(nèi)（指5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日）同一收付款人之間頻繁發(fā)生數(shù)額相近的資金收付，需上報(bào)所有交易信息9999其余可疑交易銀行經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑交易行為業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)信業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-可疑賬戶(hù)信息識(shí)別/上報(bào)93問(wèn)題分析：

根據(jù)接口規(guī)范，管理平臺(tái)根據(jù)可疑事件庫(kù)識(shí)別出可疑賬戶(hù)信息，通過(guò)前置機(jī)上傳至人行管理平臺(tái)?？梢墒录?kù)識(shí)別功能，是由數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)分析識(shí)別還是有核心系統(tǒng)分析識(shí)別。約束識(shí)別：

1、交易事件信息屬業(yè)務(wù)敏感數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)量大，風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)不具備數(shù)據(jù)甄別的條件。

2、復(fù)用現(xiàn)有行內(nèi)系統(tǒng)功能，減少開(kāi)發(fā)成本?？蛇x的解決方案：1、選擇數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)主要處理離線數(shù)據(jù)，核心系統(tǒng)可將交易事件通過(guò)入倉(cāng)的方式提交到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)通過(guò)可疑事件庫(kù)識(shí)別功能，將可疑信息上報(bào)到風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)。2、核心系統(tǒng)核心系統(tǒng)有可疑信息的熱數(shù)據(jù)，處理數(shù)據(jù)方面效率更好，但是需要考慮到核心系統(tǒng)的復(fù)雜性、單一性、瘦核心原則推薦數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-可疑賬戶(hù)信息識(shí)別/上業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-查驗(yàn)功能系統(tǒng)歸屬94問(wèn)題分析：

管理平臺(tái)建設(shè)完成后，面向客戶(hù)的渠道系統(tǒng)，再調(diào)用匯款、轉(zhuǎn)賬、取款等相關(guān)交易時(shí)，需要向管理平臺(tái)發(fā)送查驗(yàn)報(bào)文。需要考慮交易響應(yīng)時(shí)間、交易路由、系統(tǒng)間耦合性、交易處理的效率、系統(tǒng)改造量、實(shí)施周期等，是部署在風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)還是部署在銀行前置系統(tǒng)(或ESB)。約束識(shí)別：

1、涉及渠道系統(tǒng)較多，涉及交易較多。

2、全行匯款、轉(zhuǎn)賬、取款等相關(guān)交易交易量大，同時(shí)面向客戶(hù)，對(duì)后臺(tái)交易處理效率要求高，交易路由復(fù)雜度。

3、查驗(yàn)功能的管理，應(yīng)急處理方案。

4、查驗(yàn)功能的可疑交易數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和展示。建議的解決方案：1、選擇綜合前置

交易路由路徑短原則，由處理效率較高的綜合前置系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬務(wù)類(lèi)交易增加通用的風(fēng)險(xiǎn)查驗(yàn)處理：調(diào)用風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)的查驗(yàn)接口實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)查驗(yàn)功能；管理類(lèi)交易可通過(guò)管理平臺(tái)進(jìn)行緊急事件處理，白名單維護(hù)，查驗(yàn)開(kāi)關(guān)等。

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)查驗(yàn)結(jié)果中的可疑數(shù)據(jù)，風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)有作業(yè)機(jī)制，定時(shí)上傳可疑事件至人行平臺(tái)。業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-查驗(yàn)功能系統(tǒng)歸屬26業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)信息查驗(yàn)異常處理95問(wèn)題分析：

管理平臺(tái)建設(shè)完成后，面向客戶(hù)的渠道系統(tǒng)，再調(diào)用匯款、轉(zhuǎn)賬、取款等相關(guān)交易時(shí)，需要向管理平臺(tái)發(fā)送查驗(yàn)報(bào)文，并根據(jù)結(jié)果給予客戶(hù)友好的安全提示，交易異常情況下怎么處理。約束識(shí)別：

1、涉及渠道系統(tǒng)較多，涉及交易較多。

2、全行匯款、轉(zhuǎn)賬、取款等相關(guān)交易交易量大，中等規(guī)模商業(yè)銀行每天大約150w筆，同時(shí)面向客戶(hù)(考慮實(shí)時(shí)性)，對(duì)后臺(tái)交易處理效率要求高?？蛇x的解決方案：1、保證信息查驗(yàn)的正確性風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理除正常返回處理結(jié)果的情況下，其他情況都屬于異常，中斷相關(guān)交易，提示系統(tǒng)繁忙。2、保證正常交易的響應(yīng)時(shí)間

風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)處理異?；蛘叻祷亟灰壮瑫r(shí)，查驗(yàn)結(jié)果默認(rèn)為通過(guò)，正常執(zhí)行后面的相關(guān)交易。采用成熟產(chǎn)品應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)關(guān)鍵點(diǎn)-涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)信第一階段接口實(shí)現(xiàn)（一）96接口名稱(chēng)接口描述發(fā)起方系統(tǒng)接收方系統(tǒng)接口協(xié)議/報(bào)文交互方式可疑賬戶(hù)上報(bào)/維護(hù)將收集的可疑賬戶(hù)上報(bào)文管理平臺(tái),并對(duì)其上報(bào)信息進(jìn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)(or圖前系統(tǒng))人行管理平臺(tái)聯(lián)機(jī)、同步批量可疑賬戶(hù)上報(bào)通過(guò)可疑賬戶(hù)信息事件類(lèi)型庫(kù)識(shí)別出來(lái)的信息上報(bào)到管理平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)(or數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù))人行管理平臺(tái)文件報(bào)文批處理、異步監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)指令公安部系統(tǒng)下發(fā)止付類(lèi)、凍結(jié)類(lèi)、賬戶(hù)查詢(xún)類(lèi)、涉案名單類(lèi)交易風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)人行管理平臺(tái)XML輪詢(xún)、同步客戶(hù)賬戶(hù)狀態(tài)修改類(lèi)對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)進(jìn)行止付、凍結(jié)、解除、延期等操作風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)核心系統(tǒng)聯(lián)機(jī)、同步賬號(hào)交易明細(xì)查詢(xún)對(duì)客戶(hù)賬號(hào)進(jìn)行交易明細(xì)查詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)核心系統(tǒng)聯(lián)機(jī)、同步業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)第一階段接口實(shí)現(xiàn)（一）28接口名稱(chēng)接口描述發(fā)起方系統(tǒng)接收方系第一階段接口實(shí)現(xiàn)（二）97業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)接口名稱(chēng)接口描述發(fā)起方系統(tǒng)接收方系統(tǒng)接口協(xié)議/報(bào)文交互方式賬號(hào)交易明細(xì)動(dòng)態(tài)反饋客戶(hù)賬戶(hù)發(fā)生交易，動(dòng)態(tài)返回交易明細(xì)核心系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)聯(lián)機(jī)、同步客戶(hù)賬戶(hù)信息識(shí)別根據(jù)可疑賬戶(hù)信息事件庫(kù)識(shí)別可疑賬號(hào)核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)文件批處理、異步賬戶(hù)查驗(yàn)類(lèi)驗(yàn)證是否處于涉案賬戶(hù)/可疑賬戶(hù)圖前系統(tǒng)、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)聯(lián)機(jī)、同步賬號(hào)信息查詢(xún)根據(jù)客戶(hù)賬號(hào)、證件類(lèi)型查詢(xún)客戶(hù)下所有賬號(hào)信息風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)ECIF聯(lián)機(jī)、同步第一階段接口實(shí)現(xiàn)（二）29業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)接功能預(yù)覽-參數(shù)管理98業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-參數(shù)管理30業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-經(jīng)辦人管理99業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-經(jīng)辦人管理31業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-查驗(yàn)結(jié)果查詢(xún)100業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-查驗(yàn)結(jié)果查詢(xún)32業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-止付明細(xì)查詢(xún)101業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-止付明細(xì)查詢(xún)33業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-凍結(jié)明細(xì)查詢(xún)102業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-凍結(jié)明細(xì)查詢(xún)34業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-舉報(bào)明細(xì)查詢(xún)103業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-舉報(bào)明細(xì)查詢(xún)35業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-實(shí)時(shí)案件舉報(bào)104業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-實(shí)時(shí)案件舉報(bào)36業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-可疑賬戶(hù)查驗(yàn)105業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)功能預(yù)覽-可疑賬戶(hù)查驗(yàn)37業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)快捷的開(kāi)發(fā)工具106業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)快捷的開(kāi)發(fā)工具38業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)快捷的開(kāi)發(fā)工具107業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)快捷的開(kāi)發(fā)工具39業(yè)務(wù)功能介紹-人行電信反詐騙平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案總體介紹業(yè)務(wù)功能介紹技術(shù)平臺(tái)介紹123108風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成提供一套具有簡(jiǎn)單易用的、低成本的、自主可控的、穩(wěn)定高效的、可擴(kuò)展、易維護(hù)的技術(shù)平臺(tái)解決方案。技術(shù)平臺(tái)介紹基于OFPPreBranch+產(chǎn)品的技術(shù)解決方案項(xiàng)目管理穩(wěn)定運(yùn)行簡(jiǎn)單運(yùn)維業(yè)務(wù)落地開(kāi)發(fā)部署

OFPPreBranch+（簡(jiǎn)稱(chēng)PB）:該產(chǎn)品是自主研發(fā)的綜合性金融服務(wù)產(chǎn)品平臺(tái)，基于該產(chǎn)品平臺(tái)有著大量的成功實(shí)施案例，使用該平臺(tái)可輕松構(gòu)建一套完整的金融業(yè)務(wù)服務(wù)系統(tǒng)。

109提供一套具有簡(jiǎn)單易用的、低成本的、自主可控的、穩(wěn)定高效的、可技術(shù)平臺(tái)介紹技術(shù)平臺(tái)總體方案

基于構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)的總體策略，提出一套”1托2”完整的技術(shù)解決方案，即構(gòu)建一套負(fù)責(zé)底層業(yè)務(wù)處理的運(yùn)行平臺(tái)+兩套輔助開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)管理的平臺(tái)相互協(xié)作實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的構(gòu)建，落地快捷開(kāi)發(fā)、過(guò)程可控、集中管理、快速部署等目標(biāo)，為風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)提供統(tǒng)一化、工廠化、規(guī)范化的開(kāi)發(fā)和管理支持，使商業(yè)銀行可快速響應(yīng)政策需求，提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

110技術(shù)平臺(tái)介紹技術(shù)平臺(tái)總體方案42運(yùn)行平臺(tái)介紹總體技術(shù)架構(gòu)產(chǎn)品管理監(jiān)控平臺(tái)（開(kāi)源框架：spring-mvc、spring、Hibernate、EXTJS；JAVA開(kāi)發(fā)語(yǔ)言）集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)（基于WEB構(gòu)件B/S架構(gòu)開(kāi)發(fā)工具）（基于C++BUILDER6.0開(kāi)發(fā)的C/S開(kāi)發(fā)工具）流程引擎渠道管理業(yè)務(wù)組件（C語(yǔ)言）中間件

數(shù)據(jù)庫(kù)UNIX/LINUX操作系統(tǒng)

J2EE服務(wù)器J2EE服務(wù)器公共組件(C語(yǔ)言）安全處理流水處理報(bào)文解析沖正處理交易日志定時(shí)管理文件處理日終框架基于中間件進(jìn)行構(gòu)建基于數(shù)據(jù)交換引擎進(jìn)行整體調(diào)度，通過(guò)定制化開(kāi)發(fā)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)功能交易支持同步、異步模式，系統(tǒng)提供比較完善的防阻塞機(jī)制圖形化二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)，支持圖形化的流程定義，支持邏輯條件判斷方式流程控制提供業(yè)務(wù)監(jiān)控管理平臺(tái)，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行管理與監(jiān)控111運(yùn)行平臺(tái)介紹總體技術(shù)架構(gòu)產(chǎn)品管理監(jiān)控平臺(tái)（開(kāi)源框架：spri運(yùn)行平臺(tái)介紹邏輯架構(gòu)112運(yùn)行平臺(tái)介紹邏輯架構(gòu)44運(yùn)行平臺(tái)介紹數(shù)據(jù)流架構(gòu)113運(yùn)行平臺(tái)介紹數(shù)據(jù)流架構(gòu)45運(yùn)行平臺(tái)介紹支持四套部署方案123基礎(chǔ)共享層應(yīng)用層應(yīng)用層平穩(wěn)型業(yè)務(wù)增長(zhǎng)型業(yè)務(wù)基礎(chǔ)共享層接入層4應(yīng)用層基礎(chǔ)共享層接入層人行相關(guān)海關(guān)相關(guān)XXXXXXXXXXXXXXXX互備互備互備專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)細(xì)分DBDBDB業(yè)務(wù)“云”114運(yùn)行平臺(tái)介紹支持四套部署方案123基礎(chǔ)共享層應(yīng)用層應(yīng)用層平穩(wěn)運(yùn)行平臺(tái)介紹物理部署建議115運(yùn)行平臺(tái)介紹物理部署建議47基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的設(shè)計(jì)思想設(shè)計(jì)思想基于組件快速構(gòu)建業(yè)務(wù)流程的原則，可適應(yīng)客戶(hù)業(yè)務(wù)的靈活多變發(fā)扎。遵循開(kāi)發(fā)架構(gòu)體系和C語(yǔ)言技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，采用高性能和高擴(kuò)展性的架構(gòu)設(shè)計(jì)。

平臺(tái)提供渠道整合功能與業(yè)務(wù)流程引擎。產(chǎn)品代碼與應(yīng)用代碼分離，抽象數(shù)據(jù)字典對(duì)象、報(bào)文對(duì)象、業(yè)務(wù)流程等對(duì)象，為開(kāi)發(fā)平臺(tái)定制的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)提供運(yùn)行期間的容器。

116基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的設(shè)計(jì)思想設(shè)計(jì)思想基于組件快速構(gòu)建基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的支撐報(bào)文格式通訊協(xié)議開(kāi)發(fā)模式連接/路由1.定長(zhǎng)報(bào)文2.有類(lèi)型定長(zhǎng)報(bào)文3.定分隔符報(bào)文4.變分隔符報(bào)文5.ISO8583報(bào)文6.XML報(bào)文7.HTTP報(bào)文8.SOAP報(bào)文9.JSON報(bào)文10.人行一代報(bào)文11.循環(huán)/分支報(bào)文12.子報(bào)文13.混合報(bào)文14.其它報(bào)文1.同步長(zhǎng)連接2.同步短連接3.異步長(zhǎng)連接雙工4.異步長(zhǎng)連接單工5.異步短連接6.帶校驗(yàn)的長(zhǎng)連接7.WebService8.HTTP協(xié)議9.FTP協(xié)議10.JMSMQ11.MQ(非JMS)12.中間件協(xié)議13.其它通訊協(xié)議1.圖形化開(kāi)發(fā)2.參數(shù)化配置3.智能封裝4.靈活處理5.組件擴(kuò)展6.參數(shù)配置7.流程組合1.穿透式處理2.信道一轉(zhuǎn)多3.信道多轉(zhuǎn)一4.信道多多映射5.標(biāo)準(zhǔn)路由6.配置式管理7.系統(tǒng)監(jiān)控平臺(tái)基礎(chǔ)功能117基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的支撐報(bào)文格式通訊協(xié)議開(kāi)發(fā)模式連接/路由1.定開(kāi)發(fā)平臺(tái)介紹功能介紹針對(duì)本次項(xiàng)目：提供業(yè)內(nèi)先進(jìn)的基于B/S模式的集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)，定位于為系統(tǒng)開(kāi)發(fā)人員提供集成開(kāi)發(fā)環(huán)境；采用主流的前端WEB技術(shù)，提供圖形化展示、拖拽式配置、內(nèi)嵌規(guī)范、向?qū)街敢乳_(kāi)發(fā)功能，為項(xiàng)目中的系統(tǒng)開(kāi)發(fā)人員提供高效、便捷的業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)支持。具有簡(jiǎn)單易用、并行開(kāi)發(fā)、獨(dú)立部署、開(kāi)發(fā)過(guò)程可管理等特點(diǎn)。

主要功能：集中管理權(quán)限控制項(xiàng)目管理安全審計(jì)工程管理內(nèi)嵌規(guī)則業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)器業(yè)務(wù)仿真工具變更影響分析導(dǎo)入導(dǎo)出工具數(shù)據(jù)版本比較投產(chǎn)發(fā)布等118開(kāi)發(fā)平臺(tái)介紹功能介紹針對(duì)本次項(xiàng)目：提供業(yè)內(nèi)先進(jìn)的運(yùn)行平臺(tái)方案119功能介紹組件池業(yè)務(wù)邏輯處理拼裝交易交易后臺(tái)系統(tǒng)注冊(cè)

業(yè)務(wù)處理：流程引擎規(guī)則引擎接口適配數(shù)據(jù)交換流水定制賬務(wù)沖銷(xiāo)

渠道管理：網(wǎng)關(guān)啟停多協(xié)議接入隊(duì)列管理智能路由并發(fā)控制黑名單管理

服務(wù)治理：支持熱部署服務(wù)訪問(wèn)控制動(dòng)態(tài)啟停及調(diào)整服務(wù)調(diào)度服務(wù)分組(隔離)流量控制

報(bào)文處理：報(bào)文轉(zhuǎn)換拆包組包安全鑒別數(shù)據(jù)映射編碼轉(zhuǎn)換加解密處理

基礎(chǔ)功能：異步日志框架異步平臺(tái)流水日終處理框架自動(dòng)備份清理存儲(chǔ)轉(zhuǎn)發(fā)作業(yè)調(diào)度文件傳輸

高可用：負(fù)載均衡雙內(nèi)存全局超時(shí)流量控制異步框架故障隔離

運(yùn)維工具：緩存刷新工具流控參數(shù)管理服務(wù)分組調(diào)整異常分析工具網(wǎng)關(guān)管理工具服務(wù)監(jiān)控工具集群管理工具交易屏蔽工具發(fā)布部署工具運(yùn)行平臺(tái)方案51功能介紹組件池業(yè)務(wù)拼裝交易交易后臺(tái)系統(tǒng)注冊(cè)管理平臺(tái)介紹管理臺(tái)定位管理平臺(tái)提供業(yè)務(wù)管理入口,主要具備兩類(lèi)功能：參數(shù)管理、業(yè)務(wù)管理。參數(shù)管理將統(tǒng)一抽象的業(yè)務(wù)模型和參數(shù)進(jìn)行配置化管理，后臺(tái)運(yùn)行系統(tǒng)根據(jù)參數(shù)實(shí)時(shí)適配交易完成業(yè)務(wù)；另一類(lèi)是根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要抽象管理功能，提供完整的業(yè)務(wù)管理功能保障業(yè)務(wù)在平臺(tái)內(nèi)具備完整的生命周期。主要功能：機(jī)構(gòu)管理用戶(hù)管理菜單管理權(quán)限管理業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)查驗(yàn)歷史數(shù)據(jù)查詢(xún)止付凍結(jié)等120管理平臺(tái)介紹管理臺(tái)定位管理平臺(tái)提供業(yè)務(wù)管理入優(yōu)勢(shì)說(shuō)明產(chǎn)品特點(diǎn)成熟穩(wěn)定的系統(tǒng)架構(gòu)，多年的市場(chǎng)應(yīng)用，豐富的積累及良好的穩(wěn)定性領(lǐng)先的UNIX平臺(tái)下可視化流程圖開(kāi)發(fā)技術(shù)，清晰直觀高可用、支持集群部署，可線性擴(kuò)展多平臺(tái)支撐，支持Linux和UNIX平臺(tái)平臺(tái)化的支撐設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)靈活的參數(shù)化設(shè)計(jì)良好的功能擴(kuò)展性………….代收付系統(tǒng)綜合前置平臺(tái)PreBranch1.x中間業(yè)務(wù)平臺(tái)MiddleWay業(yè)務(wù)處理平臺(tái)PreBranch4.x業(yè)務(wù)處理平臺(tái)PreBranch5.59899000102

03

0405060708091011121314

持續(xù)升級(jí)投入121優(yōu)勢(shì)說(shuō)明產(chǎn)品特點(diǎn)成熟穩(wěn)定的系統(tǒng)架構(gòu)，多年的市場(chǎng)應(yīng)用，豐富的積風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成功案例5實(shí)施方案122風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)-目錄1234公司簡(jiǎn)介建設(shè)思路方案介紹成成功案例案例介紹OFP

PreBranch+：開(kāi)放式綜合性金融產(chǎn)品平臺(tái)AutoExpress:金融產(chǎn)品集成開(kāi)發(fā)平臺(tái)?其他光大銀行總行綜合前置四川農(nóng)信銀綜合前置光大銀行新一代支付前置系統(tǒng)光大銀行差錯(cuò)處理平臺(tái)湖北農(nóng)信風(fēng)險(xiǎn)