反洗錢復(fù)習(xí)題及參考答案

反洗錢測試題及答案1、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機構(gòu)的風(fēng)險意識B.防御外部監(jiān)管C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)2、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。A.轉(zhuǎn)移B.隱藏C.篡改D.毀損3、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下哪些違法所得（ABC）A.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社會性質(zhì)組織犯罪D.盜竊犯罪*洗錢罪的上游犯罪包括7類，毒品、走私、黑社會組織、恐怕組織、金融詐騙、破壞金融秩序、貪污賄賂。4、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC）A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的*未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢機構(gòu)的、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的，由反洗錢行政主管部門責(zé)令限期整改，情節(jié)嚴(yán)重的對董事、高管和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)錄處分。5、洗錢的過程具有以下哪些特征(ABCD)A.洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B.改變有關(guān)金錢的形式C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程6、金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有(ABCD)A.地域B,業(yè)務(wù)C.行業(yè)D,是否為外國政要7、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：(ABCD)A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。

B,以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。ABCD)8、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)（A.保護商業(yè)秘密B.保護個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.ABCD)9、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（C）罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下10、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（A）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下11、保險公司在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件?（ABCD）A.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險業(yè)務(wù)。B.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的。C.理賠金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的。D.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。12、金融機構(gòu)應(yīng)在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，（B）個工作日內(nèi)以電子方式提交可疑交易報告。A.2B.5C.10D.1513、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A.2B.5C.10D.1514、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認(rèn)時，可采取方式有哪些？（ABCD）A.電話詢問B.走訪金融機構(gòu)C.書面詢問D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話15、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（C）oA.現(xiàn)場檢查B.現(xiàn)場走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談16、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）oA.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險17、下列說法正確的是（ABCD）A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派生機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須由示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶18、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息A.資金來源B.經(jīng)濟狀況C.經(jīng)營活動D.資金用途19、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（D）。A、只能是金融機構(gòu)工作人B、只能是金融機構(gòu)C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D、可以是任何單位和個人20、金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》21、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）A.洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風(fēng)險；B.大量的資本流入流生容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；C.洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險；D.金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風(fēng)險22、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（C）A.公安部B.國務(wù)院C.中國人民銀行D.財政部23、《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）。A.行政處罰權(quán)B.建議處分權(quán)C.責(zé)令停業(yè)整頓D,吊銷經(jīng)營許可證24、反洗錢現(xiàn)場檢查主體有（ABCD）A,中國人民銀行總行B,中國人民銀行上?？偛緾.省級城市中心支行D.地（市）中心支行和縣（市）支行25、反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的階段。A.檢查準(zhǔn)備B.檢查實施C.檢查報告D.檢查處理26、上報大額交易報告時，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）A.通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等B.通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索D.通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索A.保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實、完善；B.保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；C.保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程；D.有權(quán)機關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。28、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2016］第3號）從（B）開始施行。A.2017年1月1日B.2017年7月1日C.2016年12月1日D.2016年7月1日29、下列行為涉嫌洗錢的行為有（ABCDE）A.提供資金帳戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)C.通過轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.協(xié)助將資金匯往境外E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的31、下列支付交易哪些具有較高的洗錢可疑風(fēng)險（ABCDE）A.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超由部分C.對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益D.發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的E.不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的32、2007年6月21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客ABC)戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人民銀行會同（ABC)A,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會C,中國保險監(jiān)督管理委員會D.國家外匯管理局33、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況由現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的34、《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A.確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B.確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C.獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D.對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識35、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是(ABCD)A.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派生機構(gòu)責(zé)令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派生機構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派生機構(gòu)責(zé)令限期改正。D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派生機構(gòu)責(zé)令限期改正。36、下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有ABCD)A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作B.應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程37、客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。C.完整登記客戶身份基本信息D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件38、以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（A）萬元以上（含））、外幣等值（）萬美元以上（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。。A.5萬、1萬B.10萬、1萬C.20萬、5萬D.50萬、5萬39、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（ABC）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變40、保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施(BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次由現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告41、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括(ABCD)A.記載客戶身份信息的記錄和資料B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件42、保險機構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括（BCD）A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系B.在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)C.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度43、金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識別客戶身份。A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.實地查訪D.向公安、工商行政管理部門核實44、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密45、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提由合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（C