企業(yè)網(wǎng)上銀行結(jié)匯操作手冊(cè)

10/24附件1： 企業(yè)網(wǎng)上銀行結(jié)匯業(yè)務(wù)操作手冊(cè)操作，核心局部是將企業(yè)網(wǎng)銀作為企業(yè)客戶結(jié)匯交易的一個(gè)渠道，成相應(yīng)賬務(wù)處理。申請(qǐng)簽約功能介紹客戶向外幣開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提交企業(yè)客戶網(wǎng)上結(jié)匯業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)書。企業(yè)客戶網(wǎng)上結(jié)匯業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)書適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章該客戶已開(kāi)通我行高級(jí)版企業(yè)網(wǎng)上銀行。該客戶與結(jié)匯相關(guān)的外幣和人民幣賬戶都必需是網(wǎng)銀簽約賬戶?？蛻舨僮髁鞒炭蛻舻狡渫鈳砰_(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提交加蓋公章和有權(quán)人簽字的網(wǎng)銀結(jié)匯業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)書，出示經(jīng)辦人員身份證原件及復(fù)印件。銀行處理流程開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)審查資料真實(shí)性后提交分行網(wǎng)銀后臺(tái)操作。風(fēng)險(xiǎn)掌握柜面必需對(duì)申請(qǐng)表格雙人操作，并加蓋業(yè)務(wù)公章。驗(yàn)證客戶證件等資料的真實(shí)性、合規(guī)性。WEB/關(guān)閉功能介紹在分行WEBB2B通結(jié)匯功能的客戶可在網(wǎng)銀國(guó)際結(jié)算菜單下顯示“結(jié)匯”子菜單。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行WEB適用對(duì)象WEB業(yè)務(wù)規(guī)章企業(yè)網(wǎng)上銀行的結(jié)匯功能默認(rèn)為關(guān)閉狀態(tài)，客戶開(kāi)通或關(guān)閉此功能均需向前臺(tái)提交申請(qǐng)，通過(guò)WEB客戶必需先將外匯待核查賬戶和外匯常常工程賬號(hào)簽約到網(wǎng)銀客戶號(hào)下，方能開(kāi)通結(jié)匯功能。一級(jí)分行治理員可以查詢?nèi)犎靠蛻舻拈_(kāi)通狀況。需要將外匯賬戶與人民幣賬戶綁定。客戶操作流程客戶向銀行提交企業(yè)客戶網(wǎng)上結(jié)匯業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)書。銀行操作流程查詢分行WEBB2B的客戶號(hào)，點(diǎn)擊“確認(rèn)〔假設(shè)不輸入客戶號(hào)，默認(rèn)為查詢?nèi)拷y(tǒng)顯示查詢的結(jié)果。開(kāi)通B2B選擇客戶號(hào)下的外匯常常工程賬戶、人民幣賬戶、外匯待核查賬戶，輸入密碼后提交下一級(jí)復(fù)核員，復(fù)核員登錄WEBB2B網(wǎng)銀結(jié)匯功能。修改B2B選擇客戶號(hào)下的外匯常常工程賬戶、人民幣賬戶、外匯待核查賬戶，輸入密碼后提交下一級(jí)復(fù)核員，復(fù)核員登錄WEB關(guān)閉WEBB2BWEB風(fēng)險(xiǎn)掌握后臺(tái)必需雙人操作。WEB功能介紹在分行WEB50適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行WEB適用對(duì)象WEB業(yè)務(wù)規(guī)章50分行可以自行修改結(jié)匯限額。銀行操作流程分行WEB金額。選定復(fù)核員，輸入密碼后提交下一級(jí)復(fù)核員，復(fù)核員登錄WEB后限額馬上生效。風(fēng)險(xiǎn)掌握后臺(tái)必需雙人操作。網(wǎng)銀結(jié)匯權(quán)限設(shè)置功能介紹設(shè)置B2B適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象簽約企業(yè)網(wǎng)上銀行的網(wǎng)銀結(jié)匯客戶的主管角色。業(yè)務(wù)規(guī)章只有主管能進(jìn)展B2B依據(jù)賬戶設(shè)置流程金額，幣種為美元。企業(yè)主管依據(jù)企業(yè)內(nèi)控需要設(shè)置各級(jí)操作員，如只設(shè)置一級(jí)〔審批前方可完成流程金額內(nèi)的結(jié)匯操作。如超出流程金額則需要經(jīng)過(guò)主管審批前方可完成結(jié)匯操作。完成設(shè)定的流程支持查詢和修改?？蛻舨僮髁鞒?．主管登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，進(jìn)入國(guó)際結(jié)算->結(jié)匯頁(yè)面。2．選擇流程設(shè)置。3．選擇要增加結(jié)售匯流程的賬戶，輸入流程金額、用途和交易密碼，點(diǎn)擊“增”按扭，選定一級(jí)操作員〔如需復(fù)核，可連續(xù)選定二級(jí)復(fù)核員匯款信息查詢功能介紹客戶可通過(guò)該功能查詢收到的匯入?yún)R款及具體信息。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章從CCBSMT103MT202MT205等報(bào)文格式的匯款。接收到報(bào)文格式為MT202NTFS證項(xiàng)下的收匯，單證項(xiàng)下收匯處理同現(xiàn)有處理模式?？蛻敉ㄟ^(guò)賬號(hào)、狀態(tài)〔分為“已處理”和“未處理”兩種狀態(tài)、時(shí)間段、金額段四個(gè)條件檢索匯入?yún)R款信息?？蛻舨僮髁鞒炭蛻暨M(jìn)入“結(jié)匯”下拉菜單后點(diǎn)擊“匯款信息查詢”子菜單項(xiàng)，進(jìn)入查詢條件錄入界面，選擇賬號(hào)、狀態(tài)〔分為已處理業(yè)務(wù)和未處理業(yè)務(wù)、時(shí)間段、金額段后，系統(tǒng)返回查詢結(jié)果界面。在查詢錄入頁(yè)面中，當(dāng)處理狀態(tài)選擇為“未處理”時(shí)，時(shí)間態(tài)選擇“已處理”時(shí)，則時(shí)間段欄位顯示“起止時(shí)間”選擇，選擇起止日為同一天作為查詢條件。在查詢錄入頁(yè)面中，對(duì)于未處理業(yè)務(wù)和已處理業(yè)務(wù)，均可以限定肯定的金額段來(lái)進(jìn)展較為準(zhǔn)確的查詢。在查詢結(jié)果頁(yè)面中，狀態(tài)欄分為“已處理”和“未處理”兩經(jīng)提交收匯性質(zhì)說(shuō)明，但柜臺(tái)未確認(rèn)處理。在“未處理”業(yè)務(wù)中，操作欄為“錄入”狀態(tài)，客戶點(diǎn)擊“錄入”可直接進(jìn)展下述“3.4信息；在“已處理”業(yè)務(wù)中，操作欄留白，點(diǎn)擊業(yè)務(wù)編號(hào)可查看匯款具體信息?！皡R款信息查詢”查詢條件錄入及結(jié)果返回界面：如客戶要了解該筆匯款全部信息內(nèi)容，點(diǎn)擊該筆“業(yè)務(wù)編號(hào)”按鈕，彈出如下對(duì)話框〔以下信息通過(guò)匯款信息進(jìn)展翻譯后展現(xiàn)給客戶：收匯性質(zhì)維護(hù)功能介紹辦行〔外幣開(kāi)戶機(jī)構(gòu)〕CCBS非貨物貿(mào)易項(xiàng)下匯入款，由客戶到柜臺(tái)辦理入賬手續(xù)。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕客戶?？蛻舨僮髁鞒炭蛻暨M(jìn)入“結(jié)匯”下拉菜單后點(diǎn)擊“收匯款性質(zhì)維護(hù)”子菜面。該頁(yè)面反顯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)編號(hào)〔16、匯款人〔140、幣種〔漢字〕和交易附言〔200位長(zhǎng)，客戶可對(duì)款項(xiàng)性質(zhì)、金額、性質(zhì)?？铐?xiàng)性質(zhì)下拉菜單項(xiàng)選擇項(xiàng)包括：1234)來(lái)料56)出口項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)收匯；效勞貿(mào)易款；資本項(xiàng)下收匯；收益和常常轉(zhuǎn)移?？蛻裟軐?duì)未處理業(yè)務(wù)進(jìn)展收匯性質(zhì)說(shuō)明的屢次錄入操作，修4422客戶在電子口岸出口收匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中使用“網(wǎng)上交單”劃轉(zhuǎn)至常常項(xiàng)下結(jié)算賬戶。自主結(jié)匯交易申請(qǐng)及結(jié)匯成交查詢功能介紹客戶可通過(guò)該功能進(jìn)展自主結(jié)匯和對(duì)結(jié)匯交易進(jìn)展查詢。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章〔客戶非貿(mào)易項(xiàng)下的收匯已在入賬時(shí)由經(jīng)辦行柜員做過(guò)政策性審核，客戶相關(guān)金額以及人民幣賬戶等要素，網(wǎng)銀系統(tǒng)將該筆交易發(fā)送至CCBS，送?？蛻舨僮髁鞒陶?qǐng)”頁(yè)面，輸入賬號(hào)、金額等要素后按“提交核對(duì)信息、輸入交易密碼后“確定”“結(jié)匯交易申請(qǐng)”頁(yè)面1212/2413/24點(diǎn)擊“余額查詢”按鈕可以實(shí)時(shí)查詢結(jié)匯外幣賬戶余額。外幣賬戶下拉菜單可供客戶選擇的是該客戶已簽約的常常結(jié)算賬號(hào)〔待核查賬戶的賬戶性質(zhì)是11，即使簽約也不在此顯示一旦選定,結(jié)匯金額后的幣種由系統(tǒng)自動(dòng)反顯。如客戶在開(kāi)通網(wǎng)銀功能時(shí)只選定了一個(gè)人民幣賬戶，則“人戶已簽約的人民幣賬戶。暫不考慮客戶結(jié)匯資金入他人賬戶或其在其他銀行開(kāi)立的賬戶。結(jié)匯支取金額和結(jié)匯存入金額只能由客戶輸入其中一個(gè)具體金額,且提交時(shí)校驗(yàn)是否在我行大額參數(shù)范圍內(nèi)。統(tǒng)計(jì)代碼下拉菜單可供客戶選擇的分兩層子菜單，先選“中個(gè)100-常常工程下的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)代碼作為菜單項(xiàng)，分別是“貨物貿(mào)系到我行上報(bào)外匯局統(tǒng)計(jì)代碼的正確性，必需依據(jù)款項(xiàng)性質(zhì)認(rèn)真填寫。信息確認(rèn)頁(yè)面1〕2“確認(rèn)”頁(yè)面應(yīng)選擇“下級(jí)復(fù)核員復(fù)核員進(jìn)入主頁(yè)面，點(diǎn)擊進(jìn)入“自主結(jié)匯交易復(fù)核”頁(yè)面，可4步；假設(shè)要素有誤或需要修改，選擇“復(fù)核不通過(guò)人員重錄入申請(qǐng)。主管進(jìn)入主頁(yè)面后，點(diǎn)擊進(jìn)入“自主結(jié)匯交審批”頁(yè)面，可4步；假設(shè)要素有誤或需要修改，選擇“復(fù)核不通過(guò)人員重錄入申請(qǐng)?？蛻舭础按_定”鍵之后，系統(tǒng)再返還當(dāng)時(shí)從CCBS結(jié)匯價(jià)格〔因結(jié)售匯牌價(jià)實(shí)時(shí)變動(dòng)素，由客戶做最終確認(rèn)。1〕為防范市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，從彈出對(duì)話框到客戶點(diǎn)擊“確定”有時(shí)間限制，即客戶的成交匯率有鎖定時(shí)間，系統(tǒng)默認(rèn)6重輸入“結(jié)匯交易申請(qǐng)”各要素，重確認(rèn)。一旦客戶確認(rèn)之后，CCBS息，則系統(tǒng)返還的可成交價(jià)格為已參加客戶優(yōu)待點(diǎn)數(shù)的匯率?？蛻暨M(jìn)入“結(jié)匯”下拉菜單后點(diǎn)擊進(jìn)入“結(jié)匯成交查詢”頁(yè)面，按時(shí)間段查詢已成交的結(jié)售匯流水〔包括網(wǎng)銀和柜臺(tái)提交，點(diǎn)〔甲種顯示更具體信息?！敖Y(jié)匯成交查詢”結(jié)果頁(yè)面具體信息展現(xiàn)頁(yè)面結(jié)售匯牌價(jià)查詢功能介紹CCBS12適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕客戶?？蛻舨僮髁鞒炭蛻暨M(jìn)入“結(jié)匯”下拉菜單后點(diǎn)擊“結(jié)售匯牌價(jià)查詢”頁(yè)面，12紅色，假設(shè)價(jià)格下跌時(shí)顯示綠色。交易流水查詢功能介紹查詢客戶在網(wǎng)上提交的結(jié)匯信息。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕客戶?？蛻舨僮髁鞒炭蛻暨M(jìn)入“結(jié)匯”下拉菜單后點(diǎn)擊進(jìn)入“交易流水查詢”頁(yè)面，依據(jù)單據(jù)狀態(tài)〔包括成功單據(jù)、失敗單據(jù)、完成單據(jù)、未完成單據(jù)四項(xiàng)、交易類型、制單日期、轉(zhuǎn)賬金額、憑證號(hào)查詢交易流水。下發(fā)企業(yè)客戶網(wǎng)上結(jié)匯業(yè)務(wù)開(kāi)通申請(qǐng)書匯入?yún)R款信息查詢及收匯性質(zhì)說(shuō)明增加“提交狀態(tài)”欄位功能介紹適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章二期增加了“提交狀態(tài)”欄?？蛻艏僭O(shè)未提交收匯性質(zhì)說(shuō)明書，則該欄匯入?yún)R款信息查詢及收匯性質(zhì)說(shuō)明增加“查詢”及“修改”功能功能介紹改”功能。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章匯入?yún)R款信息查詢及收匯性質(zhì)說(shuō)明維護(hù)的“操作”欄：二期在一期“錄入”的根底上，增加了“查詢”及“修改”功能。當(dāng)客戶或柜面未對(duì)該筆匯入?yún)R款提交收匯性質(zhì)說(shuō)明時(shí)，操作欄顯示“錄入”狀如以下圖：〔即已入賬改”按鈕，如圖：已打印收匯性質(zhì)說(shuō)明書網(wǎng)銀保存期限優(yōu)化功能介紹30天內(nèi)可查〔12。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章30查〔12。已處理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)間查詢優(yōu)化功能介紹對(duì)已處理的匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)間查詢優(yōu)化為可以輸5天時(shí)間段進(jìn)展查詢〔上期起止日期只能輸一天。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章5查詢〔上期起止日期只能輸一天。匯入?yún)R款報(bào)文日期優(yōu)化功能介紹匯款報(bào)文共有三個(gè)日期，起息日、收?qǐng)?bào)日及入賬日。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章匯款報(bào)文共有三個(gè)日期，起息日、收?qǐng)?bào)日及入賬日。結(jié)匯水單格式優(yōu)化功能介紹水單上的“支取金額”和“存入金額”優(yōu)化為“外匯金額”和“人民適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章水單上的“支取金額”和“存入金額”優(yōu)化為“外匯金額”和“人民復(fù)核員牌價(jià)查詢優(yōu)化功能介紹期只有操作員可在結(jié)匯交易頁(yè)面查詢牌價(jià)，復(fù)核員不能查詢。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文〕的客戶。業(yè)務(wù)規(guī)章期只有操作員可在結(jié)匯交易頁(yè)面查詢牌價(jià)，復(fù)核員不能查詢。結(jié)匯水單查詢及打印優(yōu)化功能介紹結(jié)匯水單查詢及打印優(yōu)化為：在結(jié)匯成交后的界面增加了一個(gè)中查詢打印水單。適用范圍企業(yè)網(wǎng)上銀行高級(jí)版〔簡(jiǎn)體中文、繁體中文。適用對(duì)象使用企業(yè)網(wǎng)上銀行