四信用證業(yè)務(wù)一申請(qǐng)開證和開證

國(guó)際結(jié)算操作主講人：章安平結(jié)算方式與風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)預(yù)付前T/T信用證L/CD/P托收D/A托收O/A后T/T賣方買方項(xiàng)目四信用證業(yè)務(wù)（一）

—申請(qǐng)開證和開證【學(xué)習(xí)目標(biāo)】能力目標(biāo)◆能以開證申請(qǐng)人身份，根據(jù)外貿(mào)合同填制開證申請(qǐng)書并辦理申請(qǐng)開證手續(xù)；◆能以開證行身份，根據(jù)開證申請(qǐng)書制作信用證MT700報(bào)文并辦理開證手續(xù)；【學(xué)習(xí)目標(biāo)】知識(shí)目標(biāo)◆掌握信用證的定義、特點(diǎn)、當(dāng)事人、業(yè)務(wù)流程、申請(qǐng)開證步驟以及所需要準(zhǔn)備的材料；◆熟悉信用證的種類和MT700報(bào)文的內(nèi)容。項(xiàng)目四信用證業(yè)務(wù)（一）

—申請(qǐng)開證和開證項(xiàng)目學(xué)習(xí)導(dǎo)航導(dǎo)入項(xiàng)目【項(xiàng)目背景】2013年6月17日，浙江黎民進(jìn)出口有限公司與日本MatsuyaCorporation就進(jìn)口24臺(tái)焊接機(jī)WeldingMachine，簽訂如下進(jìn)口合同。導(dǎo)入項(xiàng)目【任務(wù)分解】任務(wù)1：進(jìn)口商填寫開證申請(qǐng)書和辦理申請(qǐng)開證手續(xù)2013年6月20日，浙江黎民進(jìn)出口有限公司外貿(mào)業(yè)務(wù)員王杰需根據(jù)以上進(jìn)口合同的要求填寫開證申請(qǐng)書，并向其賬戶行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部（地址：杭州市慶春路30號(hào)，郵編：310012）辦理申請(qǐng)開證手續(xù)。要求采用SWIFT電報(bào)方式開證。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行給予浙江黎民進(jìn)出口有限公司的開證授信額度為100萬美元。導(dǎo)入項(xiàng)目【任務(wù)分解】任務(wù)2：開證行辦理開證手續(xù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部對(duì)浙江黎民進(jìn)出口有限公司提交的相關(guān)材料進(jìn)行審核。審核通過后，6月25日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行國(guó)際業(yè)務(wù)部職員屠軍須根據(jù)開證申請(qǐng)書填制信用證MT700報(bào)文各項(xiàng)內(nèi)容，審核無誤后通過SWIFT發(fā)送給通知行。一、信用證含義UCP600(Art.2)：Creditmeansanyarrangement,howevernamedordescribed,thatisirrevocableandtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonour

acomplyingpresentation.信用證是指一項(xiàng)不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項(xiàng)安排構(gòu)成開證行對(duì)相符交單予以承付的確定承諾。一、、信信用用證證含含義義UCP600(Art.2)：：Creditmeansanyarrangement,howevernamedordescribed,thatisirrevocableandtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonouracomplyingpresentation.信用用證證是是指指一一項(xiàng)項(xiàng)不不可可撤撤銷銷的的安安排排，，無無論論其其名名稱稱或或描描述述如如何何，，該該項(xiàng)項(xiàng)安安排排構(gòu)構(gòu)成成開開證證行行對(duì)對(duì)相相符符交交單單予予以以承承付付的的確確定定承承諾諾。?！粜庞糜米C證是開開證證行行對(duì)對(duì)受受益益人人作作出出的的有條條件件的的付款款承承諾諾。。◆ComplyingpresentationComplyingpresentationmeansapresentationthatisinaccordancewiththetermsandconditionsofthecredit,theapplicableprovisionsoftheserulesandinternationalstandardbankingpractice.相符符交交單單是是指指與與信信用用證證條條款款及及、、本本慣慣例例的的相相關(guān)關(guān)適適用用條條款款及及國(guó)國(guó)際際標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)銀銀行行實(shí)實(shí)務(wù)務(wù)一一致致的的交交單單。。一、、信信用用證證含含義義【問問題題1】】如果果受受益益人人所所交交的的單單據(jù)據(jù)與與信信用用證證條條款款、、UCP600、、ISBP745三三者者之之一一規(guī)規(guī)定定一一致致，，與與其其他他兩兩者者規(guī)規(guī)定定不不一一致致時(shí)時(shí)；；或或與與三三者者之之二二規(guī)規(guī)定定一一致致，，與與另另外外規(guī)規(guī)定定不不一一致致時(shí)時(shí)，，應(yīng)應(yīng)如如何何處處理理？？一、、信信用用證證含含義義【問問題題1】】如果受益人所所交的單據(jù)與與信用證條款款、UCP600、ISBP745三者之一規(guī)規(guī)定一致，與與其他兩者規(guī)規(guī)定不一致時(shí)時(shí)；或與三者者之二規(guī)定一一致，與另外外規(guī)定不一致致時(shí)，應(yīng)如何何處理？【答案1】如果受益人所所交的單據(jù)與與信用證條款款、UCP600、ISBP745三者中的其其中兩者不一一致時(shí)，信用用證條款優(yōu)于于UCP600，UCP600優(yōu)于于ISBP745。一、信用證含含義UCP600(Art.1)：：UCP的適用用范圍《跟單信用證證統(tǒng)一慣例———2007年修訂本，，國(guó)際商會(huì)第第600號(hào)出出版物》（簡(jiǎn)簡(jiǎn)稱“UCP”）乃一套套規(guī)則，適用用于所有在其其文本中明確確表明受本慣慣例約束的跟跟單信用證（（下稱信用證證）（在其可可適用的范圍圍內(nèi)，包括備備用信用證））。除非信用證明明確修改或排排除，本慣例各條文文對(duì)信用證所所有當(dāng)事人均均具有約束力力。一、信用證含含義◆Honourmeans:a.topayatsightifthecreditisavailablebysightpayment.b.toincuradeferredpaymentundertakingandpayatmaturityifthecreditisavailablebydeferredpayment.c.toacceptabillofexchange(“draft”)drawnbythebeneficiaryandpayatmaturityifthecreditisavailablebyacceptance.一、信用證含含義◆承付意指:a.如果信用證為為即期付款信信用證，則即即期付款.b.如果信用證為為延期付款信信用證，則承承諾延期付款款并在承諾到到期日付款.c.如果信用證為為承兌信用證證，則承兌由由受益人開出出的匯票并在在匯票到期日日付款.一、信用證含含義二、信用證特特點(diǎn)信用證是一種種銀行信用，，開證行承擔(dān)擔(dān)第一性付款款責(zé)任。信用證是一項(xiàng)項(xiàng)獨(dú)立文件，，它不依附于于貿(mào)易合同而而存在。信用證是純單單據(jù)業(yè)務(wù)，銀銀行處理的是是單據(jù)而非貨貨物、服務(wù)及及其他行為。。二、信用證特特點(diǎn)信用證是一種種銀行信用，開證行承擔(dān)擔(dān)第一性付款款責(zé)任?！鬠CP600Art.7:開證行自開立立信用證之時(shí)時(shí)起，即不可可撤銷地承擔(dān)擔(dān)承付責(zé)任。。二、信用證特特點(diǎn)信用證是一種種銀行信用，開證行承擔(dān)擔(dān)第一性付款款責(zé)任?！鬠CP600Art.6:(1)信用證證必須規(guī)定可可在其處兌用（available）的銀行，或是是否可在任一一銀行兌用；；規(guī)定在指定定銀行兌用的的信用證同時(shí)時(shí)也可以在開開證行兌用。。(2)信用證必須規(guī)規(guī)定其是以即即期付款、延延期付款、承承兌還是議付付的方式兌用用?！庞米C可兌用用方式包括：：可承付方式式和可議付方方式。二、信用證特特點(diǎn)◆議付negotiation:UCP600Art.2:議付是指定銀銀行在相符交交單下，在其其應(yīng)獲償付的的銀行工作日日當(dāng)天或之前前向受益人預(yù)付或者同意意預(yù)付款項(xiàng)，從而購買匯票（其付款款人為指定銀銀行以外的其其他銀行）及及/或單據(jù)的的行為。議付：是商議議下付款，本本質(zhì)是一種融融資，議付行行有追索權(quán)。。承付：是承諾諾下付款，其其付款是“終終局”性的。。二、信用證特特點(diǎn)◆議付negotiation:預(yù)付advancefunds：：指付款到期日日之前的預(yù)先先付款。同意預(yù)付agreetoadvancefunds：只是作出一一個(gè)預(yù)付的承承諾，承諾的的內(nèi)容還是未未來預(yù)付。二、信用證特特點(diǎn)信用證是一種種銀行信用，開證行承擔(dān)擔(dān)第一性付款款責(zé)任?！鬠CP600Art.6:(3)信用證證不得開成憑憑以申請(qǐng)人為為付款人的匯匯票兌用。二、信用證特特點(diǎn)信用證是一項(xiàng)項(xiàng)獨(dú)立文件，它不依附于于貿(mào)易合同而而存在。◆UCP600Art.4:(1)即使信信用證中含有有對(duì)貿(mào)易合同同的任何援引引，銀行也與與該合同無關(guān)關(guān)。(2)受益人人在任何情況況下不得利用用銀行之間或或申請(qǐng)人與開開證行之間的的合同關(guān)系。。(3)開證行行應(yīng)勸阻申請(qǐng)請(qǐng)人試圖將基基礎(chǔ)合同、形形式發(fā)票等文文件作為信用用證組成部分分的做法。二、信用證特特點(diǎn)信用證是純單據(jù)業(yè)務(wù)，銀行處理的的是單據(jù)而非非貨物、服務(wù)務(wù)及其他行為為?！鬠CP600Art.5:二、信用證特特點(diǎn)【問題2】：以下信用證證條款是屬于于單據(jù)條款嗎嗎？ONESETOFTHEABOVEMENTIONEDNON-NEGOTIABLEDOCUMENTSHAVEBEENSENTTOTHEAPPLICANTBYDHLWITHIN3WORKINGDAYSAFTERB/LDATE.二、信用證特特點(diǎn)【問題2】：以下信用證證條款是屬于于單據(jù)條款嗎嗎？ONESETOFTHEABOVEMENTIONEDNON-NEGOTIABLEDOCUMENTSHAVEBEENSENTTOTHEAPPLICANTBYDHLWITHIN3WORKINGDAYSAFTERB/LDATE.【答案2】：該條款不是是屬于單據(jù)條條款，只是一一個(gè)行為。二、信用證特特點(diǎn)【問題3】：以下信用證證條款是屬于于單據(jù)條款嗎嗎？BENEFICIARY’SCERTIFICATESTATESTHATONESETOFTHEABOVEMENTIONEDNON-NEGOTIABLEDOCUMENTSHAVEBEENSENTTOTHEAPPLICANTBYDHLWITHIN3WORKINGDAYSAFTERB/LDATE.二、信用證特特點(diǎn)【問題3】：以下信用證證條款是屬于于單據(jù)條款嗎嗎？BENEFICIARY’SCERTIFICATESTATESTHATONESETOFTHEABOVEMENTIONNON-NEGOTIABLEDOCUMENTSHAVEBEENSENTTOTHEAPPLICANTBYDHLWITHIN3WORKINGDAYSAFTERB/LDATE.【答案3】：該條款是屬屬于單據(jù)條款款。依據(jù)信用證的的兌用方式劃劃分：即期付款信用用證Creditbysightpayment延期付款信用用證Creditbydeferredpayment承兌信用證Creditbyacceptance議付信信用證證Creditbynegotiation三、信信用證證種類類開證申申請(qǐng)人人Applicant開證行行IssuingBank受益人人Beneficiary指定銀銀行NominatedBank—通知行行AdvisingBank—付款款行PayingBank—承兌兌行AcceptingBank—議付付行NegotiatingBank四、信信用證證當(dāng)事事人五、信信用證證業(yè)務(wù)務(wù)流程程受益人人開證行行開證申申請(qǐng)人人貿(mào)易合合同信用證證開證申申請(qǐng)書書信用證證當(dāng)事事人之之間合合約關(guān)關(guān)系受益人人開證行行開證申申請(qǐng)人人1簽訂合合同信用證證2開證申申請(qǐng)申請(qǐng)開開證和和開證證業(yè)務(wù)務(wù)流程程通知行行3開證任務(wù)1：進(jìn)口口商填填寫開開證申申請(qǐng)書書和辦辦理申申請(qǐng)開開證手手續(xù)2013年6月20日，浙浙江黎黎民進(jìn)進(jìn)出口口有限限公司司外貿(mào)貿(mào)業(yè)務(wù)務(wù)員王王杰需需根據(jù)據(jù)以上上進(jìn)口口合同同的要要求填填寫開開證申申請(qǐng)書書，并并向其其賬戶戶行中中國(guó)農(nóng)農(nóng)業(yè)銀銀行浙浙江省省分行行國(guó)際際業(yè)務(wù)務(wù)部（（地址址：杭杭州市市慶春春路30號(hào)，郵郵編：：310012）辦理理申請(qǐng)請(qǐng)開證證手續(xù)續(xù)。要要求采采用SWIFT電報(bào)方方式開開證。。中國(guó)國(guó)農(nóng)業(yè)業(yè)銀行行浙江江省分分行給給予浙浙江黎黎民進(jìn)進(jìn)出口口有限限公司司的開開證授授信額額度為為100萬美元元。導(dǎo)入項(xiàng)項(xiàng)目【任務(wù)完完成】36第一步步第二步步第三步步分析析外外貿(mào)貿(mào)合合同同的的具具體體條條款款根據(jù)據(jù)外外貿(mào)貿(mào)合合同同填填寫寫開開證證申申請(qǐng)請(qǐng)書書準(zhǔn)備備申申請(qǐng)請(qǐng)開開證證相相關(guān)關(guān)材材料料并并辦辦理理開開證證申申請(qǐng)請(qǐng)任務(wù)務(wù)1的操操作作步步驟驟第一步：分析外貿(mào)合同條款第一步：分析外貿(mào)合同條款第一步：分析外貿(mào)合同條款第一步：分析外貿(mào)合同條款9、靜夜四無無鄰，荒居居舊業(yè)貧。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、雨中黃葉樹樹，燈下白頭頭人。。00:40:4500:40:4500:401/6/202312:40:45AM11、以我獨(dú)沈久久，愧君相見見頻。。1月-2300:40:4500:40Jan-2306-Jan-2312、故故人人江江海海別別，，幾幾度度隔隔山山川川。。。。00:40:4500:40:4500:40Friday,January6,202313、乍見翻翻疑夢(mèng)，，相悲各各問年。。。1月-231月-2300:40:4500:40:45January6,202314、他鄉(xiāng)生白發(fā)發(fā)，舊國(guó)見青青山。。06一月202312:40:45上午午00:40:451月-2315、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。一月2312:40上上午1月-2300:40January6,202316、行動(dòng)出成成果，工作作出財(cái)富。。。2023/1/60:40:4500:40:4506January202317、做前，，能夠環(huán)環(huán)視四周周；做時(shí)時(shí)，你只只能或者者最好沿沿著以腳腳為起點(diǎn)點(diǎn)的射線線向前。。。12:40:45上上午12:40上上午00:40:451月-239、沒有失失敗，只只有暫時(shí)時(shí)停止成成功！。。1月-231月-23Friday,January6,202310、很多事情努努力了未必有有結(jié)果，但是是不努力卻什什么改變也沒沒有。。00:40:4500:40:4500:401/6/202312:40:45AM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點(diǎn)點(diǎn)點(diǎn)小小努努力的積積累。。。1月-2300:40:4500:40Jan-2306-Jan-2312、世間成事事，不求其其絕對(duì)圓滿滿，留一份份不足，可可得無限完完美。。00:40:4500:40:4500:40Friday,January6,202313、不知香香積寺，，數(shù)里入入云峰。。。1月-231月-2300:40:4500:40:45January6,202314、意意志志堅(jiān)堅(jiān)強(qiáng)強(qiáng)的的人人能能把把世世界界放放在在手手中中像像泥泥塊塊一一樣樣任任意意揉揉捏捏。。06一一月月202312:40:45上上午午00:40:451月月-2315、楚塞三三湘接，，荊門九九派通。。。。一月2312:40上上午1月-2300:40January6,202316、少年十五二二十時(shí)，步行行奪得胡馬騎騎。。2023/1/60:40:4500:40:4506January202317、空空山山新新雨雨后后，，天天氣氣晚晚來來秋秋。。。。12:40:45上上午午12:40上上午午00:40:451月月-239、楊柳散散和風(fēng)，，青山澹澹吾慮。。。1月-231