壽險改革工作總結(jié)及工作計劃二

機密此報告僅供客戶內(nèi)部使用。未經(jīng)麥肯錫公司的書面許可，其它任何機構(gòu)不得擅自傳閱、引用或復制。一九九八年七月二十九日壽險改革工作總結(jié)及未來工作計劃中國平安保險公司總公司集團發(fā)展改革中心PAI980722SH-FR(97gb)壽險改革工作項目從1997年5月開始，經(jīng)歷了初步診斷、細化方案、試點推廣、及部分內(nèi)容的全面推廣等階段。在集團和壽險公司的指導和支持下，主要的改革內(nèi)容達到了預期的效果，大部分的改革方案已基本成熟，已經(jīng)進入或即將進入全國推廣的階段。為了保證這些改革措施真正得到切實的落實，并對平安壽險的經(jīng)營績效產(chǎn)生顯著的推動作用，集團和壽險公司各層領導必須高度重視改革工作，充分認識其實施的難度，以堅強的毅力和韌性，以明確的責任落實為手段，在未來的一到二年時間之內(nèi)完成改革推廣工作。壽險改革的整體回顧主要改革內(nèi)容描述、進度及后續(xù)工作完成改革的責任落實概述1PAI980722SH-FR(97gb)企業(yè)內(nèi)部改革的主要方面戰(zhàn)略性抱負

提出高的抱負制定方向領導能力和價值定位

績效文化建立改革的平臺架構(gòu)理順組織架構(gòu)清晰責權(quán)技能核心業(yè)務流程獨特技能信息系統(tǒng)管理程序業(yè)績的測量人材的培養(yǎng)和發(fā)展計劃激發(fā)員工積極性的措施有結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)過程積極主動的溝通緊盯業(yè)績的改善樹立改革的典范壽險改革涉及的方面2整體回顧壽險改革的幾個主要階段及工作內(nèi)容全面推廣工作地點工作內(nèi)容主要結(jié)果存在問題診斷及形成初步建議細化方案及準備試點試點及部分推廣1/5/971/8/9731/1/981/6/9831/7/98總部及部分機構(gòu)訪談了解現(xiàn)狀以確定關鍵問題針對關鍵問題提出初步建議廣州華東區(qū)域、上海、南京、大連總部及大部分機構(gòu)產(chǎn)生具體的改革方案并進行試行為試點和推廣準備人員試點推廣部分改革內(nèi)容對一些重大改革內(nèi)容細化方案并試行大部分改革內(nèi)容開始全國推廣個別重大改革的方案的確定在組織架構(gòu)，管控體系，以及流程等方面的改造建議KPI、個險活動管理，兩核流程改造和兩核審計等內(nèi)容的可操作方案KPI、個險活動管理，兩核流程改造試點成功上海和南京的個、團專業(yè)化經(jīng)營試點LBS遠端操作和業(yè)務員收費試點華東區(qū)域運作試點個險活動管理的大面積推廣，兩核流程的全面推廣啟動，客服改革的試點推廣個、團專業(yè)化經(jīng)營模式的方案確定業(yè)務員收費的擴大試點團險止血措施團險長期發(fā)展戰(zhàn)略全系統(tǒng)費用控制方案對外部環(huán)境惡化的迅速來臨預測不足，對短期績效改善重視不夠在個、團專業(yè)化經(jīng)營和三級機構(gòu)管控方面沒有及時形成具體方案團險的方案沒有抓住核心問題在部分內(nèi)容上與總部相關部門配合欠緊密3PAI980722SH-FR(97gb)壽險改革的主要指導思想和具體體現(xiàn)指導思想主要體現(xiàn)具體改革內(nèi)容效果預期經(jīng)營思想的轉(zhuǎn)變在宣導上強調(diào)利潤導向協(xié)助機構(gòu)合并區(qū)、部，取消支公司層級以降低費用建議和協(xié)助實施團險止血措施協(xié)助財務部制定費用控制方案南京市上百萬余元一年，北京至少數(shù)百萬元一年年內(nèi)六千到八千萬，明年費差不出現(xiàn)虧損目標為全系統(tǒng)費用控制率從117%低于100%經(jīng)營責任的落實實行個、團專業(yè)化經(jīng)營以便落實利潤責任用KPI體系強化經(jīng)營責任在近期內(nèi)建立以利潤為導向的報酬體系經(jīng)營系統(tǒng)的優(yōu)化推行個險活動管理以提高人均保費改造兩核流程以提高時效及降低人員要求推行兩核審計以加強風險控制試行LBS遠端操作以降低風險和減少三級機構(gòu)成本試行業(yè)務員收費以降低費用顯著增加人均保費新契約流程改造導致時效提高一倍以上或人員需求減一半左右如全國聯(lián)網(wǎng)可節(jié)省三級機構(gòu)安裝小型機硬件和大量內(nèi)勤人員可大大減少專職收費員需求開源節(jié)流提高效益建立優(yōu)勢永續(xù)經(jīng)營4PAI980722SH-FR(97gb)具體內(nèi)容在總部明確協(xié)理對利潤的責任，在二級機構(gòu)建立條塊結(jié)合管理，二級個、團系列垂直管理三級對應業(yè)務主要改革內(nèi)容主要改革內(nèi)容及意義主要改革個、團專業(yè)化經(jīng)營管理構(gòu)架意義明確個、團系列的利潤責任并層層落實，以加強經(jīng)營責任及整體管控，建立核心文化和技能關鍵業(yè)績管理指標系統(tǒng)華東區(qū)域管理模式試點兩核流程改造個險銷售活動管理從總部領導班子到機構(gòu)的個險業(yè)務主管的各個層級，建立一套綜合全面反映經(jīng)營狀況的KPI用量化的形式明確經(jīng)營責任，作為各個層級分析問題、計劃工作、匯報和指導，以及考核的主要工具，以提高績效在區(qū)域建立小而精的功能，代表總部對二級機構(gòu)進行管理和支援，含企劃兩核審計及培訓督導職能加強總部對區(qū)域的管理和支援，在區(qū)域內(nèi)分享最佳典范經(jīng)驗，互相支援從營業(yè)區(qū)經(jīng)理到業(yè)務員的各層級，建立一套包含銷售管理和隊伍建設各項主要內(nèi)容的管理工具和制度使每一個個體的各項活動有連貫性和系統(tǒng)性，提高效率，使層級間的管理有序高效，最終產(chǎn)生績效改善新契約流程改造建立流水線作業(yè)的正常流程和分開的問題件處理單元，理陪流程改造建立以服務為導向的規(guī)范流程提高時效，降低成本，提高服務質(zhì)量5PAI980722SH-FR(97gb)主要改革內(nèi)容及意義(續(xù))主要改革

LBS遠端作業(yè)試點意義

降低三級機構(gòu)內(nèi)勤成本，降低風險，提高質(zhì)量個險業(yè)務員收續(xù)期保費試點個險客服流程規(guī)范化團險短期止血措施由業(yè)務員對本人客戶的續(xù)期收費負責(催促自動轉(zhuǎn)帳或?qū)o法轉(zhuǎn)帳件上門收取)，孤兒單仍由專職收費員收續(xù)期簡化渠道管理以減少交叉沖突，鼓勵業(yè)務員注重服務，降低收費成本電話咨詢、申訴、保全等流程上建立規(guī)范，建立區(qū)域柜面和中心柜臺提高服務質(zhì)量考核淘汰不合格的業(yè)務員、關閉規(guī)模太小的機構(gòu)，以及適當壓縮代理業(yè)務年內(nèi)降低團險費用數(shù)千萬元，下半年費差無虧損，明年開始贏余具體內(nèi)容

通過網(wǎng)絡由省級中心直接處理三級機構(gòu)業(yè)務內(nèi)勤中等關鍵步驟團險長期發(fā)展戰(zhàn)略

制定明確團險的使命和抱負，目標客戶群，價值定位，產(chǎn)品、渠道和區(qū)域策略，并產(chǎn)生具體行動計劃明確團險發(fā)展方向并轉(zhuǎn)化為一系列互相連貫的具體步驟，以推動整個組織按部就班達成長遠目標6PAI980722SH-FR(97gb)壽險管理架構(gòu)的近期目標模式主要說明壽險分管負責人對壽險的整體經(jīng)營利潤負責共同資源處理協(xié)助壽險分管負責人通過共同資源部門對個、團系列的經(jīng)管進行支援和監(jiān)督個、團協(xié)理分別對各自系列的利潤負責個、團區(qū)域負責人代表總部對機構(gòu)經(jīng)營狀況進行支援和監(jiān)督(不再由協(xié)理兼任)二級機構(gòu)總經(jīng)理兼任共資負責人，通過財務、人事、企劃、審計等部門抓機構(gòu)個、團系列的戰(zhàn)略發(fā)展、業(yè)務狀況監(jiān)督和指導、人員的培養(yǎng)等二級機構(gòu)個、團險負責人分別對該系列利潤負責三級兼任負責人由個、團系列中一人兼任，僅負責對外協(xié)調(diào)及少量共同資源的管理三級機構(gòu)個、團險負責人分別對其系列的利潤負責，財務作為二級的派住單位對個、團系列提供服務壽險分管負責人個險協(xié)理個險區(qū)域

負責人二級個險負責人三級個險負責人團險協(xié)理團險區(qū)域

負責人二級團險負責人三級團險負責人共同資源協(xié)理二級共資負責人財務二級機構(gòu)總經(jīng)理三級兼任機構(gòu)負責人兼任7PAI980722SH-FR(97gb)總部部門分管關系壽險高級顧問共同資源協(xié)理個險協(xié)理團險協(xié)理企劃精算部健康保險部財務部人事行政部電腦部培訓部營銷部核保核賠部客戶服務部團體銷售部團體管理部壽險負責人8PAI980722SH-FR(97gb)以指標為中心進行工作管理定期計算指標并制作報表確定每一崗位的關鍵指標以關鍵業(yè)績指標為基礎的管理系統(tǒng)的概述操作方法

以指標為中心進行工作管理指標選擇依據(jù)三個判據(jù)對公司價值/利潤的影響程度指標計算的可操作程度該崗位對指標的可控程度每個機構(gòu)統(tǒng)一由一個部門(管理信息室)、負責計算結(jié)果以避免口徑不一對同級同行進行綜合得分排名對趨勢進行分析將報表分發(fā)各層級定期召集管理會議，針對指標進行反饋、計劃、追蹤用標準規(guī)范的表格進行匯報定期計算指標并制作報表確定每一崗位的關鍵指標要點三大基本功能考核

同行考評排名隨時間進步的情況分析、計劃

分析問題的工具計劃工作的重點匯報、指導

向上匯報的重點向下指導的方向9加強區(qū)區(qū)域域監(jiān)管管能能力的的初初步探探索索—督督導導區(qū)職職責責企劃崗崗位位督導崗崗位位審計崗崗位位區(qū)域中中心心主管管主管助助理理協(xié)助區(qū)區(qū)域域中心心主主管管管理理中心心各各職能能工工作區(qū)域中中心心主管管不不在崗崗時時，依依授授權(quán)范范圍圍主持持區(qū)區(qū)域中中心心工作作進行區(qū)區(qū)域域內(nèi)市市場場環(huán)境境及及經(jīng)營營指指標的的監(jiān)監(jiān)測、、分分析區(qū)域市市場場調(diào)研研和和客戶戶資資料分分析析協(xié)助KPI管控體體系系的完完善善輔導協(xié)協(xié)助助二級級機機構(gòu)與與壽壽險總總部部編制制與與調(diào)整整年年度計計劃劃區(qū)域內(nèi)內(nèi)大大型活活動動的策策劃劃與組組織織區(qū)域內(nèi)內(nèi)產(chǎn)產(chǎn)品拓拓展展活動動總部銷銷售售政策策與與計劃劃的的推動動督導落落實實營銷銷《《基本本法法》等等一系系列列政策策制制度各機構(gòu)構(gòu)銷銷售計計劃劃執(zhí)行行情情況的的追追蹤與與評估估提供銷銷售售支援援協(xié)助各各機機構(gòu)建建立立并完完善善銷售售及及培訓訓組組織體體制制整合區(qū)區(qū)域域督導導力力量進進行行專項項診診斷與與指指導策劃區(qū)區(qū)域域性較較高高層次次管管理培培訓訓與研研討討對重大大問問題/突發(fā)發(fā)事事件的的處處理進進行行指導導進行核核保保核賠賠審審計與與財財務審審計計對區(qū)域域內(nèi)內(nèi)各機機構(gòu)構(gòu)審計計部部門進進行行業(yè)務務指指導通過業(yè)業(yè)務務審計計過過程幫幫助助技術術內(nèi)內(nèi)勤部部門門改善善及及提升升技技能就區(qū)域域監(jiān)監(jiān)管質(zhì)質(zhì)量量向總總部部負責責推動分分支支機構(gòu)構(gòu)貫貫徹總總部部的政政策策與計計劃劃進行區(qū)區(qū)域域內(nèi)經(jīng)經(jīng)營營環(huán)境境經(jīng)經(jīng)營指指標標的跟跟蹤蹤監(jiān)測測和和匯報報反反饋協(xié)助分分支支機構(gòu)構(gòu)提提升經(jīng)經(jīng)營營狀況況和和管理理技技能參與對對二二級機機構(gòu)構(gòu)主要要負負責人人的的考核核與與任免免10營銷活活動動管理理的的推廣廣過過程及及初初步成成果果目前的的工工作業(yè)務隊隊伍伍的認認同同與接接受受有力的的督督導使用管管理理工具具技能的的提提高長期穩(wěn)穩(wěn)定定的業(yè)業(yè)績績提升升持續(xù)的的競競爭優(yōu)優(yōu)勢勢業(yè)務隊隊伍伍的凝凝聚聚因素素強勢的的宣宣導配合的的培培訓成果存在問問題題業(yè)務隊隊伍伍高度度認認同,普遍遍反反映良良好好有些業(yè)業(yè)務務員的的認認同是是建建立在在短短期沖沖業(yè)業(yè)績的的期期望上上大部分分推推廣單單位位填寫寫率率均達達>90%由于真真實實活動動量量不夠夠，，工具具填填寫有有些些顯得得無無針對對性性大部分分業(yè)業(yè)務員員開開始變變得得更有有計計劃性性大部分分業(yè)業(yè)務主主任任及區(qū)區(qū)/部經(jīng)經(jīng)理理開開始形形成成輔導導習習慣部分人人員在在短期期內(nèi)看看不到到績效效躍升升之后后又恢恢復原原狀成功的的要素素個險系系列各各層級級領導導的推推動力力長期堅堅持的的督導導納入業(yè)業(yè)務隊隊伍管管理大大綱中中，作作為基基本要要求納入培培訓體體系，，作為為正常常內(nèi)容容行為的的改變變11新契約約改革革推廣廣的主主要項項目及及成果果改革項項目具體內(nèi)內(nèi)容作業(yè)流流程的的改造造組織架架構(gòu)的的理順順管控體體系的的建立立人員的的崗位位調(diào)整整通過初初審制制度的的落實實，實實現(xiàn)標標準件件及非非標準準件的的分流流，避避免保保件的的逆流流，實實現(xiàn)新新契約約承保保的單單向流流水作作業(yè)為配合合作業(yè)業(yè)流程程的改改造，，組織織架構(gòu)構(gòu)作出出了相相應調(diào)調(diào)整，，以達達到管管理上上的協(xié)協(xié)調(diào)導入關關鍵業(yè)業(yè)績指指標作作為測測量效效果的的方法法及管管控體體系為配合合作業(yè)業(yè)流程程，人人員崗崗位作作了適適當?shù)牡恼{(diào)動動，包包括初初審制制度落落實，，資深深人員員前置置以及及人員員分配配到兩兩個分分流流流程作業(yè)運運作暢暢順，，時效效大大大提高高，質(zhì)質(zhì)量改改善，，差錯錯率下下降組織架架構(gòu)清清晰，，加入入良好好的管管控體體系，，管理理力度度提高高，措措施更更有針針對性性隨著質(zhì)質(zhì)素時時效的的提高高，成成本相相應得得到控控制，，客戶戶及業(yè)業(yè)務員員的滿滿意度度明顯顯上升升作業(yè)人人員對對改革革非常常認同同，評評價甚甚高12理賠改改革推推廣的的主要要項目目及成成果改革項項目具體內(nèi)內(nèi)容作業(yè)流流程的的改造造組織架架構(gòu)的的理順順管控體體系的的建立立人員的的崗位位調(diào)整整明確報報案，，受理理職責責，理理順其其他各各個環(huán)環(huán)節(jié)以以減少少過多多的交交接，，并增增添了了后續(xù)續(xù)服務務環(huán)節(jié)節(jié)在考慮慮市場場成熟熟度及及管理理技能能水平平下設設立理理賠部部以達達到更更有效效的管管理導入關關鍵業(yè)業(yè)績指指標作作為測測量效效果的的方法法及管管控體體系資深核核賠人人前置置，與與客戶戶的距距離拉拉近，，使客客戶得得到專專業(yè)化化和明明確的的服務務時效明顯提高，案件處理時間大大縮短明確理賠部定位，加上KPI管控系統(tǒng)，發(fā)揮更有力、更有針對性的管理客戶、業(yè)務員滿意度隨著時效改善及服務質(zhì)量提高而相應上升核賠人員對改革十分認同13了解機機構(gòu)內(nèi)內(nèi)人員員的專專業(yè)能能力水水平及及共同同缺失失了解機機構(gòu)內(nèi)內(nèi)對技技術人人員管管理水水平，，如考考核、、

培訓訓了解機機構(gòu)對對總公公司政政策制制度的的落實實程度度了解個個別專專業(yè)人人員的的技術術能力力與常常犯錯錯誤防范舞舞弊違違紀的的發(fā)生生確定報報案、、受理理、立立案等等行政政程序序均符符合總總公司司要求求確定調(diào)調(diào)查、判判斷斷、賠付付、理理算等等專業(yè)業(yè)決定定均合合于邏邏輯找出辦辦案過過程巰巰失并并予以以指正正找出條條款設設計可可能造造成疑疑義之之處機構(gòu)層層級個人層層級個案層層級+===XXXXXXXXXX機構(gòu)內(nèi)內(nèi)所有有專業(yè)業(yè)人員員表現(xiàn)現(xiàn)總公司司政策策制度度執(zhí)行行情況況個人所所有受受檢個個案之之綜合合評分分審計人人員抽抽檢個個案，，依據(jù)審審計規(guī)規(guī)則則進行行結(jié)案案覆核核績效評評定主要成成果審計檢查的的層級說明明14無紙化化核保保遠程程作業(yè)業(yè)的效效果評評估對三、、四級級機構(gòu)構(gòu)新契契約作作業(yè)管管控,培培訓及及輔導導加強強加強風風險控控制減低人人員成成本三、四四級機機構(gòu)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)化為為服務務終端端設置仍仍以行行政單單位劃劃分對投保保要件件的齊齊全性性和準準確性性負責責對體檢檢和生生調(diào)結(jié)結(jié)果負負責投保資資料錄錄入及及傳送送保單打打印及及送達達保單上上的全全部內(nèi)內(nèi)容在在當?shù)氐劁浫肴腚娔X腦資料經(jīng)經(jīng)復核核后轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)往省省級機機構(gòu)省級機機構(gòu)進進行無無紙化化核保保并將將結(jié)果果傳回回當?shù)氐貦C構(gòu)構(gòu)當?shù)貦C機構(gòu)進進行制制單、、清分分、送送達各各環(huán)節(jié)節(jié)無紙化化核保保操作作流程程示意意圖核保南京鎮(zhèn)江錄入復核制單清分送達初審前端技技能平平臺建建立全全系統(tǒng)統(tǒng)上線線包括括三、、四級級機構(gòu)構(gòu)全省核保集中處理鎮(zhèn)江小小型機機遠端端操作作中核核保流流程15業(yè)務員員收費費試點點模式式的描描述職責范范圍：：收入構(gòu)構(gòu)成：：業(yè)務員員保全員員試點前前試點后后試點后后試點前前首期展展業(yè)無續(xù)期期收費費責任任首期傭傭金本人續(xù)續(xù)期保保單傭傭金首期展展業(yè)非孤兒兒單續(xù)續(xù)收責責任首期傭傭金本人在在寬限限期內(nèi)內(nèi)達成成的續(xù)續(xù)期保保單傭傭金全部不允許許直接接展業(yè)業(yè)，遇遇有非非孤兒兒單客客戶新新增契契約將將通知知所屬屬業(yè)務務員，，遇有有孤兒兒單客客戶加加保介介紹給給與本本人關關系好好的業(yè)業(yè)務員員底薪、、交通通費、、午餐餐費、、績效效獎金金(達成成獎、、超收收獎、、復效效獎金金)孤兒單單續(xù)收收仍不允允許直直接展展業(yè)，，遇有有孤兒兒單客客戶新新增契契約介介紹給給與本本人關關系好好的業(yè)業(yè)務員員，長長遠方方案尚尚待確確定同試點點前16建議采采用業(yè)務務員收收費模模式的的主要要原因因決策判判據(jù)具體因因素目前情情況優(yōu)點可行性渠道管管理簡簡單減少收收費成成本鼓勵業(yè)業(yè)務員員重視視服務務初期展展業(yè)的的質(zhì)量量導向向達成率率可以以接受受業(yè)務員員熱情情支持持避免加加?；蚧蛟僬拐箻I(yè)上上保全全員和和業(yè)務務員的的沖突突，降降低管管理復復雜度度由業(yè)務務員收收費可可節(jié)省省的費費用相相當可觀鼓勵業(yè)業(yè)務員員通過過服務務客戶戶獲得得再展展業(yè)機機會和和準客客戶名名單使業(yè)務務員認認識長長期服服務責責任，，從而而避免免不規(guī)規(guī)范展展業(yè)南京試試點首首月達達到81%以以上的的達成成率，，與專專職收收費員員的83%十十分接接近*在南京京和上上海的的大面面積問問卷調(diào)調(diào)查證證明絕絕大多多數(shù)業(yè)業(yè)務員員愿意意自己己收費費，并并接受受考核核開始推推廣并并開始始完完善配配套條條件對業(yè)務務員隊隊伍的的考核核體系系對個險險系列列有關關部門門的考考核體體系具體操操作規(guī)規(guī)則* 截止止到5月20日的的4月月補收收情況況17具體措措施客服工工作改改革措措施調(diào)整組組織架架構(gòu)理理清管管理權(quán)權(quán)責建建立管管控制制度成立柜柜面服服務中中心成立電電話咨咨詢中中心建立契契約保保全運運作流流程調(diào)整客客服部部組織織架構(gòu)構(gòu)；成成立柜柜面服服務中中心，，突出出柜面面服務務的重重要性性理清客客服部部及內(nèi)內(nèi)部各各單位位權(quán)責責明確崗崗位職職責及及人員員編制制建立客客服部部及部部內(nèi)各各層級級KPI指標管管理體體系建立中中心柜柜面，，完善考考核制制度建立區(qū)區(qū)域柜柜面，，完善服服務功功能設立區(qū)區(qū)域柜柜臺，，落實保保全初初審及及咨詢詢職能能建立電電話咨咨詢?nèi)巳藛T解解答系系統(tǒng)建立電電腦電電話電電腦語語音解解答系系統(tǒng)落實電電話咨咨詢信信息溝溝通制制度建立中中心柜柜面保保全作作業(yè)流流程建立區(qū)區(qū)域柜柜臺保保全作作業(yè)流流程；；建立立信函函保全全作業(yè)業(yè)流程程18主要改革內(nèi)內(nèi)容的進度度及尚待完完成的工作作主要改革進度尚待完成的的工作個、團專業(yè)業(yè)化經(jīng)營管管理架構(gòu)已明確了方方案并已開開始實施關鍵業(yè)績指指標系統(tǒng)確定各層級級個、團系系列負責人人，明確責責任，理順順管理關系系二級機構(gòu)班班子和部分分機構(gòu)內(nèi)的的KPI體系已正常常運作進一步完善善體系并在在全國所有有機構(gòu)推廣廣；建立協(xié)協(xié)理和壽險險分管負責責人的KPI；報酬與KPI開始掛鉤華東區(qū)域管管理模式試試點已建立了基基本功能并并開始運作作總結(jié)效果完完善方案以以逐步形成成推廣方案案個險銷售活活動管理已完成上海海、南京、、大連和廣廣州市的推推廣的全面面覆蓋，開開始在北京京、深圳和和武漢的推推廣全國各機構(gòu)構(gòu)的推廣和和持續(xù)，并并納入正常常培訓體系系和業(yè)務隊隊伍管理要要求之中兩核流程改改造已開始全國國性推廣，，已完成全全國集中培培訓和研討討，各機構(gòu)構(gòu)已開始操操作協(xié)助督促實實施，檢查查效果19PAI980722SH-FR(97gb)主要改革內(nèi)內(nèi)容的進度度及尚待完完成的工作作(續(xù))主要改革進度尚待完成的的工作LBS遠端操作在南京和鎮(zhèn)鎮(zhèn)江之間進進行了近三三個月的試試運行，基基本正常，，完全證明明了可行性性個險業(yè)務員員續(xù)期收費費擴大試點，，完善方案案，全國推推廣已在南京進進行試點，，現(xiàn)已開始始大連試點點擴大試點，，確定配套套規(guī)章制度度，確定適適合此模式式的機構(gòu)并并局部推廣廣個險客服流流程規(guī)范化化團險短期止止血措施已在全國開開始推行跟蹤效果，，解決問題題，督促實實施團險長期發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略已完成戰(zhàn)略略的初步內(nèi)內(nèi)容細化戰(zhàn)略并并制定具體體行動計劃劃開始按計計劃實施20PAI980722SH-FR(97gb)管理架構(gòu)改改革的時間間安排步驟三實施三級個、團專業(yè)化管理三級機構(gòu)的個個、團系列分分開并受二級級對應負責人人的垂直領導導98年12月月31日近期改革動作作步驟二明確二級個、團負責人各二級機構(gòu)與與總部協(xié)商確確定個、團系系列的負責人人區(qū)域個、團負負責人確定98年8月31日工作內(nèi)容完成時間明確方案和制度完善財務分攤攤制度明確主要崗位位的責權(quán)利98年7月31日步驟一現(xiàn)狀完全以地域為為主的塊狀管管理模式近期目標二級條塊結(jié)合合，三級、四四級個、團垂垂直管理21PAI980722SH-FR(97gb)關鍵業(yè)績績指標標管理體體系方方面的后后續(xù)工工作工作項目目具體內(nèi)容容理由在全國各各二級級機構(gòu)建建立KPI計算功能能分區(qū)培訓訓KPI計算人員員進一步規(guī)規(guī)范統(tǒng)統(tǒng)計口徑徑進一步完完善KPI匯報制度度確定管理理信息息室的職職責由總部企企劃部部領導，，中心心成員配配合，，在各二二級機機構(gòu)建立立本機機構(gòu)內(nèi)各各層次次KPI計算能力力以上上海海、、大大連連、、和和廣廣州州為為基基地地分分別別培培訓訓全全國國的的KPI計算算人人員員將所所有有數(shù)數(shù)據(jù)據(jù)中中已已暴暴露露出出的的定定義義和和口口徑徑不不規(guī)規(guī)范范的的問問題題盡盡快快解解決決完善善、、精精簡簡KPI的匯匯報報圖圖表表以以及及會會議議制制度度確定定總總部部及及機機構(gòu)構(gòu)管管理理信信息息室室的的全全面面職職責責以加加快快各各級級管管理理人人員員綜綜合合經(jīng)經(jīng)營營的的意意識識和和能能力力；；同同時時支支持持其其它它改改革革內(nèi)內(nèi)容容的的推推廣廣盡快快在在技技能能上上保保證證KPI計算算功功能能的的建建立立以保保證證KPI計算算結(jié)結(jié)果果的的公公正正可可靠靠，，具具有有真真正正的的指指導導意意義義以高高效效同同時時又又規(guī)規(guī)范范地地使使用用KPI工作作為為管管理理工工具具除了了KPI計算算以以外外，，尚尚無無其其它它職職責責22新的推廣方式個險險銷銷售售活活動動管管理理的的推推廣廣安安排排新推廣方式的條件大量量的的推推廣廣人人員員參參與與：：總總部部營營銷銷部部及及培培訓訓部部調(diào)調(diào)派派六六、、七七期期組組訓訓及及機機構(gòu)構(gòu)人人員員全全力力參參與與推推廣廣，，且且營營銷銷部部也也將將增增加加人人員員投投入入更更大大的的力力量量中心心成成員員對對推推廣廣人人員員的的管管理理與與技技能能培培養(yǎng)養(yǎng)：：中心心成成員員證證明明可可帶帶領領及及管管理理大大批批的的推推廣廣人人員員(30至至40人人)推廣廣人人員員在在學學習習兩兩個個月月后后，，完完全全熟熟悉悉技技能能及及活活動動管管理理，，才才回回原原機機構(gòu)構(gòu)推推廣廣總部部及及全全機機構(gòu)構(gòu)對對活活動動管管理理的的認認同同，，增增強強了了業(yè)業(yè)務務隊隊伍伍的的接接受受度度及及推推廣廣力力度度廣州州、、上上海海、、南南京京、、大大連連98年年5月月6789101112北京京、、青青島島、、深深圳圳全面面推推廣廣準準備備在25個個機機構(gòu)構(gòu)由由當當?shù)氐貐⒓蛹优嗯嘤栍柸巳藛T員同同時時展展開開，，各各自自建建立立先先鋒鋒部部/區(qū)區(qū),并并以以1：：100的的人人員員比比例例輔輔導導先先鋒鋒部部/區(qū)區(qū)兩兩個個月月后后，，再再逐逐漸漸擴擴展展至至其其他他區(qū)區(qū)在八八月月同同時時展展開開時時，，10個個大大機機構(gòu)構(gòu)為為重重點點，，即即總總部部和和中中心心人人員員重重點點輔輔導導，，15小小機機構(gòu)構(gòu)則則在在必必要要時時提提供供協(xié)協(xié)助助全面推廣準備10大機構(gòu)15小機構(gòu)其余余10大大機機構(gòu)構(gòu)其余余15小小機機構(gòu)構(gòu)23LBS遠遠程作作業(yè)項項目初初步計計劃主要工工作所需資資源預期效效果實施時時間責任人人進一步步完善善系統(tǒng)統(tǒng)，解解決鎮(zhèn)鎮(zhèn)江試試點中中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)的問問題總公司司電腦腦部南京分分公司司單點試試點中中的問問題得得到解解決，，系統(tǒng)統(tǒng)功能能完善善8.17黃萍常州聯(lián)聯(lián)線并并進一一步完完善系系統(tǒng)總公司司電腦腦部南京分分公司司多點運運作的的系統(tǒng)統(tǒng)功能能得到到初步步檢驗驗，并并對系系統(tǒng)存存在的的問題題予以以完善善完善遠遠程作作業(yè)流流程8.24修訂自自動核核保規(guī)規(guī)則壽險核核保核核賠部部總公司司電腦腦部南京分分公司司保證適適當?shù)牡淖詣觿雍吮１Ｍㄟ^過率8.24在鎮(zhèn)江江、常常州試試點基基礎上上進一一步擴擴大試試點，，使遠遠程作作業(yè)聯(lián)聯(lián)線三三級機機構(gòu)達達到5