中國銀行個人客戶經(jīng)理考核辦法

中國銀行個人客戶經(jīng)理考核方法第一章總則第一條為進一步推動我行個人客戶經(jīng)理隊伍建設，加強對個人客戶經(jīng)理的組織、治理的考核，保障我行零售業(yè)務持續(xù)、快速、安康地進展，施細則〔試行》等相關(guān)文件，制定本方法。其次條考核內(nèi)容要結(jié)合客戶維護拓展狀況、業(yè)務指標完成狀況、日升等方面?？己私Y(jié)果不達相應標準的個人客戶經(jīng)理實行降職或退出機制。其次章個人客戶經(jīng)理考核第三條對分層維護實施名單制治理的客戶經(jīng)理通過百分制治理進展考核,個人客戶經(jīng)理考核具體細化分為〔40分績指標〔60分、個人成長指標〔附加分。個人客戶經(jīng)理考核得分〔季度〕＝日常工作質(zhì)量指標得分+營銷業(yè)績指標得分+個人成長指標得分。第四條考核數(shù)據(jù)采集考核數(shù)據(jù)采集與統(tǒng)計主要借助PES〔員工業(yè)績考核系統(tǒng)、PCRM、CFE系統(tǒng)進展。第五條日常工作質(zhì)量指標〔40〕40引》中個人客戶經(jīng)理每日七件事〔具體見附件。已經(jīng)進展網(wǎng)點軟轉(zhuǎn)的支行可結(jié)合對個人客戶經(jīng)理記分牌得分進展考核。1、參與晨會〔5〕財經(jīng)要聞及市場熱點播報，計10.1止。產(chǎn)品或熱銷產(chǎn)品培訓〔可重復訓練，計1分，缺一次扣分，扣完為止。匯報昨日業(yè)績和其他崗位推舉客戶狀況。計3分，缺一次扣分，扣完為止。2、制訂工作打算〔6〕CFE30.1查看工作記錄，制定當日客戶約見、約訪打算。計30.1打算標準：每日營業(yè)后在20行。3、營銷客戶〔12〕向達標/已達標未發(fā)卡客戶邀約發(fā)放貴賓卡。計4分，缺一0.2跟進昨日增其他渠道推舉客戶銷售線索和商機治理表中預定的客戶跟進要求，并準時更商機治理表狀態(tài)，做相應記錄。計5分，0.2執(zhí)行打算中安排的外出拓展客戶工作〔不定期。計3分，缺0.2其中：每日邀約白金卡客戶不少于5人，金卡客戶短信不少于2034、客戶維護〔12〕第一類：金卡客戶維護〔5〕通過CFE進展短信營銷。內(nèi)容包括：產(chǎn)品到期、收益止盈、止損短信提示，生日及特別紀念日短信祝福，達標客戶短信邀約發(fā)放貴賓卡，10天前簽約客戶及購置產(chǎn)品的短信回訪，重大信息提示告知，發(fā)送簽約客戶歡送短信。每日短信發(fā)送不低于20條。做到得5分，缺一次扣分，扣完為止。其次類：白金卡及以上客戶維護〔5〕生日及特別紀念日祝?；蚺伤投Y物。達標客戶邀約發(fā)放貴賓卡。10天前簽約客戶及購置產(chǎn)品的回訪。每日溝通客戶不低于550.2第三類：其他維護〔2〕10.1客戶帳戶變化〔資產(chǎn)重大異動、地址變更、開立帳戶。做到得10.1對于指派的客戶三天之內(nèi)短信維護，一周之內(nèi)安排邀約。5、夕會小結(jié)與學習提高〔5〕整理補充工作日志，補錄系統(tǒng)客戶變更及增信息，匯總當日10.1完為止。參與夕會，匯報當日客戶維護、商機進展狀況。匯報當日營銷成績，與推舉人進展業(yè)績認定后進展銷售臺帳記錄。做到得3分，缺一0.110.1第六條營銷業(yè)績指標〔60〕115存款得分=[個人存款增/個人存款增打算]*15〔最高位標準分的倍〕其中：個人存款增數(shù)=本期末分戶到人所管客戶存款數(shù)-期初分戶到人所管客戶存款數(shù)210個人貴來賓戶得分=10*〔1.2〕個人貴來賓戶由所在網(wǎng)點下達任務。3、貴來賓戶簽約發(fā)卡率，標準分15分。10%的，得2分；簽約率達20%的，得3達20--40640--60860--80%1080%15420201.2權(quán)重分值如下：自主貴金屬銷售收入〔5〕對私個人理財銷量〔5〕重點基金銷售量〔5〕代理保險手續(xù)費〔5〕每個考核期完畢后，依據(jù)上述四項指標的打算完成狀況進展計分?？己酥笜说梅郑礁痉帧翗I(yè)務打算完成率〔1.2倍。個人客戶經(jīng)理的重點產(chǎn)品銷售量逐筆錄PES財銷售得分考核期初在PES系統(tǒng)中進展設定。第七條個人成長指標個人成長指標為附加分。依據(jù)客戶經(jīng)理參與培訓次數(shù)〔包括各級行的視頻培訓、專題培訓等〕15取得相關(guān)證書且樂觀參與后續(xù)教育的個人客戶經(jīng)理可以依據(jù)長得分比照表》標準得分?！渤跫壚碡攷熧Y格〔如：CHFP等〕銀行從業(yè)資格保險從業(yè)資格3分2分1分2分2分2分第三章個人客戶經(jīng)理治理與獎懲第八條相關(guān)考核規(guī)定、個人客戶經(jīng)理應參照《個人客戶經(jīng)理考核指引》做好《工作金融部負責核實、考核并監(jiān)視，支行負責考核結(jié)果的應用，包括績效掛鉤、職級晉升等。綜合考評結(jié)果報營業(yè)部個人金融部備案，營業(yè)部個人金融部進展抽查。在支行考核中未完成主要任務指標且連續(xù)兩季排名末位的個人客戶經(jīng)理予以黃牌警告并進展培訓，連續(xù)三次排名末位的調(diào)整崗位。真實性負責，不得有弄虛作假現(xiàn)象，一旦查實有弄虛作假現(xiàn)象，個人客戶經(jīng)理取消當年考評資格，網(wǎng)點負責人扣減當季效益工資的50%。辦理所管客戶移交工作，準時為客戶安排的個人客戶經(jīng)理，保證個人貴來賓戶效勞的連續(xù)性；同時遵照我