財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的一般流程和風(fēng)險(xiǎn)及其防范

財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)的一般流程、風(fēng)險(xiǎn)及其防范預(yù)參謀階段企業(yè)診斷階段方案設(shè)計(jì)階段方案實(shí)施階段財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的防范投資銀行從事財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)要遵循肯定的流程，其一般操作流程如以下圖所示：投資銀行從事財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)要遵循肯定的流程，其一般操作流程如以下圖所示：前期準(zhǔn)備：了解需求確定目標(biāo)角色共識(shí)工程開頭：前期準(zhǔn)備：了解需求確定目標(biāo)角色共識(shí)工程開頭：組建工程組并簽訂合同工程進(jìn)展：與客戶收集詢問假設(shè)與驗(yàn)證解決方案：使客戶對(duì)實(shí)施方案充分了解實(shí)施方案：為客戶帶來價(jià)值，贏得客戶信任一、預(yù)參謀階段一、預(yù)參謀階段初步接觸：該階段工作主要由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)完成。當(dāng)客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)開發(fā)求，了解客戶根本狀況，并可以向客戶提交財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)推介書。業(yè)務(wù)推介書的工作時(shí)間表；E.財(cái)務(wù)參謀的工作團(tuán)隊(duì)。財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)托付書。業(yè)務(wù)托付書效勞種類；C.申請(qǐng)財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)的明確表述；D.托付期限；E.實(shí)施地區(qū)；F.相關(guān)聲明；G.托付人簽字或蓋章、經(jīng)辦人簽字；H.聯(lián)系方式；I.托付日期。查，分析工程的可行性。工程托付后，要具體了解和調(diào)查客戶需求，并起草需求調(diào)查報(bào)告，主要內(nèi)容包括企業(yè)、工程、行業(yè)、城市、地區(qū)等概況，客戶提出的明確需求，分析人員建議的其他業(yè)務(wù)推介時(shí)機(jī)，業(yè)務(wù)收益與風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)可行性。需求調(diào)查報(bào)告需與客戶溝通。需求調(diào)查與業(yè)務(wù)立項(xiàng)報(bào)告須報(bào)有權(quán)人〔經(jīng)授權(quán)的個(gè)人、專家委員會(huì)或風(fēng)險(xiǎn)掌握委員會(huì)〕審批立項(xiàng)。在需求調(diào)查階段，假設(shè)客戶提出保密要求，可與客戶簽訂保密協(xié)議。參謀業(yè)務(wù)工程組通常由三個(gè)層次的參謀人員組成，資深經(jīng)理負(fù)責(zé)指導(dǎo)該工程完成。工程建議書A.工程實(shí)施方案；E.關(guān)鍵問題及解決方案；F.工作打算、時(shí)間表；G.聘書及費(fèi)用。，要明確財(cái)務(wù)參謀的工作內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)用支付方式、雙方的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任等。在商務(wù)談判中，確定工作范圍是一項(xiàng)格外重要的工作。二、企業(yè)診斷階段二、企業(yè)診斷階段制定工作打算：工作打算是工程將來的行動(dòng)方案，一方面用來指導(dǎo)工程的工作打算應(yīng)包括以下內(nèi)容：A.工程范圍說明，包括工程目標(biāo)、主要交付成果、工程的約束條件和假設(shè)前提等；B.工程工作分解，說明實(shí)現(xiàn)工程交付物所需進(jìn)展的具體活動(dòng)；C.工程的風(fēng)險(xiǎn)治理，橫道圖等；E.工程預(yù)算表，包括所需資源的本錢估算、費(fèi)用安排等；F.工程質(zhì)量保證打算，包括工作崗位的職責(zé)描述、作業(yè)指導(dǎo)書、評(píng)審和工作驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)；G.人員安排打算，包括工作團(tuán)隊(duì)及成員、臨時(shí)組織構(gòu)架，責(zé)任安排矩陣等；H.工程溝通更掌握委員會(huì)、工作權(quán)限和變更程序等；J.績(jī)效考評(píng)和嘉獎(jiǎng)、懲罰規(guī)定。組建工作團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)。建立高效的工作團(tuán)隊(duì)，需要把握一些原則，一是團(tuán)隊(duì)成員多元化，應(yīng)考慮不同的教育背景、不同的工作閱歷、不同共性特征的成員進(jìn)入團(tuán)隊(duì)，有利于取長(zhǎng)補(bǔ)短，增加工作團(tuán)隊(duì)的制造力和活力。二是建立工程經(jīng)理的權(quán)威。三是樹立和保工作分解和職責(zé)安排，加強(qiáng)工作團(tuán)隊(duì)的信息共享和合作精神。四是爭(zhēng)取職能部門準(zhǔn)時(shí)準(zhǔn)確地與成員進(jìn)展信息溝通，從而贏得廣泛的合作。目標(biāo)，建立評(píng)價(jià)企業(yè)的指標(biāo)體系，確定哪些是診斷要分析的企業(yè)性能指標(biāo)。企業(yè)評(píng)價(jià)體系包括評(píng)價(jià)企業(yè)經(jīng)營(yíng)過程的各項(xiàng)指標(biāo)及其算法，從不同的側(cè)面反映了企業(yè)的運(yùn)行狀況。系統(tǒng)而全面地考察這些指標(biāo)，分析參數(shù)之間相互影響、相互制約的關(guān)系，是企業(yè)診斷的重要的內(nèi)容。部以及整個(gè)行業(yè)的調(diào)研獲得企業(yè)現(xiàn)狀的有關(guān)信息，依據(jù)診斷專家的閱歷來分析企業(yè)中存在的問題，其診斷結(jié)果的正確性和有效性能夠得到肯定的保障。系統(tǒng)需求分析診斷方法，是基于對(duì)企業(yè)現(xiàn)狀的需求獵取、需求標(biāo)準(zhǔn)和需求分析，依據(jù)工程的總目標(biāo)，診斷出企業(yè)在實(shí)現(xiàn)工程工作目標(biāo)中的瓶頸問題，覺察企信息與性能需求，建立企業(yè)的需求模型。三、方案設(shè)計(jì)階段三、方案設(shè)計(jì)階段施、方法和方案，幫助業(yè)主選擇融資主體，進(jìn)展必要的資產(chǎn)剝離和重組，選擇投資工程，確定解決問題的時(shí)機(jī)，抑制政策法規(guī)環(huán)境中存在的障礙等。參謀報(bào)告：針對(duì)不同的財(cái)務(wù)參謀活動(dòng)可選擇撰寫并向客戶遞交投資環(huán)境爭(zhēng)論報(bào)告、行業(yè)分析報(bào)告、企業(yè)分析報(bào)告、工程融資參謀報(bào)告、治理費(fèi)用購(gòu)并參謀投資參謀報(bào)告等。全部影響工程或受工程影響的個(gè)人或組織。工作團(tuán)隊(duì)在設(shè)計(jì)初步方案后，要與利益相關(guān)者進(jìn)展溝通，了解他們對(duì)財(cái)務(wù)參謀工程的期望和要求，以及他們對(duì)相關(guān)任務(wù)與方案的關(guān)鍵因素的態(tài)度和意見。例如，在買殼上市財(cái)務(wù)參謀工程中，要與收購(gòu)方溝通關(guān)于收購(gòu)策略和手段的意見，