第六章-國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

國(guó)際經(jīng)濟(jì)法第六章國(guó)際支付與結(jié)算法律制度2023/2/51第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度第六章國(guó)際支付與結(jié)算法律制度第一節(jié)國(guó)際貿(mào)易支付工具第二節(jié)國(guó)際貿(mào)易支付方式2023/2/52第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度教學(xué)目的和要求：

通過(guò)教學(xué)，概括了解國(guó)際支付的票據(jù)制度及國(guó)際結(jié)算和支付的基本方式。了解國(guó)際貿(mào)易支付的統(tǒng)一法規(guī)則。以便在貿(mào)易實(shí)踐中的正確使用。2023/2/53第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn):教學(xué)重點(diǎn):1

票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利2

匯票的有關(guān)法律問(wèn)題3托收、信用證的法律問(wèn)題教學(xué)難點(diǎn):信用證的法律問(wèn)題2023/2/54第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度第一節(jié)國(guó)際貿(mào)易支付工具一、貨幣二、票據(jù)(一)票據(jù)的概念、作用和法律特征(二)匯票的主要內(nèi)容(三)國(guó)際票據(jù)法律制度2023/2/55第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度一、國(guó)際貿(mào)易支付中的貨幣

（一）國(guó)際貿(mào)易支付中的貨幣選擇（二）外匯交易與匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避2023/2/56第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度二、國(guó)際貿(mào)易支付中的票據(jù)

(一)票據(jù)的概念、作用和法律特征票據(jù)(狹義)是出票人依據(jù)票據(jù)法簽發(fā)的、無(wú)條件支付一定金額或委托他人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。票據(jù)是貿(mào)易結(jié)算的主要支付工之一,是可以代替現(xiàn)金流通的有價(jià)證券,具有流通和支付手段的作用。

2023/2/57第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

票據(jù)的特征:

1、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券。2、票據(jù)是流通證券。3、票據(jù)是無(wú)因證券。4、票據(jù)是要式證券。5、票據(jù)是文義證券。2023/2/58第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

(二)有關(guān)票據(jù)的國(guó)際立法：

1、兩大票據(jù)法系的產(chǎn)生和特點(diǎn):

目前票據(jù)的兩大法律制度：日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系和英美法票據(jù)體系。在日內(nèi)瓦票據(jù)法體系出現(xiàn)前，存在三個(gè)不同的國(guó)內(nèi)票據(jù)法律體系，即法國(guó)、德國(guó)和英國(guó)的法律系統(tǒng)。(教材)

為統(tǒng)一國(guó)際票據(jù)法律制度，1930年和1931年國(guó)際聯(lián)盟主持召開(kāi)日內(nèi)瓦票據(jù)法統(tǒng)一會(huì)議，制定、通過(guò)了四項(xiàng)公約。各國(guó)法的特點(diǎn)2023/2/59第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

2、國(guó)際票據(jù)統(tǒng)一立法:聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)，1987年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)國(guó)際匯票和國(guó)際本票公約》,

主要是對(duì)兩大法系進(jìn)行了以下的協(xié)調(diào)：（1）強(qiáng)調(diào)公約僅適用于“國(guó)際匯票”和“國(guó)際本票”；

（

2）公約對(duì)票據(jù)的形式要求基本上采納了英美法的原則，使其比日內(nèi)瓦公約具有一定的靈活性，

（3）規(guī)定對(duì)持票人的保護(hù)；

（

4）明確偽造背書(shū)的后果。

2023/2/510第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度(三)匯票的主要內(nèi)容

匯票:是由出票人簽發(fā)的,委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日期或者在將來(lái)可以確定的日期，向收款人或持票人無(wú)條件支付確定金額的書(shū)面支付命令。匯票的當(dāng)事人有三方:出票人;受票人(付款人);收款人(票據(jù)的主債權(quán)人)。

。

公約與英美法比較2023/2/511第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

匯票記載事項(xiàng):匯票是要式證券,按日內(nèi)瓦公約規(guī)定一般應(yīng)包括:

寫(xiě)明“匯票”字樣;無(wú)條件的支付命令;付款人的姓名;收款人的姓名;出票的日期及地點(diǎn);付款時(shí)間;付款的地點(diǎn);出票人簽名。2023/2/512第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度日內(nèi)瓦公約體系與英美法體系的區(qū)別公約的規(guī)定:①匯票上須注明“匯票”。

②匯票上要有收款人的姓名或名稱。

③匯票上必須注明出票日期和付款日期或見(jiàn)票即付。

④匯票必須注明出票地與付款地。英美法的規(guī)定:①無(wú)此要求。

②不一定記名，允許憑票即付。

③匯票即使未注明出票日期，但如能確定付款日期，仍為有效匯票。

④匯票上不一定注明出票地，但付款地必須注明2023/2/513第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

匯票的種類:

即期匯票和遠(yuǎn)期匯票;光票匯票和跟單匯票；銀行匯票和商業(yè)匯票。2023/2/514第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

匯票的

票據(jù)行為1、出票：包括作成票據(jù)和交付票據(jù)兩行為；2、背書(shū)：票據(jù)轉(zhuǎn)讓的重要方式。3、提示：持票人作出的；4、承兌：付款人作出的；5、票據(jù)的付款。2023/2/515第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度第二節(jié)國(guó)際貿(mào)易中的支付方式一、買(mǎi)方直接付款(匯付)二、銀行托收三、銀行信用證2023/2/516第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度一、買(mǎi)方直接付款(匯付)是最基本的買(mǎi)賣(mài)方式,是由買(mǎi)方將貨款通過(guò)銀行匯交賣(mài)方的一種支付方式。包括：電匯、信匯和票匯三種.

圖表2023/2/517第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度二、銀行托收(flash)

1.托收的概念:托收是由賣(mài)方對(duì)買(mǎi)方開(kāi)立匯票，委托銀行向買(mǎi)方收取貨款的一種結(jié)算方式。2023/2/518第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

2、托收的當(dāng)事人及流程圖

在托收業(yè)務(wù)中，通常有委托人（Principal).賣(mài)方、出口商、出票人.托收銀行(RemittingBank).代收銀行(CollectingBank).付款人(Payer)買(mǎi)方、進(jìn)口商、受票人四方當(dāng)事人，圖表2023/2/519第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度2023/2/520第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

3.托收的種類:

托收一般分為付款交單和承兌交單兩種。(1）付款交單:(DocumentsagainstPayment,D/P)

是指賣(mài)方的交單是以買(mǎi)方的付款為對(duì)流條件.(包括即期付款交單和遠(yuǎn)期付款交單)

2023/2/521第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度(2)承兌交單:(DocumentsagainstAcceptance,D/A)是指賣(mài)方的交單以買(mǎi)方的承兌為對(duì)流條件.即在買(mǎi)方承兌匯票后,就可以從代收銀行取得裝運(yùn)單據(jù),提取貨物,待匯票到期時(shí)付款.2023/2/522第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

4、當(dāng)事人間的法律關(guān)系及特點(diǎn):（1）委托人和托收銀行的關(guān)系是委托代理關(guān)系。（2）托收銀行和托收銀行的關(guān)系也是委托代理關(guān)系。(3）委托人與代收人之間不存在直接的合同關(guān)系。（4）代收行與付款人之間是間接代收關(guān)系。

2023/2/523第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度6.《托收統(tǒng)一規(guī)則》的主要內(nèi)容(URC522）

（1）委托人應(yīng)承擔(dān)銀行執(zhí)行其指示而利用其他銀行服務(wù)時(shí)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，并負(fù)賠償責(zé)任。

（2）銀行應(yīng)以善意和合理的謹(jǐn)慎行事。

（3）除經(jīng)銀行事先同意外，貨物不應(yīng)直接運(yùn)交銀行，也不能以銀行作為收貨人，如未經(jīng)銀行同意將貨物發(fā)給銀行或以銀行為收貨人，銀行無(wú)提取貨物的義務(wù)，仍由委托人自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。

（4）委托書(shū)和匯票必須指明是付款交單還是承兌交單，如未指明，銀行只能憑付款后交單。

（5）匯票如被拒付，托收行在收到此通知后，須在合理時(shí)間內(nèi)作出處理有關(guān)單據(jù)的指示；如在送出拒付通知90天內(nèi)未收到該項(xiàng)指示，代收行可將單據(jù)退回托收銀行。

.2023/2/524第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

托收的重要特點(diǎn)是銀行的地位嚴(yán)格限于作為代理人，被委托的銀行對(duì)能否收到貨款并不承擔(dān)直接責(zé)任.托收是一種商業(yè)信用,2023/2/525第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

5.托收方式的利弊:

托收對(duì)買(mǎi)方較為有利,對(duì)賣(mài)方則有較大的風(fēng)險(xiǎn).其中承兌交單比付款交單的風(fēng)險(xiǎn)更大.2023/2/526第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度三、銀行信用證

1.信用證的概念、特點(diǎn)、內(nèi)容:

信用證（letterofcredit）L/C

是指銀行根據(jù)買(mǎi)方（開(kāi)證申請(qǐng)人）的請(qǐng)求，開(kāi)給賣(mài)方的一種在符合規(guī)定條件下保證承擔(dān)支付貨款責(zé)任的書(shū)面憑證。2023/2/527第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度特點(diǎn)：

（1）開(kāi)證銀行以自身的信譽(yù)承擔(dān)首要的、絕對(duì)的付款責(zé)任；(2)信用證獨(dú)立于基礎(chǔ)合同，禁止以單據(jù)不符以外的任何抗辯拒付

2023/2/528第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

內(nèi)容：對(duì)信用證本身的說(shuō)明：標(biāo)明信用證的類型和編號(hào)、信用證日期和地點(diǎn)、信用證金額。信用證當(dāng)事人；對(duì)貨物描述；單據(jù)條款；裝運(yùn)條款；特殊條款等。（見(jiàn)教材）2023/2/529第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度2,信用證的種類

信用證常見(jiàn)的有以下幾種分類：

（1）可撤銷信用證（revocableL/C）和不可撤銷信用證（irrevocableL/C）（基本分類）

不可撤銷的信用證，是指信用證一經(jīng)開(kāi)出，在有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人及有關(guān)當(dāng)事人的同意，開(kāi)證行不得片面撤銷信用證或修改信用證的內(nèi)容?？沙蜂N的信用證是指開(kāi)證行可以不經(jīng)過(guò)受益人同意，也不必事先通知受益人，在議付行議付之前，可以隨時(shí)撤銷或修改信用證.

2023/2/530第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

（2）保兌的信用證（confirmedL/C）與不保兌的信用證（unconfirmedL/C）

保兌是應(yīng)開(kāi)證行或受益人的請(qǐng)求，在信用證上加批保證兌付的銀行。與開(kāi)證行處于同等地位。

2023/2/531第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

（3）即期信用證（sightL/C）與遠(yuǎn)期信用證（usancecredit）

根據(jù)受益人開(kāi)具匯票的性質(zhì)確定。

2023/2/532第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

（4）可轉(zhuǎn)讓信用證（transferableL/C）和不可轉(zhuǎn)讓信用證（Non-transferableL/C）

可轉(zhuǎn)讓的信用證是指開(kāi)證行根據(jù)進(jìn)口商的申請(qǐng)?jiān)谛庞米C上特別注明“可轉(zhuǎn)讓”字樣的信用證。2023/2/533第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度3、信用證的當(dāng)事人及業(yè)務(wù)流程:

開(kāi)證申請(qǐng)人、開(kāi)證銀行、通知銀行、受益人、保兌銀行、議付行、付款行等。2023/2/534第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度2023/2/535第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

信用證交易的一般流程

1．國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同明確規(guī)定采用信用證支付方式。

2．進(jìn)口方向當(dāng)?shù)劂y行提出開(kāi)證申請(qǐng)，并交納開(kāi)證押金或提供其他保證。

3．開(kāi)證銀行開(kāi)出信用證，4、開(kāi)證行通過(guò)其在出口地的代理銀行，或通知銀行把信用證通知受益人。

5．受益人發(fā)貨取得單據(jù)后，按信用證規(guī)定向出口地銀行議付其貨款。

6．出口地銀行（議付銀行）在信用證背面注明金額，并從受益人處取得單據(jù)交開(kāi)證行索償。

7．開(kāi)證銀行審查單據(jù)無(wú)誤后，即償還議付銀行的款項(xiàng)。

8．開(kāi)證銀行通知進(jìn)口方付款贖單。

2023/2/536第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度

總結(jié)：信用證交易基本遵循的環(huán)節(jié)：

進(jìn)口商申請(qǐng)開(kāi)證——

開(kāi)證行開(kāi)立信用證——通知行通知信用證——

出口商銀行（議付行）議付并索匯——進(jìn)口商贖單提貨——2023/2/537第五章國(guó)際支付和結(jié)算的法律制度4.信用證當(dāng)事人間的法律關(guān)系：

（1）開(kāi)證申請(qǐng)人與受益人之間是買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系；

（2）開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證行之間的關(guān)系，是以開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)的形式建立起來(lái)的一種委托代理合同關(guān)系。(3）開(kāi)證行與受益人的關(guān)系以信用證為基礎(chǔ)，因信用證種類的不同而決定其約束力的不同。

(4）開(kāi)證行和通知行之間的關(guān)系是委托代理關(guān)系。

（5）通知行與受益人之間的關(guān)系,開(kāi)證申請(qǐng)人與通知行之間的關(guān)系