反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)2019

反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)（2019）一、單選（共49題）1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)為（B）。A.銀行監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.公安機(jī)關(guān)D.稅務(wù)機(jī)關(guān)2、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（C）A.刑事處分B.行政處分C.紀(jì)律處分D.經(jīng)濟(jì)處罰3、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，并且致使洗錢后果發(fā)生的，處（C）罰款，并對(duì)直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（A）罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。A.5萬(wàn)以上50萬(wàn)以下B.50萬(wàn)以上100萬(wàn)以下C.50萬(wàn)以上500萬(wàn)以下D.500萬(wàn)以上1000萬(wàn)以下4、對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的C）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。A.5個(gè)工作日B.15日C.10個(gè)工作日D.10日5、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的，處（B）罰款，并對(duì)直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（A）罰款：A.1萬(wàn)以上5萬(wàn)以下B.20萬(wàn)以上50萬(wàn)以下C.50萬(wàn)以上500萬(wàn)以下D.500萬(wàn)以上1000萬(wàn)以下6、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處以罰款外，情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處0），對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予（C）；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A.限期改正B.拘役C.紀(jì)律處分D.責(zé)令停業(yè)整頓7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.半年D.一年8、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是(C)。A.外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C.國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D.軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件9、以下不屬于“黑錢”來(lái)源的是(D)。A.毒品交易所得B.黑社會(huì)犯罪所得C.走私收入D.誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得10、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行(A)。A.客戶身份識(shí)別B.大額和可疑交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作11、作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免(C)行為。A.到金融機(jī)構(gòu)存款B.用真實(shí)姓名開(kāi)立銀行賬戶C.將身份證借給他人使用D.發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)11、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A.了解客戶；B.大額交易報(bào)告；C.可疑交易的分析；D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。12、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（A）A.反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。B.宣傳方式可靈活多樣C.對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D.對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。13、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)6）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.中止B.終止C.停止D.繼續(xù)14、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（D）。A.保存5年B.保存10年C.按照會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定D.按最長(zhǎng)期限保存15、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（C）。A.核對(duì)B.登記C.核對(duì)并登記D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件16、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括（A）A.參與調(diào)查義務(wù)B.配合調(diào)查義務(wù)C.如實(shí)提供信息義務(wù)D.不得拒絕和阻礙調(diào)查17、現(xiàn)代社會(huì)洗錢的一項(xiàng)特征是（B）A.越來(lái)越萎縮B.越來(lái)越專業(yè)化C.越來(lái)越公開(kāi)D.越來(lái)越公益化18、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報(bào)告。A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.反洗錢綜合報(bào)告D.大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告19、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（B）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A.24B.48C.60D.7220、負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的單位是：（D）A.銀監(jiān)局B.保監(jiān)局C.公安局D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心21、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)于變化后的（C）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A.2B.5C.10D.2022、個(gè)人代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示（D）身份證件？A.被代理人B.代理人C.銀行工作人員D.被代理人和代理人的身份證件。23、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（B）。A.身份證地址B.經(jīng)常居住地C.戶口簿地址D.臨時(shí)居住地24、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（D）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.財(cái)政、國(guó)庫(kù)B.公安部門C.工商管理部門D.公安、工商行政管理25、下列對(duì)人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的是（C）A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。B.詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。C.調(diào)查人員無(wú)權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的帳戶信息、交易記錄等有關(guān)資料。D.經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。26、（A）有調(diào)查可疑交易活動(dòng)的權(quán)利。A.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.銀監(jiān)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)27.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（A）元以上（含）、外幣等值O美元以上（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該報(bào)告大額交易。A.5萬(wàn)1萬(wàn)B.1萬(wàn)5萬(wàn)C.20萬(wàn)1萬(wàn)D.50萬(wàn)10萬(wàn)28.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并登記。下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)？（C）A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.定期支領(lǐng)工資D.票據(jù)兌換29.客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告A.發(fā)卡銀行B.收單機(jī)構(gòu)C.客戶D.不需要報(bào)告30.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告要素不全或錯(cuò)誤的，發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知（B）內(nèi)補(bǔ)正。A.5天B.5個(gè)工作日C.10天D.10個(gè)工作日31.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（A）元以上（含）、外幣等值（）美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該報(bào)告大額交易。A.5萬(wàn)1萬(wàn)B.1萬(wàn)5萬(wàn)C.20萬(wàn)1萬(wàn)D.50萬(wàn)10萬(wàn)32.下列表述中哪一句是錯(cuò)誤的（B）A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.金融機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或制定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。33.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（D）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.財(cái)政、國(guó)庫(kù)B.公安部門C.稅務(wù)部門D.公安、工商行政管理34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（A）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部制定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A.5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日D.3個(gè)工作日35.下列對(duì)人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的是（C）A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。B.詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。C.調(diào)查人員無(wú)權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的帳戶信息、交易記錄等有關(guān)資料。D.經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。36.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括（A）A.參與調(diào)查義務(wù)B.配合調(diào)查義務(wù)C.如實(shí)提供信息義務(wù)D.不得拒絕和阻礙義務(wù)37.對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用于（D）；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。A.《刑法》B.《民法》C.《商業(yè)銀行法》D.《反洗錢法》38.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報(bào)告。A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.反洗錢綜合報(bào)告D.大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告.金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告格式和填報(bào)要求由（B）規(guī)定？A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì).金融機(jī)構(gòu)中對(duì)自身反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施行為負(fù)責(zé)的是（B）A.反洗錢部門負(fù)責(zé)人B.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人D.直接負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)人員41.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)6）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。兒了解B.核對(duì)C.詢問(wèn)D.留存.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A.5B.10C.7D.30.金融機(jī)構(gòu)確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）級(jí)。A.2B.3C.4D.5.客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)設(shè)定為OA.低風(fēng)險(xiǎn)B.高風(fēng)險(xiǎn)C.中風(fēng)險(xiǎn)D.較高風(fēng)險(xiǎn).《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪不包括（D）A毒品犯罪B貪污賄賂犯罪C金融詐騙犯罪D破壞公共秩序犯罪.客戶多次涉及可疑交易報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)定為（）A.低風(fēng)險(xiǎn)、B高風(fēng)險(xiǎn)、C中風(fēng)險(xiǎn)D.較高風(fēng)險(xiǎn).對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.20萬(wàn)1萬(wàn)B.2萬(wàn)2千C.1萬(wàn)1千D.20萬(wàn)2萬(wàn)48.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣(C)元以上或者外幣等值()美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。A.20萬(wàn)1萬(wàn)B.2萬(wàn)2千C.1萬(wàn)1千D.20萬(wàn)2萬(wàn)49.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣(B)元以上或者外幣等值()美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.20萬(wàn)1萬(wàn)B.1萬(wàn)1千C.2萬(wàn)2千D.20萬(wàn)2萬(wàn)二、多選(共40題)1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生(AB)情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)(發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi))向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C單位遷址D變更經(jīng)營(yíng)范圍2、保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括：（ABCD）A銷售B承保C批改D理賠和資金收付3、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪包括（ABC）A毒品犯罪B貪污賄賂犯罪C金融詐騙犯罪D破壞公共秩序犯罪3、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ABC）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D.未按照規(guī)定識(shí)別客戶真實(shí)信息的4、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)B.以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)5、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬(wàn)以上50萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)以上5萬(wàn)以下的罰款。（ABCDEFG）A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，6、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的（BC）業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.轉(zhuǎn)賬B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)金取款D.電匯7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照（ABCDE）,劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.客戶特點(diǎn)B.賬戶屬性C.地域D.行業(yè)E、業(yè)務(wù)8、下列哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（BCDE）A.客戶辦理大額交易8.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的￡、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的9、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。（ABCDE）A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E、其他可依法采取的措施10、洗錢活動(dòng)可以通過(guò)以下哪種途徑和方式？（ABCD）A.通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化B.通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢C.通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢D.通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年；B.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少10年；C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；D.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年。12、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立（BD）。A.實(shí)名賬戶；B.匿名賬戶；C.真名賬戶；D.假名賬戶。13、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（BC）的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。A.負(fù)責(zé)人；B.代理人；C.被代理人；D.監(jiān)護(hù)人。14、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)15、洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）A洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B改變有關(guān)金錢的形式C錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡D洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。16、不能作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）。A.臨時(shí)身份證；B.學(xué)生證；C.機(jī)動(dòng)車駕駛證；D.介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。17、典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BCD）。A.開(kāi)戶B.放置C.歸并D.離析18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCD）。A.建立客戶身份識(shí)別制度B.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.建立健全反洗錢內(nèi)控制度19、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）A.外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C.不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D.國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件；E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。20、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的(AB),防止泄漏客戶身份信息和交易信息。A.缺失B.損毀C.完整D.保密21、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)22、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)法定監(jiān)管事項(xiàng)存在疑問(wèn)需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可以通過(guò)(AB)的方式向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。A.電話B.書面質(zhì)詢C.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話D.現(xiàn)場(chǎng)檢查23、對(duì)于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以(ABCD)A.責(zé)令限期改正B.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰24、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料ABCDA.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料25以下關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有ABCDA.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算D.金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知26、反洗錢崗位人員包括那些？（ABCD）A反洗錢工作負(fù)責(zé)人B反洗錢合規(guī)官C反洗錢合規(guī)專員D反洗錢情報(bào)專員27、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（ABCD）A新員工B一線人員C中高級(jí)管理人員D反洗錢崗位人員28、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)（ABCDE）：A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；B建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；D要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；E經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料29、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢監(jiān)管審批表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，通過(guò)（AB）告知被質(zhì)詢的金融機(jī)構(gòu)。A.電話B.書面C.微信D.郵箱30.反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有（）A.建立內(nèi)部控制環(huán)境B.持續(xù)的員工培訓(xùn)計(jì)劃C.建立內(nèi)部控制措施D.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A真實(shí)性B有效性C完整性D合法性.金融機(jī)構(gòu)存在下列哪些行為，由中國(guó)人民銀行或其派出機(jī)構(gòu)給予處罰（）A未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查資料。D按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。.下列描述正確的有（）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。B國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。C國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。D中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定依據(jù)的主要法律法規(guī)有：（）A《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》D《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：（）A明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。B嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。C其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。D以上皆不對(duì).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列哪些恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（）A中國(guó)政府發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B中國(guó)政府要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)（）A核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B登記客戶身份基本信息C留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件D不需要了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列哪些情況，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）A主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)D其他由中國(guó)人民銀行明確要求立即報(bào)告的涉及反洗錢事項(xiàng).《河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別工作指引（試行）》規(guī)定，目前法定可接受的自然人客戶有效身份證件有：（）A中國(guó)公民居民身份證或臨時(shí)身份證B港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C外國(guó)公民護(hù)照或外國(guó)人永久居留證D機(jī)動(dòng)車駕駛證.證券公司、期貨公司在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：（ABCD）A資金賬戶開(kāi)戶、銷戶、變更，資金存取等B代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請(qǐng)、掛失、銷戶C交易密碼掛失D修改客戶身份基本信息等資料三、填空（共28題）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心）部門報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。2、（中國(guó)人民銀行）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。3、為了給反洗錢信息的分析、調(diào)查和偵查提供有關(guān)資料、信息的依據(jù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和（交易記錄）保存制度。4、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（該金融機(jī)構(gòu)）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。5、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（保密）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（了解你的客戶）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的（實(shí)際受益人）。7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)（重新識(shí)別客戶身份）。8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（客戶身份資料）和（交易記錄保存）制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)更新客戶身份資料）。9、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（資金來(lái)源）、（資金用途）、（經(jīng)濟(jì)狀況）或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。10、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（客戶身份資料）和（交易信息），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。11、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（代理人）和（被代理人）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（專人）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。13、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立（匿名）賬戶或者（假名）賬戶。14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（安全）、（準(zhǔn)確）、（完整）、（保密）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。15、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（法律）保護(hù)。16、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)）更新客戶身份資料。17、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書面形式向（當(dāng)?shù)厝嗣胥y行）或者（當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)）報(bào)告。18、2003年9月，中國(guó)人民銀行正式成立（反洗錢局）。19、（了解客戶）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。20、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（銀行）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。21、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（5）年。22、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（負(fù)責(zé)人）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢（培訓(xùn)）和（宣傳）工作。24、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（分別）提交大額交易報(bào)告。25、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（經(jīng)常居住地）。26、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管分工，以（反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)）為主體，及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作信息和監(jiān)管活動(dòng)信息建立監(jiān)管檔案，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理。27、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（），負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理。28.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。四、判斷題（共132題）1、反洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。（義）2、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別、認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安和工商政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（J）3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（J）4、調(diào)查可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制、抽走被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料，可以予以封存。（義）5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。（J）6、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。（J）7、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（J）8、《反洗錢法》的制定實(shí)施是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（J）9、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告。（義）10、典型的洗錢過(guò)程分為放置階段、離析階段和歸并階段。（J）11、洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（J）12、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。（J）13、金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（J）14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（J）15、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（J）16、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（J）17、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（J）18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（J）19、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。（X）20、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（J）21、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（J）22、2007年1月1日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。（J）23、司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（J）24、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政調(diào)查。（X）25、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（J）26、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（J）27、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（X）28、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（X）29、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（J）30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（J）31、只有國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。（J）32、在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。（義）33、在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（J）34、對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。（J）35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)七十二小時(shí)。（義）36、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法應(yīng)給予行政處分。（J）37、并不是中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。（J）38、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)、登記。（J）39、洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（J）40、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。（X）41、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（J）42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“服務(wù)你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（義）43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（J）44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（J）45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。（義）46、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。（義）47、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的登記使用人。（義）48、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，無(wú)需采取身份認(rèn)證措施，無(wú)需采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，無(wú)需強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，無(wú)需識(shí)別客戶身份。（義）49、在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。（義）50、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（X）51、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（X）52、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)拒絕檢查。（X）53、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（J）54、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開(kāi)立的銀行卡，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（J）55、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（J）56、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（X）57、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（J）58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（對(duì)）59、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（J）60、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（J）61、客戶由他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)被代理人的身份證件或其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)。（X）62、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。（J）63、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年度進(jìn)行一次審核。（X）64、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（J）65、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。（J）66、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，只需了解保管箱的保管人即可。（X）67、中國(guó)人民銀行省級(jí)以上機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（J）68、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（J）69、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料和交易記錄的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（X）70、金融機(jī)構(gòu)委托第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（X）71、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（J）72、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（X）73、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)作為重點(diǎn)可疑交易報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（J）74、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況。（J）75、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)。（X）76、洗錢活動(dòng)雖然是一種犯罪，但并不會(huì)破壞資源的合理配置。（X）77、金融機(jī)構(gòu)為客戶提供非柜臺(tái)面對(duì)面方式的服務(wù)時(shí)，無(wú)需實(shí)行身份認(rèn)證措施。（X）78、中國(guó)依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（J）79、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（X）80、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（J）81、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不得立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（義）82、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（J）83、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注也是一種洗錢方式（J）84、洗錢是上游犯罪的衍生犯罪（J）85、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（J）86、司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（J）87、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（J）88、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（J）89、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（義）90、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（J）91、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（J）92、只有國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。（J）93、在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。（義）94、對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。（J）95、在客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及賬戶的資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（義）96、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)七十二小時(shí)。（義）97、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法給予行政處分。（J）98、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄，被詢問(wèn)人和調(diào)查人員均應(yīng)在筆錄上簽名。（J）99、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。（X）100、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（J）101金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（X）