高級管理人員任職資格保證書(二)

高級管理人?員任職資格?保證書(二?)中國銀?行業(yè)監(jiān)督管?理委員會_?__關(guān)于非?銀行金融機(jī)?構(gòu)高級管理?人員任職資?格個案審核?等有關(guān)事項?__通知?各銀監(jiān)局：?為加強(qiáng)對?非銀行金融?機(jī)構(gòu)高級管?理人員的監(jiān)?管，規(guī)范對?高級管理人?員任職資格?個案審核以?及對董事長?、副董事長?之外的董事?和關(guān)鍵崗位?人員的任職?資格審核，?現(xiàn)就有關(guān)事?項通知如下?：一、非?銀行金融機(jī)?構(gòu)高級管理?人員任職資?格個案審核?事項中，除?銀監(jiān)會直接?監(jiān)管的機(jī)構(gòu)?外，應(yīng)由銀?監(jiān)局初審后?報銀監(jiān)會審?批。銀監(jiān)局?應(yīng)認(rèn)真履行?初審的職責(zé)?，并提出充?分的理由和?明確的初審?意見。銀監(jiān)?會可根據(jù)具?體情況將個?案審核權(quán)限?授權(quán)給銀監(jiān)?局。二、?高級管理人?員任職資格?個案審核條?件需進(jìn)行?任職資格個?案審核的非?銀行金融機(jī)?構(gòu)高級管理?人員，除應(yīng)?符合《金融?機(jī)構(gòu)高級管?理人員任職?資格管理辦?法》（以下?簡稱辦法》?）第七條的?規(guī)定，且不?存在第十三?條規(guī)定的情?形外，還應(yīng)?當(dāng)符合以下?條件：（?一）配合監(jiān)?管部門工作?，無隱瞞公?司或個人情?況等不誠信?行為，無涉?嫌欺詐、_?__和玩忽?職守的記錄?。（二）?工作勤奮盡?職，無因工?作不到位造?成工作嚴(yán)重?被動和失誤?的問題。?（三）無違?法、違規(guī)等?不良記錄，?未曾在被撤?銷或破產(chǎn)機(jī)?構(gòu)特別是撤?銷或破產(chǎn)的?金融機(jī)構(gòu)擔(dān)?任高級管理?人員且對此?負(fù)有個人責(zé)?任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?任。（四?）無到期不?能償還的個?人債務(wù)，未?兼任可能與?其擬任職務(wù)?存在利益關(guān)?聯(lián)或沖突的?其他職務(wù)。?（五）具?有深厚的專?業(yè)知識和從?業(yè)領(lǐng)域的豐?富經(jīng)驗，有?專業(yè)和職業(yè)?的獨(dú)立判斷?能力。（?六）具備會?計、法律法?規(guī)等方面的?基礎(chǔ)知識，?了解本行業(yè)?的運(yùn)營規(guī)律?、產(chǎn)品設(shè)計?及風(fēng)險管理?技術(shù)等方面?的知識。?（七）了解?擬任職公司?的主要利潤?來源及風(fēng)險?規(guī)律。擬任?董事長或副?董事長的，?應(yīng)掌握公司?法___理?和內(nèi)部控制?的有關(guān)要求?，對加強(qiáng)公?司法___?理和內(nèi)部控?制有明確的?工作思路；?擬任監(jiān)事長?的，應(yīng)掌握?監(jiān)事會的職?責(zé)；擬任總?經(jīng)理或副總?經(jīng)理的，應(yīng)?具有合規(guī)經(jīng)?營的意識，?并對改善公?司經(jīng)營管理?有清晰的思?路。（八?）筆試及口?試（談話）?成績必須達(dá)?到良好以上?標(biāo)準(zhǔn)（分為?優(yōu)秀、良好?、一般、及?格、不及格?五個級別）?。（九）?因?qū)W歷不符?而需要個案?審核者，應(yīng)?在國內(nèi)重點(diǎn)?大學(xué)、正規(guī)?專業(yè)培訓(xùn)機(jī)?構(gòu)、金融行?業(yè)協(xié)會，或?者我國教育?主管部門認(rèn)?可的國外大?學(xué)、國際金?融___、?國外中央銀?行、金融監(jiān)?管當(dāng)局或著?名金融機(jī)構(gòu)?接受過經(jīng)濟(jì)?、金融或企?業(yè)管理等方?面的專業(yè)培?訓(xùn)，累計培?訓(xùn)時間不少?于___年?，并獲得相?應(yīng)的培訓(xùn)書?面證明。?（十）因從?業(yè)經(jīng)歷不符?而需要個案?審核者，應(yīng)?分別符合下?列條件：?1.擬任董?事長、副董?事長的，應(yīng)?在金融機(jī)構(gòu)?從業(yè)___?年以上或從?事一般企業(yè)?經(jīng)營管理工?作___年?以上，且工?作表現(xiàn)良好?，所管理的?金融機(jī)構(gòu)或?企業(yè)經(jīng)營狀?況良好。?2.擬任信?托投資公司?總經(jīng)理、副?總經(jīng)理的，?應(yīng)從事信托?行業(yè)工作_?__年以上?，或在其他?類型金融機(jī)?構(gòu)從業(yè)__?_年以上；?擬任財務(wù)公?司總經(jīng)理、?副總經(jīng)理的?，應(yīng)在金融?機(jī)構(gòu)從業(yè)_?__年以上?或在集團(tuán)母?公司從事財?務(wù)或資金管?理工作__?_年以上；?擬任金融租?賃公司總經(jīng)?理、副總經(jīng)?理的，應(yīng)在?金融機(jī)構(gòu)工?作或從事融?資租賃業(yè)務(wù)?___年以?上，或者從?事經(jīng)濟(jì)、財?務(wù)或企業(yè)管?理工作__?_年以上。?且在上述工?作中表現(xiàn)出?色，所管理?的業(yè)務(wù)經(jīng)營?狀況良好，?無重大風(fēng)險?。3.擬?任監(jiān)事長的?，應(yīng)從事稽?核、審計或?財務(wù)工作_?__年以上?。三、高?級管理人員?任職資格個?案審核權(quán)限?、申報材料?及審核程序?（一）申?請人提出個?案審核任職?資格申請的?，應(yīng)提出充?分的理由。?（二）擬?任人應(yīng)由己?任職___?年以上的兩?名擬任職機(jī)?構(gòu)的現(xiàn)任董?事或高管人?員予以書面?推薦，推薦?意見應(yīng)重點(diǎn)?說明申請人?個人品行、?遵紀(jì)守法、?業(yè)務(wù)水平、?管理能力等?情況，并發(fā)?表明確的推?薦意見。?（三）擬任?人曾在其他?金融機(jī)構(gòu)任?職或工作的?，審核部門?應(yīng)了解該金?融機(jī)構(gòu)對擬?任人的工作?評價并要求?其出具書面?意見，書面?意見應(yīng)由有?權(quán)簽字人簽?名或加蓋金?融機(jī)構(gòu)公章?。（四）?對個案申請?，任職資格?審核部門應(yīng)?成立專門的?審核小組進(jìn)?行審核。對?銀監(jiān)會直管?機(jī)構(gòu)的申請?事項，審核?小組應(yīng)由副?主任及以上?人員任組長?；對銀監(jiān)局?、銀監(jiān)分局?直管機(jī)構(gòu)的?申請事項，?審核小組應(yīng)?由副局長及?以上人員任?組長。小組?成員不得少?于五人，其?中至少有二?人為本行業(yè)?專家。（?五）任職資?格審核部門?應(yīng)對擬任人?進(jìn)行閱卷考?試，考試的?內(nèi)容為擬任?職務(wù)所應(yīng)掌?握的法律法?規(guī)、財務(wù)會?計、相關(guān)業(yè)?務(wù)及風(fēng)險管?理方面的基?礎(chǔ)知識。?（六）任職?資格審核部?門應(yīng)對擬任?人進(jìn)行口試?（談話），?并作口試（?談話）記錄?。對于口試?（談話）中?發(fā)現(xiàn)的問題?，可以要求?公司在__?_個工作日?內(nèi)進(jìn)一步補(bǔ)?充擬任人的?資料及必要?的信息，超?時未補(bǔ)充者?一律否決。?口試（談?話）內(nèi)容主?要側(cè)重于對?擬任職務(wù)所?應(yīng)具備的專?業(yè)和職業(yè)的?判斷能力以?及經(jīng)驗的檢?測，具體可?以包括但不?限于以__?_面：1?.個人簡歷?；2.政?治素質(zhì)、社?會背景和家?庭經(jīng)濟(jì)狀況?；3.合?規(guī)、審慎經(jīng)?營意識；?4.經(jīng)營管?理知識和經(jīng)?驗；5.?金融風(fēng)險防?范意識及風(fēng)?險管理理念?；6.擬?主管或分管?業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)?知識及風(fēng)險?管控技術(shù)；?7.對擬?任職機(jī)構(gòu)的?了解程度（?包括經(jīng)營狀?況、風(fēng)險狀?況、法__?_理、內(nèi)部?控制等內(nèi)容?）；（七?）任職資格?審核部門將?根據(jù)申請材?料及擬任人?綜合素質(zhì)的?評估，從嚴(yán)?進(jìn)行個案高?管人員任職?資格的審核?。四、個?案核準(zhǔn)任職?資格的高級?管理人員任?職后的管理?（一）分?管業(yè)務(wù)的個?案審核高管?人員在任職?半年后的一?個月內(nèi)應(yīng)向?監(jiān)管部門匯?報一次工作?，一年后的?一個月內(nèi)進(jìn)?行一次工作?總結(jié)。（?二）監(jiān)管部?門應(yīng)在日常?監(jiān)管工作中?注意了解個?案審核高管?人員的工作?情況，在必?要時可進(jìn)行?專項檢查。?（三）監(jiān)?管部門可采?取談話方式?，視情況進(jìn)?行不定期考?察?？疾靸?nèi)?容主要集中?在誠信勤勉?、合規(guī)經(jīng)營?、公司經(jīng)營?業(yè)績、風(fēng)險?管理理念、?公司法__?_理和內(nèi)控?制度建設(shè)等?方面。對考?察結(jié)論為不?合格者，建?議公司予以?調(diào)換或依據(jù)?《___銀?行業(yè)監(jiān)督管?理法》的有?關(guān)規(guī)定做出?相應(yīng)處理。?五、其他?人員的任職?資格管理?（一）其他?人員的任職?資格審核條?件：1.?擬任執(zhí)行董?事的，應(yīng)具?有大學(xué)本科?及以上學(xué)歷?，或者在國?內(nèi)重點(diǎn)大學(xué)?、正規(guī)專業(yè)?培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、?金融行業(yè)協(xié)?會，或者我?國教育主管?部門認(rèn)可的?國外大學(xué)、?國際金融_?__、國外?中央銀行?、金融監(jiān)管?當(dāng)局或著名?金融機(jī)構(gòu)接?受過經(jīng)濟(jì)、?金融或企業(yè)?管理等方面?的專業(yè)培訓(xùn)?，累計培訓(xùn)?時間不少于?___年，?并獲得相應(yīng)?的培訓(xùn)書面?證明。擬任?信托投資公?司執(zhí)行董事?的，應(yīng)從事?信托行業(yè)工?作___年?以上，或在?其他金融機(jī)?構(gòu)從業(yè)__?_年以上，?且工作表現(xiàn)?良好。擬任?財務(wù)公司和?金融租賃公?司執(zhí)行董事?的，應(yīng)從事?金融機(jī)構(gòu)經(jīng)?營管理工作?___年以?上或一般企?業(yè)管理工作?___年以?上，且工作?表現(xiàn)良好。?2.擬任?非執(zhí)行董事?的，應(yīng)具有?___年以?上的企業(yè)管?理、金融、?財務(wù)、審計?、法律或其?他有利于履?行董事職責(zé)?的工作經(jīng)歷?，能夠閱讀?、理解和分?析擬任職的?該類非銀行?金融機(jī)構(gòu)的?會計報表。?3.擬任?獨(dú)立董事的?，應(yīng)是經(jīng)濟(jì)?、金融、財?務(wù)、法律等?領(lǐng)域權(quán)威專?家或其他行?業(yè)專家，具?有___年?以上的企業(yè)?管理、金融?、財務(wù)、審?計、法律或?其他有利于?履行董事職?責(zé)的工作經(jīng)?歷，能夠閱?讀、理解和?分析擬任職?的該類非銀?行金融機(jī)構(gòu)?的會計報表?，且不應(yīng)與?擬任職非銀?行金融機(jī)構(gòu)?及其股東存?在任何可能?影響其獨(dú)立?判斷的關(guān)聯(lián)?關(guān)系。4?.擬任首席?執(zhí)行官（c?eo）、首?席運(yùn)營官（?coo）、?首席風(fēng)險控?制官（cr?o）、首席?財務(wù)官（c?fo）、首?席技術(shù)官（?cto）或?相當(dāng)于上述?職務(wù)的關(guān)鍵?崗位人員，?應(yīng)具備大學(xué)?本科及以上?學(xué)歷，或者?在國內(nèi)重點(diǎn)?大學(xué)、正規(guī)?專業(yè)培訓(xùn)機(jī)?構(gòu)、金融行?業(yè)協(xié)會，或?者我國教育?主管部門認(rèn)?可的國外大?學(xué)、國際金?融___、?國外中央銀?行、金融監(jiān)?管當(dāng)局或著?名金融機(jī)構(gòu)?接受過經(jīng)濟(jì)?、金融或企?業(yè)管理等方?面的專業(yè)培?訓(xùn)，累計培?訓(xùn)時間不少?于___年?，并獲得相?應(yīng)的培訓(xùn)書?面證明。從?事財務(wù)、金?融、企